DECIZIE Nr.
511 din 30 iunie 2010
privind sanctionarea cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii si amenda a Societatii
Comerciale „Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 469 din 8 iulie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 1 iunie 2010, în
cadrul căreia a fost analizată Nota cu nr. X.829 din 27 mai 2010, întocmită ca
urmare a controlului inopinat efectuat la Societatea Comercială „Reliance
Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul
Bucureşti, Calea Moşilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul 2, înregistrată la
oficiul registrului comerţului sub nr. J40/13999/14.08.2008, cod unic de
înregistrare 24334865 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr.
RBK - 507,
a constatat următoarele:
1. Contractul de închiriere pentru sediul social al
Societăţii Comerciale „Reliance Broker House - Broker de Asigurare" -
S.R.L, a expirat în data de 1 februarie 2010, fiind astfel încălcate
prevederile art. 3 lit. k) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea Comercială „Reliance Broker House -
Broker de Asigurare" - S.R.L, nu mai are niciun angajat, iar începând cu
16 martie 2010, nici conducător executiv, fiind astfel încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
3. Societatea Comercială „Reliance Broker House -
Broker de Asigurare" - S.R.L, a încasat prime de asigurare pe care nu le-a
decontat asigurătorilor, fapt ce reprezintă contravenţie conform prevederilor
art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi
reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Societatea Comercială „Reliance Broker House -
Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a pus la dispoziţie toate documentele
solicitate de echipa de control, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit.
j), coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie
potrivit art. 39 alin. (2) lit. c) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
5. Pentru netransmiterea situaţiilor financiare
aferente anului 2009 şi a raportărilor aferente trimestrului I 2010 şi
transmiterea cu întârziere a raportărilor privind taxa de funcţionare pentru
luna decembrie 2008 şi trimestrul I 2009, Societatea Comercială „Reliance
Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L, a încălcat prevederile art.
35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 12 alin. (1) din Normele privind
încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul
asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 1/2010, precum şi cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b),
c), d) şi e)din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare pe
care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, precum şi prevederile pct. IV lit. a)
din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
113.139/2006*), cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie
contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m2)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
6. Societatea Comercială „Reliance Broker House -
Broker de Asigurare" - S.R.L, a transmis cu întârziere Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
şi a procedurilor interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare,
de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni
şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare a banilor şi de
finanţare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile art. 35
alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, ale art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta
constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 1 iunie 2010, sancţionarea Societăţii
Comerciale „Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L, cu interzicerea
temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă de 12 (douăsprezece) luni şi
amendă, în conformitate cu prevederile art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr.
136/1995, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 39
alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii,
drept care decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 63 alin.
(2) lit. d) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în
România, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 39
alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă
de 12 (douăsprezece) luni, de la data publicării prezentei decizii în Monitorul
Oficial al României, Partea I, şi cu amendă în cuantum de 5.000 lei Societatea
Comercială „Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu
sediul în municipiul Bucureşti, Calea Moşilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul
2, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/13999/14.08.2008,
cod unic de înregistrare 24334865 şi înscrisă în Registrul brokerilor de
asigurare sub nr. RBK - 507.
Art. 2. - In termen de 3 zile de la data primirii
prezentei decizii, Societatea Comercială „Reliance Broker House - Broker de
Asigurare" - S.R.L, va transmite către Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor documente din care să rezulte:
a) notificarea tuturor asiguraţilor aflaţi în
portofoliul Societăţii Comerciale „Reliance Broker House - Broker de
Asigurare" - S.R.L, cu privire la faptul că plata primelor de asigurare
scadente, aferente contractelor de asigurare intermediate, se va efectua direct
în conturile asigurătorilor;
b) rezilierea contractelor cu societăţile de asigurare;
c) restituirea tuturor documentelor primite în gestiune
de la societăţile de asigurare.
Art. 3. -In termen de 15 zile de la primirea prezentei
decizii, Societatea Comercială „Reliance Broker House - Broker de
Asigurare" - S.R.L, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
documente prin care să dovedească plata primelor de asigurare către societăţile
de asigurare.
Art. 4. - Pe toată perioada de interzicere a
activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare
i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi
contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de
asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu
regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice
brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - (1) In conformitate cu prevederile art. 39
alin. (10) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50%, iar diferenţa se face
venit la bugetul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor si se achită în contul
nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor la Direcţia Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului
Bucureşti.
(2) Amenda se va achita în termen de 15 zile de la
comunicarea prezentei decizii, iar dovada de plată va fi prezentată Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor imediat după achitare.
(3) In conformitate cu art. 43 alin. (4) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, prezenta decizie
constituie titlu executoriu.
Art. 6. - Reluarea activităţii Societăţii Comerciale
„Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L, se va dispune prin
decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 7. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L, poate
face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la
comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 8. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu
*) In prezent abrogat prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 pentru punerea în aplicare a
Normelor privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, cu
modificările ulterioare.