REGULAMENT Nr.
10 din 11 decembrie 2006
privind notificarea
sucursalelor institutiilor de credit si a prestarii de servicii in mod direct
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 1044 din 29 decembrie 2006
Avand în vedere dispoziţiile
cap. IV şi ale cap. VI ale titlului I al părţii I din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.
99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului,
în temeiul prevederilor art. 48 alin. (1) din Legea nr.
312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a Romaniei, precum şi ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului,
Banca Naţională a Romaniei
emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I
Domeniul de aplicare şi definiţii
Art. 1. - (1) Prezentul regulament stabileşte procedura
şi, după caz, condiţiile înfiinţării de sucursale şi prestării de servicii în
mod direct de către instituţiile de credit persoane juridice romane în alte state membre şi de către
instituţiile de credit autorizate şi supravegheate de autorităţile competente din alte state membre pe teritoriul Romaniei.
(2) Prevederile prezentului regulament se aplică în mod
corespunzător şi instituţiilor financiare care intră sub incidenţa secţiunii a
2-a a cap. IV şi secţiunii 1 a
cap. VI ale titlului I al
părţii I din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006.
Art. 2. - In înţelesul prezentului regulament, termenii
şi expresiile utilizate au semnificaţiile prevăzute în Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006.
CAPITOLUL II
Desfăşurarea activităţii de către instituţiile de
credit persoane juridice romane în alte state
membre
SECŢIUNEA 1
Dreptul de stabilire
Art. 3. - Instituţiile de credit persoane juridice romane pot desfăşura în alte state membre una
sau mai multe dintre activităţile pentru care sunt autorizate de Banca
Naţională a Romaniei, prin
intermediul unei sucursale înfiinţate potrivit procedurii de notificare
prevăzute la secţiunea 1 a cap. VI al titlului I al părţii I din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006.
Art. 4. - (1) Notificarea prevăzută
la art. 81 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 se transmite de
către instituţia de credit Băncii Naţionale a Romaniei - Direcţia supraveghere, pentru fiecare stat membru în care se
intenţionează desfăşurarea activităţii.
(2) Documentaţia care însoţeşte notificarea trebuie
prezentată în două exemplare, dintre care unul în limba romană, iar celălalt în limba engleză, în
traducere autorizată.
Art. 5. - Termenul prevăzut la art. 81 alin. (2) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 începe să curgă de la data la
care documentaţia este completă.
Art. 6. - Instituţiile de credit trebuie să comunice
Băncii Naţionale a Romaniei -
Direcţia supraveghere data începerii efective a activităţii sucursalei.
SECŢIUNEA a 2-a
Modificări ale informaţiilor notificate
Art. 7. - (1) In aplicarea art. 82 alin. (2) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, instituţia de credit persoană
juridică romană informează
Direcţia supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a Romaniei asupra oricărei intenţii de modificare a aspectelor la care
face referire art. 81 alin. (1) lit. b)-d) din ordonanţă.
(2) In cazul înfiinţării unei noi sucursale în acelaşi
stat membru, instituţia de credit va actualiza cel puţin informaţiile prevăzute
la art. 81 alin. (1) lit. b) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006.
(3) Documentaţia care însoţeşte comunicarea se
transmite într-un singur exemplar, în limba romană.
(4) In cazul în care, în urma analizării
informaţiilor primite, Banca Naţională a Romaniei - Direcţia supraveghere nu este de acord cu continuarea activităţii
sucursalei în noile condiţii, va informa asupra acestui fapt instituţia de
credit şi autoritatea competentă din statul membru unde se desfăşoară
activitatea, în termenul prevăzut la art. 82 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă
a Guvernului nr. 99/2006.
SECŢIUNEA a 3-a
Dreptul de prestare de servicii în mod direct
Art. 8. - Instituţiile de credit persoane juridice romane pot desfăşura în alte state membre una
sau mai multe dintre activităţile pentru care sunt autorizate de Banca
Naţională a Romaniei, în mod direct, urmand procedura de notificare prevăzută la art. 83 din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu respectarea, în mod corespunzător, a
prevederilor art. 4.
CAPITOLUL III
Desfăşurarea
activităţii pe teritoriul Romaniei de către instituţiile de credit autorizate şi supravegheate de autorităţile competente din
statele membre
Art. 9. - Instituţiile de credit autorizate şi
supravegheate de autorităţile competente din alte state membre pot desfăşura în
Romania, printr-o sucursală
sau în mod direct, una sau mai multe activităţi prevăzute în autorizaţia
acordată de autoritatea competentă din statul membru de origine, pe baza
notificării transmise Băncii Naţionale a Romaniei - Direcţia supraveghere de către autoritatea competentă din
statul membru de origine, cu respectarea dispoziţiilor din secţiunea 1 a cap. IV al titlului I al părţii I din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.
99/2006.
Art. 10. - (1) Banca Naţională a Romaniei - Direcţia supraveghere comunică
instituţiei de credit în cauză, dacă este cazul, lista actelor normative din
Romania, adoptate în scopul
protejării interesului general, care reglementează condiţii specifice în care
anumite activităţi pot fi desfăşurate.
(2) Lista actelor normative
prevăzută la alin. (1) este publicată şi pe site-ul Băncii Naţionale a Romaniei şi este actualizată permanent de
Direcţia reglementare şi autorizare.
Art. 11. - Instituţia de credit, autorizată şi
supravegheată de autoritatea competentă dintr-un alt stat membru, ce urmează să
desfăşoare în Romania
activitate printr-o sucursală trebuie să comunice Băncii Naţionale a Romaniei - Direcţia supraveghere data
începerii efective a activităţii sucursalei.
Art. 12. - (1) Orice intenţie de modificare a
informaţiilor furnizate în scopul desfăşurării activităţii pe teritoriul Romaniei printr-o sucursală se notifică în
scris Băncii Naţionale a Romaniei
- Direcţia supraveghere de către instituţia de credit în cauză.
(2) Banca Naţională a Romaniei
- Direcţia supraveghere comunică instituţiei de credit
în cauză, dacă este necesar, noile condiţii în care activitatea urmează să fie
desfăşurată pe teritoriul Romaniei.
Art. 13. - Nerespectarea prevederilor prezentului
regulament atrage aplicarea de măsuri şi/sau sancţiuni potrivit art. 226 şi 229
din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006.
Art. 14. - Prezentul regulament intră în vigoare la
data de 1 ianuarie 2007.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a Romaniei,
Mugur Constantin
Isărescu