NORME
Nr. 3 din 1 iulie 1998
privind plafoanele tehnice de garantare unilaterala
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 242 din 3 iulie 1998
In conformitate cu prevederile art. 7 din Legea nr. 101/1998 privind
Statutul Bancii Nationale a Romaniei,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.
Art. 1
Incepand cu luna iulie 1998, bancile, persoane juridice romane, constituite
ca societati comerciale, precum si sucursalele din Romania ale bancilor,
persoane juridice straine, denumite in continuare banci, au obligatia sa
constituie garantii unilaterale, in lei, in valoare egala sau mai mare decat
plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Nationala a
Romaniei pentru decontarea finala a operatiunilor de compensare multilaterala
interbancara, desfasurate in conformitate cu prevederile Regulamentului Bancii
Nationale a Romaniei nr. 10/1994 (conturile curente analitice 101), a platilor de
mica valoare in relatia cu contul curent general al trezoreriei statului
(conturile curente analitice 300), a platilor in relatia cu Banca Nationala a
Romaniei (conturile curente analitice 201) si a operatiunilor prin conturile de
corespondent (conturile curente analitice 203).
Art. 2
In cuprinsul prezentelor norme, prin plafon tehnic de garantare unilaterala
al unei banci fata de Banca Nationala a Romaniei se intelege cea mai mare
valoare a soldului debitor al contului curent al unei banci, rezultat dupa
decontarea finala zilnica a tuturor operatiunilor mentionate la art. 1,
calculat conform art. 5 si inregistrat in intervalul cuprins intre ziua de 21 a
lunii precedente si ziua de 20 a lunii curente inclusiv.
Art. 3
Constituirea garantiilor unilaterale, in lei, se face lunar la centrala
Bancii Nationale a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare,
Serviciul administrarea regimului de decontare speciala, denumit in continuare
administrator.
Art. 4
Plafonul tehnic de garantare unilaterala pe care fiecare banca il are fata
de Banca Nationala a Romaniei pentru decontarea finala a operatiunilor
mentionate la art. 1 este stabilit de catre administrator si comunicat bancii
in ziua de 22 a lunii curente prin intermediul documentului "Comunicare
nr. ....... din data de ....... privind plafonul tehnic de garantare
unilaterala" (anexa nr. 1).
Daca data de 22 a lunii curente este o zi nelucratoare, obligatia
administratorului de a comunica bancii plafonul tehnic de garantare unilaterala
este scadenta in ziua lucratoare imediat urmatoare.
Art. 5
Calculul plafonului tehnic de garantare unilaterala al fiecarei banci fata
de Banca Nationala a Romaniei se face prin insumarea algebrica a soldurilor
nete ale conturilor curente analitice 101, 201, 203 si 300, inregistrate in
fiecare zi lucratoare, in intervalul stabilit la art. 2, si este valabil pentru
garantarea decontarii finale a operatiunilor de compensare multilaterala
interbancara, a platilor de mica valoare in relatia cu contul curent general al
trezoreriei statului, a platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si a
operatiunilor prin conturile de corespondent, din prima si pana in ultima zi
lucratoare a lunii urmatoare comunicarii primite din partea administratorului privind
plafonul tehnic de garantare unilaterala.
Art. 6
In cazul in care conducerea unei banci constata ca exista diferente intre
plafonul tehnic de garantare unilaterala, comunicat de administrator, si cel
rezultat din propriile calcule, aceasta poate notifica, in scris, Bancii
Nationale a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare respectiva
neconcordanta, pana cel tarziu in penultima zi lucratoare a fiecarei luni.
Banca Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare va analiza
cu maxima operativitate solicitarea bancii, urmand sa-i comunice, in scris,
valoarea soldurilor nete care au stat la baza calculului plafonului tehnic de
garantare unilaterala.
Art. 7
In baza plafonului tehnic de garantare unilaterala, comunicat lunar de
catre administrator, fiecare banca are obligatia sa constituie garantii
unilaterale, in lei, in valoare cel putin egala cu acesta, sub forma titlurilor
de stat si/sau a depozitelor interbancare.
Art. 8
Banca Nationala a Romaniei, in functie de sporirea sau de diminuarea rapida
a valorii decontarilor operatiunilor mentionate la art. 1, poate solicita
bancii ca, in termen de maximum doua zile lucratoare, sa constituie garantii
unilaterale, in lei, sub forma titlurilor de stat si/sau a depozitelor
interbancare, in sume mai mici sau mai mari decat plafonul tehnic de garantare
unilaterala, calculat si notificat anterior de catre administrator.
Art. 9
In cazul in care in cursul unei zile de plati valoarea operatiunilor
decontate final prin conturile curente analitice 101, 201, 203 si 300 ale unei
banci depaseste valoarea disponibilitatilor banesti din contul curent al
acesteia si pe cea a garantiilor unilaterale, in lei, constituite in limita
plafonului tehnic de garantare unilaterala, Banca Nationala a Romaniei -
Directia decontarii operatiunilor bancare sisteaza imediat decontarea finala a
tuturor operatiunilor prin contul curent al respectivei banci, urmand ca
aceasta sa fie reluata de indata ce are loc constituirea disponibilitatilor
necesare din alte surse. Exceptie de la aceasta regula fac operatiunile privind
decontarea finala a pietelor de capital si a celor privind cardurile in lei,
pentru care functioneaza sisteme speciale de garantii.
Art. 10
In cazul constituirii garantiilor unilaterale sub forma titlurilor de stat
in lei, incepand cu data de 23 si pana in penultima zi lucratoare a fiecarei
luni, bancile au obligatia sa remita administratorului documentul
"Borderou nr. ...... din data de ...... pentru garantarea cu titluri de
stat a decontarii finale a operatiunilor stabilite prin Normele Bancii
Nationale a Romaniei nr. 3/1998" (anexa nr. 2).
Art. 11
Banca poate solicita administratorului restituirea titlurilor de stat,
conform documentului "Borderou nr. ..... din data de ..... pentru
restituirea titlurilor de stat aflate in garantie la Banca Nationala a Romaniei
pentru operatiunile stabilite prin Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
3/1998" (anexa nr. 3), in cazul in care plafonul tehnic de garantare unilaterala
s-a diminuat de la o luna la alta sau, in cazul in care, pe parcursul unei luni
calendaristice, banca hotaraste sa constituie garantii in valoare echivalenta
cu plafonul tehnic de garantare unilaterala, sub forma de depozite interbancare
in lei la alte banci.
Art. 12
In cazul in care garantiile unilaterale sunt constituite sub forma
depozitelor interbancare in lei, in intervalul incepand cu data de 23 si pana
in penultima zi lucratoare a fiecarei luni, banca are obligatia sa remita
administratorului cate o copie de pe ordinul de plata si de pe extrasul de cont
corespunzator, prin care a fost constituit depozitul pana la concurenta
plafonului tehnic de garantare unilaterala comunicat, precum si o copie de pe
contractul de depozit.
Art. 13
In intervalul incepand cu data de 23 si pana in penultima zi lucratoare a
fiecarei luni sau ori de cate ori in cursul lunii, prin aplicarea procedurilor
de garantare unilaterala, garantiile constituite la Banca Nationala a Romaniei
s-au diminuat sau au fost executate in totalitate, in urmatoarea zi lucratoare
de la primirea documentului "Comunicare nr. ..... din data de .....
privind executarea garantiilor unilaterale" (anexa nr. 4) banca are
obligatia sa completeze la administrator valoarea garantiilor unilaterale, in
lei, intre orele 8,00-10,00, astfel incat sa asigure in continuare resursele
necesare garantarii operatiunilor mentionate la art. 1.
Art. 14
Banca Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare are
obligatia sa repuna, automat, in proprietatea bancii garantiile unilaterale sub
forma titlurilor de stat executate, in situatia in care, la sfarsitul aceleiasi
zile de plati, aceasta dispune in contul sau curent, deschis la centrala Bancii
Nationale a Romaniei, de o suma cel putin egala cu valoarea la care titlurile
de stat au fost executate.
Art. 15
Banca Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare
deschide in evidentele sale, pe numele fiecarei banci, cate doua conturi
curente analitice, prin care se vor inregistra operatiunile de executare si
respectiv, de repunere in proprietate a garantiilor sub forma titlurilor de
stat in lei si cele de executare a garantiilor sub forma depozitelor
interbancare in lei, dupa cum urmeaza:
- analitic 990 - "Cont curent analitic privind aplicarea procedurilor
de
garantare unilaterala pe baza titlurilor de stat";
- analitic 991 - "Cont curent analitic privind aplicarea procedurilor
de
garantare unilaterala pe baza depozitelor
interbancare".
Art. 16
Pentru luna iulie 1998, bancile au obligatia sa-si constituie garantii
unilaterale, in lei, in maximum doua zile lucratoare de la data publicarii
prezentelor norme in Monitorul Oficial al Romaniei, in limita plafonului tehnic
de garantare unilaterala, comunicat, in prealabil, de catre Banca Nationala a
Romaniei.
Art. 17
In cazul in care o banca nu constituie sau nu isi reface in intervalul
stabilit la art. 13 garantiile unilaterale in lei, Banca Nationala a Romaniei
va proceda, incepand cu prima zi lucratoare imediat urmatoare, la sistarea
operatiunilor de compensare multilaterala interbancara, de decontare a platilor
de mica valoare in relatia cu contul curent general al trezoreriei statului, de
decontare a platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si a
operatiunilor prin conturile de corespondent. Decizia Bancii Nationale a
Romaniei privind sistarea acestor operatiuni va fi aplicata pana in ziua
lucratoare imediat urmatoare constituirii garantiilor unilaterale, in lei, de
catre banca respectiva, in conformitate cu prevederile prezentelor norme.
Art. 18
Pentru fiecare operatiune de executare si de repunere in proprietate a
garantiilor unilaterale prin conturile curente analitice 990 si, respectiv,
991, Banca Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare
percepe un comision in valoare de 200.000 lei.
Art. 19
Operatiunile de plati aferente retragerilor de numerar ale bancilor de la
Banca Nationala a Romaniei vor fi decontate in mod programat, in limita
disponibilitatilor inregistrate la sfarsitul zilei de plati anterioare, din
propriile conturi curente, deschise la centrala Bancii Nationale a Romaniei. Ca
urmare, fiecare banca are obligatia sa remita zilnic centralei Bancii Nationale
a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare, pana la ora 15,00,
desfasuratorul privind retragerile de numerar, in lei, ale centralei si/sau
unitatilor sale bancare, programate a fi efectuate in ziua lucratoare imediat
urmatoare.
Acceptarea efectuarii retragerilor de numerar ale bancilor se comunica, in
scris, de catre Directia decontarii operatiunilor bancare sucursalelor Bancii
Nationale a Romaniei.
In limita comunicarilor primite zilnic, intre orele 18,00 - 18,30, de la Directia
decontarii operatiunilor bancare, sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor
elibera numerar bancilor in ziua lucratoare imediat urmatoare, eliberand
totodata extrasul de cont corespunzator.
Respingerea efectuarii retragerilor de numerar se comunica, in scris, de
catre Directia decontarii operatiunilor bancare bancii solicitante.
Art. 20
Anexele fac parte integranta din prezentele norme.
Art. 21
Prezentele norme intra in vigoare in ziua bancara imediat urmatoare datei
publicarii lor in Monitorul Oficial al Romaniei.
GUVERNATORUL
BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
.......................
(B.N.R. - D.D.O.B.)
COMUNICARE Nr. ..... din |_|_|_|_|_|_|_|_|
data emiterii
privind plafonul tehnic de garantare unilaterala
al bancii .............................
(denumirea)
Va informam ca plafonul tehnic de garantare unilaterala al bancii
dumneavoastra fata de Banca Nationala a Romaniei privind decontarea finala a
operatiunilor de compensare multilaterala interbancara, a platilor de mica
valoare in relatia cu contul curent general al trezoreriei statului, a platilor
in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si a operatiunilor prin conturile de
corespondent, valabil pentru luna ..... este de ...........................
lei,
(in cifre)
adica ............................................ lei.
(in litere)
Conform Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, aveti obligatia ca
din ziua lucratoare imediat urmatoare prezentei comunicari si pana in penultima
zi lucratoare a lunii curente sa constituiti la administrator garantiile
unilaterale, in lei, sub forma de titluri de stat si/sau de depozite
interbancare.
Am primit, ADMINISTRATOR,
................... S.S./L.S .................
(Numele si prenumele)
S.S. ..............
ANEXA 2
...........................
(Sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. ...... din data de .........
pentru garantarea cu titluri de stat a decontarii finale a
operatiunilor stabilite prin
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998
- lei -
----------------------------------------------------------------------------
| Nr. | | Seria si | Data | Nr. bucati | Valoarea | Valoarea |
| crt. | Emisiunea | numarul | scadentei | gajate | nominala | de piata |
| | | | | | totala | totala |
|------|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| 1. | | | | | | |
|------|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| 2. | | | | | | |
|--.---|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| . | | | | | | |
|--.---|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| n. | | | | | | |
|------------------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| TOTAL GENERAL | x | x | x | | |
----------------------------------------------------------------------------
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA
Persoana autorizata: Persoanele autorizate:
..................... ..................... .....................
(Numele si prenumele) (Numele si prenumele) (Numele si prenumele)
..................... ..................... .....................
(Functia) (Functia) (Functia)
..................... ..................... .....................
(Semnatura) (Semnatura) (Semnatura)
..................... .....................
(L.S.) (L.S.)
..................... .....................
(Data) (Data)
ANEXA 3
...........................
(Sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. ...... din data de .........
pentru restituirea titlurilor de stat aflate in garantie la
Banca Nationala a Romaniei pentru operatiunile stabilite prin
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998
- lei -
----------------------------------------------------------------------------
| Nr. | | Seria si | Data | Nr. bucati | Valoarea | Valoarea |
| crt. | Emisiunea | numarul | scadentei | restituite | nominala | de piata |
| | | | | | totala | totala |
|------|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| 1. | | | | | | |
|------|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| 2. | | | | | | |
|--.---|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| . | | | | | | |
|--.---|-----------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| n. | | | | | | |
|------------------|----------|-----------|------------|----------|----------|
| TOTAL GENERAL | x | x | x | | |
----------------------------------------------------------------------------
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA
Persoana autorizata: Persoanele autorizate:
..................... ..................... .....................
(Numele si prenumele) (Numele si prenumele) (Numele si prenumele)
..................... ..................... .....................
(Functia) (Functia) (Functia)
..................... ..................... .....................
(Semnatura) (Semnatura) (Semnatura)
..................... .....................
(L.S.) (L.S.)
..................... .....................
(Data) (Data)
ANEXA 4
.......................
(B.N.R. - D.D.O.B.)
COMUNICARE Nr. ..... din |_|_|_|_|_|_|_|_|
data emiterii
privind executarea garantiilor unilaterale catre
Banca .............................
(denumirea)
Va informam ca, in urma executarii garantiilor constituite la administrator
pentru acoperirea soldului debitor al contului curent al bancii dumneavoastra,
rezultat din decontarea finala a operatiunilor de compensare multilaterala
interbancara, a platilor de mica valoare in relatia cu contul curent general al
trezoreriei statului, a platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si a
operatiunilor prin conturile de corespondent, din data de
|_|_|_|_|_|_|_|_|,
data emiterii,
s-au diminuat garantiile unilaterale constituite sub forma de:
|_| titluri de stat, de la valoarea de ..... la valoarea de ........;
|_| depozite interbancare, de la valoarea de ..... la valoarea de .... .
Conform Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, aveti obligatia ca
in ziua lucratoare imediat urmatoare prezentei comunicari, intre orele
8,00-10,00, sa completati diferenta de ................ cu garantii
unilaterale, in lei, sub forma de titluri de stat si/sau de depozite
interbancare.
ADMINISTRATOR,
S.S./L.S ..........................