NORME   Nr. 16 din  2 septembrie 2002

privind capitalul minim al bancilor si al sucursalelor bancilor straine

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 683 din 16 septembrie 2002

    In temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, si avand in vedere prevederile art. 26 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 101/1998, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale art. 3 lit. r), ale art. 40 si 86 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    CAP. 1
    Bancile persoane juridice romane

    Art. 1
    Bancile trebuie sa mentina in permanenta capitalul social si fondurile proprii cel putin la nivelurile minime stabilite potrivit prezentelor norme.
    Art. 2
    (1) La infiintarea unei banci varsamintele in contul capitalului social trebuie efectuate in forma baneasca, in totalitate, la momentul constituirii, intr-un cont deschis la o banca persoana juridica romana sau la o sucursala a unei banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
    (2) Fiecare actionar va varsa integral valoarea actiunilor subscrise, la momentul subscrierii.
    Art. 3
    (1) La majorarea capitalului social al unei banci varsamintele in contul capitalului social se vor efectua integral si in forma baneasca la momentul subscrierii, urmand sa se aplice in mod corespunzator prevederile art. 2 alin. (2).
    (2) Documentatia care va fi transmisa Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere in vederea aprobarii majorarii capitalului social potrivit Legii bancare nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare, este cea prevazuta de Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1999 privind modificarile in situatia bancilor, cu modificarile ulterioare.
    Art. 4
    Fondurile proprii se vor determina pe baza metodologiei de calcul prevazute de Normele Bancii Nationale a Romaniei privind fondurile proprii ale bancilor.
    Art. 5
    (1) Limita minima a capitalului social si cea a fondurilor proprii ale unei banci se stabilesc la 370 miliarde lei.
    (2) Bancile autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme vor atinge nivelurile prevazute la alin. (1) in doua etape, acestea trebuind sa dispuna, incepand cu data de 31 mai 2003, atat de un capital social, cat si de fonduri proprii de cel putin 320 miliarde lei si, incepand cu data de 31 mai 2004, atat de un capital social, cat si de fonduri proprii de cel putin 370 miliarde lei.
    (3) Bancile prevazute la alin. (2) trebuie sa mentina pana la data de 30 mai 2003 atat capitalul social, cat si fondurile proprii la un nivel de cel putin 250 miliarde lei.
    Art. 6
    Nivelul minim al capitalului social, in cazul cererilor de autorizare de noi banci, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, se stabileste la 250 miliarde lei.
    Art. 7
    Prevederile art. 5 alin. (2) se aplica in mod corespunzator, incepand cu data inmatricularii bancii in registrul comertului, atat in cazul bancilor care dispun de aprobarea de constituire eliberata de Banca Nationala a Romaniei, cat si in cazul bancilor care urmeaza sa obtina aprobarea de constituire, in baza cererii de autorizare depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme.

    CAP. 2
    Sucursalele bancilor persoane juridice straine

    Art. 8
    (1) Prevederile art. 1 se aplica in mod corespunzator sucursalelor bancilor straine.
    (2) Prevederile art. 5 alin. (1) se aplica in mod corespunzator in cazul noilor cereri de autorizare a sucursalelor bancilor straine.
    (3) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa dispuna de un capital de dotare la nivelul si in termenele prevazute la art. 5 alin. (2).
    (4) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa mentina, pana la data de 30 mai 2003, un capital de dotare la nivelul prevazut la art. 5 alin. (3).
    Art. 9
    Nivelul minim al capitalului de dotare, in cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, se stabileste la 250 miliarde lei.
    Art. 10
    Prevederile art. 8 alin. (3) se aplica in mod corespunzator si in cazul sucursalelor bancilor straine care la data intrarii in vigoare a prezentelor norme sunt in posesia aprobarii de constituire, precum si in cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme si aflate in etapa de aprobare a constituirii.
    Art. 11
    La infiintarea unei sucursale a unei banci straine varsamintele in contul capitalului de dotare trebuie efectuate in forma baneasca, in totalitate, intr-un cont deschis la o banca persoana juridica romana sau la o sucursala a unei banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
    Art. 12
    (1) Sursele de constituire sau de majorare a capitalului de dotare al sucursalelor bancilor straine sunt:
    a) contravaloarea in lei a sumelor in devize, puse la dispozitie sucursalei, cu caracter permanent, de banca straina de care apartine;
    b) rezervele constituite din profitul net, existente in sold potrivit ultimului bilant contabil, pe baza aprobarii bancii straine de care apartine;
    c) rezervele din influente de curs valutar aferente aprecierii disponibilitatilor in valuta reprezentand capital de dotare in valuta.
    (2) Sucursalele bancilor straine vor solicita aprobarea prealabila si/sau vor notifica Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere majorarea capitalului de dotare, in conformitate cu prevederile Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1999, cu modificarile ulterioare.

    CAP. 3
    Dispozitii finale

    Art. 13
    Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage aplicarea sanctiunilor si/sau a masurilor prevazute la art. 69 si 70 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare.
    Art. 14
    La data intrarii in vigoare a prezentelor norme se abroga Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/2000 privind capitalul minim al bancilor si al sucursalelor bancilor straine, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 474 din 29 septembrie 2000.

                  GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                         MUGUR CONSTANTIN ISARESCU