NORMA Nr. 10
din 29 iunie 2006
pentru modificarea si
completarea Normei Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/2004 privind autorizarea
bancilor, institutiilor emitente de moneda electronica, altele decat bancile, a
caselor de economii pentru domeniul locativ si a sucursalelor din Romania ale
institutiilor de credit straine
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 604 din 12 iulie 2006
Având în vedere prevederile art. 7 din Legea nr.
33/2006 privind băncile de credit ipotecar,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi
ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a
României,
Banca Naţională a României emite prezenta normă.
Art. I. - Norma Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea
băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a
caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale
instituţiilor de credit străine, publicată în Monitorul Oficial al României,
Partea I, 945 din 15 octombrie
2004, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. Titlul normei va avea
următorul cuprins:
„NORMĂ
privind autorizarea băncilor, băncilor de credit
ipotecar,instituţiilor emitente de monedă electronică,altele decât băncile, a
caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit
străine1'
2. Primul alineat al
preambulului va avea următorul cuprins:
„Având în vedere prevederile art. 17, ale art. 23, ale
art. 36 alin. 4, ale art. 38, ale art. 56 alin. 1 şi 2, ale art. 72 alin. 1,
ale art. 76, ale art. 152 alin. 1 şi 2 şi ale art. 155 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, republicată, cu modificările ulterioare, ale art.
4 alin. (1), ale art. 15 şi ale art. 18 lit. g) din Legea nr. 541/2002 privind
economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu
modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 7 din Legea nr.
33/2006 privind băncile de credit ipotecar,".
3. Alineatul (2) al
articolului 1 va avea următorul cuprins:
„(2) Prezenta normă reglementează procedura, condiţiile
de autorizare şi documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale a României
în procesul de autorizare a băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor
emitente de monedă electronică şi caselor de economii pentru domeniul locativ,
persoane juridice române, denumite în continuare instituţii de credit, precum şi a
sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine."
4. Teza a doua a
alineatului (3) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
„Inceperea activităţii pe teritoriul României de către
respectivele instituţii de credit se va face în conformitate cu prevederile
art. 158 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, cu
modificările ulterioare."
5. Articolul 2 va avea
următorul cuprins:
„Art. 2. - Termenii şi
expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 3
din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, la art. 3 din
Legea nr. 541/2002 privind economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru
domeniul locativ, cu modificările şi completările ulterioare, şi la art. 2 din
Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare."
6. Alineatul (2) al
articolului 4 va avea următorul cuprins:
„(2) Toate actele înregistrate la Banca Naţională a
României începând cu ziua care precedă intervalul de 30 de zile anterior datei
încheierii termenelor în care Banca Naţională a României trebuie să se
pronunţe, în conformitate cu prevederile art. 19 alin. 1 şi 3 din Legea nr.
58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, vor
putea fi restituite titularilor cererilor, caz în care nu vor fi luate în
considerare la analizarea acestor cereri."
7. Articolul 8 va avea următorul
cuprins:
„Art. 8. - (1) In obiectul de activitate autorizat al
unei bănci vor fi incluse doar activităţile pentru care este fundamentată în
mod corespunzător în studiul de fezabilitate capacitatea băncii de a le
desfăşura.
(2) In obiectul de activitate nu vor fi incluse
activităţile pe care, potrivit prevederilor art. 11 din Legea nr. 58/1998,
republicată, cu modificările ulterioare, băncile nu le pot efectua în mod
direct.
(3) Includerea în obiectul de activitate a
serviciilor de agent, efectuate în conformitate cu prevederile Legii nr.
32/2006 şi ale Legii nr. 31/2006 privind securitizarea creanţelor se va putea
face de către bănci, potrivit normelor specifice, ulterior obţinerii
autorizaţiei de funcţionare.
(4) Pentru prestarea serviciilor de management de
portofoliu, în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/2006 şi ale Legii nr.
32/2006, băncile vor include în obiectul de activitate operaţiunile de
administrare de portofolii ale clienţilor, prevăzute la art. 11 alin. 1 lit. k)
din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare."
8. Teza a doua a alineatului (4) al articolului 12
va avea următorul cuprins:
„Fondatorii şi acţionarii semnificativi, persoane
juridice, exceptaţi potrivit Legii nr. 58/1998, republicată, cu modificările
ulterioare, de la îndeplinirea condiţiei de a fi în funcţiune de minimum 3 ani,
trebuie să fi înregistrat pe perioada de funcţionare şi, potrivit ultimei
situaţii financiare sau, după caz, ultimei balanţe de verificare, capital
propriu pozitiv."
9. Teza a doua a literei d)
a alineatului (1) al articolului 22 va avea următorul cuprins:
„In cazul fondatorilor exceptaţi
potrivit Legii nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, de la
îndeplinirea condiţiei de a fi în funcţiune de minimum 3 ani, ultimele 3
situaţii financiare anuale auditate vor fi înlocuite cu situaţiile financiare
anuale auditate ale fondatorului, la nivel individual şi la nivel consolidat,
ale grupului din care face parte, întocmite pentru perioada de funcţionare a
fondatorului şi, după caz, de situaţiile financiare anuale auditate ale
persoanei ori persoanelor juridice din care acesta provine, întocmite pentru
perioada luată în considerare la determinarea termenului de 3 ani, prevăzut de
lege;".
10. Alineatul (3) al
articolului 22 va avea următorul cuprins:
„(3) In cazul fondatorilor instituţii de credit,
persoane juridice române, pentru care este necesară obţinerea aprobării
prealabile a Băncii Naţionale a României în conformitate cu prevederile art. 69
din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, va fi transmisă
aprobarea participaţiei."
11. Litera e) a alineatului (1) al articolului 25 va avea următorul cuprins:
,,e) declaraţie pe propria răspundere, din care să
rezulte că persoana în cauză nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute
la art. 40 alin. 1 din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările
ulterioare, sau în altă situaţie de incompatibilitate prevăzută de legislaţia
în vigoare ori că înţelege să renunţe la orice situaţie de incompatibilitate,
în termen de o lună de la data comunicării aprobării sale de către Banca
Naţională a României;".
12. Alineatul (3) al
articolului 27 va avea următorul cuprins:
„(3) Estimările situaţiilor financiare, prevăzute la
alin. (1) lit. b), vor fi întocmite pe baza bugetelor de venituri şi cheltuieli
prognozate pe primii 3 ani de funcţionare şi vor fi însoţite de fundamentarea
principalelor posturi şi elemente ale situaţiilor financiare, precum şi de
raportul unui auditor financiar asupra examinării informaţiilor financiare
prognozate, întocmit în conformitate cu Standardele internaţionale privind
angajamentele de asigurare referitoare la examinarea informaţiilor financiare
previzionate şi cu contractul încheiat între părţi."
13. Alineatul (1) al
articolului 29 va avea următorul cuprins:
„Art. 29. - (1) In vederea obţinerii autorizaţiei de
funcţionare, în termenul prevăzut la art. 19 alin. 2 din Legea nr. 58/1998,
republicată, cu modificările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naţionale a
României documentele care atestă constituirea băncii."
14. După capitolul II „Autorizarea băncilor, persoane
juridice române" se introduce un nou
capitol, capitolul II1, cu următorul
cuprins:
„CAPITOLUL II1
Autorizarea băncilor de credit ipotecar, persoane
juridice române
SECŢIUNEA 1
Autorizarea băncilor de credit ipotecar care se
constituie potrivit prevederilor art. 2 alin. (1) din Legea nr. 33/2006 privind
băncile de credit ipotecar
Art. 311. -
Prevederile art. 7-31 sunt aplicabile în mod corespunzător şi băncilor de credit
ipotecar supuse procesului de autorizare în condiţiile prezentei secţiuni.
Art. 312. - Studiul de fezabilitate va cuprinde, în completarea prevederilor art. 27,
prezentarea emisiunilor de obligaţiuni ipotecare prevăzute a fi efectuate în
primii 3 ani de activitate, care va include informaţii privind data estimată a
fiecărei emisiuni şi principalele caracteristici ale împrumuturilor obligatare
şi ale portofoliilor de credite ipotecare afectate acestora, corespunzător
prevederilor art. 20 alin. (1) lit. b) şi c) din Legea nr. 32/2006.
SECŢIUNEA a 2-a
Autorizarea băncilor de credit ipotecar în
condiţiile dispoziţiilor art. 2 alin. (2) din Legea nr. 33/2006 privind băncile
de credit ipotecar
Art. 313. - (1) Pot
solicita autorizarea funcţionării în condiţiile prezentei secţiuni societăţile
de credit ipotecar care au inclus în obiectul de activitate şi derulează
exclusiv operaţiuni prevăzute la art. 3 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului
nr. 200/2002 privind societăţile de credit ipotecar, aprobată prin Legea nr.
330/2003, şi sunt înscrise în partea I a registrului general, ţinut de Banca Naţională a României potrivit prevederilor titlului I al părţii I a Ordonanţei Guvernului nr. 28/2006
privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale.
(2) Sunt exceptate de la cerinţa privind înscrierea în
registrul general prevăzută la alin. (1) societăţile de credit ipotecar care
solicită autorizarea în condiţiile prezentei secţiuni anterior datei de 3
august 2006.
Art. 314. -
Operaţiunile, activităţile ori contractele care nu pot fi derulate de băncile
de credit ipotecar, inclusiv cele realizate în conformitate cu prevederile titlului I al părţii I a Ordonanţei Guvernului nr. 28/2006,
trebuie lichidate prin orice formă permisă de lege până la sfârşitul lunii
precedente datei depunerii cererii de autorizare.
Art. 315. - (1)
Capitalul iniţial şi fondurile proprii, calculate în conformitate cu
reglementările Băncii Naţionale a României aplicabile băncilor de credit
ipotecar autorizate, pentru sfârşitul lunii precedente datei depunerii cererii
de autorizare trebuie să se situeze cel puţin la nivelurile prevăzute de
respectivele reglementări.
(2) Provizioanele specifice de risc de credit
constituite până la sfârşitul lunii precedente datei depunerii cererii de
autorizare trebuie să se situeze la nivelul necesarului stabilit potrivit
reglementărilor Băncii Naţionale a României.
(3) Indicatorii de
solvabilitate, lichiditate, expuneri mari şi poziţii valutare, determinaţi în
conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României aplicabile
instituţiilor de credit autorizate, pentru sfârşitul lunii precedente datei
depunerii cererii de autorizare trebuie să se situeze cel puţin la nivelurile
prevăzute de respectivele reglementări.
(4) Nivelul participaţiilor de natura imobilizărilor
financiare, deţinute - direct şi/sau indirect, la sfârşitul lunii precedente
datei depunerii cererii de autorizare trebuie să nu depăşească nivelurile
stabilite prin Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare.
(5) Participaţiile de natura investiţiilor financiare
care se încadrează în nivelul prevăzut la alin. (4) vor fi considerate ca fiind
autorizate, conform prevederilor art. 69 din Legea nr. 58/1998, republicată, cu
modificările ulterioare. In situaţia în care Banca Naţională a României
constată că cerinţele art. 70 din Legea nr. 58/1998, republicată, cu
modificările ulterioare, nu sunt îndeplinite, poate dispune băncii de credit
ipotecar limitarea sau, după caz, lichidarea acestor participaţii, într-un
termen rezonabil.
Art. 316. -
Auditorul financiar care întocmeşte raportul prevăzut la art. 3110 alin. (1) lit. j) trebuie să fie
selectat din rândul auditorilor financiari aprobaţi de Banca Naţională a
României în calitate de auditor financiar al unei bănci autorizate.
Art. 317. - (1)
Procesul de autorizare cuprinde două etape:
a) aprobarea transformării societăţii de credit
ipotecar în bancă de credit ipotecar;
b) autorizarea funcţionării băncii de credit ipotecar.
(2) Aprobarea transformării societăţii de credit
ipotecar nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare, aceasta indicând
doar permisiunea dată societăţii de credit ipotecar de a realiza modificările
necesare, potrivit documentaţiei prezentate, inclusiv cele referitoare la
modificarea actelor constitutive, în vederea conformării cu prevederile Legii
nr. 33/2006 şi ale Legii nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare,
şi de a înscrie menţiunile corespunzătoare în registrul comerţului.
(3) Apariţia unor modificări faţă de condiţiile în
care a fost acordată aprobarea transformării în bancă de credit ipotecar va
determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României în cea de-a
doua etapă a procesului de autorizare, putând atrage revocarea hotărârii de
aprobare a transformării, în cazul în care aceste modificări sunt contrare
prevederilor legale sau prezentei norme.
(4) Autorizaţia de funcţionare a băncii de credit
ipotecar va fi însoţită de aprobările pentru persoanele desemnate în calitate
de conducător, administrator şi auditor financiar şi de confirmarea
acţionarilor semnificativi ai acesteia.
Art. 318. - In
fiecare etapă a procesului de autorizare este necesar ca, în susţinerea cererii
de autorizare, să fie transmise toate documentele şi informaţiile prevăzute în
prezenta secţiune.
Art. 319. - (1) In
termen de 3 luni de la primirea cererii, Banca Naţională a României va aproba
transformarea societăţii de credit ipotecar în bancă de credit ipotecar sau va
respinge cererea şi va comunica în scris solicitantului hotărârea sa, împreună
cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.
(2) In termen de două luni de la comunicarea aprobării
transformării, în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare, vor fi
prezentate la Banca Naţională a României documentele prevăzute la art. 3113.
(3) Banca Naţională a României decide cu privire la
autorizarea funcţionării băncii de credit ipotecar în
termen de două luni de la data primirii documentelor
prevăzute la alin. (2).
(4) Termenele prevăzute la alin. (1) şi (3) pot fi prelungite
în limita termenelor prevăzute la art. 19 alin. 1 şi 3 din Legea nr. 58/1998,
republicată, cu modificările ulterioare.
(5) Prevederile art. 66 se aplică în mod
corespunzător, cu menţiunea că în loc de «aprobarea constituirii» se va citi
«aprobarea transformării».
Art. 3110. - (1) In
vederea obţinerii aprobării transformării, societatea de credit ipotecar care
doreşte să desfăşoare activitate ca bancă de credit ipotecar trebuie să
prezinte Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului
prevăzut în anexa nr. 8, însoţită de următoarea documentaţie:
a) copia actului constitutiv în vigoare al societăţii de credit ipotecar şi copia certificată de
pe înregistrările efectuate în registrul comerţului, emisă de oficiul
registrului comerţului, din care să rezulte că societatea de credit ipotecar
derulează numai activităţi specifice societăţilor de credit ipotecar, permis a
fi efectuate potrivit Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 200/2002, aprobată
prin Legea nr. 330/2003;
b) proiectul actului constitutiv. Proiectul va
reflecta situaţia societăţii la momentul finalizării măsurilor întreprinse în
vederea îndeplinirii cerinţelor Legii nr. 33/2006, ale Legii nr. 58/1998,
republicată, cu modificările ulterioare, şi ale reglementărilor emise în
aplicarea acestora, inclusiv în ceea ce priveşte denumirea, obiectul de
activitate, identitatea acţionarilor, conducătorii şi administratorii
desemnaţi, structura organizatorică etc;
c) documentele prevăzute la art. 22 şi 23, pentru
fiecare dintre acţionarii direcţi, respectiv pentru acţionarii semnificativi
care deţin indirect participaţii la capitalul băncii de credit ipotecar sau
drepturi de vot;
d) documentele prevăzute la art. 25, 26 şi 28, pentru
conducătorii şi administratorii băncii, respectiv pentru persoanele care au
legături strânse cu banca de credit ipotecar, altele decât acţionarii şi administratorii acesteia;
e) studiul de fezabilitate, însuşit de conducătorii
şi administratorii propuşi ai băncii de credit ipotecar, întocmit în
conformitate cu prevederile art. 3111;
f) situaţiile financiare întocmite pentru sfârşitul
lunii precedente datei depunerii cererii, semnate de reprezentanţii legali,
auditate fără rezerve de către un auditor financiar;
g) calculul capitalului iniţial şi al fondurilor
proprii, al indicatorilor de solvabilitate, lichiditate, expuneri mari şi
poziţii valutare, determinaţi în conformitate cu reglementările Băncii
Naţionale a României aplicabile instituţiilor de credit autorizate, pentru
sfârşitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare;
h) situaţia participaţiilor de natura imobilizărilor
financiare, deţinute de societate - direct şi/sau indirect, la sfârşitul lunii
precedente datei depunerii cererii de autorizare;
i) declaraţie, sub semnătura reprezentanţilor legali,
privind lichidarea operaţiunilor, activităţilor ori contractelor, potrivit
prevederilor art. 314;
j) raportul unui auditor financiar cu privire la
documentele prevăzute la lit. f), g), h) şi i), întocmit potrivit prevederilor
art. 3112;
k) orice alte informaţii pe care societatea le
consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat.
(2) La completarea pct. 16 al chestionarului, al cărui
model este prevăzut în anexa nr. 2, se va indica, defalcat pentru fiecare
operatiune/vărsământ, sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea
participaţiei, cu precizarea datei fiecărei operaţiuni.
Art. 3111. - (1)
Studiul de fezabilitate va fi întocmit prin aplicarea în mod corespunzător a
prevederilor art. 27 şi ale art. 312 şi cu respectarea dispoziţiilor de mai jos.
(2) Studiul de fezabilitate
va cuprinde şi analiza diagnostic a societăţii de credit ipotecar care solicită
autorizarea în calitate de bancă de credit ipotecar, care va cuprinde cel puţin
informaţii privind dimensiunea şi structura clientelei, tipul activităţilor
desfăşurate, structura şi calitatea portofoliului de credite, nivelul
provizioanelor de risc de credit constituite, structura organizatorică,
inclusiv prezentarea sediilor secundare, numărul de salariaţi, costurile
salariale, structura imobilizărilor corporale şi necorporale, sursele de
finanţare, angajamentele extrabilanţiere date şi primite.
(3) La fundamentarea estimărilor cuprinse în studiul
de fezabilitate va fi avută în vedere situaţia existentă a societăţii,
prezentată în cadrul dosarului de autorizare pentru sfârşitul lunii precedente
datei depunerii cererii de autorizare.
Art. 3112. -
Raportul prevăzut la art. 3110 alin. (1) lit. j) trebuie să conţină inclusiv:
a) informaţii privind sursele capitalului social
evidenţiat în situaţia financiară, precum şi numărul acţiunilor deţinute de
către fiecare acţionar;
b) certificarea conformităţii informaţiilor cuprinse
în documentele prevăzute la art. 3110 alin. (1) lit. g) şi h), întocmite potrivit prevederilor art. 315, precum şi în declaraţia prevăzută la art. 3110 alin. (1) lit. i),
cu datele înscrise în evidenţa contabilă a societăţii.
Art. 3113. - (1) In
vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare, în termenul prevăzut la art. 319 alin. (2) din prezenta secţiune,
vor fi prezentate Băncii Naţionale a României documentele care atestă
transformarea societăţii de credit ipotecar.
(2) Documentaţia ce trebuie prezentată în această
etapă cuprinde:
a) copie legalizată de pe actul constitutiv
actualizat, cuprinzând toate modificările, corespunzător proiectului actului
constitutiv prevăzut la art. 3110 alin. (1) lit. b);
b) documentele prevăzute la art. 29 alin. (2) lit. c),
d) şi f), cu menţiunea că în loc de «reprezentantului/ reprezentanţilor
membrilor fondatori» se va citi «reprezentanţilor legali ai băncii de credit
ipotecar»;
c) copie certificată de pe certificatul de
înregistrare eliberat de oficiul registrului comerţului după depunerea actului
constitutiv menţionat la lit. a);
d) documentele prevăzute la art. 31 pentru sediile
secundare deschise.
(3) In situaţia apariţiei unor modificări faţă de
condiţiile în care a fost acordată aprobarea transformării în bancă de credit
ipotecar, se vor transmite şi următoarele:
a) documentele prevăzute la art. 3110 necesare Băncii Naţionale a
României în vederea evaluării modificărilor apărute;
b) declaraţia prevăzută la art. 29 alin. (3) lit. b).
Art. 3114. - (1)
Prevederile art. 7-19 sunt aplicabile în mod corespunzător şi băncilor de
credit ipotecar supuse procesului de autorizare în condiţiile prezentei
secţiuni.
(2) Prevederile art. 66 se aplică în mod corespunzător,
cu menţiunea că în loc de «aprobarea constituirii» se va citi «aprobarea
transformării».
Art. 3115. - Serviciile
de management de portofoliu pot fi prestate de băncile de credit ipotecar numai
în situaţiile în care acestea au calitatea de cedent al portofoliului de
creanţe ce face obiectul managementului."
15. Articolul 38 va avea
următorul cuprins:
„Art. 38. - (1) Prevederile art. 7, art. 8 alin. (1) şi
(3), ale art. 9, 10, 12, 13, ale art. 15 alin. (2) lit. a) si b), art. 16 alin.
(1), (2) şi (5), ale art. 17, 18, 20-26, 28, 29 şi 31 sunt aplicabile în mod
corespunzător şi caselor de economii.
(2) Pentru prestarea serviciilor de management de
portofoliu, în conformitate cu prevederile Legii nr.
31/2006 şi ale Legii nr. 32/2006, casele de economii vor include în obiectul de
activitate administrarea creditelor terţilor destinate finanţării unor activităţi
în domeniul locativ, potrivit prevederilor art. 7 alin. (1) lit. c) din Legea
nr. 541/2002, cu modificările ulterioare."
16. Alineatul (1) al
articolului 39 va avea următorul cuprins:
„Art. 39. - (1) Acţionar majoritar al unei case de
economii este banca sau casa de economii ori grupul constituit din bănci şi/sau
case de economii acţionând împreună în sensul Legii nr. 58/1998, republicată,
cu modificările ulterioare, care deţine direct sau indirect o participaţie mai
mare de 50% din capitalul social al casei de economii."
17. Articolul 59 va avea
următorul cuprins:
„Art. 59. - Obiectul de
activitate al sucursalelor instituţiilor emitente de monedă electronică străine
va fi limitat la desfăşurarea activităţilor prevăzute la art. 24 din Legea nr.
58/1998, republicată, cu modificările ulterioare."
18. Litera c) a alineatului (4) al articolului 62 va avea următorul cuprins:
„c) suma ce va fi pusă la dispoziţie sucursalei drept
capital de dotare, în conformitate cu art. 58 alin. 4 din Legea nr. 58/1998, republicată,
cu modificările ulterioare;".
19. Alineatul (1) al articolului 63 va avea următorul cuprins:
„Art. 63. - (1) In vederea obţinerii autorizaţiei de
funcţionare în termenul prevăzut la art. 19 alin. 2 din Legea nr. 58/1998,
republicată, cu modificările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naţionale a
României documentele care atestă îndeplinirea tuturor formalităţilor pentru
înfiinţarea sucursalei."
20. Alineatul (1) al
articolului 65 va avea următorul cuprins:
„Art. 65. - (1) In scopul bunei funcţionări a
sistemului bancar şi al asigurării viabilităţii şi stabilităţii acestuia, prin
crearea premiselor necesare desfăşurării activităţii fiecărei instituţii de
credit, persoană juridică română, şi sucursale a unei instituţii de credit
străine, în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente, Banca
Naţională a României va putea respinge o cerere de autorizare potrivit art. 20
din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, în oricare
etapă a procesului de autorizare."
21. Alineatul (2) al
articolului 66 va avea următorul cuprins:
„(2) De asemenea, aprobarea constituirii
va fi revocată în cazul nerespectării termenului prevăzut la art. 19 alin. 2
din Legea nr. 58/1998, republicată, cu modificările ulterioare, pentru depunerea
documentaţiei în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare."
22. Alineatul (2) al articolului 71 va avea următorul cuprins:
„(2) In situaţia în care măsura prevăzută la alin. (1)
nu va fi dusă la îndeplinire în termenul stabilit de Banca Naţională a
României, aceasta va aplica sancţiunile prevăzute la art. 99 din Legea nr.
58/1998, republicată, cu modificările ulterioare."
23. După articolul 72 se
introduce un nou articol, articolul 721, cu următorul cuprins:
„Art. 721. - Datele
personale ale persoanelor care, potrivit cerinţelor prezentei norme, remit la
Banca Naţională a României curriculum vitae vor fi prelucrate de Banca
Naţională a României în îndeplinirea obligaţiilor care îi revin acesteia
potrivit dispoziţiilor legale în vigoare, în calitate de operator de date cu
caracter personal nr. 2.324."
24. Articolul 75 va avea
următorul cuprins:
„Anexele nr. 1-8 fac parte integrantă din prezenta
normă."
25. Paragraful 3 al anexei
nr. 1 „Cerere de autorizare" va avea următorul cuprins:
„In susţinerea cererii mele/noastre anexez/ anexăm
următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile***) ...... din Norma Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor,
băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă electronică,
altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a
sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine:".
26. Punctul 12 al anexei
nr. 2 „Chestionar pentru participanţii la capitalul social al instituţiei de
credit" va avea următorul cuprins:
„12. Participantul face parte dintr-un grup de persoane
care acţionează împreună, în sensul prevederilor art. 4 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, republicată, cu modificările ulterioare? In caz
afirmativ, se vor preciza componenţa grupului şi natura relaţiilor existente
între membrii acestuia."
27. Punctul 19 al
anexei nr. 2 „Chestionar pentru participanţii la capitalul social al
instituţiei de credit" va avea următorul cuprins:
„19. Asociaţii/acţionarii, administratorii sau
persoanele care asigură conducerea activităţii curente a participantului
persoană juridică, menţionat la pct. 2.1, au fost condamnaţi pentru
infracţiunile prevăzute la art. 10 alin. (1) din Norma
Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind
autorizarea băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de
monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul
locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine? In
caz afirmativ, daţi detalii."
28. Prima teză a ultimului
paragraf al anexei nr. 2 „Chestionar pentru participanţii la capitalul social
al instituţiei de credit" va avea următorul cuprins:
„Subsemnatul declar pe proprie răspundere, sub sancţiunea
legii, că, în ceea ce priveşte fondurile utilizate pentru obţinerea
participaţiei la capitalul social al instituţiei de credit, sunt respectate
prevederile art. 12 alin. (3) din Norma Băncii Naţionale a României nr. 10/2004
privind autorizarea băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor
emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii
pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de
credit străine şi că toate informaţiile cuprinse în acest chestionar sunt
complete şi conforme cu realitatea."
29. Punctul 7 al anexei nr. 5 „Chestionar pentru
auditorul financiar" va avea următorul
cuprins:
„7. Asociaţii/acţionarii, administratorii sau
persoanele care asigură conducerea activităţii curente a societăţii menţionate
la pct. 1 au fost condamnaţi pentru infracţiunile prevăzute la art. 10 alin.
(1) din Norma Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea
băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă
electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul
locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine? In
caz afirmativ, daţi detalii."
30. Paragraful 3 al anexei
nr. 7 „Cerere de autorizare" va avea următorul cuprins:
„In susţinerea cererii mele/noastre anexez/anexăm
următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile art. 62 din Norma
Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, băncilor
de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât
băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din
România ale instituţiilor de credit străine:".
31. După anexa nr. 7 se
introduce anexa nr. 8, prevăzută în anexa la prezenta normă.
Art. II. - Norma Băncii
Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, instituţiilor
emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii
pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de
credit străine, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 945 din 15 octombrie 2004, cu
modificările şi completările aduse prin prezenta normă, va fi republicată în
Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.
p. Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Florin Georgescu
ANEXĂ
(Anexa nr. 8 la Norma nr. 10/2004)
CERERE DE AUTORIZARE
Domnule guvernator,
Subsemnatul/Subsemnaţii
........................................................................................................................................................................ ...............,
(numele şi prenumele)
în calitate de reprezentant/reprezentanţi
legal/legali al/ai ..........................................................................................................................................................,
(denumirea şi elementele de identificare ale
societăţii de credit ipotecar care doreşte
să funcţioneze ca bancă de credit
ipotecar)
solicit/solicităm autorizarea în calitate de bancă de credit
ipotecar, cu
denumirea.......................................................................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
Menţionez/Menţionăm următoarele:
- acţionarii semnificativi care deţin indirect
participaţii la capitalul social al acesteia sau drepturi de vot sunt:........................................................................................................................................................................ .....................................................................
- conducătorii băncii de credit ipotecar sunt:
............................................................................................................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
- administratorii băncii de credit ipotecar sunt:
.........................................................................................................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
- persoanele care au legături strânse cu banca de
credit ipotecar, altele decât fondatorii, acţionarii semnificativi şi
administratorii acesteia, sunt: ........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
(se vor indica numele/denumirea,
cetăţenia/naţionalitatea)
- adresa sediului social şi, după caz, a sediului real
este/sunt:.......................................................................................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
In susţinerea cererii mele/noastre anexez/anexăm
următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile
art. 3110 din Normele Băncii Naţionale a
României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, băncilor de credit ipotecar,
instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor
de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale
instituţiilor de credit străine:
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
Adresa noastră de contact este:
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
........................................................................................................................................................................ .....................................................................
Telefon: ........................ Fax:
................................
Data:
............................
Semnătura: ......................
Domnului Guvernator al Băncii Naţionale a României.