CIRCULARA Nr. 38 din 29 septembrie 1995
privind obligatiile unitatilor bancare referitoare la platile interbancare
compensabile
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 243 din 24 octombrie 1995
1. Unitatile bancare si centralele societatilor bancare au obligatia de a
informa, daca este cazul, zilnic, in scris, sucursalele, respectiv centrala
Bancii Nationale a Romaniei, privind operatiunile de plati interbancare compensabile
sau necompensabile cu valoare mai mare de 1 miliard lei, pe care le deconteaza
prin conturile lor curente deschise la Banca Nationala a Romaniei.
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor centraliza aceste informari si
le vor transmite zilnic la Directia decontarii operatiunilor bancare, prin
telefax.
Modelul acestei informari este prezentat in anexa nr. 1 la prezenta
circulara.
2. Incalcarea, de catre societatile bancare, a prevederilor pct. 1 se
sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.
3. Punctul 15 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se
completeaza cu litera i), care va avea urmatorul cuprins:
"i) Pe baza refuzurilor, unitatea bancara prezentatoare (initiatoare)
completeaza cate un borderou al refuzurilor pentru fiecare unitate bancara
primitoare (destinatara).
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) intocmeste un
singur refuz pentru o unitate bancara primitoare (destinatara), nu este
necesara completarea borderoului refuzurilor.
Standardul borderoului refuzurilor este prezentat in anexa nr. 6 c).
Borderoul refuzurilor se intocmeste in trei exemplare, avand acelasi
continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului refuzurilor este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ
pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare al unitatii bancare
prezentatoare.
Modul de completare a borderoului refuzurilor este prezentat in anexa nr. 6
d).
Borderoul refuzurilor la plata cuprinde refuzurile la plata ale
instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri, cambii acceptate si
bilete la ordin) prezentate anterior in vederea verificarii.
Borderoul refuzurilor la incasare cuprinde refuzurile la incasare ale
instrumentelor de plata compensabile de credit (ordine de plata) prezentate in
vederea compensarii.
Borderourile refuzurilor sunt, in mod obligatoriu, dactilografiate.
4. Anexa nr. 11 a) punctul 2 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei
nr. 10/1994 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"2. Unitatile bancare constata ca le-a fost dirijat gresit un refuz la
plata/incasare sau un instrument de plata compensabil aflat intr-un pachet de
refuz.
O unitate bancara care constata ulterior inchiderii sedintei de compensare
ca nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui
refuz la incasare sau a unui instrument de plata compensabil aflat intr-un
pachet de refuz, este obligata sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul
respectiv unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a acestuia, intr-un timp
cat mai scurt, conform art. 18 pct. 18.2, in locul unde s-a facut schimbul
initial, respectiv in sala de compensare.
Restituirea refuzului sau a instrumentului de plata compensabil refuzat si
gresit dirijat se realizeaza in urmatorul mod:
a) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
refuz completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la
plata/incasare prezentata in anexa nr. 11 d);
Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris in anexa
nr. 11 e).
In cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor, se completeaza
formularul denumit fisa rectificativa de refuz la plata.
In cazul rectificarii refuzului la incasare al ordinelor de plata, se
completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la incasare.
Fisa rectificativa de refuz se intocmeste in trei exemplare avand acelasi
continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al fisei rectificative de refuz este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara care
intocmeste fisa rectificativa de refuz, constituind document justificativ
pentru datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2), este remis, in plicul care contine pachetul cu
refuzul sau instrumentele refuzate, gresit dirijate, unitatii bancare care le-a
dirijat gresit, aceasta fiind unitatea bancara primitoare (destinatara) a fisei
rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operatiunile
acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis impreuna cu formularul de compensare
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Pe baza fiselor rectificative de refuz, unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) completeaza cate un borderou al fiselor rectificative de refuz
pentru fiecare unitate bancara primitoare (destinatara).
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) intocmeste o
singura fisa rectificativa de refuz pentru o unitate bancara primitoare (destinatara),
nu este necesara completarea borderoului fiselor rectificative de refuz.
Standardul borderoului fiselor rectificative de refuz este prezentat in
anexa nr. 11 h).
Borderoul fiselor rectificative de refuz se intocmeste in trei exemplare,
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului fiselor rectificative de refuz
este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ
pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare al unitatii bancare
prezentatoare.
Modul de completare a borderoului fiselor rectificative de refuz este
prezentat in anexa nr. 11 i).
Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata cuprinde fisele
rectificative de refuz la plata.
Borderourile fiselor rectificative de refuz la incasare cuprinde fisele
rectificative de refuz la incasare.
Borderourile fiselor rectificative de refuz sunt, in mod obligatoriu,
dactilografiate.
b) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
refuz completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse
in borderoul fiselor rectificative de refuz. Completarea formularului de
compensare in aceasta situatie este descrisa in anexa nr. 8 b).
c) schimbul de documente aferente in aceasta situatie se realizeaza, intre
agentii de compensare, in prima parte a uneia dintre sedintele de compensare
cuprinse in intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa
procedura obisnuita.
d) datele provenite in urma schimbului de documente sunt completate, de
catre agentii de compensare ai unitatii bancare primitoare (destinatare) a
fiselor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr.
8 b).
Plicul in care este inclusa o fisa rectificativa de refuz contine, pe langa
acest formular, urmatoarele:
- instrumente de plata compensabile refuzate si gresit dirijate;
si/sau
- refuzul la plata/incasare;
- justificarile refuzului la plata/incasare pentru fiecare dintre
instrumentele respective."
5. Standardele si modul de completare a borderourilor refuzurilor la
plata/incasare si a borderoului fiselor rectificative de refuz la
plata/incasare sunt cuprinse in anexa nr. 2 la prezenta circulara.
6. Pana la asigurarea necesarului de formulare tipizate de borderou al
refuzurilor la plata/incasare si de borderou al fiselor rectificative de refuz
la plata/incasare, unitatile bancare vor putea folosi formulare tipizate de
borderou al dispozitiilor centralizatoare, prin inscrierea manuala sau prin
dactilografiere, a datelor necesare.
Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este de 1 decembrie 1995.
7. Titlul articolului 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Faptele contraventionale si sanctiunile care se aplica in cazul
nerespectarii de catre unitatile bancare a reglementarilor privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie."
8. Directia decontarii operatiunilor bancare si Secretariatul general vor
asigura renumerotarea articolelor si anexelor Regulamentului Bancii Nationale a
Romaniei nr. 10/1994, in functie de modificarile aduse prin prezenta circulara,
si republicarea lui in Monitorul Oficial al Romaniei.
9. Punctul 51 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se
completeaza cu urmatorul alineat:
"Pentru virarea soldurilor conturilor curente analitice privind
operatiunile de decontare cu bugetul statului nu se percep speze telex sau modem."
10. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza
aplicabilitatea orice dispozitii contrare.
11. Articolul 1 punctul 1.4. pozitia 7.20.2. din Circulara Bancii Nationale
a Romaniei nr. 33/1995 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"7.20.2. Datei emiterii de catre emitent pe OPH pozitionat intre
campurile 030-035 si este precedat de un spot negru."
12. Termenul prevazut la art. 5 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei
nr. 33/1995 se prelungeste pana la data de 31 decembrie 1995.
13. Punctul 8 alineatul 6 literele i) si j) din Circulara Bancii Nationale
a Romaniei nr. 34/1995 se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"i) semnatura autorizata si stampila beneficiarului: in cazul
persoanelor fizice este suficienta numai semnatura beneficiarului;
j) data depunerii borderoului de incasare a cecurilor la unitatea bancara a
beneficiarului, confirmata prin aplicarea stampilei de ghiseu a acesteia;"
14. Punctul 8 alineatul 8 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr.
34/1995 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Borderoul de incasare a cecurilor se completeaza in trei exemplare
care au urmatoarea destinatie:
- un exemplar este pastrat de beneficiarul cecurilor;
- un exemplar este pastrat de unitatea bancara initiatoare;
- un exemplar este prezentat de unitatea bancara prezentatoare unitatii
bancare primitoare, in cadrul sedintei de compensare, urmand a fi pastrat de
unitatea bancara prezentatoare dupa incheierea sedintei."
15. Punctul 30 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se
modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor intocmi decadal si vor
inainta Directiei decontarii operatiunilor bancare, in primele doua zile
lucratoare ale decadei urmatoare, situatiile statistice cuprinse in anexa nr.
12.
Unitatile bancare au obligatia completarii, pe versoul dispozitiei
centralizatoare, exemplarul 1 (alb), care ramane la sucursalele Bancii
Nationale a Romaniei sau pe o anexa a acesteia, a urmatoarelor date:
- numarul si valoarea instrumentelor de plata cuprinse in respectiva
dispozitie centralizatoare, defalcate pe tipuri de circuite (cu mentionarea
simbolului acestora). Aceste date vor fi prezentate centralizat, pe tipuri de
circuite, intr-o anexa la formularul de compensare (exemplarul 1 alb).
Inspectorul de compensare are dreptul de a exclude din compensare
dispozitia centralizatoare care nu cuprinde aceste date."
16. Articolul 3 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 se
completeaza cu un nou alineat, care va avea urmatorul cuprins:
"In cazul in care o societate bancara infiinteaza o prima unitate
bancara a sa intr-un judet si aceasta este situata in afara resedintei de
judet, sucursala Bancii Nationale a Romaniei respectiva va deschide acesteia
cont curent, cu aprobarea Directiei decontarii operatiunilor bancare."
17. Prezenta circulara intra in vigoare la data de 2 octombrie 1995.
p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
EMIL IOTA GHIZARI
ANEXA 1
Unitatea bancara ................
Informare privind operatiunile de plati interbancare, compensabile sau
necompensabile, cu valoare mai mare de 1 miliard lei
Semnificatia coloanelor din tabelul de mai jos este urmatoarea:
A = Tipul instrumentului de plata
B = Unitatea bancara a platitorului - nr. cont curent analitic deschis la
B.N.R.
C = Unitatea bancara a beneficiarului - nr. cont curent analitic deschis la
B.N.R.
______________________________________________________________________________
| A | Nr./data | Data | Platitor | B |Beneficiar| C |Suma |
Obiectul|
| | emiterii |decontarii | | | | | | platii
|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|-----|----------|-----------|----------|-----|----------|-----|-----|---------|
|_____|__________|___________|__________|_____|__________|_____|_____|_________|
Data Semnatura autorizata
L.S.
ANEXA 2 a)
BORDEROU
AL REFUZURILOR DE PLATA
__________________________________________________________________________
| BORDEROU |
| AL REFUZURILOR DE PLATA |
| _________________________________________ |
| Compensabil la: |_________________________________________| |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului .....................| |
| | .......................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam plata catre: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului ........................| |
| | ......................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| pentru |
| ______________________________________________________________________ |
| | Numarul | Numar | Suma | |
| | refuzului | bucati |-------------------------------------------------| |
| | la plata | | in cifre | in litere | |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| | TOTAL | | | | |
| |___________|________|_________________|_______________________________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| __________________________________ _______________________________ |
| __________________________________ _______________________________ |
| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| | a refuzului la plata | | a refuzului la plata | |
| |_________________________________| |______________________________| |
|__________________________________________________________________________|
ANEXA 2b)
BORDEROU
AL REFUZURILOR LA INCASARE
__________________________________________________________________________
| BORDEROU |
| AL REFUZURILOR LA INCASARE |
| _________________________________________ |
| Compensabil la: |_________________________________________| |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului .....................| |
| | .......................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam la incasare de la: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului ........................| |
| | ...................................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| pentru |
| ______________________________________________________________________ |
| | Numarul | Numar | Suma | |
| | refuzului | bucati |-------------------------------------------------| |
| | la | | in cifre | in litere | |
| | incasare | | | | |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| |-----------|--------|-----------------|-------------------------------| |
| | TOTAL | | | | |
| |___________|________|_________________|_______________________________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| __________________________________ _______________________________ |
| _________________________________ ______________________________ |
| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| | a refuzului la incasare | | a refuzului la incasare | |
| |_________________________________| |______________________________| |
|__________________________________________________________________________|
ANEXA 2b)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI REFUZURILOR LA PLATA/INCASARE
Borderoul refuzurilor la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. ............................................
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
introduce in compensare pachetul de refuzuri la plata/incasare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de refuzuri la plata/incasare in cadrul sedintei de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numarul refuzului la plata/incasare: fiecare rand se completeaza cu
numarul unui singur refuz la plata/incasare inscris pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata
inscris pe respectivul refuz la plata/incasare;
- Suma: se completeaza, in cifre si litere, cu suma inscrisa pe respectivul
refuz la plata/incasare;
- Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si
"Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*).
--------------
*) Borderoul refuzurilor la plata/incasare este completat cu datele
refuzurilor la plata/incasare adresate aceleiasi unitati bancare destinatare
(primitoare).
ANEXA 2c)
BORDEROU
AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA
__________________________________________________________________________
| BORDEROU |
| AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA |
| _________________________________________ |
| Compensabil la: |_________________________________________| |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz ..| |
| | ...................................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la plata din partea: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial .............| |
| | ...................................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| pentru |
| ______________________________________________________________________ |
| |Numarul fisei| Numar | Suma | |
| |rectificative| bucati |_______________________________________________| |
| |de refuz la | | | | |
| | plata | | in cifre | in litere | |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| | TOTAL | | | | |
| |_____________|________|_______________|_______________________________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| __________________________________ _________________________________ |
| __________________________________ _________________________________ |
| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca prezentatoare(initiatoare)| |
| | a fisei rectificative de refuz | | a refuzului initial | |
| |_________________________________| |________________________________| |
|__________________________________________________________________________|
ANEXA 2 c)
BORDEROU
AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA INCASARE
__________________________________________________________________________
| BORDEROU |
| AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA INCASARE |
| _________________________________________ |
| Compensabil la: |_________________________________________| |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz ..| |
| | ...................................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la incasare din partea: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial .............| |
| | ...................................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| pentru |
| ______________________________________________________________________ |
| |Numarul fisei| Numar | Suma | |
| |rectificative| bucati |_______________________________________________| |
| |de refuz la | | | | |
| | plata | | in cifre | in litere | |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| |-------------|--------|---------------|-------------------------------| |
| | TOTAL | | | | |
| |_____________|________|_______________|_______________________________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| __________________________________ _________________________________ |
| __________________________________ __________________________________ |
| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca prezentatoare (initiatoare)||
| | a fisei rectificative de refuz | | a refuzului initial ||
| |_________________________________| |_________________________________||
|__________________________________________________________________________|
ANEXA 2d)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI FISELOR RECTIFICATIVE
DE REFUZ LA PLATA/INCASARE
Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata/incasare se completeaza
astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - ..............................................
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
introduce in compensare pachetul cu fisele rectificative de refuz la
plata/incasare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul cu fisele rectificative de refuz la plata/incasare in cadrul sedintei
de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numarul fisei rectificative de refuz la plata/incasare: fiecare rand se
completeaza cu numarul unei singure fise rectificative de refuz la
plata/incasare inscrise pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata
inscrise pe respectiva fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
- Suma: se completeaza, in cifre si litere, cu suma inscrisa pe respectiva
fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*).
*) Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata/incasare este
completat cu datele fiselor rectificative de refuz la plata/incasare adresate
aceleiasi unitati bancare destinatare (primitoare).