CIRCULARA   Nr. 20 din  8 iunie 2005

pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 508 din 15 iunie 2005

    Avand in vedere prevederile art. 22 alin. (1) si ale art. 23 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 89 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, ale art. 164 si 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 200/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea si creditarea in sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificarile si completarile ulterioare,
    in temeiul dispozitiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.

    Art. 1
    Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, republicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, modificat si completat prin Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 32/2002 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor fara numerar pe suport hartie, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 694 din 23 septembrie 2002, se modifica dupa cum urmeaza:
    1. La articolul 2, punctul 9 va avea urmatorul cuprins:
    "9. participantii la compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, reglementata prin prezentul regulament, sunt institutii de credit autorizate de Banca Nationala a Romaniei, respectiv banci, case centrale ale cooperativelor de credit si case de economii pentru domeniul locativ;".
    2. La articolul 2, punctul 10 va avea urmatorul cuprins:
    "10. unitate a participantului reprezinta o unitate a unei institutii de credit, unitate autorizata de Banca Nationala a Romaniei;".
    3. La articolul 2, punctul 12 va avea urmatorul cuprins:
    "12. unitatea prezentatoare reprezinta unitatea participantului care introduce in compensare instrumente de plata pe suport hartie, primite de la o unitate initiatoare apartinand aceleiasi institutii de credit;".
    4. La articolul 2, punctul 13 va avea urmatorul cuprins:
    "13. unitatea primitoare reprezinta unitatea participantului care primeste din compensare instrumente de plata pe suport hartie, care sunt destinate unei alte unitati apartinand aceluiasi participant;".
    5. Articolul 20 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 20
    Sanctiuni care se aplica in cazul nerespectarii de catre participanti a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie
    20.1. In cazul nerespectarii reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, Banca Nationala a Romaniei aplica participantilor urmatoarele comisioane penalizatoare:
    a) pentru intarzierea agentului de compensare la sedinta de compensare sau de verificare pana la 15 minute - 100.000 lei;
    b) pentru solicitarea modificarii orarului sedintei de compensare de catre un participant sau de catre o unitate a participantului din motive care ulterior se dovedesc a fi nejustificate - 200.000 lei;
    c) pentru incalcarea prevederilor art. 13 privind pregatirea sedintei de compensare la unitatile participantului - 1.000.000 lei;
    d) pentru incalcarea prevederilor art. 14 si 15 privind desfasurarea sedintei de compensare si a sedintei de verificare - 1.000.000 lei;
    e) pentru completarea si/sau modificarea de catre unitatile participantilor a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plata compensabile alocate completarii de catre platitor (tragator), fara a avea imputernicire scrisa din partea acestuia - 200.000 lei;
    f) pentru completarea eronata a formularisticii de compensare, in afara sedintei de compensare si in cadrul acesteia, avand drept consecinta obtinerea unor rezultate gresite si prelungirea sedintei de compensare - 200.000 lei;
    g) pentru refuzul, din motive nejustificate, a instrumentelor de plata compensabile - 1% din sumele inscrise pe instrumentele in cauza, dar nu mai putin de 100.000 lei; in situatia in care refuzul nejustificat se constata ulterior sedintei de compensare in care a fost prezentat, comisionul se calculeaza pentru fiecare zi de intarziere astfel determinata;
    h) pentru nerespectarea de catre unitatile prezentatoare (initiatoare) si unitatile primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele si intervalele de timp obligatorii ale platilor interbancare - 0,5% din sumele inscrise pe instrumentele compensate in alt loc decat cel stabilit prin prezentul regulament, 0,5% pentru fiecare zi de intarziere, din sumele inscrise pe instrumentele compensate in locul stabilit prin prezentul regulament, dar a caror durata de prelucrare depaseste termenele si intervalele de timp obligatorii, si 1% din sumele inscrise pe instrumentele compensate in alt loc decat cel stabilit prin prezentul regulament si a caror durata de prelucrare depaseste termenele si intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de intarziere; cuantumul acestor comisioane penalizatoare nu poate fi mai mic de 100.000 lei;
    i) pentru dirijarea gresita a unor instrumente de plata compensabile sau a unor refuzuri catre o unitate a participantului care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste 4 ori intr-o luna calendaristica - 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat in aceasta situatie;
    j) pentru apelarea la procedura de amanare a compensarii instrumentelor de plata compensabile de debit - 100.000 lei pentru fiecare instrument in cauza;
    k) pentru nerespectarea prevederilor art. 19 privind remiterea documentelor solicitate prin adresa oficiala de catre Banca Nationala a Romaniei - 100.000 lei pentru fiecare zi de intarziere peste data limita stabilita de Banca Nationala a Romaniei, care insa nu va fi mai mica de o zi lucratoare.
    20.2. O unitate a participantului va fi exclusa din compensare intr-o anumita zi in urmatoarele cazuri:
    a) neprezentarea sau intarzierea agentului de compensare la sedinta de compensare ori la cea de verificare din respectiva zi cu mai mult de 15 minute;
    b) trimiterea la sedinta de compensare din respectiva zi a unei alte persoane decat cea autorizata ca agent de compensare sau avand o imputernicire expresa.
    20.3. Aparitia uneia dintre situatiile prevazute la alin. 20.1 si aplicarea comisioanelor penalizatoare se notifica de catre inspectorul de compensare unitatii participantului la sfarsitul sedintei de compensare. Notificarea se inmaneaza pe loc agentului de compensare al unitatii participantului, care are obligatia de a semna de primire.
    20.4. Orice plangere referitoare la comisioanele penalizatoare se depune la centrala TransFonD in termen de 5 zile calendaristice de la data la care agentul de compensare a primit notificarea. TransFonD va analiza plangerea si va da o rezolutie in termen de 5 zile lucratoare de la data depunerii sale. Nu vor fi luate in considerare plangerile avand intarzierea pe parcursul postal ca motiv de nerespectare a termenelor si intervalelor obligatorii de procesare a instrumentelor de plata compensabile.
    20.5. Dupa expirarea termenului de depunere a plangerii sau a celui de analiza a acesteia, sumele rezultate din comisioanele penalizatoare sunt debitate automat prin sistemul ReGIS din conturile curente ale participantilor in cauza, pentru efectuarea operatiunii de debitare fiind percepute participantilor comisioanele prevazute in sistemul ReGIS."
    Art. 2
    Anexa nr. 10 la Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, republicat, cu modificarile si completarile ulterioare, se abroga.
    Art. 3
    La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza aplicabilitatea Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995 privind sanctiunile in cazul nerespectarii, de catre unitatile bancare, a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 243 din 24 octombrie 1995.

                Presedintele Consiliului de administratie
                     al Bancii Nationale a Romaniei,
                        Mugur Constantin Isarescu