ORDIN   Nr. 3110 din 16 decembrie 2004

pentru punerea in aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN:            MONITORUL OFICIAL  NR. 1243 din 23 decembrie 2004

    In temeiul prevederilor art. 4 alin. (27), ale art. 35 si 36 din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare,
    potrivit Hotararii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor din data de 7 decembrie 2004, prin care s-au adoptat Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare,

    presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor emite urmatorul ordin:

    Art. 1
    Se pun in aplicare Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau reasigurare, prevazute in anexa care face parte integranta din prezentul ordin.
    Art. 2
    Prezentul ordin intra in vigoare la 3 zile de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
    Art. 3
    La intrarea in vigoare a prezentului ordin se abroga:
    a) Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 4/2001 pentru punerea in aplicare a Normelor privind informatiile si documentele cerute pentru autorizarea brokerilor de asigurare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 556 din 6 septembrie 2001;
    b) Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 3.108/2003 pentru modificarea si completarea Normelor privind informatiile si documentele cerute pentru autorizarea brokerilor de asigurare, puse in aplicare prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 4/2001, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 608 din 27 august 2003.
    Art. 4
    Directia generala reglementari din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor va asigura ducerea la indeplinire a prevederilor prezentului ordin.

             Presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor,
                            Nicolae Eugen Crisan

    ANEXA 1

                                   NORME
privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare

    Art. 1
    Prezentele norme stabilesc, in temeiul prevederilor art. 35 si 36 din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, conditiile care trebuie indeplinite si documentele pe care trebuie sa le prezinte persoanele juridice romane pentru obtinerea autorizatiei de functionare ca brokeri de asigurare si/sau reasigurare in vederea desfasurarii activitatii de intermediere in asigurari si/sau in reasigurari.
    Art. 2
    In vederea obtinerii autorizatiei de functionare ca broker de asigurare si/sau reasigurare, solicitantul trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
    a) sa fie persoana juridica romana in a carei denumire sa fie cuprinsa in mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare", "broker de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", dupa caz, in limba romana ori intr-o limba uzuala pentru domeniul asigurarilor si sa nu induca in eroare publicul;
    b) sa aiba un capital social varsat in forma baneasca, a carui valoare nu poate fi mai mica de 250 milioane lei;
    c) sa aiba in vigoare un contract de asigurare de raspundere civila valabil pe intreg teritoriul Romaniei, cu o limita minima de acoperire de 450.000 euro/eveniment si suma agregata de 750.000 euro pe an, fara fransiza;
    d) sa aiba ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare si/sau de reasigurare;
    e) sa aiba un sediu permanent unde se va transmite sau se va primi corespondenta de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si de la alte institutii sau autoritati;
    f) din documentele prezentate sa rezulte ca nu este actionar sau asociat direct ori indirect al unui asigurator, reasigurator sau al unui agent de asigurare ori de reasigurare si ca nu are ca actionar direct sau indirect ori ca administrator un asigurator, reasigurator sau un agent de asigurare ori de reasigurare;
    g) asociatii ori actionarii semnificativi si/sau persoanele semnificative sa nu aiba cazier judiciar pentru infractiuni contra patrimoniului sau infractiuni prevazute in legislatia financiar-fiscala si cazier fiscal; in situatia in care au desfasurat activitate de intermediere in asigurari ca agenti de asigurare sa nu fi fost radiati din Registrul agentilor de asigurare ca urmare a incalcarii prevederilor art. 34 alin. (8) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, iar daca au avut calitatea de asistent in brokeraj, sa nu le fi fost anulata procura din motive imputabile;
    h) conducatorii executivi sa aiba studii superioare si o experienta de cel putin 3 ani intr-o functie de conducere operativa in domeniul asigurarilor sau de cel putin 5 ani intr-o functie de conducere operativa in domeniul financiar-bancar; aceasta prevedere se aplica si administratorilor, atunci cand acestia au atributii similare conducerii executive. Prin functie de conducere operativa se intelege inclusiv cea de sef de serviciu/compartiment a carui activitate este relevanta pentru specificul domeniului asigurarilor sau cel financiar-bancar, precum si functia de director de agentie sau de sucursala a unei entitati care opereaza in aceste domenii;
    i) conducatorii executivi sa nu detina aceasta calitate la o alta persoana juridica romana sau straina dupa obtinerea autorizatiei de functionare;
    j) sa achite o taxa de autorizare de 50 milioane lei.
    Art. 3
    Persoanele juridice romane care solicita obtinerea autorizatiei de functionare ca broker de asigurare si/sau reasigurare vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente:
    a) cerere standard de obtinere a autorizatiei de functionare, in forma prezentata in anexa la prezentele norme;
    b) copii de pe documentele care atesta constituirea societatii: actul constitutiv autentificat sau atestat de avocat, in care obiectul unic de activitate este definit conform art. 2 lit. C pct. 57 lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, hotararea judecatoreasca de infiintare, certificatul de inmatriculare si cererea de inscriere de mentiuni de la oficiul registrului comertului, codul unic de inregistrare;
    c) copie de pe documentele care atesta varsarea integrala in numerar a capitalului social, in conditiile si in limitele stabilite de art. 35 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, actualizat conform prevederilor art. 2 lit. b) din prezentele norme;
    d) un studiu de fezabilitate care sa cuprinda cel putin urmatoarele informatii:
    1. scurta prezentare a activitatii ce urmeaza sa fie desfasurata, din care sa rezulte ca resursele financiare sunt suficiente sa ii permita desfasurarea activitatii;
    2. structura organizatorica, regulamentul de organizare si functionare, cu precizarea raspunderilor si limitelor de competenta pentru persoanele semnificative din cadrul societatii;
    3. bugetul de venituri si cheltuieli estimat pentru urmatorii 3 ani financiari;
    e) copie de pe documentele care atesta plata taxei de autorizare in contul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, potrivit prevederilor art. 36 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, actualizata conform art. 2 lit. j) din prezentele norme;
    f) copie de pe contractul de asigurare de raspundere civila profesionala, cu respectarea prevederilor art. 2 lit. c) din prezentele norme, si dovada privind plata primei de asigurare (integrala sau a ratelor);
    g) lista actionarilor sau asociatilor directi si indirecti, inclusiv ultimul actionar sau asociat semnificativ indirect persoana fizica, certificatele de cazier fiscal si judiciar, in original, ale acestora, precum si certificatele de cazier fiscal si judiciar ale persoanelor semnificative;
    h) copii ale cartilor de munca, diplomelor de studii si curricula vitae semnate ale persoanelor semnificative, din care sa rezulte respectarea prevederilor art. 2 lit. h) din prezentele norme;
    i) curricula vitae semnate pentru actionarii sau asociatii semnificativi persoane fizice;
    j) bilanturile pe ultimii 3 ani ale actionarilor sau asociatilor semnificativi persoane juridice, in forma in care au fost depuse la autoritatea fiscala teritoriala;
    k) copii de pe contractul de inchiriere sau de comodat, al sediului ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se infiinteaza, inregistrate la administratia financiara teritoriala sau, dupa caz, copie de pe actul de proprietate al sediului social ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se infiinteaza;
    l) declaratie autentificata, pe propria raspundere, ca se indeplinesc prevederile art. 2 lit. f) din prezentele norme;
    m) declaratie autentificata, pe propria raspundere, a conducerii executive ca va indeplini prevederile art. 2 lit. i).
    Art. 4
    (1) Dupa obtinerea autorizatiei de functionare orice modificare a documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a acordat aceasta autorizatie se va face numai cu avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
    (2) Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de asigurare si/sau de reasigurare se va depune in mod obligatoriu la oficiul registrului comertului numai insotita de avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
    (3) Autorizatia de functionare se retrage si in cazul incetarii valabilitatii contractului de asigurare de raspundere civila profesionala a brokerului de asigurare si/sau de reasigurare, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
    (4) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor aproba suspendarea sau incetarea activitatii brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, la cererea acestora, dupa verificarea prealabila a situatiilor financiare.
    Art. 5
    Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare vireaza sumele reprezentand taxa de autorizare/avizare in contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor la Directia Trezorerie si Contabilitate Publica a Municipiului Bucuresti.
    Art. 6
    Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare autorizati la data intrarii in vigoare a prezentelor norme se vor conforma in ceea ce priveste:
    a) prevederile art. 2 lit. a) si b) din prezentele norme, pana la data de 30 iunie 2005;
    b) prevederile art. 2 lit. c), f), h) si i) si ale art. 3 lit. d) pct. 2 si lit. k) din prezentele norme, pana la data de 31 martie 2005.
    Art. 7
    Limita minima a contractului de asigurare de raspundere civila profesionala se va majora dupa cum urmeaza:
    a) 700.000 euro/eveniment si 1.000.000 euro suma agregata pe an, fara fransiza, de la 1 ianuarie 2006;
    b) 1.000.000 euro/eveniment si 1.500.000 euro suma agregata pe an, fara fransiza, de la 1 ianuarie 2007.
    Art. 8
    Anexa face parte integranta din prezentele norme.
    Art. 9
    Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sanctioneaza in conditiile si potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.

    ANEXA 1
    la norme

                               CERERE-STANDARD
    privind autorizarea ca broker de asigurare si/sau de reasigurare

    Data ..............

    1. Denumirea completa a solicitantului .....................................
    2. Numarul de inmatriculare la oficiul registrului comertului ..............
    3. Codul unic de inregistrare ..............................................
    4. Adresa sediului social ..................................................
    5. Adresa postala, daca este diferita ......................................
    6. Numarul de telefon ......................................................
    7. Numarul de fax ..........................................................
    8. Adresa e-mail ...........................................................
    9. Numele si functiile persoanelor semnificative:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
    10. Numele sau denumirea, dupa caz, a asociatilor sau actionarilor semnificativi:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
    11. Persoana de contact (numele, prenumele, functia, telefon, adresa e-mail)
................................................................................
    12. Lista documentelor depuse:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................

    Subsemnatul (conducatorul executiv) ............................, in calitate de .................................., cunoscand prevederile art. 292 din Codul penal (sau art. 474 din noul Cod penal) privind falsul in declaratii, declar pe propria raspundere ca toate informatiile si documentele sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte relevante care trebuie aduse la cunostinta Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.

    Numele si prenumele (cu majuscule)
    Semnatura ........................
    Stampila societatii