DECIZIE Nr.
675 din 26 august 2010
privind sanctionarea
domnului Chifor Milea Rasvan Horia, director executiv/administrator la
Societatea Comerciala „Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea
aprobarii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 646 din 16 septembrie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 13 iulie 2010, în
cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X. 1.070 din 8 iulie 2010 privind controlul inopinat efectuat la
Societatea Comercială „Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul
social în municipiul Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 452-460, sectorul 3,
J40/8680/19.05.2008, CUI 23904402/20.05.2008, RBK-511/15.09.2008, reprezentată
de domnul Chifor Milea Răsvan Horia, director executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Blitz
Broker de Asigurare" - S.R.L. şi-a desfăşurat activitatea într-un spaţiu
(punct de lucru) pentru deschiderea căruia nu a solicitat avizul prealabil al
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile
art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, coroborate cu art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea
brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu
modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin.
(2) lit. a) şi c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
2. La data controlului, Societatea Comercială „Blitz
Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai avea niciun angajat, fiind astfel
încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit
art. 39 alin. (2) lit. c) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
3. Societatea Comercială „Blitz
Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a actualizat şi nu a transmis „Jurnalul
asistenţilor în brokeraj", conform prevederilor art. 35 alin. (5) lit. i)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate
cu art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau
reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin.
(2) lit. a), c) o) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
4. Rata a 2-a de primă aferentă contractului de
asigurare de răspundere civilă seria Ml nr. 0001364/18.11.2009, scadentă la
data de 18 mai 2010, nu a fost achitată, situaţie ce a condus la rezilierea
poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională, fiind astfel încălcate
prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi art. 7
lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta
constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
5. Societatea Comercială „Blitz Broker de
Asigurare" - S.R.L. nu a transmis raportarea privind taxa de funcţionare
şi nu a virat taxa de funcţionare pentru perioada 15 septembrie 2008-31 martie
2010, fapte ce contravin prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) şi ale art. 36
alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile pct. 2 şi 3 din Normele 1/01 privind cuantumul şi
termenul de plată a taxei de funcţionare datorate de asigurători şi de brokerii
de asigurare, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 1/2001, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi
cu prevederile art. 2 şi art. 9 alin. (2) din Normele privind cuantumul şi
termenul de plată a taxei de funcţionare datorate de asigurători şi brokerii de
asigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor nr. 11/2009. Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39
alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
6. Pentru netransmiterea
situaţiilor financiare anuale pentru 2009 în format electronic, a raportărilor
aferente trimestrului 1/2009 în format letric, a raportărilor aferente
trimestrelor III şi IV 2008, a
raportărilor aferente trimestrului I 2010, Societatea Comercială „Blitz Broker de Asigurare" -
S.R.L. a încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3
alin. (1) pct. III lit. a)-c), alin. (2) şi (4) din Normele privind forma şi
conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările
ulterioare, şi cu prevederile art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. III din Normele
privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie
să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009,
cu modificările ulterioare. Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39
alin. (2) lit. f) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
7. Pentru transmiterea
incompletă şi cu întârziere, în format letric, a situaţiilor financiare
aferente anului 2009, precum şi transmiterea cu întârziere a raportărilor
contabile aferente semestrului I 2009, a raportărilor aferente trimestrului II
2009, Societatea Comercială „Blitz Broker de
Asigurare" - S.R.L. a încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009
pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, cu
prevederile lit. A pct. 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2009
a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de
reasigurare, precum şi a brokerilorde asigurare, aprobat prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2009, precum şi cu
prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii
de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.
Faptele constituie contravenţie, potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), f), m2)
şi m3) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
8. Societatea Comercială „Blitz Broker de Asigurare"
- S.R.L. nu a folosit un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de
asigurare încasate, altul decât contul prin care îşi desfăşoară activitatea,
fiind astfel încălcate prevederile art. 33 alin. (41) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. k) şi
m2) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
9. Societatea Comercială „Blitz
Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi procedurile
interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a
evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a
preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani
şi finanţare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile art. 35
alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, coroborate cu prevederile art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele
privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta
constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 13 iulie 2010, sancţionarea domnului Chifor
Milea Răsvan Horia, director executiv la Societatea Comercială „Blitz Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării acordate în conformitate cu
prevederile art. 5 lit. d) şi ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
drept care decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 5 lit. d)
şi ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de
asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare, se sancţionează domnul Chifor Milea Răsvan Horia, director executiv
la Societatea Comercială „Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L., cu
domiciliul în municipiul Bucureşti, str. Cernăuţi nr. 31, bloc Y5, ap. 3,
sectorul 2, cu retragerea aprobării acordate.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii domnul Chifor
Milea Răsvan Horia poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu