DECIZIE Nr.
893 din 25 noiembrie 2009
privind sanctionarea cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii Societatii Comerciale MIGO
BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 845 din 8 decembrie 2009
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1,
Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezenta legal
prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 3
noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.918 din 26
octombrie 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială MIGO BROKER
DE ASIGURARE-REASIGURARE -S.R.L., cu sediul în municipiul Sibiu, str. Paltinul
nr. 16, parter, ap 2/7, judeţul Sibiu, înmatriculată în registrul comerţului cu
nr. J32/455/24.03.2005, CUI 17400869, autorizată în baza Deciziei nr. 3.875 din
16 mai 2005, reprezentată legal prin dl Goia Dragoş Vasile, în calitate de
director executiv,
a constatat că:
1. Societatea nu are personal angajat, fiind încălcate
astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie
conform art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea nu a comunicat către Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei responsabile cu
prevenirea şi combaterea spălării banilor, şi nici politicile şi procedurile
interne în materie de cunoaştere a clientului, fiind astfel încălcate
prevederile art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, coroborate
cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare, fapte ce constituie contravenţie conform art. 39
alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor
asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
în şedinţa din data de 3 noiembrie 2009, Consiliul Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale MIGO BROKER DE
ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L cu interzicerea temporară a exercitării
activităţii, conform art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, drept care decide:
Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează Societatea Comercială MIGO - BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE -
S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Paltinul nr. 16, parter, ap
2/7, judeţul Sibiu, înmatriculată în registrul comerţului sub nr.
J32/455/24.03.2005, CUI 17400869, autorizata în baza Deciziei nr. 3.875 din 16
mai 2005, reprezentată legal prin dl Goia Dragoş Vasile, în calitate de
director executiv, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii până la
data la care societatea va face dovada angajării de personal propriu şi va
comunica Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi
responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată a avea atribuţii în
aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, de la data publicării în
MonitorulOficial al României, Partea I.
Art. 2. - Societatea prevăzută la art. 1 are obligaţia
să transmită către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor documentele din care
să reiasă că sunt îndeplinite condiţiile de autorizare cu privire la obligaţia
de a avea personal propriu angajat, din care să desemneze şi persoana cu
responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare
privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum
şi politicile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de
raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare
a riscurilor, potrivit prevederilor art. 35 alin. (5) lit, h) din legea mai sus
menţionată, măsură ce va fi îndeplinită în maximum 30 de zile de la data
publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 3. - (1) Pe toată perioada de interzicere a
activităţii societăţii prevăzute la art. 1, brokerului de asigurare i se
interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte
de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe
durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu regularizarea
daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de
asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la
cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare, în termen de
cel mult 3 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea
I, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de
derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea
obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.
Art. 4. - Societatea comercială MIGO BROKER DE
ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L are obligaţia ca în termen de 3 zile de la data
primirii prezentei decizii să restituie societăţilor de asigurare toate
documentele de asigurare aflate în gestiunea acesteia.
Art. 5. -Impotriva prezentei decizii societatea
prevăzută la art. 1, prin reprezentantul său legal, poate face plângere la
Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicare, conform
art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 6. - Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti
nu suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 7. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu