REGULAMENT   Nr. 2 din 12 iulie 1991

cu privire la operatiunile cu numerar

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 153 din 22 iulie 1991

    Avind in vedere cerinta asigurarii unei circulatii normale a numerarului necesar bunei desfasurari a activitatii economice si sociale,
    in conformitate cu prevederile art. 2, 15, 49 - 51 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara, precum si ale art. 1, 3 si 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,

    Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul regulament:

    Art. 1
    Pe teritoriul Romaniei agentii economici de orice fel, institutiile publice si celelalte persoane juridice efectueaza platile si incasarile ce decurg din activitatea lor cu alte persoane juridice prin conturile deschise la societatile bancare, pe baza de contracte incheiate intre parti.
    Art. 2
    Se excepteaza de la prevederile art. 1 platile si incasarile in relatiile dintre persoanele juridice prevazute la art. 1, care nu depasesc suma de 50.000 lei.
    Art. 3
    Agentii economici si celelalte persoane juridice prevazute la art. 1 sint obligate sa conduca o evidenta cronologica, clara si la zi, a operatiunilor cu numerar pe care le efectueaza si sa asigure pastrarea numerarului in conditii adecvate si de deplina siguranta.
    De asemenea, agentii economici si celelalte persoane juridice sint obligate sa inscrie pe documentele de depunere si de ridicari de numerar de la banci codul statistic stabilit de banca privind natura operatiunii.
    Art. 4
    Societatile bancare vor stabili, impreuna cu agentii economici si celelalte persoane juridice mentionate la art. 1, limitele maxime ale numerarului ce poate fi pastrat in casierie de pe o zi pe alta, pentru efectuarea, fara dificultati, a unor cheltuieli marunte si cu caracter urgent, precum si a altor plati ce nu se pot efectua prin virament.
    Limitele stabilite vor fi comunicate de societatile bancare sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei, care, in cazuri justificate, sint autorizate sa ceara modificarea acestor limite.
    Art. 5
    Sumele existente in casieriile agentilor economici si ale celorlalte persoane juridice, care depasesc limitele stabilite potrivit art. 4, se vor depune, cel mai tirziu in ziua urmatoare, in conturile acestora la societatile bancare.
    Societatile bancare pot stabili, la cererea agentilor economici situati in alte localitati decit aceea in care isi are sediul banca, alte termene de depunere, dar nu mai mult de trei zile.
    Depunerile se fac in sume rotunjite la mii lei.
    Volumul numerarului care poate fi pastrat in casieriile societatilor bancare se stabileste de acestea cu acordul Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 6
    Se excepteaza de la prevederile art. 5 sumele necesare pentru plata salariilor si altor drepturi de personal, care pot fi retinute din incasari, cu trei zile lucratoare inainte de data stabilita pentru efectuarea platilor si doua zile dupa aceasta, pe riscul si la cererea agentilor economici si altor persoane juridice, precum si cu acordul societatii bancare la care acestia au cont.
    Agentii economici si celelalte persoane juridice care efectueaza plata drepturilor de personal din incasari sint obligate sa asigure, in ziua platii, virarea impozitelor si a celorlalte sume legal retinute de la salariati si sa comunice bancii, in conditiile stabilite de aceasta, sumele platite din incasari.
    Art. 7
    Contractele ce se incheie dupa intrarea in vigoare a prezentului regulament intre societatile bancare cu agentii economici si celelalte persoane juridice pentru deschiderea conturilor vor cuprinde in mod obligatoriu mentiuni conform prezentului regulament, iar cele incheiate pina la aceasta data vor fi completate, in acest sens, in termen de 10 zile de la intrarea in vigoare a prezentului regulament.
    Art. 8
    Societatile bancare urmaresc respectarea prevederilor prezentului regulament.
    Art. 9
    Nerespectarea prevederilor prezentului regulament atrage, potrivit legii, dupa caz, raspunderea civila, materiala, contraventionala sau penala a celor vinovati.
    Art. 10
    Banca Nationala a Romaniei verifica, prin persoane imputernicite, aplicarea prezentului regulament la sediul societatilor bancare.
    Art. 11
    Prezentul regulament intra in vigoare incepind cu data de 15 iulie 1991. In aplicarea prezentului regulament, societatile bancare pot emite norme de aplicare, cu avizul Bancii Nationale a Romaniei.
    Orice prevederi contrare prezentului regulament isi inceteaza aplicabilitatea.

                Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
                              Mugur Isarescu