CIRCULARA Nr. 31 din 12 decembrie 2000
privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin conturile curente
ale bancilor si ale trezoreriei statului in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2000
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 681 din 20 decembrie 2000
In temeiul art. 23 si al art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind
Statutul Bancii Nationale a Romaniei, precum si al art. 63 din Legea bancara
nr. 58/1998,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
Decontarea de catre Banca Nationala a Romaniei a tuturor operatiunilor de
plati si incasari privind exercitiul financiar pe anul 2000, efectuata prin conturile
curente ale bancilor si ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 29
decembrie 2000.
Incepand cu data de 3 ianuarie 2001 prin conturile curente ale bancilor si
ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a Romaniei, nu se vor mai
efectua operatiuni de decontare aferente exercitiului financiar al anului 2000.
Art. 2
In vederea punerii in aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc
urmatoarele masuri privind efectuarea operatiunilor de decontare prin conturile
curente ale bancilor si ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a
Romaniei:
2.1. Orarul de functionare a Sistemului national de plati al Bancii
Nationale a Romaniei este prezentat in anexa nr. 1.
2.2. In perioada 27 - 29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati si
Decontari Bancare si oficiile teritoriale vor avea program de lucru organizat
in doua schimburi, intre orele 8,00 - 16,30, respectiv 11,30 - 20,00.
2.3. In perioada 20 - 29 decembrie 2000 compensarea multilaterala a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie se va desfasura conform
anexei nr. 2.
2.4. In perioada 27 - 29 decembrie 2000 decontarea tuturor operatiunilor de
plati si incasari prin contul curent general al trezoreriei statului se va
desfasura conform anexei nr. 3.
2.5. In perioada 27 - 29 decembrie 2000 operatiunile de plati si incasari
efectuate pe baza cecurilor Bancii Nationale a Romaniei, in care banca centrala
se afla in calitate de tragator, se vor desfasura conform anexei nr. 4.
2.6. In perioada 28 - 29 decembrie 2000 platile si incasarile interbancare
de mare valoare sau urgente si decontarea tranzactiilor bancare se vor efectua
conform anexei nr. 5.
2.7. In perioada 27 - 29 decembrie 2000 operatiunile de plati si incasari
ale bancilor aflate in regim special de decontare se vor efectua conform anexei
nr. 6.
2.8. Toate tipurile de decontari pentru care nu se prevad proceduri
speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2000 se vor
desfasura in regim normal de lucru sau in conformitate cu orarul cuprins in
anexa nr. 1.
Art. 3
Bancile vor lua masurile necesare pentru ca operatiunile de decontari
dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Nationala a Romaniei si
aferente exercitiului financiar al anului 2000 sa se incadreze in prevederile
prezentei circulare.
Art. 4
Bancile vor lua toate masurile necesare pentru informarea corecta, completa
si in timp util a tuturor clientilor lor privind efectuarea operatiunilor de
decontari in aceasta perioada si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile
bancare proprii, prevederile prezentei circulare, in asa fel incat sa se
asigure pe langa o deservire operativa a acestora si inchiderea tuturor
operatiunilor de decontari ale anului 2000 la data de 29 decembrie 2000.
Art. 5
Sediile O.I.S. A ale Oficiului Central de Plati si Decontari Bancare si ale
oficiilor teritoriale vor efectua, la data de 29 decembrie 2000, pana la ora
15,30, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C si 402C cu sediile
O.I.S. B ale Oficiului Central de Plati si Decontari Bancare si ale oficiilor
teritoriale, pentru operatiunile efectuate cu acestea.
Dupa incheierea operatiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C si
402C, toate sediile O.I.S. au obligatia transmiterii, la data de 29 decembrie
2000, pana cel tarziu la ora 16,00, la Oficiul Central de Plati si Decontari
Bancare a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operatiuni si detalii
privind eventualele neconcordante semnalate.
Art. 6
Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data publicarii ei in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
Emil Iota Ghizari
ANEXA 1
ORARUL DE FUNCTIONARE
a Sistemului national de plati al Bancii Nationale a Romaniei in perioada de
inchidere a exercitiului financiar aferent anului 2000
_______________________________________________________________________________
Tipul operatiunii Data Programul la oficiul la Oficiul
ghiseului/ teritorial Central de
sedinta de de plati si Plati si
compensare decontari Decontari
bancare Bancare
___________ ___________
ora ora
decontarii decontarii
cu centrala finale
_______________________________________________________________________________
Compensare multilaterala 27 decembrie 14,00-16,00 16,30 17,30
2000
28 decembrie 14,00-16,00 16,30 17,30
2000
29 decembrie 9,00-11,00 11,30 12,30
2000
Platile si incasarile de 27 decembrie 12,30-17,30 10,30 in 11,30 in
mica valoare in relatia 2000 28.12.2000 28.12.2000
cu trezoreria statului 28 decembrie 12,30-17,30 10,30 in 11,30 in
2000 29.12.2000 29.12.2000
Platile si incasarile de 27 decembrie 12,30-17,30 10,30 in 10,30 in
mare valoare sau urgente 2000 28.12.2000 28.12.2000
in relatia cu trezoreria 28 decembrie 12,30-17,30 10,30 in 10,30 in
statului 2000 29.12.2000 29.12.2000
29 decembrie 8,00-12,00 15,00 15,00
2000
Platile si incasarile 28 decembrie 8,00-12,30 14,00 14,45
in regim special si in 2000 12,30-17,30 10,30 in 11,30 in
relatia cu bancile in 29.12.2000 29.12.2000
faliment
Platile si incasarile in 28 decembrie 8,00-12,30 14,00 14,45
relatia cu Banca 2000 12,30-17,30 10,30 in 11,30 in
Nationala a Romaniei 29.12.2000 29.12.2000
Operatiunile cu numerar 29 decembrie 8,00-11,00 12,00 13,00
2000
Platile si incasarile de 28 decembrie 8,00-12,30 16,00 16,00
mare valoare sau urgente 2000 15,30-17,30 11,00 in 11,00 in
si tranzactiile bancare 29.12.2000 29.12.2000
Operatiunile cu valori 29 decembrie 8,00-13,00 - 14,00
mobiliare si carduri 2000
in lei
_______________________________________________________________________________
ANEXA 2
PROCEDURI
privind compensarea multilaterala interbancara fara numerar pe suport hartie
prin casele de compensatii interbancare ale Bancii Nationale a Romaniei in
perioada 20 - 29 decembrie 2000
1. In perioada 20 - 29 decembrie 2000 circuitele, termenele si intervalele
obligatorii ale platilor interbancare pe care bancile trebuie sa le aiba in
vedere la primirea documentelor de plata care urmeaza sa fie procesate prin
compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate in anexa nr. 2a pag. 1 -
7.
2. Bancile vor aduce la cunostinta clientilor lor faptul ca toate
instrumentele de plata primite la ghiseele bancare, care nu se incadreaza in
circuitele, termenele si intervalele obligatorii stabilite prin prezenta
circulara, vor fi decontate in sedintele de compensare multilaterala
interbancara care vor avea loc in prima decada a lunii ianuarie 2001.
3. In perioada 20 - 29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati si Decontari
Bancare si oficiile teritoriale nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de
plata care se incadreaza in termenele si intervalele stabilite in anexa nr. 2a
pag. 1 - 7 sau se compenseaza pana pe data de 29 decembrie 2000 inclusiv.
4. Instrumentele de plata care nu se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost
primite totusi la ghiseele bancare in vederea compensarii lor in prima decada a
lunii ianuarie 2001, vor fi considerate de catre inspectorii de compensare ai
Bancii Nationale a Romaniei ca avand drept prima zi a circuitului data de 3
ianuarie 2001.
5. Instrumentelor de plata care se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezinta ca
data a primirii data mentionata la operatiunea 1 a fiecarui circuit sau o data
anterioara acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitatile bancare la
compensare in aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9
din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995.
6. In cazul in care ziua de compensare este data de 28 decembrie 2000
amanarea instrumentelor de plata de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancara
primitoare nu dispune de datele necesare in vederea acceptarii sau refuzarii
instrumentelor de plata, mai poate fi efectuata numai pentru o zi. In situatia
in care totusi este necesara o amanare la compensare a instrumentelor de plata
de DEBIT mai lunga de o zi, unitatea bancara primitoare va refuza respectivele
instrumente de plata compensabile de debit in sedinta de compensare din data de
29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteaza la Centrala
Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata
de DEBIT aflate in aceasta situatie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001
ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancara
prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 si
prezentate unitatii bancare primitoare in sedinta de verificare din data de 3
ianuarie 2001 fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
7. In cazul in care ziua de compensare este data de 29 decembrie 2000,
amanarea instrumentelor de plata de DEBIT primite anterior pe motivul ca
unitatea bancara primitoare nu dispune inca de datele necesare in vederea
acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata nu mai poate fi efectuata. In
situatia in care este totusi necesara o amanare la compensare a respectivelor
instrumente de plata de DEBIT, unitatea bancara primitoare le va refuza in
sedinta de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate
nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare
privind instrumentele de plata de DEBIT aflate in aceasta situatie vor fi
reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca si cum aceste instrumente ar fi fost
primite de unitatea bancara prezentatoare de la clientul beneficiar la data de
3 ianuarie 2001 si prezentate unitatii bancare primitoare in sedinta de
verificare din data de 3 ianuarie 2001 fara a li se mai putea aplica procedura
de amanare la compensare.
8. In cazul aplicarii pct. 6 si 7 refuzul va fi considerat amanare la
compensare si va constitui motiv de penalizare.
9. In cazul aplicarii pct. 6 si 7 unitatea bancara a beneficiarului are
obligatia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plata de DEBIT nu
poate fi procesat in cursul anului 2000. In vederea protejarii drepturilor
clientilor beneficiari, in situatia in care, din cauza acestor amanari, se
determina depasirea scadentelor cambiilor si biletelor la ordin, Oficiul
Central de Plati si Decontari Bancare si oficiile teritoriale pot elibera
clientilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de acestia, copii
conforme de pe justificarile de refuz respective.
10. In perioada 20 - 29 decembrie 2000 situatiile in care este necesara
intocmirea refuzului la incasare, a refuzului la incasare la termen, a fisei
rectificative de plata, a fisei rectificative de refuz la incasare vor fi
raportate la oficiile teritoriale de plati si decontari bancare si se vor
rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare, fara a se urma procedurile obisnuite prevazute de
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie.
ANEXA 2a pag. 1
ANEXA Nr. 1 / OP. 1a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1a (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1a]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL |
| CENTRAL DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
| OFICIUL |
_______ 3 | CENTRAL/ | 3 _______
----->| BANCA |------>| TERITORIAL|--------->| BANCA |----
| ----| A | 29 | DE PLATI | 29 | B | |
| | |_______| |___________| |_______| |
1 | | 2 | 4
28 | | 28 | 29
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA Nr. 1 / OP. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1b]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
| OFICIUL |
_____ 3 _____ 4 | CENTRAL/ | 4 _______
---->|BANCA|--->|BANCA|---->| TERITORIAL|--------->| BANCA
|---
| ---| A | 28 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | |
| | |_____| |_____| |___________| |_______| |
1 | | 2 | 5
27 | | 27 | 29
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA Nr. 1 / OP. 1c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1c (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1c]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 28
______|______
| BNR |
|_____________|
| OFICIUL |
_______ 3 | CENTRAL/ | 3 _____ 4 _____
----->| BANCA |------>| TERITORIAL|---->|BANCA|---->|BANCA|---
| ----| A | 28 | DE PLATI | 28 | B | 29 | B | |
| | |_______| |___________| |_____| |_____| |
| | |
1 | | 2 5 |
27 | | 27 29 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA Nr. 1 / OP. 1d / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 28
______|_______
| BNR |
|______________|
_____ 3 _____ 4 | OFICIUL | 4 _____ 5 _____
---->|BANCA|---->|BANCA|---->|TERITORIAL|---->|BANCA|---->|BANCA|---
| ---| A | 27 | A | 28 | DE PLATI | 28 | B | 29 | B | |
| | |_____| |_____| |__________| |_____| |_____| |
| | |
1| | 2 6|
22| | 22 29|
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA 2a pag. 2
ANEXA Nr. 1 / C. 1a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
|
______|______
| BNR |
|_____________|
| OFICIUL |
_______ 4 | TERITORIAL| 4 _______
----->| BANCA |------>| DE PLATI |---------> | BANCA |----
| ----| A | 29 |___________| 29 | B | |
| | |_______| |_______| |
| | | 2 ^ |
1 | | 5 |_______________________________________| 3 |
28 | | 29 28 28 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA Nr. 1 / C. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
27 |_____________|
| OFICIUL |
_____ 2 _____ 5 | CENTRAL/ | 5 _____
|BANCA|---->|BANCA|---->| TERITORIAL|----->|BANCA|---
| A | 6 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | |
|_____|<----|_____| |___________| |_____| |
^ | 29 | ^ |
| | | 3 | |
1 | | 7 |______________________________| 4 |
27 | | 29 28 28 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA Nr. 1 / C. 1c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
_______ 6 | OFICIUL | 6 _______ 3 _______
----->| BANCA |------>| CENTRAL/ |---->| BANCA |----->| BANCA
|
| ----| A | 29 | TERITORIAL| 29 | B | 28 | B |
| | | | | DE PLATI | | | 5 | |
| | |_______| |___________| |_______|<-----|_______|
| | | ^ 28 |
1 | | 7 | 2 | |
27 | | 29 |_________________________________| 4 | 28
| | 27 |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA Nr. 1 / C. 1d / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|_______
| BNR |
|______________|
_____ 2 _____ 7 | OFICIUL | 7 _____ 4 _____
|BANCA|----->|BANCA|---->|TERITORIAL|---->|BANCA|----->|BANCA|
| A | 22 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | 28 | B |
| | 8 | | | | | | 6 | |
|_____|<-----|_____| |__________| |_____|<-----|_____|
^ | 29 | ^ 28 |
| | | 3 | |
1 | | 9 |____________________________| 28 | 5
22 | | 29 27 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA 2a pag. 3
ANEXA Nr. 1/ OP. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
_____ 3 _____ 4 | OFICIUL | 4 _______
|BANCA|--->|BANCA|---->| TERITORIAL|--------->| BANCA |---
| A | 28 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | |
|_____| |_____| |___________| |_______| |
^ | | 5
| | | 29
1 | | 2 |
27 | | 27 |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA Nr. 1 / OP. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 28
______|______
| BNR |
|_____________|
_______ 3 | OFICIUL | 3 _____ 4 _____
----->| BANCA |------>| TERITORIAL|---->|BANCA|---->|BANCA|---
| ----| A | 28 | DE PLATI | 28 | B | 29 | B | |
| | |_______| |___________| |_____| |_____| |
| | |
1 | | 2 5 |
27 | | 27 29 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA Nr. 1 / OP. 2c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 28
______|_______
| BNR |
|______________|
_____ 3 _____ 4 | OFICIUL | 4 _____ 5 _____
|BANCA|---->|BANCA|---->|TERITORIAL|---->|BANCA|---->|BANCA|---
| A | 27 | A | 28 | DE PLATI | 28 | B | 29 | B | |
|_____| |_____| |__________| |_____| |_____| |
^ | |
| | |
1 | | 2 6 |
22 | | 22 29 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
PLATITOR BENEFICIAR
ANEXA 2a pag. 4
ANEXA Nr. 1 / C. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
_____ 2 _____ 5 | OFICIUL | 5 _______
|BANCA|---->|BANCA|---->| TERITORIAL|----->| BANCA |---
| A | 27 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | |
| | 6| | | | | | |
|_____|<----|_____| |___________| |_______| |
^ | 29 | ^ |
| | | 3 | |
1 | | 7 |_______________________________| 4 |
27 | | 29 28 28 |
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA Nr. 1 / C. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|______
| BNR |
|_____________|
_______ 6 | OFICIUL | 6 _____ 3 _____
----->| BANCA |------>| TERITORIAL|---->|BANCA|----->|BANCA|
| ----| A | 29 | DE PLATI | 29 | B | 28 | B |
| | |_______| |___________| | | 5 | |
| | | |_____|<-----|_____|
1 | | 7 | 2 ^ 28 | 4
27 | | 29 |________________________________| | 28
| | 27 |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA Nr. 1 / C. 2c / pag. 1
CIRCUITUL NR. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
______|_______
| BNR |
|______________|
_____ 2 _____ 7 | OFICIUL | 7 _____ 4 _____
|BANCA|----->|BANCA|---->|TERITORIAL|---->|BANCA|----->|BANCA|
| A | 22 | A | 29 | DE PLATI | 29 | B | 28 | B |
| | 8 | | |__________| | | 6 | |
|_____|<-----|_____| |_____|<-----|_____|
^ | 29 | 3 ^ 28 |
| | |____________________________| |
1 | | 9 27 | 5
22 | | 29 | 28
| | |
| v v
CLIENT CLIENT
BENEFICIAR PLATITOR
ANEXA 2a pag. 5
ANEXA Nr. 1 / OP. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
. - - - - - - - - -. .- - - - - - - - - - | - - - - - - - - - - - - - -.
. JUDETUL 1 . . ______|______ JUDETUL 2 .
. . . | BNR | .
. . . |_____________| .
. _____ . . _____ 4 | OFICIUL | 4 _______ .
. |BANCA| . . |BANCA|---->| CENTRAL/ |---->| BANCA |---
.
. --->| A | . . | A | 29 | TERITORIAL| 29 | B | | .
. | --|_____| . . |_____| |___________| |_______| | .
. | | | . 3 . ^ | .
. | | |_______________| | .
. 1| | 2 27/28 | 5 .
. 22| |22 . . |29 .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. PLATITOR . . BENEFICIAR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 28
. - - - - - - - -. . - - - - - - - - - | - - - - - - - - - - - - - - - .
. JUDETUL 1 . . ______|______ JUDETUL 2 .
. . . | BNR | .
. . . |_____________| .
. _____ . . _____ 4 | OFICIUL | 4 _____ 5 _____ .
. |BANCA| . . |BANCA|---->| CENTRAL/
|---->|BANCA|--->|BANCA| .
. --->| A | . . | A | 28 | TERITORIAL| 28 | B | 29 | B | .
. | --|_____| . . |_____| |___________| |_____| |_____| .
. | | | . 3 . ^ | .
. | | |______________| | .
. 1| | 2 27/28 6 | .
.22| |22 . . 29 | .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. PLATITOR . . BENEFICIAR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 27
. - - - - - - - - - - - - | - - - - - - - - - -. .- - - - - - - - - -.
. JUDETUL 1 ______|______ . . JUDETUL 2 .
. | BNR | . . .
. |_____________| . . .
. _____ 3 | OFICIUL | 3 _____ . . _____ .
. |BANCA|---->| CENTRAL/ |---->|BANCA| . . |BANCA|--- .
. --->| A | 27 |TERITORIAL | 27 | B | . . | B | | .
. | --|_____| |___________| |_____| . . |_____| | .
. | | | . 4 . ^ | .
. | | |________________| | .
. 1| | 2 28/29 5 | .
.27| |27 . . 29 | .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. PLATITOR . . BENEFICIAR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 27
. - - - - - - - - - - - - - - | - - - - - - - - -. . - - - - - - - - .
. JUDETUL 1 ______|______ . . JUDETUL 2 .
. | BNR | . . .
. |_____________| . . .
. _____ _____ | OFICIUL | _____ . . _____ .
.|BANCA| 3 |BANCA| 4 | CENTRAL/ | 4 |BANCA| . . |BANCA|--- .
.| A |---->| A |--->| TERITORIAL|--->| B | . . | B | |
.
.|_____| 27 |_____| 27 |___________| 27 |_____| . . |_____| | .
. ^ | | . 5 . ^ | .
. | | |_____________| | .
. 1| | 2 28/29 | 6 .
.22| |22 . . | 29 .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. PLATITOR . . BENEFICIAR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA 2a pag. 6
ANEXA Nr. 1 / C. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
. - - - - - - - -. . - - - - - - - - - | - - - - - - - - - - - - - -.
. JUDETUL 1 . . ______|______ JUDETUL 2 .
. . . | BNR | .
. . . |_____________| .
. _____ . 6 . _____ 5 | OFICIUL | 5 _______ .
. |BANCA|<--------|BANCA|---->| CENTRAL/ |---->| BANCA |---
.
. --->| A | . 29 . | A | 29 | TERITORIAL| 29 | B | | .
. | --|_____| . . |_____| |___________| |_______| | .
. | | | . 2 . ^ | ^ | .
. | | |______________| | 3 | | .
. 1| | 7 27/28 |_____________________________| | 4 .
.22| |29 . . 28 | 28 .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. BENEFICIAR . . PLATITOR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
. - - - - - - - . .- - - - - - - - - | - - - - - - - - - - - - - - - - - -.
. JUDETUL 1 . . ______|______ JUDETUL 2 .
. . . | BNR | .
. . . |_____________| .
. _____ . . _____ 7 | OFICIUL | 7 _____ 4 _____ .
. |BANCA| . 8. |BANCA|--->| CENTRAL/
|--->|BANCA|------>|BANCA| .
. --->| A |<------| A | 29 | TERITORIAL| 29 | B | 28 | B
| .
. | --|_____| . 29. |_____| |___________| | | 6 | | .
. | | | . . ^ | |_____|<------|_____|
.
. | | | . 2 . | | ^ 28 | .
. 1| | 9 |___________| | 3 | | 5 .
.21| |29 22/27 |__________________________| | 28 .
. | | . . 27 | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. BENEFICIAR . . PLATITOR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
. - - - - - - - - - - - - - | - - - - - - - - - -. .- - - - - - - - - -.
. JUDETUL 1 ______|______ . . JUDETUL 2 .
. | BNR | . . .
. |_____________| . . .
. _____ 6 | OFICIUL | 6 _____ . 5 . _____ .
. |BANCA|---->| CENTRAL/
|---->|BANCA|<---------|BANCA|--- .
. --->| A | 29 | TERITORIAL| 29 | B | . 28. | B | | .
. | --|_____| |___________| |_____| . . |_____| | .
. | | | ^ | . 3 . ^ | .
. | | | 2 | |________________| | .
. 1| |7 |___________________________| 22/27 | 4 .
. 22| |29 22 . . | 27 .
. | | . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. BENEFICIAR . . PLATITOR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 29.12.2000
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| OFICIUL CENTRAL |
| DE PLATI |
|________________________|
^
|
| 29
.- - - - - - - - - - - - - - - - - | - - - - - - - - - . . - - - - - - - .
. JUDETUL 1 | . . JUDETUL 2 .
. ______|______ . . .
. 21 29 | BNR | . . .
. _____ _____ |_____________| _____ . . _____ .
. |BANCA| 2 |BANCA| 7 | OFICIUL/ | 7 |BANCA| . 6 . |BANCA|-- .
. | A |---->| A |--->| CENTRAL/ |---->| B |<------| B
| | .
. | | 8 | | | TERITORIAL| 29 | | . 28. | | | .
. |_____|<----|_____| |___________| |_____| . . |_____| |
.
. ^ | 29 | ^ | . 4 . ^ | .
. 1 | | 9 | 3 | |_____________| | 5 .
. 21 | | 29 |___________________________| 22/27 | 27 .
. | | 22 . . | .
. | v . . v .
. CLIENT . . CLIENT .
. BENEFICIAR . . PLATITOR .
. . . .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA 2a pag. 7
ANEXA Nr. 1 / C. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C. 5
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 29.12.2000
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. ____________________________ .
. | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | .
. |____________________________| .
. | OFICIUL CENTRAL | .
. | DE PLATI | .
. |________________________| .
. ^ .
. | 29 .
. . . . . .. . ______|______ . . . . . . . . .
.JUDETUL 1 . . | BNR | . . JUDETUL 2 .
. . . |_____________| . . .
. 20/21 . . _______ 7 | OFICIUL | 7 _______ . . .
. ----------->| BANCA |----->| CENTRAL |----->| BANCA
|----------- .
. | ----------| A | 29 | DE PLATI | 29 | B |<------- |
.
. | | . . |_______| |___________| |_______| . . | | .
. | | 8 . . | 3 ^ . . 6 | | 4 .
. 2| | . . |_________________________________| . . | | .
. | | 29 . . 22 . . 28| |22/27 .
. | | . . BUCURESTI . . | | .
. | | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | | .
. | | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | | .
. _|_v__ 29 9 . . 5 __|__v__ .
.|BANCA |-------> CLIENT . . CLIENT <--------| BANCA
| .
.| A |<------- BENEFICIAR . . PLATITOR 27 | B |
.
.|______| 1 20 . . |________| .
. . . . . . . . . . . . . . . . .. .. . . . . . . . . . . . . . . . . .
ANEXA Nr. 1 / OP. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5
SPECIFIC PERIOADEI 22 - 29.12.2000
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. ____________________________ .
. | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | .
. |____________________________| .
. | OFICIUL CENTRAL | .
. | DE PLATI | .
. |________________________| .
. ^ .
. . . . . . . | 28 . . . . . . . . .
.JUDETUL 1. . ______|______ . . JUDETUL 2 .
. . . | BNR | . . .
. 3 . . |_____________| . . .
. 27 . . _______ 4 | OFICIUL | 4 _______ . . .
. --------->| BANCA |----->| CENTRAL |----->| BANCA
|------------- .
. | . . | A | 28 | DE PLATI | 28 | B | . . 5 | .
. | . . |_______| |___________| |_______| . . | .
. | . . . . 29 | .
. | . . BUCURESTI . . | .
. | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | .
. | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | .
. __|__ 22 2 . . 6 _____v__ .
.|BANCA|---------> CLIENT . . CLIENT <---------| BANCA
| .
.| A |<-------- PLATITOR . . BENEFICIAR 29 | B |
.
.|_____| 1 22 . . |________| .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
ANEXA 3
PROCEDURI
privind decontarea operatiunilor de plati si incasari in relatia cu trezoreria
statului in perioada 27 - 29 decembrie 2000
1. Ultima zi pentru acceptarea la Oficiul Central de Plati si Decontari
Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operatiunilor de mica si mare
valoare sau urgente cu circuit interjudetean catre/din contul general al
trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2000.
2. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operatiunilor de mica
si mare valoare sau urgente cu circuit intrajudetean si local catre/din contul
general al trezoreriei statului este data de 28 decembrie 2000.
3. Decontarea operatiunilor remise la ghiseele Oficiului Central de Plati
si Decontari Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, la data de 27 si 28
decembrie 2000, se efectueaza in ziua lucratoare imediat urmatoare.
4. La data de 29 decembrie 2000 ghiseele Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, sunt deschise in
intervalul 8,00 - 12,00 pentru preluarea in regim de urgenta a eventualelor
plati/incasari ale/in favoarea trezoreriei statului, cu decontare in anul 2000.
5. Incasarile din contul curent general al trezoreriei statului, decontate
de Oficiul Central de Plati si Decontari Bancare, respectiv de oficiile
teritoriale, la datele de 28 si 29 decembrie 2000, vor fi inregistrate de banci
in conturile clientilor beneficiari cu aceeasi data.
6. Programul transmisiilor telex aferente acestor operatiuni se prelungeste
in zilele de 27 si 28 decembrie 2000 pana la ora 20,00.
7. Programul transmisiilor telex aferente operatiunilor receptionate la
ghisee in ziua de 29 decembrie 2000 se va inchide la ora 13,00.
ANEXA 4
PROCEDURI
privind operatiunile de plati si incasari efectuate pe baza cecurilor Bancii
Nationale a Romaniei in care banca centrala se afla in calitate de tragator, in
perioada 27 - 29 decembrie 2000
1. Unitatile bancare care urmeaza sa incaseze file de cec ale Bancii
Nationale a Romaniei, care au ca loc al platii o alta localitate decat
resedinta judetului in care ele sunt situate, pot, in perioada 27 - 29
decembrie 2000, sa prezinte aceste file de cec la oficiul teritorial de plati
si decontari bancare de pe raza judetului respectiv.
2. Oficiile teritoriale de plati si decontari bancare care primesc la
ghiseu file de cec ale Bancii Nationale a Romaniei, care urmeaza sa fie platite
de alte sucursale ale Bancii Nationale a Romaniei, vor efectua urmatoarele
operatiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai daca sunt insotite si
de borderou;
b) dupa receptie vor transmite prin fax atat fila de cec, cat si borderoul
insotitor la sucursala Bancii Nationale a Romaniei (tras) care urmeaza sa le
plateasca;
c) in situatia in care sucursalele Bancii Nationale a Romaniei platitoare
accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unitatilor
bancare prezentatoare si vor remite prin posta la sucursalele Bancii Nationale
a Romaniei platitoare originalele filelor de cec ale Bancii Nationale a
Romaniei si borderourile insotitoare.
3. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei care receptioneaza prin fax de
la alte oficii teritoriale de plati si decontari bancare mesaje privind file de
cec si borderouri insotitoare pe care ar urma sa le plateasca vor efectua
urmatoarele operatiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la oficiile teritoriale de plati si decontari bancare
care au transmis mesaje prin fax orice alta informatie suplimentara pe care o
considera necesara;
c) in cazul acceptarii platii, aceasta se va efectua prin transmiterea de
avize OIS de credit catre oficiile teritoriale de plati si decontari bancare
care au primit la ghiseu filele de cec ale Bancii Nationale a Romaniei si
borderourile insotitoare.
4. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei platitoare vor lua toate
masurile asiguratorii inaintea efectuarii platii si vor urmari receptionarea
originalelor documentelor de plata. Pentru efectuarea operatiunilor de
transmisie-receptie a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Bancile vor lua toate masurile necesare pentru aducerea la cunostinta
clientilor lor ca filele de cec ale Bancii Nationale a Romaniei, emise in
cursul anului 2000 si nedepuse la ghiseele oficiilor teritoriale de plati si
decontari bancare pana la data de 28 decembrie 2000 inclusiv, nu mai pot fi
decontate ca operatiuni ale anului 2000, ele urmand a fi decontate ca
operatiuni ale anului 2001.
6. Orice incident privind plata filelor de cec ale Bancii Nationale a
Romaniei prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Oficiul Central de
Plati si Decontari Bancare in vederea luarii masurilor necesare.
ANEXA 5
PROCEDURI
privind decontarea operatiunilor de plati interbancare de mare valoare sau
urgente si a tranzactiilor bancare in perioada 28 - 29 decembrie 2000
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, a platilor de mare
valoare sau urgente si a tranzactiilor bancare este data de 28 decembrie 2000.
2. In acest sens orarul de ghiseu in data de 28 decembrie 2000 va fi
urmatorul:
a) ordinele de plata receptionate intre orele 8,00 - 12,30 la Oficiul
Central de Plati si Decontari Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se
vor deconta in data de 28 decembrie 2000; receptia mesajelor telex din oficiile
teritoriale de plati si decontari bancare se va face pana cel mai tarziu la ora
13,30;
b) ordinele de plata receptionate intre orele 15,30 - 17,30 la Oficiul
Central de Plati si Decontari Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se
vor deconta in data de 29 decembrie 2000; receptia mesajelor telex din oficiile
teritoriale de plati si decontari bancare se va face pana cel mai tarziu la ora
18,30.
3. Ordinele de plata si mesajele de plata telex vor avea completata,
obligatoriu, data platii, respectiv 28 decembrie 2000 sau 29 decembrie 2000.
4. Platile de mare valoare sau urgente, decontate de Oficiul Central de
Plati si Decontari Bancare si, respectiv, de oficiile teritoriale in datele de
28 si, respectiv, 29 decembrie 2000, vor fi inregistrate de banci in conturile
clientilor beneficiari cu aceeasi data.
5. Platile de mare valoare sau urgente refuzate in datele de 28 si 29
decembrie 2000 vor fi inregistrate in conturile clientilor platitori de catre
unitatile bancare platitoare cel mai tarziu in data de 29 decembrie 2000.
ANEXA 6
PROCEDURI
privind operatiunile de plati si incasari ale bancilor aflate in regim special
de decontare, in perioada 28 - 29 decembrie 2000
1. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor si incasarilor
vor remite Oficiului Central de Plati si Decontari Bancare ultimele
centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 2000, in ziua de
28 decembrie 2000, pana la ora 17,30.
2. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare in data de 27 decembrie 2000 de catre bancile aflate in regim
special de decontare a platilor si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni
de plati intrajudetene si interjudetene dispuse in favoarea bugetului de stat,
in vederea decontarii lor in data de 28 decembrie 2000.
3. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati si
Decontari Bancare in data de 28 decembrie 2000 de catre bancile aflate in regim
special de decontare a platilor si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni
de plati locale dispuse in favoarea bugetului de stat pe anul 2000, in vederea
decontarii lor in data de 29 decembrie 2000.
4. Oficiul Central de Plati si Decontari Bancare va primi de la bancile
aflate in regim special de decontare a platilor si incasarilor in data de 29
decembrie 2000, pana la ora 14,00, centralizatoarele de plati, care includ in
exclusivitate primele operatiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2001, in
vederea decontarii lor pe data de 3 ianuarie 2001. In caz contrar, in prima zi
lucratoare a anului 2001 Oficiul Central de Plati si Decontari Bancare va
deconta numai operatiunile de incasari corespunzatoare anului 2001, dispuse de
alti titulari de cont in favoarea acestor banci.
5. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor si incasarilor
au obligatia sa procedeze la debitarea conturilor clientilor lor, in
exclusivitate, in anul 2001 pentru operatiunile de plati dispuse de acestia si
decontate de Oficiul Central de Plati si Decontari Bancare, incepand cu data de
3 ianuarie 2001, in conformitate cu centralizatoarele de plati.