CIRCULARA Nr. 11 din 15 martie 1995
privind organizarea participarii la activitatea de compensare multilaterala a
platilor interbancare pe suport hartie
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 75 din 26 aprilie 1995
![SmartCity3](https://citymanager.online/wp-content/uploads/2018/09/b2-700x300.jpg)
In aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si a
Programului de introducere a compensarii multilaterale a platilor interbancare
fara numerar pe suport hartie aprobate de Consiliul de administratie al Bancii
Nationale a Romaniei prin Incheierea Consiliului de administratie nr.
16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, incepand cu data de 3 aprilie 1995:
1. Conturile curente ale centralelor societatilor bancare se deschid si se
opereaza zilnic la Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a
Romaniei.
Prin conturile curente ale centralelor societatilor bancare nu se
efectueaza operatiuni cu numerar.
Centralele societatilor bancare care au subunitati teritoriale deruleaza
operatiunile in numerar proprii prin conturile curente ale sucursalelor lor,
deschise si mentinute la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei.
Centralele societatilor bancare, care nu au alte unitati bancare deschise
in localitatea in care isi au sediul, pot derula operatiunile in numerar prin
conturile curente - operatiuni cu numerar, deschise la sucursalele Bancii
Nationale a Romaniei din localitatea respectiva.
2. Conturile de refinantare ale centralelor societatilor bancare se deschid
si se opereaza la Directia credit si operatiuni de piata din Banca Nationala a
Romaniei.
3. Centralele societatilor bancare au obligatia sa prezinte zilnic la
compensare la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare,
in conditiile stabilite prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994, toate platile interbancare proprii, cu exceptia celor aferente
decontarilor privind operatiunile cu titluri de stat, platile in lei aferente
pietei valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare,
rambursabile acestora si dobanzile aferente.
Operatiunile exceptate de la compensare, enumerate in alineatul precedent,
vor fi decontate separat, bilateral, in conturile curente ale centralelor
societatilor bancare deschise la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si
decontari bancare.
Exceptarea de la compensare a unor operatiuni de plati, altele decat cele
mentionate in primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita
aprobarea prealabila a Directiei plati si decontari bancare a Bancii Nationale
a Romaniei.
4. In cazul in care sediul centralei societatii bancare nu se afla in
Bucuresti, compensarea platilor interbancare proprii ale centralei respective
se poate efectua prin intermediul unitatilor sale bancare participante la
compensare, urmand ca soldurile obtinute in urma compensarii sa se deconteze
prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Bancii
Nationale a Romaniei.
5. Banca Nationala a Romaniei poate reprezenta la compensare centralele
societatilor bancare care nu au sediul in Bucuresti si care nu au deschisa nici
o unitate bancara in municipiul Bucuresti, cu conditia incheierii, in
prealabil, a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care
atat Banca Nationala a Romaniei ca reprezentanta la compensare, cat si
respectivele centrale de societati bancare ca reprezentate, au obligatia sa le
respecte privind aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994.
Acest punct din prezenta circulara completeaza notele explicative din
anexele nr. 1/O.P.5 si, respectiv, nr. 1/C.5 din Regulamentul Bancii Nationale
a Romaniei nr. 10/1994.
6. Directia plati si decontari bancare poate aproba, pentru societatile
bancare care nu au sediul centralei in Bucuresti si care nu au nici o unitate
bancara in Bucuresti, la cererea acestora, efectuarea prin sistemul OIS al
Bancii Nationale a Romaniei a decontarilor privind operatiunile cu titluri de
stat si operatiunile in lei aferente pietei valutare interbancare, a
plasamentelor sau creditelor interbancare, a rambursarilor acestora si
dobanzilor aferente, cu conditia incheierii, in prealabil, a unui protocol
scris.
7. Pana la crearea conditiilor tehnice necesare, obiectul compensarii
multilaterale il constituie platile interbancare fara numerar pe suport hartie,
indiferent de valoarea lor.
8. In compensare pot fi acceptate ordine de plata sub forma de mesaje
transmise prin telex sau modem, cu conditia ca societatea bancara initiatoare
si societatea bancara destinatara sa incheie, in prealabil, o intelegere scrisa
in acest sens. O copie a oricarei intelegeri de acest fel va trebui sa fie
transmisa Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei,
in termen de 2 zile lucratoare de la data incheierii ei.
In cazul in care cele doua societati bancare renunta la intelegerea privind
acceptarea in compensare a ordinelor de plata sub forma de mesaje, transmise
prin telex sau modem, Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a
Romaniei va fi instiintata, in scris, in termen de 2 zile lucratoare de la
luarea acestei decizii.
9. In sensul art. 7 lit. e) din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei
nr. 10/1994 nu sunt cuprinse cecurilor barate care au anexate borderouri de
cecuri sau ordinele de plata care au anexate borderouri de mandate postale,
mandate postale sau facturi, cu conditia ca societatea bancara initiatoare si
societatea bancara destinatara sa incheie, in prealabil, o intelegere scrisa in
acest sens. O copie a oricarei intelegeri de acest fel va trebui sa fie
transmisa Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei,
in termen de 2 zile lucratoare de la data incheierii ei.
In cazul in care cele doua societati bancare renunta la o intelegere de acest
fel, Directia plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei va fi
instiintata, in scris, in termen de 2 zile lucratoare de la luarea acestei
decizii.
10. Operatiunile de plati si decontari interbancare proprii ale Bancii
Nationale a Romaniei nu fac obiectul compensarii multilaterale.
11. Societatile bancare au obligatia sa inchida conturile de corespondent
pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu exceptia celor
deschise intre unitatile bancare care au sediul in aceeasi localitate, alta
decat resedinta de judet.
12. Zilnic, pana la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent
deschise de unitatile bancare din localitatile care nu sunt resedinte de judet
se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unitatilor bancare
care apartin aceleiasi societati bancare, deschise la sucursalele judetene ale
Bancii Nationale a Romaniei. In mod obligatoriu pe ordinul de plata depus in
acest scop la sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei se va face
mentiunea "Soldare cont corespondent deschis intre unitatea bancara A si
unitatea bancara B". Aceste ordine de plata nu vor fi introduse in
compensare.
13. Societatile bancare pot efectua la orice nivel de organizare operatiuni
prin conturi de corespondent cu Casa de Economii si Consemnatiuni.
14. Societatile bancare au obligatia sa raporteze in ultima zi bancara
lucratoare a fiecarei luni, la Directia plati si decontari bancare din Banca
Nationala a Romaniei, conturile de corespondent pentru operatiunile in lei pe
care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societati
bancare, inclusiv cu Casa de Economii si Consemnatiuni.
15. Termenele si intervalele de timp in care se efectueaza platile
intrabancare locale sau interjudetene nu pot depasi termenele si intervalele de
timp privind platile interbancare de aceeasi categorie stabilite prin
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994.
16. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor deschide conturi curente
unitatilor bancare numai cu aprobarea scrisa a Directiei plati si decontari
bancare din Banca Nationala a Romaniei.
17. La Banca Nationala a Romaniei - sucursala municipiului Bucuresti - vor
participa la compensarea multilaterala toate unitatile bancare care au conturi
curente deschise la aceasta sucursala.
Pana la data de 31 decembrie 1995, societatile bancare vor lua masuri
pentru a avea deschis un singur cont curent in Banca Nationala a Romaniei -
sucursala municipiului Bucuresti.
18. Pana la crearea conditiilor tehnice necesare, sedinta zilnica de
verificare a cecurilor se desfasoara intre orele 14,00 - 14,30, la sediul
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei.
19. Pentru a asigura continuitatea operatiunilor de plati, pana la data de
1 iunie 1995 vor fi acceptate in compensare, pe langa ordine de plata si cecuri
barate, dispozitii de plata si cecuri din carnete cu limita de suma, emise pana
la data de 30 aprilie 1995 inclusiv.
20. Centralele societatilor bancare si toate unitatile bancare participante
la compensare au obligatia ca, pana la data de 25 martie 1995, sa depuna la
Directia plati si decontari bancare si, respectiv, la sucursalele Bancii
Nationale a Romaniei specimenele de semnaturi ale agentilor de compensare pe
fise cuprinse in anexa la prezenta circulara.
21. In vederea aplicarii pct. 1 si 2 ale prezentei circulare transferul
conturilor curente si de refinantare ale centralelor societatilor bancare care
au fost deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei Cluj si Targu Mures
se va efectua conform prevederilor pct. 58 - 61 din Normele metodologice nr.
20/1985 ale Bancii Nationale a Romaniei.
22. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza
aplicabilitatea Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/1994, precum si
orice alte dispozitii contrare.
Guvernatorul Bancii
Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
Confidential
Nr./data fisa. ...............
(Nr./data iesire in registrul de corespondenta al bancii) .......
Presedinte ...................
FISA AGENTULUI DE COMPENSARE AUTORIZAT
SA ANGAJEZE ..........................
(denumirea unitatii bancare)
IN CADRUL ACTIVITATII DE COMPENSARE
Numele si prenumele agentului de compensare .............................
Functia conform statului de functii la 01.04.1995 .......................
Date de identificare a agentului de compensare: data si locul nasterii ...
...........................................................................
Nr./seria actului de identitate ......... Adresa permanenta ..............
...........................................................................
Date profesionale ale agentului de compensare: ............................
tip studii(s/m) ...........................................................
anul absolvirii ..... alte studii ........... vechimea in banca .... ani.
Semnatura agentului de compensare este suficienta pentru angajarea
raspunderii ...............................................................
(denumirea unitatii bancare)
a) DA
b) NU - valabila numai cu semnatura .......................................
(numele si prenumele altei persoane imputernicite)
Specimen semnatura agent de compensare
Specimen stampila insotitoare
Presedinte,
Se completeaza de catre D.P.D.B: Acordat codul personal .........