NORME  Nr. 1 din 19 ianuarie 2005

privind modul unitar de completare a mentiunilor din ordinele de plata in mesajele electronice utilizate in sistemul ReGIS si in casa de compensare automata

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 75 din 21 ianuarie 2005

    Avand in vedere prevederile art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 63 si 64 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare,
    in temeiul dispozitiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    Art. 1
    In scopul asigurarii conditiilor necesare pentru procesarea automata (in engleza straight-through-processing sau STP) a platilor transmise prin sistemul ReGIS si prin casa de compensare automata, prezentele norme stabilesc:
    a) modul unitar de completare a mentiunilor din ordinele de plata in mesajele electronice utilizate in sistemul ReGIS si in casa de compensare automata;
    b) drepturile si obligatiile participantilor la sistemele mentionate la lit. a), care decurg din utilizarea mesajelor electronice in cadrul respectivelor sisteme.
    Art. 2
    Participantii care transmit mesaje electronice prin sistemul ReGIS si prin casa de compensare automata vor respecta modul unitar de completare in mesajele respective a mentiunilor din ordinele de plata, conform prevederilor art. 3 - 17.
    Art. 3
    In mesajele de tip MT 103 initiate in sistemul ReGIS, pentru platile in nume propriu ale unei unitati teritoriale a unui participant sau pentru platile unui client al unitatii teritoriale respective, care nu are cont deschis la aceasta, si/sau pentru platile destinate unei unitati teritoriale a unui participant sau pentru platile destinate unui client al unitatii teritoriale respective, care nu are cont deschis la aceasta, la mentiunea account din campurile 50K, respectiv 59 no letter option, se va completa codul IBAN alocat de participant respectivului cont al unitatii teritoriale respective.
    Art. 4
    In vederea efectuarii de catre centralele sau unitatile teritoriale ale participantilor a oricaror plati in nume propriu in relatia cu Trezoreria Statului, acestea vor aloca coduri IBAN conturilor interne din care se efectueaza platile respective catre Trezoreria Statului si vor utiliza exclusiv mesaje de tip MT 103 sau, dupa caz, mesaje XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer si Core Bulk Large Remittance Direct Debit Transfer, care vor fi completate cu respectivele coduri IBAN.
    Art. 5
    In mesajele de tip MT 103 initiate de un participant in sistemul ReGIS, informatiile despre platitor vor fi incluse intotdeauna in campul 50K, atat in cazul platilor unui client al sau, cat si in cazul platilor efectuate de participant in nume propriu sau de catre o unitate teritoriala a acestuia.
    Art. 6
    La mentiunea account din campul 50K din mesajele de tip MT 103 se va completa dupa cum urmeaza:
    a) IBAN platitor, in cazul in care plata este facuta in numele unui client; sau
    b) codul BIC al centralei participantului platitor, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de catre respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, dupa caz, atunci cand plata este facuta de centrala participantului in nume propriu; sau
    c) codul IBAN al contului unitatii teritoriale din care se face plata, in cazul in care plata este ordonata de catre o unitate teritoriala a participantului, in nume propriu, sau in cazul in care plata este ordonata de catre un client care nu are cont deschis la unitatea teritoriala respectiva.
    Art. 7
    Spatiul de 4x35 de caractere din campul 50K din mesajele de tip MT 103 se va completa dupa cum urmeaza:
    a) pe primul rand se va trece: nume/denumire platitor; in cazul in care numele/denumirea depaseste spatiul disponibil de 35 de caractere, acesta va fi trunchiat corespunzator;
    b) pe randurile 2 si 3 se va trece: adresa platitor; in cazul in care aceasta informatie lipseste, dar exista informatia de pe randul 4, pe fiecare dintre aceste randuri se va completa cate un punct; daca lipseste informatia nu numai din randurile 2 si 3, ci si din randul 4, aceste randuri pot fi lasate libere. In cazul in care adresa completa depaseste spatiul disponibil de 70 de caractere, se vor folosi prescurtari;
    c) pe ultimul rand (randul 4) se va trece: codul de inregistrare fiscala al platitorului sau CNP platitor, dupa caz. In cazul in care informatia din acest camp lipseste, acest rand va fi lasat liber. Completarea acestui camp este obligatorie in cazul platilor catre Trezoreria Statului.
    Art. 8
    In mesajele de tip MT 103 informatiile despre beneficiar vor fi incluse intotdeauna in campul 59 no letter option, atat pentru platile destinate unui client al unui participant, cat si pentru cele destinate participantului, respectiv unei unitati teritoriale a acestuia.
    Art. 9
    La mentiunea account din campul 59 no letter option se va completa dupa cum urmeaza:
    a) IBAN beneficiar, in cazul in care plata este facuta catre un client al unui participant; sau
    b) codul BIC al centralei participantului beneficiar, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de catre respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, dupa caz, atunci cand plata este facuta catre centrala participantului; sau
    c) codul IBAN al contului unitatii teritoriale a participantului catre care se face plata, daca beneficiarul este chiar unitatea teritoriala respectiva sau un client al acesteia care nu are cont deschis la aceasta.
    Art. 10
    Spatiul de 4x35 de caractere din campul 59 no letter option se va completa dupa cum urmeaza:
    a) pe primul rand se va trece: nume/denumire beneficiar; in cazul in care numele depaseste spatiul disponibil de 35 de caractere, acesta va fi trunchiat corespunzator;
    b) pe randurile 2 si 3 se va trece: adresa beneficiar; in cazul in care aceasta informatie lipseste, dar exista informatia pe randul 4, pe fiecare dintre aceste randuri se va completa cate un punct; daca lipseste informatia nu numai din randurile 2 si 3, ci si din randul 4, aceste randuri pot fi lasate libere. Aceasta informatie este obligatorie doar in cazul in care beneficiarul nu detine cont deschis la unitatea teritoriala respectiva. In cazul in care adresa completa depaseste spatiul disponibil de 70 de caractere, se vor folosi prescurtari;
    c) pe ultimul rand (randul 4) se va trece: codul de inregistrare fiscala al beneficiarului sau CNP beneficiar, dupa caz. In cazul in care informatia din acest camp lipseste, acest rand va fi lasat liber. Completarea acestui camp este obligatorie in cazul tuturor platilor catre Trezoreria Statului. Aceasta informatie va fi mentionata si in cazul in care platitorul este si contribuabilul pentru care se plateste obligatia.
    Art. 11
    In campul 70, informatiile reprezentand referinte privind continutul economic al operatiunii se vor completa fie cu optiunea /ROC/Informatii reprezentand referinte privind continutul economic al operatiunii si optional //RFB/Numar ordin de plata, fie, in cazul platilor catre Trezoreria Statului, in campul 70 se vor completa obligatoriu urmatoarele informatii:
    a) pe primul rand: /ROC/Numar de evidenta a platii (codul de 23 de caractere alocat de Agentia Nationala de Administrare Fiscala, iar in cazurile in care acesta nu exista pe documentul de plata, se completeaza cu un punct);
    b) pe al doilea rand: /RFB/Nr. ordin de plata/data emiterii ordinului de plata/data platii ordinului de plata in format de data SWIFT yyyymmdd. Cele trei informatii vor fi separate prin caracterul "/" (spre exemplu, /RFB/1234/ 20041103/20041104);
    c) pe al treilea rand: Explicatii privind continutul economic al operatiunii. Este obligatoriu de completat in cazul in care nu exista informatia de pe primul rand. Daca informatia depaseste 35 de caractere, se va continua pe randul al patrulea.
    Art. 12
    (1) In cazul in care informatiile reprezentand referinte privind continutul economic al operatiunii depasesc capacitatea campului 70, se va continua in campul 72.
    (2) In cazul in care in campul 72 se continua informatiile din campul 70, se vor folosi aceiasi indicatori ca si pentru campul 70, respectiv ROC si RFB.
    (3) In cazul returnarii unei plati eronate, in campul 72 se va folosi codul /REJT/ sau /RETN/, conform regulilor SWIFT, dupa cum urmeaza:
    a) pe primul rand: /REJT/(sau /RETN/)Campul din mesajul original datorita caruia are loc returnarea si posibil alte elemente ale mesajului (spre exemplu, optiunea de camp sau identificatorul de secventa) ce pot fi utile initiatorului la determinarea motivului returnarii;
    b) pe al doilea rand: Cod de eroare conform standardelor SWIFT;
    c) pe al treilea rand: /MREF/Referinta mesajului initial refuzat.
    Art. 13
    Folosirea altor campuri ale mesajelor SWIFT utilizate in sistemul ReGIS este optionala, fiind reglementata de standardele SWIFT.
    Art. 14
    Campul 71A (Detail of charges) va fi completat intotdeauna cu optiunea SHA (shared).
    Art. 15
    In mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer si Core Bulk Large Remittance Direct Debit Transfer, folosite in relatia cu casa de compensare automata, campul IBAN platitor se va completa la mentiunea <IBAN> .../<IBAN> cu una dintre optiunile urmatoare:
    a) IBAN platitor in cazul in care plata este facuta in numele unui client; sau
    b) codul BIC al centralei participantului platitor, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de catre respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, dupa caz, atunci cand plata este facuta de centrala participantului in nume propriu; sau
    c) codul IBAN al contului unitatii teritoriale din care se face plata, in cazul in care plata este ordonata de catre o unitate teritoriala a participantului in nume propriu sau, in cazul mesajelor XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, de catre un client care nu detine cont deschis la unitatea teritoriala respectiva.
    Art. 16
    In mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer si Core Bulk Large Remittance Direct Debit Transfer, folosite in relatia cu casa de compensare automata, campul IBAN beneficiar se va completa la mentiunea <IBAN> .../<IBAN> cu una dintre optiunile urmatoare:
    a) IBAN beneficiar, in cazul in care plata este facuta catre un client al unui participant; sau
    b) codul BIC al centralei participantului beneficiar, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de catre respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, dupa caz, atunci cand plata este facuta catre centrala participantului;
    c) codul IBAN al contului unitatii teritoriale a participantului catre care se face plata, daca beneficiarul este chiar unitatea teritoriala respectiva sau, in cazul mesajelor XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, un client al acesteia care nu are cont deschis la aceasta.
    Art. 17
    In mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer si Core Bulk Large Remittance Direct Debit Transfer, informatiile reprezentand referinte privind continutul economic al operatiunii, inclusiv informatiile solicitate de catre Ministerul Finantelor Publice in cazul platilor catre Trezoreria Statului sau referinta unei plati returnate, vor fi completate in campul Remmitance Information, folosindu-se pentru delimitarea randurilor separatorul descris in documentatia tehnica a casei de compensare automata si respectandu-se indicatorii SWIFT folositi in cazul mesajelor SWIFT FIN MT 103 (a se vedea art. 9 - 12).
    Art. 18
    (1) In cazul in care un participant primeste prin sistemul de plati un mesaj electronic care nu respecta prevederile prezentei norme, participantul in cauza poate conditiona executarea instructiunii de plata aferente mesajului electronic respectiv de plata de catre participantul care a transmis mesajul a unui comision pentru acoperirea cheltuielilor de procesare manuala a mesajului respectiv.
    (2) Comisioanele aferente mesajelor electronice de plata prin care se returneaza sumele aferente unor mesaje care nu au respectat prevederile prezentelor norme se suporta de catre participantii care au transmis mesajele initiale in mod eronat.
    Art. 19
    Administratorul de sistem al casei de compensare automata va comunica in timp util Bancii Nationale a Romaniei orice modificare a formatului sau tipului mesajelor electronice utilizate in sistemul pe care il administreaza, in vederea modificarii corespunzatoare a prezentelor norme.

                  Presedintele Consiliului de administratie
                       al Bancii Nationale a Romaniei,
                              Mugur Isarescu,
                                guvernator