CIRCULARA   Nr. 11 din 15 martie 1995

privind organizarea participarii la activitatea de compensare multilaterala a platilor interbancare pe suport hartie

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN:            MONITORUL OFICIAL  NR. 75 din 26 aprilie 1995

    In aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si a Programului de introducere a compensarii multilaterale a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie aprobate de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei prin Incheierea Consiliului de administratie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, incepand cu data de 3 aprilie 1995:
    1. Conturile curente ale centralelor societatilor bancare se deschid si se opereaza zilnic la Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei.
    Prin conturile curente ale centralelor societatilor bancare nu se efectueaza operatiuni cu numerar.
    Centralele societatilor bancare care au subunitati teritoriale deruleaza operatiunile in numerar proprii prin conturile curente ale sucursalelor lor, deschise si mentinute la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei.
    Centralele societatilor bancare, care nu au alte unitati bancare deschise in localitatea in care isi au sediul, pot derula operatiunile in numerar prin conturile curente - operatiuni cu numerar, deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei din localitatea respectiva.
    2. Conturile de refinantare ale centralelor societatilor bancare se deschid si se opereaza la Directia credit si operatiuni de piata din Banca Nationala a Romaniei.
    3. Centralele societatilor bancare au obligatia sa prezinte zilnic la compensare la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare, in conditiile stabilite prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, toate platile interbancare proprii, cu exceptia celor aferente decontarilor privind operatiunile cu titluri de stat, platile in lei aferente pietei valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare, rambursabile acestora si dobanzile aferente.
    Operatiunile exceptate de la compensare, enumerate in alineatul precedent, vor fi decontate separat, bilateral, in conturile curente ale centralelor societatilor bancare deschise la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare.
    Exceptarea de la compensare a unor operatiuni de plati, altele decat cele mentionate in primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita aprobarea prealabila a Directiei plati si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei.
    4. In cazul in care sediul centralei societatii bancare nu se afla in Bucuresti, compensarea platilor interbancare proprii ale centralei respective se poate efectua prin intermediul unitatilor sale bancare participante la compensare, urmand ca soldurile obtinute in urma compensarii sa se deconteze prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei.
    5. Banca Nationala a Romaniei poate reprezenta la compensare centralele societatilor bancare care nu au sediul in Bucuresti si care nu au deschisa nici o unitate bancara in municipiul Bucuresti, cu conditia incheierii, in prealabil, a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care atat Banca Nationala a Romaniei ca reprezentanta la compensare, cat si respectivele centrale de societati bancare ca reprezentate, au obligatia sa le respecte privind aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994.
    Acest punct din prezenta circulara completeaza notele explicative din anexele nr. 1/O.P.5 si, respectiv, nr. 1/C.5 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994.
    6. Directia plati si decontari bancare poate aproba, pentru societatile bancare care nu au sediul centralei in Bucuresti si care nu au nici o unitate bancara in Bucuresti, la cererea acestora, efectuarea prin sistemul OIS al Bancii Nationale a Romaniei a decontarilor privind operatiunile cu titluri de stat si operatiunile in lei aferente pietei valutare interbancare, a plasamentelor sau creditelor interbancare, a rambursarilor acestora si dobanzilor aferente, cu conditia incheierii, in prealabil, a unui protocol scris.
    7. Pana la crearea conditiilor tehnice necesare, obiectul compensarii multilaterale il constituie platile interbancare fara numerar pe suport hartie, indiferent de valoarea lor.
    8. In compensare pot fi acceptate ordine de plata sub forma de mesaje transmise prin telex sau modem, cu conditia ca societatea bancara initiatoare si societatea bancara destinatara sa incheie, in prealabil, o intelegere scrisa in acest sens. O copie a oricarei intelegeri de acest fel va trebui sa fie transmisa Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei, in termen de 2 zile lucratoare de la data incheierii ei.
    In cazul in care cele doua societati bancare renunta la intelegerea privind acceptarea in compensare a ordinelor de plata sub forma de mesaje, transmise prin telex sau modem, Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei va fi instiintata, in scris, in termen de 2 zile lucratoare de la luarea acestei decizii.
    9. In sensul art. 7 lit. e) din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 nu sunt cuprinse cecurilor barate care au anexate borderouri de cecuri sau ordinele de plata care au anexate borderouri de mandate postale, mandate postale sau facturi, cu conditia ca societatea bancara initiatoare si societatea bancara destinatara sa incheie, in prealabil, o intelegere scrisa in acest sens. O copie a oricarei intelegeri de acest fel va trebui sa fie transmisa Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei, in termen de 2 zile lucratoare de la data incheierii ei.
    In cazul in care cele doua societati bancare renunta la o intelegere de acest fel, Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei va fi instiintata, in scris, in termen de 2 zile lucratoare de la luarea acestei decizii.
    10. Operatiunile de plati si decontari interbancare proprii ale Bancii Nationale a Romaniei nu fac obiectul compensarii multilaterale.
    11. Societatile bancare au obligatia sa inchida conturile de corespondent pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu exceptia celor deschise intre unitatile bancare care au sediul in aceeasi localitate, alta decat resedinta de judet.
    12. Zilnic, pana la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent deschise de unitatile bancare din localitatile care nu sunt resedinte de judet se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unitatilor bancare care apartin aceleiasi societati bancare, deschise la sucursalele judetene ale Bancii Nationale a Romaniei. In mod obligatoriu pe ordinul de plata depus in acest scop la sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei se va face mentiunea "Soldare cont corespondent deschis intre unitatea bancara A si unitatea bancara B". Aceste ordine de plata nu vor fi introduse in compensare.
    13. Societatile bancare pot efectua la orice nivel de organizare operatiuni prin conturi de corespondent cu Casa de Economii si Consemnatiuni.
    14. Societatile bancare au obligatia sa raporteze in ultima zi bancara lucratoare a fiecarei luni, la Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei, conturile de corespondent pentru operatiunile in lei pe care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societati bancare, inclusiv cu Casa de Economii si Consemnatiuni.
    15. Termenele si intervalele de timp in care se efectueaza platile intrabancare locale sau interjudetene nu pot depasi termenele si intervalele de timp privind platile interbancare de aceeasi categorie stabilite prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994.
    16. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor deschide conturi curente unitatilor bancare numai cu aprobarea scrisa a Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei.
    17. La Banca Nationala a Romaniei - sucursala municipiului Bucuresti - vor participa la compensarea multilaterala toate unitatile bancare care au conturi curente deschise la aceasta sucursala.
    Pana la data de 31 decembrie 1995, societatile bancare vor lua masuri pentru a avea deschis un singur cont curent in Banca Nationala a Romaniei - sucursala municipiului Bucuresti.
    18. Pana la crearea conditiilor tehnice necesare, sedinta zilnica de verificare a cecurilor se desfasoara intre orele 14,00 - 14,30, la sediul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei.
    19. Pentru a asigura continuitatea operatiunilor de plati, pana la data de 1 iunie 1995 vor fi acceptate in compensare, pe langa ordine de plata si cecuri barate, dispozitii de plata si cecuri din carnete cu limita de suma, emise pana la data de 30 aprilie 1995 inclusiv.
    20. Centralele societatilor bancare si toate unitatile bancare participante la compensare au obligatia ca, pana la data de 25 martie 1995, sa depuna la Directia plati si decontari bancare si, respectiv, la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei specimenele de semnaturi ale agentilor de compensare pe fise cuprinse in anexa la prezenta circulara.
    21. In vederea aplicarii pct. 1 si 2 ale prezentei circulare transferul conturilor curente si de refinantare ale centralelor societatilor bancare care au fost deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei Cluj si Targu Mures se va efectua conform prevederilor pct. 58 - 61 din Normele metodologice nr. 20/1985 ale Bancii Nationale a Romaniei.
    22. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza aplicabilitatea Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/1994, precum si orice alte dispozitii contrare.

                      Guvernatorul Bancii
                      Nationale a Romaniei,
                      Mugur Isarescu

    ANEXA 1

    Confidential
    Nr./data fisa. ...............
    (Nr./data iesire in registrul de corespondenta al bancii) .......
    Presedinte ...................

                 FISA AGENTULUI DE COMPENSARE AUTORIZAT
                    SA ANGAJEZE ..........................
                                (denumirea unitatii bancare)
                    IN CADRUL ACTIVITATII DE COMPENSARE
    Numele si prenumele agentului de compensare .............................
    Functia conform statului de functii la 01.04.1995 .......................
    Date de identificare a agentului de compensare: data si locul nasterii ...
    ...........................................................................
    Nr./seria actului de identitate ......... Adresa permanenta  ..............
    ...........................................................................
    Date profesionale ale agentului de compensare: ............................
    tip studii(s/m) ...........................................................
    anul absolvirii ..... alte studii ........... vechimea in banca .... ani.
    Semnatura agentului de compensare este suficienta pentru angajarea
    raspunderii ...............................................................
                (denumirea unitatii bancare)
    a) DA
    b) NU - valabila numai cu semnatura .......................................
                          (numele si prenumele altei persoane imputernicite)

    Specimen semnatura agent de compensare

    Specimen stampila insotitoare

                              Presedinte,

         Se completeaza de catre D.P.D.B: Acordat codul personal .........