DECIZIE Nr.
1051 din 23 decembrie 2009
privind sanctionarea cu
retragerea aprobarii acordate domnului Edgerdo Comisarenco, persoana
semnificativa la Societatea Comerciala „Medins 2002 Romania Broker de
Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 8 din 6 ianuarie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 24
noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX. 1.041 din 20
noiembrie 2009, întocmit ca urmare a controlului efectuat la Societatea
Comercială „Medins 2002 România Broker de Asigurare - S.R.L.", cu sediul
în municipiul Bucureşti, str. Emanuel Porumbaru nr. 23, et. 2, ap. 3, sectorul
1, J40/5639/05.07.2002, CUI 14735258, RBK-134/10.04.2003,
a constatat următoarele:
1. Copiile contractelor de asigurare de răspundere
civilă profesională a brokerului de asigurare aferente perioadei 21 februarie
2007-20 februarie 2009 şi ale documentelor de plată a primelor de asigurare
aferente nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Copia contractului de asigurare de răspundere civilă
profesională a brokerului de asigurare seria RC nr. 036624 din 18 februarie
2009 şi copiile documentelor de plată a primei de asigurare au fost transmise
la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. c) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare, şi ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
2. Nu a fost desemnată o persoană din cadrul
personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea
prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism şi nu au fost comunicate la Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite
pentru această persoană.
Nu au fost elaborate politici, proceduri şi mecanisme
adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a
evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a
preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi
finanţare a actelor de terorism, şi nu au fost remise către Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art.
5 alin. (1) şi (10) şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
3. Domnul Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă,
a părăsit România la data de 1 octombrie 2007 şi l-a împuternicit pe domnul
Yigal Sagie să reprezinte şi să angajeze răspunderea societăţii.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.
(15), (16) şi (17) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 24 noiembrie 2009, sancţionarea domnului
Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Medins
2002 România Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării
acordate, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, drept care se decide:
Art. 1. - Se sancţionează domnul Edgerdo Comisarenco,
cu domiciliul în Israel, 14 Meron Street 20, 908005 Mevaserat Zion, persoană
semnificativă la Societatea Comercială „Medins 2002 România Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării acordate, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii persoana
sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de
zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin.
(1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu