HOTARARE   Nr. 26 din 22 martie 2007

pentru aprobarea Normei nr. 7/2007 privind prospectul schemei de pensii private

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 223 din 2 aprilie 2007

In baza prevederilor art. 16, 21 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

conform Hotărarii Parlamentului Romaniei nr. 24/2006 privind numirea preşedintelui, a vicepreşedintelui şi a celorlalţi membri ai Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,

avand în vedere prevederile art. 11, 12, 13, 15 şi ale art. 16 alin. (1) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza hotărarii luate în şedinţa Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private din data de 22 martie 2007,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private emite următoarea hotărare:

Art. 1. - Se aprobă Norma nr. 7/2007 privind prospectul schemei de pensii private, prevăzută în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărare.

Art. 2. - Prezenta hotărare şi norma menţionată la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, şi pe site-ul Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (www.csspp.ro).

Art. 3. - Departamentul autorizare-reglementare împreună cu Secretariatul tehnic şi cu directorul general vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentei hotărari.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,

Mircea Oancea

ANEXA

NORMA   Nr. 7/2007

privind prospectul schemei de pensii private

Avand în vedere prevederile art. 11, 12, 13, 15 şi ale art. 16 alin. (1) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 16, 21 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

CAPITOLUL I

Dispoziţii generale

Art. 1. - Prezenta normă reglementează procesul de autorizare a prospectului schemei de pensii private.

Art. 2. - Prospectul schemei de pensii private, denumit în continuare prospect, este elaborat şi propus de către un administrator şi se adresează participanţilor la un fond de pensii administrat privat, denumit în continuare fond de pensii.

Art. 3. - Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

CAPITOLUL II

Conţinutul prospectului

Art. 4. - Prospectul va conţine următoarele: 1. Informaţii/date de identificare ale administratorului şi ale fondului de pensii:

a)  data publicării, informaţie care se va completa după obţinerea autorizaţiei;

b)  numele fondului de pensii;

c)  denumirea administratorului fondului de pensii;

d)  codul unic de înregistrare al administratorului;

e)    numărul   de  înregistrare   la  Oficiul   Naţional   al Registrului Comerţului al administratorului;

f)     numărul şi data deciziei de autorizare ca administrator, după obţinerea acesteia;

g)   numărul şi data de înscriere în Registrul Comisiei, după obţinerea deciziei prevăzute la lit. f);

h) numărul deciziei de autorizare a prospectului, după obţinerea acesteia;

i) numărul deciziei de autorizare a fondului de pensii după obţinerea acesteia;

j) gradul de risc al fondului de pensii: ridicat/mediu/scăzut;

k) datele de contact ale administratorului fondului de pensii: adresă, telefon, fax, adresa de web, adresa de e-mail;

l) fraza: „Autoritatea competentă în domeniul reglementării şi supravegherii sistemului de pensii private din Romania este Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private".

2. Cuprinsul prospectului este următorul:

a)  definiţiile termenilor utilizaţi în conţinutul prospectului, în mod special ale termenilor care definesc politica de investiţii, instrumentele financiare şi riscurile investiţiilor;

b)  obiectivele fondului de pensii;

c)  condiţiile de eligibilitate, modalitatea de aderare şi de dobandire a calităţii de participant la un fond de pensii, potrivit prevederilor legale în vigoare;

d)  frazele:

(i)   „Aderarea la un fond de pensii este o opţiune individuală, oferirea oricărui fel de beneficii  colaterale fiind interzisă.";

(ii)   „Administratorul  nu  poate  refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii.";

(iii)   „Toţi  participanţii   la  un  fond  de  pensii  au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplică un tratament nediscriminatoriu.";

e)  declaraţia privind politica de investiţii;

f)  modalitatea de schimbare a politicii de investiţii;

g)  riscurile asociate structurii de portofoliu propuse;

h) pieţele financiare pe care investeşte administratorul;

i) structura portofoliului;

j) menţionarea în mod obligatoriu a frazelor:

(i)   „Performanţele   anterioare   nu   reprezintă   o garanţie a realizărilor viitoare.";

(ii)   „Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei  de  pensii  private  nu  reprezintă o garanţie     pentru     realizarea     obiectivelor investiţionale ale fondului de pensii.";

(iii)   „Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei de pensii private nu implică în niciun fel aprobarea sau evaluarea de către Comisie a calităţii plasamentului în instrumente financiare şi nu oferă nicio garanţie participantului.";

k) alte elemente pe care administratorul le consideră necesare;

l) regimul fiscal al operaţiunilor fondului de pensii;

m) procedura de calcul al valorii activului net şi al valorii unităţii de fond sau menţiunea că aceste proceduri sunt în conformitate cu  normele Comisiei,  precum şi modalitatea publicării acestor valori;

n) procedura de calcul al ratei anuale a rentabilităţii fondului de pensii sau menţiunea că această procedură este în conformitate cu normele Comisiei, precum şi modalitatea publicării acestei valori;

o) caracteristici ale contului individual al participanţilor, cu menţionarea în mod obligatoriu a textului: „Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii, sub sancţiunea nulităţii actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.";

p) modalitatea de transformare în unităţi de fond a contribuţiilor şi transferurilor de lichidităţi în conturile individuale ale participanţilor;

q) nivelul maxim şi structura cheltuielilor, respectiv comisioanele şi taxele suportate din contribuţii şi din activul fondului de pensii;

r) modalităţile de transfer la un alt fond de pensii şi valoarea penalităţilor, în conformitate cu  norma privind transferul la un alt fond de pensii;

s) administratorul garantează:

(i)   constituirea provizioanelor tehnice potrivit Legii;

(ii)   separarea   activelor   fondului   de   pensii   de activele sale;

t)    obligaţiile    de    raportare    şi     informare    ale administratorului, periodicitatea şi tipurile de informări,informaţiile gratuite şi contra cost pe care le poate obţine participantul;

u) procedura de modificare a prospectului;

v) informaţii despre administrator:

(i) date despre membrii consiliului de administraţie, comitetului de direcţie/conducători, după caz, despre departamentele de investiţii, analiză şi risc din structura organizatorică a administratorului;

(ii)   structura acţionariatului;

(iii)   informaţii despre persoanele fizice şi/sau juridice care deţin, direct sau indirect, mai mult de 10% din acţiunile administratorului ori care ar putea să exercite poziţie de control, dacă este cazul;

w)  informaţii despre depozitar: denumirea,  adresa sediului social, telefon, fax, e-mail, adresa de web, precum şi numărul şi data avizului Comisiei;

x) informaţii despre auditorul financiar extern: denumirea, adresa sediului social, sedii secundare, telefon, fax, e-mail, web-site, precum şi numărul şi data avizului Comisiei.

3. Contractul de administrare a fondului de pensii întocmit în conformitate cu modelul contractului-cadru prevăzut în anexa nr. 1.

CAPITOLUL III

Autorizarea prospectului

SECŢIUNEA 1

 Condiţii generale

Art. 5. - Pentru a administra un fond de pensii, administratorul elaborează şi propune prospectul schemei de pensii private.

Art. 6. - Administratorul trebuie să obţină autorizarea prospectului pentru fondul de pensii administrat privat pe care intenţionează să îl administreze.

Art. 7. - (1) Decizia de autorizare a prospectului se eliberează în baza unei cereri al cărei model este prevăzut în anexa nr. 2.

(2) Cererea, însoţită de documentaţia completă, se depune şi se înregistrează la Comisie odată cu cererea de autorizare ca administrator de fonduri de pensii administrat privat, de către reprezentantul legal al societăţii de pensii.

Art. 8. - Cererea pentru autorizarea prospectului este însoţită de următoarele documente:

a)   schema de pensii private, în baza căreia se elaborează prospectul, întocmită în conformitate cu prevederile legii;

b)    prospectul, în forma în care va fi distribuit potenţialilor participanţi;

c)   proiectul contractului de administrare, întocmit în conformitate cu modelul contractului-cadru prevăzut în anexa nr. 1;

d)  proiectul contractului de depozitare;

e)  proiectul contractului de societate civilă;

f)    împuternicire semnată şi ştampilată de către reprezentantul legal al administratorului, prin care acesta deleagă una sau mai multe persoane pentru a reprezenta societatea în relaţia cu Comisia, pe durata instrumentării cererii pentru autorizarea prospectului.

SECŢIUNEA a 2-a

Procedura de autorizare a prospectului

Art. 9. - (1) Autorizarea prospectului se realizează în cadrul procesului de autorizare a societăţii de pensii ca administrator.

(2)  Comisia hotărăşte cu privire la eliberarea deciziei de autorizare a prospectului, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.

(3)  Decizia de autorizare a prospectului se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(4)    Orice solicitare a Comisiei privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (2), un nou termen începand să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai tarziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii.

(5)   In situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz.

Art. 10. - (1) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii pentru autorizarea prospectului.

(2)   Decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(3)   Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ.

CAPITOLUL IV

Procedura de modificare a prospectului

Art. 11. - Prospectul poate fi modificat doar după aplicarea procedurii prevăzute în prezenta normă.

Art. 12. - Administratorul trebuie să obţină avizul Comisiei pentru propunerile de modificare a prospectului, în conformitate cu procedura prevăzută în prezenta normă.

Art. 13. - (1) Decizia de avizare a modificării prospectului se eliberează în baza unei cereri pentru avizarea modificării prospectului, al cărei model este prevăzut în anexa nr. 3 la prezenta normă.

(2) Cererea, însoţită de documentaţia completă, se depune şi se înregistrează la Comisie de către administratorul care intenţionează să modifice prospectul.

Art. 14. - Cererea pentru avizarea modificării prospectului este însoţită de următoarele documente:

a)   modificările propuse şi nota de fundamentare a administratorului;

b)  forma finală a prospectului, ce urmează a fi publicată în cazul obţinerii avizului Comisiei pentru modificarea prospectului.

Art. 15. - (1) Comisia hotărăşte cu privire la eliberarea avizului de modificare a prospectului, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.

(2)    Orice solicitare a Comisiei privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începand să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai tarziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii.

(3)   In situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare ori înlocuire, după caz.

Art. 16. - (1) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii de eliberare a avizului pentru modificarea prospectului.

(2)   Decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(3)  Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ.

Art. 17. - O nouă cerere de eliberare a avizului pentru modificarea prospectului poate fi adresată Comisiei numai după ce au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.

CAPITOLUL V

Dispoziţii finale

Art. 18. - (1) Prospectul este pus în mod obligatoriu la dispoziţia publicului la sediul social şi la sediile secundare autorizate ale administratorului.

(2) Prospectul se publică în mod obligatoriu pe pagina de web a administratorului.

Art. 19. - (1) Prospectul modificat se publică cu respectarea normei privind informaţiile conţinute în materiale publicitare referitoare la fondurile de pensii administrate privat şi administratorii acestora.

(2)   Prospectul se republică integral, pe pagina de web a administratorului, după fiecare modificare avizată de Comisie.

(3)   De asemenea, republicarea prospectului se anunţă cel puţin într-un cotidian naţional.

Art. 20. - Nerespectarea dispoziţiilor cuprinse în prezenta normă se sancţionează conform Legii.

Art. 21. - Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.

ANEXA Nr. 1 la normă

CONTRACTUL-CADRU   DE   ADMINISTRARE

- model -

Prezentul contract se încheie între: Societatea de Administrare a Fondului de Pensii ............................................, cu sediul în ..................................,

                                                                                                                                        (denumirea)                                                                        persoană juridică romană, înregistrată la Oficiul Naţional al  Registrului Comerţului sub nr..............., cod unic de înregistrare ......................., cod IBAN ....................., deschis la ....................., nr. şi data deciziei de autorizare ca administrator emise de Comisie .................................., nr. de înregistrare în Registrul Comisiei ......................., reprezentată legal prin ......................................................................................................................................................,

                                                                                                               (numele, prenumele, C.I./B.I. seria ...... nr.......)                                           în calitate de ............., denumită în continuare .........., şi participanţii (numele ...................... prenumele ................, cetăţean ............., cu domiciliul în ....................., C.I./B.I. seria ...... nr.......,CNP .....................................).

Obiectul contractului

Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea fondului de pensii

........................................................................................................................................................................ .........................................................

(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg:

........................................................................................................................................................................ .........................................................

(3)   Participantul la fondul de pensii împuterniceşte administratorul în vederea realizării obiectului prezentului contract.

(4)  Principiile schemei de pensii private sunt:

........................................................................................................................................................................ .........................................................

(5) Administratorul fondului de pensii este obligat să respecte eventualele limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.

Durata contractului

Art. 2.  - Durata prezentului contract este ...................................................................................................................................................................

Preţul contractului; modalităţi de plată

Art. 3. - Pentru administrarea fondului de pensii, administratorul va reţine un comision de administrare care se compune dintr-un procent de ......% aplicat la contribuţiile plătite de către participant, înainte de convertirea acestora în unităţi de fond, şi un procent de ......% pe lună aplicat la activul net total al fondului de pensii.

Art. 4.  - Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este ................................................................................................................................

Obligaţiile administratorului fondului de pensii

Art. 5. - Obligaţiile administratorului fondului de pensii sunt:

........................................................................................................................................................................ .........................................................

Art. 6. - In vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, administratorul fondului de pensii va acţiona numai în interesul participanţilor la fondul de pensii şi va lua toate măsurile necesare pentru prevenirea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.

Art. 7. - Evidenţele administratorului fondului de pensii referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii administrate privat

........................................................................................................................................................................ .........................................................

Art. 8. - Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor

......................................................................................................................................................................... ........................................................

Art. 9. - Administratorul fondului de pensii va comunica participanţilor la fondul de pensii orice informaţie cerută de aceştia şi avand legătură cu obiectul prezentului contract, conform Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare.

Drepturile participanţilor

Art. 10. - Drepturile participanţilor la fondul de pensii sunt:

........................................................................................................................................................................ .........................................................

Obligaţiile participanţilor

Art. 11. - Obligaţiile participanţilor la fondul de pensii sunt:

........................................................................................................................................................................ .........................................................

Răspunderea părţilor

Art. 12. - Administratorul fondului de pensii răspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:

a)  încălcarea actelor normative si/sau a reglementărilor speciale în vigoare;

b)  dol;

c)  neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.

Depozitarea

Art. 13. - Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de Comisie, care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor activelor fondului de pensii, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.

Auditul

Art. 14. - Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin prezentul act să încheie un contract cu persoane fizice sau juridice, persoane active, avizate de Comisie, care să fie responsabile pentru auditarea situaţiilor financiar-contabile ale fondului de pensii, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de audit.

Art. 15. - Modalităţile de control exercitate de către auditori

........................................................................................................................................................................ .........................................................

........................................................................................................................................................................ ........................................................

Forţa majoră

Art. 16. - Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen de ...... zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de .....................  zile de la data apariţiei.

Modificarea contractului

Art. 17. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmand a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.

Rezilierea contractului

Art. 18. - (1) Prezentul contract încetează de plin drept şi fără intervenţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările speciale privind pe oricare dintre părţi.

(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.

Litigii

Art. 19. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor ...........................................................

(2) Instanţa competentă este ..................................................................................

ANEXA Nr. 2 la normă

DATELE DE IDENTIFICARE ALE SOLICITANTULUI

CERERE PENTRU AUTORIZAREA PROSPECTULUI SCHEMEI DE PENSII PRIVATE

1.  Denumirea fondului de pensii administrat privat: ................................................................... ............................................................................................................................................... 2.  Denumirea solicitantului - administrator al fondului de pensii: ............................................... 3.  Reprezentantul legal: ..........................................................................,    ...........................................................      (numele, prenumele şi funcţia)                                          (numărul de telefon) 4.  Persoana de contact: ....................................................................,       .............................................................      (numele, prenumele şi funcţia)                                          (numărul de telefon) 5.  Certificatul de înregistrare al administratorului fondului de pensii la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului:    ...........................................................................................................................................                                               (seria, numărul şi data emiterii) 6.  Codul unic de înregistrare al administratorului fondului de pensii la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului:   ............................................................................................................................................ Prezenta cerere este însoţită de opisul documentelor anexate si de un număr de ............... documente, totalizand un număr de .................................. file. Semnătura reprezentantului legal .................................. Data ..................................                                          Stampila administratorului False declaraţii sau omisiuni intenţionate ale unor fapte pot constitui încălcări ale legii penale.

ANEXA Nr. 3 la normă

DATELE DE IDENTIFICARE ALE SOLICITANTULUI

CERERE PENTRU AVIZAREA MODIFICĂRII PROSPECTULUI SCHEMEI DE PENSII PRIVATE

1.  Denumirea fondului de pensii administrat privat:   ............................................................................................................................................. 2.  Denumirea solicitantului - administrator al fondului de pensii: ................................................ 3.  Reprezentantul legal:   ....................................................................,     ................................................................             (numele, prenumele şi funcţia)                                     (numărul de telefon) 4.  Persoana de contact:   ....................................................................,     ................................................................            (numele, prenumele şi funcţia)                                      (numărul de telefon) 5.  Certificatul de înregistrare al administratorului fondului de pensii la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului:   …………………………………………………………………………………………..                                                (seria, numărul şi data emiterii) 6.  Codul unic de înregistrare al administratorului fondului de pensii la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului:   .......................................................................................................................................... 7.  Numărul deciziei de autorizare ca administrator al fondului de pensii administrat privat, emisă de Comisie   …………………………………………………………………………………………                                                    (numărul şi data emiterii) 8.  Numărul deciziei de autorizare a prospectului schemei de pensii private, emisă de Comisie ...........................................................................................................................                                                    (numărul şi data emiterii) Prezenta cerere este însoţită de proces-verbal si de un număr de ........................... documente, totalizand un număr de ........................ file. Semnătura reprezentantului legal ...............                       Stampila administratorului Data ............................. False declaraţii sau omisiuni intenţionate ale unor fapte pot constitui încălcări ale legii penale.