Decizia Nr.294 din 22.05.2012

privind sancţionarea Societăţii Comerciale „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. cu interzicerea temporară a activităţii
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 385 din 08 iunie 2012

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul procesului-verbal al şedinţei din data de 18 aprilie 2012, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul în şos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iaşi, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, reprezentată la data controlului de domnul Păcurar Florin Ioan, persoană semnificativă/conducător executiv,a constatat următoarele:I.1. Încasările şi plăţile sumelor reprezentând prime de asigurare nu au fost derulate prin conturi deschise la instituţiile de credit, altele decât conturile prin care Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. îşi derulează activitatea curentă.Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin. (4¹) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. La data controlului Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. nu are desemnată nicio persoană cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nu are elaborate politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (1) şi art. 6 alin. (1) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. La data controlului Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. nu are desemnată nicio persoană cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancţiunile internaţionale.Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (1) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.II. Potrivit evidenţelor Societăţii Comerciale „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L., la data de 28 februarie 2012 are înregistrate în evidenţele contabile prime de asigurare încasate şi nedecontate asigurătorilor.Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control balanţele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011 şi nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente semestrului I 2011 şi raportările aferente trimestrelor II, III şi IV 2011.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor d e c i d e: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul în şos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iaşi, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, se sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data comunicării la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a următoarelor: – copia extrasului de cont din care să rezulte deschiderea unui cont bancar distinct prin care să fie derulate încasările şi plăţile sumelor reprezentând prime de asigurare, altele decât conturile prin care Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. îşi derulează activitatea curentă; – politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, în conformitate cu prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare; – numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoanele cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum şi cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancţiunile internaţionale; – dovada achitării primelor de asigurare către asigurători; – balanţele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011, raportările contabile aferente semestrului I 2011 şi raportările aferente trimestrelor II, III şi IV 2011. Articolul 2Pe toată perioada de interzicere temporară a activităţii, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţilor de negociere şi încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. are obligaţia să îşi notifice clienţii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contracte anterior comunicării prezentei decizii. Articolul 4Reluarea activităţii Societăţii Comerciale „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. se dispune de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor prin decizie motivată, după verificarea îndeplinirii tuturor condiţiilor pe baza cărora s-a acordat autorizaţia de funcţionare. Articolul 5(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială „Kall Broker de Asigurare“ - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 6Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu