NORMA Nr. 8
din 22 iunie 2006
privind operatiunile cu
numerar ale institutiilor de credit si Trezoreriei Statului in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei si decontarea acestor operatiuni
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 564 din 29 iunie 2006
Având în vedere prevederile art.
17 alin. (2) şi ale art. 22 alin. (1) şi (2) din Legea nr. 312/2004 privind
Statutul Băncii Naţionale a României, ale art. 56 alin. 1 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, republicată, ale art. 164 şi 285 din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit,
aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările
şi completările ulterioare, ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind
economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu
modificările şi completările ulterioare, ale Regulamentului Băncii Naţionale a
României nr. 5/2005 privind comisioanele practicate de Banca Naţională a
României pentru efectuarea operaţiunilor de depunere şi retragere de numerar
ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei Statului, cu modificările şi
completările ulterioare, şi ale Normelor Băncii Naţionale a României nr.
31/1993 privind operaţiunile de casă în unităţile Băncii Naţionale a României,
în temeiul dispoziţiilor art.
48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004,
Banca Naţională a României emite următoarele norme:
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentele norme stabilesc principiile şi
modul de desfăşurare a operaţiunilor cu numerar, efectuate în monedă naţională,
ale instituţiilor de credit şi Trezoreriei Statului în relaţia cu Banca
Naţională a României, şi anume:
a) operaţiunile aferente retragerilor, respectiv
depunerilor de numerar, ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei Statului
de la/la Banca Naţională a României;
b) decontarea operaţiunilor cu numerar în conturile
de decontare ale participanţilor deschise în sistemul ReGIS;
c) raportarea existentului de numerar în casele de
circulaţie ale instituţiilor de credit şi Trezoreriei Statului, zilnic -
valoric - şi lunar - cantitativ şi valoric.
Art. 2. - In înţelesul prezentelor norme, termenii şi expresiile
de mai jos au următoarele semnificaţii:
1. participant - orice
instituţie de credit şi Trezoreria Statului, care are deschis cont în
evidenţele Băncii Naţionale a României;
2. unitatea participantului - o unitate teritorială a participantului care desfăşoară operaţiuni
cu numerar în relaţia cu o sucursală a Băncii Naţionale a României;
3. sucursala Băncii
Naţionale a României - o unitate
teritorială a Băncii Naţionale a României care desfăşoară operaţiuni cu numerar
în relaţia cu unităţile participanţilor;
4. CASH - sistem
informatic de gestionare a operaţiunilor cu numerar, derulate în cadrul Băncii
Naţionale a României;
5. mesaj electronic în format XML - fişier electronic în format XML, prin intermediul căruia se
efectuează schimbul de informaţii între participanţi şi Banca Naţională
a României, referitor la operaţiunile cu numerar, reflectate în sistemul
informatic CASH;
6. cont de decontare - un cont deschis la Banca Naţională a României în sistemul ReGIS,
utilizat pentru decontarea instrucţiunilor de plată transmise în acest sistem;
7. ReGIS - sistemul cu
decontare pe bază brută în timp real, care asigură schimbul de instrucţiuni de
plată între participanţi şi decontarea finală a transferurilor de fonduri
aferente acestora, în mod continuu, tranzacţie cu tranzacţie, precum şi
decontarea finală a poziţiilor nete provenite de la sistemele cu decontare pe
bază netă şi a transferurilor de fonduri aferente operaţiunilor cu instrumente
financiare;
8. cod al tipului de
tranzacţie - cod numeric format din trei cifre,
care identifică tipul instrucţiunii de plată introduse în sistemul ReGIS;
9. coadă de aşteptare - o facilitate a sistemului ReGIS care
permite stocarea instrucţiunilor de plată a căror decontare a fost amânată
datorită lipsei de fonduri disponibile;
10. fax autentificat - documentul
trimis prin fax, în care sunt evidenţiate, în partea de sus sau în subsolul
paginii, următoarele elemente de identificare: data, ora, numărul de fax şi
numele participantului;
11. e-mail securizat - sistem care asigură transmiterea confirmărilor/notificărilor
aferente sistemului ReGiS şi funcţionează în reţeaua privată TFDnet, în cadrul
căruia sunt folosite certificatele digitale calificate acceptate în sistemul
electronic de plăţi pentru semnarea mesajelor, în vederea asigurării
autenticităţii şi nonrepudierii acestora;
12. e-mail Cash-BNR - sistem
care asigură transmiterea confirmărilor/notificărilor din aplicaţia Cash-BNR
şi funcţionează în reţeaua privată RCI;
13. reţeaua securizată de
comunicaţii interbancare - reţea proprietate a
Băncii Naţionale a României (RCI) şi reţea proprietate TFD (VPN).
CAPITOLUL II
Schimbul electronic
de date între participanţi şi Banca Naţională a României referitoare la operaţiunile cu numerar
Art. 3. - (1) Canalul de comunicaţii de date utilizat
pentru transmiterea fişierelor electronice în format XML este reţeaua
securizată de comunicaţii interbancare. Transmiterea de date se realizează prin
intermediul aplicaţiei „Transfer mesaje XML", componentă a sistemului informatic CASH.
(2) Accesul la aplicaţia „Transfer
mesaje XML" este permis numai utilizatorilor
autorizaţi de participant să utilizeze aplicaţia. In vederea
creării/modificării profilului de utilizator sau a blocării unui cont de
utilizator, participantul va transmite la Banca Naţională a României - Direcţia
emisiune, tezaur şi casierie o cerere conform modelului prezentat în anexa nr.
1 „Cerere pentru crearea/ modificarea/blocarea contului de utilizator pentru
aplicaţia «Transfer mesaje XML»". In conformitate cu solicitarea
participantului, Banca Naţională a României va modifica profilul conform anexei
nr. 1 sau va aloca un cont de utilizator şi parola de conectare la aplicaţie,
care se ridică de către participant de la Banca Naţională a României - Direcţia
emisiune, tezaur şi casierie.
(3) Participantul şi Banca Naţională a României sunt,
deopotrivă, responsabili de conservarea şi utilizarea elementelor care asigură
securitatea transmisiei (chei, certificate, parole, software, echipamente etc.)
şi sunt obligaţi să ia măsuri pentru a împiedica accesul persoanelor
neautorizate la schimbul de date. Conţinutul mesajelor schimbate nu va fi
contestat sau revocat de participant sau de Banca Naţională a României.
(4) Participantul/Banca Naţională a României va
comunica Băncii Naţionale a României/participantului, în cel mai scurt timp,
orice disfuncţionalitate operaţională de natură să afecteze schimbul de date şi
va acţiona imediat pentru remedierea acesteia.
(5) Dacă un fişier trimis la Banca Naţională a
României în vederea anunţării unei depuneri sau a unei retrageri nu satisface
condiţiile prevăzute de prezenta normă sau nu respectă specificaţiile necesare
creării mesajelor XML, Banca Naţională a României este îndreptăţită să refuze
fişierul, în totalitate, motivând refuzul său participantului. In acest caz,
participantul trebuie să trimită un nou fişier valid.
CAPITOLUL III
Operaţiunile aferente retragerilor de numerar şi
decontarea acestor operaţiuni
Art. 4. - Orice retragere de numerar de la sucursalele
Băncii Naţionale a României se efectuează de către participanţi numai în
situaţia îndeplinirii cumulative a următoarelor condiţii:
a) transmiterea de către participant la Banca
Naţională a României a unei cereri pentru retragerea de numerar, prin
intermediul unui fişier electronic în format XML;
b) iniţierea de către participant în sistemul ReGIS a
unei instrucţiuni de plată aferentă operaţiunii de retragere de numerar şi
decontarea acesteia;
c) prezentarea, la sucursala Băncii Naţionale a
României, a delegaţiei emise de unitatea participantului pe numele persoanei
desemnate să ridice numerarul.
Art. 5. - Instituţiile de credit în faliment vor
transmite cererile pentru retragere de numerar, prin fax autentificat la Banca
Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie, conform modelului
prevăzut în anexa nr. 4.
Art. 6. - (1) Cererile de retragere de numerar se transmit până la ora 15,30, în ziua bancară anterioară efectuării operaţiunii,
şi până la ora 13,00, în ziua efectuării operaţiunii, înainte de prezentarea
delegatului unităţii participantului la sucursala Băncii Naţionale a României
pentru ridicarea numerarului.
(2) In ziua bancară anterioară efectuării operaţiunii,
participantul poate adresa o singură cerere pentru retragerea de numerar de la
o sucursală a Băncii Naţionale a României.
Art. 7. - (1) Unitatea participantului are obligaţia de
a transmite la sucursala Băncii Naţionale a României lista cu numele tuturor
delegaţilor desemnaţi pentru a efectua operaţiuni de retragere de numerar.
(2) Lista va purta semnătura a doua persoane din
conducerea unităţii participantului şi va cuprinde datele de identificare a
delegaţilor, şi anume: numele, prenumele, codul numeric personal (CNP), seria
şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu, numărul
permisului de acces în incinta sucursalei Băncii Naţionale a României.
(3) Orice modificare ulterioară
a acestei liste trebuie notificată sucursalei Băncii Naţionale a României de
către unitatea participantului, în timp util, pentru a permite efectuarea
operaţiunilor de retragere de numerar.
Art. 8. - (1) Pentru ridicarea numerarului, delegatul
unităţii participantului se prezintă la casieria sucursalei Băncii Naţionale a
României cu delegaţia, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 2, valabilă
numai pentru ziua respectivă.
(2) Retragerile de numerar de la casieria sucursalei
Băncii Naţionale a României se pot efectua zilnic,
între orele 8,30-15,00.
Art. 9. - Dacă în ziua bancară în care se efectuează
operaţiunea de retragere de numerar unitatea participantului intenţionează să
retragă, de la o sucursală a Băncii Naţionale a României, o altă sumă decât cea
solicitată iniţial în cererea pentru retragere de numerar, se va proceda
astfel:
a) dacă suma este mai mare decât cea înscrisă în
mesajul iniţial, participantul va transmite un nou mesaj XML, care va cuprinde
diferenţa solicitată;
b) dacă suma este mai mică decât cea înscrisă în
mesajul iniţial, participantul va transmite un nou mesaj XML, care va cuprinde
noua sumă solicitată. Participantul va anunţa prin e-mail Cash-BNR sau fax
autentificat, transmis Băncii Naţionale a României - Direcţia emisiune, tezaur
şi casierie, renunţarea la mesajul iniţial.
Art. 10. - (1) Eliberarea numerarului de către casieria
sucursalei Băncii Naţionale a României are loc numai după decontarea
instrucţiunii de plată aferentă operaţiunii de retragere de numerar în sistemul ReGIS.
(2) Casieria sucursalei Băncii Naţionale a României va
înmâna delegatului unităţii participantului, odată cu eliberarea numerarului,
şi un exemplar al formularului „Foaie de eliberare numerar", conform
modelului prevăzut în anexa nr. 3.
Art. 11. - In intervalul orar
16,00 - 17,00 Banca Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi
casierie trimite participantului o comunicare prin e-mail Cash-BNR referitoare
la finalizarea operaţiunii. Participantul poate descărca prin aplicaţia
„Transfer mesaje XML" fişierul XML corespunzător.
Art. 12. - In caz de nefuncţionare a sistemului
informatic al participantului sau al Băncii Naţionale a României, se acceptă
transmiterea cererii prin fax autentificat la Banca Naţională a României -
Direcţia emisiune, tezaur şi casierie, conform modelului prevăzut în anexa nr. 4.
Finalizarea operaţiunii va fi comunicată de către Banca Naţională a României -
Direcţia emisiune, tezaur şi casierie prin fax autentificat sau e-mail
Cash-BNR.
Art. 13. - (1) In vederea decontării
operaţiunilor aferente retragerilor de numerar, participantul va iniţia în
sistemul ReGIS o instrucţiune de plată transmisă sub forma unui mesaj
electronic de plată MT202.
(2) Fiecare mesaj electronic de plată MT202 corespunde
unei cereri de retragere de numerar. Suma menţionată în mesajul de plată
trebuie să fie egală cu suma înscrisă în cererea pentru retragere de numerar.
Nu se acceptă plăţi parţiale corespunzătoare unei cereri pentru retragere de
numerar.
(3) Codul tipului de tranzacţie alocat instrucţiunii
de plată aferentă retragerii de numerar este 200 „Operaţiuni cu numerar în
relaţia cu Banca Naţională a României".
(4) In câmpul 72 al mesajului electronic de plată
MT202 iniţiat de către participant se va completa în clar denumirea sucursalei
Băncii Naţionale a României de unde se va ridica numerarul solicitat, precum şi
referinţa dată de participant cererii pentru retragere de numerar.
Art. 14. - (1) Dacă suma menţionată în mesajul
electronic de plată MT202 iniţiat în sistemul ReGIS nu este egală cu suma
înscrisă în cererea de retragere pentru numerar, Banca Naţională a României -
Direcţia plăţi va proceda la returnarea sumei înscrise în mesajul de plată
MT202, de îndată ce primeşte o notificare în acest sens transmisă prin e-mail
securizat de către participant. Suma va fi returnata prin iniţierea de către
Banca Naţională a României - Direcţia plăţi a unei instrucţiuni de plată în
favoarea participantului, având codul tipului de tranzacţie 150 „Rectificări pe
timpul zilei operative - Banca încasează".
(2) Participantul va iniţia un nou mesaj electronic de
plată MT202, în care suma înscrisă să fie egală cu suma menţionată în cererea
pentru retragere de numerar.
Art. 15. - In situaţia în care participantul nu dispune
de suficiente fonduri disponibile în contul său de decontare deschis în
sistemul ReGIS, în vederea decontării instrucţiunii de plată aferentă
retragerii de numerar, acesta poate proceda după cum urmează:
a) să alimenteze contul său de decontare cu fondurile
necesare decontării instrucţiunii de plată aferentă operaţiunii de retragere de
numerar;
b) să anuleze din proprie iniţiativă instrucţiunea de
plată aflată în coada de aşteptare, dacă participantul decide ca operaţiunea de
retragere de numerar să nu se mai efectueze;
c) să anuleze instrucţiunea de plată aflată în coada
de aşteptare şi să iniţieze o nouă instrucţiune de plată de o valoare mai mică,
în limita fondurilor disponibile din contul său de decontare şi corespunzătoare
unei noi cereri, pe care o va transmite Băncii Naţionale a României - Direcţia
emisiune, tezaur şi casierie în conformitate cu art. 9 lit. b);
d) efectuarea acestor operaţiuni trebuie să aibă loc
astfel încât să se încadreze în orarul de funcţionare a casieriei din cadrul
sucursalei Băncii Naţionale a României.
Art. 16. - Dacă instrucţiunea de plată iniţiată de un
participant, aferentă unei cereri pentru retragere de numerar, a fost decontată
în sistemul ReGIS, dar unitatea participantului nu a ridicat numerarul
solicitat pentru ziua respectivă, Banca Naţională a României - Direcţia plăţi
va returna suma respectivă prin iniţierea unei instrucţiuni de plată în
favoarea participantului, având codul tipului de tranzacţie 150 „Rectificări pe timpul zilei operative - Banca
încasează".
CAPITOLUL IV
Operaţiunile aferente depunerilor de numerar şi
decontarea acestor operaţiuni
Art. 17. - Orice depunere de numerar la sucursalele
Băncii Naţionale a României se efectuează pe baza transmiterii de către
participant a unui anunţ de depunere prin intermediul unui fişier electronic în
format XML.
Art. 18. - Instituţiile de credit în faliment vor
transmite anunţurile de depunere de numerar prin fax autentificat la Banca
Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie, conform modelului
prezentat în anexa nr. 5.
Art. 19. - (1) Anunţurile de depunere se transmit numai
în ziua efectuării operaţiunilor de depunere de numerar, până la ora 13,00 şi,
obligatoriu, înainte de depunerea efectivă a numerarului de către unitatea
participantului la sucursala Băncii Naţionale a României.
(2) Unitatea participantului poate efectua, într-o zi
bancară, o singură depunere la o sucursală a Băncii Naţionale a României.
Art. 20. - (1) Unitatea participantului are obligaţia
de a transmite la sucursala Băncii Naţionale a României lista cu numele tuturor
delegaţilor desemnaţi pentru a efectua operaţiuni de depunere de numerar.
(2) Lista va purta semnătura a două persoane din
conducerea unităţii participantului şi va cuprinde datele de identificare a
delegaţilor, şi anume: numele, prenumele, codul numeric personal (CNP), seria
şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu, numărul
permisului de acces în incinta sucursalei Băncii Naţionale a României.
(3) Orice modificare ulterioară a acestei liste
trebuie notificată sucursalei Băncii Naţionale a României de către unitatea participantului,
în timp util, pentru a permite efectuarea operaţiunilor de depunere de numerar.
Art. 21. - (1) Pentru depunerea numerarului, delegatul
unităţii participantului se prezintă la casieria sucursalei Băncii Naţionale a
României, cu permisul de acces în incinta sucursalei, emis pe numele acestuia
de Banca Naţională a României.
(2) Depunerile de numerar la casieria sucursalei Băncii
Naţionale a României se pot efectua zilnic, între orele
8,00-15,00.
Art. 22. - In intervalul orar 16,00 - 17,00, Banca
Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie trimite
participantului o comunicare prin e-mail Cash-BNR referitoare la finalizarea
operaţiunii. Participantul poate descărca prin aplicaţia „Transfer mesaje
XML" fişierul XML corespunzător.
Art. 23. - In caz de nefuncţionare a sistemului
informatic al participantului sau al Băncii Naţionale a României se acceptă
anunţarea depunerii de numerar prin fax autentificat la Banca Naţională a
României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie, conform anexei nr. 5.
Finalizarea operaţiunii va fi comunicată de către Banca Naţională a României -
Direcţia emisiune, tezaur şi casierie prin fax autentificat sau e-mail
Cash-BNR.
Art. 24. - In vederea
decontării operaţiunilor privind depunerile de numerar, Banca Naţională a
României - Direcţia plăţi iniţiază în sistemul ReGIS, în ziua efectuării
operaţiunii de depunere de numerar, o instrucţiune de plată în favoarea
participantului corespunzătoare fiecărui anunţ de depunere finalizat.
Art. 25. - (1) Suma cu care se va credita contul de
decontare al participantului în sistemul ReGIS reprezintă valoarea numerarului
depus de către unitatea participantului la sucursala Băncii Naţionale a
României.
(2) Codul tipului de tranzacţie alocat instrucţiunii de
plată aferentă depunerii de numerar este 206 „Operaţiuni cu numerar în relaţia
cu Banca Naţională a României".
Art. 26. - In situaţia în care suma cu care se
creditează contul de decontare al participantului în sistemul ReGIS nu este
egală cu suma înscrisă în anunţul de depunere finalizat, Banca Naţională a
României - Direcţia plăţi va notifica participantul prin intermediul unui
e-mail securizat şi va efectua operaţiunea de regularizare a sumei reprezentând
diferenţa între suma înscrisă în anunţul de depunere şi cea cu care a fost
creditat contul de decontare în vederea corectării erorii de înregistrare.
CAPITOLUL V
Diferenţe valorice constatate în urma procesării
numerarului şi decontarea acestora
Art. 27. - In urma activităţii de procesare a
numerarului depus se pot constata diferenţe valorice, plusuri sau minusuri de
numerar, între sumele decontate în sistemul ReGIS şi sumele rezultate din
activitatea de procesare.
Art. 28. - In intervalul orar 16,00
- 17,00, Banca Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie
trimite către participant o comunicare, prin e-mail Cash-BNR, asupra
diferenţelor valorice constatate în ziua procesării numerarului. Participantul
poate descărca prin aplicaţia „Transfer mesaje XML" fişierul XML
corespunzător. Comunicarea este transmisă numai în zilele bancare în care
participantul a înregistrat diferenţe valorice.
Art. 29. - In vederea decontării sumelor aferente
diferenţelor valorice, Banca Naţională a României - Direcţia plăţi va iniţia o
instrucţiune de plată în sistemul ReGIS, prin intermediul căreia va credita sau
va debita contul de decontare al participantului cu suma netă rezultată din diferenţele valorice
constatate în ziua respectivă la toate sucursalele Băncii Naţionale a României.
Art. 30. - (1) In situaţia în care suma netă este
pozitivă, Banca Naţională a României - Direcţia plăţi iniţiază o instrucţiune
de plată, având alocat codul tipului de tranzacţie 142 „Diferenţe de numerar
constatate la depunerea numerarului - plusuri", pe baza căreia creditează
contul de decontare al participantului.
(2) In situaţia în care suma netă este negativă, Banca
Naţională a României iniţiază o instrucţiune de plată, având alocat codul
tipului de tranzacţie 136 „Diferenţe de numerar constatate la depunerea
numerarului - minusuri", pe baza căreia debitează contul de decontare al
participantului.
CAPITOLUL VI
Comisioanele aferente operaţiunilor cu numerar şi
decontarea acestora
Art. 31. - Operaţiunile cu numerar ale instituţiilor de
credit şi Trezoreriei Statului în relaţia cu Banca Naţională a României sunt
comisionate de către Banca Naţională a României în conformitate cu Regulamentul
Băncii Naţionale a României nr. 5/2005 privind comisioanele practicate de Banca
Naţională a României pentru efectuarea operaţiunilor de depunere şi retragere
de numerar ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei Statului, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 32. - Banca Naţională a României - Direcţia
emisiune, tezaur şi casierie trimite participantului, în intervalul orar 16,00
- 17,00, o comunicare prin e-mail Cash-BNR asupra comisioanelor percepute de
Banca Naţională a României pentru operaţiunile cu numerar din ziua respectivă.
Participantul poate descărca prin aplicaţia „Transfer mesaje XML" fişierul
XML corespunzător. Comunicarea este transmisă participantului numai în zilele
bancare în care acestuia i s-au perceput comisioane.
Art. 33. - (1) Comisioanele aferente operaţiunilor cu
numerar efectuate de un participant în relaţia cu Banca Naţională a României
sunt decontate în sistemul ReGIS prin intermediul unei singure instrucţiuni de
plată, iniţiată de Banca Naţională a României - Direcţia plăţi, pe baza căreia
are loc debitarea contului de decontare al participantului.
(2) Codul tipului de tranzacţie alocat acestei instrucţiuni
de plată este 203 „Comisioane aferente operaţiunilor cu numerar".
CAPITOLUL VII
Raportarea soldului caselor de circulaţie ale
instituţiilor de credit/Trezoreriei Statului
Art. 34. - Existentul de
numerar aflat în casele de circulaţie ale instituţiilor de credit/Trezoreriei
Statului se raportează prin intermediul unui singur fişier XML, după cum
urmează:
a) zilnic, se va transmite, până la ora 9,45,
existentul de numerar din casele de circulaţie, din punct de vedere valoric,
din ziua bancară precedentă, centralizat pe unităţi raportoare;
b) lunar, se va transmite, în primele 3 zile bancare
ale fiecărei luni, situaţia privind existentul de numerar din casele de
circulaţie, la finele ultimei zile bancare din luna precedentă, în structură pe
cupiuri, cantitativ şi valoric, centralizat pe unităţi raportoare.
Art. 35. - In caz de nefuncţionare a sistemului
informatic al participantului sau al Băncii Naţionale a României, se acceptă
transmiterea existentului de numerar din casele de circulaţie prin fax autentificat
la Banca Naţională a României - Direcţia emisiune, tezaur şi casierie, conform
modelului prezentat în anexa nr. 6.
CAPITOLUL VIII
Dispoziţii finale
Art. 36. - Banca Naţională a României - Direcţia
emisiune, tezaur şi casierie va pune la dispoziţia participantului manualul de
utilizare şi specificaţiile necesare creării mesajelor XML.
Art. 37. - Anexele nr. 1 -6 fac parte integrantă din
prezentele norme.
Art. 38. - La data intrării în vigoare a prezentelor
norme se abrogă Norma Băncii Naţionale a României nr. 2/2005 privind
operaţiunile cu numerar ale instituţiilor de credit şi Trezoreriei Statului în
relaţia cu Banca Naţională a României şi decontarea acestor operaţiuni,
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 290 din 6 aprilie 2005, precum şi orice alte dispoziţii
contrare.
Art. 39. - Prezentele norme intră în vigoare la data de
1 iulie 2006.
p. Preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Florin Georgescu
ANEXA Nr. 1
CERERE
pentru crearea/modificarea/blocarea contului de
utilizator pentru aplicaţia „Transfer mesaje XML"
Participant: se va
completa denumirea instituţiei de credit/Trezoreria Statului
.....................................
Cod: se va completa cu ctc*)-ul participantului
................................................................................
Adresa:
..........................................................................................................................................
Fax autentificat: ..............................................................................................................................
Persoane de contact:
tabelul se va completa pe fiecare cerere şi va conţine referinţele persoanelor
de contact din departamentele Operaţiuni cu numerar şi IT
|
Nr.
crt.
|
Nume
|
Departament
|
Telefon
|
E-mail
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
*) ctc - primele trei cifre ale contului curent al
participantului.
1. Vă solicităm ca, de la data de .../.../....
(zz/ll/aaaa), să creaţi un utilizator care să acceseze următoarele tipuri de
mesaje:
|_| Anunţ depunere
|_| Cerere de retragere
|_| Diferenţe depuneri
|_| Comisioane
|_| Structură sold
|_| Sold Casa Circulaţie
2. Vă solicităm ca, de la data de .../.../....
(zz/ll/aaaa), să modificaţi contul de utilizator
......... pentru a avea drept de lucru pe următoarele
tipuri de mesaje:
|_| Anunţ depunere
|_| Cerere de retragere
|_| Diferenţe depuneri
|_| Comisioane
|_| Structură sold
|_| Sold Casa Circulaţie
3. Vă solicităm ca, de la data de .../.../....
(zz/ll/aaaa), să blocaţi contul de utilizator ............
ANEXA Nr. 2
Instituţia de credit/Trezoreria Statului
..........................
Unitatea
.........................................................................
(Antet)
DELEGAŢIE
pentru ridicare de numerar
Nr................. din data de
..........................
Prin prezenta se deleagă domnul/doamna
..........................., posesor/posesoare al/a B.I./C.I. seria ...................... nr............................., CNP
..........................., pentru a ridica numerarul solicitat de ................. (Banca) prin intermediul fişierului electronic
în format XML nr................ de la Banca Naţională a României - Sucursala ................, în ziua de
......................
Semnături autorizate
......................................
L.S.
ANEXA Nr. 3
FOAIE DE ELIBERARE NUMERAR
Instituţia/Unitatea .......................................
Data...........................................................
Cod
.......................................................... Sucursala
Băncii Naţionale a României ...........
Delegat .....................................................
Casier al Băncii Naţionale a României ..............
Valoarea totală
......................................... Numărul operaţiunii
............................................
- unităţi -
|
Codul cupiurii
|
Valoarea nominală
|
Cantitatea
|
Valoarea
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
|
|
|
Semnătura delegatului instituţiei de credit/Trezoreriei
Statului
...................................................................................................
Semnătura casierului Băncii Naţionale a României
...................................................................................................
ANEXA Nr. 4
CERERE
pentru retragerea de numerar
Tipul operaţiunii
Referinţă mesaj
Codul participantului care transmite cererea de
retragere
Sediul Băncii Naţionale a României de la care se va
efectua retragerea
Codul participantului care dispune transmiterea cererii
de retragere
Codul participantului al cărui cont va fi debitat
pentru retragere
Codul transportatorului
Data retragerii
Valoarea totală a retragerii
Valuta la zi
Codul unităţii participantului care ridică numerarul
Valoarea totală a retragerii
Valuta la zi
ANEXA Nr. 5
ANUNŢ DE DEPUNERE DE NUMERAR
Tipul operaţiunii
Referinţă mesaj
Codul participantului care transmite anunţul de
depunere
Sediul Băncii Naţionale a României la care se va efectua depunerea
Codul participantului care dispune efectuarea depunerii
Codul participantului al cărui cont va fi creditat
pentru depunere
Codul transportatorului
Data depunerii
Valoarea totală a depunerii
Valuta la zi
Număr sigiliu (numărul fix de sigiliu)
Codul participantului care a
pregătit fizic coletul
Codul participantului al cărui cont va fi
creditat/debitat pentru diferenţele de numerar
Codul unităţii participantului care efectuează
depunerea
Valoarea totală a depunerii
Valuta
Suport
Conţinutul coletului exprimat în unităţi pe cupiuri
(cod cupiură şi număr de unităţi)
ANEXA Nr. 6
EXISTENTUL DE NUMERAR
din casele de circulaţie, din ziua bancară
precedentă, exprimat valoric
Tipul operaţiunii
Data de raportare
Codul participantului care transmite raportarea
Valuta
Codul unităţii de raportare
Emisiunea
Valoarea totală pe emisiune, din care:
- valoare totală bune
- valoare totală uzate
EXISTENTUL DE NUMERAR
din casele de circulaţie, la finele ultimei zile
lucrătoare bancare din luna precedentă, în structură pe cupiuri, exprimat
cantitativ si valoric
Tipul operaţiunii
Data de raportare
Codul participantului care transmite raportarea
Valuta
Codul unităţii de raportare
Structura existentului de numerar din casele de
circulaţie
(cod cupiură, număr de unităţi, stare cupiură)