REGULAMENT Nr. 1 din 30 ianuarie 2004
privind efectuarea operatiunilor valutare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 117 din 10 februarie 2004
Avand in vedere prevederile art. 11 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul
Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Prezentul regulament stabileste regimul efectuarii operatiunilor valutare
si principiile de desfasurare a operatiunilor pe piata valutara.
Art. 2
In sensul prezentului regulament, termenii si expresiile utilizate au
urmatoarele semnificatii:
2.1. Operatiuni valutare - incasarile, platile, compensarile,
transferurile, creditarile, precum si orice tranzactii exprimate in valute si
care se pot efectua prin transfer bancar, in numerar, cu instrumente de plata
sau prin orice alte modalitati de plata practicate de institutiile de credit in
functie de natura operatiunii respective.
Operatiunile valutare pot fi:
2.1.1. operatiuni valutare intre rezidenti si nerezidenti:
2.1.1.1. operatiuni valutare curente;
2.1.1.2. operatiuni valutare de capital;
2.1.2. operatiuni valutare intre rezidenti.
2.2. Rezidenti:
a) persoanele fizice, cetateni romani, cetateni straini si apatrizi, cu
domiciliul in Romania, atestat cu documente de identitate emise conform legii;
b) persoanele juridice si orice alte entitati, cu sediul in Romania, precum
si persoanele fizice, cetateni romani, cetateni straini si apatrizi, cu
domiciliul/resedinta in Romania, care sunt autorizate sa desfasoare activitati
economice pe teritoriul Romaniei, in mod independent, in conditiile prevazute
de reglementarile legale in vigoare;
c) sucursalele, agentiile, reprezentantele, birourile persoanelor juridice,
precum si ale oricaror alte entitati straine, inregistrate si/sau autorizate sa
functioneze in Romania;
d) sucursalele, agentiile, reprezentantele, birourile persoanelor juridice,
precum si ale oricaror alte entitati romane, inregistrate si/sau autorizate sa
functioneze in strainatate;
e) ambasadele, consulatele si alte reprezentante si misiuni permanente ale
Romaniei in strainatate.
2.3. Nerezidenti:
a) persoanele fizice, cetateni romani, straini si apatrizi, cu domiciliul
in strainatate, atestat cu documente de identitate emise conform legii;
b) persoanele juridice si orice alte entitati, cu sediul in strainatate,
precum si persoanele fizice, cetateni romani, cetateni straini si apatrizi, cu
domiciliul in strainatate, care sunt autorizate/inregistrate sa desfasoare activitati
economice in strainatate, in mod independent, in conditiile prevazute de
reglementarile legale in vigoare;
c) ambasadele, consulatele si alte reprezentante si misiuni permanente ale
altor state in Romania, precum si organizatiile internationale sau
reprezentantele unor astfel de organizatii care functioneaza in Romania.
2.4. Valuta - moneda nationala a altui stat, moneda unei uniuni monetare a
unor state, precum si monedele compuse cum ar fi drepturile speciale de
tragere.
2.5. Valute convertibile - valutele mentionate in lista cursurilor de
schimb ale pietei valutare, comunicata de Banca Nationala a Romaniei.
2.6. Active financiare - urmatoarele categorii de active:
a) numerar;
b) un instrument sau un inscris care confera dreptul contractual de a
incasa numerar sau de a primi alte instrumente financiare de la alta entitate;
c) un instrument sau un inscris care confera dreptul contractual de a
schimba instrumente financiare cu alta entitate, in conditii ce sunt potential
favorabile;
d) un instrument de capital al unei alte entitati.
2.7. Credite legate de comertul international - credite acordate pe baza de
contract in cadrul operatiunilor de comert international cu bunuri si servicii,
sub forma de avansuri, plati in rate pe faze intermediare de executie sau la
solicitarea furnizorului de marfuri/servicii, plati la un anumit termen de la
livrarea marfurilor/prestarea serviciilor, credit furnizor, indiferent daca
s-au emis sau nu efecte de comert, rescadentarea unor astfel de plati si
finantarea unor astfel de credite de catre un tert; in aceasta categorie se
includ si operatiunile de factoring.
2.8. Credite si imprumuturi financiare - finantari de orice natura
acordate/primite pe baze contractuale, inclusiv finantarea tranzactiilor
comerciale in care nu participa un rezident si orice modalitate prin care
creditorul stinge sau preia o obligatie a debitorului fata de un tert; in
aceasta categorie se includ si imprumuturile ipotecare, creditele de consum,
precum si operatiunile de leasing financiar.
2.9. Termenul creditului/imprumutului - durata pe care se acorda
creditul/imprumutul, stabilita prin contract, ori, in lipsa unor clauze
contractuale exprese, perioada de timp dintre data semnarii contractului de
credit/comercial si data achitarii de catre debitor a obligatiei asumate - data
livrarii marfii/prestarii serviciului ori, dupa caz, data ultimei rambursari;
din punct de vedere al termenului, creditele si imprumuturile se clasifica
astfel:
a) pe termen scurt, a caror durata de acordare/rambursare nu depaseste 1
an;
b) pe termen mediu, a caror durata de acordare/rambursare este mai mare de
un an, dar nu depaseste 5 ani;
c) pe termen lung, a caror durata de acordare/rambursare depaseste 5 ani.
In cazul creditului/imprumutului pe termen scurt, a carui durata de
acordare/rambursare s-a prelungit cu peste un an printr-un singur act
aditional, incadrarea se va face corespunzator noului termen.
2.10. Bursa - piata organizata pe care se tranzactioneaza instrumente
financiare, oficial recunoscuta in tara in care aceasta functioneaza; aceasta
categorie include si piata instrumentelor financiare necotate la bursa,
denumita si piata over-the-counter.
2.11. Investitie directa - investitia de orice natura efectuata in scopul
stabilirii sau mentinerii de legaturi economice durabile si care se realizeaza
prin urmatoarele modalitati, luate in sensul lor cel mai larg:
a) constituirea sau extinderea unei sucursale ori a unei noi entitati
apartinand integral persoanei care furnizeaza capitalul de dotare/capitalul
social ori achizitionarea integrala a unei entitati deja existente;
b) participarea intr-o entitate noua sau intr-una existenta, in scopul
stabilirii ori mentinerii de legaturi economice durabile;
c) acordarea de credite si imprumuturi pe termen mediu si lung in scopul
stabilirii ori mentinerii de legaturi economice durabile;
d) reinvestirea profitului in scopul mentinerii unei legaturi economice
durabile.
2.12. Legaturi economice durabile - relatii stabilite ca urmare a detinerii
unei participatii de minimum 10% la capitalul social al unei entitati sau care
sa permita participarea efectiva la administrarea ori la controlul entitatii
respective; in aceasta categorie se includ si relatiile decurgand dintr-o
conventie incheiata in scopul participarii la profitul realizat din
desfasurarea unei activitati economice.
2.13. Investitii imobiliare - achizitionarea de cladiri si terenuri,
construirea de cladiri, precum si investitiile prin care se dobandeste un drept
de uz sau de uzufruct asupra unui imobil, precum si un drept de servitute, in
scop de castig sau folosinta personala.
2.14. Operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata de capital - operatiuni cu actiuni sau alte titluri in natura
participativa, cu obligatiuni, alte titluri de credit si instrumente financiare
derivate, cu scadenta initiala, de regula, mai mare de un an.
2.15. Operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata monetara - operatiuni cu titluri de stat, certificate de depozit,
instrumente financiare derivate, titluri de credit si alte asemenea instrumente
specifice pietei monetare, cu scadenta initiala, de regula, mai mica de un an.
2.16. Operatiuni cu unitati ale organismelor de plasament colectiv -
operatiuni cu titluri de natura participativa la fonduri de investitii, fonduri
mutuale sau la orice alte entitati, constituite in scopul realizarii de
investitii colective in:
a) instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe piata de capital;
b) instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe piata monetara;
c) alte active.
2.17. Garantii - ipoteca, gajul, fidejusiunea, avalul si alte modalitati de
garantare, inclusiv de catre terti, a efectuarii platii sau a executarii unei
alte obligatii contractuale.
2.18. Operatiuni de schimb valutar - tranzactii constand in cumpararea si
vanzarea de valuta contra monedei nationale sau contra altei valute.
2.19. Piata valutara - piata pe care se efectueaza operatiuni de schimb
valutar de catre intermediarii pietei valutare.
2.20. Piata valutara interbancara - acel segment al pietei valutare in
cadrul caruia operatiunile de schimb valutar se realizeaza exclusiv intre
institutiile de credit ca intermediari ai pietei valutare, atat in nume si cont
propriu, cat si in nume propriu si in contul clientilor, precum si intre
acestea si banca centrala.
CAP. 2
Regimul operatiunilor valutare
SECTIUNEA 1
Clasificarea operatiunilor valutare
Art. 3
Operatiunile valutare curente sunt operatiunile valutare efectuate intre
rezidenti si nerezidenti, care decurg, fara a se limita la acestea, din:
a) tranzactii de comert international cu bunuri si servicii si alte asemenea
tranzactii care presupun o contraprestatie imediata, inclusiv operatiunile
efectuate in scopul acoperirii riscurilor (de exemplu, de pret, valutar)
rezultate din tranzactiile de comert international;
b) alte operatiuni care nu sunt de natura operatiunilor valutare de capital
astfel cum sunt clasificate la art. 4, cum ar fi: plati/incasari legate de
impozite si taxe - cu exceptia taxelor succesorale -, comisioane, onorarii,
amenzi, plati legate de cheltuieli de judecata, asistenta tehnica, plati de sume
decurgand din drepturile de asigurari sociale, inclusiv pensii, intr-un sistem
public sau privat, castiguri din jocuri de noroc, prime si indemnizatii
decurgand din contracte de asigurare/reasigurare - cu exceptia asigurarilor de
viata si de credite -, leasing operational, cheltuieli cu intretinerea
proprietatilor detinute in strainatate, cheltuieli de reprezentare, cheltuieli
guvernamentale, abonamente la publicatii, participare la organizatii, cluburi;
c) repatrierea veniturilor nete sub forma de dividende, dobanzi, chirii
etc. provenind din operatiuni valutare curente si de capital;
d) remiteri de sume reprezentand cheltuieli curente ce decurg din obligatii
legale de intretinere a membrilor familiei - sot, sotie, copii ori alte
persoane aflate in intretinere;
e) cheltuielile care nu sunt de natura operatiunilor valutare de capital
facute de rezidenti deplasati in strainatate in scop educational sau religios,
de recreere, vacanta, sport, afaceri, vizite la rude sau la prieteni, misiuni,
intalniri, conferinte, ingrijirea sanatatii etc.
Art. 4
Operatiunile valutare de capital sunt operatiunile valutare efectuate intre
rezidenti si nerezidenti, care decurg din:
4.1. Investitii directe:
a) in Romania ale nerezidentilor;
b) in strainatate ale rezidentilor.
4.2. Investitii imobiliare - altele decat cele prevazute la pct. 4.1 -
investitii in bunuri imobile afectate unei investitii directe:
a) in Romania ale nerezidentilor;
b) in strainatate ale rezidentilor.
4.3. Operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata de capital neincluse la pct. 4.1 - investitii directe, la pct. 4.4 -
operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe piata
monetara ori la pct. 4.5 - operatiuni cu unitati ale organismelor de plasament
colectiv:
a) admiterea instrumentelor financiare romanesti pe o piata de capital
straina prin:
a1) emisiune prin oferta publica sau vanzare de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
a2) admitere la cota unei burse in conformitate cu proceduri specifice;
b) admiterea instrumentelor financiare straine pe piata de capital
romaneasca prin:
b1) emisiune prin oferta publica sau vanzarea de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
b2) admitere la cota unei burse in conformitate cu proceduri specifice;
c) tranzactii ale nerezidentilor cu instrumente financiare romanesti pe
piata de capital:
c1) achizitionare de instrumente financiare romanesti tranzactionate la bursa;
c2) achizitionare de instrumente financiare romanesti tranzactionate in
afara bursei;
d) tranzactii ale rezidentilor cu instrumente financiare straine pe piata
de capital:
d1) achizitionare*) de instrumente financiare straine tranzactionate la
bursa;
d2) achizitionare*) de instrumente financiare straine tranzactionate in
afara bursei;
4.4. Operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata monetara:
a) admiterea instrumentelor financiare romanesti pe o piata monetara
straina prin:
a1) emisiune prin oferta publica sau vanzare de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
a2) acces pe o piata monetara, in conformitate cu proceduri specifice, dupa
caz;
b) admiterea instrumentelor financiare straine pe piata monetara romaneasca
prin:
b1) emisiune prin oferta publica sau vanzare de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
b2) acces pe piata monetara, in conformitate cu proceduri specifice, dupa
caz;
c) tranzactii (achizitionare) ale nerezidentilor cu instrumente financiare
romanesti pe piata monetara;
d) tranzactii [achizitionare*)] ale rezidentilor cu instrumente financiare
straine pe piata monetara.
4.5. Operatiuni cu unitati ale organismelor de plasament colectiv:
a) admiterea unitatilor organismelor de plasament colectiv romanesti pe o
piata de capital straina prin:
a1) emisiune prin oferta publica sau vanzare de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
a2) admitere la cota unei burse in conformitate cu proceduri specifice;
b) admiterea unitatilor organismelor de plasament colectiv straine pe piata
de capital romaneasca prin:
b1) emisiune prin oferta publica sau vanzare de catre emitent, in mod
direct sau printr-un intermediar;
b2) admitere la cota unei burse in conformitate cu proceduri specifice;
c) tranzactii ale nerezidentilor cu unitati ale organismelor de plasament
colectiv romanesti pe piata de capital:
c1) achizitionarea de unitati ale organismelor de plasament colectiv
romanesti tranzactionate la bursa;
c2) achizitionarea de unitati ale organismelor de plasament colectiv
romanesti tranzactionate in afara bursei;
d) tranzactii ale rezidentilor cu unitati ale organismelor de plasament
colectiv straine pe piata de capital:
d1) achizitionarea*) de unitati ale organismelor de plasament colectiv
straine tranzactionate la bursa;
d2) achizitionarea*) de unitati ale organismelor de plasament colectiv
straine tranzactionate in afara bursei;
4.6. Credite legate de comertul international in care participa un
rezident:
a) acordate de nerezidenti rezidentilor;
b) acordate de rezidenti nerezidentilor.
4.7. Credite si imprumuturi financiare neincluse la pct. 4.1 - investitii
directe, la pct. 4.6 - credite legate de comertul international in care
participa un rezident si la pct. 4.12 lit. a) - imprumuturi cu caracter
personal:
a) acordate de nerezidenti rezidentilor;
b) acordate de rezidenti nerezidentilor.
4.8. Garantii:
a) acordate de nerezidenti rezidentilor;
b) acordate de rezidenti nerezidentilor.
4.9. Operatiuni in conturi curente:
a) deschise de nerezidenti in Romania la institutii de credit:
a1) in moneda nationala;
a2) in valuta;
b) deschise de rezidenti in strainatate la institutii de credit si alte
institutii asimilate acestora:
b1) in moneda nationala;
b2) in valuta.
4.10. Operatiuni in conturi de depozit:
a) deschise de nerezidenti in Romania la institutii de credit:
a1) in moneda nationala;
a2) in valuta;
b) deschise de rezidenti in strainatate la institutii de credit si alte
institutii asimilate acestora:
b1) in moneda nationala;
b2) in valuta.
4.11. Transferuri aferente derularii contractelor de asigurare de viata si
de credit - transferuri de capital reprezentand prime, anuitati, sume
asigurate, indemnizatii, decurgand din:
a) prime si plati decurgand din asigurari de viata:
a1) contracte incheiate intre societati rezidente de asigurare de viata si
nerezidenti;
a2) contracte incheiate intre societati nerezidente de asigurare de viata
si rezidenti;
b) prime si plati decurgand din asigurari de credite:
b1) contracte incheiate intre societati rezidente de asigurare de credit si
nerezidenti;
b2) contracte incheiate intre societati nerezidente de asigurare de credit
si rezidenti;
c) alte transferuri de capital decurgand din contracte de asigurare de
viata si de credit.
4.12. Transferuri de capital cu caracter personal:
a) imprumuturi;
b) cadouri si donatii;
c) dote;
d) mosteniri si legate;
e) achitarea de catre imigranti a datoriilor in tara in care au avut
stabilita anterior resedinta;
f) transferuri de active ale rezidentilor, realizate in cazul emigrarii
acestora, in perioada premergatoare plecarii, la data instalarii sau pe
perioada sederii in strainatate;
g) transferuri de sume reprezentand economii ale imigrantilor, dispuse de
acestia pe perioada sederii in Romania, avand ca destinatie tara in care au
avut stabilita anterior resedinta.
4.13. Import si export fizic de active financiare:
a) valori mobiliare si alte titluri negociabile;
b) instrumente de plata.
4.14. Alte miscari de capital:
a) impozite si taxe aferente mostenirilor;
b) despagubiri rezultate din operatiuni valutare de capital;
c) restituiri de sume in cazul anularii ori rezilierii contractelor sau
restituiri de sume necuvenite, decurgand din operatiuni valutare de capital;
d) drepturi de autor (redevente) decurgand din: patente, desene, marci,
inventii (transmiterea/cesionarea si transferurile decurgand din acestea);
e) transferuri de sume in valuta reprezentand prestari de servicii,
neincluse la pct. 4.9 - operatiuni in conturi curente;
f) alte transferuri de natura operatiunilor valutare de capital, care nu
pot fi incadrate in categoriile prevazute in prezentul articol.
------------
*) Achizitionarea de catre rezidenti de instrumente financiare sau unitati
ale organismelor de plasament colectiv romanesti emise pe o piata straina este
asimilata cu achizitionarea de catre acestia de instrumente financiare sau
unitati ale organismelor de plasament colectiv straine.
Art. 5
Operatiunile valutare intre rezidenti se refera la platile, incasarile,
transferurile si orice alte operatiuni care se realizeaza intre acestia in
valuta.
SECTIUNEA a 2-a
Reguli specifice privind efectuarea operatiunilor valutare intre rezidenti
si nerezidenti
Art. 6
(1) Operatiunile valutare curente se efectueaza in valuta convertibila si
in moneda nationala (leu) fara autorizarea Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Operatiunile valutare de capital, inclusiv cele de natura datoriei
publice externe, se efectueaza in valuta convertibila si in moneda nationala
(leu) fara autorizarea Bancii Nationale a Romaniei, cu exceptia operatiunilor
prevazute a fi autorizate in: anexa nr. 3 - Instructiuni privind modul de
autorizare a operatiunilor valutare de capital si anexa nr. 4 - Instructiuni
privind autorizarea deschiderii si functionarii conturilor in strainatate ale
rezidentilor.
Art. 7
Operatiunile valutare curente si de capital vor fi interpretate intr-un
sens larg, astfel incat sa acopere, dupa caz, si fara a fi limitative:
a) incheierea si derularea tranzactiilor, precum si transferurile decurgand
din acestea;
b) toate tehnicile financiare disponibile pe piata pentru realizarea unei
anumite operatiuni - tranzactii la vedere (spot), tranzactii cu instrumente
financiare derivate (forward, options, swap, futures), deschiderea conturilor
si plasarea fondurilor in conturi;
c) lichidarea sau cesionarea activelor dobandite in urma investitiilor
efectuate sau a altor operatiuni, repatrierea profiturilor rezultate sau
utilizarea acestora;
d) rambursarea creditelor si imprumuturilor.
SECTIUNEA a 3-a
Reguli specifice privind efectuarea operatiunilor valutare intre rezidenti
Art. 8
(1) Platile, incasarile, transferurile si orice alte asemenea operatiuni
intre rezidenti se realizeaza in moneda nationala (leu).
(2) Se considera autorizate prin prezentul regulament urmatoarele categorii
de rezidenti, care pot efectua operatiuni in valute convertibile in situatiile
mai jos prezentate:
a) institutiile de credit - pentru operatiuni prevazute in autorizatia de
functionare emisa de Banca Nationala a Romaniei in conditiile respectarii
cerintelor legale referitoare la operatiunile efectuate;
b) persoanele juridice care efectueaza plati si incasari nemijlocite
decurgand din contracte de comert si prestari de servicii externe
(export-import de bunuri si servicii) pe baza contractelor de comision intre
comisionar si comitent si intre comisionarul unui nerezident si beneficiarul
rezident, precum si a contractelor de comert exterior respective;
c) persoanele juridice care efectueaza nemijlocit plati si incasari pe baza
contractelor de subantrepriza decurgand din contracte de colaborare (cooperare)
economica internationala, contracte externe de export a unor obiective complexe
si a unor produse cu ciclu lung de fabricatie;
d) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni care
decurg din acte de comert derulate in porturi, in zonele din aeroporturi si
punctele de control ale trecerii frontierei de stat asimilate zonelor libere*),
ori din acte de comert derulate pe parcurs extern in trenuri internationale, la
bordul aeronavelor si navelor;
e) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni
stipulate de prevederi legale exprese;
f) persoanele fizice - pentru operatiuni intre ele cu caracter incidental;
g) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni
nemijlocite ce decurg din organizarea si/sau prestarea de servicii externe, cum
ar fi: transportul international de marfuri si de persoane, turismul
international;
h) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni
reprezentand redistribuirea de ajutoare in scop umanitar;
i) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni cu
autoritatea de implementare, decurgand din finantari ale institutiilor
financiare si organismelor internationale (inclusiv finantari PHARE, SAPARD,
ISPA);
j) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni
nemijlocite decurgand din contracte externe de prelucrare in regim
"lohn", pe baza contractelor de colaborare, in masura in care
colaboratorii rezidenti sunt nominalizati in autorizatia de perfectionare
activa;
k) persoanele fizice si juridice si alte entitati - pentru operatiuni
efectuate in strainatate;
l) asociatii/actionarii casei de schimb valutar - pentru operatiuni ce
decurg din acordarea, cu respectarea prevederilor legale aplicabile, de credite
propriilor case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform
Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile
si completarile ulterioare, si avand ca obiect unic de activitate schimbul
valutar pentru persoane fizice.
(3) Rezidentii care fundamenteaza necesitatea efectuarii operatiunilor in
valute convertibile cu alti rezidenti sau ale caror operatiuni in valute
convertibile cu acestia sunt conditionate sau decurg din prevederi legale de
obtinere a autorizatiei Bancii Nationale a Romaniei pot solicita autorizarea in
conformitate cu prevederile anexei nr. 5 - Instructiuni privind autorizarea
efectuarii operatiunilor valutare intre rezidenti pe teritoriul Romaniei.
(4) Operatiunile in valute convertibile intre categoriile de rezidenti
mentionate la alin. (2) sau realizate in baza autorizatiei emise de Banca
Nationala a Romaniei se pot efectua numai pe baza acordului de vointa al
partilor.
------------
*) Prin zone asimilate zonelor libere se intelege zonele din aeroporturi si
punctele de trecere a frontierei de stat, pe sensul de intrare in tara, in zona
stabilita pana la locurile unde se aplica viza de intrare, precum si pe sensul
de iesire din tara, dupa locurile stabilite pentru efectuarea controlului
vamal.
SECTIUNEA a 4-a
Reguli generale privind efectuarea operatiunilor valutare
Art. 9
In Romania rezidentii si nerezidentii au dreptul sa dobandeasca, sa detina
integral si sa utilizeze active financiare exprimate in valute convertibile, in
conditiile respectarii prevederilor legale. In acest scop, rezidentii si
nerezidentii pot deschide conturi in valute convertibile la institutii de
credit.
Art. 10
Nerezidentii pot repatria activele financiare detinute in Romania.
Nerezidentii pot, de asemenea, transfera in tara si/sau in strainatate activele
financiare detinute in Romania.
Art. 11
(1) Platile/transferurile dispuse de rezidenti in vederea efectuarii
operatiunilor valutare vor fi executate de catre institutiile de credit pe baza
documentelor justificative corespunzatoare, prezentate in original si in
conformitate cu prevederile legale aplicabile, precum si cu uzantele
internationale, atunci cand este cazul, in conditiile stabilite prin normele
proprii ale acestora.
(2) In cazul platilor/transferurilor ordonate de clienti prin sistem computerizat
(Electronic Banking) sau prin alte modalitati de teletransmisie (fax, SWIFT
etc.), clientii vor transmite in mod obligatoriu institutiilor de credit
informatiile necesare efectuarii transferului extern, prevazute in documentele
de plata, urmand ca in maximum 5 zile bancare de la data platii sa remita
acestora documentele originale.
(3) Institutiile de credit vor retine in evidenta proprie fotocopii de pe
documentele originale pe baza carora s-au efectuat platile/transferurile.
Art. 12
(1) In cazul operatiunilor valutare care sunt supuse autorizarii de catre
Banca Nationala a Romaniei, in conformitate cu prevederile prezentului
regulament, se vor avea in vedere urmatoarele conditii:
a) autorizarea trebuie solicitata si obtinuta anterior inceperii derularii
operatiunii. In cazul operatiunilor efectuate fara autorizare din partea Bancii
Nationale a Romaniei, solicitarea autorizatiei se va face numai dupa intrarea
in legalitate. Prin intrare in legalitate se intelege revenirea la situatia
dinainte de efectuarea operatiunii valutare cu incalcarea dispozitiilor legale
(de exemplu, in cazul deschiderii de conturi in strainatate se va transfera
intreaga suma detinuta in cont la o institutie de credit din Romania si se va
inchide contul din strainatate);
b) autorizarea se refera atat la initierea, cat si la derularea operatiunii
(prin plati, incasari, alte transferuri inclusiv in natura);
c) sunt incidente toate celelalte dispozitii legale aplicabile
operatiunilor respective;
d) orice modificare a datelor si/sau a documentelor care au stat la baza
acordarii autorizatiei, dupa caz, va fi comunicata in termen de 5 zile bancare
la Banca Nationala a Romaniei.
(2) Autorizatia se acorda din punct de vedere valutar si nu se refera la eficienta,
oportunitatea si necesitatea angajarii operatiunii respective.
Art. 13
(1) In Romania nerezidentii au dreptul sa dobandeasca, sa detina integral
si sa utilizeze active financiare exprimate in moneda nationala (leu), in
conditiile respectarii prevederilor legale.
(2) Institutiile de credit pot deschide nerezidentilor conturi curente in
moneda nationala (leu). Institutiile de credit pot, de asemenea, deschide
nerezidentilor conturi de depozit in moneda nationala (leu), numai cu autorizarea
prealabila a Bancii Nationale a Romaniei.
(3) Sumele detinute de nerezidenti in conturile curente si de depozit in
moneda nationala (leu) pot fi convertite in valute convertibile prin
intermediul pietei valutare, conform prevederilor anexei nr. 1 - Instructiuni
privind organizarea si functionarea pietei valutare interbancare din Romania si
ale anexei nr. 2 - Instructiuni privind efectuarea operatiunilor de schimb
valutar cu numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice pe
teritoriul Romaniei.
Art. 14
Rezidentii pot deschide si mentine conturi in valuta si/sau in moneda
nationala (leu) in strainatate, numai cu autorizarea prealabila a Bancii
Nationale a Romaniei. Fac exceptie de la obligatia de autorizare conturile in
moneda nationala (leu) deschise in tari cu care Romania are aranjamente de
convertibilitate regionala.
Art. 15
(1) Rezidentii sunt obligati sa incaseze si sa repatrieze in valuta si/sau
moneda nationala (leu) toate activele financiare dobandite din operatiunile cu
nerezidentii, mai putin taxele, comisioanele si alte cheltuieli aferente.
(2) Fac exceptie de la obligatia de repatriere:
a) institutiile de credit, pentru activitatile desfasurate in baza
autorizatiei de functionare;
b) ambasadele, consulatele sau alte reprezentante si misiuni permanente ale
Romaniei in strainatate, pentru sumele necesare desfasurarii activitatii
specifice;
c) persoanele fizice, pentru veniturile realizate pe perioada sederii in
strainatate;
d) rezidentii ce detin proprietati imobiliare, astfel cum sunt definite la
art. 2 pct. 2.13, pentru veniturile aferente acestor proprietati/sumele
transferate care sunt necesare acoperirii taxelor si cheltuielilor pentru
intretinerea si administrarea proprietatii pe perioada detinerii de drept;
e) persoanele juridice, pentru sumele ce reprezinta cheltuieli curente de
desfasurare a activitatii reprezentantelor, agentiilor, birourilor care nu sunt
inregistrate ca persoane juridice in strainatate;
f) rezidentii, pentru sumele a caror repatriere este obstructionata
temporar in baza unor prevederi legale in vigoare in tara respectiva.
CAP. 3
Piata valutara
Art. 16
Piata valutara cuprinde operatiunile desfasurate pe piata valutara
interbancara si operatiunile de schimb valutar efectuate cu numerar si
substitute de numerar pentru persoane fizice.
Art. 17
Rezidentii si nerezidentii au dreptul sa cumpere si sa vanda in mod liber
sume in valuta convertibila contra moneda nationala (leu) pe piata valutara din
Romania prin intermediarii pietei valutare, in conditiile stabilite prin
regulament.
Art. 18
(1) Organizarea si functionarea pietei valutare, precum si accesul pe piata
valutara din Romania sunt prevazute in anexele nr. 1 si 2.
(2) Fac exceptie de la prevederile alin. (1) operatiunile de schimb valutar
efectuate intre persoane fizice in mod incidental.
CAP. 4
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 19
(1) Institutiile de credit raspund de aplicarea corecta a regulamentului,
in masura in care prevederile le sunt aplicabile, pentru operatiunile dispuse
de clientii acestora, precum si pentru operatiunile efectuate in nume si cont
propriu. In acest scop, institutiile de credit vor solicita clientilor orice
informatii si documente justificative considerate necesare.
(2) Operatiunile valutare se vor efectua de catre institutiile de credit in
baza normelor proprii emise in acest scop, cu respectarea standardelor de
cunoastere a clientelei, aplicarea masurilor pentru prevenirea si combaterea
spalarii banilor, a combaterii criminalitatii organizate si a utilizarii
sistemului financiar-bancar in scopul finantarii de acte de terorism, precum si
a altor dispozitii legale in vigoare.
Art. 20
(1) In cazul existentei unor incertitudini cu privire la incadrarea
operatiunilor valutare in prevederile regulamentului, rezidentii si
nerezidentii, prin reprezentantii lor legali, se pot adresa in scris Directiei
reglementare si autorizare din cadrul Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Institutiile de credit, precum si celelalte entitati se vor adresa
Bancii Nationale a Romaniei - Directia reglementare si autorizare numai prin
persoanele desemnate sa asigure conducerea sau prin imputernicitii acestora.
(3) Documentele prezentate Bancii Nationale a Romaniei, redactate in limbi
straine, vor fi insotite de traduceri realizate de traducatori autorizati.
Art. 21
Rezidentii si nerezidentii care dispun efectuarea de operatiuni valutare
sau solicita autorizarea unor astfel de operatiuni din partea Bancii Nationale
a Romaniei raspund de autenticitatea si corectitudinea documentelor prezentate
in acest scop.
Art. 22
Pentru situatii care excedeaza cadrului explicit reglementat de prezentul
regulament, pe baza de fundamentare, cu aprobarea conducerii executive,
directiile de specialitate din Banca Nationala a Romaniei pot da solutii
privind derularea operatiunilor valutare in conformitate cu principiile
stabilite prin prezentul regulament si prin celelalte dispozitii legale
aplicabile.
Art. 23
Banca Nationala a Romaniei poate refuza emiterea autorizatiilor din
considerente ce tin de imperative de politica monetara si valutara si de
situatia balantei de plati intr-o anumita perioada, precum si in situatia cand
nu este fundamentata necesitatea efectuarii operatiunilor valutare solicitate
sau cand acestea contravin prevederilor legale in vigoare.
Art. 24
In situatia in care persoana autorizata sesizeaza Bancii Nationale a
Romaniei pierderea, furtul sau deteriorarea autorizatiei, va solicita in scris
eliberarea unui duplicat al acesteia. Cererea scrisa va fi insotita de
autorizatia deteriorata sau, dupa caz, de dovada publicarii disparitiei
autorizatiei. Duplicatul va fi emis in conditiile stabilite de Banca Nationala
a Romaniei.
Art. 25
In situatia in care, pe parcursul monitorizarii operatiunilor valutare de
capital, Banca Nationala a Romaniei constata tendinte adverse cu impact negativ
asupra balantei de plati si politicii monetare si valutare, fara a incalca
prevederile directivelor comunitare in materie, aceasta va lua masurile
necesare, inclusiv reintroducerea temporara a autorizarii anumitor operatiuni
valutare de capital liberalizate in vederea realizarii echilibrului balantei de
plati si a eliminarii factorilor perturbatori din domeniul monetar si valutar.
Art. 26
Institutiile de credit vor efectua operatiunile valutare numai in limita
obiectului de activitate autorizat de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 27
Nerespectarea prevederilor prezentului regulament sau ale autorizatiilor
emise de Banca Nationala a Romaniei va fi sanctionata conform prevederilor
Legii nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu
modificarile ulterioare, sau ale Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara,
cu modificarile ulterioare, dupa caz.
Art. 28
Monitorizarea operatiunilor valutare va fi efectuata in conformitate cu
normele specifice emise in acest sens de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 29
Introducerea sau scoaterea in/din Romania de sume efective in valuta/moneda
nationala (leu) sub forma bancnotelor si monedelor aflate in circulatie se face
conform prevederilor anexei nr. 6 "Instructiuni privind importul si
exportul fizic de instrumente de plata sub forma de numerar".
Art. 30
Instructiunile prezentate in anexele nr. 1 - 6 fac parte integranta din
prezentul regulament.
Art. 31
(1) Prezentul regulament intra in vigoare in termen de 60 de zile
calendaristice de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea
I.
(2) La data intrarii in vigoare a prezentului regulament se abroga:
- Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea
operatiunilor valutare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 395 din 31 decembrie 1997;
- Circulara nr. 7/1998 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul
nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 201 din 29 mai 1998;
- Circulara nr. 25/1998 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul
nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 514 din 30 decembrie 1998;
- Circulara nr. 22/1999 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul
Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor
valutare, modificat prin circularele Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/1998 si
nr. 25/1998, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 449 din
15 septembrie 1999;
- Circulara nr. 26/1999 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale
a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, publicata in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 487 din 8 octombrie 1999;
- Circulara nr. 34/1999 pentru modificarea Regulamentului nr. 3/1997
privind efectuarea operatiunilor valutare, publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 631 din 24 decembrie 1999;
- Circulara nr. 33/2000 privind modificarea unor prevederi din Normele
privind functionarea pietei valutare - N.R.V.1 la Regulamentul nr. 3/1997
privind efectuarea operatiunilor valutare, cu modificarile ulterioare,
publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 699 din 28 decembrie
2000;
- Circulara nr. 26/2001 pentru modificarea si completarea Regulamentului
nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, cu modificarile si
completarile ulterioare, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 769 din 3 decembrie 2001;
- Circulara nr. 37/2002 pentru modificarea si completarea Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor
valutare, cu modificarile si completarile ulterioare, si a Circularei Bancii
Nationale a Romaniei nr. 22/1999, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, nr. 700 din 25 septembrie 2002;
- Circulara nr. 5/2003 pentru modificarea si completarea Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor
valutare, cu modificarile si completarile ulterioare, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 111 din 21 februarie 2003;
- Circulara nr. 31/2003 pentru modificarea si completarea Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor
valutare, cu modificarile si completarile ulterioare, publicata in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 781 din 6 noiembrie 2003;
- Circulara nr. 39/2003 privind modificarea si completarea Circularei
Bancii Nationale a Romaniei nr. 26/2001 pentru modificarea si completarea Regulamentului
nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, cu modificarile si
completarile ulterioare, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 928 din 23 decembrie 2003.
p. Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Emil Iota Ghizari
ANEXA 1
INSTRUCTIUNI
privind organizarea si functionarea pietei valutare interbancare din Romania
CAP. 1
Organizarea pietei valutare interbancare din Romania
Art. 1
In sensul prezentelor instructiuni, intermediari pe piata valutara
interbancara (denumiti in continuare intermediari) din Romania sunt
institutiile de credit autorizate sa functioneze in Romania, care vor actiona
pe piata valutara interbancara in limita obiectului lor de activitate prevazut
in autorizatia de functionare si cu indeplinirea conditiilor prevazute in
prezentele instructiuni.
Art. 2
(1) Conditiile minimale ce trebuie sa fie indeplinite pentru participarea
pe piata valutara interbancara ca intermediar sunt urmatoarele:
a) existenta unei structuri organizatorice distincte si a unui spatiu
specific pentru efectuarea tranzactiilor;
b) reglementarea prin norme proprii a cel putin urmatoarelor elemente:
b1) procedurile de lucru cu clientii;
b2) relatiile cu alti intermediari, in special cele cu privire la
modalitatile de comunicare, confirmare si decontare a tranzactiilor;
b3) competentele si limitele valorice pana la care se poate angaja fiecare
arbitrajist, precum si limitele de lucru cu ceilalti intermediari;
b4) penalitatile convenite in relatia cu clientii, precum si cu alti
intermediari, in cazul nerespectarii termenelor de decontare a tranzactiilor;
b5) sistemul de evidenta contabila a tranzactiilor;
c) desemnarea personalului implicat in efectuarea tranzactiilor;
d) relatiile de corespondent stabilite prin conturi deschise in
strainatate, pentru cel putin urmatoarele patru valute convertibile: EUR, USD,
GBP, CHF;
e) existenta unui sistem operational specific, care sa cuprinda cel putin:
e1) echipament informational specific tip Reuters, Telerate, Bloomberg
etc.;
e2) echipamente tehnice specifice pentru plati si comunicatii (linii
telefonice interne si internationale, sistem de inregistrare a convorbirilor
telefonice, telex, SWIFT, fax etc.).
(2) Intermediarii vor notifica la Banca Nationala a Romaniei - Directia
politici monetare data la care incep activitatea pe piata valutara
interbancara. De asemenea, vor transmite la Banca Nationala a Romaniei -
Directia operatiuni de piata lista nominala a arbitrajistilor, vechimea in
profesie, inclusiv vechimea in activitatea de schimb valutar, precum si
nominalizarea arbitrajistului-sef; orice modificare in ceea ce priveste datele
prezentate in aceasta lista va fi comunicata in termen de 3 zile bancare de la
producerea acesteia.
CAP. 2
Principii de desfasurare a tranzactiilor pe piata valutara interbancara
SECTIUNEA 1
Principii generale
Art. 3
Piata valutara interbancara din Romania functioneaza in fiecare zi bancara
intre orele 9,00 si 16,00.
Art. 4
(1) Intermediarii sunt obligati sa afiseze, in timpul orelor de functionare
a pietei valutare interbancare, cursurile de schimb valutar ale monedei
nationale - leu (vanzare/cumparare), la vedere (spot) si la termen (forward),
prin sisteme de difuzare a informatiei tip Reuters, Telerate, Bloomberg etc.
pentru cel putin urmatoarele valute convertibile:
a) euro (EUR);
b) dolarul american (USD);
c) lira sterlina (GBP);
d) francul elvetian (CHF).
(2) Stabilirea cursurilor de schimb ale pietei valutare din Romania de
catre Banca Nationala a Romaniei se face prin cotatie directa.
(3) Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel putin urmatoarele
scadente:
a) o luna (1M);
b) trei luni (3M);
c) sase luni (6M);
d) noua luni (9M);
e) douasprezece luni (12M).
Art. 5
(1) Intermediarii au obligatia sa coteze, la solicitarea clientilor sau a
altor intermediari, cursuri de schimb ferme sau orientative si pentru celelalte
valute incluse in lista cursurilor de schimb ale pietei valutare, comunicata de
Banca Nationala a Romaniei.
(2) In situatia in care cotatia ferma, suma in valuta si data valutei sunt
acceptate de client sau de intermediar, tranzactia este considerata incheiata
si se executa neconditionat.
Art. 6
Marja dintre cursurile de schimb de vanzare si cele de cumparare va fi
determinata liber pe piata valutara interbancara.
Art. 7
Cursurile de schimb cotate de institutiile de credit pot fi diferite in
functie de natura operatiunii (operatiune in cont sau cu numerar) sau de
raporturile cu clientii, precum si in concordanta cu politica proprie de
trezorerie.
SECTIUNEA a 2-a
Principii in relatia intermediar - intermediar
Art. 8
Se interzice personalului implicat in activitatea de intermediere:
a) incheierea, pe baza unor conventii cu caracter oneros sau pentru interes
personal, a unor tranzactii la cursuri de schimb in afara pietei valutare
interbancare;
b) dezvaluirea de informatii aferente unor tranzactii incheiate cu clienti
sau cu alti intermediari;
c) primirea de vizite la locul de munca (sala de arbitraj) fara aprobarea
expresa a conducerii executive.
Art. 9
Conducerile executive ale intermediarilor vor lua masuri pentru delimitarea
atributiilor si departajarea activitatilor de piata valutara pe compartimente
distincte, conform practicilor internationale (front office, back office, cifru
si corespondenta bancara).
Art. 10
(1) Tranzactiile intre intermediari se incheie in nume propriu, prin
confirmare intre arbitrajisti (telefonic, telex, Reuters dealing, Internet) si
reconfirmari letrice si telex, SWIFT sau Internet, codificate corespunzator
(letric - specimene de semnaturi, telex - chei telegrafice, SWIFT - chei SWIFT,
Internet - semnatura electronica).
(2) Reconfirmarea trebuie sa includa cel putin urmatoarele elemente:
- contrapartida;
- data incheierii tranzactiei;
- data valutei;
- valuta convertibila (valutele convertibile) tranzactionata
(tranzactionate);
- sumele tranzactionate;
- tipul tranzactiei;
- cursul de schimb valutar;
- corespondentii partilor;
- modalitatea de incheiere a tranzactiei (telefon, telex, Reuters dealing,
Internet etc.).
Art. 11
Instructiunile de plata si decontare vor fi transmise in cel mai scurt
timp, de regula in aceeasi zi. Banca Nationala a Romaniei recomanda folosirea
instructiunilor standard de plata intre parteneri pentru preintampinarea
aparitiei unor eventuale diferente sau erori in decontarea sumelor
tranzactionate.
Art. 12
(1) La primire, documentele de mai sus se verifica si, pentru eventuale
diferente, partile vor lua legatura in vederea solutionarii situatiei pe cale
amiabila. In caz de litigiu, partile pot recurge la instante de arbitraj
preconvenite.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate arbitra litigii aparute in aplicarea
prevederilor prezentelor instructiuni, dar numai dupa ce partile implicate
dovedesc ca au epuizat toate posibilitatile de solutionare pe cale amiabila.
(3) In astfel de cazuri, partile trebuie sa recunoasca in prealabil, in
scris, principiul acceptarii neconditionate a deciziei de solutionare a
litigiului, adoptata de Banca Nationala a Romaniei.
SECTIUNEA a 3-a
Principii in relatia intermediar - client
Art. 13
(1) Accesul pe piata valutara interbancara din Romania cu ordine de
cumparare de valuta este permis pentru:
a) rezidenti - persoane fizice;
b) rezidenti - persoane juridice si alte entitati:
b1) pentru efectuarea de plati/transferuri decurgand din operatiuni
valutare curente si de capital;
b2) pentru rambursarea creditelor si achitarea dobanzilor si comisioanelor
aferente creditelor in valuta primite de la o institutie de credit rezidenta
sau de la o societate de credit ipotecar rezidenta, precum si pentru cumpararea
de sume in valuta, in situatia in care nu detin disponibilitati proprii in
conturile lor deschise la institutiile de credit, pentru plati in favoarea
altor rezidenti, decurgand din operatiuni stipulate de prevederi legale
exprese, si pentru plati reprezentand contravaloarea documentelor de transport
emise de reprezentantele companiilor aeriene straine;
b3) pentru efectuarea tranzactiilor de schimb valutar cu numerar si
substitute de numerar pentru persoane fizice, numai de catre entitatile
mentionate la art. 1 lit. b) din anexa nr. 2 - Instructiuni privind efectuarea
operatiunilor de schimb valutar cu numerar si substitute de numerar pentru
persoane fizice pe teritoriul Romaniei;
c) nerezidenti: pentru efectuarea conversiei sumelor exprimate in moneda
nationala (leu), dobandite in conditiile legii.
(2) Accesul pe piata valutara interbancara din Romania cu ordine de vanzare
de valuta este liber atat pentru rezidenti, cat si pentru nerezidenti.
Art. 14
(1) La cumpararea de valuta convertibila, rezidentii au obligatia de a
proba cu documente originale, inclusiv autorizatia emisa de Banca Nationala a
Romaniei, atunci cand este cazul, natura operatiunii valutare si nivelul sumei
solicitate a fi platita/transferata. Fac exceptie de la aceasta prevedere
casele de schimb valutar si cooperativele de credit pentru punctele de schimb
valutar proprii, pentru cumpararile de valuta in limita disponibilitatilor
banesti, precum si societatile de credit ipotecar, pentru operatiunile
prevazute, potrivit legii, in obiectul de activitate al acestora.
(2) La cumpararea de valuta convertibila, nerezidentii au obligatia de a
proba cu documente originale provenienta legala a sumelor in moneda nationala
(leu).
(3) Pentru persoanele fizice rezidente, in situatia in care scopul
transferului extern nu poate fi probat cu documente, este suficienta
completarea pe principiul bunei-credinte a formularului institutiei de credit
prin care se dispune plata.
Art. 15
Ordinele de vanzare/cumparare de valuta ale clientilor (rezidenti si
nerezidenti) titulari de conturi se completeaza conform modelelor prezentate in
anexele nr. 1.A si 1.B.
Art. 16
In situatia in care clientul nu accepta cotatia ferma a intermediarului,
acesta poate opta pentru un ordin de vanzare/cumparare de valuta la curs
limitat; valabilitatea in timp a unui astfel de ordin va fi indicata in mod
expres de catre client.
Art. 17
Tranzactiile de schimb valutar incheiate se executa neconditionat de catre
intermediari si se confirma clientilor prin extras de cont.
Art. 18
(1) Intermediarii pot accepta primirea ordinelor de cumparare/vanzare la
vedere sau la termen de la clienti si prin alte modalitati de teletransmisie
(fax, SWIFT etc.), prin sistem computerizat, cu conditia comunicarii acelorasi
elemente cuprinse in modelele prezentate in anexele nr. 1.A si 1.B si in
documentatia aferenta.
(2) Documentatia aferenta tranzactiei va fi inaintata institutiilor de
credit in maximum 5 zile bancare.
Art. 19
Intermediarii si arbitrajistii acestora au obligatia de a asigura
executarea cu prioritate a ordinelor clientilor in timpul orelor de functionare
a pietei valutare interbancare si de a nu concura executarea ordinelor acestora
cu ordinele in nume si in cont propriu.
Art. 20
Intermediarii vor stabili procedurile care sa le permita verificarea
indeplinirii de catre clienti a prezentelor instructiuni si a celorlalte
prevederi legale si vor inainta Bancii Nationale a Romaniei toate informatiile
si orice document solicitat de catre aceasta.
Art. 21
(1) Pentru sumele in valuta cumparate pe piata valutara interbancara in
scopul efectuarii de catre clientii prevazuti la art. 13 alin. (1) lit. b) a
operatiunilor prezentate la art. 13 alin. (1) lit. b1) si b2) si neutilizate in
termen de 30 de zile calendaristice de la data expirarii termenelor de plata
conform destinatiei initiale sau pentru alte operatiuni valutare curente ori de
capital, institutiile de credit vor proceda la rascumpararea sumelor respective
la cursul de schimb al tranzactiei initiale de cumparare.
(2) Pentru sumele in valuta existente in cont, neutilizate conform
prevederilor alin. (1), precum si pentru cele care constituie obiect al
colectarii creantelor bugetare prin executare silita, ordinul de cumparare de
valuta se completeaza de catre institutiile de credit respective, in cazul cand
clientii in cauza refuza sa intocmeasca ordinul de vanzare de valuta in acest
scop.
CAP. 3
Dispozitii finale
Art. 22
Pentru fiecare zi de intarziere in decontarea tranzactiilor desfasurate pe
piata valutara interbancara, partea prejudiciata (client sau intermediar) poate
pretinde daune moratorii.
Art. 23
Tranzactiile efectuate in afara orelor de functionare a pietei valutare
interbancare si, in special, in alte locuri decat cele desemnate (front office)
vor fi permise numai in situatii exceptionale, cu aprobarea prealabila a
persoanelor desemnate sa asigure conducerea intermediarilor.
Art. 24
Intermediarii, precum si salariatii acestora (arbitrajisti) pot infiinta
asociatii profesionale avand drept scop ridicarea standardelor profesionale,
stabilirea si impunerea unor reguli de conduita si etica profesionala in
desfasurarea tranzactiilor pe piata valutara interbancara din Romania, scop in
care pot emite, cu avizul asociatiei profesionale respective si cu notificarea
Bancii Nationale a Romaniei, coduri de conduita.
NOMENCLATOR
Prezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale si intelesul lor general
acceptat, folosirea lor ducand la evitarea neintelegerilor ce ar putea aparea
in timpul incheierii unei tranzactii.
In toate cazurile, valuta/valutele tranzactionata/tranzactionate trebuie
clar specificata/specificate.
In anumite cazuri evidente, unii termeni pot fi utilizati atat pentru
operatiuni de fructificare de fonduri, cat si pentru tranzactii de schimb
valutar.
Operatiune la vedere (spot) - o operatiune de vanzare/cumparare de valuta
cu decontare in maximum doua zile de la data incheierii tranzactiei, la cursul
de schimb stabilit intre parti (curs spot). In cazul in care ziua de decontare
este o zi nebancara, decontarea are loc in urmatoarea zi bancara. (Fac exceptie
cazurile in care intre parti exista alte conventii.)
Operatiune la termen (forward) - o operatiune de vanzare/cumparare de
valuta cu decontare dupa mai mult de doua zile de la data incheierii
tranzactiei, la cursul de schimb stabilit intre parti (curs forward). In cazul
in care ziua de decontare este o zi nebancara, decontarea are loc in urmatoarea
zi bancara. (Fac exceptie cazurile in care intre parti exista alte conventii.)
Operatiune swap - o operatiune de cumparare si vanzare simultana a
aceleiasi sume in valuta cu aceeasi contrapartida, cu decontarea la doua date
de valuta diferite (de regula, spot si forward), la cursuri de schimb stabilite
(spot si forward) la data tranzactiei.
Data tranzactiei - data la care se incheie tranzactia.
Data valutei (value date) - data la care se face decontarea tranzactiei:
- value today (same day value) - data valutei este aceeasi cu data
tranzactiei;
- value tomorrow - data valutei este ziua bancara urmatoare fata de data
tranzactiei;
- spot - data valutei este la doua zile bancare de la data tranzactiei;
- forward - orice data a valutei ulterioara decontarii spot.
Pozitie deschisa - diferenta dintre totalul cumpararilor la vedere si la
termen si totalul vanzarilor la vedere si la termen efectuate intr-o valuta
pentru care se asuma un risc valutar.
Pozitie inchisa - cumparari si vanzari intr-o valuta sau active si pasive
valutare care se echilibreaza pe total, negenerand o pozitie deschisa.
Cotatie ferma (firm quotation) - cotarea unui pret ferm care angajeaza
institutia de credit. Este recomandata adaugarea unor restrictii de timp sau de
suma ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").
Cotatie orientativa (for info only) - o cotatie care nu este ferma,
datorita imposibilitatii de a tranzactiona din anumite motive (depasirea
limitei de expunere etc.).
Cotatie directa - o cotatie este directa atunci cand moneda nationala este
exprimata in functie de o unitate monetara a altei valute, numita de baza (de
exemplu: 1 EUR = 38.241 ROL, EUR fiind unitatea monetara de baza).
Cotatie indirecta - o cotatie este indirecta cand o unitate monetara
nationala, numita de baza, este exprimata in functie de o valuta (de exemplu: 1
ROL = 43,48 TRL, ROL fiind unitatea monetara de baza).
Ordin la curs limitat - ordin ce trebuie executat pana la cursul limita
indicat de client.
Intelesul termenului "limitat" este "vindeti cu cel
putin" in cazul unui ordin de vanzare si "cumparati cu cel mult"
in cazul unui ordin de cumparare. Ordinele trebuie sa specifice perioada pentru
care sunt valabile (numarul de zile).
Punct (pip) - ultima cifra a unei cotatii.
ANEXA 1A*1)
*1) Anexa nr. 1.A este reprodusa in facsimil.
_________________________________________ ______________________________
| Denumire/Nume client .................. | | ACCEPTAT/RESPINS (motivul |
| ....................................... | | ...........................) |
| Adresa/Sediul ......................... | | la CURSUL COTAT FERM si |
| Tel./telex ............................ | | acceptat de client de ...... |
| Persoane de contact ................... | | lei/........................ |
| CUI/CNP ............................... | | sau la CURSUL LIMITAT |
| ____ | | solicitat de client de ..... |
| Nerezident* | | | | lei/........................ |
| |____| | | EXECUTAT LA CURSUL de ...... |
| | | lei/........................ |
|_________________________________________| | Semnatura Semnatura |
| autorizata clientului |
| L.S. L.S. |
| Se completeaza de intermediar|
| la sediul acestuia in |
| prezenta clientului. |
|______________________________|
_ _
ORDIN DE CUMPARARE VALUTA |_| LA VEDERE/|_| LA TERMEN
Valabil pana la data de ....................
Catre ......................................
CUMPARATI suma de ........./.......... cu data valutei de .............
(cifre) (litere)
Echivalentul in lei il veti recupera din contul nostru de disponibil nr.
................. deschis la
...................................................
Suma in valuta cumparata o veti vira cu aceeasi data de valuta
(sus-mentionata) in contul nostru nr. ............. deschis la
.................
1. Anexam urmatoarele documente care probeaza natura operatiunii valutare:
...........................................................................
...........................................................................
2. Scopul cumpararii de valuta este:
_
|_| Operatiune valutara curenta;
_
|_| Operatiune valutara de capital reprezentand:
_
|_| Investitie directa;
_
|_| Credit si imprumut financiar;
_
|_| Credit legat de comertul international in care participa un
rezident;
_
|_| Operatiune cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata de capital;
_
|_| Operatiune cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata monetara;
_
|_| Operatiune cu unitati ale organismelor de plasament colectiv;
_
|_| Alta operatiune valutara de capital;
_
|_| Alta operatiune valutara.
3. Declaram ca suntem de acord ca sumele in valuta cumparate in baza
prezentului ordin si neutilizate in termen de 30 de zile calendaristice de la
data expirarii termenelor de plata conform destinatiei initiale sau pentru alte
operatiuni valutare curente sau de capital sa fie rascumparate de institutia de
credit prin care se executa prezentul ordin, la cursul de schimb al tranzactiei
initiale de cumparare.
................... ........................
Data intocmirii Semnatura autorizata
L.S.
Observatii:
1. Se marcheaza casutele dupa caz.
2. Punctul 2 se completeaza numai de catre rezidenti, persoane juridice si
alte entitati.
3. Punctul 1 si 2 nu se completeaza de catre persoanele fizice rezidente.
4. Prevederile pct. 3 nu se aplica persoanelor fizice rezidente,
persoanelor juridice rezidente prevazute la art. 13 lit. b3) si nerezidentilor
persoane fizice, persoane juridice si alte entitati.
------------
* Nerezident din punct de vedere valutar, conform art. 2 pct. 2.3 din
regulament.
ANEXA 1.B*1)
*1) Anexa nr. 1.B este reprodusa in facsimil.
_________________________________________ ______________________________
| Denumire/Nume client .................. | | ACCEPTAT/RESPINS (motivul |
| ....................................... | | ...........................) |
| Adresa/Sediul ......................... | | la CURSUL COTAT FERM si |
| Tel./telex ............................ | | acceptat de client de ...... |
| Persoane de contact ................... | | lei/........................ |
| CUI/CNP ............................... | | sau la CURSUL LIMITAT |
| ____ | | solicitat de client de ..... |
| Nerezident* | | | | lei/........................ |
| |____| | | EXECUTAT LA CURSUL de ...... |
| | | lei/........................ |
|_________________________________________| | Semnatura Semnatura |
| autorizata clientului |
| L.S. L.S. |
| Se completeaza de intermediar|
| la sediul acestuia in |
| prezenta clientului. |
|______________________________|
_ _
ORDIN DE VANZARE VALUTA |_| LA VEDERE/|_| LA TERMEN
Valabil pana la data de ....................
Catre ......................................
VINDETI suma de ........./.......... din contul nostru nr. ................
(cifre) (litere)
deschis la ......................... cu data valutei de .......................
Contravaloarea in lei se va vira cu aceeasi data a valutei in contul nostru
in lei nr. ....................................................................
deschis la ....................................................................
Scopul vanzarii de valuta este: ...........................................
...........................................................................
...........................................................................
................... ........................
Data intocmirii Semnatura autorizata
L.S.
Observatii:
1. Se marcheaza casutele dupa caz.
2. Scopul vanzarii de valuta se completeaza numai de catre nerezidenti,
persoane fizice, juridice si alte entitati.
------------
* Nerezident din punct de vedere valutar, conform art. 2 pct. 2.3 din
regulament.
ANEXA 2
INSTRUCTIUNI
privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar cu numerar si substitute de
numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romaniei
CAP. 1
Categorii de entitati care pot fi autorizate sa efectueze operatiuni de
schimb valutar cu numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice
Art. 1
Operatiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul
Romaniei pot fi efectuate numai de urmatoarele categorii de entitati -
intermediari, cu indeplinirea conditiilor legale aplicabile:
a) institutii de credit;
b) case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr.
31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile si
completarile ulterioare, avand ca obiect unic de activitate schimbul valutar cu
numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice;
c) entitatile care detin in administrare unitati hoteliere si au in
obiectul de activitate operatiuni de cumparare de valuta convertibila sub forma
de numerar si substitute de numerar.
CAP. 2
Locul unde se pot efectua operatiuni de schimb valutar
Art. 2
Institutiile de credit pot efectua operatiuni de schimb valutar cu numerar
si substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de
schimb valutar infiintate in incinta tuturor sediilor proprii (centrale,
sucursale, agentii, puncte de lucru sau alte structuri asimilate acestora), cu
respectarea prezentelor instructiuni si a prevederilor legale aplicabile,
precum si prin puncte de schimb valutar infiintate in alte spatii decat in
incinta sediilor proprii, cu indeplinirea conditiilor de dotare prevazute la
art. 14.
Art. 3
Casele de schimb valutar pot efectua operatiuni de schimb valutar cu
numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul
punctelor de schimb valutar.
Art. 4
Entitatile care detin in administrare unitati hoteliere pot desfasura
operatiuni de schimb valutar cu numerar si substitute de numerar la receptia
hotelului, care este considerata in acceptiunea prezentelor instructiuni punct
de schimb valutar.
CAP. 3
Operatiunile care pot fi efectuate de entitatile prevazute la art. 1
Art. 5
Institutiile de credit pot efectua urmatoarele operatiuni de schimb
valutar:
a) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar si substitute de
numerar contra monedei nationale de la persoane fizice rezidente si
nerezidente, cu respectarea prevederilor regulamentului;
b) vanzare de valuta convertibila sub forma de numerar si substitute de
numerar (cecuri de calatorie) contra monedei nationale persoanelor fizice
rezidente, in conformitate cu prevederile regulamentului;
c) vanzare de valuta convertibila sub forma de numerar contra monedei
nationale persoanelor fizice nerezidente, in limita sumei evidentiate ca fiind
schimbata anterior in baza unui bon fiscal (pentru schimb valutar) sau buletin
de schimb valutar, dupa caz, precum si in limita sumelor in moneda nationala
pentru care exista prevederi legale care permit convertirea lor in valuta prin
intermediul punctelor de schimb valutar;
d) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar contra monedei
nationale de la persoane fizice rezidente si nerezidente, prin intermediul
aparatelor automate de schimb valutar.
Art. 6
Casele de schimb valutar pot efectua urmatoarele operatiuni de schimb
valutar:
a) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar si substitute de
numerar contra monedei nationale de la persoane fizice rezidente si
nerezidente, cu respectarea prevederilor regulamentului;
b) vanzare de valuta convertibila sub forma de numerar si substitute de
numerar (cecuri de calatorie) contra monedei nationale persoanelor fizice
rezidente, in conformitate cu prevederile regulamentului;
c) vanzare de valuta convertibila sub forma de numerar contra monedei
nationale persoanelor fizice nerezidente, in limita sumei evidentiate ca fiind
schimbata anterior in baza unui bon fiscal (pentru schimb valutar) sau buletin
de schimb valutar, dupa caz, precum si in limita sumelor in moneda nationala
pentru care exista prevederi legale care permit convertirea lor in valuta prin
intermediul punctelor de schimb valutar. Aceste operatiuni se pot efectua numai
prin punctele de schimb valutar existente in punctele de control si trecere a
frontierei;
d) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar contra monedei
nationale de la persoane fizice rezidente si nerezidente, prin intermediul
aparatelor automate de schimb valutar.
Art. 7
Entitatile care detin in administrare unitati hoteliere pot efectua
urmatoarele operatiuni de schimb valutar:
a) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar si substitute de
numerar contra monedei nationale de la persoane fizice, clienti ai acestora;
b) cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar contra monedei
nationale de la persoane fizice rezidente si nerezidente, prin intermediul
aparatelor automate de schimb valutar.
CAP. 4
Autorizarea entitatilor prevazute la art. 1
Art. 8
(1) Procesul de autorizare de catre Banca Nationala a Romaniei - Directia
reglementare si autorizare a efectuarii operatiunilor de schimb valutar cu
numerar si substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romaniei
se refera la:
a) emiterea autorizatiei de functionare pentru entitatile prevazute la art.
1 lit. b) si pentru operatiunile de schimb valutar desfasurate de entitatile
prevazute la art. 1 lit. c);
b) atribuirea codului statistic pentru entitatile prevazute la art. 1.
(2) Entitatile prevazute la art. 1 lit. a) sunt autorizate sa efectueze
operatiuni de schimb valutar cu numerar si substitute de numerar pentru
persoane fizice pe teritoriul Romaniei, in conformitate cu autorizatia de
functionare emisa in baza legislatiei specifice.
Art. 9
Entitatile prevazute la art. 1 pot incepe efectuarea operatiunilor de
schimb valutar printr-un numar nelimitat de puncte de schimb valutar, daca
indeplinesc cumulativ urmatoarele conditii:
a) au primit autorizatia de functionare emisa de Banca Nationala a
Romaniei;
b) li s-a atribuit codul statistic de catre Banca Nationala a Romaniei
pentru fiecare punct de schimb valutar;
c) au inscris codul statistic pe stampila punctului de schimb valutar.
Art. 10
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare, solicitantii vor depune
la registratura Bancii Nationale a Romaniei sau vor transmite prin corespondenta
o cerere de autorizare, semnata de persoane imputernicite prin actul
constitutiv sa reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte ca
au fost mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei, insotita de documentatia corespunzatoare (specificata in
lista prevazuta in anexa nr. 2.A), dupa cum urmeaza;
a) casele de schimb valutar organizate ca persoane juridice conform Legii
nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, avand ca
obiect unic de activitate schimbul valutar cu numerar si substitute de numerar
pentru persoane fizice (pct. D1 - D6, D8, D9, precum si D11 - D13, atunci cand
este cazul);
b) entitatile care detin in administrare unitati hoteliere, cu respectarea
conditiilor aplicabile activitatii de turism (pct. D1 - D2, D5 - D9).
Art. 11
(1) In vederea obtinerii codului statistic, entitatile prevazute la art. 1
vor depune la registratura Bancii Nationale a Romaniei sau vor transmite prin
corespondenta o cerere de atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb
valutar, insotita de declaratia prevazuta la pct. D8 din lista cuprinsa in
anexa nr. 2.A si de acordul prevazut la pct. D14, dupa caz.
(2) In vederea obtinerii codului statistic pentru aparatele automate de
schimb valutar, entitatile prevazute la art. 1 vor depune la registratura
Bancii Nationale a Romaniei sau vor transmite prin corespondenta o cerere de
atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb valutar, insotita de declaratia
prevazuta la pct. D8 si de documentatia prevazuta la pct. D10 din lista
cuprinsa in anexa nr. 2.A.
Art. 12
(1) Atat la infiintare, cat si pe parcursul functionarii, disponibilitatile
banesti in moneda nationala si/sau in valuta convertibila ale entitatilor
prevazute la art. 1 lit. b) trebuie sa fie in echivalent de minimum 75.000 EUR.
La stabilirea nivelului disponibilitatilor banesti in echivalent euro vor fi
utilizate cursurile de schimb ale pietei valutare comunicate de Banca Nationala
a Romaniei in ziua anterioara datei la care se face evaluarea.
(2) Disponibilitatile banesti pot proveni din: sumele depuse ca aport in
numerar la constituirea capitalului social, alte elemente de capitaluri proprii
rezultate din activitatea de schimb valutar, majorarile ulterioare de capital
social, precum si din imprumuturi primite exclusiv de la asociatii/actionarii
casei de schimb valutar, cu respectarea prevederilor legale aplicabile. Sumele
pe care asociatii/actionarii casei de schimb valutar le pun la dispozitia casei
de schimb valutar sub forma de imprumuturi trebuie sa provina din
disponibilitati proprii si nu din alte imprumuturi.
(3) Disponibilitatile banesti pot fi pastrate in conturi curente deschise
la institutii de credit din Romania si in casieriile caselor/punctelor de
schimb valutar.
(4) Operatiunile de schimb valutar ale caselor de schimb valutar se vor
efectua numai cu disponibilitatile banesti ale acestora mentionate la alin.
(1).
Art. 13
Nu pot fi infiintate puncte de schimb valutar amplasate in garaje,
chioscuri, alte constructii similare, in locuri izolate, la etajele sau in
subsolurile cladirilor cu destinatie de locuinta.
Art. 14
Entitatile prevazute la art. 1 lit. b) trebuie sa aiba asigurata, pentru
fiecare punct de schimb valutar, dotarea necesara derularii activitatii de
schimb valutar. Prin dotare se intelege urmatoarele:
a) ghiseu care sa asigure izolarea casierului, precum si pastrarea si
manipularea in deplina siguranta a valorilor;
b) tehnica de calcul (aparat de marcat electronic fiscal sau calculator,
dupa caz) si programe care sa asigure emiterea bonurilor fiscale (pentru schimb
valutar), respectiv a buletinelor de schimb valutar, precum si evidenta
operatiunilor;
c) aparat de verificare a autenticitatii bancnotelor;
d) orice alte dotari prevazute de legislatia in vigoare, inclusiv cele care
asigura indeplinirea conditiilor legale privind pastrarea in deplina securitate
a valorilor.
Art. 15
In situatiile in care entitatile prevazute la art. 1 infiinteaza mai multe
puncte de schimb valutar la aceeasi adresa, cererea de atribuire a codului
statistic se va face pentru fiecare punct de schimb valutar, cu specificarea
amplasarii in spatiul respectiv (fata de anumite repere fixe) a punctelor de
schimb valutar in cauza.
Art. 16
(1) In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare va remite solicitantului autorizatia de functionare/scrisoarea de
atribuire a codului statistic sau va comunica in scris respingerea cererii de
autorizare/atribuire a codului statistic si motivele respingerii.
(2) In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la primirea
autorizatiei de functionare/scrisorii de atribuire a codului statistic,
entitatile prevazute la art. 1 au obligatia sa inceapa activitatea de schimb
valutar.
CAP. 5
Conditii de functionare a entitatilor prevazute la art. 1
Art. 17
La sediul fiecarui punct de schimb valutar vor fi afisate la loc vizibil
fotocopia scrisorii Bancii Nationale a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare de atribuire a codului statistic, precum si programul zilnic de
functionare ce trebuie respectat.
Art. 18
Operatiunile de vanzare/cumparare se fac pe baza de document de identitate
legal valabil. Se interzice inscrierea in documentul de identitate a vreunei
mentiuni privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar.
Art. 19
(1) Entitatile prevazute la art. 1 isi stabilesc in mod liber cursurile de
schimb valutar, atat cele de cumparare, cat si cele de vanzare. Pentru schimbul
valutar pe baza de substitute de numerar se pot stabili cursuri de schimb
valutar diferite fata de cele practicate pentru numerar.
(2) Se interzice practicarea unor cursuri de schimb valutar diferite pentru
monedele si bancnotele aceleiasi valute.
Art. 20
Cursurile de schimb valutar pot fi modificate in cursul aceleiasi zile
lucratoare, cu conditia afisarii listei cursurilor in vigoare si inregistrarii
corespunzatoare in toate documentele ce stau la baza operatiunilor de schimb
valutar.
Art. 21
Listele cursurilor de schimb de vanzare/cumparare pentru valuta
convertibila si substitute de numerar, semnate de persoanele imputernicite de
conducerea entitatilor prevazute la art. 1, purtand stampila acestora, vor fi
afisate la loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru, urmand ca la
sfarsitul zilei de lucru sa fie anexate la registrul tranzactiilor.
Art. 22
(1) Pentru operatiunile de schimb valutar cu numerar si substitute de
numerar se pot incasa comisioane numai in moneda nationala. Comisioanele
practicate vor fi evidentiate distinct in listele de cursuri de schimb valutar,
cu respectarea prevederilor legale in vigoare.
(2) In situatia in care entitatile prevazute la art. 1 nu practica
comisioane, in listele cursurilor de schimb valutar se va regasi sintagma
"comision zero".
Art. 23
(1) Institutiile de credit si entitatile care detin in administrare unitati
hoteliere intocmesc buletine de schimb valutar, documente cu regim special,
potrivit prevederilor legale aplicabile.
(2) Buletinele de schimb valutar se intocmesc in doua exemplare, un
exemplar fiind inmanat clientului, iar al doilea exemplar fiind atasat la
registrul tranzactiilor.
(3) Casele de schimb valutar intocmesc bonuri fiscale (pentru schimb
valutar), in conformitate cu prevederile legale aplicabile.
(4) Pentru fiecare tranzactie se vor intocmi bonuri fiscale (pentru schimb
valutar) sau buletine de schimb valutar, dupa caz, care trebuie sa contina cel
putin urmatoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul
statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria si numarul
buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); numele si
prenumele clientului; tara clientului; documentul de identitate al clientului:
tip, serie, numar; rezident/nerezident; suma incasata de la client (valuta
convertibila/moneda nationala); cursul de schimb valutar; comisionul; suma
platita clientului (valuta convertibila/moneda nationala); semnatura
casierului; stampila punctului de schimb valutar.
(5) Pe perioada cand tehnica de calcul (aparatele de marcat electronice
fiscale, calculatoarele) nu functioneaza din cauze obiective, entitatile
prevazute la art. 1 vor emite buletine de schimb valutar, in conditiile
prevazute de prezentele instructiuni, prin oricare alte mijloace de editare. La
remedierea defectiunii, aceste buletine de schimb valutar vor fi preluate in
memoria aparatelor de marcat electronice fiscale/calculatoarelor, dupa caz, cu
efectuarea mentiunii "preluat in baza de date" pe buletinele de
schimb valutar respective.
(6) Pentru fiecare tranzactie efectuata prin intermediul aparatelor automate
de schimb valutar se vor emite bonuri fiscale (pentru schimb valutar) sau
buletine de schimb valutar, dupa caz, care trebuie sa contina cel putin
urmatoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul
statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria si numarul
buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); suma
incasata de la client (valuta convertibila); cursul de schimb valutar;
comisionul; suma platita clientului (moneda nationala).
(7) La solicitarea clientului, entitatile prevazute la art. 1 vor inscrie
pe versoul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de schimb
valutar, dupa caz, seriile si numerele bancnotelor vandute acestuia.
Art. 24
Entitatile prevazute la art. 1 vor tine un registru zilnic al
tranzactiilor, in care vor fi evidentiate cumpararile si vanzarile de valuta
convertibila, pe numerar si substitute de numerar, pe feluri de valute
convertibile, sumele in moneda nationala platite, respectiv incasate, precum si
comisioanele practicate.
Art. 25
(1) La efectuarea operatiunilor de restituire de valuta convertibila catre
persoane fizice nerezidente, entitatile prevazute la art. 1 lit. a) si b) vor
mentiona pe versoul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului
de schimb valutar, dupa caz, emis la efectuarea operatiunii initiale de
cumparare de valuta convertibila de la nerezident, suma in valuta convertibila
restituita, confirmata cu semnatura lucratorului si stampila punctului de
schimb valutar.
(2) Originalul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de
schimb valutar initial va fi retinut la punctul de schimb valutar unde s-a
efectuat ultima operatiune de vanzare de valuta convertibila in scopul
restituirii.
(3) La efectuarea operatiunilor de vanzare de valuta catre persoane fizice
nerezidente, in limita sumelor in moneda nationala pentru care exista prevederi
legale care permit convertirea lor in valuta prin intermediul punctelor de
schimb valutar, entitatile prevazute la art. 1 lit. a) si b) vor pastra la
registrul tranzactiilor fotocopia documentului emis de organele abilitate,
document care da dreptul efectuarii schimbului valutar respectiv.
Art. 26
Numai personalul angajat al entitatilor prevazute la art. 1 are dreptul sa
efectueze operatiuni de schimb valutar.
Art. 27
Activitatea de schimb valutar poate fi intrerupta pentru o perioada de cel
mult 30 de zile calendaristice, cu conditia comunicarii la Banca Nationala a
Romaniei - Directia reglementare si autorizare in termen de maximum 5 zile
calendaristice de la data intreruperii activitatii.
Art. 28
Incetarea definitiva a activitatii casei de schimb valutar/punctului de
schimb valutar va fi comunicata in scris Bancii Nationale a Romaniei - Directia
reglementare si autorizare in maximum 5 zile calendaristice de la data
incetarii activitatii, cu restituirea originalului autorizatiei de functionare
si a scrisorii/scrisorilor de atribuire a codului statistic, dupa caz.
CAP. 6
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 29
Dispozitiile prezentelor instructiuni privind afisarea cursurilor de schimb
valutar, afisarea comisioanelor, conditiile de siguranta si altele asemenea nu
au caracter exclusiv si se completeaza cu orice alte dispozitii legale in
materie.
Art. 30
In situatia in care se prezinta bancnote sau monede false ori contrafacute,
in vederea efectuarii schimbului valutar, entitatile prevazute la art. 1 sunt
obligate sa respecte procedurile legale in materie.
Art. 31
Entitatile prevazute la art. 1 vor lua masuri corespunzatoare in vederea
asigurarii disponibilitatilor banesti, in moneda nationala si/sau valuta
convertibila, necesare satisfacerii tuturor solicitarilor de cumparare si
vanzare.
Art. 32
(1) Ca urmare a verificarilor efectuate sau la sesizarea autoritatilor
statului abilitate sa verifice respectarea conditiilor de functionare a
entitatilor prevazute la art. 1 lit. b) si c), din care rezulta nerespectarea
regulamentului, a prezentelor instructiuni si/sau a altor dispozitii legale
aplicabile, Banca Nationala a Romaniei va putea aplica sanctiunile prevazute la
art. 27 din regulament.
(2) Entitatile prevazute la art. 1 lit. b), a caror autorizatie de
functionare a fost suspendata temporar, isi pierd dreptul de a infiinta noi
puncte de schimb valutar pe perioada urmatoarelor 6 luni de la data primirii
comunicarii de sanctionare din partea Bancii Nationale a Romaniei.
(3) In cazul retragerii autorizatiei de functionare unei case de schimb
valutar, actionarii/asociatii si/sau administratorii acesteia isi pierd dreptul
de a infiinta sau de a participa la capitalul social ori de a conduce
activitatea altei case de schimb valutar pentru o perioada de 5 ani.
Art. 33
(1) Entitatile prevazute la art. 1 lit. b) si c), carora li s-a retras
autorizatia de functionare si/sau codul statistic atribuit punctului/punctelor
de schimb valutar, nu mai pot efectua operatiuni de schimb valutar prin
punctul/punctele de schimb valutar in cauza, de la data primirii comunicarii
Bancii Nationale a Romaniei de retragere a autorizatiei de functionare si/sau a
codului statistic.
(2) In situatiile in care entitatile prevazute la art. 1 lit. b) si c) nu
se conformeaza comunicarii Bancii Nationale a Romaniei de retragere a
autorizatiei de functionare/codului statistic atribuit ori scrisoarea
recomandata prin care se face comunicarea este returnata, Banca Nationala a
Romaniei va publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, hotararea de
retragere a autorizatiei de functionare/scrisorii de atribuire a codului
statistic.
Art. 34
La solicitarea autoritatilor abilitate ale statului, Banca Nationala a
Romaniei va pune la dispozitia acestora informatiile privind autorizatiile de
functionare emise/codurile statistice atribuite de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 35
Entitatile prevazute la art. 1 lit. b), care detin autorizatii de
functionare emise de Banca Nationala a Romaniei, si cele aflate in proces de
autorizare la Banca Nationala a Romaniei trebuie sa atinga nivelul
disponibilitatilor banesti prevazut la art. 12 alin. (1) pana la data de 4 mai
2004.
Art. 36
(1) Cel mai tarziu pana la data de 31 mai 2004, entitatile prevazute la
art. 1 lit. b), care detin autorizatii de functionare emise de Banca Nationala
a Romaniei (anterior si ulterior publicarii instructiunilor) si care au/si-au
completat disponibilitatile banesti la nivelul prevazut la art. 12 alin. (1) si
inca nu au fost reautorizate potrivit Circularei Bancii Nationale a Romaniei
nr. 31/2003 pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a
Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, cu modificarile
si completarile ulterioare, vor solicita reautorizarea de catre Banca Nationala
a Romaniei - Directia reglementare si autorizare.
(2) Cererea de reautorizare va fi insotita de urmatoarele documente:
a) dovada existentei disponibilitatilor banesti in moneda nationala si/sau
in valute convertibile, in conturile deschise la institutii de credit din
Romania si/sau in casieriile casei de schimb valutar/punctelor de schimb
valutar;
b) extrasul din registrul societatilor, emis de oficiul registrului
comertului cu cel mult 30 de zile calendaristice inainte de data depunerii
cererii de reautorizare la Banca Nationala a Romaniei;
c) fotocopia ultimei autorizatii de functionare emise de Banca Nationala a
Romaniei.
(3) In termen de cel mult 60 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, conform alineatului precedent, Banca Nationala a
Romaniei - Directia reglementare si autorizare va proceda la reautorizarea
caselor de schimb valutar prevazute la alin. (1), daca sunt indeplinite
prevederilor prezentelor instructiuni.
(4) Incepand cu termenul prevazut la art. 35, casele de schimb valutar care
detin autorizatii de functionare emise de Banca Nationala a Romaniei si care nu
si-au completat disponibilitatile banesti la nivelul prevazut la art. 12 alin.
(1) isi vor inceta definitiv activitatea de schimb valutar, iar in maximum 15
zile calendaristice vor notifica in scris aceasta Bancii Nationale a Romaniei -
Directia reglementare si autorizare, cu restituirea originalului autorizatiei
de functionare in cauza, urmand a fi radiate din evidentele Bancii Nationale a
Romaniei privitoare la casele de schimb valutar autorizate de Banca Nationala a
Romaniei.
(5) Caselor de schimb valutar care nu au solicitat reautorizarea ori celor
care nu au fost reautorizate deoarece nu au indeplinite conditiile prevazute de
prezentele instructiuni, precum si celor care nu vor notifica incetarea
definitiva a activitatii de schimb valutar li se va retrage autorizatia de
functionare si vor fi radiate, din oficiu, din evidentele Bancii Nationale a
Romaniei privitoare la casele de schimb valutar autorizate de Banca Nationala a
Romaniei.
Art. 37
(1) Pana la data de 4 mai 2004, entitatile care detin in administrare
unitati hoteliere si au in obiectul de activitate operatiuni de cumparare de
valuta convertibila vor solicita reautorizarea Bancii Nationale a Romaniei -
Directia reglementare si autorizare. Cererea de reautorizare va fi insotita de
documentele prevazute la pct. D1, D2, D5 - D9, din lista cuprinsa in anexa nr.
2A, precum si de fotocopia ultimei autorizatii de functionare emise de Banca
Nationala a Romaniei.
(2) In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, conform alineatului precedent, Banca Nationala a
Romaniei - Directia reglementare si autorizare va proceda la reautorizarea
entitatilor care detin in administrare unitati hoteliere si au in obiectul de
activitate operatiuni de cumparare de valuta convertibila sub forma de numerar
si substitute de numerar, daca sunt indeplinite prevederile prezentelor
instructiuni.
(3) Entitatilor care detin in administrare unitati hoteliere si au in
obiectul de activitate operatiuni de cumparare de valuta convertibila sub forma
de numerar si substitute de numerar, care nu au solicitat reautorizarea, ori
celor care au solicitat reautorizarea, dar nu au indeplinit conditiile
prevazute de prezentele instructiuni, precum si celor care nu vor notifica
incetarea definitiva a activitatii de schimb valutar li se va retrage
autorizatia de functionare si vor fi radiate, din oficiu, din evidentele Bancii
Nationale a Romaniei.
ANEXA 2.A
LISTA
documentelor necesare obtinerii autorizatiei Bancii Nationale a Romaniei
D1 - certificatul constatator/extrasul din registrul societatilor, emis de
oficiul registrului comertului cu cel mult 30 de zile calendaristice inainte de
data depunerii cererii de autorizare/notificare la Banca Nationala a Romaniei,
continand cel putin informatii privind obiectul de activitate (cu precizarea
codului CAEN), capitalul social, identitatea actionarilor/asociatilor
societatii comerciale.
D2 - copia legalizata/certificata a certificatului de inregistrare emis de
catre oficiul registrului comertului.
D3 - dovada posesiei spatiului de lucru destinat exclusiv schimbului
valutar, cu acces public direct si adresa identificabila. Se considera in
posesia casei de schimb valutar acele spatii dobandite cu acte legale si pentru
care s-au efectuat inregistrarile si s-au obtinut toate avizele, potrivit
prevederilor legale aplicabile, inclusiv acordul proprietarului pentru
desfasurarea activitatii de schimb valutar, in situatia in care contractul prin
care s-a dobandit posesia spatiului nu este incheiat direct cu proprietarul
acestuia.
D4 - dovada existentei capitalului social varsat si a disponibilitatilor
banesti in moneda nationala si/sau in valuta convertibila, in contul casei de
schimb valutar. Pentru entitatile prevazute la art. 1 lit. b), la momentul
autorizarii dovada se va face printr-un extras de cont eliberat la data
depunerii documentatiei de autorizare la Banca Nationala a Romaniei.
D5 - dovada existentei cel putin a unui cont deschis la o institutie de
credit.
D6 - certificatele de cazier judiciar ale personalului de conducere si ale
celui angajat in activitatea de schimb valutar, care nu trebuie sa contina
mentiuni referitoare la condamnari penale pronuntate prin hotarari
judecatoresti definitive.
D7 - certificatul de clasificare si brevetul de turism pentru persoana
fizica ce asigura conducerea structurii de primire turistice, emise de autoritatea
competenta.
D8 - declaratia pe propria raspundere, semnata de persoane imputernicite
prin actul constitutiv sa reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi
cu acte ca au fost mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia
cu Banca Nationala a Romaniei, din care sa rezulte ca sunt indeplinite toate
prevederile legale aplicabile activitatii de schimb valutar pentru persoane
fizice. Modelul declaratiei este prezentat in anexa nr. 2.B.
D9 - orice alte documente solicitate de Banca Nationala a Romaniei -
Directia reglementare si autorizare, daca este cazul.
D10 - documentatia tehnica a aparatului automat de schimb valutar.
D11 - contractul incheiat de casa de schimb valutar cu o institutie de
credit autorizata sa functioneze in Romania, care este agent al unei entitati
emitente de cecuri de calatorie sau este emitenta de cecuri de calatorie.
D12 - normele si procedurile interne de lucru privind derularea
operatiunilor de depozitare, vanzare-cumparare si decontare a cecurilor de
calatorie.
D13 - declaratia pe propria raspundere a administratorilor casei de schimb
valutar referitoare la faptul ca dispun de mijloacele si tehnicile necesare
desfasurarii in conditii corespunzatoare si de siguranta a operatiunilor cu
cecuri de calatorie.
D14 - acordul casei centrale, in cazul cooperativelor de credit, pentru
infiintarea punctului de schimb valutar.
ANEXA 2.B
Denumirea entitatii ..........................
Adresa .......................................
DECLARATIE
In vederea desfasurarii operatiunilor de schimb valutar cu numerar si
substitute de numerar pentru persoane fizice la punctul de schimb valutar ce
urmeaza a se infiinta la adresa
............................................................................
............................................................................
............................................................................
............................................................................
...........................................................................,
va rugam sa ne luati in evidenta prin atribuirea codului statistic.
Precizam ca punctul de schimb valutar mentionat respecta prevederile
Instructiunilor privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar cu numerar
si substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romaniei.
Numele si prenumele ............................
Semnatura autorizata ...........................
Data ...........................................
ANEXA 3
INSTRUCTIUNI
privind modul de autorizare a operatiunilor valutare de capital
Art. 1
Operatiunilor valutare de capital care sunt supuse autorizarii Bancii
Nationale a Romaniei sunt numai cele prevazute la art. 2 alin. (1).
Art. 2
(1) In vederea autorizarii operatiunilor valutare de capital, solicitantii
vor depune la registratura Bancii Nationale a Romaniei sau vor transmite prin
corespondenta o cerere de autorizare semnata de persoane imputernicite prin
actul constitutiv sa reprezinte societatea ori de persoane care pot dovedi cu
acte ca au fost mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu
Banca Nationala a Romaniei, in care se vor specifica institutia de credit
rezidenta prin care urmeaza sa se efectueze operatiunea respectiva, precum si
institutia de credit nerezidenta si numarul contului in care se va face
transferul, dupa caz, insotita de documentatia corespunzatoare (specificata in
lista prevazuta in anexa nr. 3.A). Operatiunile valutare de capital supuse
autorizarii Bancii Nationale a Romaniei si documentele necesare in vederea
autorizarii sunt urmatoarele:
a) operatiuni cu instrumente financiare tranzactionate in mod curent pe
piata monetara, prevazute la art. 4 pct. 4.4 lit. a) - d) din regulament:
a1) admiterea instrumentelor financiare romanesti pe o piata monetara
straina, prevazute la lit. a): pct. D1 - D3 si D5;
a2) admiterea instrumentelor financiare straine pe piata monetara
romaneasca, prevazute la lit. b): pct. D1 - D3 si D5;
a3) tranzactii (achizitionare) ale nerezidentilor cu instrumente financiare
romanesti pe piata monetara, prevazute la lit. c): pct. D1 - D3 si D5;
a4) tranzactii (achizitionare) ale rezidentilor cu instrumente financiare
straine pe piata monetara, prevazute la lit. d): pct. D1 - D3 si D5, precum si
D4 in cazul cand operatiunile sunt de natura datoriei private externe pe termen
mediu sau lung;
b) operatiuni in conturi curente, prevazute la art. 4 pct. 4.9 lit. b) si,
respectiv, pct. 4.10 lit. b) din regulament: in conformitate cu prevederile
anexei nr. 4 - Instructiuni privind autorizarea deschiderii si functionarii
conturilor in strainatate ale rezidentilor;
c) operatiuni in conturi de depozit deschise de nerezidenti in Romania la
institutii de credit - in moneda nationala, prevazute la art. 4 pct. 4.10 lit.
a1) din regulament: pct. D1, D2 si D5.
(2) Pana cel tarziu la data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana,
operatiunile valutare de capital prevazute la alin. (1) lit. a) si b) nu vor
mai fi supuse autorizarii de catre Banca Nationala a Romaniei.
(3) Operatiunile valutare de capital prevazute la alin. (1) lit. c) nu vor
mai fi supuse autorizarii de catre Banca Nationala a Romaniei la un an de la
data intrarii in vigoare a regulamentului.
Art. 3
In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare va remite solicitantului autorizatia sau va comunica in scris
respingerea autorizarii operatiunii respective, cu mentionarea motivelor care
au stat la baza respingerii cererii.
Art. 4
Contractele si alte intelegeri externe din care decurg operatiuni valutare
de capital supuse autorizarii Bancii Nationale a Romaniei devin operationale
din punct de vedere valutar numai dupa obtinerea autorizatiei pentru efectuarea
operatiunii respective.
Art. 5
Fac exceptie de la prevederile de autorizare de mai sus institutiile de
credit, pentru urmatoarele operatiuni efectuate in nume si in cont propriu:
a) tranzactii (achizitionare) cu instrumente financiare straine pe piata
monetara, prevazute la art. 2 alin. (1) lit. a4);
b) operatiuni in conturi curente si de depozit in valuta, deschise in
strainatate, prevazute la art. 2 alin. (1) lit. b).
ANEXA 3.A
LISTA
documentelor*) necesare obtinerii autorizatiei Bancii Nationale a Romaniei
*) Documentele vor fi prezentate in original sau in copie, dupa caz.
D1 - a) extrasul din registrul comertului, in urma caruia nu au mai
intervenit modificari, si certificatul de inregistrare emis de catre oficiul
registrului comertului ori certificatul emis de catre Registrul national al
persoanelor juridice fara scop patrimonial - asociatii, fundatii si federatii
sau orice alt act de inregistrare la autoritatile abilitate, dupa caz;
b) pentru nerezidenti: documentul de inregistrare la autoritatile abilitate
din tara de origine;
c) pentru persoanele fizice: documentul de identitate;
D2 - hotararea adunarii generale a asociatilor ori actionarilor/consiliului
de administratie al solicitantului sau organului de conducere abilitat legal,
dupa caz, pentru efectuarea operatiunii respective;
D3 - documentele referitoare la admiterea instrumentelor financiare pe
piata monetara, cum ar fi: autorizatie/aviz pentru introducerea la bursa,
prospectul de emisiune, contracte/conventii incheiate cu intermediarii pe piata
monetara, semnate bilateral, avizul/autorizatia emisa de Comisia Nationala a
Valorilor Mobiliare (CNVM), in situatiile in care reglementarile acesteia
prevad obligativitatea emiterii unui act individual de acest tip sau alte
documente specifice fiecarei operatiuni, dupa caz; de asemenea, sunt admise
documente in format electronic, emise in conditiile respectarii prevederilor
legale;
D4 - formularele prevazute de reglementarile emise de Banca Nationala a
Romaniei in vederea inregistrarii in Registrul datoriei private externe;
D5 - orice alte documente solicitate de catre Banca Nationala a Romaniei -
Directia reglementare si autorizare.
ANEXA 4
INSTRUCTIUNI
privind autorizarea deschiderii si functionarii conturilor in strainatate ale
rezidentilor
Art. 1
(1) Potrivit prevederilor art. 14 din regulament, sunt supuse autorizarii
de catre Banca Nationala a Romaniei conturile in valuta si/sau in moneda
nationala (leu) deschise de rezidenti in strainatate la institutii de credit si
la alte institutii asimilate acestora, in conditiile prevazute la alin. (2).
(2) In vederea obtinerii autorizatiei, precum si in cazul reinnoirii
acesteia, rezidentii completeaza si depun la registratura Bancii Nationale a
Romaniei sau transmit prin corespondenta o cerere de autorizare tip, conform
anexei nr. 4.A, semnata de persoane imputernicite prin actul constitutiv sa
reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte ca au fost
mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu Banca Nationala
a Romaniei, insotita de documentele care justifica necesitatea deschiderii
contului in strainatate si de urmatoarele documente*):
a) extrasul din registrul comertului, in urma caruia nu au mai intervenit
modificari, si certificatul de inregistrare emis de catre oficiul registrului
comertului ori certificatul emis de catre Registrul national al persoanelor
juridice fara scop patrimonial - asociatii, fundatii si federatii sau orice alt
act de inregistrare la autoritatile abilitate, dupa caz; pentru persoanele
fizice: documentul de identitate;
b) actul de inregistrare a sucursalelor sau altor sedii secundare
infiintate ulterior in strainatate, in baza legislatiei romane, dupa caz;
c) aprobarea de contingent necesara pentru trimiterea de personal roman in
strainatate, eliberata de Ministerul Muncii, Solidaritatii Sociale si Familiei,
dupa caz;
d) actul doveditor al inregistrarii sucursalelor sau altor sedii secundare
din strainatate, din care sa rezulte statutul juridic al celorlalte sedii
secundare ale firmei romanesti in strainatate; in lipsa actului doveditor al
inregistrarii celorlalte sedii secundare in strainatate, declaratia pe propria
raspundere a solicitantului ca sediul secundar respectiv nu este persoana
juridica straina;
e) contracte sau alte intelegeri externe semnate bilateral;
f) declaratia pe propria raspundere a solicitantului privind totalitatea
conturilor detinute de acesta in strainatate;
g) orice acte sau documente justificative ale operatiunii sau stipulate de
alte prevederi legale ori solicitate in mod expres de Banca Nationala a
Romaniei - Directia reglementare si autorizare ulterior depunerii ori remiterii
documentatiei.
(3) In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare va remite solicitantului autorizatia sau va comunica in scris
respingerea autorizarii operatiunii respective, cu mentionarea motivelor care
au stat la baza respingerii cererii.
------------
*) Documentele vor fi prezentate in original sau in copie, dupa caz.
Art. 2
(1) Deschiderea si/sau functionarea conturilor in strainatate pot fi
autorizate pentru urmatoarele situatii si activitati desfasurate in
strainatate:
a) organizarea si functionarea de santiere de constructii-montaj si
instalatii sau executarea de lucrari si prestari de servicii;
b) infiintarea si functionarea, cu respectarea cerintelor legislatiei
romane, de sucursale sau alte sedii secundare in strainatate ale rezidentilor,
care nu sunt constituite ca persoane juridice in strainatate;
c) solicitarea de garantii de catre nerezidenti, constituirea ori
mentinerea de garantii de buna executie;
d) detinerea si utilizarea de disponibilitati in valuta in strainatate,
precum si operatiuni in valuta cu nerezidentii, pentru care solicitantul aduce
dovezi ca operatiunile respective nu pot fi efectuate in conformitate cu
prevederile legale in vigoare privitoare la efectuarea operatiunilor prin
conturi deschise in Romania;
e) operatiuni valutare de capital;
f) litigii intre rezidenti si nerezidenti, aflate in curs de solutionare
sau solutionate, precum si regularizari cu autoritatile financiare/judiciare
din tarile respective.
(2) Fac exceptie de la obligatia de obtinere a autorizatiei Bancii
Nationale a Romaniei pentru deschiderea conturilor in strainatate rezidentii
exceptati de la obligatia de repatriere, prevazuti la art. 15 alin. (2) din
regulament.
(3) Exceptia de la obligatia de obtinere a autorizatiei Bancii Nationale a
Romaniei pentru deschiderea conturilor in strainatate pentru persoanele fizice
rezidente prevazute la art. 15 alin. (2) lit. c) din regulament se refera la
mentinerea conturilor dupa incheierea activitatii in strainatate, exclusiv
functionarea acestora prin alimentari din tara si/sau exportul fizic de
instrumente de plata sub forma de numerar.
Art. 3
(1) Autorizatia de deschidere si functionare de conturi in strainatate
cuprinde conditiile de functionare a contului respectiv, obligatorii pe toata
durata valabilitatii acesteia, precum si prevederi privind repatrierea, dupa
caz.
(2) Rezidentii autorizati au obligatia sa comunice Bancii Nationale a
Romaniei - Directia reglementare si autorizare orice situatie de natura sa
modifice prevederile autorizatiei prevazute la alin. (1) in scopul actualizarii
corespunzatoare a acesteia.
Art. 4
(1) Autorizatiile de deschidere si functionare de conturi in strainatate
vor stipula o perioada de valabilitate, perioada determinata de durata si
specificul operatiunii care face obiectul deschiderii contului in strainatate.
(2) In situatia in care se justifica prelungirea valabilitatii
autorizatiei, solicitantul va depune la registratura Bancii Nationale a
Romaniei sau va transmite prin corespondenta, cu 30 de zile calendaristice
inainte de data expirarii autorizatiei, o cerere in acest sens, insotita de
documentatia corespunzatoare. Documentatia ce se depune in vederea reinnoirii
autorizatiei nu va mai cuprinde documentele depuse la autorizarea precedenta si
care nu au suferit modificari.
Art. 5
(1) Institutiile de credit nu vor efectua operatiuni in valuta in conturile
in strainatate ale rezidentilor deschise fara respectarea prevederilor
regulamentului, iar operatiunile in conturile autorizate in strainatate dispuse
de rezidenti vor fi efectuate cu respectarea prevederilor legale si
prevederilor autorizatiilor emise pentru deschiderea si functionarea conturilor
respective.
(2) In situatia in care, din analiza operatiunilor dispuse de clienti,
institutiile de credit constata ca aceste operatiuni se refera la conturi
deschise in strainatate de rezidenti, acestea vor solicita clientilor
respectivi orice informatie si document, inclusiv autorizatia Bancii Nationale
a Romaniei, pentru a se informa asupra respectarii prevederilor legale in
vigoare referitoare la deschiderea si functionarea conturilor in strainatate
ale rezidentilor.
(3) In situatia constatarii nerespectarii dispozitiilor referitoare la
deschiderea si functionarea conturilor in strainatate ale rezidentilor,
institutiile de credit vor solicita clientilor intrarea de indata in
legalitate.
ANEXA 4.A
Referinta solicitantului ..............................
Nr. .......... data ...................................
CERERE DE AUTORIZARE
pentru deschiderea si functionarea unui cont in strainatate
Denumirea/Numele si prenumele ........................................... .
Sediul/Adresa: judetul ...................., localitatea .................,
sectorul .........., str. ...................... nr. ...., bl. ...., sc. .....,
ap. ...., codul postal ..........., telefon .............., fax ............. .
Codul unic de inregistrare/Codul numeric personal ....................... .
Nr. de inregistrare la autoritatile abilitate ........................... .
Codul CAEN .............................................................. .
Conturi deschise in strainatate: DA/NU
Felul activitatii derulate prin cont ......................................
......................................................................... .
Tara ......................................................................
......................................................................... .
Banca din strainatate ................................................... .
Nr. contului*) .......................................................... .
Tipul contului*) ........................................................ .
Valuta .................................................................. .
Justificarea cererii de deschidere a contului*) ..........................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
......................................................................... .
Alimentarea contului se va face cu ........................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
......................................................................... .
Platile din cont reprezinta ...............................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
......................................................................... .
Numele si prenumele
Semnatura autorizata
L.S.
------------
*) In situatia in care institutia de credit straina nu pune la dispozitie
solicitantului informatiile respective inainte de deschiderea contului in
strainatate, acestea vor fi comunicate Bancii Nationale a Romaniei - Directia
reglementare si autorizare, in termen de 15 zile calendaristice de la data
deschiderii contului.
*) Justificarea trebuie sa contina cel putin plafonul maxim si termenul
pana la care va fi deschis contul in strainatate.
ANEXA 5
INSTRUCTIUNI
privind autorizarea efectuarii operatiunilor valutare intre rezidenti pe
teritoriul Romaniei
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Autorizarea operatiunilor valutare efectuate intre rezidenti pe teritoriul
Romaniei se realizeaza atat prin regulament, pentru categoriile de rezidenti si
operatiunile prevazute la art. 8 alin. (2) din regulament, cat si prin emiterea
de autorizatii de catre Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare, potrivit prevederilor cap. II "Procedura de autorizare".
Art. 2
Prezentele instructiuni reglementeaza conditiile de autorizare privind
efectuarea operatiunilor valutare pe teritoriul Romaniei intre rezidenti, in
conformitate cu prevederile art. 8 alin. (3) din regulament.
Art. 3
(1) Rezidentii pot efectua operatiuni valutare pe teritoriul Romaniei,
altele decat cele prevazute la art. 8 alin. (2) din regulament, numai in baza
autorizatiei emise de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Cererile de autorizare trebuie sa se refere exclusiv la operatiuni
punctuale. Derularea activitatilor prevazute in obiectul de activitate nu poate
fi conditionata de existenta unei autorizatii emise in conditiile prezentelor
instructiuni.
(3) Autorizatiile se emit in baza aprobarii conducerii executive a Bancii
Nationale a Romaniei.
CAP. 2
Procedura de autorizare
Art. 4
In vederea obtinerii autorizatiei pentru efectuarea operatiunilor valutare
intre rezidenti pe teritoriul Romaniei, solicitantul va depune la registratura
Bancii Nationale a Romaniei sau va transmite prin corespondenta o cerere de
autorizare tip, conform anexei nr. 5.A, semnata de persoane imputernicite prin
actul constitutiv sa reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu
acte ca au fost mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu
Banca Nationala a Romaniei, insotita de nota de fundamentare privind
necesitatea efectuarii operatiunii valutare intre rezidenti si de urmatoarele
documente*):
a) certificatul de inregistrare emis de catre oficiul registrului
comertului ori certificatul emis de catre Registrul national al persoanelor
juridice fara scop patrimonial - asociatii, fundatii si federatii sau orice alt
act de inregistrare la autoritatile abilitate, dupa caz; pentru persoane
fizice: documentul de identitate;
b) extrasul emis de oficiul registrului comertului sau de alta autoritate
abilitata de lege, in urma caruia nu au mai intervenit modificari, cuprinzand
cel putin urmatoarele mentiuni: denumirea firmei/entitatii, durata de
functionare a persoanei juridice/entitatii, sediul social, obiectul de
activitate (detaliat), identitatea actionarilor/asociatilor, componenta
consiliului de administratie potrivit prevederilor actului constitutiv si
actelor aditionale la acesta;
c) autorizatia de functionare emisa de autoritatile abilitate, dupa caz;
d) documentele care stau la baza efectuarii acestor operatiuni (contracte,
conventii, protocoale, programe etc.);
e) orice alte acte sau documente justificative ale operatiunii solicitate
de Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si autorizare, ulterior
depunerii ori remiterii documentatiei.
------------
*) Documentele vor fi prezentate in original sau in copie, dupa caz.
Art. 5
(1) In termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii
documentatiei complete, Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si
autorizare va remite solicitantului autorizatia sau va comunica in scris
respingerea cererii de autorizare respective, in functie de decizia conducerii
executive, cu mentionarea motivelor care au stat la baza respingerii cererii.
(2) In functie de specificul operatiunii valutare intre rezidenti, in
prevederile autorizatiei se va inscrie perioada de valabilitate a acesteia.
CAP. 3
Dispozitii finale
Art. 6
(1) Solicitarea autorizarii efectuarii operatiunilor valutare intre
rezidenti pe teritoriul Romaniei poate fi facuta fie de catre rezidentul
platitor (care initiaza operatiunea valutara prin efectuarea unei plati), fie
de catre rezidentul incasator.
(2) Nu este necesara autorizarea Bancii Nationale a Romaniei - Directia
reglementare si autorizare pentru rezidentii care efectueaza operatiuni
valutare cu rezidentii autorizati direct prin regulament ori autorizati in mod
expres de Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si autorizare
pentru astfel de operatiuni si, dupa caz, prevazuti in autorizatia respectiva.
(3) Institutiile de credit vor verifica respectarea conditiilor prevazute
in autorizatia operatiunii inainte de a debita/credita contul rezidentului care
efectueaza operatiuni valutare pe teritoriul Romaniei conform alin. (2).
Art. 7
Autorizatiile emise in baza art. 20 din Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 3/1997 privind efectuarea operatiunilor valutare, cu modificarile
si completarile ulterioare, si conform prevederilor Normelor privind modul de
autorizare a operatiunilor valutare pe teritoriul Romaniei - N.R.V. 6 la
regulament isi pierd valabilitatea la 30 de zile de la data intrarii in vigoare
a regulamentului, termen in care va fi solicitata reautorizarea in conditiile
instructiunilor in vigoare. In cazul cand nu se solicita reautorizarea in
termenul mentionat, autorizatiile respective isi pierd valabilitatea.
ANEXA 5.A
Referinta solicitantului
Nr. .......... data ...............
CERERE DE AUTORIZARE
pentru operatiuni valutare efectuate intre rezidenti pe teritoriul Romaniei
Denumirea/Numele si prenumele ............................................
.
Sediul/Adresa: judetul ................, localitatea
......................, sectorul ............., str. .................... nr.
........., bl. .........., sc. ......, ap. ...., codul postal .............,
telefon ..........., fax ............... .
Codul unic de inregistrare/Codul numeric personal ........................
.
Nr. de inregistrare la autoritatile abilitate ............................
.
Justificarea cererii de efectuare a operatiunilor valutare, precizarea
categoriei de activitate si a operatiunii valutare
............................................................................
............................................................................
............................................................................
..........................................................................
.
Locul prestatiei
...........................................................
..........................................................................
.
Categoria de rezidenti care participa la efectuarea operatiunii valutare
............................................................................
..........................................................................
.
Numele si prenumele
Semnatura autorizata
L.S.
ANEXA 6
INSTRUCTIUNI
privind importul si exportul fizic de instrumente de plata sub forma de numerar
Art. 1
Instrumentele de plata sub forma de numerar reprezinta valuta
efectiva/moneda nationala (leu), respectiv numerar sub forma bancnotelor si
monedelor in circulatie.
Art. 2
Persoanele fizice pot introduce sau scoate in/din Romania sume in valuta
efectiva, fiind obligate sa declare autoritatilor vamale romane sumele in
valuta efectiva aflate asupra lor care depasesc echivalentul a 10.000
euro/persoana/calatorie.
Art. 3
(1) Persoanele fizice pot introduce sau scoate in/din Romania sume efective
in moneda nationala (leu), fiind obligate sa declare autoritatilor vamale
romane sumele in moneda nationala (leu) aflate asupra lor, care depasesc
echivalentul a 1.000 euro/persoana/calatorie.
(2) In situatia in care, prin acordurile/protocoalele incheiate, este
stabilit un alt cuantum al sumelor in lei ce pot fi introduse/scoase in/din
Romania, se aplica prevederile acordului/protocolului in cauza.
(3) Pot fi introduse/scoase in/din Romania bancnote si monede, indiferent
de valoarea lor nominala.
Art. 4
Prezentele instructiuni se aplica in mod corespunzator minorilor mentionati
in pasaportul titularului, cand acestia calatoresc impreuna cu titularul
pasaportului, precum si persoanelor fizice - reprezentanti sau imputerniciti
legali ai persoanelor juridice sau ai altor entitati fara personalitate
juridica.
Art. 5
Nedeclararea la autoritatile vamale a sumelor in numerar, in valuta si/sau
in moneda nationala (leu), pe care persoanele fizice le au asupra lor la
intrarea/iesirea in/din Romania si care depasesc limitele stabilite in
prezentele instructiuni, constituie contraventie si se sanctioneaza conform prevederilor
legale in vigoare.