REGULAMENT   Nr. 2 din 16 februarie 1996

cu privire la operatiunile cu numerar

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 34 din 16 februarie 1996

    In conformitate cu prevederile art. 3 si 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 2 si 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara, precum si cu prevederile Ordonantei Guvernului nr. 15/1996 privind intarirea disciplinei financiar-valutare,

    Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei adopta urmatorul regulament:

    Art. 1
    Societatile bancare autorizate sa functioneze pe teritoriul Romaniei vor efectua operatiunile cu numerar in moneda nationala, in conformitate cu prevederile prezentului regulament.
    Art. 2
    Sursele de numerar ale oricarei casierii din cadrul societatii bancare pot fi urmatoarele:
    a) ridicari de numerar de la Banca Nationala a Romaniei;
    b) alimentari de numerar prin transferuri de la alte sedii ale aceleiasi societati bancare sau de la oricare alta societate bancara;
    c) depuneri in conturile titularilor, deschise la societatea bancara in cauza;
    d) alte incasari in numerar generate de functionarea societatii bancare.
    Art. 3
    Platile in numerar ale oricarei casierii din cadrul societatii bancare pot avea urmatoarele destinatii:
    a) depuneri de numerar la Banca Nationala a Romaniei;
    b) transferuri de numerar intre casierii ale aceleiasi societati bancare sau catre orice alta societate bancara;
    c) ridicari de numerar ale clientilor, altii decat societatile bancare, cu respectarea prevederilor art. 7 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996;
    d) alte plati generate de functionarea societatilor bancare, cu respectarea prevederilor art. 5 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996.
    Art. 4
    Unitatile societatii bancare pot pastra in casierie numerarul rezultat din operatiunile efectuate, in limita unui plafon aprobat de Banca Nationala a Romaniei. Sumele care depasesc plafonul vor fi depuse in contul propriu la Banca Nationala a Romaniei, potrivit Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 31/1993, sau vor fi transferate la alte unitati ale societati bancare cel mai tarziu in ziua lucratoare urmatoare depasirii plafonului de casa.
    Transferurile de numerar intre unitatile aceleiasi societati bancare, precum si cele intre diferite societati bancare vor fi raportate lunar Bancii Nationale a Romaniei, cu indicarea codului operatiunilor cu numerar, prevazut in reglementari specifice.
    Art. 5
    Societatile de asigurari, precum si cele financiare vor stabili plafonul soldului de casa pentru fiecare unitate a acestora unde desfasoara operatiuni cu numerar. Plafoanele vor fi stabilite avand in vedere rulajul mediu zilnic al casieriilor si fluctuatiile nivelului platilor de la o perioada la alta.
    Plafoanele astfel determinate sunt transmise spre aprobare si evidenta sucursalei Bancii Nationale a Romaniei pe teritoriul careia functioneaza unitatile societatilor in cauza, in termen de 30 de zile de la data publicarii prezentului regulament in Monitorul Oficial al Romaniei.
    In cazuri temeinic justificate, sucursalele Bancii Nationale a Romaniei pot solicita modificarea plafonului de casa transmis de societatile de asigurari sau financiare.
    Daca societatea de asigurari sau financiara nu este de acord cu punctul de vedere al sucursalei Bancii Nationale a Romaniei, se poate adresa Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, care va stabili plafonul de casa.
    Societatile de asigurari sau financiare pot solicita, ulterior, modificarea plafonului de casa, in functie de evolutia volumului activitatii, urmarind procedura prevazuta la alin. 2 si 3.
    Sumele care depasesc plafonul de casa, rotunjite la milioane lei, vor fi depuse in contul bancar al societatii de asigurari sau financiare in ziua lucratoare imediat urmatoare depasirii plafonului de casa.
    Art. 6
    Punctele de schimb valutar pot pastra in casieria proprie sumele in lei necesare operatiunilor zilnice pana la un plafon maxim de 15.000.000 lei. La sediul central al casei de schimb valutar poate fi pastrata in numerar o suma suplimentara de 15.000.000 lei.
    Sumele in lei care depasesc plafoanele mentionate la alin. 1 vor fi depuse in conturi bancare, in conditiile stabilite la art. 5 alin. 5 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996.
    Art. 7
    Sucursalele societatilor bancare vor centraliza la nivel local si vor prezenta lunar sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei situatia statistica a operatiunilor cu numerar efectuate pe feluri de operatiuni, cu indicarea codului operatiunilor cu numerar prevazut in reglementari specifice.
    In acest scop, societatile bancare vor solicita clientilor, pentru fiecare operatiune de incasare si de plata in numerar, inscrierea in formular a codului acesteia. De asemenea, vor organiza o evidenta care sa permita centralizarea lunara a acestor date de la clientii sucursalei in cauza si, dupa caz, ai celorlalte unitati ale aceleiasi societati bancare de pe teritoriul judetului respectiv sau al municipiului Bucuresti.
    Art. 8
    Unitatile societatilor bancare vor transmite sucursalelor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei informatii cu privire la ridicarile de numerar efectuate de clientii acestora, pentru fiecare operatiune si client in parte, in cazul in care operatiunea depaseste valoarea de 50.000.000 lei. Se excepteaza urmatoarele:
    a) ridicarile de numerar pentru plata salariilor si a altor drepturi de personal;
    b) transferurile prevazute la art. 3 lit. b);
    c) ridicarile de numerar ale societatilor de asigurari si financiare ale caror plafoane de casa au fost stabilite conform art. 5;
    d) ridicarile de numerar ale unitatilor P.T.T.R.
    Raportarea operatiunilor prevazute la alin. 1 se efectueaza cel tarziu in ziua lucratoare imediat urmatoare efectuarii lor.
    Informatiile transmise si primite conform alin. 1 sunt supuse prevederilor art. 46 din Legea nr. 33/1991.
    Art. 9
    Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sanctioneaza potrivit prevederilor art. 6 si 7 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996 sau, dupa caz, prevederilor legislatiei bancare.
    Art. 10
    Prezentul regulament intra in vigoare la data publicarii lui in Monitorul Oficial al Romaniei. La aceeasi data isi inceteaza valabilitatea Regulamentul nr. 2/1991, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 153 din 22 iulie 1991, Circulara nr. 23/1992, precum si orice alte prevederi contrare.

               p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                            Emil Iota Ghizari