HOTARARE Nr.
27 din 27 mai 2008
pentru aprobarea Normei nr.
14/2008 privind protectia participantilor in cazul fuziunii fondurilor de
pensii administrate privat
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 452 din 17 iunie 2008
In temeiul dispoziţiilor art. 23 lit. f) din Ordonanţa
de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi
funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată
cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,
conform Hotărârii Parlamentului României nr. 24/2006
privind numirea preşedintelui, a vicepreşedintelui şi a celorlalţi membri ai
Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
având în vedere prevederile art. 41 lit. i) şi ale art.
81 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii
administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii
Private emite următoarea hotărâre:
Art. 1. - Se aprobă Norma nr. 14/2008 privind protecţia
participanţilor în cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat,
prevăzută în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre.
Art. 2. - Prezenta hotărâre se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, şi pe site-ul Comisiei de Supraveghere a
Sistemului de Pensii Private (www.csspp.ro).
Art. 3. - Direcţia reglementare împreună cu Direcţia
secretariat şi cu directorul general vor urmări ducerea la îndeplinire a
prevederilor prezentei hotărâri.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de
Pensii Private,
Mircea Oancea
ANEXĂ
Norma nr. 14/2008
privind protecţia participanţilor în cazul fuziunii
fondurilor de pensii administrate privat
Având în vedere prevederile art. 41 lit. i) şi ale art.
81 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii
administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 23 lit. f) din Ordonanţa
de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi
funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată
cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezenta normă stabileşte reguli privind
protecţia participanţilor la fondurile de pensii administrate privat în cazul
fuziunii unor fonduri de pensii administrate privat, precum şi procedura care
trebuie îndeplinită în acest caz.
Art. 2. - (1) Termenii şi expresiile utilizate în
prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 2 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările
şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege.
(2) De asemenea, termenii de mai jos au următoarele
semnificaţii:
a) fond de pensii absorbant - fondul de pensii
administrat privat care preia activele altui fond de pensii administrat privat;
b) fond de pensii absorbit - fondul de pensii administrat privat care, în urma fuziunii cu
fondul de pensii absorbant, îşi încetează existenţa.
CAPITOLUL II
Fuziunea fondurilor de pensii administrate privat
SECŢIUNEA 1
Dispoziţii generale
Art. 3. - (1) Fuziunea dintre două fonduri de pensii
administrate privat poate fi efectuată la iniţiativa reprezentanţilor acestora,
prevăzuţi în contractul de societate civilă.
(2) In acest sens, în limitele prevederilor
contractului de societate civilă, reprezentanţii fondului de pensii care va fi
absorbit vor elabora un proiect de act adiţional de modificare a respectivului
contract de societate civilă, care va cuprinde cel puţin schimbarea
administratorului, denumirea acestuia şi a fondului de pensii absorbant.
SECŢIUNEA a 2-a
Documentele
necesare pentru obţinerea autorizării fuziunii fondurilor de pensii
administrate privat
Art. 4. - (1) Procesul de autorizare a operaţiunii de
fuziune de către Comisie cuprinde două etape:
a) o autorizare prealabilă a fuziunii, emisă în baza
cererii depuse de administratori conform art. 5;
b) o autorizare definitivă a fuziunii, emisă la
încheierea operaţiunii de fuziune în baza cererii depuse de administratori
conform art. 11.
(2) Obţinerea deciziei de autorizare prealabilă a
fuziunii nu garantează şi obţinerea deciziei de autorizare definitivă a
acesteia.
Art. 5. -In vederea autorizării prealabile a fuziunii
fondurilor de pensii administrate privat, administratorii fondurilor de pensii
implicate în fuziune vor depune la Comisie o cerere semnată de către aceştia,
întocmită conform anexei şi însoţită de următoarele documente:
a) actul adiţional la contractul de societate civilă
al fondului de pensii absorbit, întocmit conform prevederilor art. 3 alin. (2),
în original;
b) hotărârea adunării generale a acţionarilor
administratorului fondului de pensii absorbit, luată ca urmare a solicitării
reprezentanţilor fondului de pensii de fuziune cu un alt fond de pensii, după
caz;
c) hotărârea adunării generale a acţionarilor
administratorului fondului de pensii absorbant, luată ca urmare a solicitării
reprezentanţilor unui fond de pensii de fuziune cu fondul de pensii administrat
de respectivul administrator, în original;
d) documentele care dovedesc validitatea convocării şi
a întrunirii adunărilor generale prevăzute la lit. b) şi c), în original;
e) proiectul de notificare publică a participanţilor la
fondul de pensii absorbit, semnat de ambii administratori, şi care va conţine
cel puţin următoarele informaţii:
(i) posibilitatea şi condiţiile de transfer al
participanţilor de la fondul de pensii absorbit, în cazul fuziunii, efectuat cu
respectarea prevederilor art. 9 şi 13;
(ii) elementele principale ale prospectului fondului de
pensii absorbant, respectiv politica de investiţii a noului administrator,
comisioanele de administrare ale noului administrator, numărul de participanţi
ai fondului de pensii administrat privat de noul administrator, la data
depunerii cererii de autorizare prealabilă;
(iii) etapele principale ale preluării activelor
fondului de pensii absorbit de către fondul de pensii absorbant;
f) copii ale actelor de identitate ale reprezentanţilor
fondurilor de pensii care fuzionează, conţinând semnătura olografă a persoanei,
pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;
g) raportul de audit financiar,
pentru anul în curs, al situaţiilor financiare existente la data hotărârii
adunării generale a acţionarilor conform lit. b);
h) situaţia privind provizionul tehnic, recalculat de
administratorul fondului de pensii absorbant, ca efect al fuziunii;
i) situaţia privind provizionul
tehnic, calculat de administratorul fondului de pensii absorbit, ca efect al
fuziunii;
j) orice alte modificări ale documentelor care au stat
la baza autorizării administratorului fondului de pensii absorbant.
SECŢIUNEA a 3-a
Procedura de autorizare prealabilă a fuziunii
fondurilor de pensii administrate privat
Art. 6. - In termen de 30 de zile calendaristice de la
înregistrarea dosarului complet al solicitanţilor, Comisia hotărăşte cu privire
la autorizarea prealabilă a fuziunii fondurilor de
pensii administrate privat.
Art. 7. - (1) Comisia respinge cererea prevăzută la
art. 6 în cazul în care constată că solicitarea nu este în interesul
participanţilor, precum şi în următoarele cazuri:
a) nu s-au depus toate documentele sau documentele depuse nu îndeplinesc cerinţele de formă ori de fond
prevăzute la art. 5;
b) dacă nu sunt respectate prevederile contractului de
societate civilă, completate cu prevederile aplicabile ale Codului civil, acolo
unde contractul de societate civilă nu dispune.
(2) Pentru o perioadă de 3 ani de la data intrării în
vigoare a prezentei norme, Comisia poate respinge cererea prevăzută la art. 6
şi în situaţia în care, prin fuziune, fondul de pensii absorbant va deţine
active nete care depăşesc 20% din activele nete deţinute de toate fondurile de
pensii administrate privat.
SECŢIUNEA a 4-a
Publicitatea operaţiunii de fuziune a fondurilor
de pensii administrate privat
Art. 8. - (1) In termen de 5 zile calendaristice de la
data comunicării deciziei Comisiei de autorizare prealabilă a fuziunii
fondurilor de pensii, administratorii fondurilor de pensii care fuzionează
procedează la publicitatea operaţiunii, după cum urmează:
a) publicarea anunţului de fuziune a fondurilor de
pensii în cel puţin două cotidiene de circulaţie naţională, pe o perioadă de
cel puţin 3 zile consecutive;
b) publicarea anunţului de fuziune a fondurilor de
pensii pe website-urile administratorilor, anunţ care va fi menţinut cel puţin
până la data încheierii operaţiunii de fuziune a fondurilor
de pensii;
c) transmiterea de către administratorul fondului de
pensii absorbit, în scris, prin scrisoare recomandată sau cu confirmare de
primire, la adresa de corespondenţă comunicată acestuia, către toţi
participanţii la fondul de pensii absorbit, a noilor condiţii ale prospectului
fondului de pensii absorbant, precum şi a posibilităţii de transfer în decurs
de 90 de zile calendaristice, fără penalităţi de transfer, în cazul în care
aceştia nu agreează noile condiţii.
(2) Anunţurile privind fuziunea fondurilor de pensii
vor fi întocmite conform proiectului de notificare publică a participanţilor prevăzut la art. 5 lit.
e) şi vor conţine obligatoriu sintagma „In termen de 90 de zile calendaristice
de la data publicării prezentului anunţ, participanţii care nu sunt de acord cu
fuziunea fondurilor de pensii se pot transfera de la fondul de pensii absorbit,
fără a fi obligaţi la plata penalităţilor de transfer".
(3) De asemenea, Comisia va publica decizia de
autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii pe website-ul propriu şi
o va menţine până la finalizarea operaţiunii de fuziune.
(4) De la data comunicării deciziei de autorizare
prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii, administratorului îi este interzisă
încheierea de noi acte individuale de aderare la fondul
de pensii absorbit.
SECŢIUNEA a 5-a
Transferul participanţilor de la fondul de pensii
absorbit la alte fonduri de pensii administrate privat
Art. 9. - (1) In termen de 90 de zile calendaristice de
la data publicării anunţului privind fuziunea conform art. 8 alin. (1) lit. a),
participanţii care nu doresc să participe la fondul de pensii absorbant depun o
cerere de transfer la un alt fond de pensii administrat privat.
(2) Transferul participanţilor se realizează cu
îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute de Norma nr. 3/2008 privind
transferul participanţilor între fondurile de pensii administrate privat.
(3) Prin excepţie de la prevederile art. 5 alin. (1)
din Norma nr. 3/2008, Casa Naţională de Pensii şi Alte Drepturi de Asigurări
Sociale (CNPAS) va
procesa lunar cererile de transfer întocmite conform alin. (1).
Art. 10. - Cererile de transfer, depuse în ultimele 30
de zile calendaristice înainte de expirarea termenului prevăzut la art. 9 alin.
(1) de către participanţii care nu doresc să participe la fondul de pensii
absorbant, vor fi transmise către CNPAS în termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea
acestui termen.
SECŢIUNEA a 6-a
Procedura de autorizare definitivă a fuziunii
fondurilor de pensii administrate privat
Art. 11. - (1) In termen de 5 zile lucrătoare de la
data expirării termenului prevăzut la art. 9 alin. (1), administratorii fondurilor
de pensii implicate în fuziune vor transmite Comisiei o cerere privind
autorizarea definitivă a fuziunii.
(2) Cererea, întocmită conform
anexei, va fi însoţită de următoarele documente:
a) valoarea activului net al fiecăruia dintre cele două
fonduri de pensii;
b) valoarea activului net unitar al fiecăruia dintre
cele două fonduri de pensii;
c) valoarea activelor administratorului fondului de pensii absorbit care acoperă provizionul tehnic
pentru fondul de pensii absorbit;
d) dovada îndeplinirii obligaţiilor de publicitate care
revin administratorilor potrivit art. 8.
(3) Situaţiile menţionate la alin. (2) vor fi întocmite
corespunzător datei de împlinire a perioadei de transfer al participanţilor la
fondul de pensii absorbit, astfel cum este menţionată la art. 5.
(4) In termen de 5 zile calendaristice de la adoptare,
Comisia comunică decizia de autorizare definitivă a fuziunii fondurilor de
pensii către solicitanţi, CNPAS şi depozitarii fondurilor de pensii implicate.
(5) Comisia va preciza în cadrul deciziei de autorizare
definitivă a fuziunii, pe lângă fondurile de pensii implicate, şi
administratorii acestora, termenii şi condiţiile fuziunii fondurilor de pensii
şi va stabili inclusiv data de începere şi de finalizare a procesului de
transfer al portofoliului între fondurile de pensii.
(6) In cazul în care administratorii nu şi-au
îndeplinit întocmai obligaţiile de publicitate menţionate la art. 8, precum şi
în cazul nerespectării prevederilor alin. (2) şi (3), Comisia va respinge
cererea de autorizare definitivă a fuziunii.
Art. 12. - (1) Operaţiunea de fuziune a fondurilor de
pensii începe să se deruleze după autorizarea definitivă a fuziunii conform
art. 11 şi constă în:
a) preluarea participanţilor care nu s-au transferat
de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant;
b) preluarea de la fondul de pensii absorbit la fondul
de pensii absorbant a activelor rămase după transferul participanţilor la alte
fonduri de pensii administrate privat;
c) retragerea autorizaţiei fondului de pensii
absorbit, după finalizarea procedurii de transferai activelor şi radierea
acestuia din Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor;
d) retragerea autorizaţiei administratorului fondului
de pensii absorbit, după finalizarea procedurii de transfer al activelor şi
radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private şi al
administratorilor;
e) retragerea autorizaţiei emise de Comisie pentru
prospectul schemei de pensii private a fondului de pensii absorbit;
f) avizarea modificării prospectului schemei de pensii
private a fondului de pensii absorbant, după caz.
(2) La data finalizării operaţiunii de fuziune a
fondurilor de pensii, toate contractele aferente fondului de pensii absorbit
îşi încetează efectele.
SECŢIUNEA a 7-a
Preluarea participanţilor fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant
Art. 13. - (1) In perioada
cuprinsă între data comunicării deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii şi
data retragerii autorizaţiei de administrare a administratorului fondului de
pensii absorbit, acesta va asigura gestionarea respectivului fond de pensii
conform prospectului schemei de pensii private, precum şi transferul activelor
personale ale participanţilor care au solicitat transferul la un alt fond de
pensii, conform autorizării prealabile a Comisiei.
(2) In termen de 3 zile
lucrătoare de la comunicarea deciziei de autorizare prevăzute la art. 11, CNPAS
modifică şi actualizează Registrul participanţilor prin înscrierea
participanţilor netransferaţi ai fondului de pensii absorbit la fondul de
pensii absorbant.
SECŢIUNEA a 8-a
Preluarea activelor fondului de pensii absorbit
de către fondul de pensii absorbant
Art. 14. - La data efectuării transferului de active
ale fondului de pensii absorbit, pe baza situaţiilor financiare deţinute,
administratorii fondurilor de pensii care au fuzionat vor întocmi situaţii care
vor reflecta:
a) valoarea activului net al fiecărui fond de pensii
implicat în fuziune;
b) valoarea activului net unitar al fiecărui fond de
pensii implicat în fuziune;
c) valoarea sumei din provizionul tehnic alocată conform art. 16 alin. (2), pentru fondul de pensii
absorbit.
Art. 15. - (1) Valoarea activului net al fondului de
pensii absorbit trebuie să fie cel puţin egală cu suma contribuţiilor tuturor
participanţilor diminuate cu comisioanele legale.
(2) Dacă valoarea activului personal al fiecărui
participant care va fi preluat este mai mică decât valoarea garantată prin
Lege, diferenţa va fi acoperită din provizionul tehnic constituit de administratorul
fondului de pensii absorbit.
(3) Transferul sumei din
provizionul tehnic se va face în contul colector al fondului de pensii
absorbant în aceeaşi zi în care se efectuează transferul activelor fondului de
pensii absorbit.
Art. 16. - (1) Pentru fiecare dintre participanţii
fondului de pensii absorbit se va calcula un nou număr de unităţi de fond.
(2) In situaţia prevăzută la alin. (1), valoarea
activului net personal al unui participant preluat include şi valoarea
provizionului tehnic aferent, după caz.
(3) Numărul de unităţi de fond aferent fiecărui
participant preluat se va calcula după următoarea formulă:
|
Număr de unităţi de fond per participant preluat =
|
valoarea activului net personal deţinut în fondul de pensii
absorbit
valoarea unitară a activului net al fondului de pensii absorbant
|
(4) Numărul total de unităţi
de fond aferent noului activ al fondului de pensii absorbant, rezultat în urma
fuziunii, este cel rezultat din însumarea:
a) unităţilor de fond înregistrate la data efectuării
transferului de active, pentru fondul de pensii absorbant;
b) unităţilor de fond aferente fiecărui participant
preluat.
(5) La sfârşitul zilei anunţate ca dată a transferului
de active menţionată la art. 11 alin. (5), depozitarul fondului de pensii
absorbit va efectua următoarele operaţiuni:
a) transferul de active către
depozitarul fondului de pensii absorbant;
b) transferul, pe bază de proces-verbal de
predare-primire, al tuturor documentelor aferente activităţii de depozitare a
activelor fondului de pensii absorbit.
Art. 17. - (1) In termen de două zile calendaristice de
la finalizarea transferului de active, administratorul fondului de pensii
absorbit transmite Comisiei, spre aprobare, un raport asupra modului de
desfăşurare a operaţiunii de fuziune şi a rezultatelor acesteia.
(2) In baza raportului prevăzut la alin. (1), Comisia
emite deciziile prevăzute la art. 12 lit. c), d) şi e).
(3) In termen de două zile calendaristice de la
finalizarea transferului de active, atât administratorul fondului de pensii
absorbant, cât şi depozitarul acestuia vor raporta în
scris Comisiei rezultatul transferului de active.
(4) Raportul prevăzut la alin. (3) se va publica pe
website-ul administratorului fondului de pensii absorbant şi în două cotidiene
de circulaţie naţională.
Art. 18. - (1) Transferul instrumentelor financiare admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată între cele
două fonduri de pensii va fi considerat transfer direct în sensul legislaţiei
pieţei de capital.
(2) Administratorul fondului de pensii absorbant va
efectua toate procedurile necesare de evidenţiere a
noului deţinător de instrumente, în funcţie de natura activelor deţinute.
Art. 19. - (1) Administratorul fondului de pensii
absorbant va transmite noilor participanţi, pe suport hârtie, situaţia
activului personal preluat, care conţine cel puţin:
a) istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant
până la data fuziunii;
b) numărul unităţilor de fond la data fuziunii;
c) valoarea unităţii de fond la data fuziunii;
d) valoarea activului personal preluat;
e) valoarea provizionului tehnic aferent, după caz, precum şi un raport privind situaţia noului activ
personal al acestora, rezultat în urma fuziunii.
(2) După caz, administratorul fondului de pensii
absorbant va informa toţi participanţii despre modificarea prospectului schemei
de pensii private, conform art. 15 alin. (1) din Lege.
CAPITOLUL III
Dispoziţii finale
Art. 20. - (1) In situaţia în care un administrator al
unui fond de pensii administrat privat intenţionează să fuzioneze cu un alt
administrator al unui fond de pensii administrat privat, se vor aplica
dispoziţiile legislaţiei comerciale referitoare la fuziunea societăţilor
comerciale pe acţiuni, precum şi dispoziţiile Legii.
(2) Operaţiunea de fuziune a administratorilor se va
putea efectua numai cu autorizarea prealabilă a Comisiei, conform dispoziţiilor
legale aplicabile.
Art. 21. - Orice contribuţii aferente fondului de
pensii absorbit şi neplătite acestuia vor fi virate de către CNPAS în contul
fondului de pensii absorbant, în condiţiile Normei nr. 11/2008 privind
colectarea contribuţiilor individuale ale participanţilor la fondurile de
pensii administrate privat.
Art. 22. - Termenele prevăzute de prezenta normă, care
expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare, se vor
prelungi până la sfârşitul următoarei zile lucrătoare.
Art. 23. - Nerespectarea dispoziţiilor prevăzute la
art. 8 şi următoarele se sancţionează în conformitate cu prevederile
legislaţiei în vigoare, respectiv art. 16, art. 81 alin. (1) lit. c), art. 140
alin. (1), art. 141 alin. (1) lit. g), art. 141 alin. (2) -(11) şi art. 142 din
Lege.
Art. 24. -Anexa face parte integrantă din prezenta
normă.
ANEXA*) la normă
|
Pagina 1/1
DATE DE IDENTIFICARE ALE
FONDURILOR DE PENSII
ADMINISTRATE PRIVAT CARE FUZIONEAZĂ
|
CERERE PENTRU AUTORIZAREA PREALABILĂ/
DEFINITIVĂ A FUZIUNII FONDURILOR DE PENSII ADMINISTRATE PRIVAT
|
|
Subsemnatul
(a)........................................................................................................................................................................ .......................
(numele şi prenumele)
In calitate de reprezentant/ reprezentanţi al/ai rondului de
pensii administrat privat...............................................................................................
(denumirea
fondului de pensii absorbit)
administrat de
S.C........................................................................................................................................................................ ...SA.
având:
(denumirea societăţii)
Sediul social
...................................... ..........................................................................
(localitate)
(strada şi numărul)
......................................
..........................................................................
(judeţul)
(codul poştal)
Sediul secundar:
......................................
...........................................................................
(localitate) (strada
şi numărul)
......................................
............................................................................
(judeţul)
(codul poştal)
Forma de înregistrare:........................................................................................................................................................................ .............
(filială, sucursală, reprezentanţă, agenţie, punct
de lucru)
Numărul de telefon:
......................................................................Numărul
de fax: ...........................................................................................
Adresa de postă electronică:
........................................................................................................................................................................ ....
|
|
Solicit autorizarea prealabilă/definitivă a fuziunii fondului de
pensii administrat privat mai sus menţionat cu fondul de pensii administrat privat
........................................................................................................................................................................ ................................................
(denumirea fondului de pensii absorbant)
administrat de S.C..................................................................................S.A. având:
(denumirea societăţii)
Sediul social
......................................
.........................................................................
(localitate)
(strada şi numărul)
...................................... ..........................................................................
(judeţul)
(codul poştal)
Sediul secundar: ......................................
...........................................................................
(localitate) (strada
şi numărul)
......................................
..........................................................................
(judeţul)
(codul poştal)
Forma de înregistrare:
........................................................................................................................................................................ ............
(filială, sucursală, reprezentanţă, agenţie, punct de lucru)
Numărul de telefon: ...............................................................................Numărul
de fax: .................................................................................
Adresa de poştă electronică:
........................................................................................................................................................................ ...
Prezenta cerere este însoţită de un număr de..........documente,
totalizând un număr de.........file.
Semnătura reprezentanţi:
..........................(fond de pensii absorbit)
..........................(fond de pensii absorbant)
Dala:.............................
|
|
FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI
INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE
|
*) Anexa este reprodusă în facsimil.