HOTARARE   Nr. 15355 din 18 septembrie 2006

pentru aprobarea Normelor privind operatiunile de emitere a garantiilor de export de catre EXIMBANK in numele si contul statului (exporturi de marfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-III/0

ACT EMIS DE:                COMITETUL DE GARANTII SI CREDITE DE COMERT EXTERIOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 833 din 10 octombrie 2006

In baza Hotărârii Guvernului nr. 844/1991 privind înfiinţarea Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Hotărârii Guvernului nr. 293/1992 pentru aprobarea atribuţiilor, competenţelor şi modului de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior, precum şi a convenţiilor-cadru pentru derularea activităţii de finanţare şi asigurare a creditelor de comerţ exterior în numele şi contul statului, cu modificările şi completările ulterioare,

analizând aprobarea Normelor privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de export de către EXIMBANK în numele şi contul statului (exporturi de mărfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-III/0, în scopul publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi ţinând seama de:

-  Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Importa României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi completările ulterioare;

-  Nota nr. 1.062 din 13 septembrie 2006, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A.;

-  avizul favorabil acordat de Comisia pregătitoare în şedinţa din 13 septembrie 2006 şi de propunerile formulate în şedinţa din 18 septembrie 2006 de către membrii Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior,

Comitetul Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior, întrunit în plenul şedinţei din 18 septembrie 2006, hotărăşte:

Se aprobă Normele privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de export de către EXIMBANK în numele   şi   contul   statului   (exporturi   de   mărfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-IIl/0, prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre.

p. Preşedintele Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior,

Carmen Radu

ANEXĂ

NORME

privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de export de către EXIMBANK în numele şi contul statului (exporturi de mărfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-III/0

In temeiul art. 9 alin. (3) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Importa României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi completările ulterioare, s-au elaborat prezentele norme care vor fi publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.

CAPITOLUL I

Dispoziţii generale

Art. 1. - (1) Prezentele norme reglementează activitatea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, de garantare în numele şi contul statului a angajamentelor asumate de bănci, rezultate din operaţiunile de emitere de scrisori de garanţie bancară, în scopul stimulării exporturilor româneşti de mărfuri generale. In cadrul prezentelor norme prin exporturi de mărfuri generale se înţelege exportul de bunuri şi servicii. Prevederile prezentelor norme nu se aplică exporturilor de obiective complexe şi de produse cu ciclu lung de fabricaţie.

(2)   EXIMBANK analizează solicitările de emitere a garanţiilor de export în numele şi contul statului, pe care le transmite spre examinare şi aprobare Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior, denumit în continuare C.I.G.C.C.E.

(3)   Pe baza aprobării C.I.G.C.C.E., EXIMBANK emite garanţii de export în numele şi contul statului, care se constituie drept contragaranţii la scrisorile de garanţie bancară emise de bănci (inclusiv EXIMBANK în nume şi cont propriu), la solicitarea operatorilor economici.

Art. 2. - (1) Garanţiile de export în numele şi contul statului se acordă la cererea exportatorilor, pe baza aprobării C.I.G.C.C.E. Exporturile se pot realiza de către producător fie direct, fie prin comisionar.

(2) Garanţiile de export în numele şi contul statului se acordă pe o perioadă determinată în funcţie de termenii şi condiţiile contractelor externe.

Art. 3. - Garanţiile emise în numele şi contul statului se acordă în limita procentului garantat, care poate fi de maximum 80%, din valoarea scrisorii de garanţie bancară.

Art. 4. - (1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni în numele şi contul statului este fondul pentru garanţii de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor internaţionale, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Gradul de expunere maximă al acestui fond este stabilit prin hotărâre a C.I.G.C.C.E.

Art. 5. - Garanţia de export emisă de EXIMBANK în numele şi contul statului reprezintă un angajament scris, irevocabil şi necondiţionat, asumat de EXIMBANK în numele şi contul statului, direct în favoarea emitentului scrisorii de garanţie bancară, de a plăti acestuia o sumă de bani, în cazul în care scrisoarea de garanţie bancară a fost executată de către beneficiarul acesteia.

Art. 6. - In scopul stimulării exporturilor româneşti, EXIMBANK poate emite în numele şi contul statului:

-  garanţii de participare la licitaţii internaţionale;

-  garanţii de restituire a avansului;

-  garanţii de bună execuţie;

-  garanţii pentru import temporar, în vederea realizării contractelor de export;

-  alte garanţii specifice de export, stabilite prin contractele externe.

Art. 7. - In scopul emiterii garanţiei de export în numele şi contul statului, între EXIMBANK, în calitate de Garant, banca emitentă a scrisorii de garanţie bancară, în calitate de Beneficiar al garanţiei, şi operatorul economic, în calitate de Ordonator, se va încheia o convenţie de contragarantare în care sunt stipulate drepturile şi obligaţiile părţilor rezultate din operaţiunea de emitere a acesteia.

Art. 8. - Principalele prevederi ale Convenţiei de contragarantare se referă la:

-   obligaţia Beneficiarului garanţiei de emitere a scrisorii de garanţie bancară la solicitarea Ordonatorului;

-   obligaţia Garantului de emitere a garanţiei de export în numele şi contul statului;

-   obligaţia Garantului de a plăti valoarea garanţiei emise în numele şi contul statului la prima cerere a Beneficiarului garanţiei;

-   obligaţia Ordonatorului de a plăti comisionul de garantare;

-   obligaţia Ordonatorului de a plăti Garantului contravaloarea garanţiei emise în numele şi contul statului executate.

Art. 9. - Garanţia respectă prevederile art. 4.3 din Instrucţiunile Consiliului Concurenţei privind ajutorul de stat sub forma garanţiilor, respectiv:

1.  Ordonatorul nu se află în dificultate financiară;

2.   Ordonatorul este, în principiu, capabil să obţină un împrumut în condiţii de piaţă de pe pieţe financiare, fără nicio intervenţie a statului;

3.   garanţia emisă de EXIMBANK în numele şi contul statului se acordă pentru o operaţiune financiară precisă, şi anume emiterea de către o bancă (în calitate de bancă emitentă) a unei scrisori de garanţie bancară la solicitarea unui operator economic (în calitate de Ordonator);

4.   acordarea garanţiei se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de Ordonator să asigure autofinanţarea schemei de garanţie;

5.  schema de acordare a garanţiilor conform prezentelor norme va fi analizată cel puţin o dată pe an;

6.   comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât riscurile obişnuite asociate cu acordarea garanţiilor, cât şi costurile administrative ale schemei de garanţie şi permit obţinerea unui randament normal al capitalului iniţial, furnizat de stat, la demararea schemei.

CAPITOLUL II

Eligibilitate

Art. 10. - EXIMBANK emite garanţii de export în numele şi contul statului, la solicitarea oricărei persoane juridice române legal constituite care îndeplineşte cumulativ următoarele criterii de eligibilitate:

a)   este operator economic, care desfăşoară activităţi legale potrivit statutului de funcţionare (act constitutiv);

b)    nu înregistrează pierderi conform rezultatelor financiare, de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;

c)   nu înregistrează capital propriu negativ conform rezultatelor financiare, de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;

d)   nu înregistrează datorii restante la bugetul general consolidat al statului, la data analizei;

e)   nu figurează cu credite restante în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare (CRB) şi nu figurează cu incidente majore cu cecuri şi bilete la ordin în ultimele 12 luni, în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi (CIP), la data analizei;

f)   nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei, conform legislaţiei în vigoare;

g)   prezintă băncii garanţii colaterale de cel puţin 20% din valoarea scrisorii de garanţie bancară solicitată;

h) la momentul solicitării de emitere a garanţiei în numele şi contul statului nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituţiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.

Art. 11. - La acordarea garanţiilor de export, conform prevederilor prezentelor norme, EXIMBANK se va orienta cu prioritate spre sprijinirea exporturilor din următoarele sectoare strategice, definite de Strategia naţională de export:

-  textile, pielărie, confecţii şi încălţăminte;

-  mobilă;

-  automobile şi alte componente industriale;

-  industria electrotehnică, respectiv aparate şi aparatură electrocasnică, componente hardware, motoare, generatoare şi tranformatoare, echipament pentru distribuţia electricităţii, fibre şi cabluri, echipament de iluminat, echipamente şi instrumente optice;

-  turism rural;

-  IT&C şi servicii IT;

-   industriile constructoare de nave, componente de vehicule de transport şi componente pentru avioane;

-  echipamente şi componente industriale pentru chimie, petrochimie, petrol şi gaze, producerea de electricitate, rulmenţi şi pompe industriale;

-  industriile anvelopelor şi articolelor din cauciuc, mase plastice;

-  sectorul îngrăşăminte;

-  sectorul sticlărie, ceramică şi artizanat, unde produsele principale generatoare de export sunt sticlăria de casă şi decorativă, sticlăria de ambalare, ceramica fină de casă şi decorativă.

Art. 12. - Se exclud de la garantarea în numele şi contul statului contractele de export care au ca obiect exportul de mărfuri cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EXIMBANK, stabilită periodic1) prin hotărâre a Guvernului şi publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, în condiţiile legii. De asemenea, operaţiunile de garantare în numele şi contul statului derulate conform prezentelor norme nu pot avea ca obiect:

-   agricultura primară;

-   exportul de armament;

-   activităţi definite ca fiind ilegale sau dăunătoare mediului ecologic, conform legislaţiei în vigoare.

Art. 13. - Conţinutul naţional al obiectului contractului de export trebuie să reprezinte cel puţin 50% din valoarea acestuia. In acest sens, dosarul solicitării va cuprinde şi declaraţia pe propria răspundere a solicitantului privind conţinutul naţional al mărfurilor exportate.

CAPITOLUL III

Emiterea garanţiilor de export

Art. 14. - (1) Documentaţia aferentă solicitărilor de emitere a garanţiilor de export se întocmeşte şi se depune de către Ordonator la EXIMBANK.

(2) EXIMBANK va avea dreptul să solicite informaţii şi documente suplimentare, atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare şi în documentaţia furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condiţiilor specifice ale operaţiunii de emitere a garanţiei.

Art. 15. - Concluziile analizei solicitării, împreună cu textul scrisorii de garanţie şi proiectul Convenţiei de contragarantare se vor înainta spre avizare Comitetului de direcţie al EXIMBANK şi spre aprobare C.I.G.C.C.E. Hotărârea C.I.G.C.C.E. va fi comunicată solicitantului, în scris, iar în cazul aprobării se va proceda la semnarea Convenţiei de contragarantare.

Art. 16. - Dacă în termen de 60 de zile calendaristice de la data comunicării de către EXIMBANK a hotărârii de aprobare a C.I.G.C.C.E. părţile nu semnează Convenţia de contragarantare, hotărârea C.I.G.C.C.E. îşi pierde valabilitatea.

Art. 17. - După intrarea în vigoare a Convenţiei de contragarantare EXIMBANK va emite garanţia în numele şi contul statului, care va fi transmisă Beneficiarului garanţiei.

Art. 18. - Garanţiile emise de EXIMBANK în numele şi contul statului au următoarele caracteristici principale:

a)  sunt irevocabile şi necondiţionate;

b)  sunt plătibile la prima cerere scrisă;

c)  au valoare determinată; valoarea se poate reduce pro-rata la solicitarea Beneficiarului garanţiei, în funcţie de prevederile scrisorii de garanţie bancară şi ale contractului comercial.

1) Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EXIMBANK în vigoare la data aprobării prezentelor norme a fost aprobată prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004.

Art. 19. - Comisioanele specifice operaţiunilor de emitere a garanţiilor de export, în numele şi contul statului, pentru mărfuri generale sunt cele prevăzute de Caietul de comisioane al EXIMBANK în vigoare.

Art. 20. - Monitorizarea garanţiilor emise de EXIMBANK în numele şi contul statului se realizează avându-se în vedere, în principal:

-   urmărirea modului de îndeplinire de către Beneficiarul garanţiei şi Ordonator a tuturor obligaţiilor asumate, la termenele şi în condiţiile prevăzute prin Convenţia de contragarantare;

-   urmărirea stadiului derulării contractului de export/garanţiei bancare;

-   pe durata valabilităţii garanţiei, în numele şi contul statului, se poate accepta modificarea structurii garanţiilor colaterale prezentate de Ordonator băncii emitente a scrisorii de garanţie bancară, numai cu condiţia ca valoarea acestor garanţii colaterale să nu se reducă cu mai mult decât procentul de diminuare a sumei principale garantate;

-   eventualele notificări ale Ordonatorului cu privire la orice modificări ale actelor sale constitutive;

-   transmiterea de către Ordonator a situaţiilor financiare semestriale înregistrate la unităţile teritoriale ale Ministerului Finanţelor Publice.

CAPITOLUL IV

Executarea garanţiilor de export

Art. 21. - (1) Solicitarea de executare a garanţiei emise de EXIMBANK în numele şi contul statului trebuie să fie transmisă, în scris, de către Beneficiarul garanţiei în cadrul perioadei de valabilitate a garanţiei, sub forma unei cereri de executare, care va cuprinde: datele de identificare ale garanţiei, data scadenţei şi suma plătită în limita valorii garanţiei emise, precum şi precizarea că scrisoarea de garanţie bancară a fost executată de beneficiarul extern.

(2) Cererea de executare va fi însoţită de următoarele documente:

-   solicitarea de executare primită de către Beneficiarul garanţiei din partea beneficiarului extern al scrisorii de garanţie bancară;

-   copia mesajului SWIFT/orice alt document care confirmă efectuarea plăţii de către Beneficiarul garanţiei în contul beneficiarului extern al scrisorii de garanţie bancară;

-   copia scrisorii de garanţie bancară emisă de Beneficiarul garanţiei şi executată;

-   dovada notificării transmise Ordonatorului de către Beneficiarul garanţiei, cu privire la obligaţia acestuia de plată;

-   dovada iniţierii de către Beneficiarul garanţiei a procedurilor judiciare de recuperare a creanţei împotriva Ordonatorului.

Art. 22. - (1) Pe baza documentelor menţionate la art. 21,  EXIMBANK va efectua plata sumei  rezultate în urma aplicării procentului garantat la valoarea garanţiei bancare executate, în contul Beneficiarului garanţiei. Plata se efectuează din fondul pentru garanţii de export, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Plata valorii de executare a garanţiei se va face în condiţiile şi în termenii prevăzuţi în garanţie, în termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii de către EXIMBANK a cererii de executare a garanţiei. Pentru efectuarea plăţii valorii garanţiei, transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către EXIMBANK la cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plăţii. Spezele bancare şi comisioanele de transfer, intervenite în cazul plăţii acestei sume, vor fi suportate de EXIMBANK din fondurile statului şi vor fi recuperate de la Ordonator conform prevederilor Convenţiei de contragarantare.

Art. 23. - EXIMBANK va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului în contul garanţiei executate, atât împotriva Ordonatorului, cât şi împotriva oricărei alte persoane asupra căreia Ordonatorul şi-a transferat obligaţiile. Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK potrivit dispoziţiilor Ordonanţei Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de procedură fiscală, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. Cheltuielile necesare procedurii de recuperare prin executare silită vor fi avansate din fondul prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, urmând a fi recuperate de la Ordonator în condiţiile legii.

Art. 24. - Ieşirea din obligo a garanţiilor emise de EXIMBANK în numele şi contul statului se realizează în una dintre următoarele situaţii:

a)   automat la data scadenţei, indiferent dacă originalul garanţiei emise în numele şi contul statului este returnat sau nu, cu excepţia cazului în care în textul garanţiei emise în numele şi contul statului se prevede altfel;

b)    prin restituirea originalului garanţiei de către Beneficiarul garanţiei, înainte de scadenţă, împreună cu declaraţia acestuia că garanţia a rămas fără obiect;

c)   prin executarea garanţiei, integral, la data la care plata a fost efectuată.

CAPITOLUL V

Dispoziţii finale

Art. 25. - In scopul aplicării prezentelor norme, EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.G.C.C.E.

Art. 26. - Prezentele norme intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Art. 27. - La data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de export de către EXIMBANK în numele şi contul statului (exporturi de mărfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-II/0, aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior nr. 15.292 din 4 iulie 2006, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 612 din 14 iulie 2006.