LEGE Nr. 227
din 4 iulie 2007
pentru aprobarea Ordonantei
de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea
capitalului
ACT EMIS DE:
PARLAMENTUL ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 480 din 18 iulie 2007
Parlamentul României adoptă
prezenta lege.
Articol unic. - Se
aprobă Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99 din 6 decembrie 2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, publicată în Monitorul Oficial
al României, Partea I, nr.
1.027 din 27 decembrie 2006, cu următoarele modificări şi completări:
1. La articolul 4, alineatul
(2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(2) In exercitarea competenţelor sale prevăzute de
lege, Banca Naţională a României coiectează şi procesează orice date şi
informaţii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal."
2. La articolul 7,
punctul 6 al alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„6. firmă de investiţii - orice persoană juridică a cărei activitate curentă o constituie
prestarea unuia sau a mai multor servicii de investiţii către terţi şi/sau
desfăşurarea uneia sau a mai multor activităţi de investiţii pe baze
profesionale, incluzând societăţile de servicii de investiţii financiare,
definite conform Legii nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările
şi completările ulterioare. Prin servicii de investiţii şi activităţi de investiţii pe baze profesionale se înţeleg următoarele:
A. servicii şi activităţi de
investiţii:
a) preluarea şi transmiterea ordinelor privind unul
sau mai multe instrumente financiare;
b) executarea ordinelor în numele clienţilor;
c) tranzacţionarea pe cont propriu;
d) administrarea portofoliilor;
e) consultanţa de investiţii;
f) subscrierea de instrumente financiare şi/sau
plasamentul de instrumente financiare în baza unui angajament ferm;
g) plasamentul de instrumente financiare fără un angajament ferm;
h) administrarea unui sistem alternativ de tranzacţionare;
B. servicii conexe:
a) păstrarea în siguranţă şi administrarea
instrumentelor financiare în contul clienţilor, inclusiv custodia şi servicii
în legătură cu acestea, cum ar fi administrarea fondurilor sau garanţiilor;
b) acordarea de credite sau împrumuturi unui
investitor, pentru a-i permite acestuia efectuarea unei tranzacţii cu unul sau
mai multe instrumente financiare, în cazul în care firma care acordă creditul
sau împrumutul este implicată în tranzacţie;
c) consultanţă acordată entităţilor cu privire la
structura capitalului, strategia industrială şi aspectele conexe acesteia,
precum şi consultanţă şi servicii privind fuziunile şi achiziţiile unor
entităţi;
d) servicii de schimb valutar
în legătură cu activităţile de servicii de investiţii prestate;
e) cercetare pentru investiţii şi analiză financiară
sau alte forme de recomandare generală referitoare la tranzacţiile cu
instrumente financiare;
f) servicii în legătură cu
subscrierea în baza unui angajament ferm;
g) serviciile şi activităţile de investiţii, precum şi
serviciile conexe de tipul celor prevăzute la pct. 1 şi 2 legate de activul
suport al instrumentelor derivate precizate la pct. 141 lit. e), f), g) şi j), în cazul în care acestea sunt în legătură cu prevederile
privind serviciile de investiţii şi conexe;".
3. La articolul 7, după
punctul 14 al alineatului (1) se introduce un punct nou, punctul 141, cu următorul cuprins:
„141. instrumente financiare:
a) valori mobiliare;
b) instrumente ale pieţei monetare;
c) titluri de participare la organismele de plasament
colectiv;
d) opţiuni, contracte futures, swap-uri, contracte
forward pe rata dobânzii şi orice alte contracte derivate în legătură cu valori
mobiliare, valute, rate ale dobânzii sau rentabilităţii ori alte instrumente derivate,
indici financiari sau indicatori financiari, care pot fi decontate fizic ori în
fonduri băneşti;
e) opţiuni, contracte futures, swap-uri, contracte
forward pe rata dobânzii şi orice alte contracte derivate în legătură cu
mărfuri care trebuie decontate în fonduri băneşti sau pot fi decontate în
fonduri băneşti la cererea uneia dintre părţi (altfel decât în caz de neplată
sau de alt incident care conduce la reziliere);
f) opţiuni, contracte
futures, swap-uri şi alte contracte derivate în legătură cu mărfuri şi care pot
fi decontate fizic, cu condiţia să fie tranzacţionate pe o piaţă reglementată
şi/sau în cadrul unui sistem alternativ de tranzacţionare;
g) opţiuni, contracte futures, swap-uri, contracte
forward şi orice alte contracte derivate în legătură cu mărfuri, care pot fi
decontate fizic, neincluse în categoria celor de la lit. f) şi neavând scopuri
comerciale, care au caracteristicile altor instrumente financiare derivate,
ţinându-se seama, printre altele, dacă sunt compensate şi decontate prin
intermediul unor case de compensare recunoscute sau sunt subiect al apelurilor
în marjă în mod regulat;
h) instrumente derivate pentru transferul riscului de
credit;
i) contracte financiare pentru
diferenţe;
j) opţiuni, contracte futures, swap-uri, contracte
forward pe rata dobânzii şi orice alte contracte derivate în legătură cu
variabile climatice, navlu, aprobări pentru emisii de substanţe sau rate ale
inflaţiei ori alţi indicatori economici oficiali, care
trebuie decontate în fonduri băneşti sau potfi astfel
decontate la cererea uneia dintre părţi (altfel decât în caz de neplată sau de
alt incident care conduce la reziliere), precum şi orice alte contracte
derivate în legătură cu active, drepturi, obligaţii, indici sau indicatori,
neincluse în prezenta definiţie, care prezintă caracteristicile altor
instrumente financiare derivate, ţinându-se seama, printre altele, dacă sunt
tranzacţionate pe o piaţă reglementată sau în cadrul sistemelor alternative de
tranzacţionare şi sunt compensate şi decontate prin intermediul unor case de compensare recunoscute sau
fac obiectul unor apeluri în marjă în mod regulat."
4. Articolul 13 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
„Art. 13. - Persoanele cărora
le sunt încredinţate responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a
instituţiei de credit, în calitate de administratori, directori, respectiv
membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie să
îndeplinească cerinţele prevăzute la cap. I din titlul
II partea I."
5. La articolul 18,
alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(2) Sfera activităţilor prevăzute la alin. (1) lit.
g)-k) acoperă toate serviciile de investiţii financiare prevăzute la art. 7
alin. (1) pct. 6, atunci când acestea au ca obiect instrumentele financiare
prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 141."
6. La articolul 37,
alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(3) Autorităţile prevăzute la alin. (1) şi (2) trebuie
să fie consultate în mod special în contextul evaluării calităţii acţionarilor/membrilor
instituţiei de credit, persoană juridică română, şi al reputaţiei şi
experienţei persoanelor implicate în administrarea şi/sau conducerea unei alte
entităţi din cadrul aceluiaşi grup, cărora urmează să li se încredinţeze
responsabilităţi în administrarea şi/sau conducerea instituţiei de credit,
persoană juridică română. în acest sens, se asigură schimbul de informaţii care
sunt relevante pentru acordarea autorizaţiei, dar şi pentru evaluarea pe bază
continuă a îndeplinirii condiţiilor de desfăşurare a activităţii."
7. La articolul 38, litera
e) a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,e) Banca Naţională a României nu este satisfăcută de
calitatea persoanelor care asigură administrarea şi/sau conducerea instituţiei
de credit, întrucât reputaţia sau experienţa profesională a acestora nu este
adecvată naturii, volumului şi complexităţii activităţii instituţiei de credit
sau nu corespunde necesităţii asigurării unui management prudent şi
sănătos;".
8. La articolul 48, litera
c) a alineatului (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,c) identitatea persoanelor responsabile cu conducerea
activităţii sucursalei;".
9. La articolul 52,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 52. - (1) Sucursalele instituţiilor de credit din
alte state membre publică în limba română documentele contabile ale instituţiei
de credit de care aparţin - situaţiile financiare anuale, situaţiile financiare
anuale consolidate, raportul întocmit de organele de administrare şi/sau
conducere şi, după caz, raportul consolidat, întocmit de organele de
administrare şi/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile pentru
auditarea situaţiilor financiare anuale şi a situaţiilor financiare anuale
consolidate - întocmite şi auditate conform legislaţiei din statul membru de
origine."
10. La articolul 60,
alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(3) Dacă instituţia de credit persistă în încălcarea
legislaţiei româneşti în vigoare, contrar măsurilor luate de statul membru de
origine, comunicate Băncii Naţionale a României, sau datorită faptului că
aceste măsuri se dovedesc a fi inadecvate sau nu se pot aplica în România,
Banca Naţională a României, după informarea autorităţii competente din statul
membru de origine, are dreptul să dispună măsurile corespunzătoare pentru a
preveni sau sancţiona faptele de încălcare a dispoziţiilor legale şi, dacă este
cazul, pentru împiedicarea instituţiei de credit în culpă de a iniţia noi
tranzacţii pe teritoriul României. Banca Naţională a României comunică aceste
măsuri instituţiei de credit în cauză."
11. La articolul 63,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 63. - (1) înainte de a urma procedura prevăzută
la art. 60, Banca Naţională a României ia, în cazuri de urgenţă, orice măsuri
preventive necesare protejării intereselor deponenţilor, investitorilor şi ale
altor persoane care beneficiază de serviciile furnizate de instituţia de
credit. Aceste măsuri se comunică de îndată Comisiei Europene şi autorităţilor
competente din alte state membre interesate."
12. Articolul 68 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
„Art. 68. - Sucursala înfiinţată în România poate
utiliza denumirea instituţiei
de credit utilizată în statul terţ de origine. Dacă există pericolul unor
confuzii, în scopul asigurării unei clarificări corespunzătoare, Banca
Naţională a României solicită ca această denumire să fie însoţită de o menţiune
explicativă."
13. La articolul 71, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 71. - (1) Instituţia de credit din statul terţ
trebuie să desemneze cel puţin două persoane care să asigure conducerea
activităţii sucursalei din România şi care sunt împuternicite să angajeze
legal, în România, instituţia de credit. Aceste persoane trebuie să dispună de
reputaţie şi experienţă adecvate pentru exercitarea responsabilităţilor
încredinţate. Dispoziţiile cuprinse în cap. I din
titlul II partea I referitoare la persoanele care
asigură conducerea instituţiilor de credit se aplică în mod
corespunzător."
14. Articolul 74 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
„Art. 74. - Autorizaţia acordată unei sucursale a unei instituţii de credit dintr-un stat terţ
poate fi retrasă de Banca Naţională a României, în condiţiile prevăzute la art.
39."
15. La articolul 76,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 76. - (1) Sucursalele instituţiilor de credit din
state terţe trebuie să publice în limba română documentele contabile ale
instituţiei de credit de care aparţin - situaţiile financiare anuale,
situaţiile financiare anuale consolidate, raportul întocmit de organele de
administrare şi/sau conducere şi, după caz, raportul consolidat, întocmit de
organele de administrare şi/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile cu
auditarea situaţiilor financiare anuale şi a situaţiilor financiare anuale
consolidate - întocmite şi auditate conform legislaţiei din statul terţ."
16. La articolul 81, litera
d) a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,d) identitatea persoanelordesemnate să asigure
conducerea sucursalei şi informaţii privind reputaţia şi experienţa
profesională a acestora."
17. La articolul 94,
litera d) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,d) calitatea persoanelor care
asigură administrarea şi/sau conducerea instituţiei/instituţiilorde credit
rezultate."
18. Articolul 106 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 106. - Consiliul de administraţie şi directorii
sau, după caz, comitetul de supraveghere şi directoratul instituţiei de credit
au competenţele şi atribuţiile prevăzute de legislaţia aplicabilă societăţilor
comerciale şi sunt responsabili de aducerea la îndeplinire a tuturor cerinţelor
prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă şi de reglementările emise în
aplicarea acesteia."
19. Articolul 107 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 107. - (1) Dacă instituţia de credit optează
pentru sistemul unitar de administrare, în conformitate cu legislaţia
aplicabilă societăţilor comerciale, conducerea instituţiei de credit este delegată de către consiliul de
administraţie la cel puţin 2 directori.
(2) Dacă instituţia de credit optează pentru sistemul
dualist de administrare, directoratul este format din cel puţin 3 membri, în
conformitate cu legislaţia aplicabilă societăţilor comerciale.
(3) Directorii instituţiei de credit sau, după caz,
membrii directoratului trebuie să exercite exclusiv funcţia pentru care au fost
numiţi, cu excepţia directorilor instituţiilor de credit care au optat pentru
sistemul unitar de administrare, care pot fi şi administratori.
(4) Persoanele menţionate la alin. (3) pot fi şi
salariaţi ai instituţiei de credit."
20. La articolul 108,
alineatele (1), (2) şi (4) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„Art. 108. - (1) Membrii
consiliului de administraţie şi directorii sau, după caz, membrii consiliului
de supraveghere şi ai directoratului unei instituţii de credit trebuie să
dispună de reputaţie şi experienţă adecvate naturii, extinderii şi
complexităţii activităţii instituţiei de credit şi
responsabilităţilorîncredinţate.
(2) Responsabilităţile de conducere şi/sau administrare
potfi exercitate numai de persoane fizice.
........................................................................................................................................................................ .....................................................
(4) Membrii consiliului de administraţie sau, după caz,
ai consiliului de supraveghere trebuie să dispună, la nivel colectiv, de
calificare şi competenţă adecvate pentru a fi în măsură să se pronunţe în
deplină cunoştinţă de cauză cu privire la toate aspectele legate de activitatea
desfăşurată de instituţia de credit, asupra cărora trebuie să decidă potrivit
competenţelor lor."
21. Articolul 110 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 110. - (1) în afară de condiţiile prevăzute de
legislaţia în vigoare referitoare la administratorii sau, după caz, la membrii
consiliului de supraveghere, o persoană nu poate fi aleasă în consiliul de
administraţie sau, după caz, în consiliul de supraveghere al unei instituţii de
credit, iar dacă a fost aleasă, decade din mandatul său în următoarele situaţii:
a) persoana îndeplineşte o altă funcţie în cadrul
instituţiei de creditîn cauză, cu excepţia cazului în care, în cazul sistemului
unitar, este şi director al acesteia;
b) în ultimii 5 ani, persoanei
i s-a retras de către autoritatea de supraveghere aprobarea de a exercita
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere într-o instituţie de credit,
o instituţie financiară sau o societate de asigurare/reasigurare sau o altă
entitate care desfăşoară activitate în sectorul financiar ori a fost înlocuită
din funcţia exercitată în astfel de entităţi din motive care îi pot fi
imputate;
c) îi este interzis, printr-o dispoziţie legală, o
hotărâre judecătorească sau o decizie a unei alte autorităţi, să exercite
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere într-o entitate de natura
celor prevăzute la lit. b) ori să desfăşoare activitate în unul dintre
domeniile specifice acestor entităţi.
(2) Dispoziţiile prevăzute la alin. (1) se aplică, în
mod corespunzător, şi directorilor care nu sunt membri ai consiliului de
administraţie şi, după caz, membrilordirectoratului."
22. La articolul 112,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 112. - (1) Orice persoanăcare exercită
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere ori care participă la
activitatea unei instituţii de credit are obligaţia să păstreze
confidenţialitatea asupra oricărui fapt, date sau informaţii la care se referă
art. 111, de care a luat cunoştinţă în cursul exercitării responsabilităţilor
ei în legătură cu instituţia de credit."
23. La articolul 113, după
litera e) a alineatului (2) se introduce o literă nouă, litera f), cu următorul
cuprins;
,,f) la solicitarea executorului bancar, în scopul
realizării executării silite, pentru existenţa conturilor debitorilor urmăriţi."
24. La articolul 129,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 129. - (1) în cazul abordării standard, calitatea
creditului, inclusiv pentru expunerile securitizate, se poate determina prin
raportarea la evaluările realizate de instituţii externe de evaluare a
creditului sau de către agenţii de creditare a exportului, recunoscute ca
eligibile de către Banca Naţională a României, pe baza unor criterii specifice,
prevăzute în reglementările emise în aplicarea prezentei ordonanţe de urgenţă."
25. La articolul 134,
litera b) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,b) expuneri securitizate şi poziţii din
securitizare;".
26. La articolul 152,
alineatul (3) se abrogă.
27. La articolul
166, alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(3) Banca Naţională a României stabileşte frecvenţa şi
gradul de detaliere a verificărilor şi evaluărilor, cu luarea în considerare a
principiului proporţionalităţii, respectiv având în vedere mărimea, importanţa
sistemică, natura, extinderea şi complexitatea activităţilor desfăşurate de
fiecare instituţie de credit, persoană juridică română.
Verificările şi evaluările se realizează cel puţin o
dată pe an."
28. La articolul 188, litera a) a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,a) modificări în structura acţionariatului, în
structura organizatorică, de administrare şi conducere a instituţiilor de
credit dintr-un grup, care necesită aprobare sau autorizare din partea Băncii
Naţionale a României;".
29. La articolul 191, litera
a) a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,a) modificări în structura acţionariatului, în
structura organizatorică de administrare şi conducere a instituţiilor de
credit, respectiv a societăţilor de servicii de investiţii financiare dintr-un
grup, care necesită aprobare sau autorizare din partea Băncii Naţionale a
României, respectiv a Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare;".
30. La articolul 196, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 196. - (1) Administrarea şi/sau conducerea
activităţii unei societăţi financiare holding, persoană juridică română,
trebuie să fie asigurată de cel puţin două persoane."
31. La articolul 196, după
alineatul (1) se introduce un nou alineat,
alineatul (11), cu următorul
cuprins:
„(11) Persoanele
cărora le sunt încredinţate responsabilităţi de administrare şi/sau conducere,
în calitate de administratori, directori, membri ai consiliului de supraveghere
sau ai directoratului, după caz, trebuie să aibă reputaţie adecvată şi
experienţă suficientă pentru exercitarea responsabilităţilor
încredinţate."
32. La articolul 204
alineatul (1), partea introductivă şi literele a), e), f) şi h) se modifică şi
vor avea următorul cuprins:
„Art. 204. - (1) în cazul în care o societate
financiară holding, o societate holding cu activitate mixtă sau persoanele care
exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a acestora nu se
conformează dispoziţiilor art. 166 şi ale art. 176-203 şi ale reglementărilor
sau măsurilor adoptate în aplicarea prezentei ordonanţe de urgenţă, Banca
Naţională a României, în calitate de autoritate responsabilă cu supravegherea
pe bază consolidată, poate dispune, în ceea ce priveşte respectiva societate,
următoarele măsuri, prevăzute la iit. a)-c), sau sancţiuni, prevăzute la lit.
d)-h):
a) încheierea unui acord cu administratorii sau, după
caz, cu membrii directoratului societăţii, care să cuprindă un program de
măsuri de remediere;
........................................................................................................................................................................ ........................................................
e) suspendarea din funcţie a uneia sau a mai multor
persoane care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a
societăţii;
f) dispunerea înlocuirii, de
către societatea financiară holding sau de către societatea holding cu
activitate mixtă, după caz, a persoanei/persoanelor care exercită
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a societăţii;
........................................................................................................................................................................ .........................................................
h) amendă aplicată persoanelor care exercită
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a societăţii, între 1-6
remuneraţii nete, conform nivelului acestora în luna precedentă datei la care
s-a constatat fapta."
33. La articolul 204,
alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(3) Pe perioada suspendării din funcţie, dispusă de
Banca Naţională a României, în baza alin. (1) lit. e), se asigură de către
societatea financiară holding, respectiv de către societatea holding cu
activitate mixtă desemnarea persoanei/persoanelor care să exercite interimar
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere, cu respectarea prevederilor
art. 196."
34. Articolul 205 se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 205. - Banca Naţională a României cooperează cu
celelalte autorităţi competente implicate pentru ca măsurile sau sancţiunile
luate, potrivit prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă, împotriva
societăţilor financiare holding, a societăţilor holding cu activitate mixtă sau
a persoanelor care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducerea
acestor societăţi să producă efectele urmărite, mai ales în cazul în care o
societate financiară holding, respectiv o societate holding cu activitate mixtă,
având sediul social pe teritoriul României, au administraţia centrală sau
sediul principal pe teritoriul altui stat membru."
35. La articolul 226,
alineatul 4 se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(4)în cazul instituirii
administrării speciale, Banca Naţională a României decide şi cu privire la
retragerea aprobărilor acordate persoanelor cărora le-au fost încredinţate
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere şi auditorului financiar al
instituţiei de credit, persoană juridică română, şi, dacă este cazul, cu
privire la suspendarea drepturilorde vot ale acţionarilor/membrilor."
36. Articolul 228 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 228. - Banca Naţională a
României poate aplica sancţiuni, potrivit prezentei ordonanţe de urgenţă, în
cazurile prevăzute la art. 226 alin. (1) ori în cazurile în care constată că o
instituţie de credit, persoană juridică română, şi/sau oricare dintre
persoanele care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a
instituţiei de credit sau persoanele desemnate să asigure conducerea
compartimentelor sau a sucursalelor instituţiei de credit se fac vinovate de
următoarele fapte:
a) încălcarea unei prevederi a prezentei ordonanţe de
urgenţă, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia ori a reglementărilor
proprii ale instituţiilor de credit, respectiv a regulamentelor de directă
aplicare adoptate la nivelul Uniunii Europene în domeniile reglementate de
prezenta ordonanţă de urgenţă;
b) nerespectarea măsurilor dispuse de Banca Naţională
a României;
c) încălcarea oricărei condiţii sau restricţii
prevăzute în autorizaţia acordată;
d) efectuarea de operaţiuni fictive şi fără acoperire
reală, în scopul prezentării incorecte a poziţiei financiare sau expunerii
instituţiei de credit;
e) neraportarea, raportarea cu întârziere sau
raportarea de date şi informaţii eronate către Banca Naţională a
României."
37. La articolul 229, partea
introductivă a alineatului (1), literele c) şi d) ale alineatului (1) şi
alineatul (2) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„Art. 229. - (1) In cazurile
prevăzute la art. 228, Banca Naţională a României poate aplica următoarele
sancţiuni:
........................................................................................................................................................................ .........................................................
c) amendă aplicabilă persoanelor care exercită
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a instituţiei de credit şi
persoanelordesemnate să asigure conducerea compartimentelor şi a sucursalelor
acesteia, între 1-6 salarii medii nete pe instituţie de credit, conform
situaţiei salariale existente în luna precedentă datei la care s-a constatat
fapta;
d) retragerea aprobării acordate persoanelor care
exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a instituţiei de
credit;
........................................................................................................................................................................ .........................................................
(2) Sancţiunile prevăzute la alin. (1) pot fi aplicate
concomitent cu dispunerea de măsuri conform art. 226 alin. (2) şi art. 230 sau
independent de acestea."
38. La articolul 229,
alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(4) Sancţiunile prevăzute la alin. (1) lit. c) şi d)
se aplică persoanelor cărora le poate fi imputată fapta, întrucât aceasta nu
s-ar fi produs dacă persoanele respective şi-ar fi exercitat în mod
corespunzător responsabilităţile care decurg din îndatoririle funcţiei lor,
stabilite conform legislaţiei aplicabile societăţilor comerciale, prezentei
ordonanţe de urgenţă şi reglementărilor emise în aplicarea acesteia şi cadrului
intern de administrare."
39. La articolul 230,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 230. - (1) în cazul în care persoanele care deţin
participaţii calificate la instituţia de credit, persoană juridică română, nu
mai îndeplinesc cerinţele prevăzute de lege şi de reglementările emise în
aplicarea acesteia privind calitatea acţionariatului unei instituţii de credit
sau exercită asupra acesteia o influenţă de natură să pericliteze administrarea
prudentă a instituţiei de credit, Banca Naţională a României dispune măsurile
adecvate pentru încetarea acestei situaţii. în acest sens, independent de alte
măsuri sau sancţiuni care pot fi aplicate instituţiei de credit ori persoanelor
care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a acesteia,
Banca Naţională a României poate dispune suspendarea exercitării drepturilor de
vor aferente acţiunilor deţinute de acţionarii sau membrii respectivi."
40. La articolul
232, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(2) Consiliul de administraţie, respectivdirectoratul
instituţiei de credit răspund de îndeplinirea măsurilor necesare pentru
anularea acţiunilor, potrivit alin. (2), şi vânzarea acţiunilor nou-emise."
41. La articolul 234,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 234. - (1) Aplicarea sancţiunilorse prescrie în
termen de un an de la data constatării faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la
data săvârşirii faptei."
42. La articolul 238,
literele a) şi f) ale alineatului (1) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
,,a) urmărirea modului în care consiliul de
administraţie şi directorii instituţiei de credit ori, după caz, consiliul de
supraveghere şi directoratul acţionează pentru stabilirea şi aplicarea
măsurilor necesare remedierii deficienţelor sau, după caz, a recomandărilor
formulate sau a măsurilor dispuse de Banca Naţională a României, potrivit
prezentei ordonanţe de urgenţă;
........................................................................................................................................................................ .........................................................
f) formularea de propuneri către Banca Naţională a
României pentru dispunerea anumitor măsuri sau pentru aplicarea sancţiunilor
prevăzute de lege, în situaţia în care consiliul de administraţie sau
directorii instituţiei de credit ori, după caz, consiliul de supraveghere şi
directoratul nu respectă măsurile dispuse de comisie."
43. La articolul 238,
alineatele (2) şi (3) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„(2) Comisia de supraveghere
specială nu se substituie directorilor sau, după caz, directoratului
instituţiei de credit, în ceea ce priveşte conducerea activităţii şi competenţa
de a angaja instituţia de credit. Răspunderea pentru legalitatea, realitatea,
exactitatea şi oportunitatea operaţiunilor efectuate şi a documentelorîntocmite
de instituţia de credit revine exclusiv directorilorsau, după caz,
directoratului instituţiei de creditşi/sau persoanelor care întocmesc şi
semnează documentele în cauză, potrivit atribuţiilorşi competenţelor acestora.
(3) în perioada exercitării supravegherii speciale,
adunarea generală a acţionarilor, consiliul de administraţie şi directorii
instituţiei de credit ori, după caz, consiliul de supraveghere şi directoratul
nu pot hotărî măsuri contrare celor dispuse de comisia de supraveghere
specială."
44. La articolul 240, litera
d) a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,d) la nivelul instituţiei de credit nu mai este
asigurată exercitarea responsabilităţilor de administrare şi/sau conducere."
45. Articolul 244 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 244. - Pe perioada instituirii administrării
speciale, mandatul consiliului de administraţie şi al directorilorsau, după
caz, al consiliului de supraveghere şi al directoratului încetează,
administratorul special preluând integral atribuţiile de administrare/conducere
a instituţiei de credit."
46. La articolul 246, litera
e) a alineatului (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
,,e) orice alte măsuri care ar putea fi luate, potrivit
legii, de către consiliul de administraţie şi directori, respectiv de către
consiliul de supraveghere şi directorat în cursul unei administrări
obişnuite."
47. Articolul 247 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 247. - Prin excepţie de
la prevederile art. 246, dacă instituirea administrării speciale a fost dispusă
potrivit art. 240 alin. (1) lit. d), atribuţia principală a administratorului
special este luarea măsurilor necesare pentru numirea membrilor consiliului de
administraţie şi a directorilor instituţiei de credit sau, după caz, a
membrilor consiliului de supraveghere şi ai directoratului. în cursul acestei
administrări, administratorul special poate lua orice alte măsuri care ar putea
fi luate, potrivit legii, de către consiliul de administraţie şi directori,
respectiv de către consiliul de supraveghere şi directorat în cursul unei
administrări obişnuite."
48. La articolul 249,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 249. - (1) în vederea adoptării unor hotărâri
privind situaţia instituţiei de credit în domenii care sunt de competenţa adunării generale a
acţionarilor/membrilor, inclusiv în ceea ce priveşte preluarea instituţiei de
credit în cauză, prin fuziune/divizare, administratorul special poate convoca
adunarea generală a acţionarilor/membrilor instituţiei de credit. Ordinea de zi
a adunării este stabilită de către administratorul special cu aprobarea Băncii
Naţionale a României şi nu poate fi schimbată de către persoanele
convocate."
49. La articolul
252, partea introductivă a alineatului (2) se modifică şi va avea următorul
cuprins:
„(2) Dacă pe baza raportului administratorului special
se constată că nu sunt condiţii pentru îmbunătăţirea situaţiei financiare a
instituţiei de credit, astfel încât aceasta să respecte cerinţele prudenţiale
prevăzute de lege şi de reglementările emise în aplicarea acesteia sau.după
caz, nu au fost numite şi aprobate noile persoane care să exercite responsabilităţi
de administrare şi/sau conducere a instituţiei de credit, Banca Naţională a
României poate, în funcţie de situaţia concretă, să decidă următoarele:".
50. La articolul 253,
alineatele (1), (3) şi (4) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„Art. 253. - (1) Dacă Banca Naţională a României
constată, pe baza rapoarteior administratorului special, că instituţia de
credit faţă de care s-a instituit administrarea specială s-a redresat din punct
de vedere financiar şi se încadrează în cerinţele prudenţiale stabilite de
prezenta ordonanţă de urgenţă şi de reglementările aplicabile sau, după caz, au
fost numite şi aprobate noile persoane care să exercite responsabilităţile de
administrare şi/sau conducere a instituţiei de credit, Banca Naţională a
României poate hotărî încetarea administrării speciale şi reluarea activităţii
instituţiei de credit, sub controlul organelor sale statutare.
........................................................................................................................................................................ .........................................................
(3) Administratorul special trebuie să ia măsurile
necesare pentru desemnarea noilor persoane care să exercite responsabilităţi de
administrare şi/sau conducere a instituţiei de credit.
(4) Până la numirea şi aprobarea persoanelor prevăzute
la alin. (3), administratorul special asigură administrarea şi conducerea
instituţiei de credit."
51. La articolul 275,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 275. - (1) Actele adoptate de Banca Naţională a
României conform dispoziţiilor prezentei ordonanţe de urgenţă, cu privire la o
instituţie de credit, inclusiv cu privire la persoanele care exercită
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere a instituţiei de credit ori
la persoanele desemnate să asigure conducerea compartimentelor sau a
sucursalelor instituţiei de credit şi actele cu privire la acţionarii acesteia,
pot fi contestate în termen de 15 zile de la comunicare la consiliul de administraţie
al Băncii Naţionale a României, care se pronunţă prin hotărâre motivată în
termen de 30 de zile de la data sesizării."
52. Articolul 315 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 315. - (1) Pentru a beneficiaîn mod constantde
prima de stat, contractele de economisire-creditare trebuie să aibă o durată de
minimum 5 ani, fără a fi necesară justificarea utilizării în scop locativ a
sumei economisite, şi este obligatoriu ca înainte de expirarea termenului de
economisire stabilit să nu se fi efectuat restituiri totale sau parţiale din
sumele economisite.
(2) Fac excepţie de la prevederile alin. (1)
următoarele situaţii:
a) suma economisită şi/sau suma contractată este pusă
la dispoziţie după repartizare, iar cel care a economisit utilizează suma
primită pentru activităţi în domeniul locativ;
b)în cazul cesiunii contractului de
economisire-creditare, iar după repartizare, suma economisită sau suma
contractată se utilizează pentru activităţi în domeniul locativ de către
cesionar;
c) cel care a economisit pentru activităţi în domeniul
locativ sau soţul/soţia acestuia a decedat ori a intrat în incapacitate totală
de muncă după încheierea contractului de economisire-creditare;
d) cel care a economisit pentru activităţi în domeniul
locativ a devenit şomer şi perioada de şomaj este de cel puţin 9 luni fără
întrerupere şi durează încă în momentul la care se solicită restituirea
sumei."
53. La articolul 338, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 338. - (1) Autorizarea cooperativelor de credit
se realizează în condiţiile aplicabile instituţiilor de credit prevăzute în
cap. II din titlul I partea I, cu excepţia art. 11 şi art. 17, ale căror prevederi nu se aplică la
nivelul cooperativelor de credit din reţea."
54. Articolul 355 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
„Art. 355. - (1) Adunarea generală a unei organizaţii
cooperatiste de credit se întruneşte ori de câte ori este necesar, în
condiţiile şi la termenele prevăzute de lege, pentru a hotărî asupra tuturor
aspectelor care ţin de competenţa adunării generale ordinare şi extraordinare a
unei societăţi pe acţiuni, iar în cazul cooperativelor de credit, şi pentru a
desemna din rândul membrilor consiliului de administraţie sau, după caz, ai
directoratului reprezentanţii cooperativei de credit în adunarea generală a
casei centrale.
(2) Exerciţiul atribuţiilor privind modificarea
obiectului de activitate, mutarea sediului social, înfiinţarea sau desfiinţarea
de sucursale şi, după caz, desemnarea reprezentanţilor în adunarea generală a
casei centrale poate fi delegat de către adunarea generală a organizaţiei
cooperatiste de credit consiliului de administraţie sau, după caz,
directoratului, în condiţiile prevăzute de actul constitutiv."
55. Articolul 356 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 356. - La nivelul unei reţele cooperatiste de
credit trebuie să se opteze pentru un singur sistem de administrare a
organizaţiilor cooperatiste de credit din reţea."
56. Articolul 357 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 357. - Consiliul de administraţie sau, după caz,
directoratul unei organizaţii cooperatiste de credit poate decide încheierea de
acte juridice prin care să se dobândească, să se înstrăineze, să se închirieze,
să se schimbe sau să se constituie în garanţie bunuri aflate în patrimoniul
organizaţiei cooperatiste de credit, a căror valoare depăşeşte o cincime din
valoarea contabilă a activelor acesteia, la data încheierii actului juridic,
numai cu aprobarea adunării generale, iar în cazul cooperativelor de credit, şi
cu aprobarea casei centrale la care este afiliată."
57. Articolul 358 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 358. - Cuantumul lunar al remuneraţiei acordate
membrilor consiliului de administraţie sau, după caz, ai consiliului de
supraveghere al unei organizaţii cooperatiste de credit pentru activitatea
desfăşurată, stabilit în actul constitutiv sau prin hotărâre a adunării
generale, nu poate depăşi 20% din remuneraţia brută a directorului
general/directorului sau, după caz, a preşedintelui directoratului."
58. Articolul 367 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 367. - (1) Persoanele numite în calitate de
membri ai consiliului de administraţie sau, după caz, ai consiliului de
supraveghere al cooperativelor de credit trebuie să fie aprobate de casa
centrală înainte de începerea exercitării funcţiei, cu excepţia primilor membri
ai acestor organe, în cazul cooperativelor de credit care se constituie
simultan cu casa centrală.
(2) Banca Naţională a României poate dispune casei
centrale să retragă aprobarea dată persoanelor prevăzute la alin. (1), atunci
când numirea s-a făcut cu încălcarea prevederilor legale aplicabile sau
activitatea desfăşurată de acestea a condus la deteriorarea situaţiei financiare
a cooperativei de credit şi/sau la încălcarea cerinţelor de natură prudenţială
de către acestea."
59. La articolul 373,
alineatul (1) şi partea introductivă a alineatului (2) se modifică şi vor avea
următorul cuprins:
„Art. 373. - (1) Consiliul de administraţie sau, după
caz, consiliul de supraveghere al casei centrale este format din membri aleşi
de adunarea generală din rândul persoanelor propuse de reprezentanţii
cooperativelor de credit afiliate. Deosebit de alte incompatibilităţi şi
interdicţii prevăzute de lege, o persoană nu poate exercita concomitent
responsabilităţi de administrare şi/sau conducere la casa centrală şi la o
cooperativă de credit.
(2) în afara atribuţiilor prevăzute de legislaţia
aplicabilă societăţilor comeciale, consiliul de administraţie sau, după caz,
directoratul casei centrale are şi următoarele atribuţii în ceea ce priveşte
reţeaua de cooperative de credit afiliate:".
60. La articolul 373, după
alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:
„(3) Atribuţiile prevăzute la alin. (2) nu potfi
delegate de către consiliul de administraţie directorilor."
61. Articolul 383 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 383. - Prin excepţie de la dispoziţiile Legii nr.
31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi
completările ulterioare, cooperativele de credit care au cel mult 5.000 de
membri cooperatori pot desemna un singur administrator, care va trebui să
delege atribuţiile de conducere cel puţin unui director sau, după caz, pot
desemna un director general unic, sub controlul permanent al unei persoane care
îndeplineşte atribuţiile consiliului de supraveghere."
62. La articolul 392,
alineatul (4) se modifică şi va avea următorul
cuprins:
„(4) Persoanele care exercită responsabilităţi de
administrare şi/sau conducere la nivelul casei centrale, salariaţii acesteia şi
orice persoană care acţionează pe contul casei centrale în exercitarea
atribuţiiloracesteia prevăzute la alin. (3) au obligaţia să păstreze secretul
profesional, potrivit art. 214."
63. La articolul 393,
alineatul (5) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(5) Actele de aplicare a măsurilor în condiţiile alin.
(1) se emit de către directorii sau, după caz, de către membrii directoratului
casei centrale, potrivit reglementărilor-cadru emise în acest sens."
64. Articolul 412 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 412. - Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu
închisoare de la un an la 3 ani:
a) fapta unui membru al
consiliului de administraţie sau director ori, după caz, a unui membru al
consiliului de supraveghere ori al directoratului sau a oricărui angajat al
unei instituţii de credit care, cu rea-credinţă, încalcă dispoziţiile art. 171 sau obstrucţionează în orice
alt mod exercitarea supravegherii de către Banca Naţională a României;
b) fapta oricărei persoane căreia îi sunt încredinţate
responsabilităţile de administrare şi/sau conducere a unei societăţi financiare
holding sau a unei societăţi holding cu activitate mixtă de a obstrucţiona în
orice mod exercitarea de către Banca Naţională a României a competenţelor sale
de supraveghere a instituţiilor de credit, potrivit art. 166 şi art. 176-203."
65. La articolul 415,
alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 415. - (1) Instituţiile de credit, persoane
juridice române, sucursalele instituţiilor de credit din state terţe şi
administratorii sistemelorde plăţi care, la data intrării în vigoare a
prezentei ordonanţe de urgenţă, beneficiază de autorizaţia Băncii Naţionale a
României şi funcţionează în România, se consideră că dispun de o autorizaţie,
conform dispoziţiilor prezentei ordonanţe de urgenţă."
66. După articolul 416 se
introduce un nou articol, articolul 416\ cu următorul cuprins:
„Art. 4161. - Orice
referire sau trimitere, în actele normative existente, la data intrării în
vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, la Legea nr. 541/2002 privind
economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu
modificările şi completările ulterioare, se va considera ca referire şi/sau
trimitere la partea a II-a titlul II «Bănci de economisire şi creditare în domeniul locativ» din
prezenta ordonanţă de urgenţă şi/sau la capitolele corespunzătoare din prezenta
ordonanţă de urgenţă, după caz."
67. La articolul 418, după
alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu următorul cuprins:
„(4) în cazurile prevăzute de lege, precum şi atunci
când executorul bancar consideră necesar, organele de poliţie, jandarmerie sau
alţi agenţi ai forţei publice, după caz, sunt obligaţi să-i acorde acestuia
concursul la îndeplinirea efectivă a executării silite. La cererea instanţei de
executare sau a executorului bancar, cei care datorează sume de bani
debitorului urmărit ori deţin bunuri ale acestuia, supuse urmăririi potrivit
legii, au datoria să dea informaţiile necesare pentru aplicarea executării. De
asemenea, la cererea instanţei de executare sau a executorului bancar,
instituţiile, instituţiile de creditşi orice alte persoane sunt obligate să-i
comunice de îndată, în scris, datele şi informaţiile necesare executării
silite, chiar dacă prin legi speciale se dispune altfel."
68. După articolul 421 se
introduce un nou articol, articolul 4211, cu următorul cuprins:
„Art. 421 \ -
Definiţiile prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 şi pct. 141 se utilizează şi în aplicarea
prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările şi
completările ulterioare."
69. La menţiunea privind
transpunerea normelor comunitare din domeniul instituţiilor de credit şi al
firmelor de investiţii, după punctul 5 se introduce un nou punct, punctul 6, cu
următorul cuprins:
„6. din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European
şi a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieţele de instrumente financiare,
publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L145 din 30 aprilie 2004:
art. 4 paragraful 1 pct. 1) teza 1 şi anexa 1."
Această lege a fost adoptată de Parlamentul
României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din
Constituţia României, republicată.
PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTATILOR
BOGDAN OLTEANU
PRESEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VĂCĂROIU