ORDONANTA Nr. 39 din 29 iulie 1999
privind finalizarea procesului de restructurare a Bancii Romane de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. si fuziunea prin absorbire a acestei banci cu Banca
Comerciala Romana - S.A.
ACT EMIS DE: GUVERNUL ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 363 din 30 iulie 1999
In temeiul art. 107 alin. (1) si (3) din Constitutia Romaniei si al art. 1
lit. D pct. 29 din Legea nr. 140/1999 privind abilitarea Guvernului de a emite
ordonante,
Guvernul Romaniei emite urmatoarea ordonanta:
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Prezenta ordonanta stabileste cadrul juridic pentru finalizarea procesului
de restructurare a Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. in scopul
cresterii gradului de solvabilitate a sistemului bancar, precum si a
credibilitatii interne si externe a acestuia.
Art. 2
(1) Restructurarea Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. se va
finaliza prin fuziunea acesteia cu Banca Comerciala Romana - S.A.
(2) Fondul Proprietatii de Stat va mandata reprezentantii sai in adunarile
generale ale actionarilor celor doua banci sa voteze fuziunea intre Banca
Comerciala Romana - S.A. si Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A.
si sa ii imputerniceasca pe administratorii bancilor ce fuzioneaza sa
intocmeasca proiectul de fuziune.
Art. 3
In sensul prezentei ordonante, termenii si expresiile de mai jos au
urmatoarele semnificatii:
a) fuziune - operatiunea de fuziune prin absorbire intre Banca Comerciala
Romana - S.A. si Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A., in care
Banca Comerciala Romana - S.A. este banca absorbanta si Banca Romana de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. este banca absorbita;
b) patrimoniu net - valoarea capitalurilor proprii, asimilate si
provizioane, inscrisa in bilantul de prefuziune sau in bilantul contabil de
fuziune;
c) bilant de prefuziune - bilantul contabil care va fi intocmit de fiecare
dintre bancile care fuzioneaza, in conformitate cu dispozitiile legale in
vigoare, pentru data de 30 iunie 1999;
d) administratori - membrii consiliului de administratie, in cazul Bancii
Comerciale Romane - S.A., si administratorul special, in cazul Bancii Romane de
Comert Exterior - Bancorex - S.A.;
e) angajamente extrabilantiere - valoarea angajamentelor de finantare si a
angajamentelor de garantie asumate de Banca Romana de Comert Exterior -
Bancorex - S.A., care sunt evidentiate la data fuziunii in soldurile
urmatoarelor conturi: "901 - Angajamente in favoarea altor banci",
"903 - Angajamente in favoarea clientelei", "911 - Cautiuni,
avaluri si alte garantii date altor banci", "913 - Garantii date
pentru clientela", "922 - Titluri de livrat" si "981 -
Angajamente indoielnice", diminuata cu valoarea depozitelor colaterale
aduse in garantie pentru angajamentele respective;
f) data fuziunii - data cand la Oficiul Registrului Comertului Bucuresti se
vor radia mentiunile privind Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A.
si, daca va fi cazul, se va inregistra actul modificator, in forma autentica,
al statutului bancii absorbante - Banca Comerciala Romana - S.A.
g) bilant contabil de fuziune - bilantul contabil comun care va fi intocmit
de Banca Comerciala Romana - S.A. si Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex
- S.A. pentru data de 31 iulie 1999.
CAP. 2
Masuri premergatoare fuziunii
Art. 4
(1) In termen de 3 zile de la data intrarii in vigoare a prezentei
ordonante Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A. si Banca Comerciala
Romana - S.A. vor intocmi bilanturile de prefuziune si se vor tine adunarile
generale extraordinare ale actionarilor, care vor aproba bilanturile de
prefuziune si vor decide in legatura cu fuziunea.
(2) Hotararile adunarilor generale extraordinare ale actionarilor celor
doua banci privind fuziunea vor fi anuntate in mass media si vor fi notificate
bancilor corespondente.
(3) De asemenea, Banca Comerciala Romana - S.A. va notifica hotararea de
fuziune autoritatilor de supraveghere bancara din tarile in care isi au sediul
social filialele din strainatate ale Bancii Romane de Comert Exterior -
Bancorex - S.A.
Art. 5
Administratorii Bancii Comerciale Romane - S.A., precum si cei ai Bancii
Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. vor intocmi proiectul de fuziune in
urmatoarele conditii:
a) situatia patrimoniala a celor doua banci se va stabili exclusiv pe baza
bilanturilor de prefuziune aprobate de adunarile generale extraordinare ale
actionarilor conform dispozitiilor art. 4 alin. (1);
b) stabilirea raportului de schimb al actiunilor nominative se va face
astfel:
- determinarea valorii contabile a actiunilor Bancii Romane de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. si ale Bancii Comerciale Romane - S.A. prin
raportarea patrimoniului net la numarul de actiuni emise;
- determinarea numarului de actiuni ce trebuie emise de catre Banca
Comerciala Romana - S.A., prin raportarea patrimoniului net al Bancii Romane de
Comert Exterior - Bancorex - S.A. la valoarea contabila a unei actiuni a Bancii
Comerciale Romane - S.A.;
- determinarea majorarii capitalului social al Bancii Comerciale Romane -
S.A. prin inmultirea numarului de actiuni care trebuie emise de Banca
Comerciala Romana - S.A. cu valoarea nominala a unei actiuni de la aceasta
banca;
c) administratorii Bancii Comerciale Romane - S.A. vor stabili modalitatea
de preluare a contractelor de credit, a contractelor de depozit, precum si a
celorlalte angajamente similare ale Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex
- S.A. in conditiile in care au fost negociate anterior fuziunii, urmand ca la
solicitarea partilor sau dupa ajungerea la termen a acestora sa fie renegociate
in conformitate cu normele si procedurile de lucru ale Bancii Comerciale Romane
- S.A., in cazul in care se doreste prelungirea sau reinnoirea lor;
d) data bilantului contabil de fuziune va fi 31 iulie 1999.
Art. 6
Hotararile adunarilor generale extraordinare ale actionarilor Bancii
Comerciale Romane - S.A. si Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A.,
luate potrivit dispozitiilor art. 4, vor mentiona si termenul de 10 zile in
care actionarii minoritari si/sau creditorii comerciali pot formula cerere in
anulare sau, dupa caz, opozitie.
Art. 7
Termenul pentru introducerea cererilor in anulare si a opozitiilor
impotriva hotararii de fuziune adoptate de catre adunarile generale
extraordinare ale actionarilor potrivit dispozitiilor art. 4 alin. (1) este de
10 zile de la data publicarii proiectului de fuziune in Monitorul Oficial al
Romaniei. Hotararile adunarilor generale extraordinare ale actionarilor
bancilor ce fuzioneaza si proiectul de fuziune vor fi publicate in Monitorul
Oficial al Romaniei la cererea si pe cheltuiala celor doua banci.
Art. 8
(1) Cererea in anulare sau, dupa caz, opozitia nu suspenda executarea
hotararii atacate. La cerere, pentru motive intemeiate, instanta poate decide
suspendarea, daca se depune o cautiune egala cu 2% din valoarea insumata a
capitalului social al bancilor supuse fuziunii. Cautiunea se restituie numai in
cazul admiterii actiunii.
(2) Cererile prevazute la art. 7 sunt de competenta Curtii de apel si se
judeca de urgenta si cu precadere.
(3) Daca sunt motive intemeiate pentru care partile nu sunt in masura sa isi
prezinte apararile in mod complet, instanta va putea, in mod exceptional, sa
acorde un termen in cunostinta, de cel mult 7 zile.
(4) Instanta va pronunta hotararea in termen de 5 zile dupa sfarsitul
dezbaterilor si va comunica partilor hotararea motivata in cel mult 10 zile de
la pronuntare.
(5) Hotararea instantei poate fi atacata numai cu recurs, care se va judeca
de urgenta si cu precadere.
Art. 9
(1) Banca Nationala a Romaniei va retrage autorizatia de functionare a
Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. pe baza urmatoarelor
documente:
- hotararile adunarilor generale extraordinare ale actionarilor Bancii
Comerciale Romane - S.A. si Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A.
privind fuziunea;
- bilantul contabil de prefuziune.
(2) Hotararea Bancii Nationale a Romaniei privind retragerea autorizatiei
de functionare a Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. se va
publica in Monitorul Oficial al Romaniei in regim de urgenta si va intra in
vigoare la data fuziunii. In cazul in care, potrivit bilantului de prefuziune,
Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A. inregistreaza un patrimoniu
net negativ, hotararea de retragere a autorizatiei de functionare intra in
vigoare la data publicarii acesteia in Monitorul Oficial al Romaniei.
CAP. 3
Fuziunea
Art. 10
In situatia in care la data de 31 iulie 1999 Banca Romana de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. are un patrimoniu net negativ, in bilantul contabil
de fuziune va fi evidentiata valoarea pierderilor Bancii Romane de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. ramase neacoperite dupa folosirea tuturor surselor
prevazute la pozitia bilantiera "Capitaluri proprii, asimilate si
provizioane", inclusiv capitalul social, exceptand datoriile subordonate,
subventiile si fondurile publice alocate.
Art. 11
In cel mult 3 zile de la expirarea termenului prevazut la art. 7 adunarea
generala extraordinara a fiecareia dintre banci va aproba bilantul de fuziune
si va hotari asupra fuziunii.
Art. 12
(1) Banca Nationala a Romaniei va autoriza fuziunea in temeiul art. 20 din
Legea bancara nr. 58/1998, pe baza urmatoarelor documente:
- hotararile adunarilor generale extraordinare ale Bancii Comerciale Romane
- S.A. si Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. privind fuziunea;
- actul modificator, in forma autentica, al statutului Bancii Comerciale
Romane - S.A., daca va fi cazul;
- bilantul contabil de fuziune.
(2) Hotararea Bancii Nationale a Romaniei privind autorizarea fuziunii va
intra in vigoare la data radierii la Oficiul Registrului Comertului Bucuresti a
mentiunilor privind Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A.
Art. 13
(1) Dupa fuziune banca absorbanta isi va pastra denumirea si sediul social
si va fi administrata de catre administratorii Bancii Comerciale Romane - S.A.
(2) Masurile de administrare speciala instituite la Banca Romana de Comert
Exterior - Bancorex - S.A. inceteaza la data fuziunii.
CAP. 4
Masuri de restructurare financiara
Art. 14
La data fuziunii se vor lua masuri de restructurare financiara a
patrimoniului bancii absorbite, evidentiat in bilantul contabil de fuziune,
conform prevederilor art. 15 - 22 din prezenta ordonanta.
Art. 15
(1) Obligatia de plata a sumei de 95 milioane dolari S.U.A., reprezentand
depozite ale Bancii Nationale a Romaniei la Banca Romana de Comert Exterior -
Bancorex - S.A., plus dobanzile aferente pana la data fuziunii se anuleaza.
Banca Nationala a Romaniei va primi in contrapartida titluri de stat in dolari
S.U.A., de valoare egala, cu scadenta la 12 luni. Titlurile vor fi negociabile
si vor purta o dobanda a carei rata este egala cu 6% pe an. Plata dobanzii
aferente titlurilor de stat se va face la scadenta. Banca Nationala a Romaniei
va inregistra pe venituri dobanda aferenta titlurilor de stat la data incasarii
acesteia. Emisiunea titlurilor se va face cu data fuziunii.
(2) Obligatia de plata in limita sumei de 64 miliarde lei si 61,3 milioane
dolari S.U.A., plus dobanzile aferente pana la data fuziunii, reprezentand
depozite ale Fondului Proprietatii de Stat la Banca Romana de Comert Exterior -
Bancorex - S.A., se anuleaza. In mod corespunzator se anuleaza si obligatiile
de plata ale Fondului Proprietatii de Stat catre bugetul de stat. Depunerile in
valuta ale Fondului Proprietatii de Stat la Banca Romana de Comert Exterior -
Bancorex - S.A. vor fi evaluate in moneda nationala, la cursul de schimb in
vigoare la data fuziunii.
(3) Cu sumele prevazute la alin. (1) si (2) se diminueaza pierderea
existenta in evidenta contabila a Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex -
S.A. in ziua anterioara datei fuziunii.
(4) Suma cuvenita Bancii Romane de Comert Exterior - Bancorex - S.A. pentru
imobilul situat in municipiul Bucuresti, Str. Batistei nr. 25, sectorul 2,
preluat in proprietatea publica a statului, conform prevederilor art. 4 din
Legea nr. 33/1994, se anuleaza.
Art. 16
Pierderea din evidenta contabila a Bancii Romane de Comert Exterior -
Bancorex - S.A., ramasa dupa efectuarea operatiunilor prevazute la art. 10 si
15 din prezenta ordonanta, va fi acoperita cu titluri de stat, in limita sumei
de 2.500 miliarde lei. Titlurile de stat vor fi emise cu data fuziunii in
favoarea Bancii Comerciale Romane - S.A.
Art. 17
(1) Angajamentele extrabilantiere, in limita a 325 miliarde lei si a
echivalentului a 450 milioane dolari S.U.A., vor fi garantate de stat si se
urmaresc in continuare de catre Banca Comerciala Romana - S.A.
(2) In momentul cand obligatiile de plata aferente angajamentelor
extrabilantiere devin exigibile, Banca Nationala a Romaniei va acorda Bancii
Comerciale Romane - S.A., la cererea acesteia, un credit pentru asigurarea
lichiditatii necesare.
(3) Angajamentele extrabilantiere care ulterior devin creante neperformante
potrivit Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 51/1998 privind unele masuri
premergatoare privatizarii bancilor, modificata si completata prin Ordonanta de
urgenta a Guvernului nr. 64/1999, vor fi predate la Agentia de Valorificare a
Activelor Bancare la valoarea nominala.
(4) In contrapartida activelor preluate de Agentia de Valorificare a
Activelor Bancare, Banca Comerciala Romana - S.A. va primi titluri de stat de
valoare egala, in lei sau in valuta, dupa caz. Emisiunea titlurilor se va face
cu data predarii activelor neperformante la Agentia de Valorificare a Activelor
Bancare. Cu contravaloarea titlurilor de stat primite de Banca Comerciala
Romana - S.A. se va diminua valoarea garantiei statului prevazuta la alin. (1).
Art. 18
Pentru retragerile din disponibilitatile si depozitele preluate in urma
fuziunii, efectuate inainte de 12 luni de la data acesteia, Banca Nationala a
Romaniei va rascumpara de la Banca Comerciala Romana - S.A., la cererea
acesteia, in termen de doua zile, titluri de stat emise in baza prezentei
ordonante, de valoare egala cu retragerile efectuate de clienti.
Art. 19
Disponibilitatile si depozitele in lei si in valuta preluate in urma
fuzionarii de la Banca Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A. si existente
in sold la Banca Comerciala Romana - S.A., precum si pasivele externe preluate
prin fuzionare si care sunt scadente in termen de 12 luni de la data fuzionarii
nu vor fi incluse in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii pana la
data scadentei titlurilor de stat emise potrivit dispozitiilor art. 17 din
prezenta ordonanta.
Art. 20
(1) In termen de 60 de zile de la data fuziunii Banca Comerciala Romana -
S.A. va putea efectua o operatiune de reclasificare a portofoliului de credite
preluate in urma fuzionarii si a dobanzilor aferente acestuia, in conformitate
cu normele Bancii Nationale a Romaniei si cu normele interne ale bancii. Banca
Comerciala Romana - S.A. nu va constitui provizioane specifice de risc in urma
reclasificarii.
(2) Activele care, in urma actiunii de reclasificare prevazute la alin.
(1), se incadreaza in prevederile art. 2 din Ordonanta de urgenta a Guvernului
nr. 51/1998 privind unele masuri premergatoare privatizarii bancilor,
modificata si completata prin Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 64/1999,
vor fi preluate de Agentia de Valorificare a Activelor Bancare.
(3) In contrapartida activelor predate Agentiei de Valorificare a Activelor
Bancare, Banca Comerciala Romana - S.A. va primi titluri de stat de valoare
egala. Emisiunea titlurilor se va face cu data predarii activelor neperformante
la Agentia de Valorificare a Activelor Bancare.
Art. 21
(1) In termen de 60 de zile de la data fuziunii Banca Comerciala Romana -
S.A. va efectua o analiza a activelor preluate prin fuziune de la banca
absorbita.
(2) In baza analizei efectuate potrivit prevederilor alin. (1), Banca
Comerciala Romana - S.A. va hotari asupra activelor care vor fi pastrate in
proprietatea bancii si asupra celor care vor fi pastrate spre administrare de
catre banca, in numele si in contul statului. Pentru activele pastrate pentru
administrare Banca Comerciala Romana - S.A. va primi in contrapartida de la
Ministerul Finantelor titluri de stat, in lei sau in valuta, dupa caz.
Emisiunea titlurilor se va face cu data transferului activelor in proprietatea
statului. Nu pot fi pastrate spre administrare de catre Banca Comerciala Romana
- S.A. bunurile mobile si imobile preluate prin fuziune de la Banca Romana de Comert
Exterior Bancorex - S.A., precum si alte active pe care Ministerul Finantelor
decide sa le administreze in mod direct.
(3) Sumele obtinute de Banca Comerciala Romana - S.A. din valorificarea
activelor pastrate spre administrare se fac venit la bugetul de stat.
(4) Ministerul Finantelor imputerniceste Banca Comerciala Romana - S.A. ca,
in caz de nerambursare a creditelor preluate in urma fuziunii de la Banca
Romana de Comert Exterior - Bancorex - S.A. si pastrate spre administrare si a
neplatii dobanzilor aferente, sa deschida si sa finalizeze, in contul si in
numele statului, procedura de executare silita.
(5) Activele preluate prin fuziune de la Banca Romana de Comert Exterior -
Bancorex - S.A. si pastrate spre administrare in contul si in numele statului
se vor evidentia de catre Banca Comerciala Romana - S.A. in conturi in afara
bilantului.
(6) Pentru serviciile prestate Banca Comerciala Romana - S.A. va primi un
comision, negociat cu Ministerul Finantelor.
Art. 22
Titlurile de stat emise potrivit dispozitiilor art. 16, 17, 20 si 21 sunt
negociabile si au o scadenta de 12 luni. Titlurile de stat in lei poarta o
dobanda a carei rata este egala cu rata medie lunara a dobanzilor active
practicate de banci in relatiile cu clientii nebancari. Rata medie lunara a
dobanzilor active este calculata de Banca Nationala a Romaniei pe baza datelor
transmise de banci. Titlurile de stat in valuta vor fi exprimate in dolari
S.U.A. si vor purta o dobanda a carei rata va fi egala cu 7% pe an. Dobanda
aferenta titlurilor de stat se plateste trimestrial, pana la data de 27 a lunii
urmatoare trimestrului pentru care se face calculul. Banca Comerciala Romana -
S.A. va inregistra pe venituri dobanzile aferente titlurilor de stat in lei si
in valuta la data incasarii acestora.
CAP. 5
Dispozitii finale si tranzitorii
Art. 23
Comisia de privatizare a bancii absorbante - Banca Comerciala Romana - S.A.
este cea stabilita prin Hotararea Guvernului nr. 469 din 10 iunie 1999 pentru
constituirea Comisiei de privatizare a Bancii Comerciale Romane - S.A.
Art. 24
Pentru indicatorii de prudenta bancara care in urma fuzionarii nu se mai
incadreaza in limitele stabilite prin normele Bancii Nationale a Romaniei,
Banca Comerciala Romana - S.A. are obligatia sa reincadreze nivelurile acestora
in prevederile legale in termen de 360 de zile de la data fuzionarii.
Art. 25
Se autorizeaza Banca Nationala a Romaniei sa acorde bancii absorbite un
credit special pentru asigurarea lichiditatii necesare pana la data fuziunii
si/sau sa prelungeasca termenele de rambursare ale creditelor deja acordate.
Art. 26
Dispozitiile Legii concurentei nr. 21/1996 si ale Regulamentului din 14
aprilie 1997 privind autorizarea concentrarilor economice, emis de Consiliul
Concurentei, nu se aplica.
PRIM-MINISTRU
RADU VASILE
Contrasemneaza:
Ministrul finantelor,
Decebal Traian Remes
p. Guvernatorul
Bancii Nationale a Romaniei,
Mihai Bogza,
viceguvernator
Presedintele
Consiliului de administratie
al Fondului Proprietatii de Stat,
Radu Sarbu