NORME
Nr. 19 din 27 noiembrie 2002
privind modificarile in situatia organizatiilor cooperatiste de credit
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL NR. 886 din 9 decembrie 2002
Avand in vedere prevederile art. 3 alin. 2, art. 92 alin. 2, art. 93 alin.
2, art. 126 alin. 3, art. 128, 164, 165, art. 171 alin. 1 lit. i) si alin. 2,
art. 177 alin. 2 si ale art. 185 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.
97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata si modificata
prin Legea nr. 200/2002, precum si ale art. 90 din Legea bancara nr. 58/1998,
cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul dispozitiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind
Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile
ulterioare, si ale art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000,
aprobata si modificata prin Legea nr. 200/2002,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Prezentele norme se aplica organizatiilor cooperatiste de credit autorizate
de Banca Nationala a Romaniei sa functioneze si reglementeaza conditiile in
care pot fi operate modificari in situatia acestora, in scopul supravegherii
prudentiale.
Art. 2
Orice modificare in situatia organizatiilor cooperatiste de credit se face
cu respectarea prevederilor prezentelor norme, ale Ordonantei de urgenta a
Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobate
si modificate prin Legea nr. 200/2002, si ale Normelor Bancii Nationale a
Romaniei nr. 7/2000 privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit,
cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 3
Termenii si expresiile utilizate in prezentele norme au semnificatia
prevazuta in Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si
modificata prin Legea nr. 200/2002.
Termenii de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) aprobarea prealabila a Bancii Nationale a Romaniei, denumita in
continuare aprobare prealabila, este aprobarea care se solicita Bancii
Nationale a Romaniei si de obtinerea careia este conditionata punerea in
aplicare a hotararii organelor statutare ale casei centrale in cazurile
prevazute la art. 4 alin. (1) lit. a), b), c), d), f) si g) si la art. 25 sau
exercitarea functiei de catre conducatorii casei centrale;
b) ordonanta - Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si
modificata prin Legea nr. 200/2002;
c) hotararea organului statutar - hotararea adunarii generale sau, dupa
caz, a consiliului de administratie al organizatiei cooperatiste de credit.
CAP. 2
Modificari in situatia caselor centrale
SECTIUNEA 1
Modificari supuse aprobarii prealabile
Art. 4
(1) Sunt supuse aprobarii prealabile a Bancii Nationale a Romaniei
modificarile in situatia caselor centrale referitoare la:
a) raza teritoriala de operare;
b) denumire;
c) sediul social;
d) obiectul de activitate;
e) conducatori;
f) auditorul financiar;
g) orice alte modificari ale actului constitutiv, cu exceptia celor supuse
notificarii Bancii Nationale a Romaniei potrivit prevederilor sectiunii a 2-a.
(2) Cererea de aprobare a modificarilor prevazute la alin. (1), semnata de
unul dintre conducatori, va fi insotita de o expunere de motive si de hotararea
organului statutar privind respectiva modificare.
(3) Inregistrarea in registrul comertului a mentiunilor privind
modificarile in situatia caselor centrale se va face numai dupa obtinerea
aprobarii Bancii Nationale a Romaniei. Initierea formalitatilor necesare in
acest sens se va face in termen de maximum 10 zile de la data obtinerii
aprobarii Bancii Nationale a Romaniei. O copie de pe documentul care atesta
inscrierea mentiunilor respective in registrul comertului va fi transmisa
Bancii Nationale a Romaniei in termen de 10 zile de la data efectuarii
inregistrarii.
SUBSECTIUNEA 1
Raza teritoriala de operare
Art. 5
Modificarea razei teritoriale de operare a casei centrale se va face cu
respectarea prevederilor art. 92 alin. 1 din ordonanta.
SUBSECTIUNEA a 2-a
Denumirea si sediul social
Art. 6
In cazul stabilirii unei noi denumiri a casei centrale se vor respecta
conditiile prevazute la art. 96 din ordonanta.
Art. 7
(1) In situatia schimbarii sediului social al casei centrale se vor
respecta prevederile art. 5 din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000,
cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Cererea de aprobare a schimbarii sediului social al casei centrale va
fi insotita si de dovada detinerii cu titlu legal a spatiului aferent sediului
social, cu respectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. c) din Normele
Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000, cu modificarile si completarile
ulterioare.
(3) In cererea de aprobare se va preciza clar adresa spatiului viitorului
sediu social al organizatiei cooperatiste de credit si se vor indica numerele
de telefon/fax. Orice schimbare privind denumirea strazii sau numerele de telefon/fax
se va notifica Bancii Nationale a Romaniei in termen de 5 zile de la data la
care a intervenit schimbarea respectiva.
SUBSECTIUNEA a 3-a
Obiectul de activitate
Art. 8
(1) Casele centrale pot desfasura activitatile prevazute la art. 104 din
ordonanta, in limita si in conditiile aratate in autorizatia acordata de Banca
Nationala a Romaniei.
(2) Orice modificare a obiectului de activitate, in sensul completarii,
reformularii sau restrangerii acestuia, este supusa aprobarii prealabile a
Bancii Nationale a Romaniei.
(3) Completarea sau reformularea obiectului de activitate al casei centrale
se va face cu respectarea prevederilor art. 4 din Normele Bancii Nationale a
Romaniei nr. 7/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
(4) In obiectul de activitate autorizat al unei case centrale nu vor fi
incluse activitatile care nu sunt definitorii pentru scopul in care aceasta se
constituie si functioneaza.
SUBSECTIUNEA a 4-a
Conducatorii
Art. 9
(1) Calitatea conducatorilor unei case centrale trebuie sa corespunda
conditiilor prevazute de ordonanta.
(2) Evaluarea conducatorilor unei case centrale se va face pe baza
cerintelor specifice cuprinse in Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
7/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 10
Documentatia aferenta cererii de aprobare este cea prevazuta in Normele
Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000, cu modificarile si completarile
ulterioare.
Art. 11
Schimbarea de pe o functie de conducere pe o alta functie de conducere, in
cadrul aceleiasi case centrale, a unui conducator aprobat nu este supusa
aprobarii prealabile, urmand sa fie notificata Bancii Nationale a Romaniei
conform dispozitiilor cuprinse in sectiunea a 2-a.
Art. 12
(1) In situatia in care nu mai sunt indeplinite conditiile prevazute de
ordonanta privind numarul conducatorilor unei case centrale si/sau cetatenia
acestora si, potrivit dispozitiilor legale si/sau statutare, aceste cerinte nu
pot fi indeplinite altfel, consiliul de administratie al casei centrale va
proceda la numirea altor persoane in calitate de conducator.
(2) Completarea numarului de conducatori, cu respectarea conditiei privind
cetatenia acestora, se va realiza in termen de cel mult 3 luni de la data
aparitiei situatiei prevazute la alin. (1).
SUBSECTIUNEA a 5-a
Auditorul financiar
Art. 13
(1) Fiecare casa centrala va avea un auditor financiar, numit in
conformitate cu prevederile titlului III cap. 4 sectiunea a 4-a din ordonanta
si aprobat de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Evaluarea auditorului financiar al casei centrale se va face pe baza
cerintelor specifice cuprinse in Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
7/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 14
In cazul inlocuirii auditorului financiar cererea de aprobare va fi
insotita si de documentatia prevazuta in Normele Bancii Nationale a Romaniei
nr. 7/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
SECTIUNEA a 2-a
Modificari supuse notificarii
Art. 15
Casele centrale vor notifica Bancii Nationale a Romaniei, in termen de 5
zile de la data inregistrarii mentiunilor corespunzatoare in registrul
comertului, modificarile privind:
a) schimbarea unui conducator aprobat de pe o functie de conducere pe o
alta functie de conducere;
b) numirea si schimbarea administratorilor;
c) reteaua de sucursale si alte sedii secundare, in conformitate cu
prevederile cap. III.
Art. 16
In cazurile prevazute la art. 15 lit. a) si b) notificarea va fi insotita
de o expunere de motive, de hotararea organului statutar cu privire la
modificarea respectiva si de copia de pe documentul care atesta inscrierea
mentiunilor corespunzatoare in registrul comertului.
Art. 17
(1) In cazul schimbarii unui conducator de pe o functie de conducere pe o
alta functie de conducere se va prezenta si o declaratie sub semnatura
persoanei in cauza, prin care sa se confirme faptul ca informatiile cuprinse in
documentatia existenta in evidentele Bancii Nationale a Romaniei nu au suferit
modificari sau, dupa caz, sa se comunice modificarile intervenite.
(2) Persoanele desemnate in calitate de administrator trebuie sa
indeplineasca conditiile prevazute de ordonanta.
Art. 18
(1) In termen de 5 zile de la data inceperii efectuarii de operatiuni
bancare, conform obiectului de activitate autorizat, casa centrala va notifica
acest lucru Bancii Nationale a Romaniei si ii va transmite acesteia
reglementarile interne, aprobate de organele statutare, privind desfasurarea
operatiunilor cu care si-a inceput activitatea.
(2) Pe masura extinderii activitatii cu efectuarea altor operatiuni
bancare, in limita obiectului de activitate autorizat, casa centrala va
transmite Bancii Nationale a Romaniei reglementarile interne corespunzatoare,
aprobate de organele statutare, in termen de 5 zile de la data inceperii
efectuarii operatiunilor respective.
(3) Pe masura elaborarii reglementarilor-cadru, casele centrale le vor
transmite Bancii Nationale a Romaniei.
(4) Modificarile operate in reglementarile interne si in
reglementarile-cadru vor fi notificate Bancii Nationale a Romaniei in termen de
5 zile de la aprobarea acestora de catre organele statuare ale casei centrale
si vor fi aplicabile de la data notificarii.
CAP. 3
Reteaua teritoriala
Art. 19
Deschiderea de sedii secundare ale caselor centrale si desfiintarea
acestora vor fi notificate Bancii Nationale a Romaniei, impreuna cu hotararea
organului statutar referitoare la aceasta, in termen de 5 zile de la data
inregistrarii in registrul comertului a mentiunilor corespunzatoare. In cazul
deschiderii de sedii secundare hotararea organului statutar va cuprinde si
atributiile acestora.
Art. 20
Persoanele desemnate sa asigure conducerea unui sediu secundar al unei case
centrale trebuie sa indeplineasca cerintele prevazute la art. 15 din Normele
Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000, cu modificarile si completarile
ulterioare.
Art. 21
(1) In cazul deschiderii unui sediu secundar al casei centrale se vor
comunica Bancii Nationale a Romaniei:
- statutul sediului secundar (sucursala, agentie etc.);
- adresa completa si numarul de telefon si/sau de fax ale sediului
secundar;
- identitatea persoanei/persoanelor desemnate sa asigure conducerea
sediului secundar, insotita de curriculum vitae si de certificatul de cazier
judiciar;
- copie de pe certificatul de inmatriculare la oficiul registrului
comertului, in cazul deschiderii unei sucursale a casei centrale, respectiv de
pe cererea de inscriere a mentiunilor, in cazul deschiderii altor sedii
secundare carora nu li s-a conferit statutul de sucursala.
(2) Orice modificare a elementelor mentionate la alin. (1) va fi notificata
Bancii Nationale a Romaniei in termen de 5 zile de la data producerii acesteia.
Art. 22
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor deschide conturi pentru sediile
secundare ale caselor centrale numai pe baza comunicarii privind deschiderea
sediului secundar respectiv, primita din partea Directiei supraveghere din
cadrul Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 23
(1) Fiecare casa centrala va lua masurile prudentiale care se impun pentru
limitarea riscurilor implicate de extinderea retelei de sedii secundare atat la
nivelul casei centrale, cat si la nivelul retelei cooperatiste de credit din
care face parte.
(2) Masurile prevazute la alin. (1) vor fi stabilite prin reglementarile
interne si reglementarile-cadru elaborate de casa centrala.
Art. 24
(1) In situatiile in care Banca Nationala a Romaniei va constata o evolutie
necorespunzatoare a indicatorilor de prudenta ai unei case centrale, va putea
interzice acesteia extinderea libera a retelei de sucursale si alte sedii
secundare, orice deschidere de sedii secundare noi urmand a fi supusa aprobarii
prealabile.
(2) In cazul in care Banca Nationala a Romaniei va constata o evolutie
necorespunzatoare a indicatorilor de prudenta la nivelul unei retele
cooperatiste de credit, va putea solicita casei centrale luarea unor masuri de
limitare a extinderii retelei de sedii secundare a organizatiilor cooperatiste
de credit din retea.
CAP. 4
Actul constitutiv-cadru
Art. 25
(1) Este supusa aprobarii prealabile a Bancii Nationale a Romaniei orice
modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casa centrala si aprobat
de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Cererea de aprobare a modificarii actului constitutiv-cadru, semnata de
unul dintre conducatorii casei centrale, va fi insotita si de hotararea
organului statutar privind respectiva modificare.
(3) Casele centrale vor supraveghea realizarea modificarilor actelor
constitutive ale cooperativelor de credit afiliate si/sau ale regulamentelor de
organizare si functionare ale acestora potrivit modificarilor actului
constitutiv-cadru, aprobate de Banca Nationala a Romaniei.
(4) Inregistrarea in registrul comertului a mentiunilor privind
modificarile actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevazute la
alin. (3) se va face in termen de 45 de zile de la data aprobarii Bancii
Nationale a Romaniei cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.
CAP. 5
Modificari in situatia cooperativelor de credit
Art. 26
In termen de 60 de zile de la data publicarii prezentelor norme in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, casele centrale vor elabora
reglementari proprii privind conditiile in care pot fi efectuate modificari in
situatia cooperativelor de credit afiliate, cu respectarea prevederilor
prezentelor norme, ale ordonantei si ale Normelor Bancii Nationale a Romaniei
nr. 7/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 27
In cazul modificarii firmei unei cooperative de credit, a adresei sediului
sau social, a firmei casei centrale la care este afiliata, a conducatorilor, a
cenzorilor/auditorului financiar si/sau a membrilor consiliului de
administratie, o copie de pe documentul care atesta inscrierea in registrul
comertului a mentiunilor respective va fi transmisa Bancii Nationale a Romaniei
de catre casa centrala la care cooperativa de credit este afiliata, in termen
de 10 zile de la data efectuarii inregistrarii.
Art. 28
(1) Membrii cooperatori care intentioneaza sa subscrie si sa verse la
capitalul social al unei cooperative de credit parti sociale in valoare de cel
putin echivalentul in lei al 10.000 euro trebuie sa obtina aprobarea prealabila
a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliata.
(2) Evaluarea de catre casa centrala a membrilor cooperatori mentionati la
alin. (1) se va face pe baza cerintelor specifice prevazute la art. 4^1 din
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000, cu modificarile si completarile
ulterioare.
Art. 29
Casele centrale vor notifica Bancii Nationale a Romaniei instituirea
masurilor de administrare speciala a cooperativelor de credit afiliate,
impreuna cu obiectivele vizate, in termen de 3 zile de la data hotararii.
Art. 30
(1) Casele centrale vor notifica Bancii Nationale a Romaniei dispunerea
masurilor de lichidare a cooperativelor de credit afiliate, in termen de 3 zile
de la data hotararii.
(2) Casele centrale mentionate la alin. (1) vor solicita, in nume propriu,
retragerea autorizatiilor de functionare ale cooperativelor de credit afiliate
asupra carora au dispus inceperea procedurilor de lichidare, in termen de 30 de
zile de la data hotararii.
(3) Autorizatiile de functionare ale cooperativelor de credit aflate in
situatia mentionata la alin. (1) vor fi restituite Bancii Nationale a Romaniei
de catre casele centrale la care acestea sunt afiliate, in termen de 10 zile de
la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, a hotararii
Bancii Nationale a Romaniei de retragere a acestora.
CAP. 6
Dispozitii finale
Art. 31
(1) Cererile de aprobare si notificarile privind modificarile in situatia
organizatiilor cooperatiste de credit, adresate Bancii Nationale a Romaniei,
mentionate in prezentele norme, precum si documentatia aferenta, impreuna cu
hotararea organelor statutare in problema respectiva, se vor transmite Bancii
Nationale a Romaniei - Directia supraveghere.
(2) Documentatia trebuie sa fie prezentata in limba romana; actele cu
caracter oficial si cele sub semnatura privata, pentru care nu este prevazuta
in ordonanta forma in care acestea se remit Bancii Nationale a Romaniei, vor fi
prezentate in original sau in copie legalizata, dupa caz.
Art. 32
In scopul aplicarii corespunzatoare a prezentelor norme Banca Nationala a
Romaniei poate solicita caselor centrale orice alte documente si informatii,
daca cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Art. 33
(1) Banca Nationala a Romaniei va putea respinge o cerere de aprobare
inaintata potrivit prezentelor norme, daca nu sunt indeplinite cerintele
ordonantei si ale normelor date in aplicarea acesteia.
(2) In cazul modificarilor in situatia caselor centrale supuse notificarii,
care nu sunt conforme ordonantei sau reglementarilor emise in aplicarea
acesteia, Banca Nationala a Romaniei va dispune remedierea deficientelor
existente. In cazul in care acestea nu sunt remediate in termenul stabilit de
Banca Nationala a Romaniei, devin incidente prevederile art. 37.
(3) Prevederile alin. (2) se aplica in mod corespunzator si in situatiile
in care, pe baza analizei efectuate, Banca Nationala a Romaniei constata ca
normele interne ale casei centrale nu indeplinesc conditiile prevazute la art.
18.
Art. 34
Hotararea Bancii Nationale a Romaniei cu privire la aprobarea sau
respingerea unei cereri inaintate potrivit prezentelor norme va fi comunicata
in scris solicitantului, impreuna cu motivele care au stat la baza acesteia in
cazul respingerii cererii.
Art. 35
(1) In cazul in care conducatorii si/sau auditorul financiar aprobati ai
unei case centrale nu mai indeplinesc conditiile prevazute de ordonanta si de
reglementarile emise in aplicarea acesteia, Banca Nationala a Romaniei va
proceda la retragerea aprobarii, conform prevederilor art. 189 din ordonanta.
(2) In conformitate cu prevederile art. 117 din ordonanta, persoana careia
i s-a retras aprobarea in calitate de conducator al unei case centrale decade
si din calitatea de administrator.
Art. 36
Fiecare casa centrala va supraveghea indeplinirea de catre cooperativele de
credit afiliate a prevederilor prezentelor norme si a celor din reglementarile-cadru
elaborate de casa centrala.
Art. 37
Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sanctiunilor si/sau a
masurilor prevazute la art. 189, 190 si 191 din ordonanta.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU