NORME
Nr. 2 din 22 ianuarie 1999 * Republicate
privind autorizarea bancilor
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL NR. 887 din 9 decembrie 2002
*) Republicate in temeiul art. V din Normele Bancii Nationale a Romaniei
nr. 4/2002, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 283 din
26 aprilie 2002, dandu-se textelor o noua numerotare.
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999 au fost publicate in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 58 din 10 februarie 1999 si au mai
fost modificate prin Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/1999, publicate
in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 182 din 28 aprilie 1999 si prin
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1999 publicate in Monitorul Oficial
al Romaniei, Partea I, nr. 5 din 10 ianuarie 2000.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Termenii si expresiile utilizate in prezentele norme au semnificatia
prevazuta la art. 3 din Legea bancara nr. 58/1998*).
De asemenea, termenii de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) act constitutiv - contractul si statutul ori inscrisul unic purtand
aceasta denumire, pe baza caruia se constituie banca;
b) bilant contabil - bilantul, contul de profit si pierderi, anexele si
raportul de gestiune.
------------
*) Legea bancara nr. 58/1998 a fost publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998 si a fost modificata prin:
- Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 24/1999, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 130 din 31 martie 1999 (aprobata si
modificata prin Legea nr. 246/2002, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, nr. 304 din 9 mai 2002);
- Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 56/2000, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 227 din 23 mai 2000 (aprobata prin Legea nr.
437/2001, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 404 din 20
iulie 2001);
- Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 137/2001, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 671 din 24 octombrie 2001 (aprobata si
modificata prin Legea nr. 357/2002, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, nr. 446 din 25 iunie 2002);
- Legea nr. 414/2002 publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 456 din 27 iunie 2002.
CAP. 2
Autorizarea bancilor
SECTIUNEA I
Dispozitii comune
Art. 2
Bancile, persoane juridice romane, si sucursalele bancilor straine pot
functiona pe teritoriul Romaniei numai pe baza autorizatiei emise de Banca
Nationala a Romaniei.
Filialele unor persoane juridice romane sau straine, care se constituie ca
banci pe teritoriul Romaniei, sunt banci persoane juridice romane si au regimul
juridic al acestora.
Art. 3
Procesul de autorizare a bancilor de catre Banca Nationala a Romaniei
cuprinde doua etape:
a) aprobarea constituirii bancii, in conformitate cu prevederile Legii nr.
31/1990 privind societatile comerciale, republicata*) si ale Legii nr. 58/1998;
b) autorizarea functionarii bancii.
------------
*) Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale a fost republicata in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 33 din 29 ianuarie 1998.
Art. 4
In termen de cel mult 4 luni de la primirea unei cereri de autorizare,
Banca Nationala a Romaniei va aproba constituirea unei banci sau va respinge
cererea si va comunica in scris solicitantului hotararea luata, impreuna cu
motivele care au stat la baza acesteia, in cazul respingerii cererii.
Aprobarea constituirii bancii nu garanteaza obtinerea autorizatiei de
functionare, aceasta indicand doar permisiunea data fondatorilor de a proceda
la constituirea bancii conform modalitatilor prevazute in documentatia
prezentata si dispozitiilor legale.
Art. 5
In termen de doua luni de la comunicarea aprobarii de constituire, in
vederea obtinerii autorizatiei de functionare, vor fi prezentate Bancii
Nationale a Romaniei documentele care atesta constituirea legala a bancii,
conform sectiunilor II si III din prezentul capitol. In cazul bancilor care se
constituie pe calea subscriptiei publice, termenul de prezentare a acestor
documente este de 8 luni.
In termen de cel mult 4 luni de la data primirii documentelor prevazute la
alin. 1 Banca Nationala a Romaniei va decide cu privire la autorizarea
functionarii bancii si, dupa caz, va elibera autorizatia de functionare,
insotita de aprobarile pentru actionarii semnificativi ai bancii - persoana sau
grup de persoane - si pentru persoanele desemnate in calitate de conducator,
administrator si auditor independent, sau va comunica in scris decizia sa
privind respingerea cererii, impreuna cu motivele care au stat la baza
acesteia.
Aparitia unor modificari fata de proiectul initial va determina o noua
evaluare din partea Bancii Nationale a Romaniei, putand atrage revocarea
hotararii de aprobare a constituirii, in cazul in care aceste modificari sunt
contrare prevederilor legale sau prezentelor norme.
Art. 6
In fiecare etapa a procesului de autorizare este necesar ca dosarul
prezentat in sustinerea cererii de autorizare sa cuprinda toate documentele si
informatiile prevazute in sectiunile II si III din prezentul capitol si ca
instrumentarea acestora sa se fi putut incheia cu cel putin 10 zile lucratoare
inainte de data sedintei Consiliului de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei, pe a carei ordine de zi urmeaza a fi inscris.
In aplicarea prevederilor alin. 1 toate actele inregistrate la Banca
Nationala a Romaniei incepand cu ziua care preceda intervalul de 30 de zile
anterior datei incheierii termenelor in care Banca Nationala a Romaniei trebuie
sa se pronunte, conform art. 4 alin. 1 si art. 5 alin. 2 din prezentele norme,
vor fi restituite titularilor cererilor, fara a fi luate in considerare la
analizarea acestora.
Art. 7
Banca va putea desfasura activitati bancare incepand cu data eliberarii
autorizatiei de functionare de catre Banca Nationala a Romaniei.
In termen de 5 zile de la data efectuarii primei operatiuni bancare banca
va notifica acest lucru Bancii Nationale a Romaniei. Notificarea va cuprinde
mentionarea operatiunilor cu care banca si-a inceput activitatea si va fi
insotita de reglementarile interne privind desfasurarea respectivelor
operatiuni.
Pe masura extinderii activitatii cu efectuarea altor operatiuni bancare, in
limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Bancii Nationale
a Romaniei reglementarile interne corespunzatoare.
Art. 8
Prevederile prezentei sectiuni se aplica in mod corespunzator si in cazul
sucursalelor bancilor straine.
SECTIUNEA II
Bancile, persoane juridice romane
Art. 9
In conformitate cu Legea nr. 58/1998, bancile, persoane juridice romane, se
constituie sub forma juridica de societate comerciala pe actiuni, in baza
aprobarii Bancii Nationale a Romaniei.
Societatile comerciale pe actiuni se pot constitui prin subscrierea
integrala si simultana a capitalului social de catre semnatarii actului
constitutiv sau prin subscriptie publica.
Capitalul social al bancii trebuie sa fie subscris cel putin la nivelul
capitalului minim stabilit de Banca Nationala a Romaniei si fiecare actionar va
varsa integral si in forma baneasca valoarea actiunilor subscrise pana la
momentul constituirii.
Art. 10
Denumirea unei banci trebuie astfel stabilita incat sa nu fie de natura sa
produca confuzie cu denumirea altei banci autorizate sa functioneze pe
teritoriul Romaniei.
Denumirea bancii trebuie sa fie in limba romana, cu exceptia cazului in
care banca este o filiala a unei persoane juridice straine.
Art. 11
Spatiul destinat sa constituie sediul social al unei banci nu poate fi
amplasat la subsolurile cladirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinte si
trebuie sa corespunda, ca suprafata, conditii de securitate si dotari,
activitatilor propuse a fi desfasurate.
Art. 12
Obiectul de activitate al unei banci va fi stabilit cu respectarea
dispozitiilor art. 8 din Legea nr. 58/1998.
In obiectul de activitate nu vor fi incluse activitatile pe care, potrivit
dispozitiilor prevazute la alin. 1, bancile nu le pot efectua in mod direct si
nici activitatile care nu sunt definitorii pentru scopul in care o banca se
constituie si functioneaza.
Art. 13
Organizarea si conducerea bancii trebuie sa corespunda cerintelor legii si
unei practici bancare prudente si sanatoase. In acest sens banca va fi
organizata astfel incat:
a) sa fie create premisele pentru realizarea obiectivelor propuse;
b) sa fie respectate prevederile legale cu privire la constituirea
comitetului de risc, comitetului de administrare a activelor si pasivelor si a
comitetului de credite;
c) toti conducatorii bancii sa fie implicati in coordonarea activitatilor
curente care presupun asumarea de catre banca a riscurilor specifice.
In sensul celor prevazute la lit. c), in componenta fiecaruia dintre
comitetele mentionate la lit. b) se va regasi cel putin un conducator, altul
decat cel desemnat sa coordoneze structurile organizatorice implicate in activitatile
care fac obiectul analizei si deciziilor care se iau in aceste comitete.
Art. 14
Nu pot detine calitatea de fondator, actionar, conducator, administrator
ori cenzor, persoanele nominalizate in anexa la Ordonanta de urgenta a
Guvernului nr. 159/2001*) pentru prevenirea si combaterea utilizarii sistemului
financiar-bancar in scopul finantarii de acte de terorism si in lista intocmita
in conformitate cu prevederile art. 5 din aceasta ordonanta.
Prevederile alin. 1 se aplica si in cazul fondatorilor si actionarilor,
persoane juridice, la care unul sau mai multi dintre actionarii sau
administratorii acestora sunt persoane nominalizate in listele prevazute la
alin. 1.
------------
*) Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 159/2001 a fost publicata in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 802 din 14 decembrie 2001 si a
fost aprobata prin Legea nr. 466/2002, publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 523 din 18 iulie 2002.
Art. 15
Interdictia prevazuta la art. 14 alin. 1 se aplica si in cazul persoanelor
care au fost condamnate pentru infractiuni de coruptie, spalare de bani,
infractiuni contra patrimoniului, abuz, luare sau dare de mita, fals si uz de
fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscala ori alte fapte de natura sa
conduca la concluzia ca nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea
unei gestiuni sanatoase si prudente a bancii.
Art. 16
Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau actionar semnificativ
trebuie sa fie in functiune de cel putin 3 ani.
In cazul constituirii bancii pe calea subscriptiei publice, fondatorii au
obligatia de a participa la capitalul social al bancii, per total, cu cel putin
30% .
Art. 17
Calitatea fondatorilor si actionarilor semnificativi trebuie sa corespunda
cerintelor prevazute de lege si de prezentele norme.
La evaluarea acestor persoane se va urmari ca, pe langa indeplinirea
conditiilor prevazute de lege, acestea sa dispuna de o situatie financiara care
sa le permita onorarea obligatiilor lor patrimoniale si care sa asigure
premisele pentru sustinerea financiara a bancii in cazul in care situatia
acesteia se deterioreaza.
Sumele destinate participarii la capitalul social al bancii trebuie sa
provina din surse proprii si sa nu reprezinte sume imprumutate ori puse la
dispozitie, indiferent cu ce titlu, de alte persoane fizice sau juridice.
Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de actionar
semnificativ trebuie sa fi inregistrat in ultimii 3 ani de activitate un activ
net pozitiv si sa dispuna, potrivit ultimei situatii financiar-contabile -
bilant contabil sau, dupa caz, balanta de verificare -, de un activ net de cel
putin 5 ori mai mare decat nivelul participatiei subscrise la capitalul social
al bancii si de un nivel al lichiditatilor - numerar si disponibilitati in
conturi - cel putin la nivelul participatiei.
Persoanele fizice care au calitatea de fondator sau de actionar
semnificativ trebuie sa dispuna de venituri personale neafectate indeplinirii
altor obligatii patrimoniale, care sa acopere nivelul participatiei subscrise
la capitalul social al bancii si care sa aiba caracter de continuitate.
Art. 18
La evaluarea fondatorilor si actionarilor semnificativi vor fi luate in
considerare informatii legate de reputatia si de activitatea acestor persoane,
inclusiv cele rezultand din calitatea de actionar, conducator sau administrator
al unei banci, detinuta anterior, precum si orice alte circumstante de natura
sa conduca la concluzia ca nu sunt indeplinite conditiile prevazute de lege,
pentru cauze cum ar fi:
a) nu se poate stabili provenienta fondurilor ce vor fi utilizate pentru
obtinerea participatiei la capitalul social al bancii sau justificarea
prezentata nu este suficienta pentru a determina daca sunt indeplinite
cerintele prevazute de lege si de prezentele norme;
b) din informatiile furnizate de persoanele respective nu rezulta in mod
clar natura activitatii desfasurate de acestea si - in cazul persoanelor
juridice - identitatea persoanelor care detin controlul direct sau indirect
asupra acestora, nepermitand astfel realizarea unei supravegheri eficiente;
c) informatiile disponibile referitoare la activitatea, tranzactiile
desfasurate ori la influenta de orice natura - politica, economica, familiala,
personala -, la care sunt supuse persoanele respective, conduc la concluzia ca
exista posibilitatea ca banca sa nu isi desfasoare activitatea in conformitate
cu prevederile legii si cu cerintele unei practici bancare prudente si
sanatoase;
d) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au
facut in ultimii 10 ani obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori
judiciare care s-au incheiat cu sanctiuni sau interdictii ori fac in prezent
obiectul unor asemenea anchete sau proceduri.
Art. 19
Regiile autonome si societatile comerciale cu capital de stat, la care
statul detine o participatie de cel putin 10%, pot participa la capitalul
social al unei banci, persoana juridica romana, numai in cazul indeplinirii cumulative
a urmatoarelor conditii:
- regia autonoma sau societatea comerciala sa nu fi beneficiat in ultimii 3
ani de subventii de la bugetul de stat si sa nu se fi prevazut pentru anul in
curs ca sa beneficieze de acestea. In acest scop, se va prezenta o confirmare
din partea Ministerului Finantelor Publice, din care sa rezulte ca regia
autonoma sau societatea comerciala indeplineste aceasta conditie;
- participatia la capitalul social al bancii sa fie de cel mult 2% din
acesta;
- ponderea totala a participatiilor regiilor autonome si ale societatilor
comerciale cu capital de stat, la care statul detine o participatie de cel
putin 10%, sa nu depaseasca 10% din capitalul social al bancii respective.
Art. 20
Fondurile de investitii, fondurile cu capital de risc ori alte organisme de
plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica,
asociatiile, fundatiile, ligile, sindicatele ori alte forme de asociere
sindicala si orice alte forme de asociere similare nu pot participa ca fondator
sau actionar semnificativ la capitalul social al unei banci.
Interdictia prevazuta la alin. 1 se aplica si in cazul:
a) persoanelor juridice ori altor entitati inregistrate in state cu care
Romania nu intretine relatii diplomatice sau in jurisdictii care nu instituie
obligativitatea intocmirii situatiilor contabile, tinerii registrelor
comerciale si/sau permit pastrarea anonimatului in ceea ce priveste identitatea
actionarilor si administratorilor;
b) persoanelor care justifica sursa fondurilor prin venituri obtinute din
activitati desfasurate in statele sau jurisdictiile prevazute la lit. a).
Art. 21
Calitatea conducatorilor bancii trebuie sa fie adecvata functiei pentru
care au fost desemnati. Aceste persoane trebuie sa aiba o buna reputatie si sa
indeplineasca conditiile prevazute de lege si cerintele specifice cuprinse in
prezentele norme.
Persoanele care probeaza indeplinirea conditiei de studii cu diplome
obtinute in strainatate vor prezenta un document eliberat de autoritatile
romane competente, care sa ateste recunoasterea si echivalarea actelor de
studii respective.
Pentru indeplinirea conditiei privind experienta profesionala in domeniul
financiar-bancar persoanele propuse in calitate de conducator trebuie sa fi
lucrat cel putin 7 ani in una sau mai multe dintre entitatile prevazute in
anexa nr. 9 la prezentele norme, din care cel putin 5 ani sa fi exercitat
responsabilitati decurgand din:
a) ocuparea unui post de conducere (cel putin sef serviciu sau echivalent)
intr-o banca, in Banca Nationala a Romaniei, Ministerul Finantelor Publice,
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a
Asigurarilor, Curtea de Conturi sau in institutii similare din strainatate,
post care prin natura responsabilitatilor implica atributii de coordonare si
conducere a unui compartiment a carui activitate este relevanta pentru
institutia respectiva;
b) asigurarea conducerii efective a unei societati care isi desfasoara
activitatea pe piata de capital, a unei societati de leasing financiar sau a
unei societati de asigurare-reasigurare;
c) desfasurarea unei activitati, cel putin la nivel de consilier (expert),
intr-o institutie financiar-bancara internationala, intr-un domeniu relevant al
activitatii acesteia.
Persoanele aflate in situatia mentionata la lit. b) trebuie sa fi exercitat
cel putin 3 ani una dintre responsabilitatile prevazute la lit. a) sau c).
Perioada in care persoana a exercitat concomitent mai multe dintre
responsabilitatile mentionate in acest articol se ia in considerare o singura
data.
Art. 22
Deosebit de indeplinirea conditiilor de calificare si experienta
profesionala prevazute de lege, evaluarea unei persoane se va face in fiecare
caz, luandu-se in considerare circumstante si informatii legate de activitatea,
experienta si reputatia persoanei in cauza, inclusiv cele rezultand din
calitatea de actionar, conducator, administrator, cenzor sau auditor
independent al unei banci, detinuta anterior, precum si orice ale situatii relevante,
cum ar fi:
a) persoana respectiva s-a aflat in conflict cu vreo autoritate de
supraveghere din domeniul financiar-bancar din Romania sau din strainatate, a
fost sanctionata sau i s-a refuzat ori i s-a retras o autorizatie de catre o
asemenea autoritate sau s-a aflat in alta situatie care prin aspectele relevate
ar putea avea efecte negative asupra imaginii bancii la care persoana in cauza
este propusa in calitate de conducator;
b) persoana a exercitat fara aprobarea autoritatii competente o functie
pentru care, potrivit dispozitiilor legale aplicabile, era prevazuta
obligativitatea obtinerii unei astfel de aprobari;
c) in calitate de conducator sau administrator al unei banci, persoana
juridica romana sau sucursala a unei banci straine, persoana nu si-a asumat
responsabilitatile decurgand din aceasta calitate, deciziile privind
administrarea bancii/sucursalei fiind luate de actionari, sau a participat la
adoptarea si/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care
s-a urmarit satisfacerea unor interese individuale sau de grup, in detrimentul
intereselor bancii/sucursalei respective;
d) o banca a inregistrat o evolutie necorespunzatoare a indicatorilor de
prudenta sau a facut obiectul unor masuri de supraveghere speciala, de
administrare speciala ori al altor masuri similare instituite de autoritatea de
supraveghere, ca urmare a activitatii desfasurate in perioada in care persoana
a avut calitatea de conducator sau de membru in consiliul de administratie al
bancii in cauza;
e) entitatile in conducerea sau administrarea carora persoana respectiva a
exercitat responsabilitati ori la care este sau a fost actionar semnificativ,
asociat ori asociat comanditat s-au aflat in conflict cu vreo autoritate din
Romania sau din strainatate, insarcinata cu supravegherea sistemului
financiar-bancar, au fost supuse vreunei sanctiuni dispuse de o asemenea
autoritate ori aceasta le-a refuzat sau le-a retras o autorizatie in domeniul
financiar-bancar;
f) persoana face obiectul unor proceduri penale sau administrative, aflate
in curs de desfasurare, pentru cauze care au relevanta asupra calitatilor
necesare unui conducator de banca.
La evaluarea conducatorilor propusi se va avea in vedere si daca
fundamentarea obiectivelor propuse, modalitatile de realizare si rezultatele
preconizate prin studiul de fezabilitate prezentat si insusit de acestia au la
baza o abordare competenta si realista.
Art. 23
Nu vor putea fi numite in calitate de conducator al unei banci persoanele
carora, printr-o dispozitie legala, o hotarare judecatoreasca ori o decizie
administrativa, le este interzis sa conduca o institutie financiar-bancara sau
care se afla in vreuna dintre situatiile de incompatibilitate prevazute de
legislatia in vigoare.
Art. 24
Persoanele propuse in calitate de administrator, cenzor si auditor
independent trebuie sa indeplineasca cerintele prevazute de lege si sa nu se
afle in vreo situatie de incompatibilitate prevazuta de legislatia in vigoare.
La evaluarea persoanelor propuse in calitate de administrator se vor avea
in vedere criteriile prevazute la art. 22 alin. 1 si art. 23 pentru
conducatorii unei banci.
Pentru indeplinirea conditiei de experienta in domeniul financiar-bancar
persoanele propuse in calitate de administrator, altele decat conducatorii
bancii, trebuie sa fi lucrat cel putin 3 ani in una sau mai multe dintre
entitatile prevazute in anexa nr. 9 la prezentele norme, intr-un compartiment a
carui activitate este relevanta pentru specificul entitatii respective sau sa
fi asigurat conducerea efectiva a unei astfel de entitati.
Art. 25
Formalitatile prevazute la art. 5, 9, 17, 35 si 39 din Legea nr. 31/1990,
republicata, vor fi indeplinite numai dupa obtinerea de la Banca Nationala a
Romaniei a aprobarii de constituire a bancii.
Art. 26
In vederea obtinerii aprobarii de constituire, solicitantii trebuie sa
prezinte Bancii Nationale a Romaniei urmatoarea documentatie:
a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);
b) procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care acestia
desemneaza una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume,
adresa, telefon, fax);
c) proiectul actului constitutiv;
d) repartitia actiunilor si a drepturilor de vot pentru fondatori;
e) chestionarul (anexa nr. 2) completat si semnat de fondatori.
In plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:
- extras din registrul comertului ori din alt registru public din tara de
origine sau orice alt document oficial echivalent, care sa ateste cel putin
denumirea, data inmatricularii, persoanele imputernicite legal sa reprezinte
persoana juridica si obiectul de activitate;
- o prezentare a persoanei juridice, sub semnatura imputernicitului legal,
din care sa rezulte organizarea acesteia, inclusiv reteaua de unitati
teritoriale, filialele detinute in tara de origine si in strainatate,
activitatea desfasurata, structura actionariatului, inclusiv identitatea
persoanelor care detin controlul direct sau indirect asupra acesteia;
- ultimele trei bilanturi contabile auditate, care sa ateste ca persoana
juridica a desfasurat activitate in aceasta perioada, si cele mai recente
situatii financiar-contabile ale fondatorului si, dupa caz, ale societatii a
carei filiala este fondatorul;
- la solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, curriculum vitae si
certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, pentru
membrii consiliului de administratie si/sau pentru persoanele care asigura
conducerea activitatii curente a fondatorului.
Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:
- curriculum vitae din care sa rezulte activitatea desfasurata in prezent
si in ultimii 10 ani, inclusiv numele angajatorului, natura activitatii
desfasurate, pozitia detinuta si alte informatii relevante legate de
activitatea acestuia, si in care sa se indice entitatile in care persoana
fizica detine in prezent sau a detinut in ultimii 10 ani calitatea de membru al
consiliului de administratie sau o pozitie echivalenta;
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;
- declaratie de venit intocmita in conformitate cu legislatia din tara de
origine, vizata de autoritatea fiscala sau, dupa caz, certificata conform
legislatiei din tara respectiva; in cazul in care legislatia din tara de
origine nu prevede o astfel de declaratie, se va prezenta un document oficial
care sa ateste acest fapt si se va completa declaratia prevazuta in anexa nr.
3;
- in cazul unei participatii mai mari decat echivalentul in lei a 10.000
euro, ultimul bilant al societatilor la care persoana fizica este
asociat/actionar si orice alte documente considerate relevante pentru
justificarea corespunzatoare a sursei declarate a fondurilor;
- declaratie privind natura si cuantumul datoriilor existente la data
depunerii documentatiei, fata de alte persoane fizice si/sau juridice, inclusiv
fata de autoritati publice centrale si/sau locale;
f) studiul de fezabilitate, insusit de conducatorii propusi ai bancii, care
sa descrie obiectivele, politicile si strategiile bancii si care sa cuprinda:
- estimari ale bilantului si ale contului de profit si pierderi pentru
urmatorii 3 ani, intocmite potrivit normelor metodologice in materie emise de
Banca Nationala a Romaniei;
- descrierea clientelei, a produselor si serviciilor oferite si a
segmentului de piata pe care banca intentioneaza sa desfasoare activitatea;
- sursele de finantare, structura activelor, strategia de investitii,
inclusiv dezvoltarea retelei de unitati teritoriale;
- descrierea politicilor in domeniul fondurilor proprii, gestiunii riscului
de lichiditate, concentrarii riscului, operatiunilor de creditare etc.;
- proiectul structurii organizatorice si de conducere a activitatii, care
sa cuprinda atributiile fiecarui compartiment, cu precizarea numarului si
repartitiei personalului pe functii, componenta comitetului de risc, a
comitetului de administrare a activelor si pasivelor si a comitetului de
credite, repartizarea responsabilitatilor intre conducatorii bancii, aceste
comitete si consiliul de administratie, organizarea si gestiunea sistemului
informational, inclusiv sistemele de securitate;
- descrierea sistemului de control intern, care va cuprinde metodele si
mijloacele de monitorizare si control al riscurilor specifice, inclusiv
politica privind cunoasterea clientelei si masurile de prevenire a spalarii
banilor prin intermediul bancii;
g) comunicare privind identitatea conducatorilor bancii, pentru care
urmeaza sa se transmita:
- chestionarul (anexa nr. 4) completat de aceste persoane, din care sa
rezulte onorabilitatea, calificarea si experienta profesionala, care sa fie
compatibile cu functia pentru care au fost desemnate;
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata.
Pentru persoanele care nu si-au stabilit resedinta in Romania se va
prezenta cate un certificat de cazier judiciar sau documentele echivalente,
eliberate de autoritatile competente din tara de origine si din tara in care
si-au stabilit resedinta in prezent, daca aceasta este alta decat tara de
origine.
Pentru persoanele care si-au stabilit resedinta in Romania de mai putin de
5 ani, certificatul de cazier judiciar, eliberat de autoritatile romane, va fi
completat cu documentele echivalente eliberate de autoritatile competente din
tara de origine si din tara in care si-au stabilit resedinta anterior, daca
aceasta este alta decat tara de origine.
Pentru persoanele care si-au stabilit resedinta in Romania de mai mult de 5
ani, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritatile
romane:
- declaratia din care sa rezulte ca, pe perioada indeplinirii functiei
pentru care au fost numite, vor exercita exclusiv aceasta functie si vor avea
resedinta in Romania (localitatea in care banca isi are sediul), conform anexei
nr. 5;
- declaratie din partea entitatilor din domeniul financiar-bancar la care
persoana respectiva a exercitat responsabilitati in conducerea sau
administrarea acestora ori la care este sau a fost actionar semnificativ,
asociat ori asociat comanditat si din partea autoritatilor insarcinate cu
supravegherea sistemului financiar-bancar din tara respectiva, din care sa
rezulte daca persoana si entitatile in cauza s-au aflat in vreuna dintre
situatiile prevazute la art. 22 lit. a), b) si e);
h) comunicare privind identitatea administratorilor, altii decat
conducatorii bancii, pentru care se vor transmite:
- curriculum vitae care va cuprinde cel putin informatii legate de studiile
absolvite - institutia de invatamant, natura cursurilor si anul absolvirii - si
o prezentare detaliata a activitatii desfasurate, cu indicarea denumirii,
adresei si profilului activitatii entitatii in cadrul careia a activat, natura
si durata activitatilor desfasurate, responsabilitatile exercitate;
- chestionarul (anexa nr. 4), fara completarea pct. 4 si 5 din acesta;
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;
- declaratia prevazuta la lit. g) ultima liniuta;
i) identitatea cenzorilor.
Pentru cenzorii persoane fizice se vor prezenta:
- curriculum vitae (se vor preciza, in mod distinct, adresele la care
persoana a avut stabilita resedinta in ultimii 5 ani);
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol,
referitoare la certificatul de cazier judiciar;
- dovada calitatii de expert contabil sau contabil autorizat cu studii
superioare, in conditiile legii romane (copia legalizata de pe carnetul de
expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, copia de pe
Monitorul Oficial al Romaniei care atesta inscrierea in Tabloul corpului
expertilor contabili si contabililor autorizati din Romania);
- declaratie (anexa nr. 6A).
Pentru cenzorii persoane juridice se vor prezenta:
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului;
- dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei (copia de pe Monitorul
Oficial al Romaniei care atesta inscrierea in Tabloul corpului expertilor
contabili si contabililor autorizati din Romania);
- declaratie (anexa nr. 6B) a societatii de expertiza contabila si (anexa
nr. 6A) a persoanei fizice desemnate de aceasta sa o reprezinte in calitate de
cenzor;
j) in cazul constituirii unei filiale a unei banci straine, declaratia
autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine privind viabilitatea
bancii straine respective;
k) denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se va deschide contul de colectare
a capitalului social. Contul de capital va fi blocat pana la inmatricularea
bancii in registrul comertului;
l) orice alte informatii pe care fondatorii le considera de natura sa
sustina viabilitatea proiectului prezentat.
Art. 27
In cazul constituirii bancii prin subscriptie publica, documentatia
prevazuta la art. 26 lit. h) si i) din prezentele norme nu va fi prezentata in
aceasta etapa.
Art. 28
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare, in termenul prevazut la
art. 5 alin. 1 vor fi prezentate Bancii Nationale a Romaniei documentele care
atesta constituirea legala a bancii.
Vor fi prezentate urmatoarele documente:
a) copie legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica sau
un exemplar original al acestuia;
b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie
capitalul social, care sa confirme suma varsata de fiecare actionar intr-un
cont special deschis pentru colectarea capitalului social, care a fost blocat
pana in momentul inmatricularii bancii;
c) dovada detinerii cu titlu legal a spatiului aferent sediului social,
care se va materializa intr-un act de proprietate incheiat in forma autentica,
transcris in registrul de transcriptiuni imobiliare de pe langa judecatoria
unde se afla imobilul, sau o copie legalizata de pe acesta, intr-un contract de
inchiriere sau subinchiriere, in original sau in copie legalizata, inregistrat
la autoritatea fiscala (in cazul contractului de subinchiriere se va prezenta
si consimtamantul scris al proprietarului, concretizat intr-o declaratie
incheiata in forma autentica, precum si contractul de inchiriere in original
sau in copie legalizata, inregistrat la autoritatea fiscala) etc.;
d) informare cu privire la repartitia capitalului social;
e) identitatea auditorului independent; pentru acesta se vor transmite:
- dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei (copie de pe Monitorul
Oficial al Romaniei care atesta inscrierea acesteia in Tabloul corpului expertilor
contabili si contabililor autorizati din Romania);
- o scurta prezentare a activitatii societatii, din care sa rezulte
experienta in domeniul financiar-bancar a acesteia;
- curriculum vitae si certificatul de cazier judiciar pentru conducatorul
(conducatorii) societatii;
- chestionar (anexa nr. 7);
f) copie certificata de pe cererea de inmatriculare si copie legalizata de
pe certificatul eliberat de Oficiul registrului comertului, din care rezulta
inmatricularea bancii;
g) comunicare privind existenta reglementarilor proprii referitoare la
desfasurarea activitatii.
In cazul in care societatea de expertiza contabila propusa in calitate de
auditor independent al bancii a fost aprobata si indeplineste aceasta calitate
la o alta banca, documentatia prevazuta la lit. e) va fi inlocuita cu o
declaratie sub semnatura conducatorului societatii, prin care sa se confirme ca
informatiile cuprinse in documentatia existenta in evidentele Bancii Nationale
a Romaniei, nu au suferit modificari sau, dupa caz, sa se comunice modificarile
intervenite.
Art. 29
In cazul in care banca s-a constituit pe calea subscriptiei publice, se vor
transmite si documentele prevazute la art. 26 lit. e) din prezentele norme
pentru actionarii semnificativi, precum si cele de la lit. h) si i) ale
aceluiasi articol.
SECTIUNEA III
Sucursalele bancilor straine
Art. 30
In conformitate cu Legea nr. 58/1998, bancile straine pot infiinta
sucursale pe teritoriul Romaniei, in baza aprobarii Bancii Nationale a
Romaniei, cu respectarea formalitatilor prevazute de legislatia romana in
vigoare.
La infiintare, sucursalele trebuie sa dispuna de un capital de dotare la
nivelul prevazut pentru capitalul social minim al bancilor.
Art. 31
Prevederile art. 11, 13, 21, 22 si 23 sunt aplicabile in mod corespunzator
si in cazul sucursalelor bancilor straine.
Art. 32
La stabilirea obiectului de activitate al sucursalei unei banci straine se
vor avea in vedere prevederile art. 12 din prezentele norme, precum si faptul
ca activitatile ce urmeaza a fi desfasurate nu pot excede obiectului de
activitate al bancii straine respective.
Art. 33
Persoana sau persoanele care, potrivit art. 60 din Legea nr. 58/1998,
urmeaza sa verifice si sa semneze bilantul contabil al sucursalei trebuie sa
indeplineasca conditiile prevazute pentru cenzorii bancii la art. 24 din
prezentele norme.
Art. 34
In vederea obtinerii aprobarii de infiintare, banca straina solicitanta
trebuie sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei urmatoarea documentatie:
a) cererea de autorizare (anexa nr. 8);
b) copie legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica,
din care rezulta denumirea, forma juridica, sediul social si modul de
functionare a bancii straine;
c) extras din registrul comertului din tara de origine, care atesta
inmatricularea bancii si identitatea reprezentantilor acesteia;
d) descrierea bancii straine, care va include:
- clasificarea sa in tara de origine, in functie de marimea activelor;
- descrierea structurii organizatorice;
- descrierea actionarilor semnificativi;
- descrierea activitatii;
e) ultimele trei rapoarte anuale ale bancii, certificate de auditori
independenti;
f) descrierea sistemului de reglementare bancara din tara de origine, care
va include:
- prezentarea autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine;
- modul in care societatea bancara straina, inclusiv sucursala pe care o va
deschide in Romania, este supravegheata de autoritatea de supraveghere bancara
din tara de origine;
g) declaratia autoritatii de supraveghere din tara de origine privind:
- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale in Romania de catre
banca in cauza;
- viabilitatea societatii bancare respective;
h) hotararea organului statutar al bancii straine, referitoare la
deschiderea unei sucursale pe teritoriul Romaniei, din care sa rezulte cel
putin:
- adresa sediului sucursalei;
- operatiunile pe care sucursala urmeaza sa le desfasoare pe teritoriul
Romaniei;
- suma ce va fi pusa la dispozitie sucursalei drept capital de dotare, in
conformitate cu art. 40 ultimul alineat din Legea nr. 58/1998;
- identitatea conducatorilor (cel putin 2), imputerniciti sa angajeze banca
legal in Romania si competentele acestora. Pentru aceste persoane se va
prezenta documentatia prevazuta la art. 26 lit. g) din prezentele norme;
i) studiul de fezabilitate prevazut la art. 26 lit. f) din prezentele
norme;
j) comunicare privind identitatea persoanei sau persoanelor care, potrivit
art. 60 din Legea nr. 58/1998, urmeaza sa verifice si sa semneze bilantul
contabil al sucursalei, pentru care se va prezenta documentatia prevazuta la
art. 26 lit. i) din prezentele norme;
k) denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se deschide contul unde va fi
transferata suma reprezentand capitalul de dotare al sucursalei;
l) orice alte informatii pe care banca straina le considera de natura sa
sustina viabilitatea proiectului prezentat.
Art. 35
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare, in termenul prevazut la
art. 5 alin. 1 din prezentele norme vor fi prezentate Bancii Nationale a
Romaniei documentele care atesta indeplinirea tuturor formalitatilor pentru
infiintarea sucursalei.
Documentatia ce trebuie prezentata va cuprinde:
a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie
capitalul de dotare al sucursalei, care sa confirme depunerea acestuia de catre
banca straina intr-un cont ramas blocat pana la inmatricularea sucursalei
bancii in registrul comertului;
b) dovada care atesta detinerea cu titlu legal a spatiului aferent sediului
sucursalei. Se va prezenta documentatia prevazuta la art. 28 lit. c) din
prezentele norme;
c) copie certificata de pe cererea de inmatriculare si copie legalizata de
pe certificatul eliberat de Oficiul registrului comertului, din care rezulta
inmatricularea sucursalei.
CAP. 3
Respingerea cererii
Art. 36
In scopul functionarii normale a sistemului bancar si al asigurarii
viabilitatii si stabilitatii acestuia, prin crearea premiselor necesare
desfasurarii activitatii fiecarei banci in conformitate cu regulile unei
practici bancare prudente, Banca Nationala a Romaniei va putea respinge o
cerere de autorizare potrivit art. 14 din Legea bancara nr. 58/1998, cu
modificarile ulterioare, in oricare etapa a procesului de autorizare, daca nu
sunt intrunite cerintele legii si ale prezentelor norme.
Art. 37
Neacordarea autorizatiei de functionare atrage in mod automat revocarea
aprobarii constituirii.
De asemenea, aprobarea constituirii va fi revocata in cazul nerespectarii
termenelor prevazute la art. 5 alin. 1 din prezentele norme pentru depunerea
documentatiei in vederea obtinerii autorizatiei de functionare.
O noua cerere de autorizare poate fi adresata Bancii Nationale a Romaniei
numai dupa trecerea unui termen de 6 luni de la comunicarea respingerii cererii
de autorizare si numai daca au fost remediate deficientele care au constituit
motivele de respingere a proiectului initial.
Art. 38
Hotararea de respingere a acordarii autorizatiei de functionare a unei
banci va fi comunicata partilor interesate, impreuna cu motivele care au stat
la baza acesteia.
CAP. 4
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 39
Directia generala autorizare, reglementare si supraveghere prudentiala a
societatilor bancare din cadrul Bancii Nationale a Romaniei va confirma in
termen de 3 zile primirea cererii de autorizare.
Art. 40
Persoanele care intentioneaza sa solicite sau care au solicitat aprobarea
constituirii unei banci vor pastra confidentialitatea proiectului atata timp
cat Banca Nationala a Romaniei nu s-a pronuntat asupra acesteia.
Art. 41
In cazul in care documentatia prezentata este incompleta sau insuficienta,
Banca Nationala a Romaniei poate solicita orice informatie si documente
suplimentare.
Art. 42
Orice curriculum vitae prezentat Bancii Nationale a Romaniei potrivit
prezentelor norme va fi semnat si datat de catre persoana in cauza.
Art. 43
Documentatia va fi prezentata Bancii Nationale a Romaniei in limba romana.
Pentru documentele redactate intr-o limba straina se va prezenta si traducerea
legalizata a acestora.
Documentele emise sau legalizate de o autoritate straina vor fi
supralegalizate in conditiile prevazute de lege ori vor purta apostila
prevazuta de Conventia cu privire la suprimarea cerintei supralegalizarii
actelor oficiale straine, adoptata la Haga la 5 octombrie 1961. In cazul in
care se invoca o situatie de inlaturare a acestor cerinte, se va prezenta o
confirmare in acest sens din partea autoritatilor romane sau straine
competente, sarcina probei revenind celui ce invoca o asemenea situatie.
Art. 44
Anexele nr. 1 - 9 fac parte integranta din prezentele norme.
Art. 45
Prezentele norme intra in vigoare la data publicarii lor in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I.
Incepand cu aceeasi data se abroga Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
6/1995 privind autorizarea societatilor bancare, publicate in Monitorul Oficial
al Romaniei, Partea I, nr. 128 din 27 iunie 1995.
ANEXA 1
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/subsemnatii ...................................................
(numele si prenumele)
imputernicit/imputerniciti conform procurii/procurilor anexate,
solicit/solicitam autorizarea bancii*1) .......................................
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie:
- procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care
subsemnatul/subsemnatii este/sunt desemnat/desemnati sa ii reprezinte/reprezentam
in relatia cu Banca Nationala a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului
de autorizare;
- proiectul actului constitutiv;
- repartitia actiunilor si a drepturilor de vot pentru fondatori;
- chestionarele (anexa nr. 2) pentru fiecare fondator;
- dovada inregistrarii in registrul comertului, bilanturile contabile si
cele mai recente situatii financiar-contabile pentru fiecare fondator persoana
juridica, precum si pentru societatea a carei filiala este;
- curriculum vitae certificat de cazier judiciar si declaratie de venit
(anexa nr. 3) pentru fiecare fondator persoana fizica;
- studiul de fezabilitate;
- comunicare privind identitatea conducatorilor bancii;
- chestionarul (anexa nr. 4) si declaratia (anexa nr. 5), completate de
fiecare conducator;
- curriculum vitae, copie legalizata de pe actul care atesta licenta in
profesie, certificat de cazier judiciar pentru fiecare conducator;
- comunicare privind identitatea membrilor consiliului de administratie si ai
comitetului de directie*2);
- curriculum vitae si certificatele de cazier judiciar pentru fiecare
membru al consiliului de administratie*2);
- comunicare privind identitatea cenzorilor*2);
- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar, dovada calitatii de
expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare si declaratie
(anexa nr. 6A) pentru pentru fiecare cenzor persoana fizica*2);
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului, dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, pentru fiecare cenzor
persoana juridica*2);
- declaratie (anexa nr. 6B) completata de fiecare cenzor persoana juridica
si declaratie (anexa nr. 6A) completata de catre persoana fizica desemnata de
acesta sa il reprezinte in calitate de cenzor*2);
- declaratia autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine*3);
- comunicare privind denumirea bancii sau a sucursalei bancii straine, autorizate
sa functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se va deschide contul de
colectare a capitalului social.
Adresa noastra de contact este: ...........................................
...............................................................................
...............................................................................
...............................................................................
Telefon ............... Fax .................
Data: Semnatura:
................. ..................
Domnului Guvernator al Bancii Nationale a Romaniei.
------------
*1) Denumirea bancii a carei autorizare se solicita.
*2) In cazul constituirii simultane a bancii.
*3) In cazul in care banca a carei autorizare se solicita este o filiala a
unei banci straine.
ANEXA 2
Confidential
CHESTIONAR
pentru participantii la capitalul social al bancii*)
*) Acest chestionar se completeaza de catre fondatorii si actionarii
semnificativi ai bancii.
Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate intrebarile;
daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Denumirea bancii pentru care se comunica informatiile:
...........................................................................
2. Identitatea participantului la capitalul social al bancii:
2.1. pentru persoanele juridice se vor preciza denumirea, forma juridica,
adresa sediului social
...........................................................................
...........................................................................
2.2. pentru persoanele fizice se vor preciza numele si prenumele, data si
locul nasterii, cetatenia si adresa actuala.
Pentru cetatenii straini se va preciza, daca este cazul, si data de la care
si-au stabilit resedinta in Romania.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
3. Adresele la care persoana fizica mentionata la pct. 2.2 a avut stabilita
resedinta in ultimii 5 ani:
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
4. Persoana fizica mentionata la pct. 2.2. este desemnata drept unul dintre
conducatorii bancii?
............................................
5. Suma si procentul participatiei la capitalul social al bancii:
a) ce urmeaza a fi detinute de b) detinute in prezent:
catre participant:
.............. lei; .................. lei;
...... (valuta) ...... echivalent lei; ...... (valuta) ..... echivalent
lei
...... % . ........ %
6. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care actioneaza
impreuna, in sensul prevederilor art. 3 din Legea bancara nr. 58/1998, sau are relatii
de afaceri ori de alta natura cu alti participanti la capitalul social al
bancii? In caz afirmativ se vor prezenta o descriere a grupului si, dupa caz, o
situatie din care sa rezulte procentele de participare in cadrul grupului
si/sau o comunicare privind identitatea celorlalti participanti la capital cu
care participantul are relatii, precum si natura acestor relatii.
In plus, pentru participantul persoana juridica mentionat la pct. 2.1. se
va transmite si o lista cuprinzand actionarii sai semnificativi, cu procentul
participatiei fiecaruia.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
7. Precizati identitatea membrilor consiliului de administratie si/sau a
persoanelor care asigura conducerea activitatii curente a participantului
persoana juridica mentionat la pct. 2.1. (se vor indica numele, prenumele si
functia acestora, adresa si numarul de telefon). Daca participantul este o
banca autorizata de Banca Nationala a Romaniei, aceste informatii nu mai sunt
necesare.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
8. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 6 detine
participatii semnificative (orice participatie care reprezinta cel putin 5% din
capitalul social sau din drepturile de vot) la entitati nebancare? In caz
afirmativ comunicati lista acestor participatii.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
9. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 6 detine
participatii semnificative la capitalul social al altor banci? In caz afirmativ
comunicati lista cuprinzand aceste participatii.
...........................................................................
...........................................................................
10. Participantul si societatile comerciale la care acesta detine
participatii semnificative desfasoara activitati financiare? In caz afirmativ
comunicati lista cuprinzand aceste participatii si indicati autoritatile de
supraveghere in cauza.
...........................................................................
...........................................................................
11. Intre banca mentionata la pct. 1 si participant exista legaturi de
afaceri? In caz afirmativ dati detalii. Descrieti cum vor evolua aceste
legaturi dupa obtinerea participatiei la capitalul social.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
12. Precizati care sunt bancile cu care participantul intretine relatii de
afaceri (se va indica denumirea bancilor, sediul acestora si vechimea
relatiilor).
...........................................................................
...........................................................................
13. Precizati care este sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea
participatiei la capitalul social al bancii mentionate la pct. 1.
...........................................................................
...........................................................................
14. Precizati care este scopul urmarit prin participarea la capitalul
social al bancii. Care sunt orientarile pe care le are in vedere participantul
in legatura cu natura si volumul activitatii bancii in urmatorii ani?
...........................................................................
...........................................................................
15. Participantul sau persoanele din grupul mentionat la pct. 6 au facut in
ultimii 10 ani sau fac in prezent obiectul unor anchete sau proceduri
administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au incheiat cu vreo sanctiune
sau interdictie? Daca da, dati detalii, indiferent daca intre timp a intervenit
o reabilitare.
...........................................................................
...........................................................................
16. Comunicati orice alte informatii utile care pot permite o apreciere cat
mai completa si corecta a situatiei patrimoniale, activitatii si reputatiei
participantului la capitalul social al bancii.
...........................................................................
...........................................................................
Subsemnatul declar pe proprie raspundere, sub sanctiunea legii, ca
fondurile utilizate pentru obtinerea participatiei la capitalul social al
bancii nu reprezinta sume imprumutate de la alte persoane fizice sau juridice
ori sume puse la dispozitia mea de alte persoane si ca toate informatiile
cuprinse in acest formular si in anexe sunt complete si conforme cu realitatea
si ma angajez sa comunic de indata Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare
care va modifica informatiile furnizate. Totodata ma angajez sa transmit in
fiecare an bancii mentionate la pct. 1 informatiile pe care aceasta, la randul
ei, trebuie sa le transmita autoritatilor potrivit dispozitiilor legale in
vigoare.
Data Numarul anexelor Nume si prenume
............. .................. ..................................
Semnatura si stampila
(daca este cazul)
(Pentru persoanele juridice vor
semna reprezentantii lor
legali/statutari)
.....................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
ANEXA 3
Confidential
DECLARATIE*)
*) Se completeaza personal de catre fondatorii si actionarii semnificativi
ai bancii, persoane fizice; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi
date pe o foaie separata.
Subsemnatul ..............................................., in calitate de
(numele si prenumele)
fondator/actionar semnificativ la ..................................., declar
pe
(denumirea bancii)
proprie raspundere urmatoarele:
I. Detin participantii (actiuni, parti sociale) la societatile comerciale
(altele decat cele declarate la pct. 8 si 9 din chestionarul prezentat in anexa
nr. 2). Se vor indica cel putin: denumirea si sediul societatii comerciale,
profilul activitatii acesteia, suma si procentul participatiei.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
II. In ultimii 10 ani am incasat dividende de la societatile comerciale la
care detin participatii (se va indica valoarea dividendelor incasate anual de
la fiecare societate comerciala precizata la pct. I din prezenta declaratie si
la pct. 8 si 9 din chestionarul prezentat in anexa nr. 2).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
III. Veniturile obtinute din activitatea de baza si din alte activitati cu
scop lucrativ pe care le-am desfasurat in ultimii 10 ani. Se vor preciza
calitatea/profesia (salariat, avocat, medic, notar etc) si veniturile anuale
obtinute din fiecare dintre activitatile desfasurate.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
IV. Detin in strainatate depozite in valuta in suma de:
...........................................................................
V. Detin depozite la banci comerciale si/sau cooperative de credit,
participatii la fonduri de investitii sau la alte organisme de plasament
colectiv in valori mobiliare din Romania, in suma de:
- in lei ..................................................................
- in valuta ...............................................................
VI. Alte creante cu o valoare mai mare de 150.000.000 lei fiecare pe care
le detin (inclusiv obligatiuni, titluri de stat etc.) in Romania sau in
strainatate:
Data Semnatura
..................... ........................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in aceasta declaratie, cu exceptia cazurilor prevazute de lege.
ANEXA 4
Confidential
CHESTIONAR*)
pentru conducatori si administratori
*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate
intrebarile; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie
separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Denumirea si adresa sediului social al bancii/sucursalei bancii straine
...........................................................................
...........................................................................
2. Identitatea candidatului (numele si prenumele, data nasterii, cetatenia
si adresa)
Pentru cetatenii straini se va preciza, daca este cazul, si data de la care
si-au stabilit resedinta in Romania.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
3. Adresele la care candidatul a avut stabilita resedinta in ultimii 5 ani.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
4. Curriculum vitae
Se vor trece pe o foaie separata cel putin urmatoarele informatii:
- educatia (institutia de invatamant, natura cursurilor si anul
absolvirii);
- experienta profesionala (denumirea si adresa institutiei, natura si
durata activitatilor desfasurate si a responsabilitatilor exercitate).
In plus, se va prezenta o copie legalizata de pe actul care atesta
licentierea in profesie.
...........................................................................
5. Identitatea referentilor (numele a 3 persoane)
Se vor indica: ocupatia, adresa si numarul de telefon ale acestora. In
anexa se vor prezenta scrisorile de referinta ale persoanelor nominalizate.
Se recomanda ca printre referenti sa se afle persoane in subordinea carora
ati activat o perioada mai mare de 3 ani.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
6. Functia pe care o veti exercita in cadrul bancii/sucursalei. Se va
prezenta si o descriere a atributiilor si responsabilitatilor aferente
acesteia.
...........................................................................
7. In exercitarea atributiilor dumneavoastra veti urma instructiunile unei
alte persoane fizice sau juridice din afara bancii? Daca da, faceti orice
precizari utile.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
8. Ati fost in cursul ultimilor 10 ani sau sunteti actionar semnificativ
(care detine cel putin 5% din capital sau din drepturile de vot), asociat intr-o
societate in nume colectiv sau asociat comanditar intr-o societate in
comandita? In aceasta eventualitate, precizati denumirea si activitatea
societatii comerciale si nivelul participatiei dumneavoastra.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
9. Ati exercitat in ultimii 10 ani sau exercitati responsabilitati in
conducerea si administrarea unor entitati (societati comerciale, institutii,
organizatii etc.), altele decat cele precizate la pct. 1 si 4? Daca da,
precizati denumirea si activitatea acestora, natura si durata functiei.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
10. Precizati care dintre entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati ori la care ati fost sau sunteti actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditar intretine sau ar putea sa intretina in viitor,
dupa stiinta dumneavoastra, relatii de afaceri semnificative cu banca/sucursala
mentionata la pct. 1.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
11. In ultimii 10 ani autoritatile competente au refuzat sau au retras o autorizatie
in domeniul bancar sau financiar (in Romania sau in strainatate) dumneavoastra
personal sau vreuneia dintre entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati sau la care sunteti sau ati fost actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditat? Daca da, dati detalii.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
12. In ultimii 10 ani entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati sau in care ati fost sau sunteti un actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditat s-au aflat in conflict cu vreo autoritate (in
Romania sau in strainatate) insarcinata cu supravegherea sistemului
financiar-bancar? In caz afirmativ, faceti orice precizari utile.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
13. In ultimii 10 ani ati facut obiectul, in Romania sau in strainatate,
vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative sau
judiciare, care s-a incheiat cu o sanctiune? Daca da, dati detalii, indiferent
daca intre timp ati fost reabilitat. (Se vor indica: autoritatea care a dispus
sanctionarea, fapta sanctionata, sanctiunea si data aplicarii sanctiunii).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
14. Ati fost sanctionat disciplinar la vreuna dintre entitatile al caror
angajat ati fost? Daca da, dati detalii.
...........................................................................
...........................................................................
15. Obligatiile dumneavoastra financiare se afla intr-o relatie sanatoasa
cu veniturile dumneavoastra?
...........................................................................
16. Ati avut, dumneavoastra sau entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati ori la care sunteti sau ati fost actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditat dificultati financiare majore care sa fi condus
la proceduri judiciare sau extrajudiciare? Daca da, faceti orice precizare
utila.
...........................................................................
...........................................................................
17. Aveti sau intentionati sa obtineti o participatie la capitalul bancii
mentionate la pct. 1?
...........................................................................
18. Va aflati sau intentionati sa intrati in relatii financiare cu banca
mentionata la pct. 1? Daca da, dati detalii.
...........................................................................
...........................................................................
19. Comunicati orice informatii suplimentare, care ar putea fi considerate
relevante pentru aprecierea calificarii, experientei profesionale si a
onorabilitatii dumneavoastra.
...........................................................................
...........................................................................
Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate
raspunsurile sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte
relevante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui incunostintata.
Totodata ma angajez sa comunic Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care
va modifica informatiile furnizate.
Data Numarul anexelor Semnatura candidatului
............. .................. ............................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
ANEXA 5
DECLARATIE*)
*) Se va completa de catre persoanele desemnate in calitate de conducator
al bancii/sucursalei bancii straine.
Subsemnatul ......................................................, numit
in
(numele si prenumele)
calitate de conducator al*1) ......................................., in
functia declarata la pct. 6 din chestionarul (anexa nr. 4), declar ca pe
perioada indeplinirii functiei respective voi exercita exclusiv aceasta functie
si voi avea resedinta in*2)
.....................................................
Data Semnatura
.................... ............................
------------
*1) Se va completa, dupa caz, cu denumirea bancii sau a sucursalei bancii
straine.
*2) Se va completa, dupa caz, cu localitatea in care banca sau sucursala
bancii straine isi are sediul.
ANEXA 6A
DECLARATIE*)
*) Se va completa de catre persoanele fizice.
Subsemnatul ........................................................,
expert
(numele si prenumele)
contabil/contabil autorizat cu studii superioare, numit*1)
.....................
la .........................................................., declar pe
propria
(denumirea bancii/sucursalei bancii straine)
raspundere ca nu ma aflu in vreuna din situatiile prevazute la art. 156 alin.
(2) lit. a) - c) din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale,
republicata, ori in alta situatie de incompatibilitate profesionala prevazuta
de legislatia in vigoare.
Data Semnatura
...................... ......................
------------
*1) Se va completa cu:
a) in cazul bancilor:
- cenzor;
- cenzor supleant;
- reprezentant al societatii comerciale ....................................
(denumirea societatii de expertiza
contabila)
pentru indeplinirea atributiilor ce revin acestei societati rezultate din calitatea
de cenzor/cenzor supleant;
b) in cazul sucursalelor bancilor straine:
- in conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/1998;
- reprezentant al societatii comerciale
....................................
(denumirea societatii de expertiza
contabila)
pentru indeplinirea atributiilor ce revin acestei societati, conform art. 60
din Legea nr. 58/1998.
ANEXA 6B
DECLARATIE*)
*) Se va completa de catre societatile de expertiza contabila.
Subsemnatul ........................................., reprezentant
statutar
(numele si prenumele)
al .............................................................................
(denumirea societatii de expertiza contabila),
numita*1) .............................. la .............................
declar
(denumirea bancii),
ca societatea comerciala mentionata mai sus nu se afla in situatia prevazuta la
art. 156 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 31/1990 privind societatile
comerciale, republicata, ori in alta situatie de incompatibilitate
profesionala, prevazuta de legislatia in vigoare.
Data Semnatura si stampila
................. ............................
------------
*1) Se va completa cu:
a) in cazul bancilor:
- cenzor;
- cenzor supleant.
b) in cazul sucursalelor bancilor straine:
- in conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 58/1998.
ANEXA 7
CHESTIONAR*)
pentru auditorul independent
*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate
intrebarile; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie
separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Identitatea societatii de expertiza contabila. Se vor indica: denumirea,
forma juridica, adresa sediului social.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
2. Identitatea principalilor conducatori ai societatii de expertiza
contabila (se vor indica: numele, prenumele si functiile acestora, adresa si
numarul de telefon).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
3. Societatea mentionata la pct. 1 a facut in ultimii 10 ani sau face in
prezent obiectul unor anchete ori proceduri administrative sau judiciare?
Aceste proceduri s-au incheiat cu vreo sanctiune sau interdictie? Daca da, dati
detalii.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
4. In ultimii 10 ani vreuna dintre entitatile la care societatea mentionata
la pct. 1 a executat lucrari de audit s-a aflat in conflict cu vreo autoritate
insarcinata cu supravegherea sistemului financiar-bancar sau i s-a
refuzat/retras o autorizatie in domeniul bancar sau financiar? Daca da, dati
detalii.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
5. In ultimii 10 ani vreuna dintre entitatile la care societatea mentionata
la pct. 1 a executat lucrari de audit a facut obiectul unei proceduri de
lichidare/faliment? In caz afirmativ, faceti orice precizari utile.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
6. In ultimii 10 ani societatea mentionata la pct. 1 sau
actionarii/asociatii sai au facut obiectul, in Romania sau in strainatate,
vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative ori
judiciare, care s-a incheiat cu vreo sanctiune? Daca da, dati detalii,
indiferent daca, intre timp, a intervenit o reabilitare. Se vor indica:
autoritatea care a dispus sanctionarea, fapta sanctionata, sanctiunea si data
aplicarii sanctiunii.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
7. Comunicati orice informatii suplimentare care ar putea fi considerate
relevante pentru activitatea societatii mentionate la pct. 1.
...........................................................................
...........................................................................
Subsemnatul declar pe proprie raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate
raspunsurile sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte
relevante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui incunostintata.
Totodata in numele societatii pe care o reprezint, ma angajez sa comunic
Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care va modifica informatiile
furnizate.
Data Numele si prenumele
............... ...................................
Semnatura si stampila
(chestionarul va fi semnat de
reprezentantul legal/statutar
al societatii)
...................................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
ANEXA 8
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/subsemnatii
...................................................,
(numele si prenumele)
in calitate de reprezentant/reprezentanti statutar/statutari al/ai*1)
................................., solicit/solicitam autorizarea sucursalei
din*2) ........................ a acestei banci.
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie:
- copia legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica, din
care rezulta denumirea, forma juridica, sediul social si modul de functionare a
bancii straine;
- extrasul eliberat de registrul comertului, care atesta inmatricularea
bancii si identitatea reprezentantilor acesteia;
- descrierea bancii straine;
- ultimele trei rapoarte anuale ale bancii, certificate de auditori
independenti;
- descrierea sistemului de reglementare bancara;
- declaratia autoritatii de supraveghere;
- hotararea organului statutar la bancii straine referitoare la deschiderea
sucursalei din Romania;
- chestionarul (anexa nr. 4) si declaratia (anexa nr. 5), completate de
fiecare persoana desemnata in calitate de conducator al sucursalei;
- curriculum vitae, copie legalizata de pe actul care atesta licenta in
profesie, certificat de cazier judiciar pentru fiecare conducator;
- studiul de fezabilitate;
- comunicare privind identitatea persoanelor care, potrivit art. 60 din
Legea nr. 58/1998, urmeaza sa verifice si sa semneze bilantul sucursalei;
- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar, dovada calitatii de
expert contabil sau de contabil autorizat cu studii superioare si declaratia
(anexa nr. 6A), pentru fiecare persoana fizica numita in conformitate cu art.
60 din Legea nr. 58/1998*3);
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului, dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, pentru fiecare persoana
juridica numita in conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/1998*4);
- declaratia (anexa nr. 6B) completata de catre societatea de expertiza
contabila si declaratia (anexa nr. 6A) completata de persoana fizica desemnata
de aceasta sa o reprezinte in exercitarea atributiilor prevazute la art. 60 din
Legea nr. 58/1998*4);
- denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se deschide contul unde va fi
transferata suma reprezentand capitalul de dotare al sucursalei;
- procura autentica prin care imputernicesc/imputernicim pe domnul/doamna
................................................,
(numele si prenumele)
sa reprezinte banca in relatia cu Banca Nationala a Romaniei, pe parcursul
instrumentarii dosarului de autorizare*5).
Adresa noastra de contact este: ...........................................
...............................................................................
...............................................................................
Telefon ............... Fax .................
Data: Semnatura si stampila:
................. ......................
Domnului Guvernator al Bancii Nationale a Romaniei.
------------
*1) Denumirea si localitatea in care isi are sediul banca straina
solicitanta.
*2) Localitatea din Romania in care urmeaza sa isi aiba sediul sucursala a
carei autorizare se solicita.
*3) In cazul in care au fost numite persoane fizice.
*4) In cazul in care a fost numita o societate de expertiza contabila.
*5) Se va prezenta numai in cazul in care relatia cu Banca Nationala a
Romaniei va fi asigurata prin intermediul altei/altor persoane decat reprezentantii
statutari ai bancii straine.
ANEXA 9
Lista cuprinzand entitatile din domeniul financiar-bancar
Domeniul bancar:
- banci din tara sau din strainatate;
- alte institutii de credit din tara (mai putin cooperativele de credit)
sau din strainatate, autorizate sa atraga fonduri rambursabile de la public si
sa acorde credite;
- Banca Nationala a Romaniei sau autoritati de supraveghere a sectorului
bancar din strainatate;
- institutii financiar-bancare internationale cum sunt: Fondul Monetar
International, Banca Mondiala, Banca Reglementelor Internationale, Banca
Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare.
Domeniul financiar:
- Ministerul Finantelor Publice sau institutii similare din strainatate;
- Curtea de Conturi;
- Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare sau autoritati de supraveghere a
pietelor de capital din strainatate;
- Comisia de Supraveghere a Asigurarilor sau autoritati de supraveghere a
activitatii de asigurare/reasigurare din strainatate;
- societati de valori mobiliare din tara sau societati similare din
strainatate;
- societati de administrare a investitiilor din tara sau societati similare
din strainatate;
- societati de investitii din tara sau societati similare din strainatate;
societati de asigurare reasigurare;
societati de leasing financiar.