DECIZIE Nr.
931 din 12 noiembrie 2010
privind sanctionarea cu
retragerea aprobarii a doamnei Floarea Tatar, director executiv/persoana
semnificativa la Societatea Comerciala „Brokasig Expert Broker de
Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 782 din 23 noiembrie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 28
septembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.349 din 20
septembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Brokasig
Expert Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în Calea Bucureşti nr.
102, bl. 209, sc. A, ap. 7, municipiul Braşov, judeţul Braşov,
J08/1347/09.10.2002, CUI 14933212, RBK-136/04.10.2003, reprezentată legal prin
doamna Floarea Tătar, director executiv,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Brokasig Expert Broker de
Asigurare" - S.R.L., reprezentată legal prin doamna Floarea Tătar,
director executiv, nu îşi desfăşoară activitatea la adresa sediului social.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
2. Au fost înregistrate în registrul comerţului
menţiuni cu privire la modificarea actului constitutiv al Societăţii Comerciale
„Brokasig Expert Broker de Asigurare" - S.R.L., fără avizul prealabil al
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 lit. b) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 4
alin. (1) şi (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau
de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
3. Raportările privind taxa de funcţionare aferentă
lunilor noiembrie şi decembrie 2008
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 3 pct. IV din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
113.139/2006*), cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
4. Raportările privind taxa de funcţionare aferentă
trimestrelor II, III şi IV 2009 au fost transmise cu întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit.
f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale
art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare
şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie
conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
5. Raportările trimestriale privind taxa de
funcţionare aferentă trimestrelor I şi II 2010 nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate
prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind
forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le
îndeplinească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
6. Situaţiile financiare aferente anilor 2008 şi 2009
au fost transmise incomplet şi cu întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
pct. 3 şi 12.2 din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2008
pentru societăţile din domeniul asigurărilor aprobate prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2009, ale pct. 3 şi
12.(1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru
societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7. Raportările contabile şi raportările privind
evoluţia şi structura capitalului social aferente semestrului I 2010, precum şi
raportările aferente trimestrelor I şi II 2010 nu au fost transmise.
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 113.139/2006 a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 pentru punerea în aplicare a
Normelor privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, publicat în
Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 171 din 19
martie 2009.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 3 pct. II şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor
financiare şi tehnice pe care trebuie să le îndeplinească brokerii de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie
conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
8. Numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru
persoana desemnată cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor
legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor
de terorism nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 6 alin. (4)
din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
9. Normele şi procedurile interne în materie de
cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control
intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica
implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor
de terorism nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10)
din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea
aprobării acordate doamna Floarea Tătar, director executiv la Societatea
Comercială „Brokasig Expert Broker de Asigurare" - S.R.L., cu domiciliul
în Str. Bucureştilor nr. 9, bl. 43, sc. A, ap. 3, municipiul Braşov, judeţul
Braşov, CNP 257032408081.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii doamna Floarea Tătar poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu