NORME-CADRU   Nr. 9 din 13 iunie 1996

privind executarea ordinelor de plata programata (STANDING ORDER)

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 179 din  6 august 1996

    Art. 1
    Obiectul normelor-cadru
    In aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1994 privind ordinul de plata, denumit in continuare Regulamentul, Banca Nationala a Romaniei adopta si, impreuna cu societatile bancare pe care le-a autorizat, denumite in continuare banci, aplica prezentele norme-cadru pentru executarea de catre banca platitorului, la date si in sume fixate in prealabil, de ordine de plata in favoarea unui tert, denumite in continuare ordine de plata programata, iar conform practicii internationale, STANDING ORDER si prescurtat OPP.
    Face obiectul prezentelor norme-cadru executarea ordinelor de plata prevazute la alin. 1, daca banca destinatara difera de banca platitorului, iar executarea are loc pe circuit interbancar.
    Art. 2
    Contractarea platilor prin OPP
    Banca platitorului executa OPP numai pe baza clauzelor contractuale convenite expres in acest scop cu platitorul prin contract incheiat cu respectarea legii si a reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, denumit in continuare contract.
    Art. 3
    Date de identificare obligatorii
    Banca platitorului nu va semna decat contracte cuprinzand urmatoarele date de identificare obligatorii:
    a) desemneaza tipul contractului cu una dintre denumirile protejate prin reglementarile si activitatea Bancii Nationale a Romaniei, prin utilizarea in titlul si, ori de cate ori este necesar, in cuprinsul contractului, a mentiunii "Plata prin OPP" sau plata prin "STANDING ORDER";
    b) numele sau denumirea platitorului ca parte a contractului si in conformitate cu Regulamentul;
    c) denumirea bancii platitorului ca parte a contractului si ca banca initiatoare in conformitate cu Regulamentul;
    d) numele sau denumirea beneficiarului in conformitate cu Regulamentul, inclusiv codul fiscal;
    e) denumirea bancii beneficiarului ca banca destinatara in conformitate cu Regulamentul;
    f) un cont al platitorului deschis la banca platitorului, din disponibilul caruia sa poata fi provizionata plata, in vederea executarii fiecaruia dintre ordinele de plata, programata de platitor;
    g) un cont al beneficiarului deschis la banca destinatara pentru toate ordinele de plata executabile prin contract.
    Aplicand prevederile legii si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, banca platitorului va verifica inainte de semnare datele de identificare obligatorii ale platitorului, cele ale beneficiarului fiind declarate pe propria raspundere de catre platitor, inclusiv cele codificate, din punct de vedere al acuratetei, actualitatii si unicitatii, pentru limitarea riscurilor generate de erori de identificare. In caz de incertitudine asupra unor date, partile vor putea conveni prin contract raspunderi corespunzatoare.
    Art. 4
    Clauze obligatorii ale mandatului
    In vederea limitarii riscurilor la plata, banca platitorului va accepta, prin semnarea contractului, doar mandatul platitorului care:
    a) autorizeaza banca platitorului ca pentru fiecare dintre platile la termen in favoarea beneficiarului care sunt programate in contract, printr-un sir de sume si date calendaristice fixate biunivoc in mod obligatoriu:
    - la o data acoperitoare stabilita sau nu in contract, banca platitorului sa provizioneze pe seama platitorului resurse banesti cel putin egale cu cele din programare, in scopul executarii ordinului de plata corespunzator in favoarea beneficiarului;
    - banca platitorului sa execute la rand ordine de plata numai pentru sume egale celor programate cu platitorul conform contractului si la date care sa permita incadrarea in obligatiile asumate fata de platitor;
    b) nu conditioneaza executarea fiecarui ordin de plata de vreun alt consimtamant al platitorului decat cel dat prin contract sau de vreo alta conditie care sa modifice sumele si datele programate pentru fiecare plata, fara sa fi fost prevazute expres astfel de posibilitati in contract, inclusiv raspunderile platitorului pentru consecinte;
    c) dispozitia de a plati sa fie formulata fara echivoc asupra unor resurse banesti si de timp legale, certe, oportune si limitate, inclusiv prin referirea la modalitati, intervale de timp si proceduri pentru notificarea modificarilor determinate de parti prin contract ori in cazul incetarii mandatului.
    Art. 5
    Alte clauze
    Ca parte contractanta, banca platitorului poate conveni prin contract si alte date si clauze obligatorii, inclusiv modalitatea si nivelul remunerarii serviciilor de catre platitor, precum si alte elemente de identificare sau de control asupra unicitatii identitatii beneficiarului.
    Art. 6
    Clauze asiguratorii
    Banca platitorului va conveni cu platitorul orice clauze asiguratorii care sa previna, sa repartizeze si sa limiteze riscurile la plata datorate partilor contractante, in primul rand pe cele ce se pot produce in caz de incetare a mandatului prin efectul schimbarilor statutare ori al modificarilor situatiei patrimoniale a partilor.
    Art. 7
    Mentiuni suplimentare
    Banca platitorului poate conveni cu platitorul in contract orice mentiune care sa duca la indeplinirea acestuia, inclusiv:
    a) referinte asupra tranzactiei intre platitor si beneficiar care a generat plata prin OPP;
    b) referinte asupra intelegerilor dintre platitor si beneficiar referitoare la raspunderile in circulatia informatiei privind constituirea si stingerea de obligatii intre acestia, inclusiv a obligatiilor de a notifica modificarile si anularile mandatului de plata prin OPP;
    c) referinte asupra implicatiilor contractului cu privire la activitatile platitorului de urmarire si de control al disponibilitatilor sale banesti in raport cu obligatiile de plata prin OPP.
    Art. 8
    Riscuri datorate tertilor
    In vederea semnarii contractului, banca platitorului va evalua, in scopul prevenirii, limitarii si, dupa caz, al compensarii, riscurile datorate tertilor in indeplinirea mandatului platitorului. In acest scop, banca platitorului:
    a) in contract va putea inscrie clauze asiguratorii suplimentare celor prevazute la art. 7;
    b) in afara contractului si in legatura cu acesta, va putea incheia intelegeri cu terti pentru informare si impunere de masuri.
    Banca platitorului va putea dezvolta relatii favorabile indeplinirii mandatului platitorului cu banca beneficiarului in spiritul cooperarii bancare si in apararea intereselor legitime ale clientului.
    Art. 9
    Mentiuni speciale obligatorii
    9.1. In aplicarea art. 4 din Regulament, banca platitorului va inregistra in mod obligatoriu in continutul ordinului de plata prin OPP pe care-l executa referinte care sa permita accesul ulterior la continutul economic al tranzactiei care a generat plata respectiva sau referiri pentru identificarea contractului, minimum mentiunea "OPP", precum si numarul si data inregistrarii contractului la banca platitorului dupa care sa poata fi regasit.
    9.2. In cazul executarii de OPH in cadrul platii prin OPP, mentiunea suplimentara de la art. 4 lit. d) din Normele-cadru ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 15/1994 privind OPH este obligatorie, inscriindu-se, la rubrica "Reprezentand" din OPH, mentiunile speciale obligatorii pentru identificarea contractului, prevazute la alin. 9.1.
    Art. 10
    Sanctiuni
    Pentru incalcarea prevederilor art. 9 se aplica sanctiunile pentru lipsa mentiunilor obligatorii in OP si OPH, prevazute in reglementarile Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 11
    Contractul-model
    In vederea uniformizarii practicii bancare, se vor incheia contracte care sa cuprinda si elementele prevazute in anexa la prezentele norme-cadru.
    Art. 12
    Prezentele norme-cadru intra in vigoare la 30 de zile de data publicarii lor in Monitorul Oficial al Romaniei.

             p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                           EMIL IOTA GHIZARI

    ANEXA 1

                          MODEL SCHEMATIC
             de contract/clauze contractuale de standing order

    Denumirea obligatorie: STANDING ORDER.
    Identificarea partilor contractante:
    a) BANCA PLATITORULUI (denumirea bancii initiatoare a OP); si
    b) PLATITORUL (numele sau denumirea persoanei si contul deschis la BANCA PLATITORULUI, din disponibilul caruia sa poata fi provizionata plata).
    Identificarea BENEFICIARULUI (unic), a persoanei sau a institutiei in favoarea careia BANCA PLATITORULUI va emite si va executa ORDINE DE PLATA conform mandatului primit de la PLATITOR (obligatoriu: numele sau denumirea BENEFICIARULUI, contul deschis la BANCA DESTINATARA si codul fiscal).
    Identificarea BANCII BENEFICIARULUI ca BANCA DESTINATARA a ORDINULUI DE PLATA.
    Obiectul CONTRACTULUI va include instructiunea neconditionata de plata (formulare exemplificativa): "BANCA PLATITORULUI va indeplini mandatul PLATITORULUI prin emiterea si executarea de ORDINE DE PLATA, conform programarii din prezentul CONTRACT".
    (Programarea):

               Tabel privind planificarea platilor
----------------------------------------------------------------
Nr.  | Data platii |  Suma de plata | Reprezentand | Observatii |
crt. |     "P"     |----------------|              |            |
     |             | cifre | litere |              |            |
-----|-------------|-------|--------|--------------|------------|
  1. |             |       |        |              |            |
-----|-------------|-------|--------|--------------|------------|
  2. |             |       |        |              |            |
-----|-------------|-------|--------|--------------|------------|
  3. |             |       |        |              |            |
-----|-------------|-------|--------|--------------|------------|
     :             :       :        :              : :
     :             :       :        :              : :

    Explicatia datei (mentiune obligatorie). BANCA PLATITORULUI isi asuma obligatia ca data platii sa fie data calendaristica la care fiecare suma va aparea integral in extrasul de cont al BENEFICIARULUI si ca data platii sa figureze in mod obligatoriu pe ORDINELE DE PLATA, devenind mentiune obligatorie in intelesul Normelor-cadru ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 15/1994 privind OPH.
    Mentiuni speciale obligatorii de identificare a continutului economic al tranzactiei.
    Alte clauze contractuale: nivelul remunerarii serviciilor de catre platitor, orice clauze asiguratorii pe care partile le convin.