ORDIN
Nr. 3110 din 16 decembrie 2004
pentru punerea in aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de
asigurare si/sau de reasigurare
ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 1243 din 23 decembrie 2004
In temeiul prevederilor art. 4 alin. (27), ale art. 35 si 36 din Legea nr.
32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu
modificarile si completarile ulterioare,
potrivit Hotararii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor din
data de 7 decembrie 2004, prin care s-au adoptat Normele privind autorizarea
brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare,
presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor emite urmatorul ordin:
Art. 1
Se pun in aplicare Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare
si/sau reasigurare, prevazute in anexa care face parte integranta din prezentul
ordin.
Art. 2
Prezentul ordin intra in vigoare la 3 zile de la data publicarii in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
Art. 3
La intrarea in vigoare a prezentului ordin se abroga:
a) Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 4/2001
pentru punerea in aplicare a Normelor privind informatiile si documentele
cerute pentru autorizarea brokerilor de asigurare, publicat in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 556 din 6 septembrie 2001;
b) Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr.
3.108/2003 pentru modificarea si completarea Normelor privind informatiile si
documentele cerute pentru autorizarea brokerilor de asigurare, puse in aplicare
prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 4/2001,
publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 608 din 27 august
2003.
Art. 4
Directia generala reglementari din cadrul Comisiei de Supraveghere a
Asigurarilor va asigura ducerea la indeplinire a prevederilor prezentului
ordin.
Presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor,
Nicolae Eugen Crisan
ANEXA 1
NORME
privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare
Art. 1
Prezentele norme stabilesc, in temeiul prevederilor art. 35 si 36 din Legea
nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu
modificarile si completarile ulterioare, conditiile care trebuie indeplinite si
documentele pe care trebuie sa le prezinte persoanele juridice romane pentru
obtinerea autorizatiei de functionare ca brokeri de asigurare si/sau
reasigurare in vederea desfasurarii activitatii de intermediere in asigurari
si/sau in reasigurari.
Art. 2
In vederea obtinerii autorizatiei de functionare ca broker de asigurare
si/sau reasigurare, solicitantul trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele
conditii:
a) sa fie persoana juridica romana in a carei denumire sa fie cuprinsa in
mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare", "broker de
asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", dupa caz, in
limba romana ori intr-o limba uzuala pentru domeniul asigurarilor si sa nu
induca in eroare publicul;
b) sa aiba un capital social varsat in forma baneasca, a carui valoare nu
poate fi mai mica de 250 milioane lei;
c) sa aiba in vigoare un contract de asigurare de raspundere civila valabil
pe intreg teritoriul Romaniei, cu o limita minima de acoperire de 450.000
euro/eveniment si suma agregata de 750.000 euro pe an, fara fransiza;
d) sa aiba ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare
si/sau de reasigurare;
e) sa aiba un sediu permanent unde se va transmite sau se va primi
corespondenta de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si de la alte
institutii sau autoritati;
f) din documentele prezentate sa rezulte ca nu este actionar sau asociat
direct ori indirect al unui asigurator, reasigurator sau al unui agent de
asigurare ori de reasigurare si ca nu are ca actionar direct sau indirect ori
ca administrator un asigurator, reasigurator sau un agent de asigurare ori de
reasigurare;
g) asociatii ori actionarii semnificativi si/sau persoanele semnificative
sa nu aiba cazier judiciar pentru infractiuni contra patrimoniului sau
infractiuni prevazute in legislatia financiar-fiscala si cazier fiscal; in
situatia in care au desfasurat activitate de intermediere in asigurari ca
agenti de asigurare sa nu fi fost radiati din Registrul agentilor de asigurare
ca urmare a incalcarii prevederilor art. 34 alin. (8) din Legea nr. 32/2000, cu
modificarile si completarile ulterioare, iar daca au avut calitatea de asistent
in brokeraj, sa nu le fi fost anulata procura din motive imputabile;
h) conducatorii executivi sa aiba studii superioare si o experienta de cel
putin 3 ani intr-o functie de conducere operativa in domeniul asigurarilor sau
de cel putin 5 ani intr-o functie de conducere operativa in domeniul
financiar-bancar; aceasta prevedere se aplica si administratorilor, atunci cand
acestia au atributii similare conducerii executive. Prin functie de conducere
operativa se intelege inclusiv cea de sef de serviciu/compartiment a carui
activitate este relevanta pentru specificul domeniului asigurarilor sau cel
financiar-bancar, precum si functia de director de agentie sau de sucursala a
unei entitati care opereaza in aceste domenii;
i) conducatorii executivi sa nu detina aceasta calitate la o alta persoana
juridica romana sau straina dupa obtinerea autorizatiei de functionare;
j) sa achite o taxa de autorizare de 50 milioane lei.
Art. 3
Persoanele juridice romane care solicita obtinerea autorizatiei de
functionare ca broker de asigurare si/sau reasigurare vor depune la
registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente:
a) cerere standard de obtinere a autorizatiei de functionare, in forma
prezentata in anexa la prezentele norme;
b) copii de pe documentele care atesta constituirea societatii: actul
constitutiv autentificat sau atestat de avocat, in care obiectul unic de
activitate este definit conform art. 2 lit. C pct. 57 lit. a) din Legea nr.
32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, hotararea judecatoreasca
de infiintare, certificatul de inmatriculare si cererea de inscriere de
mentiuni de la oficiul registrului comertului, codul unic de inregistrare;
c) copie de pe documentele care atesta varsarea integrala in numerar a
capitalului social, in conditiile si in limitele stabilite de art. 35 alin. (5)
lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare,
actualizat conform prevederilor art. 2 lit. b) din prezentele norme;
d) un studiu de fezabilitate care sa cuprinda cel putin urmatoarele
informatii:
1. scurta prezentare a activitatii ce urmeaza sa fie desfasurata, din care
sa rezulte ca resursele financiare sunt suficiente sa ii permita desfasurarea
activitatii;
2. structura organizatorica, regulamentul de organizare si functionare, cu
precizarea raspunderilor si limitelor de competenta pentru persoanele
semnificative din cadrul societatii;
3. bugetul de venituri si cheltuieli estimat pentru urmatorii 3 ani
financiari;
e) copie de pe documentele care atesta plata taxei de autorizare in contul
Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, potrivit prevederilor art. 36 alin.
(1) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare,
actualizata conform art. 2 lit. j) din prezentele norme;
f) copie de pe contractul de asigurare de raspundere civila profesionala,
cu respectarea prevederilor art. 2 lit. c) din prezentele norme, si dovada privind
plata primei de asigurare (integrala sau a ratelor);
g) lista actionarilor sau asociatilor directi si indirecti, inclusiv
ultimul actionar sau asociat semnificativ indirect persoana fizica,
certificatele de cazier fiscal si judiciar, in original, ale acestora, precum
si certificatele de cazier fiscal si judiciar ale persoanelor semnificative;
h) copii ale cartilor de munca, diplomelor de studii si curricula vitae
semnate ale persoanelor semnificative, din care sa rezulte respectarea
prevederilor art. 2 lit. h) din prezentele norme;
i) curricula vitae semnate pentru actionarii sau asociatii semnificativi
persoane fizice;
j) bilanturile pe ultimii 3 ani ale actionarilor sau asociatilor
semnificativi persoane juridice, in forma in care au fost depuse la autoritatea
fiscala teritoriala;
k) copii de pe contractul de inchiriere sau de comodat, al sediului ori al
sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se infiinteaza,
inregistrate la administratia financiara teritoriala sau, dupa caz, copie de pe
actul de proprietate al sediului social ori al sediilor secundare/punctelor de
lucru existente sau care se infiinteaza;
l) declaratie autentificata, pe propria raspundere, ca se indeplinesc
prevederile art. 2 lit. f) din prezentele norme;
m) declaratie autentificata, pe propria raspundere, a conducerii executive
ca va indeplini prevederile art. 2 lit. i).
Art. 4
(1) Dupa obtinerea autorizatiei de functionare orice modificare a
documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a acordat aceasta autorizatie
se va face numai cu avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a
Asigurarilor.
(2) Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de asigurare
si/sau de reasigurare se va depune in mod obligatoriu la oficiul registrului
comertului numai insotita de avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a
Asigurarilor.
(3) Autorizatia de functionare se retrage si in cazul incetarii
valabilitatii contractului de asigurare de raspundere civila profesionala a
brokerului de asigurare si/sau de reasigurare, conform prevederilor art. 39
alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile
ulterioare.
(4) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor aproba suspendarea sau incetarea
activitatii brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, la cererea acestora,
dupa verificarea prealabila a situatiilor financiare.
Art. 5
Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare vireaza sumele reprezentand
taxa de autorizare/avizare in contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe
seama Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor la Directia Trezorerie si
Contabilitate Publica a Municipiului Bucuresti.
Art. 6
Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare autorizati la data intrarii in
vigoare a prezentelor norme se vor conforma in ceea ce priveste:
a) prevederile art. 2 lit. a) si b) din prezentele norme, pana la data de
30 iunie 2005;
b) prevederile art. 2 lit. c), f), h) si i) si ale art. 3 lit. d) pct. 2 si
lit. k) din prezentele norme, pana la data de 31 martie 2005.
Art. 7
Limita minima a contractului de asigurare de raspundere civila profesionala
se va majora dupa cum urmeaza:
a) 700.000 euro/eveniment si 1.000.000 euro suma agregata pe an, fara
fransiza, de la 1 ianuarie 2006;
b) 1.000.000 euro/eveniment si 1.500.000 euro suma agregata pe an, fara
fransiza, de la 1 ianuarie 2007.
Art. 8
Anexa face parte integranta din prezentele norme.
Art. 9
Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sanctioneaza in conditiile
si potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si
completarile ulterioare.
ANEXA 1
la norme
CERERE-STANDARD
privind autorizarea ca broker de asigurare si/sau de reasigurare
Data ..............
1. Denumirea completa a solicitantului
.....................................
2. Numarul de inmatriculare la oficiul registrului comertului
..............
3. Codul unic de inregistrare
..............................................
4. Adresa sediului social
..................................................
5. Adresa postala, daca este diferita
......................................
6. Numarul de telefon
......................................................
7. Numarul de fax
..........................................................
8. Adresa e-mail
...........................................................
9. Numele si functiile persoanelor semnificative:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
10. Numele sau denumirea, dupa caz, a asociatilor sau actionarilor
semnificativi:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
11. Persoana de contact (numele, prenumele, functia, telefon, adresa
e-mail)
................................................................................
12. Lista documentelor depuse:
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
................................................................................
Subsemnatul (conducatorul executiv) ............................, in
calitate de .................................., cunoscand prevederile art. 292
din Codul penal (sau art. 474 din noul Cod penal) privind falsul in declaratii,
declar pe propria raspundere ca toate informatiile si documentele sunt complete
si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte relevante care trebuie
aduse la cunostinta Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
Numele si prenumele (cu majuscule)
Semnatura ........................
Stampila societatii