Decizia Nr.1031 din 06.12.2011

privind sancţionarea Societăţii Comerciale STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L. cu interzicerea temporară a activităţii
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 885 din 14 decembrie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 15 noiembrie 2011, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, Calea Dorobanţilor nr. 112, et. 2, ap. 6, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J40/3376/2010, cod unic de înregistrare 18832989 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK - 372, reprezentată de domnul Dragut Constantin, în calitate de persoană semnificativă/director executiv,a constatat următoarele:1. Începând cu data de 1 aprilie 2011, Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L. nu a făcut dovada deţinerii poliţei de răspundere civilă profesională.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 13 alin. (8) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Cu toate demersurile efectuate de echipa de control, aceasta nu a reuşit să aibă acces în sediul societăţii şi nici la documentele societăţii.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor copiile contractelor de muncă/administrare pentru conducătorul executiv şi pentru administrator.Începând cu luna mai 2011 societatea nu mai deţine administrator, iar începând cu data de 1 noiembrie 2011 nu mai deţine director executiv.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. l), prevederile art. 14 alin. (1) şi (2) şi prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Faptele constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea are prime încasate şi nedecontate societăţilor de asigurare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 63 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.5. Societatea a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente trimestrului IV 2010, raportările anuale şi situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2010, precum şi raportările contabile aferente semestrului I 2011, cu date incomplete şi incorecte.Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente trimestrului III 2011 şi raportarea privind taxa de funcţionare aferentă trimestrului III 2011.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile Ordinului preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2011 pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilă la 30 iunie 2011 a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare şi prevederile art. 4 din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2010 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2011.Faptele constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), f), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Societatea a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, conform Ordinului preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 pentru punerea în aplicare a Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Comisia de Supraveghere a Asigurărilor d e c i d e: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L. până la data achitării primelor de asigurare şi prezentarea tuturor documentelor necesare efectuării controlului dispus prin Decizia preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 758/2011. Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu