REGULAMENT Nr.
28 din 15 decembrie 2009
privind supravegherea
modului de punere în aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a
fondurilor
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 891 din 18 decembrie 2009
Având în vedere prevederile art. 5 alin. (1), art. 15
alin. (2), art. 17 alin. (1), (4) şi art. 18 din Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor
internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, ale art. 17
alin. (1) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării
banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării
actelor de terorism, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 4
alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi
completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,
ale art. 62 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 113/2009 privind
serviciile de plată, ale art. 44 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile
financiare nebancare, recomandările Consiliului Uniunii Europene formulate în
documentul „Cele mai bune practici ale Uniunii Europene de aplicare eficientă a
măsurilor restrictive", varianta din 2008, precum şi recomandările emise
de Financial Action Task Force on Money Laundering în documentul „Cele mai bune
practici internaţionale privind îngheţarea activelor teroriştilor",
varianta din 2009,
în temeiul prevederilor art. 17 alin. (6) şi ale art.
18 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu
modificări prin Legea nr. 217/2009, ale art. II din Legea nr. 217/2009 şi ale
art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - (1) Prezentul regulament se aplică instituţiilor
de credit, persoane juridice române, instituţiilor de plată, persoane juridice
române, şi instituţiilor financiare nebancare, persoane juridice române,
înscrise în Registrul special ţinut de Banca Naţională a României, şi
reglementează standardele minime privind punerea în aplicare a sancţiunilor
internaţionale de blocare a fondurilor, conform prevederilor Ordonanţei de
urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor
internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009.
(2) Prezentul regulament se aplică în mod
corespunzător, în scopul prevăzut la alin. (1), şi sucursalelor din România ale
instituţiilor de credit, persoane juridice străine, sucursalelor din România
ale instituţiilor de plată, persoane juridice străine, şi sucursalelor din
România ale instituţiilor financiare, persoane juridice străine, înscrise în
Registrul special ţinut de Banca Naţională a României.
(3) Pentru scopul prezentului regulament entităţile
prevăzute la alin. (1) şi (2) sunt denumite în continuare instituţii.
Art. 2. - Termenii şi expresiile utilizate în cuprinsul
prezentului regulament au semnificaţia prevăzută în Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009.
CAPITOLUL II
Dispoziţii privind punerea în aplicare a
sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor
Art. 3. - In scopul asigurării desfăşurării activităţii
în conformitate cu cerinţele Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008,
aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, instituţiile trebuie să adopte
norme interne pentru punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale de
blocare a fondurilor.
Art. 4. - Normele interne pentru punerea în aplicare a
sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor trebuie să includă cel
puţin următoarele elemente:
a) proceduri de depistare a persoanelor sau entităţilor
desemnate şi a operaţiunilor în care sunt implicate bunuri, în sensul
Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 217/2009, aplicabile potenţialilor clienţi şi solicitanţilor de
tranzacţii ocazionale;
b) o politică referitoare la acceptarea în calitate de
client şi la regimul tranzacţiilor ocazionale pentru persoanele sau entităţile
desemnate ori pentru persoanele sau entităţile care solicită efectuarea de
operaţiuni în care sunt implicate bunuri, în sensul Ordonanţei de urgenţă a
Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009;
c) proceduri de depistare a persoanelor sau entităţilor
desemnate şi a operaţiunilor în care sunt implicate bunuri, în sensul
Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 217/2009, aplicabile clientelei existente în contextul modificării şi/sau
completării regimurilor sancţionatorii internaţionale de blocare a fondurilor;
d) regimul pentru clienţii care au fost depistaţi ca
persoane sau entităţi desemnate aplicabil începând cu data la care aceştia nu
mai intră sub incidenţa sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor,
precum şi regimul aplicabil persoanelor sau entităţilor care au solicitat
efectuarea de operaţiuni în care sunt implicate bunuri, în sensul Ordonanţei de
urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin Legea'nr.
217/2009;
e) modalităţi de întocmire şi păstrare a evidenţelor
privind persoanele sau entităţile desemnate şi persoanele ori entităţile care
au solicitat efectuarea de operaţiuni în care sunt implicate bunuri, în sensul
Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 217/2009;
f) accesul persoanelor cu atribuţii în domeniu la
evidenţele instituţiei pentru a examina operaţiunile derulate în trecut cu
persoane ori entităţi depistate ca persoane sau entităţi desemnate;
g) competenţele persoanelor cu responsabilităţi în
implementarea normelor interne pentru punerea în aplicare a sancţiunilor
internaţionale de blocare a fondurilor potrivit art. 6;
h) procedurile de raportare, intern şi către
autorităţile competente.
Art. 5. - (1) Normele interne prevăzute la art. 3
trebuie să fie aprobate la nivelul organelor de conducere ale instituţiei şi
supuse revizuirii ori de câte ori este necesar.
(2) Normele interne pentru punerea în aplicare a
sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor trebuie să fie cunoscute de
întreg personalul cu responsabilităţi în domeniu.
(3) Normele interne pentru punerea în aplicare a
sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor vor fi transmise Băncii
Naţionale a României - Direcţia supraveghere în termen de 5 zile de la
aprobarea acestora, respectiv a modificării lor, de către organele competente.
Art. 6. - (1) Instituţiile vor numi una sau mai multe
persoane cu responsabilităţi în coordonarea implementării normelor interne
pentru punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a
fondurilor, inclusiv în ceea ce priveşte actualizarea permanentă a
informaţiilor deţinute de instituţie referitoare la regimurile sancţionatorii
internaţionale de blocare a fondurilor în vigoare, administrarea alertelor
primite de la Banca Naţională a României - Direcţia supraveghere cu privire la
actualizarea informaţiilor făcute publice pe pagina de internet a băncii
centrale, potrivit art. 5 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.
202/2008, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, şi îndeplinirea
obligaţiilor de raportare.
(2) Numele şi funcţia persoanelor menţionate la alin.
(1) vor fi comunicate Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere în
termen de 5 zile de la numirea acestora.
Art. 7. - Instituţiile utilizează în scopul depistării
persoanelor sau entităţilor desemnate datele, inclusiv cele privind
beneficiarul real, obţinute prin aplicarea măsurilor de cunoaştere a clientelei
prevăzute de normele interne elaborate în scopul prevenirii spălării banilor şi
finanţării terorismului.
Art. 8. - Pentru acele cazuri în care normele interne
elaborate în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului nu
prevăd aplicarea măsurilor de cunoaştere a clientelei, instituţiile aplică
procedurile stabilite prin normele interne pentru punerea în aplicare a
sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor prevăzute la art. 3.
Art. 9. - Raportările către Banca Naţională a României
se transmit Direcţiei supraveghere atât electronic, cât şi letric, prin
utilizarea modelului unitar de raportare, întocmit potrivit prevederilor art.
18 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări
prin Legea nr. 217/2009, şi aprobat prin ordin al guvernatorului.
Art. 10. - Instituţiile furnizează Băncii Naţionale a
României - Direcţia supraveghere, la cerere, orice date şi informaţii
suplimentare relevante, conform solicitării primite.
CAPITOLUL III
Măsuri de supraveghere şi sancţiuni
Art. 11. -In cadrul procesului de supraveghere a
modului de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a
fondurilor, Banca Naţională a României poate dispune următoarele măsuri
specifice:
a) solicitarea modificării normelor interne pentru
punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor,
prevăzute la art. 3;
b) solicitarea remedierii deficienţelor constatate.
Art. 12. - (1) Incălcarea dispoziţiilor prezentului
regulament şi nerespectarea măsurilor dispuse de Banca Naţională a României se
sancţionează conform art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind statutul Băncii
Naţionale a României.
(2) Măsurile stabilite la art. 11 pot fi aplicate
separat sau concomitent cu sancţiunile prevăzute la alin. (1).
CAPITOLUL IV
Dispoziţii tranzitorii
Art. 13. - Fără a prejudicia conformarea la obligaţiile
ce le revin potrivit Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată
cu modificări prin Legea nr. 217/2009, instituţiile care funcţionează la data
intrării în vigoare a prezentului regulament asigură transmiterea la Banca
Naţională a României - Direcţia supraveghere a normelor interne pentru punerea
în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor prevăzute la
art. 3, precum şi a informaţiilor privind persoanele prevăzute la art. 6, în termen
de cel mult 180 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului
regulament.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu