ORDIN
Nr. 469 din 17 septembrie 1993
pentru modificarea anexei nr. 4 la Regulamentul privind efectuarea
operatiunilor valutare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 234 din 28 septembrie 1993
Avand in vedere:
Hotararea Consiliului de Administratie al Bancii Nationale a Romaniei din
14 septembrie 1993;
prevederile pct. 23 din Regulamentul privind efectuarea operatiunilor
valutare, emis de Banca Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992;
in temeiul prevederilor Legii nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei,
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul ordin:
Art. 1
Incepand cu data de 20 septembrie 1993 se modifica, conform prezentului
ordin, Normele privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru
persoanele fizice, emise de Banca Nationala a Romaniei ca anexa nr. 4 la
Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, emis de Banca Nationala
a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992, publicat in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 92 din 13 mai 1992.
Art. 2
Pe data intrarii in vigoare a prezentului ordin isi inceteaza
aplicabilitatea Ordinul nr. 334/17.07.1992, publicat in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 177 din 27 iulie 1992, prin care s-a aprobat anexa nr.
4 la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, precum si
Circulara nr. 21 privind majorarea plafonului maxim anual de schimb valutar
pentru persoane fizice, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 211 din 30 august 1993.
Prevederile de la cap. II pct. 3 lit. d) alin. 2 se aplica cu incepere de
la 1 decembrie 1993 tuturor caselor de schimb valutar, inclusiv celor deja infiintate.
Art. 3
Prezentul ordin, precum si normele prevazute la art. 1 se publica in
Monitorul Oficial al Romaniei.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA Nr. 4
la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
NORME
privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice
I. Categoriile de persoane juridice autorizate sa efectueze schimb valutar
pentru persoane fizice
1. Operatiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul
Romaniei se efectueaza de catre urmatoarele categorii de persoane juridice:
a) bancile comerciale care, potrivit autorizatiei de functionare eliberate
de Banca Nationala a Romaniei, au dreptul sa efectueze operatiuni valutare;
b) bancile comerciale, altele decat cele prevazute la lit. a) de la acest
punct, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
c) casele de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii
nr. 31/1990 privind societatile comerciale, cu obiect unic de activitate
schimbul valutar, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
d) societatile comerciale de turism, expres autorizate de Banca Nationala a
Romaniei sa organizeze ghisee de schimb valutar in vederea incasarii in lei a
prestatiilor turistice (cazare si servicii suplimentare) efectuate turistilor
straini.
2. Persoanele juridice prevazute la lit. a), b) si c) de la pct. 1 vor
efectua operatiunile de schimb valutar in conditiile prevazute la cap. III din
prezentele norme, iar persoanele juridice prevazute la lit. d) de la pct. 1 vor
efectua aceste operatiuni in conformitate cu normele emise special in acest
scop de catre Banca Nationala a Romaniei.
II. Conditii pentru acordarea autorizatiilor si functionarea caselor de
schimb valutar
3. Casele de schimb valutar, inregistrate ca persoane juridice conform
Legii nr. 31/1990, vor solicita Bancii Nationale a Romaniei acordarea de autorizatii
de functionare pentru casele de schimb valutar, daca sunt indeplinite
urmatoarele conditii:
a) obiectul unic de activitate, conform contractului si statutului
inregistrate potrivit Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, sa il
constituie schimbul valutar pentru persoanele fizice;
b) solicitantul trebuie sa aiba un spatiu permanent de lucru, cu acces
public, si adresa identificabile;
c) solicitantul trebuie sa notifice numele si adresa bancii (bancilor) unde
are deschis contul;
d) solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, trebuie sa prezinte
dovada capitalului social varsat in totalitate in numele casei de schimb
valutar ca persoana juridica independenta.
Totodata, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existentei unor
disponibilitati in cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca
Nationala a Romaniei, echivalente cu 30 milioane lei, dar nu mai putin de 1
milion lei pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie sa se
regaseasca permanent, sub forma de disponibilitati in valuta sau lei, in
conturile si casieriile casei de schimb valutar;
e) casa de schimb valutar trebuie sa aiba personal fara cazier judiciar.
Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni in numele casei de
schimb valutar;
f) casa de schimb valutar sa aiba asigurata dotarea tehnica necesara pentru
verificarea autenticitatii bancnotelor, precum si pentru pastrarea si
manipularea in deplina securitate a valutei;
g) fiecare solicitant indeplinind conditiile de autorizare pentru schimb
valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei. Comisionul de
autorizare se va plati si pentru autorizarea ulterioara a fiecarui punct de
schimb valutar. Comisionul de autorizare este supus revederii periodice.
Bancile comerciale mentionate la cap. I pct. 1 lit. a) vor notifica
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei deschiderea fiecarui punct de schimb
valutar, cu indeplinirea conditiilor de la lit. b), e) si f) de mai sus.
Bancile comerciale mentionate la cap. I pct. 1 lit. b) vor solicita Bancii
Nationale a Romaniei acordarea autorizatiei de functionare pentru fiecare punct
de schimb valutar, cu indeplinirea conditiilor de la lit. b), e) si f) de mai
sus.
4. Casa de schimb valutar este inregistrata ca persoana juridica si poate
avea in cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu conditia sa fie
indeplinite cerintele prevazute la lit. b), e) si f) de la acest capitol si sa
obtina autorizarea Bancii Nationale a Romaniei.
5. Casele si punctele de schimb valutar pot incepe operatiunile dupa
primirea autorizatiei de la Banca Nationala a Romaniei. Pentru autorizarea
caselor de schimb valutar, solicitantii vor depune la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul in care isi au sediul social o cerere scrisa,
insotita de urmatoarele documente (in fotocopie in doua exemplare):
a) certificatul de inmatriculare eliberat de Camera de Comert si Industrie,
insotit de: statutul societatii comerciale, contractul de societate si
hotararea judecatoreasca;
b) dovada posesiunii spatiului;
c) certificatele de cazier judiciar ale personalului;
d) dovada existentei in cont la o banca comerciala a disponibilitatilor in
echivalentul a 30 milioane lei.
In termen de 7 zile, sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei va
analiza si va verifica pe teren documentatia prezentata, din care va remite
apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Bancii Nationale
a Romaniei, impreuna cu avizul sau. Toate documentele remise in copie vor purta
semnatura autorizata si stampila sucursalei Bancii Nationale a Romaniei pentru
conformitate cu originalul, precum si avizul consilierului juridic al
sucursalei.
Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul Bancii
Nationale a Romaniei va transmite sucursalei Bancii Nationale a Romaniei
autorizatia de functionare sau ii va comunica respingerea cererii si motivul
respingerii. Autorizatia de functionare sau respingerea cererii va fi
comunicata solicitantului de catre sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
III. Operatiuni de schimb valutar
6. Casa de schimb valutar poate cumpara in mod liber, fara limitari, contra
lei, valuta sub forma de numerar (bancnote si monede care nu sunt divizionare)
si cecuri de calatorie, in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a
Romaniei, de la rezidenti si nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate
efectua schimbul valutar pentru incasarea unor servicii turistice specifice,
care sunt prevazute in mod expres in autorizatia de functionare.
7. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma de numerar (bancnote
si monede), in valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei, numai persoanelor
fizice rezidente in Romania care solicita schimbul valutar in scopul efectuarii
de calatorii turistice in strainatate, pana la echivalentul a 500.000 lei pe an
de persoana.
Vanzarea se poate face numai pe baza de pasaport individual. Suma in lei
(in cifre si litere) si data efectuarii schimbului (ziua, luna, anul) se inscriu
in mod obligatoriu in pasaport, fiind confirmate cu stampila punctului de
schimb si semnatura lucratorului.
In cazul persoanelor care efectueaza cumparari partiale de valuta in
decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitantilor
respectivi numai in limita sumelor in lei care, potrivit mentiunilor inscrise
anterior in pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezinta diferenta
pana la plafonul maxim anual de 500.000 lei.
8. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta
sub forma de numerar (bancnote si monede) in oricare din valutele cotate de
Banca Nationala a Romaniei, dar numai pana la concurenta sumei evidentiate ca
fiind schimbata din valuta in lei pe documentul emis de un punct de schimb
valutar din Romania.
Astfel de operatiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise
in ultimele 30 de zile si numai pentru sumele in lei pentru care nu au mai fost
efectuate restituiri de valuta in acest interval de timp de catre un punct de
schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementari, punctele de schimb valutar vor mentiona
pe documentele in cauza sumele in lei pentru care s-au efectuat restituiri de
valuta si data, pe care le vor confirma cu semnatura lucratorului si stampila
punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueaza
restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.
9. Fiecare casa de schimb valutar poate sa-si stabileasca cursurile de
schimb, atat cele de cumparare cat si cele de vanzare, in mod liber, cu
conditia ca nivelul cursului de vanzare sa nu depaseasca cu mai mult de 5%
nivelul cursului de cumparare.
10. Atat cursurile de vanzare cat si cele de cumparare pentru toate
valutele si cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc
vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi
modificate in timpul zilei respective de lucru. In cadrul unei localitati, casa
de schimb valutar va practica aceleasi cursuri pentru toate punctele sale de
schimb.
Cursurile afisate vor fi inscrise in listele de cursuri zilnice, semnate de
persoanele imputernicite de conducerea casei de schimb valutar si cu aplicarea
stampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor pastra ca
documente justificative la punctele de schimb valutar respective.
Este interzisa efectuarea de operatiuni unilaterale numai de cumparare sau
numai de vanzare de valuta, cu exceptia cazurilor cand acestea sunt determinate
exclusiv de lipsa temporara de disponibilitati in valuta sau in lei.
11. Pentru operatiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai in
lei, in afara marjei intre cursurile de cumparare si cele de vanzare.
Comisioanele vor fi afisate zilnic, la inceputul programului de lucru si nu mai
pot fi modificate in timpul zilei de lucru.
IV. Conturile in valuta si in lei ale caselor de schimb valutar
12. Casele de schimb valutar pot sa-si pastreze disponibilitatile in valuta
si in lei in conturi deschise numai la banci comerciale autorizate din Romania.
Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, pastrate integral in casieriile
caselor (punctelor) de schimb valutar.
13. Disponibilitatile in valuta si in lei ale unei case de schimb valutar
vor fi utilizate numai pentru operatiunile proprii curente.
Disponibilitatile in valuta si in lei obtinute de bancile comerciale din
activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate si pentru alte
destinatii specifice activitatii bancare.
14. Casele de schimb valutar pot cumpara si vinde valuta pe piata valutara,
cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzactii cuprinse in anexa
nr. 3 (modificata) la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare,
emis de Banca Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.
Vanzarile de valuta se efectueaza in mod nelimitat, iar cumpararile de
valuta se pot efectua astfel:
Cererile de cumparare de valuta trebuie sa aiba la baza urmatoarele
documente:
a) situatia privind disponibilul din contul (conturile) valutar(e), la data
depunerii cererii la banca, cu specificarea felului valutelor si a sumelor;
b) situatia privind valutele aflate sub forma de numerar in casierii pe
total casa de schimb valutar, cu specificarea felului valutelor si a sumelor,
la data depunerii cererii la banca;
c) situatia vanzarilor de valuta efectuate in ultimele 5 zile de activitate
a casei de schimb valutar respective cu specificatia felului valutelor si a
sumelor vandute.
In functie de datele de mai sus, banca comerciala va putea onora cererile
de cumparare ale caselor de schimb valutar pana la cel mult diferenta dintre
volumul vanzarilor de valuta din situatia prevazuta la lit. c) si
disponibilitatile valutare proprii cumulate conform lit. a) si b), de la acest
punct, dar fara a se depasi limita de 15% din volumul vanzarilor de valuta
efectuate catre populatie in ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb
valutar.
V. Cerinte de evidenta si raportare
15. Pentru fiecare tranzactie, punctele de schimb valutar vor intocmi buletine
de schimb tipizate conform modelului alaturat.
Asigurarea cu aceste formulare (tiparirea si dotarea punctelor de schimb)
intra in sarcina fiecarei case de schimb valutar.
Buletinele de schimb valutar vor fi executate, inregistrate, evidentiate si
utilizate ca documente cu regim special, in care scop vor purta in mod
obligatoriu serie si numar de ordine imprimate in procesul tiparirii lor.
Buletinele de schimb valutar se intocmesc in doua exemplare, fiind
obligatorie completarea lor cu toate datele prevazute in formular.
Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate
completate eronat urmand a fi anulate prin barare sub semnatura lucratorului si
stampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate
raman atasate in carnetul respectiv.
Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat si stampilat de
punctul de schimb se inmaneaza clientului, iar exemplarul 2 se pastreaza ca
document justificativ de casa.
In cazul caselor de schimb valutar care au organizat operatiunile in sistem
computerizat, intocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe
calculatorul electronic, cu conditia insa de a se respecta intocmai modelul de
formular alaturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin inscrierea seriei
si a numarului de ordine.
16. Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicand cumpararile si
vanzarile de valuta si cecuri de calatorie, pe feluri de valute, precum si
sumele in lei platite si, respectiv, incasate in cadrul acestor operatiuni.
17. Casele de schimb valutar, precum si bancile comerciale care efectueaza
operatiuni de schimb valutar vor raporta Bancii Nationale a Romaniei - Oficiul
de Control al Devizelor, operatiunile de schimb valutar, prin situatii
intocmite conform normelor emise in acest scop de Banca Nationala a Romaniei.
In vederea asigurarii supravegherii bancare asupra tranzactiilor, casele de
schimb valutar vor avea in dotare tehnica de calcul adecvata pentru preluarea
pe suport magnetic (dischete) a operatiunilor efectuate prin toate punctele de
schimb valutar.
Raportarile catre Banca Nationala a Romaniei se vor face in conformitate cu
normele tehnice emise in acest scop.
VI. Dispozitii finale
18. Personalul fiecarei case de schimb valutar este raspunzator de
efectuarea operatiunilor de schimb valutar in conformitate cu reglementarile in
vigoare.
19. Sucursalele judetene ale Bancii Nationale a Romaniei vor desfasura
sistematic actiuni de supraveghere si control asupra caselor de schimb valutar,
astfel:
a) supravegherea modului de desfasurare a activitatii prin observari si
verificari inopinate la punctele de schimb valutar, ori de cate ori se
considera necesar;
b) controlul ulterior asupra intregii activitati a punctelor de schimb
valutar, cel putin o data pe trimestru.
20. Autorizatia de functionare a unei case de schimb valutar poate fi
revocata temporar sau definitiv de catre Banca Nationala a Romaniei daca aceste
reglementari nu sunt respectate sau daca modul in care se desfasoara
activitatea este contrar reglementarilor valutare sau legislatiei in vigoare.
MODEL
de buletin de schimb valutar
-------------------------------------------------------------------------------
Unitatea autorizata .................. Data .................
Adresa ...............................
BULETIN DE SCHIMB VALUTAR
Seria ........... Nr. .........
1. ..........................................................................
(Numele si prenumele) (Tara) (Actul de identitate)
2. Suma incasata de la client Curs Comision Suma platita clientului
...............................................................................
...............................................................................
...............................................................................
L.S. Casier Semnatura clientului
-------------------------------------------------------------------------------
Explicatii privind completarea buletinului de schimb valutar:
1. Formularul se foloseste atat pentru cumparari cat si pentru vanzari de
valuta.
2. In cazul vanzarilor de valuta catre cetatenii romani se vor mentiona in
rubrica "Actul de identitate" seria si numarul pasaportului.
3. In functie de natura operatiunii, la pct. 2 in rubricile "Suma
incasata de la client" si, respectiv, "Suma platita clientului",
se trec sumele in valuta sau in lei, dupa caz.