CIRCULARA Nr. 14 din 1 iulie 1996
privind masuri legate de platile interbancare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 154 din 19 iulie 1996
In temeiul dispozitiilor art. 2 - 15 din Legea 33/1991 si ale art. 1 si 20
din Legea nr. 34/1991, se stabilesc urmatoarele:
Art. 1
Centrala Bancii Nationale a Romaniei, prin Directia decontarii
operatiunilor bancare, precum si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei desfasoara
activitate de ghiseu pentru centralele societatilor bancare si, respectiv,
pentru unitatile acestora, zilnic intre orele 8,00 - 12,30.
Art. 2
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei au obligatia de a inchide zilnic,
pana la ora 14,00, toate conturile curente analitice aferente operatiunilor de
ghiseu ordonate de unitatile bancare, prin transmiterea soldurilor acestora la
Directia decontarii operatiunilor bancare.
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei au obligatia de a transmite zilnic,
la Directia decontarii operatiunilor bancare, pana la ora 13,30, ordinele de
plata interbancare emise conform Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr.
44/1995.
Acceptarea sau refuzul acestor ordine de plata interbancare de catre
Directia decontarii operatiunilor bancare se face zilnic intre orele
14,30-16,00.
Directia decontarii operatiunilor bancare va furniza zilnic, pana la ora
16,00, Directiei generale operatiuni monetare, valutare si de credit situatia
soldurilor conturilor curente ale societatilor bancare.
Art. 3
Sediile OIS din centrala Bancii Nationale a Romaniei pot ordona efectuarea
de operatiuni de plati si incasari prin conturile deschise la Directia
decontarii operatiunilor bancare, zilnic intre orele 8,00 - 12,30.
Avizele OIS depuse la Directia decontarii operatiunilor bancare dupa orele
12,30 se inregistreaza in conturi cu data zilei bancare urmatoare.
De la primul alineat al acestui articol fac exceptie ordinele de plata
reprezentand plasamentele si creditele interbancare, avizele OIS privind
acordarea creditului lombard sau acoperirea acestuia din alte surse de
refinantare, avizele OIS privind plasamentele trezoreriei, precum si avizele
OIS privind operatiuni valutare, astfel:
a) Directia generala operatiuni monetare, valutare si de credit transmite
Directiei generale informatica, procesare statistica si contabilitate, pana la
ora 16,45, in aplicarea deciziei conducatorului Bancii Nationale a Romaniei,
formularul "Comunicare de refinantare", completat si cu semnatura
autorizata;
b) Directia generala informatica, procesare statistica si contabilitate
transmite Directiei decontarii operatiunilor bancare, pana la ora 17,30,
avizele OIS irevocabile, completate corect si cu semnaturile autorizate, emise
in baza comunicarilor de refinantare si care se opereaza in conturile curente
ale societatilor bancare.
Art. 4
Avizele OIS depuse la Directia decontarii operatiunilor bancare dupa ora
17,30 se inregistreaza in conturi in ziua bancara urmatoare.
Art. 5
In functie de soldurile inregistrate de conturile curente ale societatilor
bancare, Directia decontarii operatiunilor bancare comunica sucursalelor Bancii
Nationale a Romaniei, prin telex, fax, sau prin alte mijloace specifice,
masurile ce urmeaza a fi adoptate privind decontarile societatilor bancare,
aplicabile din ziua bancara urmatoare, conform reglementarilor Bancii Nationale
a Romaniei in vigoare.
Art. 6
Extrasele de cont curent ale centralelor societatilor bancare, pentru ziua
in curs, pot fi ridicate zilnic de la Banca Nationala a Romaniei intre orele
18,00 - 18,30.
Art. 7
La ridicarea extrasului, Directia decontarii operatiunilor bancare are
obligatia sa obtina si o semnatura de primire pe copia comunicarii facute in
aplicarea art. 5, copie ce va fi remisa fiecarei societati bancare o data cu
extrasul contului sau curent.
Neridicarea de catre societatile bancare, in acest interval, a documentelor
prevazute in prezentul articol nu antreneaza raspunderea Bancii Nationale a
Romaniei.
Art. 8
Operatiunile de decontari intre sediile OIS ale Bancii Nationale a Romaniei
se vor transmite numai prin telex sau modem.
Este permisa initierea de avize letrice intre sediile OIS din centrala
Bancii Nationale a Romaniei si Sucursala municipiului Bucuresti a acesteia.
Art. 9
Directorii sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei vor asigura permanenta
zilnica la serviciile de plati si decontari, pana la ora 18,30.
Art. 10
Se modifica anexa la Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 49 din 11
decembrie 1995, care va avea continutul din anexa la prezenta circulara.
Art. 11
Prezenta circulara se publica in Monitorul Oficial al Romaniei si intra in
vigoare la 1 septembrie 1996, data de la care isi inceteaza aplicabilitatea
Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1995, precum si orice alte
dispozitii contrare.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
LISTA
unitatilor bancare pe numele carora Sucursala municipiului Bucuresti a Bancii
Nationale a Romaniei are deschise conturi la data de 1 septembrie 1996
1. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sucursala municipiului Bucuresti
2. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 1
3. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 2
4. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 3
5. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 4
6. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 5
7. Banca Comerciala Romana - S.A. - Sectorul 6
8. Banca Romana de Comert Exterior - S.A. - un reprezentant
9. Banca Agricola - S.A. - Sucursala municipiului Bucuresti
10. Banca Romana de Dezvoltare - S.A. - Sucursala municipiului Bucuresti
11. MINDBANK - Sucursala municipiului Bucuresti
12. BANKCOOP - Sucursala municipiului Bucuresti
13. Banca Comerciala "Ion Tiriac" - S.A. - Sucursala municipiului
Bucuresti
14. Banca "Dacia Felix" - Sucursala municipiului Bucuresti
15. CREDIT BANK - Sucursala municipiului Bucuresti
16. BANC POST - Sucursala municipiului Bucuresti
17. Banca Transilvania
18. Banca Internationala a Religiilor - Sucursala municipiului Bucuresti
19. Banca Bucuresti
--------------------------------------------------------------------------------
TOTAL: 19 conturi