CIRCULARA Nr. 38 din 18 decembrie 2003
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale
institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2003*)
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 939 din 24 decembrie 2003
*) Circulara B.N.R. nr. 38/2003 este reprodusa in facsimil.
Avand in vedere prevederile art. 2(2), art. 23 si art. 24(1) din Legea nr.
101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si
completarile ulterioare, ale art. 38(1), art. 39(1) si art 63 din Legea nr.
58/1998 - lege privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile
ulterioare, ale pct. 1.1 alin. (2) din Normele metodologice privind incheierea
executiei bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului finantelor
publice nr. 1746/08.12.2003 si ale Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr.
34/2003 pentru declararea zilelor de 29, 30 si 31 decembrie 2003 ca zile
bancare,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si al art. 285
din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata prin Legea nr.
200/2002,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
(1) Decontarea finala si irevocabila a transferurilor de fonduri intre
institutiile de credit, intre acestea si Banca Nationala a Romaniei (denumita
in continuare BNR), aferente exercitiului financiar pe anul 2003 se va finaliza
la data de 31 decembrie 2003.
(2) Decontarea finala si irevocabila a transferurilor de fonduri ordonate
de Trezoreria Statului in favoarea institutiilor de credit si BNR, pana la data
de 24 decembrie 2003 inclusiv, se va finaliza in conturile institutiilor de
credit, BNR si Trezoreriei statului, la data de 24 decembrie 2003.
(3) Decontarea finala si irevocabila a transferurilor de fonduri ordonate
de institutiile de credit si BNR in favoarea Trezoreriei statului in intervalul
29 - 31 decembrie 2003 se va finaliza in conturile institutiilor de credit si
BNR, pana la data de 31 decembrie 2003, in conformitate cu prevederile
prezentei circulare.
(4) Operatiunile de incasari ale Trezoreriei statului din perioada 29 - 31
decembrie 2003 se vor inregistra in contul curent general al Trezoreriei
statului in conformitate cu prevederile Normelor metodologice privind
incheierea executiei bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului
finantelor publice nr. 1746/08.12.2003 si cu cele ale Conventiei incheiate
intre Ministerul Finantelor Publice si Banca Nationala a Romaniei in temeiul
art. 28 alin. 2 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a
Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 2
Pe ordinele de plata pentru trezorerie (OPHT) proprii institutiilor de
credit si BNR sau ale clientilor acestora, receptionate de TRANSFOND S.A. in
intervalul 24 - 31 decembrie 2003, se vor inscrie simbolurile si denumirea
conturilor Trezoreriei statului, in conformitate cu prevederile Circularei
B.N.R. nr. 21/2003 pentru modificarea si completarea Circularei B.N.R. nr.
9/2001 privind functionarea Societatii Nationale de Transfer de Fonduri si Decontari
- TransFonD S.A., in calitate de agent al BNR.
Art. 3
Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri in perioada
de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2003 este prezentat in anexa nr.
1 la prezenta circulara.
Art. 4
Pentru desfasurarea compensarii multilaterale intre institutiile de credit,
in perioada 22 - 31 decembrie 2003, se vor avea in vedere urmatoarele:
a) Circuitele, termenele si intervalele maximale ale platilor, pe care
institutiile de credit trebuie sa le aiba in vedere la primirea documentelor de
plata care urmeaza a fi procesate prin sistemul de transfer de fonduri cu
decontare pe baza neta sunt prezentate in anexa nr. 2 din prezenta circulara;
b) In cazul in care ziua compensarii este data de 30 decembrie 2003,
amanarea instrumentelor de plata de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu
dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata
poate fi efectuata numai pentru o zi. In cazul in care ziua compensarii este
data de 31 decembrie 2003, amanarea instrumentelor de plata de debit nu mai
poate fi efectuata. In ambele situatii, daca in data de 31 decembrie 2003 este
necesara totusi o amanare la compensare a instrumentelor de plata de debit,
unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de
debit in sedinta de compensare din data de 31 decembrie 2003. Refuzurile
efectuate in conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteaza la
Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele
de plata de debit aflate in aceasta situatie vor fi reluate in data de 5
ianuarie 2004 ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea
prezentatoare de la clientul beneficiar in data de 5 ianuarie 2004 si
prezentate unitatii primitoare in sedinta de verificare din 5 ianuarie 2004
fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare;
c) In cazul aplicarii art. 4 lit. b) din prezenta circulara, refuzul va fi
considerat amanare la compensare si va constitui motiv de penalizare. Unitatea
institutiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligatia sa-l
informeze pe acesta ca instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat in
cursul anului 2003;
d) Institutiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu instrumente de
plata de debit, in perioada 22 - 31 decembrie 2003, care nu mai pot fi
compensate si decontate in cursul anului 2003 utilizand circuitele, termenele
si intervalele maximale stabilite in anexa nr. 2 din prezenta circulara, au obligatia
sa informeze clientii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai
pot fi procesate in cursul anului 2003, existand posibilitatea fie a incasarii
lor direct de la platitori, fie a compensarii si decontarii acestora in prima
decada a lunii ianuarie 2004.
Art. 5
Pentru procesarea si decontarea transferurilor de fonduri de mica valoare
ale institutiilor de credit si ale BNR in relatia cu Trezoreria statului, prin
intermediul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare, in perioada de
finalizare a exercitiului financiar pe anul 2003, se vor avea in vedere
urmatoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si a unitatilor
teritoriale ale TRANSFOND S.A. a platilor de mica valoare din contul curent
general al Trezoreriei statului in favoarea institutiilor de credit si BNR este
data de 23 decembrie 2003;
b) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si a unitatilor
teritoriale ale TRANSFOND S.A. a platilor de mica valoare din contul
institutiilor de credit si BNR in favoarea Trezoreriei statului este data de 30
decembrie 2003;
c) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si a unitatilor
teritoriale ale TRANSFOND S.A. a platilor intertrezorerii prin intermediul
sistemului de transfer de fonduri de mica valoare este data de 23 decembrie
3003. In mod exceptional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de
mare valoare, centrala si sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta in data de 24
decembrie 2003, plati intertrezorerii (bucata cu bucata), in vederea procesarii
lor cu aceeasi data;
d) Circuitele, termenele si intervalele maximale aferente sistemului de
transfer de fonduri de mica valoare, in care institutiile de credit, BNR si
Trezoreria statului au obligatia sa se incadreze, in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul B.N.R. nr.
1/2003 privind decontarea platilor de mica valoare in relatia cu Trezoreria
statului;
Art. 6
Pentru procesarea si decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare
ale institutiilor de credit si ale BNR in relatia cu Trezoreria statului, prin
intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, in perioada de
finalizare a exercitiului financiar pe anul 2003, se vor avea in vedere
urmatoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si sucursalelor
TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul curent
general al Trezoreriei statului in favoarea institutiilor de credit si BNR este
data de 24 decembrie 2003;
b) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si sucursalelor
TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul
institutiilor de credit si BNR in favoarea Trezoreriei statului este data de 31
decembrie 2003. In mod exceptional, prin intermediul sistemului de transfer de
fonduri de mare valoare, centrala si sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta in
data de 31 decembrie 2003, plati de mica valoare in relatia cu Trezoreria
statului (bucata cu bucata), in vederea procesarii lor cu aceeasi data;
c) Circuitele, termenele si intervalele maximale aferente sistemului de
transfer de fonduri de mare valoare, in care institutiile de credit, BNR si
Trezoreria statului au obligatia sa se incadreze, in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul B.N.R. nr.
1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificarile
ulterioare;
d) In data de 31 decembrie 2003, institutiile de credit care utilizeaza
modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghiseele TRANSFOND S.A. ordinele de
plata aferente platilor indiferent de valoare in relatia cu Trezoreria
statului, pana la ora 11:00;
e) In cazul in care, in data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuza
institutiilor de credit ordine de plata aferente platilor indiferent de valoare
in relatia cu Trezoreria statului pe motivul insuficientei disponibilitatilor
din conturile acestora, institutiile de credit in cauza au obligatia sa
crediteze conturile clientilor platitori direct sau prin intermediul unitatilor
subparticipante initiatoare, cu aceeasi data;
f) In data de 24 decembrie 2003, Trezoreria statului nu va putea sa amane
la plata platile de mare valoare pentru care nu exista suficiente
disponibilitati in contul sau curent, astfel ca TRANSFOND S.A. va refuza
platile de mare valoare in cauza. In acest caz Trezoreria statului are
obligatia sa crediteze conturile clientilor platitori direct sau prin
intermediul unitatilor subparticipante initiatoare, cu aceeasi data;
g) In data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plata prezentate de
institutiile de credit la ghiseele TRANSFOND S.A. si pentru cele introduse in
modulul informatic TEMP aferente platilor in relatia cu Trezoreria statului,
indiferent de valoare, in ultima jumatate de ora a intervalului de receptie
prevazut in anexa nr. 1 la prezenta circulara, nu se va percepe comision de
intarziere;
Art. 7
Pentru procesarea si decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare
intre institutiile de credit si intre acestea si BNR, prin intermediul
sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2003, se vor avea in vedere urmatoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei TRANSFOND S.A. a platilor
de mare valoare intre institutiile de credit, intre acestea si BNR, este data
de 31 decembrie 2003;
b) Circuitele, termenele si intervalele maximale aferente sistemului de
transfer de fonduri de mare valoare, in care institutiile de credit si BNR au
obligatia sa se incadreze, in perioada de finalizare a exercitiului financiar
pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul B.N.R. nr. 1/2002 privind sistemul de
transfer de fonduri de mare valoare, cu modificarile si completarile
ulterioare;
c) In data de 31 decembrie 2003, institutiile de credit care utilizeaza
modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghiseele TRANSFOND S.A. ordinele de
plata aferente platilor de mare valoare proprii sau ale clientilor, pana la ora
11:30, iar pe cele aferente pietelor valutara si monetara intre institutiile de
credit si intre acestea si BNR, pana la ora 16:00;
d) In cazul in care, in data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuza
institutiilor de credit ordine de plata aferente platilor de mare valoare
proprii sau ale clientilor pe motivul insuficientei disponibilitatilor din
conturile acestora, institutiile de credit in cauza au obligatia sa crediteze
conturile clientilor platitori direct sau prin intermediul unitatilor
subparticipante initiatoare, cu aceeasi data;
e) In data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plata aferente platilor
de mare valoare proprii sau ale clientilor, precum si cele aferente pietelor
valutara si monetara intre institutiile de credit, intre acestea si BNR
prezentate de institutiile de credit la ghiseele TRANSFOND S.A. sau introduse
in modulul informatic TEMP in ultima jumatate de ora a intervalului de receptie
prevazut in anexa nr. 1 la prezenta circulara, nu se va percepe comision de
intarziere.
Art. 8
(1) Toate tipurile de transferuri de fonduri pentru care nu se prevad
proceduri speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul
2003 se vor desfasura in regim normal de lucru sau programul aferent acestora
va fi in conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulara.
(2) Incepand cu data de 5 ianuarie 2004, prin conturile curente ale
institutiilor de credit deschise la BNR nu se vor mai efectua operatiuni de
decontare aferente exercitiului financiar pe anul 2003.
(3) Transferurile de fonduri decontate in data de 31 decembrie 2003 vor fi
inregistrate de catre institutiile de credit si Trezoreria statului in
conturile clientilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de BNR sau
de TRANSFOND S.A. sub sigla BNR.
Art. 9
(1) TRANSFOND S.A. va comunica institutiilor de credit, in data de 22
decembrie 2003, plafoanele tehnice de garantare unilaterala calculate pentru
luna ianuarie 2004, necesare asigurarii decontarii operatiunilor compensate
bilateral si multilateral de catre TRANSFOND S.A. in acest interval.
(2) Institutiile de credit participante la compensarea realizata de Bursa
de Valori Bucuresti si Societatea Nationala de Compensare, Decontare si
Depozitare a Valorilor Mobiliare vor prezenta la TRANSFOND S.A. in zilele de 23
decembrie 2003 si 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea
referintelor in aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde
informatiile aferente perioadei 18 - 22 decembrie 2003 si, respectiv, 23
decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004. Plafoanele tehnice unilaterale si bilaterale
stabilite prin aceste documente vor fi valabile in perioada 5 - 9 ianuarie 2004
si, respectiv, 12 - 16 ianuarie 2004.
(3) Participantii la compensarea realizata de VISA International EU/CEMEA
si MasterCard International vor prezenta la TRANSFOND S.A. in zilele de 23 si
30 decembrie 2003 si, respectiv, 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare
pentru stabilirea referintelor in aplicarea procedurilor de garantare"
care vor cuprinde informatiile aferente perioadei 18 - 22 decembrie 2003, 23 -
29 decembrie 2003 si, respectiv, 30 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004.
Art. 10
(1) Institutiile de credit si Trezoreria Statului vor lua masurile necesare
pentru ca operatiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor
curente deschise la BNR si aferente exercitiului financiar pe anul 2003 sa se
incadreze in prevederile prezentei circulare.
(2) Trezoreria Statului si institutiile de credit vor lua toate masurile
necesare pentru informarea corecta, completa si in timp util a tuturor
clientilor lor privind efectuarea operatiunilor de transfer de fonduri in
aceasta perioada si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile proprii,
extrase din prevederile prezentei circulare, in asa fel incat sa se asigure pe
langa o deservire operativa a acestora si inchiderea operatiunilor de transfer
de fonduri in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2003.
Art. 11
Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data publicarii ei in
Monitorul Oficial al Romaniei.
Presedintele Consiliului de Administratie
al Bancii Nationale a Romaniei
Mugur Isarescu
ANEXA 1
Orarul procesarii de catre BNR si TRANSFOND S.A. a transferurilor de
fonduri intre institutiile de credit, ale institutiilor de credit in relatia cu
Banca Nationala a Romaniei si cu Trezoreria statului in perioada de inchidere a
exercitiului financiar pe anul 2003
______________________________________________________________________________
|N | Tip transfer de fonduri | Data |Program |la |la sediul
|
|r.| | |ghiseu/ |unitatile |central
al|
| | | |sedinta de|teritoriale| BNR
|
|c | | |compensare|ale BNR/ |
|
|r | | | |TRANSFOND |
|
|t.| | | | S.A. |
|
| | | |
|___________|__________|
| | | | |ora |ora
|
| | | | |decontarii
|decontarii|
| | | | |cu centrala|finale
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|1.|Compensare multilaterala |31.12.2003 | 10:00 - | 12:30 | 13:30
|
| |cu decontare pe baza neta; | | 12:00 | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|2.|Transferuri de fonduri de |24.12.2003*1)| 11:00 - |9:30 in |11:30 in
|
| |mica valoare ale | | 15:30 |data de |data de
|
| |institutiilor de credit si | | |29.12.2003
|29.12.2003|
| |BNR in relatia cu |30.12.2003 | 11:00 - |9:30 in |11:30 in
|
| |Trezoreria Statului cu | | 15:30 |data de |data de
|
| |decontare pe baza neta; | | |31.12.2003
|31.12.2003|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|3.|Transferuri de fonduri ale |31.12.2003 | 08:00 - | 13:00 | 14:15
|
| |institutiilor de credit in | | 12:30 | |
|
| |relatia cu bancile in regim| | | |
|
| |special sau cu bancile | | | | |
| |aflate in procedura de | | | |
|
| |faliment, cu cont deschis | | | |
|
| |la BNR | | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|4.|Transferuri de fonduri |31.12.2003 | 08:00 - | 13:30 | 14:00
|
| |aferente operatiunilor cu | | 12:30 | |
|
| |numerar in relatia cu BNR; | | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|5.|Transferuri de fonduri ale |31.12.2003 | 08:00 - | - | 14:45
|
| |institutiilor de credit | | 14:30 | |
|
| |aferente pietelor de | | | |
|
| |capital si operatiunilor cu| | | |
|
| |carduri in lei | | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|6.|Transferuri de fonduri de |24.12.2003*2)| 08:00 - | 14:00 | 16:30
|
| |mare valoare ale | | 12:00 | |
|
| |institutiilor de credit si |31.12.2003*3)| 08:00 - | 12:30 | 15:00
|
| |BNR in relatia cu | | 10:30 | |
|
| |Trezoreria Statului cu | | | | |
| |decontare pe baza bruta; | | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|7.|Transferuri de fonduri de |31.12.2003 | 08:00 - | - | 15:00
|
| |mare valoare intre | | 11:00 | |
|
| |institutii de credit | | | |
|
| |proprii sau ale clientilor;| | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
|8.|Transferuri de fonduri de |31.12.2003 | 08:00 - | - | 16:30
|
| |mare valoare intre | | 15:30 | |
|
| |institutii de credit si | | | |
|
| |intre acestea si BNR | | | |
|
| |aferente pietelor valutara | | | |
|
| |si monetara. | | | |
|
|__|___________________________|_____________|__________|___________|__________|
*1) sunt receptionate in vederea procesarii exclusiv transferurile de
fonduri de mica valoare ale institutiilor de credit in favoarea Trezoreriei
Statului;
*2) in mod exceptional, sunt receptionate in vederea procesarii prin
sistemul de transfer de fonduri de mare valoare si platile intertrezorerii;
*3) in mod exceptional, sunt receptionate in vederea procesarii prin
sistemul de transfer de fonduri de mare valoare si platile de mica valoare ale
institutiilor de credit in relatia cu Trezoreria Statului;
ANEXA 2 - pag. 1
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata specific |
|
| | perioadei 30 - 31.12.2003 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| ________________
|
| | TransFonD S.A. |
|
| 31 | - Agent al | 31 |
| | B.N.R. - |
|
| ---->|- Centrala/
|____ |
| | | Sucursala | | |
| | |________________| |
|
| | |
|
| _______|_________ ________v________
|
| |Banca A/Casa | |Banca B/Casa |
|
| |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| (2) 31
|
| -------->|secundar al casei| |secundar al
casei|_____ |
| | |centrale A | |centrale B | |
|
| 30 | (1) |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ^ | ____v_____
|
| |Platitor| 30 | | 31 |Beneficiar|
|
| |________| | | |__________|
|
| _______|_________ ________v________
|
| |Banca A/ | |Banca B/ |
|
| |Cooperativa de | |Cooperativa de | (2) 31
|
| -------->|credit afiliata | |credit afiliata
|_____ |
| | |casei centrale A | |casei centrale B | |
|
| | |sau arondata | |sau arondata | |
|
| 30 | (1) |sediului secundar| |sediului secundar| |
|
| | |al casei centrale| |al casei centrale| |
|
| | | A | | B | |
|
| | |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ____v_____ |
| |Platitor| |Beneficiar|
|
| |________| |__________|
|
|
|
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la |
|
| | destinatie specific perioadei 29 - 31.12.2003 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| |
| .......................... ..............................
|
| Judet 1 : : Judet 2
|
| : : ____________________
|
| : : 31 |TransFonD S.A. | 31
|
| : : -->|- Agent al
|__ |
| : : | | B.N.R. - | | |
| : : | |- Centrala/Sucursala| |
|
| : : | |____________________| |
|
| : : | |
|
| _________________ : : _______|_________ _______________v_
|
| |Banca A/Casa | : : |Banca A/Casa | |Banca B/Casa |
|
| |centrala A/Sediul| :30: |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| 31
|
| -->|secundar al casei|----->|secundar al casei| |secundar al
casei|___ |
|29|(1)|centrale A | : : |centrale A | |centrale B | |(2)
|
| | |_________________| : : |_________________| |_________________| |
|
| _|______ ^ : : | |
|
||Platitor| | : : | _______v__
|
||________| | 29 | 31 |Beneficiar|
|
| | | |__________|
|
| ________|____________ _________v____________
|
| |Cooperativa de credit| |Banca B/Cooperativa de|
|
| |afiliata casei | |credit afiliata casei |
|
| (1)|centrale A sau | |centrale B sau |(2)
|
| -->|arondata sediului | |arondata sediului
|___ |
|29| |secundar al casei | |secundar al casei | | 31
|
| | |centrale A | |centrale B | |
|
| | |_____________________| |______________________| |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor| |Beneficiar|
|
||________| |__________|
|
|
|
| Unde: |
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la |
|
| | initiere specific perioadei 29 - 31.12.2003 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| |
| ............................................. ..........................
|
| Judet 1: : Judet 2
|
| ________________ : : |
| | TransFonD S.A. | : :
|
| | - Agent al | : :
|
| | B.N.R. - | : :
|
| 30 | - Centrala/ | 30 : :
|
| -->| Sucursala |__ :
: |
| | |________________| | : :
|
| | | : :
|
| _____|______ ________v___ : : ____________
|
| (1) |Banca A/Casa| |Banca B/Casa| : : |Banca B/Casa|
|
| |centrala A/ | |centrala B/ | : : |centrala B/ |
|
| --->|Sediul | |Sediul | 30, 31 |Sediul |
31 |
| | |secundar | |secundar |-:--:-->|secundar
|___ |
| 29 | |al casei | |al casei | : : |al casei | |
|
| | |centrale A | |centrale B | : : |centrale B | |(2)
|
| | |____________| |____________| : : |____________| |
|
| ___|____ ^ : : | _____v____
|
| |Platitor| | 29 : : 31 | |Beneficiar|
|
| |________| | : : | |__________|
|
| _____|___________ : : _____v______
|
| |Banca A/ | : : |Cooperativa |
|
| (1) |Cooperativa de | : : |de credit |
|
| |credit afiliata | : : |afiliata | 31 |
| --->|casei centrale A | : : |casei
|___ |
| | |sau arondata | : : |centrale B | |
|
| | |sediului secundar| : : |sau arondata| |
|
| | |al casei centrale| : : |sediului | |
|
| 29 | | A | |secundar al | | (2)
|
| | |_________________| |casei | |
|
| | |centrale B | |
|
| | |____________| |
|
| ___|____ _____v____
|
| |Platitor| |Beneficiar|
|
| |________| |__________|
|
|
|
| Unde: |
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul national al ordinului de plata specific perioadei | |
| | 24 - 31.12.2003 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
|
|
| .............. . ______________ . .................
|
| : : |TransFonD S.A.| : :
|
| : : 30 |- Agent al | 30 : :
|
| : : -->| B.N.R. - |--- :
: |
| : : | |- Centrala - | | : :
|
| : : | |______________| | : :
|
| : : | | : :
|
| __________ : : _|________ ________v_ : : __________
|
| |Banca A/ | : : | | | | : : |Banca B/ |
|
| (1)|Sediul | : :29|Banca A/ | |Banca B/ | 30, 31 |Sediul | 31
|
| -->|secundar |----->|Casa | |Casa
|------->|secundar |__ |
|24| |al casei | : : |centrala A| |centrala B| : : |al casei |
|(2)|
| | |centrale A| : : | | | | : : |centrale B| |
|
| | |__________| : : |__________| |__________| : : |__________| |
|
| _|______ ^ : : : : | _______v__
|
||Platitor| | : : : : | |Beneficiar||
||________| |24 : : : : 31 |
|__________||
| | : : : : |
|
| ________|____________ ________________v____
|
| |Cooperativa de credit| |Cooperativa de credit|
|
| |arondata sediului | |arondata sediului |
|
| (1)|secundar al casei | |secundar al casei | 31
|
| -->|centrale A | |centrale B
|__ |
|24| |_____________________| |_____________________| | (2)
|
| | |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor|
|Beneficiar||
||________|
|__________||
| |
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2 - pag. 2
ANEXA Nr. 1/C.1a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^ |
| | 31
|
| _________|_________
|
| | | |
| _______ |___________________| _______
|
| ---->| BANCA | (4) | TransFonD S.A.| (4) | BANCA
| |
| | __| A |-------->| - Agent al |-------->| B
|____ |
| | | |_______| 31 | B.N.R. - | 31 |_______| |
|
| | | | | Centrala | ^ (3) |
|
| (1) | | (5) | | Sucursala | | |
|
| | | | |_______________| | 30 |
|
| 29 | | 31 | | |
|
| __|__v____ | (2) | ____v____
|
| |CLIENT | |___________________________________________| |CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| 30 |PLATITOR |
|
| |__________| |_________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31 |
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ 29 _______ |___________________| _______ |
| | | (2) | | (5) | TransFonD S.A.| (5) | |
|
| | BANCA |---->| BANCA |----->| - Agent al |----->| BANCA
|__ |
| | A | (6) | A | 31 | B.N.R. - | 31 | B | |
|
| |_______|<----|_______| | Centrala/ | |_______|
| |
| ^ | 31 | | Sucursala | ^ |
|
| (1) | | (7) | |_______________| | (4) |
|
| 29 | | 31 | | 30 |
|
| ______|__v__ | (3) | ____v_____
|
| | CLIENT | |______________________________________| | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | 30 | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1c/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1c)]
|
| SPECIFIC 24 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________| |
| ^
|
| | 31
|
| _________|_________ |
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| |(6) | TransFonD S.A.| (6) | | (3) |
| |
| | __| BANCA |---->| - Agent al |---->| BANCA |---->| BANCA
|__ |
| | | | A | 31 | B.N.R. - | 31 | B | 30 | B | |
|
| | | | | | Centrala/ | | | (5)| | |
|
| | | |_______| | Sucursala | |_______|<----|_______|
| |
|(1) | | (7) | |_______________| ^ 30 (4) | 30
|
| 24 | | 31 | (2) | |
|
| __|__v____ |___________________________________| _____v____
|
| | CLIENT | 29 | CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| | PLATITOR |
|
| |__________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1d/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1d)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.2002
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^ |
| | 31
|
| __________|________
|
| | | |
| _____ _____ |___________________| _____ _____
|
| | | (2) | | (7) | TransFonD S.A.| (7) | | (4) | |
|
| |BANCA|---->|BANCA|---->| - Agent al
|---->|BANCA|---->|BANCA| |
| | A | 24 | A | 31 | B.N.R. - | 31 | B | 30 | B |
|
| | | (8)| | | Centrala/ | | | (6)| |
|
| |_____|<----|_____| | Sucursala |
|_____|<----|_____| |
| ^ | 31 | |_______________| ^ 30 |
|
| (1) | | (9) | | |
|
| 24 | | 31 | (3) | 30 | (5)
|
| __|_ v____ |_________________________________| _____v____
|
| | CLIENT | 29 | CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| | PLATITOR |
|
| |__________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2 - pag. 3
ANEXA Nr. 1/C.2a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^ |
| | 31
|
| __________|________
|
| | | |
| _______ _______ |___________________| _______
|
| | | (2) | | (5) | TransFonD S.A.| (5) | |
|
| | |------>| |----->| - Agent al |----->|
|____ |
| | BANCA | 29 | BANCA | 31 | B.N.R. - | 31 | BANCA | |
|
| | A | (6) | A | | Centrala/ | | B | |
|
| | |<------| | | Sucursala | | |
| |
| | | 31 | | | | | | |
|
| |_______| |_______| |_______________| |_______| |
|
| ^ | | ^ |
|
| (1)| | (7) | (3) | (4) |
|
| | | |____________________________________| |
|
| 29 | | 31 30 30 |
|
| __|__v______ ____v_____
|
| | CLIENT | | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.2b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^ |
| | 31
|
| __________|________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| |(6) | TransFonD S.A.| (6) | | (3) |
| |
| | __| |---->| - Agent al |---->| |------>|
| |
| | | | BANCA | 31 | B.N.R. - | 31 | BANCA | 30 | BANCA |
|
| | | | A | | Centrala/ | | B | | B |
|
| | | | | | Sucursala | | | (5) | |
|
| | | | | | | | |<------|
| |
| | | |_______| |_______________| |_______| 30 |_______|
|
| | | | ^ |
|
| (1)| | (7) | (2) | | (4)
|
| | | |___________________________________| |
|
| 24 | | 31 29 | 30
|
| __|__v______ _____v_____
|
| | CLIENT | | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.2c/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2c)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.2002
|
| ________________________________
|
| | | |
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| ___________|__________
|
| | |
|
| _____ _____ |______________________| _____ _____
|
| | | (2) | | (7) | TransFonD S.A. | (7) | | (4) | |
|
| | |----->| |------>|- Agent al |------>|
|-------->| | |
| |BANCA| 24 |BANCA| 31 | B.N.R. | 31 |BANCA| 30 |BANCA|
|
| | A | | A | |- Centrala/ | | B | | B |
|
| | | (8) | | | Sucursala | | | (6) | |
|
| | |<-----| | | | |
|<--------| | |
| |_____| 31 |_____| |________________| |_____| 30 |_____|
|
| ^ | | ^ |
|
|(1)| | (9) | (3) | | (5)
|
| | | |_____________________________________| |
|
|24 | | 31 29 | 30
|
| __|_v_____ ____v____
|
|| CLIENT | | CLIENT
||
||BENEFICIAR| |
PLATITOR||
||__________|
|_________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2 - pag. 4
ANEXA Nr. 1/C.3a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3a)
|
| SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| ___________________ ___________________|_______________________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _______ |(6| _______ (5)|________________|(5) ______ |
|
| | --->| BANCA |<----| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->|
BANCA|___ | |
| | | __| A | |31|| A | 31 | - Agent al | 31 | B | | |
|
| | | | |_______| | ||_______| | B.N.R. - | |______| | |
|
| | | | | |(2| ^ | | Centrala/ | ^ | |
|
| | | | |_____|__|___| | | Sucursala | | | |
|
| | | | 29/30 | |______________| | | |
|
| | | | | | | | | |
|
| | (1)| | (7) | | | (3) | | (4) |
|
| | | | | | |_____________________________| | |
|
| | 24 | | 31 | | 30 | 30 |
|
| | __|_v_____ | | _____v____ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR | |
|
| | |__________| | | |__________| |
|
| |___________________| |___________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.3b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 23 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| ________________ __________________|__________________________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _____ |(8)| _____ (7)|________________|(7) _____ (4) _____ |
|
| | --->| |<------| |--->|TransFonD S.A.|---->|
|---->| | | |
| | | __|BANCA| |31 | |BANCA| 31 | - Agent al | 31 |BANCA| 30 |BANCA| |
|
| | | | | A | | | | A | | B.N.R. - | | B | (6)| B | |
|
| | | | | | | | | | | Centrala/ | | |<----| |
| |
| | | | |_____| | | |_____| | Sucursala | |_____| 30 |_____| |
|
| | | | | |(2)| ^ | |______________| ^ | |
|
| | | | |______|___|___| | | | |
|
| | | | 24/29 | (3) | | |
|
| |(1)| | (9) | | |_____________________________| | (5) |
|
| | | | | | 29 | |
|
| | 23| | 31 | | | 30 |
|
| | _|_v______ | | _____v__ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR| |
|
| | |__________| | | |________| |
|
| |________________| |_____________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.4a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 23 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________| |
| ^
|
| | 31
|
| ____________________________|_______________________ __________________
|
| | JUDETUL 1 ______|_________ | | JUDETUL 2
||
| | | | | |
||
| | _______ (6)|________________|(6) _______ |(5)| _______
||
| | --->| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->| BANCA |<------|
BANCA | ||
| | | __| A | 31 | - Agent al | 31 | B | |30 | | B |__
||
| | | | |_______| | B.N.R. - | |_______| | | |_______| |
||
| | | | | | Centrala/ | ^ | |(3)| ^ |
||
| | | | | | Sucursala | | |_____|___|_____| |
||
| | (1)| | (7) | |______________| | |24/| | (4)
||
| | | | | | |29 | |
||
| | 24 | | 31 | (2) | | | | 29
||
| | __|_v_____ |____________________________| | | ______v___
||
| | | CLIENT | 24 | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR |
||
| | |__________| | | |__________|
||
| |____________________________________________________|
|__________________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.4b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 23 - 31.12.2003
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^ |
| | 31
|
| _______________________________|______________________ ________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2
||
| | ______|_________ | |
||
| | 23 31 | | | |
||
| | _____ (2) _____ (7)|________________|(7) _____ |(6)| _____
||
| | | |---->| |---->|TransFonD S.A.|--->|
|<--------| | ||
| | |BANCA| |BANCA| | - Agent al | 31 |BANCA| | 30| |BANCA|__
||
| | | A | (8)| A | | B.N.R. - | | B | | | | B | |
||
| | | |<----| | | Centrala/ | | | | | | |
| ||
| | |_____| 31 |_____| | Sucursala | |_____| | | |_____| |
||
| | ^ | | |______________| | | |(4)| ^ |
||
| |(1)| | (9) | | |____|___|_____| |(5)
||
| | | | | (3) | 24/29 |
||
| | 23| | 31 |_____________________________| | | | 29
||
| | _|_v______ 24 | | _____v__
||
| | | CLIENT | | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR|
||
| | |__________| | | |________|
||
| |______________________________________________________|
|________________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2 - pag. 5
ANEXA Nr. 1/C.5/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C.5
|
| SPECIFIC PERIOADEI 22 - 31.12.2003
|
| ______________________________________________
|
| | ___________________________________ |
|
| | | | |
|
| | |___________________________________| |
|
| | | | |
|
| | | B.N.R. | |
|
| | | | | |
| ____________ | |_______________________________| | ___________
|
| | | | ^ | |
||
| | JUDETUL 1 | | |31 | | JUDETUL 2
||
| | | | __________|_________ | |
||
| | | | | | | |
||
| | 22/23 | | _____ (7)|____________________|(7) _____ | |
||
| | --------|-|->| |---->| |---->|
|__|_|______ ||
| | | -----|-|--|BANCA| 31 | B.N.R. | 31 |BANCA|<-|-|----
| ||
| | | | | | | A | | | | B | | | | |
||
| | | | | | |_____| |________________| |_____| | | | |
||
| | | | | | | ^ | | | |
||
| | | | | | | (3) | | | | |
||
| | | |(8) | | |____________________________________| | |(6) | |(4)
||
| | | | | | 24 | | | |
||
| |(2)| | 31 | | BUCURESTI | | 30 | |24/
||
| | | | | |______________________________________________| | | |29
||
| | | | |____________________ __________________________| | |
||
| | | | | | | |
||
| | _|__v__ 31 (9) __________ | | ________ __|_v_
||
| | | BANCA |--------->| CLIENT | | | | CLIENT | (5) | BANCA
| ||
| | | A |<---------|BENEFICIAR| | | |PLATITOR|<----------------|
B | ||
| | |_______| (1) 22 |__________| | | |________| 29 |_______|
||
| |_________________________________|
|______________________________________||
|______________________________________________________________________________|