Decizia Nr.276 din 16.06.2005privind forma şi conţinutul Raportului de tranzacţii suspecte, Raportului privind operaţiunile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele, şi ale Raportului pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10.000 euro ACT EMIS DE: Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 558 din 29 iunie 2005
Având în vedere prevederile art. 3 alin. (9) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările ulterioare,în baza art. 8 alin. (1) din Regulamentul de organizare şi funcţionare a Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, aprobat prin Hotărârea Guvernului nr. 479/2002, cu modificările ulterioare, precum şi a dispoziţiilor prevăzute în Decizia primului-ministru nr. 151/2004,în conformitate cu prevederile Legii nr. 348/2004 privind denominarea monedei naţionale, cu modificările ulterioare,în temeiul Metodologiei de examinare a informaţiilor referitoare la tranzacţiile suspecte nr. S/11.373 din 6 august 2004, aprobată prin Decizia Plenului Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor nr. 1 din 6 august 2004,Plenul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor decide: Articolul 1Se aprobă Raportul de tranzacţii suspecte, Raportul privind operaţiunile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele, şi Raportul pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10.000 euro, în forma şi conţinutul prevăzute în anexele nr. 1, 2 şi 3 care fac parte integrantă din prezenta decizie. Articolul 2Începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a prezentei decizii, raportarea operaţiunilor ce urmează a fi efectuate, care prezintă suspiciuni că au ca scop spălarea banilor, a operaţiunilor cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele, şi a operaţiunilor privind transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10.000 euro, în conformitate cu prevederile Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările ulterioare, se va efectua în forma prevăzută în anexele nr. 1-3, de către persoanele fizice şi juridice care intră sub incidenţa legii, pe suport de hârtie sau în formă electronică, caz în care se respectă regimul juridic al semnăturii electronice şi al înscrisurilor în formă electronică. Articolul 3Începând cu data de 1 iulie 2005, raportarea operaţiunilor efectuate în moneda naţională, prevăzute de Legea nr. 656/2002, cu modificările ulterioare, se va face de către Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, la nivel de leu nou, fără subdiviziunile leului, prin rotunjire. Articolul 4Prezenta decizie, împreună cu anexele nr. 1-3 şi anexa A, se va publica în Monitorul Oficial al României, Partea I. Articolul 5Decizia Plenului Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor nr. 657/2002 privind forma şi conţinutul următoarelor rapoarte: Raportul de tranzacţii suspecte; Raportul privind operaţiunile cu sume în numerar care depăşesc echivalentul a 10.000 euro; Raportul pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10.000 euro, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 2 din 7 ianuarie 2003, se abrogă.
Preşedintele Oficiului Naţional
de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor,
Iulian Ilie Dragomir,
secretar de statAnexa nr. 1 RAPORT de tranzacţii suspecte
CAPITOLUL I - Informaţii generale despre raport şi identificarea entitatii raportoare I.0. Informaţii generale: ┌──────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────┐ │Data întocmirii ......... │Numărul de înregistrare la emitent ...........│ ├──────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────┤ │ │ │Tipul entităţii raportoare ........ ................ ........ ...........│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ I.A. Persoana juridică sau persoana fizică autorizata. Date de identificare: ┌──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ........ ............. │ Codul unic ...... │ ├──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────┤ │Forma juridică de organizare ........ ................ ........ ........ │ ├────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────┤ │Numărul de înregistrare la Registrul │Codul fiscal │ │Comerţului ........ ........ .............. │ │ └────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────┘ Sediul social: ┌─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────┐ │Judeţul ........ ............... │ Localitatea........ ........ ........ │ ├─────────────────────────┬───────┴────────────┬──────────────────────────┤ │Strada .......... │ Nr. ....... │Sector ............. │ └─────────────────────────┴────────────────────┴──────────────────────────┘ Subunitatea unde a avut loc activitatea raportată: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Sucursala ........ ................ ................ ........ ......... │ ├─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────┤ │Judeţul ........ ................│Localitatea ........ ........ .........│ └─────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘ I.B. Persoana fizică. Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┐ │Numele ........ .......... │ Prenumele ........ ............. │ ├─────────────────────────────────────┴┬─────────────┬────────────────────┤ │Tipul documentului de identitate .... │Seria .......│Nr. doc........... │ ├──────────────────────────────────────┼─────────────┴────────────────────┤ │Emis la data de ........ ............ │De ........ ........ ........... │ ├──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ ............... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Domiciliul: ┌────────────────────┬──────────────────────┬─────────────────────────────┐ │Ţara .............. │Judeţul ..............│ Localitatea ................│ ├────────────────────┴────────────────┬─────┴───────┬─────────────────────┤ │Strada ........ ........ ............│ Nr......... │Sector............. │ └─────────────────────────────────────┴─────────────┴─────────────────────┘ CAPITOLUL II - Date de identificare ale clientului II.A. Persoana juridică română sau străină Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ........ .......... │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Forma juridică de organizare ........ ................ ........ ........ │ ├──────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────┤ │Numărul de înregistrare la Registrul Comerţului ..... │Codul fiscal......│ └──────────────────────────────────────────────────────┴──────────────────┘ Locul înregistrării (pentru persoane juridice străine): ┌───────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │Ţara ........ ............ │Localitatea ........ ............. │ └───────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────┘ Sediul social: ┌────────────────┬───────────────────────┬────────────────────────────────┐ │Ţara .......... │Judeţul .............. │Localitatea ........ ........ │ ├────────────────┴───────────────────┬───┴─────────┬──────────────────────┤ │Strada ........ ........ ...........│ Nr. ....... │Sector ............. │ └────────────────────────────────────┴─────────────┴──────────────────────┘ Date de identificare ale reprezentantului legal: ┌──────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ ......... │Prenumele ........ ........ ........... │ ├──────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ .......... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ II.B. Persoana fizică română sau străină Date de identificare: ┌─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────┐ │Numele ........ ................ │Prenumele ........ ........ .......... │ ├──────────────────────────────┬──┴───────────────────────────────────────┤ │Data naşterii ............... │Locul naşterii ........ ........ ........ │ ├──────────────────────────────┴──┬───────────────────────────────────────┤ │Cetăţenia ........ ..............│Rezident/Nerezident ........ ......... │ ├─────────────────────────────────┴────┬─────────────┬────────────────────┤ │Tipul documentului de identitate .... │Seria .......│Nr. doc ........... │ ├──────────────────────────────────────┼─────────────┴────────────────────┤ │Emis la data de ........ ............ │De ........ ........ ............ │ ├──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ................ ........ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Domiciliul sau reşedinţa: ┌────────────────────┬───────────────────────┬────────────────────────────┐ │Ţara .............. │Judeţul .............. │Localitatea ............... │ ├────────────────────┴──────────────┬────────┴────┬───────────────────────┤ │Strada ........ ........ ........ │Nr......... │Sector ............... │ └───────────────────────────────────┴─────────────┴───────────────────────┘ Telefon/fax: ┌────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┐ │Nr. telefon ........ ........... │Fax ........ ........ ............ │ └────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ II.C. Informaţi despre conturile şi subconturile clientului - persoană juridică sau fizică ┌─────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┐ │Tipul contului ........ ............ │Nr. total conturi ................ │ └─────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────┘ II.C.1 Detalii despre conturi şi subconturi: ┌───────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │Conturi ........ ........ │Subconturi ........ ........ .............. │ └───────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────┘ II.D. Informaţii despre legăturile clientului cu alte persoane fizice sau juridice ┌──────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┐ │Tipul legăturii (în ce consta)....... │Nr. total legături ...............│ └──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┘ II.D.1. Detalii despre persoanele juridice aflate în legătură cu clientul: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ............... │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Forma juridică de organizare ........ ................ ............. │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Codul fiscal ........ ................ ................ ............ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ II.D.2. Detalii despre persoanele fizice aflate în legătură cu clientul: ┌───────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ .............. │Prenumele ........ ........ .......... │ ├───────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ .............. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ II.E. Operaţiuni semnificative efectuate în ultimele 12 luni ┌──────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┐ │Tipul operaţiunii ........ .......... │Nr. operaţiuni ................ │ ├──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┤ │Suma totală (monedă) ........ ................ ........ .............. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ II.F. - Persoana care conduce tranzacţia Date de identificare: ┌───────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ .............. │Prenumele ........ ........ .......... │ ├───────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────┤ │Nr. actului de împuternicire ........ ................ ............... │ ├──────────────────────────────────────┬─────────────┬────────────────────┤ │Tipul documentului de identitate .... │Seria .......│Nr. doc. ........ │ ├──────────────────────────────────────┼─────────────┴────────────────────┤ │Emis la data de ........ ............ │De ........ ........ .......... │ ├──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ .............. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Domiciliul/Reşedinţa: ┌────────────────────┬───────────────────────┬────────────────────────────┐ │Ţara .............. │Judeţul .............. │Localitatea ............... │ ├────────────────────┴───────────┬───────────┴┬───────────────────────────┤ │Strada ........ ............... │Nr......... │Sector ............. │ └────────────────────────────────┴────────────┴───────────────────────────┘ CAPITOLUL III - Data despre tranzacţie şi conturile implicate III.A. Descrerea tranzacţiei: ┌─────────────────────────┬─────────────────────────────────┬─────────────┐ │Data tranzacţiei ....... │Suma tranzacţionată .............│Valută ..... │ ├──────────────────────┬──┴──────────────────────┬──────────┴─────────────┤ │Felul tranzacţiei ....│Stadiul tranzacţiei .....│Modalitatea de plată ...│ ├──────────────────────┴──────────┬──────────────┴────────────────────────┤ │Natura tranzacţiei ..............│Obiectul tranzacţiei ............ │ ├──────────────────────┬──────────┴───────────────┬───────────────────────┤ │Tipul contului ...... │Conturi utilizate ....... │Subconturi ........... │ └──────────────────────┴──────────────────────────┴───────────────────────┘ III.B. Date despre ordonatorul, intermediarul sau beneficiarul tranzacţiei realizate cu persoana indicată la capitolul II (Persoana juridică) Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ........ ......... │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Forma juridică de organizare ........ ................ ........ ........ │ ├───────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────┤ │Numărul de înregistrare la Registrul Comerţului .......│Codul fiscal ....│ └───────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────┘ Sediul: ┌───────────────────┬────────────────────┬────────────────────────────────┐ │Ţara ..............│Judeţul ........... │Localitatea ........ ......... │ ├───────────────────┴──────────────────┬─┴───────────┬────────────────────┤ │Strada ........ ........ ............ │Nr. ........ │Sector ........... │ └──────────────────────────────────────┴─────────────┴────────────────────┘ III.C. Date despre ordonatorul, intermediarul sau baneficiarul tranzacţiei realizate cu persoana indicată la capitolul II (Persoană fizică) Date de identificare: ┌───────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ .............. │Prenumele ........ ........ ........... │ ├───────────────────────────────┴────────┬─────────────┬──────────────────┤ │Tipul documentului de identitate ...... │Seria .......│Nr. doc ........ │ ├──────────────────────────────────────┬─┴─────────────┴──────────────────┤ │Emis la data de ........ ............ │De ........ ........ ........... │ ├──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ ............... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Domiciliul: ┌────────────────────┬───────────────────────┬────────────────────────────┐ │Ţara .............. │Judeţul .............. │Localitatea ................│ ├────────────────────┴─────────────────┬─────┴───────┬────────────────────┤ │Strada ........ ........ ............ │Nr. ........ │Sector .............│ └──────────────────────────────────────┴─────────────┴────────────────────┘ III.D. Descrierea elementelor neobişnuite/suspecte ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Descrierea operaţiunii ........ ................ ........ ...............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Descrierea elementelor considerate suspecte ........ ........ ...........│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Notă:Capitolul I● Se completează numai unul din subcapitolele I.A şi I.B în funcţie de statutul juridic al persoanei raportoare.● Numărul de înregistrare la emitent în cazul unui raport de tranzacţii suspecte pe suport hârtie va fi numărul de înregistrare propriu-zis al raportului. Pentru rapoartele în format electronic, numărul de înregistrare la emitent este un număr secvenţial (începând de la 01), care identifică în mod unic raportul pentru o versiune a aplicaţiei şi o anumită entitate raportoare.● Valorile admisibile pentru rubricile:● Tipul entităţii raportoare;● Forma juridică de organizare;● Tipul documentului de identitatesunt listate în tabelele respective din Anexa A.Capitolul II● Completarea tuturor rubricilor din Capitolul II este obligatorie. Subcapitolele se vor completa distinct pentru fiecare persoană/cont/operaţiune implicată în tranzacţia suspectă.● În rubrica Rezident/Nerezident se pot completa numai 2 valori: `R` - pentru rezident sau `N` - pentru nerezident.● Valorile admisibile pentru rubricile:● Forma juridică de organizare;● Tipul documentului de identitate;● Tipul contului;● Tipul legăturii;● Tipul operaţiuniisunt listate în tabelele respective din Anexa A.Capitolul III● Toate rubricile din capitolul III sunt obligatorii şi vor fi completate de mai multe ori, dacă operaţiunea suspectă este formată din mai multe tranzacţii.● La rubrica de la capitolul III. B se va specifica obligatoriu calitatea persoanei fizice sau juridice (ordonator, intermediar sau beneficiar al tranzacţiei).● La rubrica Felul tranzacţiei se pot completa numai două valori: `D` - debit sau `C` - credit.● La rubrica Stadiul tranzacţiei se pot completa numai două valori : `E` - executată sau `N` - neexecutată.● Valorile admisibile pentru rubricile:● Valută;● Modalitatea de plată;● Natura tranzacţiei;● Obiectul tranzacţiei;● Tipul contului;● Forma juridică de organizare;● Tipul documentului de identitatesunt listate în tabelele respective din Anexa A.Menţiune:Pentru transmiterea raportului în format electronic, ONPCSB va pune la dispoziţia entităţilor raportoare aplicaţia Data Entry şi manualul de utilizare. Anexa nr. 2 RAPORT Persoana juridică raportoare: Data raportării: Denumirea: Adresa: Curs euro BNR: Codul fiscal: Numărul de înregistrare la Registrul Comerţului: RAPORT privind operaţiunile cu sume în numerar în lei sau în valută, a căror limita minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiunii legate între ele ┌───┬───┬───┬─────────────────────────┬────┬────┬──────────────────────┐ │Nr │ │ │Informaţii despre client │ │ │Data şi locul naşterii│ │crt│ │ │ (titularul de cont) │ │ ├─────┬──────┬─────────┤ │ │ 1 │ 2 ├─────────────────────────┤ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │ │ │ │ │ ADRESA │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 3 │4*│5 │6 │7 │8 │9 │10 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───┴───┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴───┴────┴────┴─────┴──────┴─────────┘ ┌───────────────────────────────┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬──────────┐ │Informaţii despre persoana care│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ efectuează tranzacţia │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┬───┬───────────────────────┤ 26│ 27│ 28│ 29│ 30│ 31│ 32│Observatii│ │ │ │ ADRESA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │16 │17 ├──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┬──┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │18│19│20│21│22│23│24│25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴──────────┘ Legenda: ──────── 1 - Sucursala 2 - Tip client 3 - Nume 4 - Prenume*) 5 - Ţara 6 - Judeţ 7 - Localitate 8 - Strada 9 - Nr. 10 - Sector 11 - Act identitate 12 - Cod client 13 - Data 14 - Ţara 15 - Localitatea 16 - Nume 17 - Prenume 18 - Ţara 19 - Judeţ 20 - Localitate 21 - Strada 22 - Nr. 23 - Sector 24 - Act identitate 25 - Cod numeric personal 26 - Contul în care se desfăşoară operaţiunea 27 - Data operaţiunii 28 - Fel operaţiunii 29 - Scop operaţiune 30 - Cod valută 31 - Suma tranzacţionată 32 - Echivalent euro _________ *)Pentru persoanele juridice, în coloana 3 se va completa denumirea şi nu se va completa coloana Notă:Valorile admisibile pentru coloana Tip Client sunt "F" - pentru persoane fizice sau "J" - pentru persoane juridice.În coloana Act identitate se va completa seria şi numărul actului de identitate pentru persoane fizice, respectiv numărul de înmatriculare de la Registrul comerţului - pentru persoane juridice.În coloana Cod client se va completa codul numeric personal pentru persoane fizice, respectiv codul fiscal/cod unic pentru persoane juridice.În coloanele Data maşterii şi Data operaţiunii se vor completa datele calendaristice respective, în forma zi/luna/an.În cazul în care clientul este o persoană juridică, este obligatorie completarea tuturor Informaţiilor despre persoana împuternicită (coloanele 16 - 25).În coloana Fel operaţiune pot fi completate numai 2 valori: "D" - pentru depunere şi "R" pentru retragere.Operaţiunile de schimb valutar vor fi incluse în tabel o singură dată, şi anume: în coloana Suma operaţiunii se va trece suma de bani schimbată, exprimată în monedă străină respectivă (corespunzătoare coloanei Cod valută). În coloana Euro va fi completat echivalentul în euro al sumei de bani schimbate - exprimată în monedă străină. În coloana Fel operaţiune se va completa D în cazul schimbului din monedă străină în lei, respectiv R, în cazul schimbului din lei în monedă străină. În coloana Observaţii va fi completată suma tranzacţionată, exprimată în lei. Anexa nr. 3 RAPORT pentru transferurile extern în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a 10.000 euro CAPITOLUL I - Informaţii generale despre raport, entitatea raportoare şi entitatea externă I.A. Informaţii generale despre raport: ┌────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────┐ │Data întocmirii ........│Numărul de înregistrare la emitent ....... │ └────────────────────────┴────────────────────────────────────────────────┘ I.B. Entitatea raportoare; Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ........ .......... │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Codul de identificare (codul fiscal sau cel din codificarea BNR) ....... │ ├─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────┤ │Subunitatea ........ ........... │Codul subunităţii ........ ........... │ └─────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘ I. C. Entitatea externă: Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ........ .......... │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Ţara ........ ................ ................ ........ ............... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ CAPITOLUL II - Informaţii despre clientul entităţii raportoare (titularul contului) II.A. Persoana juridică română sau străină. Date de identificare: ┌────────────────────────────────────────────────────────┬────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ........ ...........│Codul unic │ ├────────────────────────────────────────────────────────┼────────────────┤ │Numărul de înregistrare la Registrul Comerţului ........│Codul fiscal │ └────────────────────────────────────────────────────────┴────────────────┘ Locul înregistrării (pentru persoane juridice străine): ┌───────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┐ │Ţara ........ ........ ........│Localitatea ........ ........ .......... │ └───────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────┘ Sediul social: ┌─────────────────┬──────────────────┬────────────────────────────────────┐ │Ţara ............│Judeţul ..........│Localitatea ........ .............. │ ├─────────────────┴───────────────┬──┴─────────┬──────────────────────────┤ │Strada ........ ........ ........│ Nr. .......│Sector ............. │ ├─────────────────────────────────┴────────────┴──────────────────────────┤ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Date de identificare ale reprezentantului legală ┌────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ ................│Prenumele ........ ........ .......... │ ├────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ........ ............... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ II.B. Persoana fizică română sau străină Date de identificare: ┌────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ ................│Prenumele ........ ........ ........... │ ├────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ................ ........ │ ├────────────────────────────────────────┬───────────────┬────────────────┤ │Tipul documentului de identitate .......│Seria .........│Nr. doc ....... │ ├──────────────────────────────────┬─────┴───────────────┴────────────────┤ │Emis la data de ........ .........│ De ........ ........ ............... │ ├──────────────────────────────────┴───┬──────────────────────────────────┤ │Cetăţenia ........ ........ ..........│Rezident/Nerezident ............. │ └──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┘ Domiciliul sau reşedinţa: ┌────────────────────┬──────────────────────┬─────────────────────────────┐ │Ţara .............. │Judeţul ..............│Localitatea ................ │ ├────────────────────┴───┬───────────────┬──┴─────────────────────────────┤ │Strada ........ ........│ Nr. ........ │Sector ........ ............... │ └────────────────────────┴───────────────┴────────────────────────────────┘ II.C. Informaţii despre cont: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Felul contului (0=Individual; 1=Deţinut în comun; 2=Persoană juridică)...│ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Contul ........ ................ ................ ........ ..............│ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Tipul contului ........ ................ ................ ...............│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ CAPITOLUL III - Informaţi, despre clientul entităţii externe III.A. Persoana juridică Date de identificare: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Denumirea ........ ................ ................ ........ .......... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ III.B. Persoana fizică Date de identificarea ┌───────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │Numele ........ .......... │Prenumele ........ ........ ......... │ └───────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────┘ III.C. Informaţii despre cont ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Contul ........ ................ ................ ........ ............. │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ CAPITOLUL IV - Persoana care conduce tranzacţia (împuternicit) Date de identificarea ┌─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────┐ │Numele ........ ........ ........│Prenumele ........ ........ .......... │ ├─────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┤ │Cod numeric personal ........ ................ ................ ........ │ ├─────────────────────────────────────────────────────┬───────────────────┤ │Tipul actului de împuternicire ........ ............ │Nr./Data ..........│ ├────────────────────────────────────────┬────────────┴┬──────────────────┤ │Tipul documentului de identitate ...... │Seria .......│Nr. doc. .........│ ├────────────────────────────────────────┼─────────────┴──────────────────┤ │Emis la data de ........ .............. │De ........ ........ ...........│ └────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────┘ Domiciliul: ┌───────────────────┬───────────────────────┬─────────────────────────────┐ │Ţara ............. │Judeţul .............. │Localitatea ................ │ ├───────────────────┴──────────────────┬────┴────────┬────────────────────┤ │Strada ........ ........ ............ │Nr. ........ │Sector ............ │ └──────────────────────────────────────┴─────────────┴────────────────────┘ CAPITOLUL V - Date despre tranzacţie V.A. Descrierea tranzacţiei: ┌──────────────────────────┬───────────────────────────────┬──────────────┐ │Data tranzacţiei .........│Suma tranzacţionată .......... │Valută ...... │ ├──────────────────────────┴──────┬────────────────────────┴──────────────┤ │Felul tranzacţiei (D/C) ........ │Echivalent euro ........ ............. │ ├─────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┤ │Detaliile operaţiunii ........ ................ ........ ............... │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ V.B. Observatii: ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ │........ ................ ................ ................ .............│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ Notă:● Capitolul I:Completarea tuturor rubricilor din acest capitol este obligatorie, cu excepţia informaţiilor despre sucursală, în cazul în care entitatea raportoare nu are subunităţi.La subcapitolul I.C se vor completa informaţiile despre entitatea străină de la care sau către care se face transferul. Rubrica "Ţara" se referă la ţara de provenienţă sau de destinaţie a banilor care fac obiectul transferului, şi nu la ţara unde este situat sediul social central al entităţii străine.● Capitolul II:Se completează numai unul dinte subcapitolele II. A şi II.B, în funcţie de statutul juridic al clientului (persoană fizică /persoană juridică).În cazul subcapitolului II. A este obligatorie completarea tuturor rubricilor, cu excepţia Judetului şi Sectorului, care vor fi completate în funcţie de context (judeţul va fi completat numai pentru România, mai puţin Bucureşti, iar sectorul va fi completat numai pentru Bucureşti).În cazul subcapitolului II. B este obligatorie completarea tuturor rubricilor, cu excepţia Judeţului Sectorului, care vor fi completate în funcţie de context (judeţul va fi completat numai pentru România, mai puţin Bucureşti iar sectorul va fi completat numai pentru Bucureşti).Pentru subcapitolul II.C, valorile admisibile pentru rubrica "Tipul contului" sunt listate în tabelul respectiv din Anexa A.● Capitolul III:Se completează numai unul dintre subcapitolele III. A şi III. B în funcţie de statutul juridic al clientului (persoană fizică/persoană juridică), fiind obligatorie completarea tuturor rubricilor.Subcapitolul III.C este obligatoriu de completat.● Capitolul IV:Informaţiile din capitolul IV se vor completa numai pentru plăţile externe (operaţiunile în care clientul băncii este ordonator).Atunci când titularul de cont este persoana care conduce tranzacţia, capitolul IV nu se va completa.● Capitolul V:Completarea rubricilor din Capitolul V este obligatorie.Felul tranzacţiei (D/C) va fi definit în raport cu operaţia efectuată pentru clientul entităţii raportoare.Valorile admisibile pentru rubrica "Detaliile operaţiunii" sunt listate în tabelul respectiv (Tip operaţiune) din Anexa A. Anexa A TABELE DE REFERINŢĂ (NOMENCLATOARE)1) Tabela VALUTE
──────────────────────────────────────── Cod_v Den_v ──────────────────────────────────────── AUD DOLAR AUSTRALIAN CAD DOLAR CANADIAN CHF FRANC ELVEŢIAN CZK COROANA CEHEASCĂ DKK COROANA DANEZA EGP LIRA EGIPTEANĂ EUR EURO GBP LIRA STERLINĂ HKD DOLAR HONG KOHG HUF FORINT UNGURESC ILS SEKEL ISRAELIAN JPY YEN JAPONEZ KRW WON COREAN MDL LEU MOLDOVENESC NOK COROANA NORVEGIANĂ PLN ZLOT POLONEZ ROL LEU ROMÂNIA RON LEU NOU ROMÂNIA RUR ROBLA RUSEASCĂ SEK COROANĂ SUEDEZĂ SGD DOLAR SINGAPOREZ TRL LIRE TURCEŞTI USD DOLAR SUA XDR DST YUM DINAR IUGOSLAV ──────────────────────────────────────── 2) Tabela TIP CONT
──────────────────────────────────── COD_R NUME_R ──────────────────────────────────── 1 CONT CURENT 2 DEPOZIT LA VEDERI 3 DEPOZIT LA TERMEN 4 DEPOZITE COLATERALE 5 CERTIFICATE DEPOZIT 6 CARNET DE ECONOMII 7 LIBRET DE ECONOMII 8 CONT DE CREDIT 9 CONT DE CARP 10 CONT DE FACTORING 11 CASETA DE SIGURANŢĂ 12 NICI UN CONT 13 ALT TIP DE CONT ──────────────────────────────────── 3) Tabela TIP DOCUMENT
──────────────────────────────────── COD_D NUME_D ──────────────────────────────────── 0 ALTE TIPURI 1 CARTE DE IDENTITATE 2 BULETIN DE IDENTITATE 3 PAŞAPORT 4 ADEVERINŢA PROVIZORIE 5 LEGITIMAŢIE PROVIZORIE ──────────────────────────────────── 4) Tabela FORME DE ORGANIZARE
────────────────────────────────────────────────────────────────── COD_S NUME_S ────────────────────────────────────────────────────────────────── AFJ ALTA FORMA JURIDICĂ DE ORGANIZARE DIN ROMÂNIA ASF ASOCIAŢIE FAMILIALA CON CONCESIUNE INC ÎNCHIRIERE LOC LOCAŢIE DE GESTIUNE OC1 ORGANIZAŢII COOPERATISTE MEŞTEŞUGĂREŞTI OC2 ORGANIZAŢII COOPERATISTE DE CONSUM OC3 ORGANIZAŢII COOPERATISTE DE CREDIT PFA PERSOANA FIZICA AUTORIZATA RA REGIE AUTONOMĂ SA SOCIETATE COMERCIALĂ PE ACŢIUNI SCA SOCIETATE COMERCIALĂ ÎN COMANDITA PE ACŢIUNI SCS SOCIETATE COMERCIALĂ ÎN COMANDITA SIMPLA SNC SOCIETATE COMERCIALĂ ÎN NUME COLECTIV SRL SOCIETATE COMERCIALĂ CU RĂSPUNDERE LIMITATA XXX ALTA FORMA JURIDICĂ DE ORGANIZARE DIN STRĂINĂTATE ────────────────────────────────────────────────────────────────── 5) Tabela TIP DE LEGĂTURĂ
────────────────────────────────────────────── COD_L NUME_L ────────────────────────────────────────────── 0 ALT TIP DE LEGĂTURA 1 DELEGAT 2 GARANT 3 PERSOANA GIRATĂ 4 CO-TITULAR 5 MANDATAR 6 PROCURATOR 7 ASOCIAT 8 ÎMPUTERNICIT ────────────────────────────────────────────── 6) Tabela MODALITATE DE PLATĂ
────────────────────────────────────────────────── COD_M NUME_M ────────────────────────────────────────────────── 0 ALT INSTRUMENT DE PLATA 1 NUMERAR 2 CEC NEBARAT 3 CEC BARAT 4 CEC DE VIRAMENT 5 CEC CERTIFICAT 6 CEC DE CĂLĂTORIE 7 ALTE TIPURI DE CEC 8 ORDIN DE PLATĂ (VIRAMENT) 9 CAMBIE - BILET LA ORDIN 10 CAMBIE - TRATA 11 ALTE TIPURI DE CAMBIE 12 CARD DE DEBIT 13 CARD DE CREDIT 14 CARD DE RETRAGERE NUMERAR 15 CARD DE GARANTARE CEC 16 CARD MULTIFUNCTIONAL 17 ALTE TIPURI DE CARD 18 CERTIFICAT DE PEPOZIT ────────────────────────────────────────────────── 7) Tabela NATURA TEANZACŢIEI
────────────────────────────────────── COD_TR NUME_TR ────────────────────────────────────── 1 VÂNZARE 2 CUMPĂRARE 3 TRANSFER 4 CESIUNE 99 TRANZACŢII DE ALTA NATURA ────────────────────────────────────── 8) Tabela OBIECTUL TRANZACŢIEI
────────────────────────────────────── COD_OB NUME_OB ────────────────────────────────────── 1 BANI 2 ACŢIUNI 3 TITLURI DE VALOARE 4 POLIŢE DE ASIGURARE 5 VALORI MOBILIARE 6 METALE PREŢIOASE 7 PIETRE PREŢIOASE 99 ALT OBIECT AL TRANZACŢIEI ────────────────────────────────────── 9) Tabela TIP OPERAŢIUNE
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── COD_OP NUME_OP ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 10 ÎNCAS. DIN VÂNZ.MARFA. (RA, SC CU CAPIT. DE ST.&COOP) 15 ÎNCAS. DIN VÂNZ.MARFA. (SC CAPIT.PRIV.,MIXT,AS.AGR.) 18 ÎNCASĂRI DIN SERVICII (RA, SC CU CAP. DE STAT&COOP) 19 ÎNCASĂRI DIN SERVICII (SC CAP. PRIV.,MIXT,AS.AGR.) 20 ÎNCASĂRI DIN VÂNZĂRI DE LOCUINŢE 24 ÎNCASĂRI DIN IMPOZITE, TAXE, ASIGURĂRI 25 ÎNCASĂRI DIN SCHIMB VALUTAR 28 ÎNCASĂRI DIN VÂNZĂRI ACŢIUNI & DEPUNERI DE CAPITAL 32 DIVERSE ÎNCASĂRI 36 ÎNCASĂRI DE LA UNITĂŢILE CEC 37 DEPUNERI ÎN CONTUL PERSONAL 38 ÎNCASĂRI DE LA UNITĂŢILE DE POSTA 41 ÎNCASĂRI DE NUMERAR DE LA ALTE UNITĂŢI BANCARE 46 DEPUNERI ÎN CONT PRIN POSTA 48 ÎNCASĂRI DIN IMPOZITE ŞI TAXE PRIN CEC 50 PLATA SALARII ŞI ALTE DREPTURI SALARIALE 52 RESTITUIRI DE CAPITAL ŞI DIVIDENDE 54 PLAŢI CU CARACTER SOCIAL (ALOC. INDEMNIZ., AJUT.) 62 CREDITE PERS. FIZICE, CREDITE ÎN NUMERAR PERS.JUR. 63 CUMPĂRĂRI ŞI CONTR. PRODUSE AGR. DE LA PROD.PARTIC. 70 DIVERSE PLAŢI 75 SCHIMB VALUTAR 77 RESTITUIRI DIN CONTURI PERSOANE FIZICE LA BĂNCI 80 PENSII 86 PLATI CĂTRE CEC 88 PLAŢI CĂTRE UNITĂŢILE DE POSTA 91 NUMERAR REMIS ALTOR UNITĂŢI BANCARE 99 ALTE OPERAŢIUNI ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 10) Tabela ENTITĂŢI RAPORTOARE
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── COD_RP NUME_RP ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 0 ALTA ENTITATE RAPORTOARE 1 BANCA 2 SUCURSALA UNEI BĂNCI STRĂINE 3 INSTITUŢIE DE CREDIT 4 SOCIETATE DE INVESTIŢII 5 SOCIETATE DE ADMINISTRARE A INVESTIŢIILOR 6 FOND DE INVESTIŢII 7 SOCIETATE DE DEPOZITARE/DE CUSTODIE 8 SOCIETATE DE VALORI MOBILIARE 9 FOND DE PENSII 10 ALTA INSTITUŢIE FINANCIARĂ 11 SOCIETATE DE FINANŢARE A TRANZACŢIILOR COMERCIALE 12 SOCIETATE DE LEASING 13 SOCIETATE DE EMITERE A MIJLOACELOR ELECTR.DE PLATA 14 SOCIETATE DE ADMIN. A MIJLOACELOR ELECTR. DE PLATA 15 CASA DE SCHIMB VALUTAR 16 SOCIETATE DE CONSULTANTA 17 SOCIETATE DE INTERMEDIERE OPERAŢIUNI FINANCIARE 18 SOCIETATE DE ASIGURĂRI/REASIGURARI 19 AGENT ECONOMIC ÎN DIM. JOCURILOR DE NOROC/AMANET 20 PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA JURIDICĂ/NOTARIALA 21 PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA CONTABILA 22 PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA FINANCIAR-BANCARA 23 PERSOANE IMPLICATE ÎN PROCESUL DE PRIVATIZARE 24 OFICIUL POŞTAL 25 PERSOANĂ CE PRESTEAZĂ SERVICII DE TRANSMITERE BANI 26 AGENŢIE IMOBILIARA 27 PERSOANA FIZICA 28 PERSOANA FIZICA AUTORIZATA. 29 ALTA PERSOANA JURIDICĂ ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
|
ANONIM a comentat
Decretul 770 1966
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 770 1966
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Raport 1937 2021
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
Am fost foarte sărac, dar acest card m-a făcut bogat și fericit. Dacă doriți să beneficiați de această oportunitate de a deveni bogat și de a vă stabili afacerea, atunci aplicați pentru acest card Master, sunt atât de fericit pentru că l-am primit săptămâna trecută și am l-au folosit pentru a obține 277.000,00 EURO de la THOMAS FREDDIE UNLIMITED Hackers oferă cardul doar pentru a-i ajuta pe cei săraci și nevoiași și OFERĂ ȘI ASISTENȚĂ FINANCIARĂ. obține-l pe al tău de la THOMAS FREDDIE UNLIMITED HACKERS astăzi. Vă rugăm să-i contactați prin e-mail thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 441 2020
Do you need Finance? Are you looking for Finance? Are you looking for finance to enlarge your business? We help individuals and companies to obtain finance for business expanding and to setup a new business ranging any amount. Get finance at affordable interest rate of 3%, Do you need this finance for business and to clear your bills? Then send us an email now for more information contact us now via (financialserviceoffer876@gmail.com) whats-App +918929509036 Dr James Eric Finance Pvt Ltd Thanks
|
ANONIM a comentat
Decretul 441 2020
Do you need Finance? Are you looking for Finance? Are you looking for finance to enlarge your business? We help individuals and companies to obtain finance for business expanding and to setup a new business ranging any amount. Get finance at affordable interest rate of 3%, Do you need this finance for business and to clear your bills? Then send us an email now for more information contact us now via (financialserviceoffer876@gmail.com) whats-App +918929509036 Dr James Eric Finance Pvt Ltd Thanks
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Aveți nevoie de un împrumut de urgență pentru a plăti datoria sau de un împrumut pentru locuință pentru a vă îmbunătăți afacerea? Ai fost refuzat de bănci și alte agenții financiare? Ai nevoie de împrumut sau consolidare ipotecară? Nu mai căuta, pentru că suntem aici pentru a pune în urmă toate problemele tale financiare. Contactați-ne prin e-mail: {novotnyradex@gmail.com Oferim împrumuturi părților interesate la o rată rezonabilă a dobânzii de 3%. Intervalul este de la 5.000,00 EUR la 100.000.000,00 EUR
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Un împrumut financiar rapid și convenabil pe care îl poți folosi pentru orice. Rata scăzută a dobânzii este stabilă pe toată perioada de rambursare a creditului. Datorită gamei largi de împrumuturi financiare oferite, oferim tuturor împrumuturi financiare favorabile de la 50.000 la 100.000.000 CZK, aproape fiecare solicitant din Republica Cehă putând obține acest împrumut. Contract clar și ușor de înțeles, termeni clari ai serviciilor. Puteți folosi banii pentru orice aveți nevoie. Această ofertă este valabilă pentru toată Republica Cehă. Nu ezitați să contactați. E-mail: novotnyradex@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Un împrumut financiar rapid și convenabil pe care îl poți folosi pentru orice. Rata scăzută a dobânzii este stabilă pe toată perioada de rambursare a creditului. Datorită gamei largi de împrumuturi financiare oferite, oferim tuturor împrumuturi financiare favorabile de la 50.000 la 100.000.000 CZK, aproape fiecare solicitant din Republica Cehă putând obține acest împrumut. Contract clar și ușor de înțeles, termeni clari ai serviciilor. Puteți folosi banii pentru orice aveți nevoie. Această ofertă este valabilă pentru toată Republica Cehă. Nu ezitați să contactați. E-mail: novotnyradex@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Hotărârea 1475 2004
Hledali jste možnosti financování nákupu nového domu, výstavby, úvěru na nemovitost, refinancování, konsolidace dluhu, osobního nebo obchodního účelu? Vítejte v budoucnosti! Financování je s námi snadné. Kontaktujte nás, protože nabízíme naši finanční službu za nízkou a dostupnou úrokovou sazbu 3% na dlouhou a krátkou dobu úvěru, se 100% zárukou úvěru, zájemce by nás měl kontaktovat ohledně dalších postupů získávání úvěru prostřednictvím: joshuabenloancompany@aol.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 139 2005
Ați căutat opțiuni de finanțare pentru achiziția unei noi case, construcție, împrumut imobiliar, refinanțare, consolidare a datoriilor, scop personal sau de afaceri? Bun venit în viitor! Finanțarea este ușoară cu noi. Contactați-ne, deoarece oferim serviciile noastre financiare la o rată a dobânzii scăzută și accesibilă de 3% pentru împrumuturi pe termen lung și scurt, cu împrumut garantat 100%. Solicitantul interesat ar trebui să ne contacteze pentru proceduri suplimentare de achiziție de împrumut prin: joshuabenloancompany@aol.com
|
Alte acte pe aceeaşi temă cu Decizia 276/2005
|