CIRCULARA Nr. 24 din 13 iulie 2005
pentru modificarea ratelor rezervelor minime obligatorii si modificarea
anexelor la Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2002 privind regimul
rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin Circulara nr.
6/2005
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 620 din 16 iulie 2005
In baza dispozitiilor art. 5 si 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul
Bancii Nationale a Romaniei,
in aplicarea prevederilor art. 13 din Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu
modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
Rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele banesti in valuta cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare si
care nu prevad clauze contractuale referitoare la rambursari, retrageri,
transferari anticipate, atrase pana la data de 23 februarie 2005 inclusiv, se
stabileste la un nivel de 15% pentru perioada de aplicare 24 iulie - 23 august
2005 si la un nivel de 30% incepand cu perioada de aplicare 24 august - 23
septembrie 2005.
Art. 2
Incepand cu perioada de aplicare 24 august - 23 septembrie 2005 rata
rezervei minime obligatorii pentru mijloacele banesti in moneda nationala cu
scadenta mai mica de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele
in tranzit in moneda nationala si pentru mijloacele banesti in moneda nationala
cu scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare,
care prevad clauze contractuale referitoare la rambursari, retrageri,
transferari anticipate, se stabileste la un nivel de 16% .
Art. 3
Celelalte rate ale rezervelor minime obligatorii raman nemodificate.
Art. 4
Incepand cu perioada de aplicare 24 august - 23 septembrie 2005, anexele
nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d), 2 e) si 3 la Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a
fost modificat prin Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2005 pentru
modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr.
6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum si pentru
stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii si modificarea ratei dobanzii,
platita la rezervele minime obligatorii constituite in dolari S.U.A., se
modifica si se inlocuiesc cu anexele*) nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d) si 3 la
prezenta circulara.
------------
*) Anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d) si 3 sunt reproduse in facsimil.
Presedintele Consiliului de Administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU
ANEXA 1
Antetul institutiei de credit
Data
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in moneda nationala*)
- RON -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
| |______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi |
Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| |
|
| | |anticipata | |anticipata | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Asa cum au fost definite la art. 3 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului clientului
nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului nebancar
beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in cazul in
care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de
credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de
institutii de credit in numele propriu al acestora.
ANEXA 2 a)
Antetul institutiei de credit
Data
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in EURO*)
- mii euro -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi |
Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| |
|
| | |anticipata | |anticipata | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului
clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului
nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in
cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie
de credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de
institutii de credit in numele propriu al acestora.
ANEXA 2 b)
Antetul institutiei de credit
Data
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in dolari S.U.A.*)
- mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi |
Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| |
|
| | |anticipata | |anticipata | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului
clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului
nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in
cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie
de credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de
institutii de credit in numele propriu al acestora.
ANEXA 2 c)
Antetul institutiei de credit
Data
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in valuta*)
- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi |
Total |
| | |care |tranzit |care nu |nerambursabile|
|
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| |
|
| | |anticipata | |anticipata | | |
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Curs de| | | | | | |
|schimb | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Se completeaza de catre institutiile de credit care au optat pentru
mentinerea integrala a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro
sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a si 2.b. plus
elementele denominate in alte valute.
*) Zile calendaristice din perioada de observare
ANEXA 2 d)
Antetul institutiei de credit
Data
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in alte valute*)
- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi |
Total |
| | |care |tranzit |care nu |nerambursabile|
|
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| | |
| | |anticipata | |anticipata | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Curs de| | | | | |
|
|schimb | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Se completeaza de catre institutiile de credit care au optat pentru
mentinerea separata a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro
si dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate in alte valute, transformate in
functie de optiunea formulata.
*) Zile calendaristice din perioada de observare
ANEXA 3
Antetul institutiei de credit
Data
CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII IN PERIOADA DE APLICARE
___________________________
A. CONSTITUITE IN MONEDA NATIONALA
- RON -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime
|
| | | |obligatorii|obligatorii |
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | |
|
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | | |
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | |
|
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | X | x |
|
| |OBLIGATORII IN MONEDA NATIONALA: | | |
|
| |rd. 1 + rd. 2 + rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
Antetul institutiei de credit
Data
B. CONSTITUITE IN EURO*)
- mii euro -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime
|
| | | |obligatorii|obligatorii
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | |
|
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | | |
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | x | x |
|
| |OBLIGATORII IN VALUTA: rd. 1 + rd. 2 + | | |
|
| |+ rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
*) Se va completa in functie de optiunea formulata
Antetul institutiei de credit
Data
C. CONSTITUITE IN DOLARI S.U.A.*)
- mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime |
| | | |obligatorii|obligatorii
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | |
|
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | | |
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | |
|
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | | |
|
| |OBLIGATORII IN VALUTA: rd. 1 + rd. 2 + | x | x |
|
| |+ rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
*) Se va completa in functie de optiunea formulata
Numele si prenumele persoanei care a intocmit lucrarea:
Telefon
Fax
Semnaturi autorizate si stampila