NORME
Nr. 2 din 22 ianuarie 1999
privind autorizarea bancilor
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL NR. 58 din 10 februarie 1999
Prezentele norme reglementeaza conditiile si procedura de autorizare de
catre Banca Nationala a Romaniei a bancilor, persoane juridice romane, si a
sucursalelor din Romania ale bancilor straine.
In temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) si ale art. 50 alin. (1)
din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, precum si
ale art. 11, 25 alin. 3, art. 38 alin. 1 si art. 51 din Legea bancara nr.
58/1998,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Termenii si expresiile utilizate in prezentele norme au semnificatia
prevazuta la art. 3 din Legea bancara nr. 58/1998.
De asemenea, termenii de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) act constitutiv - contractul si statutul ori inscrisul unic purtand
aceasta denumire, pe baza caruia se constituie banca;
b) bilant contabil - bilantul, contul de profit si pierderi, anexele si
raportul de gestiune.
CAP. 2
Autorizarea bancilor
Sectiunea I
Dispozitii comune
Art. 2
Bancile, persoane juridice romane, si sucursalele bancilor straine pot
functiona pe teritoriul Romaniei numai pe baza autorizatiei emise de Banca
Nationala a Romaniei.
Filialele unor persoane juridice romane sau straine, care se constituie ca
banci pe teritoriul Romaniei, sunt banci persoane juridice romane si au regimul
juridic al acestora.
Art. 3
Procesul de autorizare a bancilor de catre Banca Nationala a Romaniei
cuprinde doua etape:
a) aprobarea constituirii bancii, in conformitate cu prevederile Legii nr.
31/1990 privind societatile comerciale, republicata*), si ale Legii nr.
58/1998;
b) autorizarea functionarii bancii.
------------
*) Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale a fost republicata in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 33 din 29 ianuarie 1998.
Art. 4
In termen de cel mult 4 luni de la primirea unei cereri de autorizare,
Banca Nationala a Romaniei va aproba constituirea unei banci sau va respinge
cererea si va comunica in scris solicitantului hotararea luata, impreuna cu
motivele care au stat la baza acesteia, in cazul respingerii cererii.
Aprobarea constituirii bancii nu garanteaza obtinerea autorizatiei de
functionare, aceasta indicand doar permisiunea data fondatorilor de a proceda
la constituirea bancii conform modalitatilor prevazute in documentatia
prezentata si dispozitiilor legale.
Art. 5
In termen de doua luni de la comunicarea aprobarii de constituire, in
vederea obtinerii autorizatiei de functionare, vor fi prezentate Bancii
Nationale a Romaniei documentele care atesta constituirea legala a bancii,
conform sectiunilor II si III din prezentul capitol. In cazul bancilor care se
constituie pe calea subscriptiei publice, termenul de prezentare a acestor
documente este de 8 luni.
Banca Nationala a Romaniei decide cu privire la autorizarea functionarii
unei banci in termen de cel mult 4 luni de la data primirii documentelor
prevazute la alin. 1.
Aparitia unor modificari fata de proiectul initial va determina o noua
evaluare din partea Bancii Nationale a Romaniei, putand atrage revocarea
hotararii de aprobare a constituirii, in cazul in care aceste modificari sunt
contrare prevederilor legale sau prezentelor norme.
Art. 6
In fiecare etapa a procesului de autorizare este necesar ca dosarul prezentat
in sustinerea cererii de autorizare sa cuprinda toate documentele si
informatiile prevazute in sectiunile II si III din prezentul capitol si ca
instrumentarea acestora sa se fi putut incheia cu cel putin 10 zile lucratoare
inainte de data sedintei Consiliului de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei, pe a carei ordine de zi urmeaza a fi inscris.
In aplicarea prevederilor alin. 1 toate actele inregistrate la Banca
Nationala a Romaniei incepand cu ziua care preceda intervalul de 30 de zile
anterior datei incheierii termenelor in care Banca Nationala a Romaniei trebuie
sa se pronunte, conform art. 4 alin. 1 si art. 5 alin. 2 din prezentele norme,
vor fi restituite titularilor cererilor, fara a fi luate in considerare la
analizarea acestora.
Art. 7
Banca nou-constituita va putea desfasura activitati bancare incepand cu
data eliberarii autorizatiei de functionare de catre Banca Nationala a
Romaniei.
In termen de 5 zile de la data efectuarii primei operatiuni bancare banca
va notifica acest lucru Bancii Nationale a Romaniei. Notificarea va cuprinde
mentionarea operatiunilor cu care banca si-a inceput activitatea si va fi
insotita de reglementarile interne privind desfasurarea respectivelor
operatiuni.
Pe masura extinderii activitatii cu efectuarea altor operatiuni bancare, in
limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Bancii Nationale
a Romaniei reglementarile interne corespunzatoare.
Art. 8
Prevederile prezentei sectiuni se aplica in mod corespunzator si in cazul
sucursalelor bancilor straine.
Sectiunea II
Bancile, persoane juridice romane
Art. 9
In conformitate cu Legea nr. 58/1998, bancile, persoane juridice romane, se
constituie sub forma juridica de societate comerciala pe actiuni, in baza
aprobarii Bancii Nationale a Romaniei.
Societatile comerciale pe actiuni se pot constitui prin subscrierea
integrala si simultana a capitalului social de catre semnatarii actului
constitutiv sau prin subscriptie publica.
Capitalul social al bancii trebuie sa fie subscris cel putin la nivelul
capitalului minim stabilit de Banca Nationala a Romaniei si fiecare actionar va
varsa integral si in forma baneasca valoarea actiunilor subscrise pana la
momentul constituirii.
Art. 10
Denumirea unei banci trebuie astfel stabilita incat sa nu fie de natura sa
produca confuzie cu denumirea altei banci autorizate sa functioneze pe
teritoriul Romaniei.
Denumirea bancii trebuie sa fie in limba romana, cu exceptia cazului in
care banca este o filiala a unei persoane juridice straine.
Art. 11
Spatiul destinat sa constituie sediul social al unei banci nu poate fi
amplasat la subsolurile cladirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinte si
trebuie sa corespunda, ca suprafata, conditii de securitate si dotari,
activitatilor propuse pentru a fi desfasurate.
Art. 12
Obiectul de activitate al unei banci va fi stabilit cu respectarea
dispozitiilor art. 8 din Legea nr. 58/1998.
In obiectul de activitate nu vor fi incluse activitatile pe care, potrivit
dispozitiilor prevazute la alin. 1, bancile nu le pot efectua in mod direct si
nici activitatile care nu sunt definitorii pentru scopul in care o banca se
constituie si functioneaza.
Art. 13
Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau actionar semnificativ
trebuie sa fie in functiune de cel putin 3 ani.
In cazul constituirii bancii pe calea subscriptiei publice, fondatorii au
obligatia de a participa la capitalul social al bancii, per total, cu cel putin
30% .
Art. 14
Regiile autonome si societatile comerciale cu capital de stat, la care
statul detine o participatie de cel putin 10%, pot participa la capitalul
social al unei banci, persoana juridica romana, numai in cazul indeplinirii
cumulative a urmatoarelor conditii:
- regia autonoma sau societatea comerciala sa nu fi beneficiat in ultimii 3
ani de subventii de la bugetul de stat si sa nu se fi prevazut pentru anul in
curs ca ea sa beneficieze de acestea. In acest scop, se va prezenta o
confirmare din partea Ministerului Finantelor, din care sa rezulte ca regia
autonoma sau societatea comerciala indeplineste aceasta conditie;
- participatia la capitalul social al bancii sa fie de cel mult 2% din
acesta;
- ponderea totala a participatiilor regiilor autonome si ale societatilor
comerciale cu capital de stat, la care statul detine o participatie de cel
putin 10%, sa nu depaseasca 10% din capitalul social al bancii respective.
Art. 15
Fondurile deschise de investitii si fondurile cu capital de risc sau orice
alte organisme de plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate
juridica, constituite ca societate civila, nu pot participa ca fondator sau
actionar semnificativ la capitalul social al unei banci.
Art. 16
Regiile autonome si societatile comerciale cu capital de stat, la care
statul detine o participatie de cel putin 10%, precum si fondurile deschise de
investitii si fondurile cu capital de risc sau orice alte organisme de
plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica,
constituite ca societate civila, care la data intrarii in vigoare a prezentelor
norme detin o participatie ce depaseste nivelurile prevazute mai sus, nu vor
putea achizitiona alte actiuni.
Art. 17
Conducatorii bancii trebuie sa indeplineasca conditiile de onorabilitate,
pregatire si experienta profesionala prevazute la art. 25 din Legea nr.
58/1998.
Pentru indeplinirea conditiilor de experienta profesionala, o persoana
trebuie sa satisfaca, in mod alternativ sau cumulativ, urmatoarele cerinte:
a) sa fi ocupat un post de conducere (cel putin de sef de serviciu) intr-o
banca, in Banca Nationala a Romaniei, Ministerul Finantelor, Comisia Nationala
a Valorilor Mobiliare sau in institutii echivalente din strainatate, intr-unul
dintre domeniile specifice activitatii acestora;
b) sa fi condus o societate care isi desfasoara activitatea pe piata de
capital, o societate de leasing financiar sau o societate de
asigurare-reasigurare;
c) sa fi lucrat intr-o institutie financiar-bancara internationala cel
putin la nivel de consilier (expert) intr-un domeniu specific activitatii
institutiei in cauza.
Nu vor putea fi numite conducatori ai unei banci persoanele care sunt
supuse vreunei interdictii de a conduce o institutie financiar-bancara sau care
se afla in una dintre situatiile prevazute la art. 27 alin. 2 lit. b) si c) din
Legea nr. 58/1998 ori intr-o alta situatie de incompatibilitate prevazuta de
legislatia in vigoare.
Art. 18
Persoanele desemnate in calitate de administrator sau cenzor trebuie sa
indeplineasca conditiile prevazute la art. 27 si, respectiv, art. 28 din Legea
nr. 58/1998 si sa nu se afle in vreo situatie de incompatibilitate prevazuta de
legislatia in vigoare.
Pentru indeplinirea conditiilor de experienta profesionala o persoana
desemnata in calitatea de cenzor trebuie sa satisfaca, in mod alternativ sau
cumulativ, urmatoarele cerinte:
a) sa fi lucrat intr-o banca, in Banca Nationala a Romaniei, Ministerul
Finantelor, Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare sau in institutii
echivalente din strainatate, intr-unul dintre domeniile specifice activitatii
acestora;
b) sa fi lucrat intr-o societate care isi desfasoara activitatea pe piata
de capital, o societate de leasing financiar sau o societate de asigurare-reasigurare,
intr-unul dintre domeniile specifice activitatii acestora;
c) sa fi lucrat intr-o institutie financiar-bancara internationala, intr-un
domeniu specific activitatii institutiei in cauza;
d) sa fi avut calitatea de cenzor sau, dupa caz, de cenzor extern
independent la o banca, la Banca Nationala a Romaniei, la o societate care isi
desfasoara activitatea pe piata de capital, o societate de leasing financiar
sau o societate de asigurare-reasigurare;
e) sa fie cadru universitar in specialitatea finante, banci, contabilitate
sau doctor in economie.
Art. 19
Formalitatile prevazute la art. 5, 9, 17, 35 si 39 din Legea nr. 31/1990,
republicata, vor fi indeplinite numai dupa obtinerea de la Banca Nationala a
Romaniei a aprobarii de constituire a bancii.
Art. 20
In vederea obtinerii aprobarii de constituire, solicitantii trebuie sa
prezinte Bancii Nationale a Romaniei urmatoarea documentatie:
a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);
b) procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care acestia
desemneaza una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume,
adresa, telefon, fax);
c) proiectul actului constitutiv;
d) repartitia actiunilor si a drepturilor de vot pentru fondatori;
e) informatiile precizate in chestionarul (anexa nr. 2) completat de catre
fondatori.
In plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:
- extras din registrul comertului din tara de origine, care sa ateste data
inmatricularii, reprezentantii statutari, obiectul de activitate si capitalul
social;
- ultimele trei bilanturi contabile, inregistrate la autoritatea fiscala
(pentru persoanele juridice romane), respectiv verificate de auditori
independenti (pentru persoanele juridice straine), si cele mai recente situatii
financiar-contabile ale fondatorului, precum si ale societatii a carei filiala
este (unde este cazul).
Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:
- curriculum vitae;
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol,
referitoare la certificatul de cazier judiciar;
- declaratie de venit, intocmita in conformitate cu legislatia din tara de
origine, vizata de autoritatea fiscala. In cazul in care legislatia din tara de
origine nu prevede o astfel de declaratie, se va completa anexa nr. 3;
f) studiul de fezabilitate, insusit de conducatorii propusi ai bancii, care
va cuprinde:
- tipul, denumirea si descrierea principalelor produse si servicii
prevazute a fi oferite de catre banca;
- clientela careia i se adreseaza banca si modalitatile de atragere a
acesteia;
- studiul segmentului de piata in care banca intentioneaza sa isi
desfasoare activitatea;
- natura resurselor financiare utilizate;
- proiectul structurii organizatorice a bancii si atributiile fiecarui
compartiment, cu precizarea numarului si repartitiei personalului pe functii;
- estimari ale bilantului si ale contului de profit si pierderi pentru
urmatorii 3 ani, intocmite potrivit normelor metodologice in materie emise de
Banca Nationala a Romaniei;
- estimarea costurilor de constituire;
g) comunicare privind identitatea conducatorilor bancii, pentru care
urmeaza sa se transmita:
- chestionarul (anexa nr. 4) completat de aceste persoane, din care sa
rezulte onorabilitatea, calificarea si experienta profesionala, care sa fie
compatibile cu functia pentru care au fost desemnate;
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata.
Pentru persoanele care nu si-au stabilit resedinta in Romania se va
prezenta cate un certificat de cazier judiciar sau documentele echivalente,
eliberate de autoritatile competente din tara de origine si din tara in care
si-au stabilit resedinta in prezent, daca aceasta este alta decat tara de
origine.
Pentru persoanele care si-au stabilit resedinta in Romania de mai putin de
5 ani, certificatul de cazier judiciar, eliberat de autoritatile romane, va fi
completat cu documentele echivalente eliberate de autoritatile competente din
tara de origine si din tara in care si-au stabilit resedinta anterior, daca
aceasta este alta decat tara de origine.
Pentru persoanele care si-au stabilit resedinta in Romania de mai mult de 5
ani se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritatile
romane;
- declaratia din care sa rezulte ca, pe perioada indeplinirii functiei pentru
care au fost numite, vor exercita exclusiv aceasta functie si vor avea
resedinta in Romania (localitatea in care banca isi are sediul), conform anexei
nr. 5;
h) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de
administratie.
Pentru fiecare dintre acestia vor fi depuse un curriculum vitae, in care se
vor preciza, in mod distinct, adresele la care persoana a avut stabilita
resedinta in ultimii 5 ani, si un certificat de cazier judiciar, in original
sau in copie legalizata, cu aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g)
din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;
i) identitatea cenzorilor.
Pentru cenzorii persoane fizice se vor prezenta:
- curriculum vitae (se vor preciza, in mod distinct, adresele la care
persoana a avut stabilita resedinta in ultimii 5 ani);
- certificatul de cazier judiciar, in original sau in copie legalizata, cu
aplicarea corespunzatoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol,
referitoare la certificatul de cazier judiciar;
- dovada calitatii de expert contabil sau contabil autorizat cu studii
superioare, in conditiile legii romane (copia legalizata de pe carnetul de
expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, copia de pe
Monitorul Oficial al Romaniei care atesta inscrierea in Tabloul corpului
expertilor contabili si contabililor autorizati din Romania);
- declaratie (anexa nr. 6A).
Pentru cenzorii persoane juridice se vor prezenta:
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului;
- dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei (copia de pe Monitorul
Oficial al Romaniei care atesta inscrierea in Tabloul corpului expertilor contabili
si contabililor autorizati din Romania);
- declaratie (anexa nr. 6B) a societatii de expertiza contabila si (anexa
nr. 6A) a persoanei fizice desemnate de aceasta sa o reprezinte in calitate de
cenzor;
j) in cazul constituirii unei filiale a unei banci straine, declaratia
autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine privind viabilitatea
bancii straine respective;
k) denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se va deschide contul de colectare
a capitalului social. Contul de capital va fi blocat pana la inmatricularea
bancii in registrul comertului;
l) orice alte informatii pe care fondatorii le considera de natura sa
sustina viabilitatea proiectului prezentat.
Art. 21
In cazul constituirii bancii prin subscriptie publica, documentatia
prevazuta la art. 20 lit. h) si i) din prezentele norme nu va fi prezentata in
aceasta etapa.
Art. 22
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare, in termenul prevazut la
art. 5 alin. 1 vor fi prezentate Bancii Nationale a Romaniei documentele care
atesta constituirea legala a bancii.
Vor fi prezentate urmatoarele documente:
a) copie legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica sau
un exemplar original al acestuia;
b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie
capitalul social, care sa confirme suma varsata de fiecare actionar intr-un
cont special deschis pentru colectarea capitalului social, care a fost blocat
pana in momentul inmatricularii bancii;
c) dovada detinerii cu titlu legal a spatiului aferent sediului social,
care se va materializa intr-un act de proprietate incheiat in forma autentica,
transcris in registrul de transcriptiuni imobiliare de pe langa judecatoria
unde se afla imobilul, sau o copie legalizata de pe acesta, intr-un contract de
inchiriere sau subinchiriere, in original sau in copie legalizata, inregistrat
la autoritatea fiscala (in cazul contractului de subinchiriere, se va prezenta
si consimtamantul scris al proprietarului, concretizat intr-o declaratie
incheiata in forma autentica, precum si contractul de inchiriere, in original
sau in copie legalizata, inregistrat la autoritatea fiscala) etc.;
d) informare cu privire la repartitia capitalului social;
e) identitatea auditorului independent; pentru acesta se vor transmite:
- dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei (copie de pe Monitorul
Oficial al Romaniei care atesta inscrierea acesteia in Tabloul corpului
expertilor contabili si contabililor autorizati din Romania);
- o scurta prezentare a activitatii societatii, din care sa rezulte
experienta in domeniul financiar-bancar a acesteia;
- curriculum vitae si certificatul de cazier judiciar pentru conducatorul
(conducatorii) societatii;
- chestionar (anexa nr. 7);
f) copie certificata de pe cererea de inmatriculare si copie legalizata de
pe certificatul eliberat de oficiul registrului comertului, din care rezulta
inmatricularea bancii;
g) comunicare privind existenta reglementarilor proprii referitoare la
desfasurarea activitatii.
Art. 23
In cazul in care banca s-a constituit pe calea subscriptiei publice, se vor
transmite si documentele prevazute la art. 20 lit. e) din prezentele norme
pentru actionarii semnificativi, precum si cele de la lit. h) si i) ale
aceluiasi articol.
Sectiunea III
Sucursalele bancilor straine
Art. 24
In conformitate cu Legea nr. 58/1998, bancile straine pot infiinta
sucursale pe teritoriul Romaniei, in baza aprobarii Bancii Nationale a
Romaniei, cu respectarea formalitatilor prevazute de legislatia romana in
vigoare.
La infiintare, sucursalele trebuie sa dispuna de un capital de dotare la
nivelul prevazut pentru capitalul social minim al bancilor.
Art. 25
Prevederile art. 11, referitoare la spatiul destinat sediului social al
bancilor, si cele ale art. 17, referitoare la conducatori, din prezentele norme
sunt aplicabile in mod corespunzator si in cazul sucursalelor bancilor straine.
Art. 26
La stabilirea obiectului de activitate al sucursalei unei banci straine se
vor avea in vedere prevederile art. 12 din prezentele norme, precum si faptul
ca activitatile ce urmeaza a fi desfasurate nu pot excede obiectului de
activitate al bancii straine respective.
Art. 27
Persoanele care, potrivit art. 60 din Legea nr. 58/1998, urmeaza sa
verifice si sa semneze bilantul contabil al sucursalei trebuie sa fie in numar
de cel putin 3 si sa indeplineasca conditiile prevazute pentru cenzorii bancii
la art. 18 din prezentele norme.
Art. 28
In vederea obtinerii aprobarii de infiintare, banca straina solicitanta
trebuie sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei urmatoarea documentatie:
a) cererea de autorizare (anexa nr. 8);
b) copie legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica,
din care rezulta denumirea, forma juridica, sediul social si modul de
functionare a bancii straine;
c) extras din registrul comertului din tara de origine, care atesta
inmatricularea bancii si identitatea reprezentantilor acesteia;
d) descrierea bancii straine, care va include:
- clasificarea sa in tara de origine, in functie de marimea activelor;
- descrierea structurii organizatorice;
- descrierea actionarilor semnificativi;
- descrierea activitatii;
e) ultimele trei rapoarte anuale ale bancii, certificate de auditori
independenti;
f) descrierea sistemului de reglementare bancara din tara de origine, care
va include:
- prezentarea autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine;
- modul in care societatea bancara straina, inclusiv sucursala pe care o va
deschide in Romania, este supravegheata de autoritatea de supraveghere bancara
din tara de origine;
g) declaratia autoritatii de supraveghere din tara de origine privind:
- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale in Romania de catre
banca in cauza;
- viabilitatea societatii bancare respective;
h) hotararea organului statutar al bancii straine, referitoare la
deschiderea unei sucursale pe teritoriul Romaniei, din care sa rezulte cel
putin:
- adresa sediului sucursalei;
- operatiunile pe care sucursala urmeaza sa le desfasoare pe teritoriul
Romaniei;
- suma ce va fi pusa la dispozitie sucursalei drept capital de dotare, in
conformitate cu art. 40 ultimul alineat din Legea nr. 58/1998;
- identitatea conducatorilor (cel putin 2), imputerniciti sa angajeze banca
legal in Romania si competentele acestora. Pentru aceste persoane se va
prezenta documentatia prevazuta la art. 20 lit. g) din prezentele norme;
i) studiul de fezabilitate prevazut la art. 20 lit. f) din prezentele
norme;
j) comunicare privind identitatea persoanelor (cel putin 3) care, potrivit
art. 60 din Legea nr. 58/1998, urmeaza sa verifice si sa semneze bilantul
contabil al sucursalei, pentru care se va prezenta documentatia prevazuta la
art. 20 lit. i) din prezentele norme;
k) denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se deschide contul unde va fi
transferata suma reprezentand capitalul de dotare al sucursalei;
l) orice alte informatii pe care banca straina le considera de natura sa
sustina viabilitatea proiectului prezentat.
Art. 29
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare, in termenul prevazut la
art. 5 alin. 1 din prezentele norme vor fi prezentate Bancii Nationale a
Romaniei documentele care atesta indeplinirea tuturor formalitatilor pentru
infiintarea sucursalei.
Documentatia ce trebuie prezentata va cuprinde:
a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie
capitalul de dotare al sucursalei, care sa confirme depunerea acestuia de catre
banca straina intr-un cont ramas blocat pana la inmatricularea sucursalei
bancii in registrul comertului;
b) dovada care atesta detinerea cu titlu legal a spatiului aferent sediului
sucursalei. Se va prezenta documentatia prevazuta la art. 22 lit. c) din
prezentele norme;
c) copie certificata de pe cererea de inmatriculare si copie legalizata de
pe certificatul eliberat de oficiul registrului comertului, din care rezulta
inmatricularea sucursalei.
CAP. 3
Respingerea cererii
Art. 30
In orice etapa a procesului de autorizare Banca Nationala a Romaniei va
putea respinge o cerere de autorizare in conditiile prevazute la art. 14 din
Legea nr. 58/1998.
Art. 31
Neacordarea autorizatiei de functionare atrage in mod automat revocarea
aprobarii constituirii.
De asemenea, aprobarea constituirii va fi revocata in cazul nerespectarii
termenelor prevazute la art. 5 alin. 1 din prezentele norme pentru depunerea
documentatiei in vederea obtinerii autorizatiei de functionare.
O noua cerere de autorizare poate fi adresata Bancii Nationale a Romaniei
numai dupa trecerea unui termen de 6 luni de la comunicarea respingerii cererii
de autorizare si numai daca au fost remediate deficientele care au constituit
motivele de respingere a proiectului initial.
Art. 32
Hotararea de respingere a acordarii autorizatiei de functionare a unei
banci va fi comunicata partilor interesate, impreuna cu motivele care au stat
la baza acesteia.
CAP. 4
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 33
Directia generala autorizare, reglementare si supraveghere prudentiala a
societatilor bancare din cadrul Bancii Nationale a Romaniei va confirma in
termen de 3 zile primirea cererii de autorizare.
Art. 34
Persoanele care intentioneaza sa solicite sau care au solicitat aprobarea
constituirii unei banci vor pastra confidentialitatea proiectului atata timp
cat Banca Nationala a Romaniei nu s-a pronuntat asupra acesteia.
Art. 35
In cazul in care documentatia prezentata este incompleta sau insuficienta,
Banca Nationala a Romaniei poate solicita orice informatie si documente
suplimentare.
Art. 36
Documentatia va fi prezentata Bancii Nationale a Romaniei in limba romana.
Pentru documentele redactate intr-o limba straina se va prezenta si traducerea
legalizata a acestora.
Documentele intocmite sau legalizate de o autoritate straina vor fi
supralegalizate in conditiile prevazute de legislatia romana cu privire la
reglementarea raporturilor de drept international privat.
Art. 37
Cererile de autorizare, nesolutionate la data intrarii in vigoare a
prezentelor norme, care nu sunt conforme cu prevederile Legii nr. 58/1998, pot
fi retrase si prezentate din nou de titularii lor, in conformitate cu
prevederile acestei legi si ale prezentelor norme.
Daca cererea de autorizare nu este retrasa, deficientele existente in
proiectul prezentat (atat in cazul in care nu sunt indeplinite conditiile de
fond, cat si in cazul in care documentele sunt incomplete sau incorect
intocmite) trebuie sa fie inlaturate pana la data incheierii termenelor in care
Banca Nationala a Romaniei trebuie sa se pronunte conform art. 4 alin. 1 si
art. 5 alin. 2 din prezentele norme, cu respectarea corespunzatoare a
prevederilor art. 6 alin. 2 din prezentele norme.
In caz contrar, devin incidente prevederile art. 14 din Legea nr. 58/1998.
In situatiile prevazute la alin. 2, documentatia ce va fi depusa la Banca
Nationala a Romaniei in sustinerea unei cereri de autorizare, dupa intrarea in
vigoare a prezentelor norme, trebuie sa fie intocmita in conformitate cu
prevederile acestor norme.
Art. 38
Anexele nr. 1 - 8 fac parte integranta din prezentele norme.
Art. 39
Prezentele norme intra in vigoare la data publicarii lor in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I.
Incepand cu aceeasi data se abroga Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
6/1995 privind autorizarea societatilor bancare, publicate in Monitorul Oficial
al Romaniei, Partea I, nr. 128 din 27 iunie 1995.
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU,
GUVERNATOR
ANEXA 1
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/subsemnatii ........................,
imputernicit/imputerniciti
(numele si prenumele)
conform procurii/procurilor anexate, solicit/solicitam autorizarea bancii*)
............................ .
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie:
- procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care
subsemnatul/subsemnatii este/sunt desemnat/desemnati sa ii
reprezinte/reprezentam in relatia cu Banca Nationala a Romaniei pe parcursul
instrumentarii dosarului de autorizare;
- proiectul actului constitutiv;
- repartitia actiunilor si a drepturilor de vot pentru fondatori;
- chestionarele (anexa nr. 2) pentru fiecare fondator;
- dovada inregistrarii in registrul comertului, bilanturile contabile si
cele mai recente situatii financiar-contabile pentru fiecare fondator persoana
juridica, precum si pentru societatea a carei filiala este;
- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar si declaratie de venit
(anexa nr. 3) pentru fiecare fondator persoana fizica;
- studiul de fezabilitate;
- comunicare privind identitatea conducatorilor bancii;
- chestionarul (anexa nr. 4) si declaratia (anexa nr. 5), completate de
fiecare conducator;
- curriculum vitae, copie legalizata de pe actul care atesta licenta in
profesie, certificat de cazier judiciar pentru fiecare conducator, document
care sa ateste ca persoana in cauza nu este supusa vreunei interdictii de a
conduce o institutie financiar-bancara;
- comunicare privind identitatea membrilor consiliului de administratie si
ai comitetului de directie*);
- curriculum vitae si certificate de cazier judiciar pentru fiecare membru
al consiliului de administratie*);
- comunicare privind identitatea cenzorilor*);
- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar, dovada calitatii de
expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare si declaratie
(anexa nr. 6A) pentru fiecare cenzor persoana fizica*);
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului, dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, pentru fiecare cenzor
persoana juridica*);
- declaratie (anexa nr. 6B) completata de fiecare cenzor persoana juridica
si declaratie (anexa nr. 6A) completata de catre persoana fizica desemnata de
acesta sa il reprezinte in calitate de cenzor*);
- declaratia autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine*);
- comunicare privind denumirea bancii sau a sucursalei bancii straine,
autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se va deschide contul
de colectare a capitalului social.
Adresa noastra de contact este ........................................................................................................................................................................ ................................................................................................................
Telefon ........... Fax .............
Data Semnatura
................... .................
Domnului guvernator al Bancii Nationale a Romaniei
------------
*) Denumirea bancii a carei autorizatie se solicita.
*) In cazul constituirii simultane a bancii.
*) In cazul in care banca a carei autorizare se solicita este o filiala a
unei banci straine.
ANEXA 2
Confidential
CHESTIONAR
pentru participantii la capitalul social al bancii*)
1. Denumirea bancii pentru care se comunica informatiile
..............................................................................
2. Identitatea participantului la capitalul social al bancii:
2.1. pentru persoanele juridice se vor preciza denumirea, forma juridica,
adresa sediului social
........................................................................................................................................................................ .................................................................
2.2. pentru persoanele fizice se vor preciza numele si prenumele, data si
locul nasterii, cetatenia si adresa actuala. Pentru cetatenii straini se va
preciza, daca este cazul, si data de la care si-au stabilit resedinta in
Romania.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
3. Adresele la care persoana fizica mentionata la pct. 2.2 a avut stabilita
resedinta in ultimii 5 ani:
........................................................................................................................................................................ .................................................................
4. Persoana fizica mentionata la pct. 2.2 este desemnata drept unul dintre
conducatorii bancii?
..............................................................................
5. Suma si procentul participatiei la capitalul social al bancii:
a) ce urmeaza a fi detinute b) detinute in prezent:
de catre participant: ........... lei;
........... lei; ........ (valuta) echivalent lei;
........ (valuta) echivalent lei; ......... % .
......... % .
6. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care actioneaza
impreuna? In caz afirmativ, se va transmite o descriere a grupului si o
situatie din care sa rezulte procentele de participare in cadrul grupului. In
plus, pentru participantul persoana juridica mentionat la pct. 2.1 se va
transmite si o lista cuprinzand actionarii sai semnificativi, cu procentul participatiei
fiecaruia.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
7. Precizati identitatea conducatorilor participantului persoana juridica
mentionat la pct. 2.1 (se vor indica numele, prenumele si functia acestora,
adresa si numarul de telefon). Daca participantul este o banca autorizata de
Banca Nationala a Romaniei, aceste informatii nu mai sunt necesare.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
8. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 6 detine
participatii semnificative (orice participatie care reprezinta cel putin 5% din
capitalul social sau din drepturile de vot) la entitati nebancare? In caz
afirmativ, comunicati lista cuprinzand aceste participatii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
9. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 6 detine
participatii semnificative la capitalul social al altor banci? In caz
afirmativ, comunicati lista cuprinzand aceste participatii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
10. Participantul si societatile comerciale la care acesta detine
participatii semnificative desfasoara activitati financiare? In caz afirmativ,
indicati autoritatile de supraveghere in cauza.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
11. Intre banca mentionata la pct. 1 si participant exista legaturi de
afaceri? In caz afirmativ, dati detalii. Descrieti cum vor evolua aceste
legaturi dupa obtinerea participatiei la capitalul social.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
12. Precizati care sunt bancile cu care participantul intretine relatii de
afaceri (se vor indica denumirea bancilor, sediul acestora si vechimea
relatiilor).
........................................................................................................................................................................ .................................................................
13. Precizati care este sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea
participatiei la capitalul social al bancii mentionate la pct. 1.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
14. Sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei este un
credit extern? Daca da, dati detalii (se vor indica cel putin: identitatea
creditorului - denumirea/numele si prenumele, sediul/domiciliul, suma
creditului, rata dobanzii, termenul de rambursare).
........................................................................................................................................................................ .................................................................
15. Precizati care sunt obiectivele urmarite prin obtinerea participatiei
la capitalul social al bancii. Care sunt orientarile pe care le are in vedere
participantul in legatura cu natura si volumul activitatii bancii in urmatorii
ani?
........................................................................................................................................................................ .................................................................
16. Participantul sau persoanele din grupul mentionat la pct. 6 au facut in
ultimii 10 ani sau fac in prezent obiectul unor anchete sau proceduri
administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au incheiat cu vreo sanctiune
sau interdictie? Daca da, dati detalii, indiferent daca intre timp a intervenit
o reabilitare.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
17. Comunicati orice alte informatii utile care pot permite o apreciere cat
mai completa si corecta a situatiei participantului la capitalul social al
bancii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca sursa
fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei la capitalul social al
bancii nu este un credit intern si ca toate informatiile cuprinse in acest
formular si in anexe sunt complete si conforme cu realitatea si ma angajez sa
comunic de indata Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care va modifica
informatiile furnizate. Totodata ma angajez sa transmit in fiecare an bancii
mentionate la pct. 1 informatiile pe care aceasta, la randul ei, trebuie sa le
transmita autoritatilor potrivit dispozitiilor legale in vigoare.
Data Numarul anexelor Numele si prenumele
.......... ................ ...................
Semnatura si stampila
(daca este cazul)
Pentru persoanele juridice
vor semna reprezentantii
lor legali/statutari
...........................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
------------
*) Acest chestionar se completeaza de catre fondatorii si actionarii
semnificativi ai bancii.
Chestionarul va fi completat prin dactilografiere, la toate intrebarile;
daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
ANEXA 3
Confidential
DECLARATIE*)
Subsemnatul ....................., in calitate de fondator/actionar
(numele si prenumele)
semnificativ la ....................., declar pe propria raspundere
urmatoarele:
(denumirea bancii)
I. Detin participatii (actiuni, parti sociale) la societatile comerciale
(altele decat cele declarate la pct. 8 si 9 din chestionarul prezentat in anexa
nr. 2). Se vor indica cel putin: denumirea si sediul societatii comerciale,
suma si procentul participatiei.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
II. In ultimii 5 ani am incasat dividende de la societatile comerciale la
care detin participatii (se va indica valoarea dividendelor incasate de la
fiecare societate comerciala precizata la pct. I din prezenta declaratie si
pct. 8 si 9 din chestionarul prezentat in anexa nr. 2).
........................................................................................................................................................................ .................................................................
III. Alte activitati cu scop lucrativ pe care le desfasor (se va preciza
natura activitatilor si profitul net anual obtinut din fiecare dintre acestea):
............................................................................................................................................................
IV. Detin in strainatate depozite in valuta in suma de:
............................................................................................................................................................
V. Detin depozite la banci comerciale, participatii la fonduri deschise de
investitii sau la alte organisme de plasament colectiv in valori mobiliare din
Romania, in suma de:
- in lei: ...............
- in valuta: ............
VI. Alte creante cu o valoare mai mare de 10.000.000 lei pe care le detin
(inclusiv obligatiuni, titluri de stat etc.) in Romania si in strainatate:
............................................................................................................................................................
Data Semnatura
.............. ................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in aceasta declaratie, cu exceptia cazurilor prevazute de lege.
------------
*) Se completeaza personal de catre fondatorii si actionarii semnificativi
ai bancii, persoane fizice.
ANEXA 4
Confidential
CHESTIONAR
pentru conducatorii potentiali ai bancii*)
1. Denumirea si adresa sediului social al bancii/sucursalei bancii straine
............................................................................................................................................................
2. Identitatea candidatului (numele si prenumele, data nasterii, cetatenia
si adresa)
Pentru cetatenii straini se va preciza, daca este cazul, si data de la care
acestia si-au stabilit resedinta in Romania.
............................................................................................................................................................
..............................................................................
3. Adresele la care candidatul a avut stabilita resedinta in ultimii 5 ani
........................................................................................................................................................................ .................................................................
4. Curriculum vitae
Se vor trece pe o foaie separata cel putin urmatoarele informatii:
- educatia (institutia de invatamant, natura cursurilor si anul
absolvirii);
- experienta profesionala (denumirea si adresa institutiei, natura si
durata activitatilor desfasurate si a responsabilitatilor exercitate).
In plus, se va prezenta o copie legalizata de pe actul care atesta
licentierea in profesie.
..................................................................
5. Identitatea referentilor (numele a 3 persoane)
Se vor indica: ocupatia, adresa si numarul de telefon ale acestora. In
anexa se vor prezenta scrisorile de referinta ale persoanelor nominalizate.
Se recomanda ca printre referenti sa se afle persoane in subordinea carora
ati activat o perioada mai mare de 3 ani.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
6. Functia pe care o veti exercita in cadrul bancii/sucursalei. Se va
prezenta si o descriere a atributiilor si responsabilitatilor aferente
acesteia.
..............................................................................
7. In exercitarea atributiilor dumneavoastra veti urma instructiunile unei
alte persoane fizice sau juridice din afara bancii? Daca da, faceti orice
precizari utile.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
8. Ati fost in cursul ultimilor 10 ani sau sunteti actionar semnificativ
(care detine cel putin 5% din capital sau din drepturile de vot), asociat
intr-o societate in nume colectiv sau asociat comanditar intr-o societate in comandita?
In aceasta eventualitate, precizati denumirea si activitatea societatii
comerciale si nivelul participatiei dumneavoastra.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
9. Ati exercitat in ultimii 10 ani sau exercitati responsabilitati in
conducerea si administrarea unor entitati (societati comerciale, institutii,
organizatii etc.), altele decat cele precizate la pct. 1 si 4? Daca da,
precizati denumirea si activitatea acestora, natura si durata functiei.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
10. Precizati care dintre entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati ori la care ati fost sau sunteti actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditar intretine sau ar putea sa intretina in viitor,
dupa stiinta dumneavoastra, relatii de afaceri semnificative cu banca/sucursala
mentionata la pct. 1.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
11. In ultimii 10 ani autoritatile competente au refuzat sau au retras o
autorizatie in domeniul bancar ori financiar (in Romania sau in strainatate)
dumneavoastra personal sau vreuneia dintre entitatile la care ati exercitat sau
exercitati responsabilitati ori la care sunteti sau ati fost actionar
semnificativ, asociat sau asociat comanditat? Daca da, dati detalii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
12. In ultimii 10 ani entitatile la care ati exercitat sau exercitati
responsabilitati sau la care ati fost sau sunteti actionar semnificativ,
asociat sau asociat comanditat s-au aflat in conflict cu vreo autoritate (in
Romania sau in strainatate) insarcinata cu supravegherea sistemului
financiar-bancar? In caz afirmativ, faceti orice precizari utile.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
13. In ultimii 10 ani ati facut obiectul, in Romania sau in strainatate,
vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative sau
judiciare, care s-a incheiat cu o sanctiune? Daca da, dati detalii, indiferent
daca intre timp ati fost reabilitat. Se vor indica: autoritatea care a dispus
sanctionarea, fapta sanctionata, sanctiunea si data aplicarii sanctiunii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
14. Ati fost sanctionat disciplinar la vreuna dintre entitatile al caror
angajat ati fost? Daca da, dati detalii.
............................................................................................................................................................
15. Obligatiile dumneavoastra financiare se afla intr-o relatie sanatoasa
cu veniturile dumneavoastra?
..............................................................................
16. Ati avut, dumneavoastra sau entitatile la care ati exercitat sau
exercitati responsabilitati ori la care sunteti sau ati fost actionar
semnificativ, asociat sau asociat comanditat dificultati financiare majore care
sa fi condus la proceduri judiciare sau extrajudiciare? Daca da, faceti orice
precizare utila.
............................................................................................................................................................
17. Aveti sau intentionati sa obtineti o participatie la capitalul bancii
mentionate la pct. 1?
..............................................................................
18. Va aflati sau intentionati sa intrati in relatii financiare cu banca
mentionata la pct. 1? Daca da, dati detalii.
............................................................................................................................................................
19. Comunicati orice informatii suplimentare care ar putea fi considerate
relevante pentru aprecierea calificarii, experientei profesionale si a
onorabilitatii dumneavoastra.
............................................................................................................................................................
Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate
raspunsurile sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte
relevante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui incunostintata.
Totodata ma angajez sa comunic Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare
care va modifica informatiile furnizate.
Data Numarul anexelor Semnatura candidatului
.......... ................ ......................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
------------
*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate
intrebarile; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie
separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
ANEXA 5
DECLARATIE*1)
Subsemnatul ....................., numit in calitate de conducator al*2)
(numele si prenumele)
............., in functia declarata la pct. 6 din chestionar (anexa nr. 4),
declar ca pe perioada indeplinirii functiei respective voi exercita exclusiv
aceasta functie si voi avea resedinta in*3) ............................. .
Data Semnatura
............. ..................
------------
*1) Se va completa de catre persoanele desemnate in calitate de conducatori
ai bancii/sucursalei bancii straine.
*2) Se va completa, dupa caz, cu denumirea bancii sau a sucursalei bancii
straine.
*3) Se va completa, dupa caz, cu localitatea in care banca sau sucursala
bancii straine isi are sediul.
ANEXA 6A
DECLARATIE*1)
Subsemnatul ....................., expert contabil/contabil autorizat, cu
(numele si prenumele)
studii superioare, numit*2) ..................................................
la ............................................ declar pe propria raspundere ca
(denumirea bancii/sucursalei bancii straine)
nu ma aflu in vreuna dintre situatiile prevazute la art. 156 alin. (2) lit. a)
- c) din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, ori in
alta situatie de incompatibilitate profesionala, prevazuta de legislatia in
vigoare.
Data Semnatura
............. ..................
------------
*1) Se va completa de catre persoanele fizice.
*2) Se va completa cu:
a) in cazul bancilor:
- cenzor;
- cenzor supleant;
- reprezentant al societati comerciale
.......................................................
(denumirea societatii de expertiza contabila)
pentru indeplinirea atributiilor ce revin acestei societati, rezultate din
calitatea de cenzor/cenzor supleant;
b) in cazul sucursalelor bancilor straine:
- in conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/1998;
- reprezentant al societatii comerciale
.......................................................
(denumirea societatii de expertiza contabila)
pentru indeplinirea atributiilor ce revin acestei societati, conform art. 60
din Legea nr. 58/1998.
ANEXA 6B
DECLARATIE*1)
Subsemnatul ................................................, reprezentant
(numele si prenumele)
statutar al ..................................................................,
(denumirea societatii de expertiza contabila)
numit*2) ................................... la ..............................,
(denumirea bancii)
declar ca societatea comerciala mentionata mai sus nu se afla in situatia
prevazuta la art. 156 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 31/1990 privind societatile
comerciale, republicata, ori in alta situatie de incompatibilitate
profesionala, prevazuta de legislatia in vigoare.
Data Semnatura si stampila
.............. ..........................
------------
*1) Se va completa de catre societatile de expertiza contabila.
*2) Se va completa cu:
a) in cazul bancilor:
- cenzor;
- cenzor supleant;
b) in cazul sucursalelor bancilor straine:
- in conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 58/1998.
ANEXA 7
CHESTIONAR
pentru auditorul independent*)
1. Identitatea societatii de expertiza contabila. Se vor indica: denumirea,
forma juridica, adresa sediului social.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
2. Identitatea principalilor conducatori ai societatii de expertiza
contabila (se vor indica: numele, prenumele si functiile acestora, adresa si
numarul de telefon):
........................................................................................................................................................................ .................................................................
3. Societatea mentionata la pct. 1 a facut in ultimii 10 ani sau face in
prezent obiectul unor anchete ori proceduri administrative sau judiciare?
Aceste proceduri s-au incheiat cu vreo sanctiune sau interdictie? Daca da, dati
detalii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
4. In ultimii 10 ani vreuna dintre entitatile la care societatea mentionata
la pct. 1 a executat lucrari de audit s-a aflat in conflict cu vreo autoritate
insarcinata cu supravegherea sistemului financiar-bancar sau i s-a
refuzat/retras o autorizatie in domeniul bancar sau financiar? Daca da, dati
detalii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
5. In ultimii 10 ani vreuna dintre entitatile la care societatea mentionata
la pct. 1 a executat lucrari de audit a facut obiectul unei proceduri de
lichidare/faliment? In caz afirmativ, faceti orice precizari utile.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
6. In ultimii 10 ani societatea mentionata la pct. 1 sau
actionarii/asociatii sai au facut obiectul, in Romania sau in strainatate,
vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative ori
judiciare, care s-a incheiat cu vreo sanctiune? Daca da, dati detalii,
indiferent daca intre timp a intervenit o reabilitare. Se vor indica:
autoritatea care a dispus sanctionarea, fapta sanctionata, sanctiunea si data
aplicarii sanctiunii.
........................................................................................................................................................................ .................................................................
7. Comunicati orice informatii suplimentare care ar putea fi considerate
relevante pentru activitatea societatii mentionate la pct. 1.
............................................................................................................................................................
Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate
raspunsurile sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte
relevante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui incunostintata.
Totodata in numele societatii pe care o reprezint ma angajez sa comunic
Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care va modifica informatiile
furnizate.
Data Numele si prenumele
.............. .....................
Semnatura si stampila
(chestionarul va fi
semnat de reprezentantul
legal/statutar al societatii)
.............................
NOTA:
Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor
cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute
de lege.
------------
*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate
intrebarile; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie
separata.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
ANEXA 8
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/subsemnatii ..........................., in calitate de
(numele si prenumele)
reprezentant/reprezentanti statutar/statutari al/ai*1)
........................, solicit/solicitam autorizarea sucursalei din*2)
............................. a acestei banci.
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie:
- copia legalizata de pe actul constitutiv incheiat in forma autentica, din
care rezulta denumirea, forma juridica, sediul social si modul de functionare a
bancii straine;
- extrasul eliberat de registrul comertului, care atesta inmatricularea
bancii si identitatea reprezentantilor acesteia;
- descrierea bancii straine;
- ultimele trei rapoarte anuale ale bancii, certificate de auditori
independenti;
- descrierea sistemului de reglementare bancara;
- declaratia autoritatii de supraveghere;
- hotararea organului statutar al bancii straine referitoare la deschiderea
sucursalei din Romania;
- chestionarul (anexa nr. 4) si declaratia (anexa nr. 5), completate de
fiecare persoana desemnata in calitate de conducator al sucursalei;
- curriculum vitae, copie legalizata de pe actul care atesta licenta in
profesie, certificatul de cazier judiciar pentru fiecare conducator si
documentul care sa ateste ca persoana in cauza nu este supusa vreunei
interdictii de a conduce o institutie financiar-bancara;
- studiul de fezabilitate;
- comunicarea privind identitatea persoanelor care, potrivit art. 60 din
Legea nr. 58/1998, urmeaza sa verifice si sa semneze bilantul sucursalei;
- curriculum vitae, certificatul de cazier judiciar, dovada calitatii de
expert contabil sau de contabil autorizat cu studii superioare si declaratia
(anexa nr. 6A) pentru fiecare persoana fizica numita in conformitate cu art. 60
din Legea nr. 58/1998*3);
- copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul
comertului, dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa
desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, pentru fiecare persoana
juridica numita in conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/1998*4);
- declaratia (anexa nr. 6B) completata de catre societatea de expertiza
contabila si declaratia (anexa nr. 6A) completata de persoana fizica desemnata
de aceasta sa o reprezinte in exercitarea atributiilor prevazute la art. 60 din
Legea nr. 58/1998*4);
- denumirea bancii sau denumirea sucursalei bancii straine autorizate sa
functioneze pe teritoriul Romaniei, la care se deschide contul unde va fi
transferata suma reprezentand capitalul de dotare al sucursalei;
- procura autentica prin care imputernicesc/imputernicim pe domnul/doamna
.......................... sa reprezinte banca in relatia cu Banca Nationala
(numele si prenumele)
a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare*5).
Adresa noastra de contact este
........................................................................................................................................................................ .................................
Telefon ............ Fax .............
Data Semnatura si stampila
.................... .....................
Domnului guvernator al Bancii Nationale a Romaniei
------------
*1) Denumirea si localitatea in care isi are sediul banca straina solicitanta.
*2) Localitatea din Romania in care urmeaza sa isi aiba sediul sucursala a
carei autorizare se solicita.
*3) In cazul in care au fost numite persoane fizice.
*4) In cazul in care a fost numita o societate de expertiza contabila.
*5) Se va prezenta numai in cazul in care relatia cu Banca Nationala a
Romaniei va fi asigurata prin intermediul altei/altor persoane decat
reprezentantii statutari ai bancii straine.