NORME   Nr. 9 din  7 septembrie 2000

privind capitalul minim al bancilor si al sucursalelor bancilor straine

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 474 din 29 septembrie 2000

    In temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) si ale art. 50 alin. 1 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 3 lit. r), ale art. 40 si 86 din Legea bancara nr. 58/1998, precum si ale art. 265 lit. a), ale art. 267 si 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    Art. 1
    (1) Bancile trebuie sa mentina in permanenta capitalul social, precum si fondurile proprii cel putin la nivelurile minime stabilite potrivit prezentelor norme.
    (2) Prevederile alin. (1) se aplica in mod corespunzator sucursalelor bancilor straine.
    Art. 2
    (1) La infiintarea unei banci varsamintele in contul capitalului social trebuie efectuate in forma baneasca, in totalitate, la momentul constituirii, intr-un cont deschis la o banca, persoana juridica romana, sau la o sucursala a unei banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
    (2) Fiecare actionar va varsa integral valoarea actiunilor subscrise la momentul subscrierii.
    Art. 3
    (1) La majorarea capitalului social al unei banci varsamintele in contul capitalului social se vor efectua integral si in forma baneasca la momentul subscrierii, urmand sa se aplice in mod corespunzator prevederile art. 2 alin. (2).
    (2) Documentatia care va fi transmisa Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere, in vederea aprobarii majorarii capitalului social potrivit Legii bancare nr. 58/1998, este cea prevazuta de Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1999 privind modificarile in situatia bancilor, cu modificarile ulterioare.
    Art. 4
    Fondurile proprii se vor determina pe baza metodologiei de calcul prevazute de Normele Bancii Nationale a Romaniei privind fondurile proprii ale bancilor.
    Art. 5
    (1) Limita minima a capitalului social si cea a fondurilor proprii ale unei banci se stabileste la 250 miliarde lei.
    (2) Bancile autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme vor atinge nivelurile prevazute la alin. (1) in doua etape, acestea trebuind sa dispuna incepand cu 31 mai 2001 de un capital social si de fonduri proprii de cel putin 150 miliarde lei si incepand cu 31 mai 2002, de un capital social si de fonduri proprii de cel putin 250 miliarde lei.
    (3) Bancile prevazute la alin. (2) trebuie sa mentina pana la 30 mai 2001 un capital social de cel putin 100 miliarde lei.
    Art. 6
    Nivelul minim al capitalului social, in cazul cererilor de autorizare de noi banci, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, precum si in cazul cererilor de autorizare depuse in temeiul art. 264 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, se stabileste la 100 miliarde lei.
    Art. 7
    Prevederile art. 5 alin. (2) se aplica in mod corespunzator, incepand cu data inmatricularii bancii in registrul comertului, atat in cazul bancilor care dispun de aprobarea de constituire eliberata de Banca Nationala a Romaniei, cat si in cazul bancilor care urmeaza sa obtina aprobarea de constituire, in baza cererii de autorizare depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, si, respectiv, incepand cu data autorizarii functionarii, in cazul bancilor constituite in baza prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000.
    Art. 8
    (1) Prevederile art. 5 alin. (1) se aplica in mod corespunzator in cazul noilor cereri de autorizare ale sucursalelor bancilor straine.
    (2) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa dispuna de un capital de dotare la nivelul si in termenele prevazute la art. 5 alin. (2).
    (3) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa mentina, pana la data de 30 mai 2001, un capital de dotare cel putin la nivelul prevazut la art. 5 alin. (3).
    Art. 9
    Nivelul minim al capitalului de dotare, in cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, se stabileste la 100 miliarde lei.
    Art. 10
    Prevederile art. 8 alin. (2) si (3) se aplica si in cazul sucursalelor bancilor straine care la data intrarii in vigoare a prezentelor norme sunt in posesia aprobarii de constituire, precum si in cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme si aflate in etapa de aprobare a constituirii.
    Art. 11
    La infiintarea unei sucursale a unei banci straine varsamintele in contul capitalului de dotare trebuie efectuate in forma baneasca, in totalitate, intr-un cont deschis la o banca, persoana juridica romana, sau la o sucursala a unei banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
    Art. 12
    (1) Sursele de constituire sau de majorare a capitalului de dotare al sucursalelor bancilor straine sunt:
    a) contravaloarea in lei a sumelor in devize, puse la dispozitie sucursalei, cu caracter permanent, de banca straina de care apartine;
    b) rezervele constituite din profitul net, existente in sold potrivit ultimului bilant contabil, pe baza aprobarii bancii straine de care apartine;
    c) rezervele din influente de curs valutar aferente aprecierii disponibilitatilor in valuta reprezentand capital de dotare in valuta.
    (2) Sucursalele bancilor straine vor solicita aprobarea prealabila a Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere, pentru majorarea capitalului de dotare, si/sau vor notifica Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere majorarea acestuia, in conformitate cu prevederile Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1999, cu modificarile ulterioare.
    Art. 13
    Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage aplicarea sanctiunilor si/sau a masurilor prevazute la art. 69 si 70 din Legea bancara nr. 58/1998.
    Art. 14
    La data intrarii in vigoare a prezentelor norme se abroga Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 5/1999 privind capitalul social minim al bancilor, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 157 din 15 aprilie 1999.

                               GUVERNATORUL
                        BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                             EMIL IOTA GHIZARI