HOTARARE Nr.
15356 din 18 septembrie 2006
pentru aprobarea Normelor
privind operatiunile de emitere a garantiilor de export de catre EXIMBANK in
numele si contul statului, in scopul stimularii realizarii de obiective
complexe si a productiei cu ciclu lung de fabricatie, destinate exportului (cod
ISO: NI-GAR-02-IV/0)
ACT EMIS DE:
COMITETUL DE GARANTII SI CREDITE DE COMERT EXTERIOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 833 din 10 octombrie 2006
In baza Hotărârii Guvernului nr. 844/1991 privind
înfiinţarea Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ
Exterior, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Hotărârii Guvernului
nr. 293/1992 pentru aprobarea atribuţiilor, competenţelor şi modului de
funcţionare ale Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ
Exterior, precum şi a convenţiilor-cadru pentru derularea activităţii de
finanţare şi asigurare a creditelor de comerţ exterior în numele şi contul
statului, cu modificările şi completările ulterioare,
analizând aprobarea Normelor privind operaţiunile de
emitere a garanţiilor de export de către EXIMBANK în numele şi contul statului,
în scopul stimulării realizării de obiective complexe şi a producţiei cu ciclu
lung de fabricaţie, destinate exportului (cod ISO: NI-GAR-02-IV/0), în scopul
publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi ţinând seama de:
- Legea nr. 96/2000 privind
organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A.,
republicată, cu modificările şi completările ulterioare;
- Nota nr. 1.062 din 13 septembrie 2006, întocmită de Banca de Export-Importa României
EXIMBANK - S.A.;
- avizul favorabil acordat de
Comisia pregătitoare în şedinţa din 13 septembrie 2006 şi de propunerile
formulate în şedinţa din 18 septembrie 2006 de către membrii Comitetului
Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior,
Comitetul Interministerial de Garanţii şi Credite de
Comerţ Exterior, întrunit în plenul şedinţei din
18 septembrie 2006, hotărăşte:
Se aprobă Normele privind operaţiunile de emitere a
garanţiilor de export de către EXIMBANK, în numele şi contul statului, în
scopul stimulării realizării de obiective complexe şi a producţiei cu ciclu lung de fabricaţie, destinate
exportului (cod ISO: NI-GAR-02-IV/0), prevăzute în anexa care face parte
integrantă din prezenta hotărâre.
p. Preşedintele Comitetului
Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior,
Carmen Radu
ANEXĂ
NORME
privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de
export de către EXIMBANK în numele şi contul statului, în scopul stimulării realizării de
obiective complexe şi a producţiei cu ciclu lung de fabricaţie, destinate
exportului (cod ISO:
NI-GAR-02-IV/0)
In temeiul art. 9 alin. (3) din Legea nr. 96/2000
privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Importa României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi
completările ulterioare, s-au elaborat prezentele norme care vor fi publicate
în Monitorul Oficial al României, Partea I.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - (1) Prezentele norme reglementează
activitatea Băncii de Export-Importa României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, de garantare în numele şi
contul statului a angajamentelor asumate de bănci, rezultate din operaţiunile
de emitere de scrisori de garanţie bancară, în scopul stimulării realizării de
obiective complexe şi a producţiei cu ciclu lung de fabricaţie, destinate
exportului.
(2) EXIMBANK analizează solicitările de emitere a
garanţiilor de export în numele şi contul statului, pe care le transmite spre examinare şi aprobare
Comitetului Interministerial de Garanţii şi Credite de Comerţ Exterior, denumit
în continuare C.I.G.C.C.E.
(3) Pe baza aprobării C.I.G.C.C.E., EXIMBANK emite
garanţii de export în numele şi contul statului, care se constituie drept
contragaranţii la scrisorile de garanţie bancară emise de bănci (inclusiv
EXIMBANK în nume şi cont propriu), la solicitarea operatorilor economici.
Art. 2. - Termenii exporturi
complexe, contractant general, subcontractanţi interni şi produse cu ciclu lung de fabricaţie au semnificaţia
prevăzută la art. 13 din Legea nr. 96/2000 privind organizarea si funcţionarea
Băncii de Export-Import a
României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi completările ulterioare.
Produsele cu ciclu lung de fabricaţie trebuie să îndeplinească condiţiile
referitoare la valoarea contractului extern şi perioada de fabricaţie stabilite
prin hotărâre a Guvernului.
Art. 3. - (1) Garanţiile de export în numele şi contul
statului se acordă la cererea contractantului general sau a exportatorului de
produse cu ciclu lung de fabricaţie, pe baza aprobării C.I.G.C.C.E.
(2) Exporturile complexe se realizează pe bază de
contracte externe de către un contractant general, operator economic român sau
străin, care poate colabora pe bază de contracte comerciale cu subcontractanţii
- operatorii economici români sau străini. Exporturile produselor cu ciclu lung
de fabricaţie se pot realiza pe bază de contracte externe încheiate de către un
contractant general sau de către producător, direct ori prin comisionar.
(3) Subcontractanţii interni participanţi la
realizarea de exporturi complexe sunt: proiectantul general, antreprenorul
general, producătorii, precum şi prestatorii de servicii angajaţi în realizarea
acestora.
Art. 4. - (1) Contractantul general are următoarele
obligaţii principale:
a) desfăşoară activităţi de
prospectare pe piaţa externă pentru realizarea de exporturi complexe şi produse
cu ciclu lung de fabricaţie destinate exportului;
b) întocmeşte ofertele tehnico-comerciale;
c) asigură transmiterea ofertelor către partenerii
externi interesaţi sau, după caz, participă la licitaţiile organizate în
străinătate pentru aceste exporturi;
d) negociază şi încheie contracte externe;
e) încheie contracte comerciale cu subcontractanţii,
în vederea realizării exporturilor complexe şi/sau a produselor cu ciclu lung
de fabricaţie destinate exportului;
f) urmăreşte şi asigură derularea contractelor externe
şi interne în termenii şi în condiţiile stipulate de acestea.
(2) Proiectantul general are următoarele obligaţii
principale:
a) încheie contracte cu contractantul general;
b) elaborează documentaţia solicitată de
contractantul general;
c) asigură culegerea de date, elaborarea proiectelor
şi susţinerea acestora faţă de beneficiarul extern;
d) asigură asistenţa tehnică de specialitate la solicitarea contractantului general.
(3) Antreprenorul general are următoarele obligaţii
principale:
a) încheie contracte cu contractantul general şi cu
subantreprenorii de specialitate;
b) asigură organizarea de şantier şi dotarea acestuia
cu utilajele necesare;
c) asigură executarea lucrărilor de construcţii-montaj
şi rezolvă eventualele reclamaţii ale beneficiarilor externi.
(4) Producătorii au următoarele obligaţii principale:
a) elaborează şi transmit oferte tehnico-comerciale
interne ale contractantului general şi proiectantului, la cererea acestora;
b) încheie contracte cu contractantul general;
c) asigură derularea, în termenele şi în condiţiile
convenite, a contractului intern;
d) asigură asistenţa tehnică de specialitate,
service-ul şi rezolvarea reclamaţiilor beneficiarului extern privind furnitura
livrată;
e) asigură calitatea producţiei, în toate fazele
acesteia, precum şi nivelul tehnic al furniturii livrate la parametrii
proiectaţi.
Art. 5. - (1) Garanţiile emise în numele şi contul
statului se acordă în limita procentului garantat, care poate fi de maximum
80%, din valoarea scrisorii de garanţie bancară.
(2) Garanţiile de export în numele şi contul statului,
în scopul stimulării realizării de obiective complexe şi a producţiei cu ciclu
lung de fabricaţie, destinate exportului se acordă pe o perioadă stabilită în
conformitate cu termenii şi condiţiile contractului/contractelor
extern/externe.
Art. 6. - (1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni
în numele şi contul statului este fondul pentru garanţii de export, pentru
garantarea creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a
creditelor cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a
activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes
public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare,
protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere
şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor
internaţionale, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000 privind
organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Importa României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările şi
completările ulterioare.
(2) Gradul de expunere maximă al acestui fond este
stabilit prin hotărâre a C.I.G.C.C.E.
Art. 7. - Garanţia de export emisă de EXIMBANK în
numele şi contul statului reprezintă un angajament scris, irevocabil şi necondiţionat,
asumat de EXIMBANK în numele şi contul statului, direct în favoarea emitentului
scrisorii de garanţie bancară, de a plăti acestuia o sumă de bani, în cazul în
care scrisoarea de garanţie bancară a fost executată de către beneficiarul
acesteia.
Art. 8. - In scopul stimulării realizării de obiective
complexe şi a producţiei cu ciclu lung de fabricaţie, destinate exportului,
EXIMBANK poate emite în numele şi contul statului:
- garanţii de participare la licitaţii internaţionale;
- garanţii de restituire a avansului;
- garanţii de bună execuţie;
- alte garanţii specifice de export, stabilite prin
contractele externe.
Art. 9. - In scopul emiterii garanţiei de export în
numele şi contul statului, între EXIMBANK, în calitate de Garant, banca emitentă
a scrisorii de garanţie bancară, în calitate de Garantat, şi operatorul
economic, în calitate de Ordonator, se va încheia o convenţie de
contragarantare în care sunt stipulate drepturile şi obligaţiile părţilor,
rezultate din operaţiunea de emitere a acesteia.
Art. 10. - Principalele prevederi ale Convenţiei de
contragarantare se referă la:
- obligaţia Garantatului de emitere a scrisorii de
garanţie bancară la solicitarea Ordonatorului;
- obligaţia Garantului de emitere a garanţiei de
export în numele şi contul statului;
- obligaţia Garantului de a plăti valoarea garanţiei
emise în numele şi contul statului la prima cerere a
Garantatului;
- obligaţia Ordonatorului de a plăti comisionul de
garantare;
- obligaţia Ordonatorului de a plăti Garantului
contravaloarea garanţiei emise în numele şi contul statului executate.
Art. 11. - Garanţia respectă prevederile art. 4.3 din
Instrucţiunile Consiliului Concurenţei privind ajutorul de stat sub forma
garanţiilor, respectiv:
1. Ordonatorul nu se află în dificultate financiară;
2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obţină
un împrumut în condiţii de piaţă de pe pieţe financiare, fără nicio intervenţie
a statului;
3. garanţia emisă de EXIMBANK în numele şi contul
statului se acordă pentru o operaţiune financiară precisă, şi anume emiterea de
către o bancă (în calitate de bancă emitentă) a unei scrisori de garanţie
bancară la solicitarea unui operator economic (în calitate de Ordonator);
4. acordarea garanţiei se realizează pe baza evaluării
riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de
Ordonator să asigure autofinanţarea schemei de garantare;
5. schema de acordare a garanţiilor conform
prezentelor norme va fi analizată cel puţin o dată pe an;
6. comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât
riscurile obişnuite asociate cu acordarea garanţiilor, cât şi costurile
administrative ale schemei de garantare şi permit obţinerea unui randament
normal al capitalului iniţial, furnizat de stat, la demararea schemei.
CAPITOLUL II
Eligibilitate
Art. 12. - EXIMBANK emite garanţii de export în numele
şi contul statului, la solicitarea oricărei persoane juridice române legal
constituite care îndeplineşte cumulativ următoarele criterii de eligibilitate:
a) este operator economic, care desfăşoară activităţi
legale potrivit statutului de funcţionare (act constitutiv);
b) nu înregistrează pierderi conform rezultatelor
financiare, de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;
c) nu înregistrează capital propriu negativ conform
rezultatelor financiare, de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;
d) nu înregistrează datorii restante la bugetul
general consolidat al statului, la data analizei;
e) nu figurează cu credite restante în baza de date a
Centralei Riscurilor Bancare (CRB) şi nu figurează cu incidente majore cu
cecuri şi bilete la ordin în ultimele 12 luni, în baza de date a Centralei
Incidentelor de Plăţi (CIP), la data analizei;
f) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei,
conform legislaţiei în vigoare;
g) prezintă băncii garanţii colaterale de cel puţin
20% din valoarea scrisorii de garanţie bancară solicitată;
h) la momentul solicitării de emitere a garanţiei în
numele şi contul statului nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu
instituţiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.
Art. 13. - Se exclud de la garantarea
în numele şi contul statului contractele de export care au ca obiect:
- exportul de armament;
- activităţi definite ca fiind ilegale sau dăunătoare
mediului ecologic, conform legislaţiei în vigoare;
- exportul de mărfuri cuprinse în lista mărfurilor de
export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului
exterior derulate prin EXIMBANK, stabilită periodic1) prin hotărâre a Guvernului şi
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, în condiţiile legii.
CAPITOLUL III
Emiterea garanţiilor de export
Art. 14. - (1) Documentaţia aferentă solicitărilor de
emitere a garanţiilor de export se întocmeşte şi se depune de către Ordonator
la EXIMBANK.
(2) EXIMBANK va avea dreptul să solicite informaţii şi
documente suplimentare, atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare
şi în documentaţia furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau
pentru stabilirea condiţiilor specifice ale operaţiunii de emitere a garanţiei.
Art. 15. - Concluziile analizei solicitării, împreună
cu textul scrisorii de garanţie şi proiectul Convenţiei de contragarantare
(analizate de Direcţia juridică) se vor înainta spre avizare Comitetului de
direcţie al EXIMBANK şi spre aprobare C.I.G.C.C.E. Hotărârea C.I.G.C.C.E. va fi
comunicată solicitantului, în scris, iar în cazul aprobării se va proceda la
semnarea Convenţiei de contragarantare.
1) Lista mărfurilor
de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EXIMBANK în
vigoare la data aprobării
prezentelor norme a fost aprobată prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul
Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30
decembrie 2004.
Art. 16. - Dacă în termen de 60 de zile calendaristice
de la data comunicării de către EXIMBANK a hotărârii de aprobare a C.I.G.C.C.E.
părţile nu semnează Convenţia de contragarantare, hotărârea C.I.G.C.C.E. îşi
pierde valabilitatea.
Art. 17. - După intrarea în vigoare a Convenţiei de
contragarantare EXIMBANK va emite garanţia în numele şi contul statului, care
va fi transmisă Garantatului.
Art. 18. - Garanţiile emise de EXIMBANK în numele şi
contul statului au următoarele caracteristici principale:
a) sunt irevocabile şi necondiţionate;
b) sunt plătibile la prima cerere scrisă;
c) au valoare determinată;
valoarea se poate reduce pro-rata la solicitarea Garantatului, în funcţie de prevederile scrisorii de
garanţie bancară şi ale contractului comercial.
Art. 19. - Comisioanele specifice operaţiunilor de
emitere a garanţiilor de export, în numele şi contul statului, pentru exporturi
de obiective complexe şi produse cu ciclu lung de fabricaţie sunt cele prevăzute
de Caietul de comisioane al EXIMBANK în vigoare.
Art. 20. - Monitorizarea garanţiilor emise de EXIMBANK
în numele şi contul statului se realizează avându-se în vedere, în principal:
- urmărirea modului de îndeplinire de către Garantat
şi Ordonator a tuturor obligaţiilor asumate, la termenele şi în condiţiile
prevăzute prin Convenţia de contragarantare;
- urmărirea stadiului derulării contractului de
export/garanţiei bancare;
- pe durata valabilităţii garanţiei în numele şi
contul statului se poate accepta modificarea structurii garanţiilor colaterale
prezentate de Ordonator băncii emitente a scrisorii de garanţie bancară numai
cu condiţia ca valoarea acestor garanţii colaterale să nu se reducă cu mai mult
decât procentul de diminuare a sumei principale garantate;
- eventualele notificări ale Ordonatorului cu privire
la orice modificări ale actelor sale constitutive;
- transmiterea de către
Ordonator a situaţiilor financiare semestriale înregistrate la unităţile
teritoriale ale Ministerului Finanţelor Publice.
CAPITOLUL IV
Executarea garanţiilor de export
Art. 21. - (1) Solicitarea de executare a garanţiei
emise de EXIMBANK în numele şi contul statului trebuie să fie transmisă, în
scris, de către Garantat în cadrul perioadei de valabilitate a garanţiei, sub
forma unei cereri de executare, care va cuprinde: datele de identificare ale
garanţiei, data scadenţei şi suma plătită în limita valorii garanţiei emise,
precum şi precizarea că scrisoarea de garanţie bancară a fost executată de
beneficiar.
(2) Cererea de executare va fi însoţită de următoarele
documente:
- solicitarea de executare primită de către Garantat
din partea beneficiarului scrisorii de garanţie bancară;
- copia mesajului SWIFT/orice alt document care
confirmă efectuarea plăţii de către Garantat în contul beneficiarului scrisorii
de garanţie bancară;
- copia scrisorii de garanţie bancară emisă de
Garantat şi executată;
- dovada notificării Ordonatorului cu privire la
obligaţia acestuia de plată;
- dovada iniţierii procedurilor judiciare de
recuperare a creanţei împotriva Ordonatorului.
Art. 22. - (1) Pe baza documentelor menţionate la art.
21, EXIMBANK va efectua plata sumei rezultate în urma aplicării procentului
garantat la valoarea garanţiei bancare executate, în contul Garantatului. Plata
se va efectua în termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii
cererii de executare, înregistrată la registratura Garantului. Plata se
efectuează din fondul pentru garanţii de export, prevăzut la art. 10 lit. a) din
Legea nr. 96/2000, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Pentru efectuarea plăţii valorii garanţiei,
transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către EXIMBANK la
cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plăţii. Spezele bancare şi
comisioanele de transfer, intervenite în cazul plăţii acestei sume, vor fi
suportate de EXIMBANK din fondurile statului şi vor fi recuperate de la
Ordonator conform prevederilor Convenţiei de contragarantare.
Art. 23. - EXIMBANK va lua toate măsurile necesare
pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului în contul garanţiei
executate, atât împotriva Ordonatorului, cât şi împotriva oricărei alte
persoane asupra căreia Ordonatorul şi-a transferat obligaţiile. Recuperarea prin
executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK,
potrivit dispoziţiilor Ordonanţei Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de
procedură fiscală, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.
Cheltuielile necesare procedurii de recuperare prin executare silită vor fi
avansate din fondul prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000,
republicată, cu modificările şi completările ulterioare, urmând a fi recuperate
de la Ordonator în condiţiile legii.
Art. 24. - Ieşirea din obligo a garanţiilor emise de
EXIMBANK în numele şi contul statului se realizează în una dintre următoarele
situaţii:
a) automat la data scadenţei,
indiferent dacă originalul garanţiei emise în numele şi contul statului este
returnat sau nu, cu excepţia cazului în care în textul garanţiei emise în
numele şi contul statului se prevede altfel;
b) prin restituirea originalului garanţiei de către
Garantat, înainte de scadenţă, împreună cu declaraţia acestuia că garanţia a
rămas fără obiect;
c) prin executarea garanţiei, integral, la data la
care plata a fost efectuată.
CAPITOLUL V
Dispoziţii finale
Art. 25. - In scopul aplicării prezentelor norme,
EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării
C.I.G.C.C.E.
Art. 26. - Prezentele norme intră în vigoare la data
publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 27. - La data intrării în vigoare a prezentelor
norme se abrogă Normele privind operaţiunile de emitere a garanţiilor de export
de către EXIMBANK, în numele şi contul statului, în scopul stimulării
realizării de obiective complexe şi a producţiei cu ciclu lung de fabricaţie
destinate exportului (cod ISO: NI-GAR-02-III/0), aprobate prin Hotărârea
C.I.G.C.C.E. nr. 15.236/2006, publicată în Monitorul Oficial al României,
Partea I, nr. 367 din 27
aprilie 2006, cu modificările şi completările ulterioare.