NORME   Nr. 5 din  8 aprilie 2002

pentru modificarea si completarea Normelor nr. 3/1999 privind modificarile in situatia bancilor

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 283 din 26 aprilie 2002

    Avand in vedere prevederile art. 38 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare,
    in temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    Art. 1
    Normele nr. 3/1999 privind modificarile in situatia bancilor, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 58 din 10 februarie 1999, modificate prin Normele nr. 11/1999, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 5 din 10 ianuarie 2000, si prin Normele nr. 8/2000, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 474 din 29 septembrie 2000, se modifica dupa cum urmeaza:
    1. Litera f) a alineatului 1 al articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "f) conducatorii si administratorii bancii;"
    2. Articolul 13 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 13
    Persoana sau grupul de persoane care intentioneaza sa achizitioneze o participatie de cel putin 5% din capitalul social al unei banci sau sa isi majoreze o asemenea participatie, astfel incat aceasta sa atinga sau sa depaseasca niveluri reprezentand multipli de 5% din capitalul social al bancii, trebuie sa obtina aprobarea prealabila potrivit prezentelor norme.
    Persoanele care solicita aprobarea prealabila potrivit alin. 1 trebuie sa indeplineasca conditiile minime prevazute de lege si cerintele specifice mentionate in Normele privind autorizarea bancilor, emise de Banca Nationala a Romaniei."
    3. Articolul 16 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 16
    Cererea de aprobare a persoanelor prevazute la art. 13 va fi semnata de unul dintre conducatorii bancii si de persoanele in cauza.
    Documentatia care se prezinta in sustinerea cererii de aprobare este cea prevazuta pentru fondatori in Normele privind autorizarea bancilor, emise de Banca Nationala a Romaniei. In cazul grupurilor de persoane documentatia prevazuta se va transmite pentru fiecare dintre persoanele care fac parte din grup.
    In cazul in care o banca straina intentioneaza sa achizitioneze o participatie reprezentand 50% sau mai mult din capitalul social al bancii ori o participatie semnificativa care ii va permite acesteia sa exercite controlul efectiv asupra conducerii si politicii bancii, se va prezenta si o declaratie din partea autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine cu privire la viabilitatea bancii straine respective.
    Evaluarea persoanelor fizice si juridice care solicita aprobare potrivit prevederilor prezentei sectiuni se va face pe baza cerintelor specifice aplicabile in cazul fondatorilor si actionarilor semnificativi ai bancii, prevazute de lege si de normele mentionate la alin. 2."
    4. Titlul sectiunii a V-a a capitolului II va avea urmatorul cuprins: "Conducatorii si administratorii bancii"
    5. Articolul 18 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 18
    Calitatea conducatorilor si administratorilor bancii trebuie sa corespunda conditiilor prevazute de lege si de reglementarile emise in aplicarea acesteia.
    Evaluarea persoanelor mentionate la alin. 1 se va face pe baza cerintelor specifice cuprinse in Normele privind autorizarea bancilor, emise de Banca Nationala a Romaniei."
    6. Articolul 20 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 20
    Schimbarea de pe o functie de conducere pe o alta functie de conducere in cadrul aceleiasi banci a unui conducator aprobat nu este supusa aprobarii prealabile, urmand sa fie notificata Bancii Nationale a Romaniei conform dispozitiilor cuprinse in cap. III."
    7. Dupa articolul 20 se introduce articolul 20^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 20^1
    Dispozitiile art. 18 - 20 se aplica in mod corespunzator si in cazul sucursalelor bancilor straine."
    8. Alineatul 1 al articolului 21 va avea urmatorul cuprins:
    "In situatia in care, din diferite motive, nu mai sunt indeplinite conditiile prevazute de lege privind numarul conducatorilor si/sau cetatenia acestora si, potrivit dispozitiilor legale si/sau statutare, aceste conditii nu pot fi indeplinite altfel, banca va convoca de indata adunarea generala a actionarilor, care va proceda la numirea altor persoane in calitate de conducator."
    9. Litera b) a articolului 22 va avea urmatorul cuprins:
    "b) studiul de fezabilitate, din care sa rezulte oportunitatea deschiderii respectivului sediu secundar si care sa cuprinda informatii cu privire la sistemul de supraveghere bancara, legislatia privind secretul bancar si prevenirea spalarii banilor, standardele privind cunoasterea clientelei, existente in tara in care se intentioneaza deschiderea sediului secundar;"
    10. Litera a) a alineatului 1 al articolului 26 va avea urmatorul cuprins:
    "a) schimbarea unui conducator aprobat de pe o functie de conducere pe o alta functie de conducere;"
    11. Alineatul 2 al articolului 26 se abroga.
    12. Articolul 28 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 28
    In cazul schimbarii unui conducator de pe o functie de conducere pe o alta functie de conducere se va prezenta si o declaratie sub semnatura persoanei in cauza, prin care sa se confirme ca informatiile cuprinse in documentatia existenta in evidentele Bancii Nationale a Romaniei nu au suferit modificari sau, dupa caz, sa se comunice modificarile intervenite.
    Persoanele desemnate in calitate de cenzor trebuie sa indeplineasca conditiile prevazute de lege; pentru aceste persoane notificarea va fi insotita si de documentatia prevazuta pentru cenzori in Normele privind autorizarea bancilor, emise de Banca Nationala a Romaniei."
    13. Dupa articolul 28 se introduce articolul 28^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 28^1
    In termen de 5 zile de la data inceperii efectuarii de operatiuni bancare, conform obiectului de activitate autorizat, banca va notifica acest lucru Bancii Nationale a Romaniei si va transmite acesteia reglementarile interne, aprobate de organele statutare, privind desfasurarea operatiunilor cu care si-a inceput activitatea si cele privind constituirea comitetului de risc, a comitetului de administrare a activelor si pasivelor si a comitetului de credite, prevazute de lege, din care sa rezulte atributiile, procedura de lucru si componenta acestora, conform cerintelor cuprinse in Normele privind autorizarea bancilor, emise de Banca Nationala a Romaniei.
    Pe masura extinderii activitatii cu efectuarea altor operatiuni bancare, in limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Bancii Nationale a Romaniei reglementarile interne corespunzatoare, aprobate de organele statutare, in termen de 5 zile de la data inceperii efectuarii operatiunilor respective.
    Modificarile operate in reglementarile proprii se vor notifica Bancii Nationale a Romaniei in termen de 5 zile de la aprobarea acestora de catre organele statutare ale bancii si vor deveni aplicabile de la data notificarii.
    Reglementarile interne ale bancii trebuie sa prevada cel putin metodologia de identificare si cuantificare a riscurilor specifice activitatii bancare, modalitatile de acoperire a acestora si procedura de aprobare a operatiunilor in functie de riscurile asociate acestora."
    14. Litera a) a articolului 29 va avea urmatorul cuprins:
    "a) schimbarea unui conducator de pe o functie de conducere pe o alta functie de conducere in cadrul sucursalei; in acest caz se vor aplica in mod corespunzator prevederile art. 28 alin. 1;"
    15. Dupa alineatul 3 al articolului 29 se introduce alineatul 4 cu urmatorul cuprins:
    "Reducerea capitalului de dotare se poate realiza fie prin retragerea de catre banca straina a unei parti din fondurile puse la dispozitie sucursalei cu caracter permanent sub forma de capital de dotare, fie prin acoperirea pierderilor la nivelul sucursalei, realizate in exercitiile financiare precedente si/sau la incheierea exercitiului financiar."
    16. Alineatul 1 al articolului 32 va avea urmatorul cuprins:
    "Persoanele desemnate sa asigure conducerea unui sediu secundar al unei banci trebuie sa aiba o buna reputatie, studii superioare economice sau juridice si experienta de cel putin 3 ani in domeniul financiar-bancar, in cazul conducatorilor sediilor secundare, carora le-au fost delegate competente privind aprobarea de credite si, respectiv, de cel putin un an, in cazul conducatorilor celorlalte sedii secundare."
    17. Dupa alineatul 1 al articolului 32 se introduce alineatul 2 cu urmatorul cuprins:
    "Evaluarea calitatii acestor persoane se va face pe baza criteriilor specifice prevazute pentru administratorii bancilor. Pentru indeplinirea conditiei de experienta profesionala prevazute la alin. 1 persoanele desemnate sa asigure conducerea unui sediu secundar al unei banci trebuie sa fi lucrat in una sau mai multe dintre entitatile prevazute in anexa nr. 9 la Normele privind autorizarea bancilor, intr-un compartiment a carui activitate este relevanta pentru specificul entitatii respective, sau sa fi asigurat conducerea efectiva a unei astfel de entitati."
    18. Alineatul 4 al articolului 38 va avea urmatorul cuprins:
    "Documentele emise sau legalizate de o autoritate straina vor fi supralegalizate in conditiile prevazute de lege ori vor purta apostila prevazuta de Conventia cu privire la suprimarea cerintei supralegalizarii actelor oficiale straine, adoptata la Haga la 5 octombrie 1961. In cazul in care se invoca o situatie de inlaturare a acestor cerinte, se va prezenta o confirmare in acest sens din partea autoritatilor romane sau straine competente, sarcina probei revenind celui care invoca o asemenea situatie."
    19. Articolul 39 se abroga.
    20. Dupa articolul 40 se introduce articolul 40^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 40^1
    Banca Nationala a Romaniei va putea respinge o cerere de aprobare inaintata potrivit prezentelor norme, daca nu sunt indeplinite cerintele legii si ale normelor date in aplicarea acesteia.
    In cazul modificarilor in situatia bancii supuse notificarii, care nu sunt conforme legii sau reglementarilor emise in aplicarea acesteia, Banca Nationala a Romaniei va dispune remedierea deficientelor existente. In cazul in care acestea nu sunt remediate in termenul stabilit de Banca Nationala a Romaniei, devin incidente prevederile art. 44.
    Prevederile alin. 2 se aplica in mod corespunzator si in situatiile in care, pe baza analizei efectuate, Banca Nationala a Romaniei constata ca normele interne ale bancii nu indeplinesc conditiile prevazute la art. 28^1."
    21. Articolele 42 si 43 se abroga.
    22. Alineatul 3 al articolului 44 va avea urmatorul cuprins:
    "In cazul in care se constata ca fondurile utilizate pentru efectuarea varsamintelor la capitalul social al bancii de catre actionarii semnificativi reprezinta sume imprumutate de acestia ori sume puse la dispozitia lor de alte persoane fizice sau juridice, vor fi aplicate in mod corespunzator prevederile art. 73 alin. 2 din Legea bancara nr. 58/1998."
    23. Dupa articolul 44 se introduc articolele 44^1, 44^2 si 44^3 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 44^1
    In cazul in care Banca Nationala a Romaniei constata ca actionarii, conducatorii si administratorii aprobati ai unei banci nu mai indeplinesc conditiile prevazute de lege si de reglementarile emise in aplicarea acesteia, Banca Nationala a Romaniei va proceda la retragerea aprobarii, conform prevederilor art. 69 si 70 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare, sau, dupa caz, la retragerea autorizatiei bancii, conform prevederilor art. 16 din aceeasi lege.
    In conformitate cu prevederile art. 27 din Legea bancara nr. 58/1998, persoana careia i s-a retras aprobarea in calitate de conducator al unei banci decade si din calitatea de administrator.
    Art. 44^2
    In conformitate cu dispozitiile art. 3^2 din Legea bancara nr. 58/1998, astfel cum a fost modificata prin Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 137/2001, Banca Nationala a Romaniei poate decide asupra grupurilor de persoane care actioneaza impreuna si care detin o participatie de cel putin 5% din capitalul social al bancii. In aceste cazuri Banca Nationala a Romaniei va dispune masura suspendarii exercitiului dreptului de vot al actionarilor constituiti in grup si va solicita depunerea cererii de aprobare a grupului ca actionar semnificativ, cu precizarea termenului in care trebuie prezentata aceasta; cererea va fi insotita de documentatia corespunzatoare pentru fiecare dintre persoanele constituite in grup.
    Daca documentatia necesara aprobarii nu este prezentata in termenul stabilit la alin. 1 sau nu s-a obtinut aprobarea Bancii Nationale a Romaniei, se aplica in mod corespunzator prevederile art. 44 alin. 2.
    Art. 44^3
    In cazurile in care se constata ca persoanele desemnate sa asigure conducerea unui sediu secundar al unei banci nu indeplinesc conditiile de reputatie, pregatire si experienta profesionala prevazute de prezentele norme, Banca Nationala a Romaniei va dispune masura inlocuirii acestora."
    Art. 2
    Evaluarea cererilor de aprobare prealabila nesolutionate la data intrarii in vigoare a prezentelor norme se va face avandu-se in vedere conditiile prevazute de Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare, si cerintele prevazute de Normele nr. 3/1999, cu modificarile si completarile ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme.
    Banca Nationala a Romaniei va evalua cererile de aprobare prealabila prevazute la alin. 1 pe baza documentatiei prezentate in conformitate cu reglementarile in vigoare la data depunerii cererii, putand solicita orice documente si informatii suplimentare, daca cele prezentate nu sunt suficiente pentru a determina daca sunt indeplinite conditiile prevazute de noile reglementari.
    Art. 3
    Persoanele care la data intrarii in vigoare a prezentelor norme asigura conducerea unui sediu secundar al unei banci/sucursale a unei banci straine si nu indeplinesc conditia de experienta profesionala prevazuta la art. 32 din Normele nr. 3/1999, astfel cum a fost modificat prin prezentele norme, vor fi inlocuite in termen de doua luni de la aceasta data, cu exceptia cazurilor in care aceasta conditie se va indeplini prin trecerea termenului de doua luni. Dupa implinirea termenului Banca Nationala a Romaniei va putea aplica sanctiunile prevazute de lege.
    Art. 4
    Normele nr. 3/1999, cu modificarile si completarile ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme, vor fi republicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, dandu-se textelor o noua numerotare.

                  PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
                       AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                          MUGUR CONSTANTIN ISARESCU