REGULAMENT Nr. 1 din 23 februarie 2005
privind sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 265 din 31 martie 2005
Avand in vedere prevederile art. 22 si 23 din Legea nr. 312/2004 privind
Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 63 si 64 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul dispozitiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Prezentul regulament are ca obiect:
a) autorizarea de catre Banca Nationala a Romaniei a sistemelor de plati care
asigura compensarea fondurilor;
b) procedura de administrare a riscului de decontare impusa de Banca
Nationala a Romaniei pentru sistemele de plati care asigura compensarea
fondurilor, in conditiile in care acestea nu au prevazute proceduri proprii de
administrare a riscului de decontare, impuse de administratorul de sistem si
aprobate de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 2
In sensul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au
urmatoarele semnificatii:
1. administrator de sistem - persoana juridica ce stabileste regulile
sistemului de plati care asigura compensarea fondurilor si raspunde de operarea
acestuia;
2. instrumente financiare eligibile - titluri de stat si certificate de
depozit emise de Banca Nationala a Romaniei, acceptate de banca centrala pentru
garantare in sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor;
3. participant compensator - entitatile care participa la un sistem si ale
caror pozitii nete rezultate in urma compensarii sunt decontate prin conturi de
decontare deschise in sistemul ReGIS;
4. perioada de observare - intervalul de 20 de zile bancare anterioare
ultimei zile bancare a saptamanii curente;
5. perioada de aplicare - zilele bancare aferente saptamanii urmatoare
perioadei de observare;
6. plafon tehnic de garantare unilaterala - nivelul minim al garantiilor
unilaterale pe care participatii compensatori au obligatia sa le constituie la
dispozitia Bancii Nationale a Romaniei in perioada de aplicare pentru
decontarea pozitiilor nete calculate de sistemele la care acestia participa;
7. sistem - un sistem de plati care asigura compensarea fondurilor,
inclusiv un sistem care asigura si decontarea operatiunilor cu instrumente
financiare.
TITLUL I
Procedura de autorizare
Art. 3
Sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor pot opera pe
teritoriul Romaniei numai pe baza autorizatiei acordate de Banca Nationala a
Romaniei in temeiul art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii
Nationale a Romaniei.
Art. 4
(1) Procesul de autorizare de catre Banca Nationala a Romaniei cuprinde
urmatoarele etape:
a) autorizarea prealabila;
b) autorizarea de functionare.
(2) Autorizarea prealabila nu garanteaza obtinerea autorizatiei de functionare
a sistemului.
(3) Aparitia oricaror modificari fata de conditiile in care a fost acordata
autorizatia prealabila va determina o noua evaluare din partea Bancii Nationale
a Romaniei in cea de-a doua etapa a procesului de autorizare.
Art. 5
(1) In vederea autorizarii prealabile a unui sistem, administratorul de
sistem va adresa Directiei reglementare si autorizare din cadrul Bancii
Nationale a Romaniei o cerere de autorizare, insotita de urmatoarele documente:
a) copie conforma de pe documentele constitutive ale administratorului de
sistem;
b) un studiu de fezabilitate continand cel putin informatii privind
necesitatea punerii in functiune a sistemului, estimarea volumului
operatiunilor pentru cel putin un an de activitate si caracteristicile
sistemului proiectat/existent;
c) regulile de sistem si procedurile de operare;
d) procedurile de administrare a riscurilor asociate sistemului, inclusiv
procedura de administrare a riscului de decontare, dupa caz;
e) procedurile pentru asigurarea continuitatii operationale in situatii
neprevazute;
f) o prezentare a infrastructurii care urmeaza a fi utilizata de sistem.
(2) In cazul in care considera necesar, Banca Nationala a Romaniei poate
solicita informatii sau documente suplimentare fata de cele prevazute la alin.
(1).
(3) In cazul sistemelor care asigura si decontarea operatiunilor cu
instrumente financiare, documentatia prezentata va fi avizata in prealabil de
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare.
Art. 6
Banca Nationala a Romaniei va raspunde solicitarii de autorizare prealabila
in termen de 90 de zile de la data depunerii documentatiei complete.
Art. 7
(1) Directia reglementare si autorizare din cadrul Bancii Nationale a
Romaniei va evalua solicitarile de autorizare in functie de obiectivele de
politica si de standardele stabilite de Banca Nationala a Romaniei in domeniul
platilor, precum si de standardele si practicile existente la nivel
international, referitoare la criterii de siguranta, eficienta si
accesibilitate aplicabile diferitelor tipuri de sisteme.
(2) Standardele avute in vedere de Banca Nationala a Romaniei sunt
specifice tipului de sistem pentru care se solicita autorizarea, iar procesul
de evaluare si caracteristicile recomandate au in vedere importanta sistemica a
sistemului respectiv in contextul general al stabilitatii sistemului financiar
national.
Art. 8
Autorizatia prealabila are o valabilitate de 90 de zile de la data
emiterii, perioada in care solicitantul are urmatoarele obligatii:
a) sa incheie cu Banca Nationala a Romaniei contractul de participare in
sistemul ReGIS, care sa prevada si procedura de administrare a riscului de
decontare;
b) sa incheie contracte cu participantii compensatori, conforme cu regulile
sistemului stabilite de administratorul de sistem;
c) sa se asigure ca participantii compensatori au incheiat contracte de
participare la sistemul ReGIS cu Banca Nationala a Romaniei, care sa prevada si
aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare;
d) sa asigure infrastructura necesara functionarii sistemului.
Art. 9
In vederea autorizarii functionarii unui sistem, administratorul de sistem
va adresa Directiei reglementare si autorizare din cadrul Bancii Nationale a
Romaniei o cerere de autorizare, insotita de urmatoarele documente:
a) lista participantilor compensatori;
b) un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a
datelor (CISA - Certified Information Security Auditor), independent fata de
sistemul auditat, care sa certifice gradul de siguranta al sistemului pentru
care se solicita autorizarea;
c) declaratie pe propria raspundere a reprezentantului legal al
administratorului de sistem, referitoare la existenta si functionalitatea
infrastructurii prevazute in documentatia de autorizare.
Art. 10
(1) Banca Nationala a Romaniei va raspunde solicitarii de autorizare de
functionare in termen de 30 de zile de la data depunerii documentatiei
complete.
(2) Orice modificare adusa unui sistem care functioneaza in conformitate cu
prevederile prezentului regulament este supusa aprobarii prealabile a Bancii
Nationale a Romaniei.
(3) In vederea analizarii cererilor depuse potrivit alin. (2), Banca
Nationala a Romaniei poate solicita orice informatie si/sau documente
considerate necesare de catre aceasta.
(4) Banca Nationala a Romaniei va decide asupra cererilor depuse de
administratorul de sistem in conditiile alin. (2) in termen de 30 de zile de la
data primirii cererii sau a informatiilor si documentatiei prevazute la alin.
(3), dupa caz.
(5) In cazul in care Banca Nationala a Romaniei considera ca modificarile
aduse sistemului sunt importante in raport cu obiectivele sale in domeniul
platilor, Banca Nationala a Romaniei va putea stabili termenele in care
modificarile respective vor putea deveni efective.
TITLUL II
Procedura de administrare a riscului de decontare
CAP. 1
Aspecte generale
Art. 11
Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementata prin
prezentul regulament, va fi finantata integral din resursele participantilor
compensatori, cu exceptia sistemului de plati care asigura compensarea
fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei (respectiv sistemul care
asigura compensarea multilaterala interbancara si compensarea bilaterala a
platilor de mica valoare in relatia cu contul curent general al Trezoreriei
Statului).
Art. 12
Decontarea finala a pozitiilor nete calculate de administratorii de sisteme
se efectueaza de catre Banca Nationala a Romaniei prin transferul irevocabil si
neconditionat al fondurilor banesti intre conturile de decontare ale
participantilor compensatori deschise in sistemul ReGIS, in conformitate cu
regulile de sistem ale ReGIS si contractele de participare aferente.
Art. 13
Procedura de administrare a riscului de decontare cuprinde doua categorii
de proceduri, care se vor aplica in ordine, mai intai procedura de garantare
unilaterala urmata, in cazul sistemelor care asigura compensarea fondurilor
aferente operatiunilor cu carduri bancare, de procedura de garantare
multilaterala.
CAP. 2
Procedura de garantare unilaterala
SECTIUNEA 1
Plafonul tehnic de garantare unilaterala
Art. 14
(1) Banca Nationala a Romaniei calculeaza saptamanal, la nivelul fiecarui
sistem, pentru fiecare participant compensator, un plafon tehnic de garantare
unilaterala.
(2) Plafonul tehnic de garantare unilaterala se calculeaza ca fiind cea mai
mare dintre pozitiile nete debitoare inregistrate zilnic de un participant
compensator, la nivelul unui sistem, in cursul perioadei de observare,
multiplicata cu indicele 1,2.
(3) In cazul sistemelor care asigura si decontarea operatiunilor cu
instrumente financiare, plafonul tehnic de garantare unilaterala se calculeaza
ca fiind cea mai mare dintre pozitiile nete debitoare inregistrate zilnic de un
participant compensator la calculul prealabil al pozitiilor nete realizat de
administratorul de sistem, in cursul perioadei de observare. In vederea realizarii
acestui calcul, administratorii de sisteme vor transmite zilnic Bancii
Nationale a Romaniei, prin e-mail securizat transmis prin reteaua proprietara a
TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe suport hartie, pozitiile nete
prealabile ale participantilor compensatori prevazute la art. 26 pct. 1.
(4) Plafonul tehnic de garantare unilaterala se comunica de catre Banca
Nationala a Romaniei participantului compensator, prin e-mail securizat
transmis prin reteaua proprietara a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe
suport hartie, in prima zi bancara dupa perioada de observare si este valabil
pe toata durata perioadei de aplicare, daca Banca Nationala a Romaniei nu
hotaraste altfel.
(5) In situatia cresterii sau diminuarii rapide a valorii pozitiilor nete
aferente unui participant compensator, precum si in orice alte cazuri, Banca
Nationala a Romaniei poate decide majorarea sau diminuarea plafonului tehnic de
garantare unilaterala al acestuia la un nivel pe care il considera
corespunzator pentru evitarea riscului de nedecontare.
Art. 15
(1) In cazul in care un participant compensator constata ca exista
diferente intre plafonul tehnic de garantare unilaterala comunicat si cel
rezultat din propriile calcule, poate comunica prin e-mail securizat semnat
electronic, transmis prin reteaua proprietara a TransFonD - S.A. sau pe suport
hartie, respectiva neconcordanta Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Banca Nationala a Romaniei are obligatia sa comunice prin e-mail
securizat semnat electronic, transmis prin reteaua proprietara a TransFonD -
S.A. sau pe suport hartie, cel mai tarziu in ziua bancara urmatoare, valoarea
corecta a plafonului tehnic de garantare unilaterala sau valoarea pozitiilor
nete care au stat la baza calculului acestuia.
Art. 16
Banca Nationala a Romaniei calculeaza si comunica plafonul tehnic de
garantare unilaterala:
a) pentru participantii compensatori rezultati in urma divizarii, prin
impartirea plafonului de garantare unilaterala existent inainte de divizare, in
mod egal intre participantii compensatori rezultati din divizare;
b) pentru participantii compensatori rezultati in urma fuziunii, prin
insumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterala ale participantilor
compensatori care au fuzionat.
Art. 17
Pentru prima saptamana sau fractiune de saptamana de functionare, plafonul
tehnic de garantare unilaterala pentru un nou participant compensator la unul
sau mai multe sisteme va fi stabilit de acesta, pe propria raspundere, in
functie de valoarea estimata a platilor proprii, si va fi comunicat in
prealabil Bancii Nationale a Romaniei.
SECTIUNEA a 2-a
Constituirea si eliberarea garantiilor unilaterale
Art. 18
Participantul compensator este obligat sa constituie garantii unilaterale,
in lei, la dispozitia Bancii Nationale a Romaniei, cel putin la nivelul
plafonului tehnic de garantare unilaterala calculat si comunicat de Banca
Nationala a Romaniei pentru fiecare sistem la care participa.
Art. 19
Garantiile unilaterale, in lei, constituite de participantii compensatori
pentru asigurarea decontarii finale a propriilor pozitii nete, pot fi sub forma
de:
a) fonduri evidentiate in rezervele din conturile de decontare ale
participantilor compensatori deschise in evidentele sistemului ReGIS;
b) instrumente financiare eligibile, inregistrate in sistemul de
inregistrare si decontare a titlurilor de stat.
Art. 20
Constituirea garantiilor unilaterale, in lei, se face astfel:
a) pentru garantiile unilaterale sub forma de fonduri, in conturile de
decontare ale participantilor compensatori deschise in evidentele sistemului
ReGIS, constituirea se face zilnic, pana la orele stabilite prin contractul de
participare in ReGIS incheiat de Banca Nationala a Romaniei cu participantii compensatori,
in conformitate si cu regulile de sistem ale ReGIS si regulile
administratorului de sistem;
b) pentru garantiile unilaterale sub forma de instrumente financiare
eligibile, constituirea garantiilor se face saptamanal, cel mai tarziu in prima
zi bancara a perioadei de aplicare sau ori de cate ori este necesar in cursul
acestei perioade, pana la orele stabilite prin contractul de participare in
ReGIS incheiat de Banca Nationala a Romaniei cu participantii compensatori si
prin regulile administratorului de sistem.
Art. 21
(1) Pana la intrarea in functiune a sistemului electronic de inregistrare
si decontare a titlurilor de stat, in cazul constituirii garantiilor
unilaterale sub forma de instrumente financiare eligibile, participantii compensatori
au obligatia sa remita Bancii Nationale a Romaniei, prin e-mail securizat
transmis prin reteaua proprietara a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe
suport hartie, documentul "Borderou pentru constituirea garantiilor
unilaterale sub forma de instrumente financiare eligibile", prevazut in
anexa nr. 1.
(2) Se accepta drept garantii unilaterale instrumente financiare eligibile
aflate in proprietatea participantului compensator si care nu sunt grevate de
alte garantii reale mobiliare.
(3) Dupa decontarea pozitiilor nete ale participantilor compensatori,
eliberarea garantiilor unilaterale in fonduri si instrumente financiare
eligibile se realizeaza de catre sistemele ReGIS si, respectiv, sistemul de
inregistrare si decontare a titlurilor de stat, in conformitate cu regulile de
sistem ale acestora.
(4) Pana la intrarea in functiune a sistemului electronic de inregistrare
si decontare a titlurilor de stat, participantii compensatori pot solicita
Bancii Nationale a Romaniei, prin e-mail securizat semnat electronic, transmis
prin reteaua proprietara a TransFonD - S.A. sau pe suport hartie, restituirea
instrumentelor financiare constituite ca garantii, in baza documentului
"Borderou pentru restituirea garantiilor unilaterale sub forma de instrumente
financiare eligibile" (prevazut in anexa nr. 2), in cazul in care plafonul
tehnic de garantare unilaterala s-a diminuat de la o perioada la alta, in cazul
in care, pe parcursul perioadei de aplicare, participantul hotaraste sa
constituie garantii sub forma rezervelor in sistemul ReGIS sau doreste sa
inlocuiasca instrumentele financiare eligibile constituite ca garantii cu
altele.
Art. 22
Garantiile unilaterale sub forma instrumentelor financiare eligibile vor fi
evaluate conform valorii comunicate periodic de Directia operatiuni de piata
din cadrul Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 23
Participantii compensatori sunt obligati sa completeze, pana cel tarziu a
doua zi bancara la ora stabilita prin contractul incheiat cu Banca Nationala a
Romaniei, garantiile unilaterale pana la nivelul plafonului de garantare
unilaterala ori de cate ori garantiile au fost executate partial sau in
totalitate, ca urmare a aplicarii procedurilor de garantare unilaterala.
CAP. 3
Procedura de garantare multilaterala
Art. 24
(1) In cazul in care fondurile disponibile din contul de decontare si
garantia unilaterala a unui participant compensator dintr-un sistem nu acopera
pozitia sa neta debitoare si nici nu pot fi mobilizate fonduri suplimentare pentru
acoperirea acestei pozitii de catre participantul respectiv sau de catre
administratorul de sistem, Banca Nationala a Romaniei va refuza decontarea
pozitiilor nete transmise de sistemul respectiv in ReGIS si va solicita
administratorului de sistem aplicarea procedurii de garantare multilaterala,
care consta in recalcularea pozitiilor nete prin excluderea tranzactiilor care
au determinat pozitia neta debitoare neacoperita de catre participantul
compensator in cauza.
(2) Transmiterea pozitiilor nete recalculate conform prevederilor alin. (1)
se va face conform contractului de participare in ReGIS incheiat de Banca
Nationala a Romaniei si administratorul sistemului respectiv.
(3) Banca Nationala a Romaniei nu are nici o responsabilitate privind refacerea
compensarii interbancare.
(4) In cazul in care pozitiile nete nu sunt prezentate in intervalul de
timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS si prin contractul de
participare in ReGIS incheiat de Banca Nationala a Romaniei si administratorul
sistemului respectiv, Banca Nationala a Romaniei nu va efectua decontarea
operatiunilor sistemului de compensare pentru ziua de decontare respectiva.
CAP. 4
Aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare
Art. 25
Administratorul de sistem aplica procedura de administrare a riscului de
decontare, convenita pe baza contractuala cu Banca Nationala a Romaniei, avand
in vedere urmatoarele principii, tinand cont de tipul de sistem:
a) pentru sistemele care asigura si decontarea operatiunilor cu instrumente
financiare, precum si pentru sistemul de plati care asigura compensarea
fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei, sunt necesare eliminarea
riscului de decontare si decontarea in aceeasi zi in care instructiunea de
plata pentru decontarea pozitiilor nete a fost introdusa in sistemul ReGIS, in
acest sens nefiind aplicabila procedura de garantare multilaterala;
b) pentru sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor aferente
operatiunilor cu carduri bancare este posibila aplicarea procedurii de
garantare multilaterala, iar decontarea pozitiilor nete se poate realiza si
ulterior zilei in care instructiunea de plata pentru decontarea pozitiilor nete
a fost introdusa in sistemul ReGIS.
SECTIUNEA 1
Sistemele care asigura si decontarea operatiunilor cu instrumente
financiare
Art. 26
In cazul sistemelor care asigura si decontarea operatiunilor cu instrumente
financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica in
urmatoarele etape, in conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale
sistemului ReGIS si sistemului de inregistrare si decontare a titlurilor de
stat si ale contractului de participare in ReGIS incheiat de Banca Nationala a
Romaniei si administratorul de sistem:
1. Sistemul va realiza un calcul prealabil al pozitiilor nete ale
participantilor compensatori.
2. Administratorul de sistem va solicita sistemului ReGIS si, dupa caz,
sistemului electronic de inregistrare si decontare a titlurilor de stat sau
Bancii Nationale a Romaniei, la ora prevazuta in contractul de participare in
ReGIS incheiat cu Banca Nationala a Romaniei, comunicarea valorii garantiilor
constituite sub forma de fonduri si, respectiv, instrumente financiare
eligibile de catre participantii compensatori pentru sistemul respectiv.
3. In cazul in care pozitia neta debitoare a unui participant compensator
nu este acoperita de valoarea totala a garantiilor constituite de acesta pentru
sistem, administratorul de sistem va comunica participantului compensator in
cauza valoarea cu care trebuie suplimentate garantiile unilaterale aferente
sistemului, participantii avand la dispozitie un interval de timp pentru
aceasta operatiune. Intervalul de timp mentionat va fi corelat cu prevederile
contractului de participare in ReGIS incheiat de administratorul de sistem cu
Banca Nationala a Romaniei si cu cele ale regulilor de sistem pentru sistemul
ReGIS si pentru sistemul de inregistrare si decontare a titlurilor de stat.
4. La expirarea intervalului de timp mentionat la pct. 3, administratorul
de sistem va solicita sistemului ReGIS si, dupa caz, sistemului electronic de
inregistrare si decontare a titlurilor de stat sau Bancii Nationale a Romaniei
comunicarea noilor valori ale garantiilor constituite sub forma de fonduri si,
respectiv, instrumente financiare eligibile de catre participantii compensatori
pentru sistem.
5. In cazul in care pozitia neta debitoare a fiecarui participant
compensator este acoperita de valoarea totala a garantiilor constituite de
acesta pentru sistem in sistemul ReGIS si in sistemul de inregistrare si
decontare a titlurilor de stat, administratorul de sistem va transmite o
instructiune de plata pentru decontarea pozitiilor nete in sistemul ReGIS.
6. In cazul in care pozitia neta debitoare a unui participant compensator
nu este acoperita nici la acest moment de valoarea totala a garantiilor
constituite de respectivul participant pentru sistem in sistemul ReGIS si in
sistemul de inregistrare si decontare a titlurilor de stat, administratorul de
sistem va recalcula pozitiile nete prin excluderea tranzactiilor care au
determinat pozitia debitoare neacoperita, astfel incat pozitiile nete debitoare
rezultate sa fie acoperite de garantiile constituite de participanti, si va
transmite instructiunea de plata pentru decontarea pozitiilor nete in sistemul
ReGIS in conformitate cu noile pozitii nete calculate. Pentru tranzactiile
excluse din calculul pozitiilor nete, administratorul de sistem poate transmite
instructiuni de plata in sistemul ReGIS in vederea decontarii pe baza bruta.
SECTIUNEA a 2-a
Sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor aferente
operatiunilor cu carduri bancare
Art. 27
In cazul sistemelor de plati care asigura compensarea fondurilor aferente
operatiunilor cu carduri bancare, se va aplica procedura de garantare
unilaterala, urmata de procedura de garantare multilaterala, daca este cazul.
SECTIUNEA a 3-a
Sistemul de plati care asigura compensarea fondurilor si care este administrat
de Banca Nationala a Romaniei
Art. 28
(1) Sistemul de plati care asigura compensarea fondurilor, administrat de
Banca Nationala a Romaniei, va utiliza procedura de administrare a riscului de
decontare, reglementata de cap. II.
(2) In cazul in care un participant compensator nu isi poate acoperi
pozitia neta debitoare in urma aplicarii procedurii de garantare unilaterala si
nici nu isi poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei pozitii
nete debitoare pana la sfarsitul zilei de decontare, orice institutie de credit
si/sau Trezoreria Statului pot sa furnizeze participantului respectiv fondurile
necesare decontarii, prin constituirea unor depozite interbancare in lei in
favoarea participantului debitor, in conditii stabilite de parti, cu titlu de
depozite de garantare exceptionale.
TITLUL III
Sanctiuni
Art. 29
(1) Constituie incalcari ale prevederilor prezentului regulament:
a) aplicarea procedurilor de garantare multilaterala ca urmare a
imposibilitatii de decontare a unuia dintre participantii compensatori;
b) acoperirea pozitiei nete debitoare dintr-un credit acordat de o
institutie de credit si/sau Trezoreria Statului, in conformitate cu prevederile
art. 28 alin. (2);
c) neconstituirea sau nerefacerea de catre un participant compensator a
garantiilor unilaterale pana cel putin la nivelul plafonului tehnic de
garantare unilaterala, in conformitate cu prevederile prezentului regulament,
ale contractului de participare in ReGIS incheiat cu Banca Nationala a Romaniei
si cu cele ale regulilor sistemului ReGIS;
d) orice alta nerespectare a prevederilor prezentului regulament si a
masurilor de remediere dispuse de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea
acestuia.
(2) In cazul nerespectarii prevederilor prezentului regulament, Banca
Nationala a Romaniei poate aplica administratorilor de sisteme si/sau
participantilor compensatori masuri de remediere si/sau sanctiuni prevazute in
legislatia bancara.
Art. 30
In cazul in care, intr-o anumita zi bancara, un participant compensator nu
constituie sau nu isi reface garantiile unilaterale in lei pana cel putin la
nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterala, Banca Nationala a Romaniei
poate proceda la excluderea participantului atat din sistemul respectiv, cat si
din toate celelalte sisteme in care acesta este participant, pe baza propriei
analize privind bonitatea participantului respectiv.
Art. 31
(1) In cazul in care Banca Nationala a Romaniei constata aparitia unor
deficiente in cadrul unui sistem, datorate unui participant compensator, Banca
Nationala a Romaniei poate proceda la suspendarea acestuia atat din sistemul
respectiv, cat si din toate celelalte sisteme in care acesta este participant,
pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.
(2) Incetarea suspendarii isi produce efectele in ziua bancara imediat
urmatoare zilei bancare in care Banca Nationala a Romaniei constata remedierea
deficientelor mentionate la alin. (1), cu respectarea regulilor administratorului
de sistem.
Art. 32
In cazul deciziei de suspendare sau de excludere din unul dintre sisteme a
unui participant, Banca Nationala a Romaniei va consulta administratorul
sistemului respectiv asupra momentului suspendarii sau excluderii din sistem a
participantului si va notifica administratorii celorlalte sisteme asupra
acestei decizii.
TITLUL IV
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 33
Pentru decontarea finala a operatiunilor aferente unei anumite zile de
decontare, Banca Nationala a Romaniei nu efectueaza corectii prin conturile de
decontare din sistemul ReGIS ale participantilor compensatori in zile de
decontare ulterioare.
Art. 34
(1) Sistemele care sunt in functiune la data intrarii in vigoare a
prezentului regulament si care intra sub incidenta acestuia se considera
autorizate si isi vor desfasura activitatea cu respectarea prevederilor
prezentului regulament.
(2) Sistemele mentionate la alin. (1) vor transmite Bancii Nationale a
Romaniei, in termen de 4 luni de la intrarea in vigoare a prezentului
regulament, documentatia actualizata aferenta regulilor de sistem si
procedurilor de operare, procedura de administrare a riscului de decontare si a
celorlalte riscuri asociate sistemului, procedurile pentru asigurarea
continuitatii operationale in situatii neprevazute, o prezentare a
infrastructurii care este utilizata de sistem, precum si un raport de audit
realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA - Certified
Information Security Auditor) independent, care sa certifice gradul de
siguranta al sistemului respectiv.
Art. 35
Anexele nr. 1 si 2 fac parte integranta din prezentul regulament.
Art. 36
La data intrarii in vigoare a prezentului regulament se abroga Regulamentul
Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996 privind regimul de decontare speciala si
autorizare a caselor de compensatii interbancare, republicat in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, cu modificarile si
completarile ulterioare, Norma Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998 privind
plafoanele tehnice de garantare unilaterala, publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, cu modificarile si completarile
ulterioare, precum si orice alte dispozitii contrare.
Art. 37
Prezentul regulament intra in vigoare la data de 8 aprilie 2005.
Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Constantin Isarescu
ANEXA 1
la regulament
Sigla si denumirea participantului .......................
Cod BIC ..........................
BORDEROU Nr. .......
din data de ..............
pentru constituirea garantiilor unilaterale sub forma de instrumente financiare
eligibile
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Denumirea Tipul Cod Data Nr. de Valoarea Valoarea
la
crt. sistemului*1) garantiei*2) ISIN scadentei bucati nominala zi totala
gajate totala
________________________________________________________________________________
1.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
Banca Nationala TransFonD - S.A. Participant Participant
a Romaniei
................ ................. ................ ..............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
................ ................. ................ ..............
(functia) (functia) (functia) (functia)
(S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.)
Data ........... Data ........... Data ........... Data .........
------------
*1) Se va completa denumirea sistemului pentru care se constituie garantii
unilaterale (SNCDD, BVB, VISA, MasterCard, CCI).
*2) Se va completa cu TS (in cazul titlurilor de stat) sau cu CD (in cazul
certificatelor de depozit).
ANEXA 2
la regulament
Sigla si denumirea participantului .......................
Cod BIC ..........................
BORDEROU Nr. .......
din data de ..............
pentru restituirea garantiilor unilaterale sub forma de instrumente financiare
eligibile
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Denumirea Tipul Cod Data Nr. de Valoarea Valoarea
la
crt. sistemului*1) garantiei*2) ISIN scadentei bucati nominala zi totala
gajate totala
________________________________________________________________________________
1.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
.
.
.
________________________________________________________________________________
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma restituirea prezentului portofoliu.
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
Banca Nationala TransFonD - S.A. Participant Participant
a Romaniei
................ ................. ................ ..............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
................ ................. ................ ..............
(functia) (functia) (functia) (functia)
(S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.)
Data ........... Data ........... Data ........... Data .........
------------
*1) Se va completa denumirea sistemului pentru care se constituie garantii
unilaterale (SNCDD, BVB, VISA, MasterCard, CCI).
*2) Se va completa cu TS (in cazul titlurilor de stat) sau cu CD (in cazul
certificatelor de depozit).