LEGE   Nr. 443 din  1 noiembrie 2004

pentru modificarea si completarea Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara

ACT EMIS DE: PARLAMENT

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 1035 din  9 noiembrie 2004

    Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.

    Art. 1
    Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998, cu modificarile si completarile ulterioare, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
    1. La articolul 2, dupa alineatul 1 se introduce alineatul 1^1 cu urmatorul cuprins:
    "Incepand cu data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, regimul institutiilor de credit, inclusiv al institutiilor emitente de moneda electronica, sau al institutiilor financiare autorizate in alt stat membru, care functioneaza in Romania printr-o sucursala sau furnizeaza servicii in mod direct, va fi cel prevazut in cap. XIV^2."
    2. La articolul 3, alineatul 2 va avea urmatorul cuprins:
    "In sensul prezentei legi:
    a) toate sediile secundare din Romania ale unei institutii de credit straine vor fi considerate o singura sucursala;
    b) toate filialele unei societati-mama care, la randul sau, este o filiala a altei societati-mama vor fi considerate filiale ale celei din urma."
    3. Articolul 10 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 10
    La autorizarea unei banci, persoana juridica romana, constituita ca filiala a unei institutii de credit straine sau ca filiala a unei entitati care detine ca filiala o institutie de credit straina ori care se va afla sub controlul acelorasi persoane fizice sau juridice care controleaza o institutie de credit straina, Banca Nationala a Romaniei se va consulta cu autoritatea competenta din tara de origine a institutiei de credit straine."
    4. Litera e) a articolului 14 va avea urmatorul cuprins:
    "e) din evaluarea documentatiei prezentate rezulta ca banca nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse in conditii compatibile cu buna functionare a sistemului bancar si cu regulile unei practici bancare prudente, care sa asigure protejarea intereselor deponentilor si ale altor creditori;".
    5. Partea introductiva a articolului 16 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 16
    Banca Nationala a Romaniei poate retrage autorizatia acordata unei banci, persoana juridica romana, sau unei sucursale din Romania a unei institutii de credit straine, fie la cererea bancii, cand actionarii au decis dizolvarea si lichidarea acesteia, respectiv la cererea institutiei de credit straine, fie ca sanctiune, conform art. 69 alin. 2 lit. e), fie pentru urmatoarele motive:"
    6. Dupa articolul 28 se introduce articolul 28^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 28^1
    La data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, dispozitiile art. 25^1 alin. 2 si 3 si cele ale art. 25^2 se abroga."
    7. Titlul capitolului VIII va avea urmatorul cuprins:
    "CAP. 8
    Secretul profesional in domeniul bancar si schimbul de informatii intre autoritati"

    8. Dupa articolul 37^3 se introduce articolul 37^4 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 37^4
    In exercitarea atributiilor sale prevazute de lege, Banca Nationala a Romaniei asigura schimbul de informatii cu autoritati din Romania si cu autoritatile competente din statele membre ale Uniunii Europene, in conformitate cu prevederile art. 3 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei."
    9. La articolul 40, alineatul 2 va avea urmatorul cuprins:
    "Nivelul minim al capitalului initial este stabilit de Banca Nationala a Romaniei prin reglementari, fara a putea fi mai mic decat echivalentul in moneda nationala a 5 milioane euro."
    10. La articolul 52^1, alineatul 3 va avea urmatorul cuprins:
    "Daca persoana care intentioneaza sa devina actionar semnificativ al unei banci, persoana juridica romana, este o institutie de credit straina sau o entitate care detine ca filiala o institutie de credit straina ori este o persoana fizica sau juridica ce controleaza o institutie de credit straina si daca, in urma achizitionarii participatiei, banca va deveni filiala a persoanei care a achizitionat participatia ori va fi controlata de aceasta persoana, evaluarea actionarului semnificativ va face obiectul unei consultari prealabile cu autoritatea competenta din tara de origine a institutiei de credit straine."
    11. La articolul 83^8 se introduce alineatul 2 cu urmatorul cuprins:
    "Institutiile de credit prevazute la alin. 1 vor notifica Bancii Nationale a Romaniei deschiderea de reprezentante in Romania, in conformitate cu reglementarile date de aceasta. Reprezentantele isi vor limita activitatea la acte de informare, de reprezentare, de cercetare a pietei, contactare de clienti si nu vor efectua nici un fel de operatiuni supuse dispozitiilor prezentei legi."
    12. La articolul 83^9, dupa alineatul 2 se introduce alineatul 2^1 cu urmatorul cuprins:
    "In vederea inceperii activitatii, sucursala va deschide cont curent la Banca Nationala a Romaniei, conform reglementarilor emise de aceasta. Transferurile banesti operate prin inscrieri in contul curent deschis in evidentele Bancii Nationale a Romaniei sunt irevocabile si neconditionate."
    13. La articolul 83^10, dupa alineatul 4 se introduc alineatele 5 - 7 cu urmatorul cuprins:
    "In scopul exercitarii activitatilor specifice, institutiile de credit autorizate intr-un alt stat membru pot utiliza pe teritoriul Romaniei denumirea pe care o utilizeaza in statul membru de origine, fara a aduce atingere dispozitiilor referitoare la utilizarea denumirilor <<casa de economii pentru domeniul locativ>>, <<banca>> sau alti termeni utilizati in Romania, care denumesc institutii de credit. In situatia in care exista pericolul unor confuzii, in scopul asigurarii unei clarificari corespunzatoare, Banca Nationala a Romaniei poate sa solicite ca numele sa fie insotit de o mentiune explicativa.
    In toate actele sale oficiale, sucursalele din Romania ale institutiilor de credit autorizate intr-un alt stat membru trebuie sa se identifice in mod clar printr-un minimum de date: firma sub care sunt inmatriculate in registrul comertului, adresa sediului principal, codul unic de inregistrare, numarul de ordine in registrul comertului, numarul si data inmatricularii in registrul bancar.
    Sucursalele din Romania ale institutiilor de credit autorizate intr-un alt stat membru pot sa repartizeze, din profitul contabil determinat inainte de deducerea impozitului pe profit, sumele destinate constituirii fondului pentru riscuri bancare generale, in limita a 1% din soldul activelor purtatoare de riscuri specifice activitatii bancare, asa cum sunt stabilite prin reglementarile Bancii Nationale a Romaniei, in masura in care sumele respective se regasesc in profitul net."
    14. La articolul 83^12, dupa alineatul 4 se introduc alineatele 5 si 6 cu urmatorul cuprins:
    "Sanctiunile si/sau masurile dispuse de Banca Nationala a Romaniei pot fi contestate in conditiile prevazute la cap. XIV.
    Aplicarea sanctiunilor se prescrie in termen de un an de la data luarii la cunostinta, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei. Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, dupa caz."
    15. Articolul 87 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 87
    Institutiile de credit care functioneaza in Romania in conditiile prezentei legi se evidentiaza de catre Banca Nationala a Romaniei in registrul institutiilor de credit, care este accesibil persoanelor interesate."
    Art. 2
    Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si cu cele aduse prin prezenta lege va fi republicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, dandu-se textelor o noua numerotare.

    Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, cu respectarea prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (1) din Constitutia Romaniei, republicata.

                  p. PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTATILOR,
                             VIOREL HREBENCIUC

                          PRESEDINTELE SENATUI
                             NICOLAE VACAROIU