ORDIN
Nr. 334 din 17 iulie 1992
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 177 din 27 iulie 1992
Avind in vedere:
- Hotarirea Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei din
15 iulie 1992,
- prevederile pct. 23 din Regulamentul privind efectuarea operatiunilor
valutare, emis de Banca Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992,
in temeiul prevederilor Legii nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei,
guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul ordin:
Art. 1
Incepind cu data de 27 iulie 1992 intra in vigoare Normele privind
efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice, emise de
Banca Nationala a Romaniei ca anexa nr. 4 la Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. V/3616/2 din 4 mai 1992 privind efectuarea operatiunilor valutare,
publicat in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 92 din 13 mai 1992.
Art. 2
Pe data intrarii in vigoare a anexei nr. 4 la Regulamentul privind
efectuarea operatiunilor valutare, prevazute la art. 1 din prezentul ordin, isi
inceteaza aplicabilitatea Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. V/630/36 din
4 iulie 1991, publicate in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 150 din 18 iulie
1991, modificate prin Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. V/446/7 din 20
februarie 1992, publicata in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 59 din 6 aprilie
1992, precum si orice alte dispozitii contrare.
Art. 3
Prezentul ordin, precum si normele prevazute la art. 1 se publica in
Monitorul Oficial al Romaniei.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA Nr. 4
la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare
NORME
privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice
I. Categorii de persoane juridice autorizate sa efectueze schimb valutar
pentru persoane fizice
1. Operatiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul
Romaniei se efectueaza de catre urmatoarele categorii de persoane juridice:
a) bancile comerciale care, potrivit autorizatiei de functionare eliberate
de Banca Nationala a Romaniei, au dreptul sa efectueze operatiuni valutare;
b) bancile comerciale, altele decit cele prevazute la lit. a) de la acest
punct, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
c) casele de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii
nr. 31/1990 privind societatile comerciale, cu obiect unic de activitate
schimbul valutar, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
d) societatile comerciale de turism, expres autorizate de Banca Nationala a
Romaniei sa organizeze ghisee de schimb valutar in vederea incasarii in lei a
prestatiilor turistice (cazare si servicii suplimentare) efectuate turistilor
straini.
2. Persoanele juridice prevazute la lit. a), b) si c) de la pct. 1 vor
efectua operatiunile de schimb valutar in conditiile prevazute la cap. III din
prezentele norme, iar persoanele juridice prevazute la lit. d) de la pct. 1 vor
efectua aceste operatiuni in conformitate cu normele emise special in acest
scop de catre Banca Nationala a Romaniei.
II. Conditii pentru acordarea autorizatiilor si functionarea caselor de
schimb valutar
3. Casele de schimb valutar, inregistrate conform Legii nr. 31/1990, vor
solicita Bancii Nationale a Romaniei acordarea de autorizatii de functionare
pentru case de schimb valutar, daca sint indeplinite urmatoarele conditii:
a) obiectul unic de activitate, conform statutului si contractului
inregistrate potrivit Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, sa il
constituie schimbul valutar pentru persoane fizice;
b) solicitantul trebuie sa aiba un spatiu permanent de lucru, cu acces
pentru public, si adresa identificabile;
c) solicitantul trebuie sa notifice numele si adresa bancii (bancilor) unde
are deschis contul;
d) solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, trebuie sa prezinte
dovada capitalului social varsat in totalitate in numele casei de schimb
valutar ca persoana juridica independenta.
Totodata, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existentei unor
disponibilitati in cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca
Nationala a Romaniei, echivalente cu 10 milioane lei. Aceasta suma trebuie sa
se regaseasca permanent sub forma de disponibilitati in valuta sau lei;
e) casa de schimb valutar trebuie sa aiba personal fara cazier judiciar.
Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni in numele casei de
schimb valutar;
f) casa de schimb valutar sa aiba asigurata dotarea tehnica necesara pentru
verificarea autenticitatii bancnotelor, precum si pentru pastrarea si
manipularea in deplina securitate a valutei;
g) fiecare solicitant indeplinind conditiile de autorizare pentru schimb
valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei. Comisionul de
autorizare este supus revederii periodice.
4. Casa de schimb valutar este inregistrata ca o persoana juridica si poate
avea in cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu conditia sa fie
indeplinite cerintele prevazute la lit. b), e) si f) de la acest capitol.
5. Casele de schimb valutar pot incepe operatiunile dupa primirea autorizatiei
de la Banca Nationala a Romaniei.
Pentru autorizarea caselor de schimb valutar, solicitantii vor depune la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul in raza caruia urmeaza sa-si
desfasoare activitatea o cerere scrisa, insotita de urmatoarele documente (in
fotocopie):
a) certificatul de inmatriculare eliberat de Camera de Comert si Industrie,
insotit de: statutul societatii comerciale, contractul de societate si
hotarirea judecatoreasca;
b) dovada posesiunii spatiului (contract de inchiriere sau act de
proprietate, dupa caz);
c) certificatele de cazier judiciar ale personalului;
d) dovada existentei in cont la o banca comerciala a disponibilitatilor in
echivalentul a 10 milioane lei.
Intreaga documentatie va fi depusa in doua exemplare.
In termen de 3 zile, sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei va
analiza si va verifica pe teren documentatia prezentata, din care va remite
apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Bancii Nationale
a Romaniei, impreuna cu avizul sau.
Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul
Bancii Nationale a Romaniei va transmite sucursalei Bancii Nationale a Romaniei
autorizatia de functionare sau ii va comunica respingerea cererii si motivul
respingerii. Autorizatia de functionare sau respingerea cererii va fi
comunicata solicitantului de catre sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
III. Operatiuni de schimb valutar
6. Casa de schimb valutar poate cumpara in mod liber, fara limitari, valuta
sub forma bancnotelor si cecurilor de calatorie, in oricare din valutele cotate
de Banca Nationala a Romaniei, de la rezidenti si nerezidenti, persoane fizice.
De asemenea, poate efectua schimbul valutar pentru incasarea unor servicii turistice
specifice, care sint prevazute in mod expres in autorizatia de functionare.
7. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma bancnotelor, in
valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei, numai persoanelor fizice
rezidente in Romania, care solicita schimbul in scopul efectuarii de calatorii
turistice in strainatate, pina la echivalentul a 100.000 lei pe an de persoana.
Vinzarea se poate face numai pe baza de pasaport individual. Suma in lei
(in cifre si litere) si data efectuarii schimbului (ziua, luna, anul) se
inscriu in mod obligatoriu in pasaport, fiind confirmate cu stampila punctului
de schimb valutar si semnatura angajatului.
In cazul persoanelor care efectueaza cumparari partiale de valuta in
decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitantilor
respectivi numai in limita sumelor in lei care, potrivit mentiunilor inscrise
anterior in pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezinta diferenta
pina la plafonul maxim anual de 100.000 lei.
8. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta
sub forma de bancnote in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a
Romaniei, dar numai pina la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbata din
valuta in lei pe documentul emis de un punct de schimb valutar din Romania.
Astfel de operatiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise
in ultimele 30 de zile si numai pentru sumele in lei pentru care nu au mai fost
efectuate restituiri de valuta in acest interval de timp de catre un punct de
schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementari, punctele de schimb valutar vor mentiona
pe documentele in cauza sumele in lei pentru care s-au efectuat restituiri de
valuta si data, pe care le vor confirma cu semnatura angajatului si stampila
punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueaza
restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.
9. Fiecare casa de schimb valutar poate sa-si stabileasca cursurile de
schimb, atit cele de cumparare cit si cele de vinzare, cu conditia ca nivelul
cursurilor de cumparare si de vinzare sa se incadreze intr-un interval de
abatere de pina la +/-2% fata de cursurile de schimb ale leului din lista de
cursuri valutare publicata zilnic de Banca Nationala a Romaniei.
10. Atit cursurile de vinzare cit si cele de cumparare pentru toate
valutele si cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc
vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi
modificate in timpul zilei respective de lucru. In cadrul unei localitati, casa
de schimb valutar va practica aceleasi cursuri pentru toate punctele sale de
schimb.
Cursurile afisate vor fi inscrise in liste de cursuri zilnice, semnate de
persoanele imputernicite de conducerea casei de schimb valutar si cu aplicarea
stampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor pastra ca
documente justificative la punctele de schimb valutar respective.
Este interzisa efectuarea de operatiuni unilaterale numai de cumparare sau
numai de vinzare de valuta, cu exceptia cazurilor cind acestea sint determinate
exclusiv de lipsa temporara de disponibilitati in valuta sau in lei.
11. Pentru operatiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai in
lei. Comisioanele vor fi afisate zilnic, la inceputul programului de lucru si
nu mai pot fi modificate in timpul zilei de lucru.
IV. Conturile in valuta si in lei ale caselor de schimb valutar
12. Casele de schimb valutar pot sa-si pastreze disponibilitatile in valuta
si in lei in conturi deschise numai la bancile comerciale autorizate din
Romania.
Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, pastrate integral in casieriile
caselor si punctelor de schimb valutar.
13. Disponibilitatile in valuta si in lei ale unei case de schimb valutar
vor fi utilizate numai pentru operatiunile proprii curente.
Disponibilitatile in valuta si in lei obtinute de bancile comerciale din
activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate si pentru alte
destinatii specifice activitatii bancare.
14. Casele de schimb valutar pot cumpara si vinde valuta pe piata valutara
ce functioneaza in afara licitatiilor valutare (sume sub 50.000 dolari S.U.A.),
cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzactii cuprinse in anexa
nr. 3 la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, emis de Banca
Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.
Vinzarile de valuta se efectueaza in mod nelimitat, iar cumpararile de
valuta se pot efectua astfel:
Cererile de cumparare de valuta trebuie sa aiba la baza urmatoarele
documente:
a) situatia privind disponibilul din contul (conturile) valutar(e), la data
depunerii cererii la banca, cu specificarea felului valutelor si a sumelor;
b) situatia privind valutele aflate sub forma de numerar in casierii pe
total casa de schimb valutar, cu specificarea felului valutelor si a sumelor,
la data depunerii cererii la banca;
c) situatia vinzarilor de valuta efectuate in ultimile 5 zile de activitate
a casei de schimb valutar respective cu specificatia felului valutelor si a
sumelor vindute.
In functie de datele de mai sus, banca comerciala va putea onora cererile
de cumparare ale caselor de schimb valutar pina la cel mult diferenta dintre
volumul vinzarilor de valuta din situatia prevazuta la lit. c) si
disponibilitatile valutare proprii cumulate conform lit. a) si b), de la acest
punct, dar fara a se depasi limita de 15% din volumul vinzarilor de valuta
efectuate catre populatie in ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb
valutar.
V. Cerinte de evidenta si raportare
15. Pentru fiecare tranzactie, punctele de schimb valutar vor intocmi
buletine de schimb tipizate conform modelului alaturat.
Asigurarea cu aceste formulare (tiparirea si dotarea punctelor de schimb)
intra in sarcina fiecarei case de schimb valutar.
Buletinele de schimb valutar vor fi executate, inregistrate, evidentiate si
utilizate ca documente cu regim special, in care scop vor purta in mod
obligatoriu serie si numar de ordine imprimate in procesul tiparirii lor.
Buletinele de schimb valutar se intocmesc in doua exemplare, fiind
obligatorie completarea lor cu toate datele prevazute de formular.
Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate
completate eronat urmind a fi anulate prin barare sub semnatura angajatului si
stampila punctului de schimb. Buletinele de schimb valutar anulate ramin
atasate in carnetul respectiv.
Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat si stampilat de
punctul de schimb se inmineaza clientului, iar exemplarul 2 se pastreaza ca
document justificativ de casa.
In cazul caselor de schimb valutar care au organizat operatiunile in sistem
computerizat, intocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe calculatorul
electronic, cu conditia insa de a se respecta intocmai modelul de formular
alaturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin inscrierea seriei si
numarului de ordine.
16. Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicind cumpararile de
valuta si cecurile de calatorie, pe feluri de valute, si vinzarile de valuta,
pe feluri de valuta, precum si sumele in lei platite si, respectiv, incasate in
cadrul acestor operatiuni.
17. Casele de schimb valutar, precum si bancile comerciale care efectueaza
operatiuni de schimb valutar vor raporta Bancii Nationale a Romaniei - Oficiul
de Control al Devizelor, operatiunile de schimb valutar, prin situatii
intocmite conform normelor emise in acest scop de Banca Nationala a Romaniei.
VI. Dispozitii finale
18. O casa de schimb valutar trebuie sa indeplineasca toate prevederile
prezente si viitoare ale reglementarilor de schimb valutar, asa cum sint
stabilite si transmise de Banca Nationala a Romaniei.
19. Personalul fiecarei case de schimb valutar este raspunzator de
efectuarea operatiunilor de schimb valutar in conformitate cu reglementarile in
vigoare.
20. Sucursalele judetene ale Bancii Nationale a Romaniei vor desfasura
sistematic actiuni de supraveghere si control asupra caselor de schimb valutar,
astfel:
a) supravegherea modului de desfasurare a activitatii prin observari si
verificari inopinate la punctele de schimb valutar, ori de cite ori se
considera necesar;
b) controlul ulterior asupra intregii activitati a punctelor de schimb
valutar, cel putin o data pe trimestru.
21. Autorizatia de functionare a unei case de schimb valutar poate fi
revocata temporar sau definitiv de catre Banca Nationala a Romaniei daca
prevederile prezentelor norme nu sint respectate sau daca modul in care se
desfasoara activitatea este contrar reglementarilor valutare sau legislatiei in
vigoare.
22. Pentru nerespectarea prevederilor in vigoare se aplica penalizarile si
sanctiunile in vigoare.
MODEL
de buletin de schimb valutar
Unitatea autorizata ......... Data ...........
Adresa ......................
BULETIN DE SCHIMB VALUTAR
Seria ....... Nr. .................
1. ................................................................
(Numele si prenumele) (Tara) (Actul de identitate)
2. Suma incasata Curs Comision Suma platita
de la client clientului
.......................................................................
.......................................................................
.......................................................................
.......................................................................
L.S. Casier Semnatura clientului
_______________________________________________________________________
Explicatii privind completarea buletinului de schimb valutar:
1. Formularul se foloseste atit pentru cumparari cit si pentru vinzari de
valuta.
2. In cazul vinzarilor de valuta catre cetatenii romani se vor mentiona in
rubrica "Actul de identitate" seria si numarul pasaportului.
3. In functie de natura operatiunii, la pct. 2 in rubricile "Suma
incasata de la client" si, respectiv, "Suma platita clientului",
din formular, se trec sumele in valuta sau in lei, dupa caz.