DECIZIE   Nr. 508 din 7 iulie 2009

privind sanctionarea cu retragerea aprobarii acordate domnului Ciocoiu Cristian Mirel, persoana semnificativa la Societatea Comerciala „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L.

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 530 din 31 iulie 2009

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 16 iunie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.251 din 22 mai 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Tunari, comuna Botoroaga, judeţul Teleorman, J34/588/18.07.2008, CUI 16324380, RBK-210/14.06.2004, reprezentată de domnul Cosmoiu Gheorghe şi de domnul Ciocoiu Cristian Mirel, persoane semnificative,

a constatat următoarele:

1. Sediul social al Societăţii Comerciale „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, se află într-un imobil impropriu desfăşurării activităţii de intermediere în asigurări, care nu este amenajat în conformitate cu prevederile art. 33 alin. (14) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

La adresa de corespondenţă din Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 196, bl. 200, sectorul 2 - indicată prin adresa înregistrată la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sub nr. 11.588 din 14 mai 2008 - s-a constatat că societatea nu desfăşoară activitatea şi nu a fost găsit niciun reprezentant al brokerului. La adresa menţionată îşi desfăşoară activitatea altă societate comercială.

La adresele la care, potrivit evidenţelor oficiului registrului comerţului, Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, are înregistrate puncte de lucru îşi desfăşoară activitatea asistenţi în brokeraj care au contract cu altă societate de brokeraj autorizată să desfăşoare activitate de intermediere în condiţiile legii ori acestea sunt închise.

Asociaţii şi administratorul Societăţii Comerciale „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, nu au putut fi contactaţi la adresele indicate în CV-uri şi în cazierele fiscale şi judiciare şi nici la numerele de telefon comunicate de aceştia, astfel încât nu au putut fi îndeplinite obiectivele stabilite prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 348 din 6 mai 2009.

2. Nu a fost transmisă la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor dovada încheierii poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională în perioada 23 aprilie 2008 - 15 mai 2009.

Astfel, au fost încălcate prevederile art. 3 alin. (6) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/ sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/ sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, şi ale art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

3. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nici procedurile interne pentru a preveni şi împiedica implicarea în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.

Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

4. Raportările financiare aferente anului 2008 şi raportările aferente trimestrului IV al anului 2008 nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Raportările aferente anului 2007, trimestrului II al anului 2008 şi lunilor noiembrie şi decembrie 2008 au fost transmise cu întârziere.

Astfel, au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. I, alin. (2), pct. III, alin. (4) şi pct. IV lit. a) din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare.

Faptele constituie contravenţii conform art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 16 iunie 2009, SAncţionarea cu retragerea aprobării, conform art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, a domnului Ciocoiu Cristian Mirel, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L,

drept care decide:

Art. 1. - Se SAncţionează cu retragerea aprobării, conform art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, domnul Ciocoiu Cristian Mirel, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L., cu domiciliul în str. Dosoftei Mitropolit nr. 73, sectorul 5, Bucureşti, născut la data de 25 august 1987, C.I. seria RR nr. 178908, CNP 1870825440044.

Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu