NORMA Nr. 2
din 5 ianuarie 2009
privind completarea Normei
Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2008 pentru modificarea si completarea Normei
Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/1994 privind comertul facut de institutiile
de credit cu cambii si bilete la ordin
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 30 din 15 ianuarie 2009
Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1) şi (2)
din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României şi ale art.
405 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de
credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007,
în temeiul art. II alin. (2)
din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 39/2008 pentru modificarea şi
completarea Legii nr. 58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin şi al art.
48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Naţională a României emite prezenta normă.
Art. I. - Norma Băncii
Naţionale a României nr. 7/2008 pentru modificarea şi completarea Normei Băncii
Naţionale a României nr. 6/1994 privind comerţul făcut de instituţiile de
credit cu cambii şi bilete la ordin, publicată în Monitorul Oficial al
României, Partea I, nr. 512
din 8 iulie 2008, cu modificările ulterioare, se completează după cum urmează:
1. La articolul I punctul 34, la punctul 2642
se introduc trei noi alineate cu următorul
cuprins:
„Instituţiile de credit ale beneficiarilor/posesorilor
au obligaţia ca la recepţionarea cambiilor să stabilească starea
instrumentelor, în raport cu cerinţele specifice aplicării procedurii de
trunchiere.
In situaţia în care la recepţionarea cambiilor se
constată că acestea prezintă motive pentru a fi refuzate tehnic în procedura de
prelucrare electronică, respectiv alterări, îndoituri, pete sau alte asemenea
elemente care pot afecta vizibilitatea menţiunilor aflate pe aceste
instrumente, instituţiile de credit ale beneficiarilor/posesorilor trebuie să
consemneze starea instrumentelor pe baza unui document semnat de către acestea
şi clienţii beneficiari ai sumelor înscrise pe respectivele cambii şi să
informeze clienţii cu privire la modalităţile alternative de procesare şi
costurile aferente acestora, precum şi cu privire la eventuala pierdere a
dreptului de protest şi de regres, în cazul în care aceştia aleg o modalitate
alternativă de procesare.
In situaţia în care data recepţionării cambiei este
foarte apropiată de data-limită de prezentare la plată şi, astfel, prin
parcurgerea circuitului de compensare/decontare s-ar depăşi termenul în care
beneficiarul ar putea să dreseze protestul şi regresul ca urmare a unui
eventual refuz la plată din partea plătitorului, la momentul recepţionării
instrumentului instituţia de credit a beneficiarului trebuie să obţină acceptul
clientului beneficiar privind transmiterea spre plată a respectivului
instrument."
2. La articolul I punctul 34, la punctul 2649
se introduce un nou alineat cu următorul
cuprins:
„In cazul cambiilor recepţionate care îndeplinesc
condiţiile specifice aplicării procedurii de trunchiere, instituţiile de credit
ale beneficiarilor/posesorilor au obligaţia să aplice trunchierea
instrumentelor respective, instituţiile de credit plătitoare fiind singurele în
măsură să refuze plata cambiilor exclusiv din motivele tehnice prevăzute la
pct. 2642 alin. 3,
refuzul trebuind să fie confirmat de operatorul
sistemului electronic de plăţi."
3. La articolul IV, după
punctul 2 se introduc patru noi puncte, punctele
21 - 24 , cu următorul
cuprins:
„21. Instituţiile de
credit ale beneficiarilor/posesorilor au obligaţia să transmită spre plată
cambiile şi biletele la ordin la vedere recepţionate de la clienţii lor, până cel târziu în ziua
bancară următoare datei recepţionării respectivelor instrumente, In cazul
prezentării la plată prin trunchiere a cambiilor şi biletelor la ordin, în
vederea respectării prevederilor art. 41 din Legea nr. 58/1934 asupra cambiei
şi biletului la ordin, cu modificările şi completările ulterioare, instituţiile
de credit care recepţionează cambii şi bilete la ordin cu scadenţă la termen
fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la
vedere vor urmări ca ziua scadenţei să fie anterioară datei compensării.
22. Instituţiile de
credit ale beneficiarilor/posesorilor sumelor înscrise pe cambii şi bilete la
ordin au obligaţia să crediteze conturile clienţilor lor cu sumele încasate în
aceeaşi zi bancară în care le-au fost creditate conturile sau, în cazul în care
cambiile şi biletele la ordin au fost refuzate la plată, să comunice în acelaşi
termen clienţilor lor acest fapt, inclusiv motivele de
refuz.
23. Până la
închiderea casei de compensare pe suport hârtie, situată în municipiul
Bucureşti, operatorul tehnic al casei de compensare pe suport hârtie şi al
casei de compensare automată are obligaţia să raporteze săptămânal Băncii
Naţionale a României - Direcţia reglementare şi autorizare, în termen de două
zile lucrătoare de la încheierea săptămânii pentru care se raportează, situaţia
privind numărul cambiilor şi biletelor la ordin procesate în săptămâna
respectivă prin casa de compensaţie pe suport hârtie, defalcat pe tipuri de
instrumente de plată de debit, cu indicarea numărului de cambii şi bilete la
ordin emise în baza Normei tehnice nr. 5/2008 privind cambia şi biletul la ordin,
individual pentru fiecare instituţie de credit beneficiară.
In situaţia în care din raportările transmise de
operatorul tehnic al casei de compensare pe suport hârtie şi al casei de
compensare automată se constată cazuri de recurgere repetată la procesarea unor
instrumente în formatul prevăzut de Norma tehnică nr. 5/2008 privind cambia şi
biletul la ordin prin intermediul casei de compensare pe suport hârtie, Banca
Naţională a României poate solicita instituţiilor de credit în cauză
justificarea cauzelor care au condus la optarea pentru această modalitate de procesare.
24. Pentru
nerespectarea de către instituţiile de credit a prevederilor prezentei norme,
Banca Naţională a României poate să aplice sancţiunile prevăzute la art. 408
titlul VI cap. II din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi
adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr.
227/2007."
Art. II. - La data intrării în
vigoare a prezentei norme se abrogă orice alte dispoziţii contrare.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu