Ordinul Nr.3113 din 17.06.2005

În temeiul prevederilor art. 4 alin. (27) şi ale art. 16 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,potrivit Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor din data de 13 iunie 2005, prin care s-au adoptat Normele privind supravegherea suplimentară a societăţilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare,preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor emite următorul ordin: Articolul 1Se pun în aplicare Normele privind supravegherea suplimentară a societăţilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare, prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin. Articolul 2Direcţia generală supraveghere solvabilitate şi raportări din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor va asigura ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Nicolae Eugen CrişanAnexă NORME privind supravegherea suplimentară a societăţilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare

Articolul 1(1)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor asigura supravegherea suplimentară a oricărei societăţi de asigurare care este o societate participativă în cel puţin o societate de asigurare, o societate de reasigurare sau o societate de asigurare dintr-un stat terţ.(2)Orice societate de asigurare a cărei societate-mamă este un holding de asigurare, o societate de reasigurare sau o societate de asigurare dintr-un stat terţ face obiectul unei supravegheri suplimentare.(3)Orice societate de asigurare a cărei societate-mamă este un holding mixt de asigurare face obiectul unei supravegheri suplimentare. Domeniul de aplicare a supravegherii suplimentare Articolul 2(1)Exercitarea supravegherii suplimentare nu presupune faptul că autorităţile competenţe sunt obligate să exercite o funcţie de supraveghere pe baze individuale, în raport cu o societate de asigurare dintr-un stat terţ, un holding de asigurări, o societate holding mixtă de asigurare sau o societate de reasigurare.(2)Supravegherea suplimentară ţine cont de:a)societăţile afiliate ale societăţii de asigurare;b)societăţile participative în societatea de asigurare;c)societăţile afiliate ale unei societăţi participative într-o societate de asigurare.(3)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate să decidă să nu ia în considerare, pentru supravegherea suplimentară, societăţile având sediul social într-un stat terţ unde există obstacole juridice privind transferul informaţiilor necesare. În plus, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate, în situaţiile descrise mai jos, să hotărască de la caz la caz să nu ia în considerare o societate pentru supravegherea suplimentară:a)dacă societatea care ar trebui inclusă prezintă un interes nesemnificativ în raport cu obiectivele supravegherii suplimentare a societăţilor de asigurare;b)dacă includerea situaţiei financiare a societăţii ar fi nepotrivită sau de natură să inducă în eroare în raport cu obiectivele supravegherii suplimentare a societăţilor de asigurare. Autorităţile competenţe să exercite supravegherea suplimentară Articolul 3(1)Supravegherea suplimentară se exercită de către autorităţile competenţe ale statului membru în care societatea de asigurare a primit autorizaţia oficială.(2)Dacă societăţile de asigurare autorizate în două sau mai multe state membre au drept societate-mamă aceeaşi societate holding de asigurare, societate de reasigurare, societate de asigurare dintr-un stat terţ sau societate holding mixtă de asigurare, autorităţile competenţe ale statelor membre respective vor desemna autoritatea care va răspunde de supravegherea suplimentară.(3)Dacă un stat membru are mai multe autorităţi competenţe cu supravegherea prudenţială a societăţilor de asigurare şi a societăţilor de reasigurare, statul membru respectiv ia măsurile ce se impun pentru a organiza coordonarea acestor autorităţi. Disponibilitatea şi calitatea informaţiilor Articolul 4(1)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va solicita autorităţilor competenţe din statele membre ca fiecare societate de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare să dispună de mecanismele de control intern corespunzătoare pentru a furniza datele şi informaţiile care sunt utile pentru exercitarea supravegherii suplimentare.(2)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va lua măsurile corespunzătoare pentru a se asigura că nu există nici un obstacol de natură juridică, în limita competenţelor lor, care să împiedice societăţile de asigurare supuse supravegherii suplimentare şi societăţile lor afiliate şi societăţile participative să facă schimb de informaţii care servesc scopurilor supravegherii suplimentare. Accesul la informaţii Articolul 5(1)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor are dreptul de acces la toate informaţiile care ar putea să servească la supravegherea unei societăţi de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare. În acest sens Comisia de Supraveghere a Asigurărilor se va adresa direct societăţilor pentru a obţine informaţiile necesare, numai în cazul în care aceste informaţii au fost solicitate societăţii de asigurare şi aceasta nu le-a furnizat.(2)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va desfăşura verificarea informaţiilor la faţa locului la:a)societatea de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare;b)filialele societăţii de asigurare respective;c)societăţi-mamă ale societăţii de asigurare respective;d)filialele societăţii-mamă a societăţii de asigurare respective.(3)În situaţia în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor consideră că este necesară verificarea unor informaţii importante referitoare la o societate situată în alt stat membru şi care este o societate de asigurare afiliată, o filială, o societate-mamă sau o filială a societăţii-mamă a societăţii de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare, va cere autorităţilor competenţe din celălalt stat membru să facă aceasta verificare. Verificarea în cauza poate fi efectuată de autorităţile locale în limitele competenţelor lor. Acestea pot, de asemenea, să permită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, unui expert sau unui auditor să realizeze verificarea. Accesul la informaţii Articolul 6(1)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor colaborează îndeaproape şi face schimb de informaţii utile cu autorităţile competenţe din fiecare stat membru.(2)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor colaborează cu autorităţile competenţe şi cu autorităţile care au o responsabilitate publică în ceea ce priveşte supravegherea celorlalte societăţi în vederea supravegherii suplimentare, în cazul în care o societate de asigurare şi o instituţie de credit sau o societate de investiţii ori amândouă sunt direct sau indirect afiliate ori au o societate participativă comună. Fără a aduce atingere competenţelor pe care le au, aceste autorităţi îşi furnizează reciproc orice informaţie menită să le simplifice misiunea.(3)Autorităţile competenţe sunt obligate în cadrul schimburilor de informaţii să respecte secretul profesional. Tranzacţiile intragrup Articolul 7(1)Comisia de Supraveghere a Asigurărilor exercita supravegherea generală a tranzacţiilor care au loc între:a)o societate de asigurare şi:i) o filială a societăţii de asigurare;ii) o societate participativă în societatea de asigurare;iii) o societate afiliată unei societăţi participative în societatea de asigurare;b)o societate de asigurare şi o persoană fizică care deţine o participaţie în:i) o societate de asigurare sau în oricare dintre societăţile afiliate ale acesteia;ii) o societate participativă în societatea de asigurare;iii) o societate afiliată a unei societăţi participative în societatea de asigurare.(2)Aceste tranzacţii se referă în special la:a)împrumuturi;b)garanţii şi tranzacţii extrabilanţiere;c)elemente eligibile pentru marja de solvabilitate;d)investiţii;e)operaţiuni de reasigurare;f)acorduri de repartizare a costurilor.(3)În acest scop societăţile de asigurare trebuie să raporteze tranzacţiile semnificative către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cel puţin o dată pe an.(4)În cazul în care, pe baza acestor informaţii, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor ajunge la concluzia ca solvabilitatea societăţii de asigurare este sau poate fi ameninţată, dispune măsurile care se impun la nivelul societăţii de asigurare. Cerinţa solvabilităţii ajustate Articolul 8(1)Pentru supravegherea suplimentară, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor efectuează calculul solvabilităţii ajustate.(2)Orice societate afiliată, societate participativă sau societate afiliată a unei societăţi participative este inclusă în calculul solvabilităţii ajustate.(3)Dacă din calcul rezulta ca solvabilitatea ajustată este negativă, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor dispune măsurile corespunzătoare la nivelul societăţii de asigurare în cauza. Societăţile de reasigurare, societăţile holding de asigurare şi societăţile de asigurare din state terţe Articolul 9(1)În cazul societăţilor de reasigurare, holdingurilor de asigurare şi societăţilor de asigurare din state terţe, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor utilizează supravegherea suplimentară descrisă prin normele specifice.(2)Calculul include toate societăţile afiliate ale societăţii holding de asigurare, ale societăţii de reasigurare sau ale societăţii de asigurare dintr-un stat terţ.(3)Dacă, pe baza acestui calcul, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor ajunge la concluzia ca solvabilitatea societăţii de asigurare filială a unui holding de asigurare, societăţii de reasigurare sau societăţii de asigurare dintr-un stat terţ este sau poate fi ameninţată, dispune măsurile corespunzătoare la nivelul societăţii de asigurare respective. Articolul 10Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 11Prezentele norme se vor aplica de la data aderării României la Uniunea Europeană. Articolul 12Prezentele norme transpun prevederile art. 2-10 din Directiva 98/78/CEE.