CIRCULARA   Nr. 2 din 17 februarie 1999

pentru modificarea Regulamentului nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 83 din 26 februarie 1999

    Art. 1
    In baza prevederilor art. 8 si 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei si in conformitate cu art. 38 din Legea bancara nr. 58/1998, Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei hotaraste modificarea si completarea Regulamentului nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 272 din 22 iulie 1998, dupa cum urmeaza:
    1. Alineatul 2 al articolului 3 va avea urmatorul cuprins:
    "Se excepteaza mijloacele banesti:
    a) atrase de la Banca Nationala a Romaniei si de la persoane juridice care, la randul lor, sunt obligate sa constituie rezerve minime obligatorii la Banca Nationala a Romaniei;
    b) atrase de la institutii financiare externe, daca au o scadenta mai mare de 12 luni de la finele perioadei de aplicare. Sumele a caror rambursare se efectueaza esalonat sunt exceptate atata timp cat scadenta acestora este mai mare de 12 luni de la finele perioadei de aplicare;
    c) care intra in contul curent general al trezoreriei statului."
    2. Alineatul 2 al articolului 4 va avea urmatorul cuprins:
    "Perioada de observare o constituie chenzina: 1 - 15 ale lunii, respectiv 16 - 30 (31) ale lunii."
    3. Articolul 5 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 5
    Pentru mijloacele banesti in valuta, mediile soldurilor zilnice se determina pe fiecare tip de valuta in parte, dupa care se transforma in dolari S.U.A. sau in euro, dupa caz.
    Cursurile de schimb folosite pentru transformarea celorlalte valute in dolari S.U.A. sau in euro sunt cursurile pietei valutare, comunicate de Banca Nationala a Romaniei, in vigoare in ultima zi lucratoare anterioara perioadei de aplicare."
    4. Alineatul 2 al articolului 6 va avea urmatorul cuprins:
    "Perioada de aplicare o constituie chenzina imediat urmatoare perioadei de observare."
    5. Litera b) a articolului 7 va avea urmatorul cuprins:
    "b) in dolari S.U.A. sau in euro, in contul "LORO" al bancii, deschis la centrala Bancii Nationale a Romaniei, pentru mijloacele banesti in valuta. Optiunea pentru una dintre cele doua valute este a fiecarei banci. O data formulata, ea nu poate fi modificata timp de 12 luni calendaristice."
    6. Articolul 8 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 8
    Costul eventualelor operatiuni de schimb valutar, necesare bancilor pentru constituirea rezervelor in valuta, precum si riscul valutar generat de aceste operatiuni sunt suportate in intregime de banca in cauza."
    7. Articolul 19 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 19
    Stabilirea si modificarea ratei dobanzii platite la rezervele minime obligatorii se fac de catre Banca Nationala a Romaniei prin circulara. Rata dobanzii se va situa cel putin la nivelul ratei dobanzii medii la depunerile la vedere practicate de banci."
    8. Articolul 20 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 20
    Rata dobanzii medii practicate de banci la depunerile la vedere se calculeaza lunar de catre Banca Nationala a Romaniei, distinct pentru lei si pentru valuta, ca medie ponderata, pe baza datelor transmise de banci. Soldurile depunerilor la vedere, inclusiv cele neremunerate, precum si ratele dobanzilor aferente sunt cele din ultima zi calendaristica a lunii. Ratele dobanzilor astfel calculate se aplica pentru rezervele minime obligatorii din luna calendaristica urmatoare (perioade de aplicare)."
    9. Articolul 24 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 24
    In termen de 3 zile lucratoare de la expirarea perioadei de observare, bancile vor raporta, in scris, Bancii Nationale a Romaniei - Directia generala operatiuni monetare, valutare si de credit baza de calcul pentru determinarea rezervelor minime obligatorii (conform anexelor nr. 1 - 3).
    O banca nou-infiintata incepe sa raporteze si sa constituie rezerve minime obligatorii dupa expirarea primei perioade de observare complete."
    10. Articolul 25 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 25
    Datele necesare pentru calcularea ratei medii a dobanzilor la vedere practicate de banci (conform anexei nr. 4) se transmit Directiei generale politica monetara si valutara in termen de 3 zile lucratoare de la sfarsitul lunii calendaristice."
    11. Dupa articolul 26 se introduce articolul 26^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 26^1
    In cazul unor diferente intre datele raportate de banci si situatia constatata in urma controlului efectuat de Banca Nationala a Romaniei se procedeaza astfel:
    a) deficitele de rezerva rezultate ca urmare a raportarii unei baze de calcul mai mici sunt preluate in nivelul prevazut al rezervelor minime obligatorii in perioada de aplicare urmatoare incheierii actului de control si se sanctioneaza potrivit art. 27;
    b) in cazul raportarii unei baze de calcul mai mari, dobanda platita in plus pentru nivelul efectiv al rezervelor va fi recuperata de Banca Nationala a Romaniei de la banca in cauza."
    12. Alineatul 2 al articolului 27 va avea urmatorul cuprins:
    "Neraportarea in termenul stabilit a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobanzilor la vedere practicate de banci atrage dupa sine luarea in calcul, in mod automat, de catre Banca Nationala a Romaniei a ultimelor date transmise de banca in cauza."
    13. Articolul 30 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 30
    Pentru bancile aflate in proces de restructurare aprobat de Banca Nationala a Romaniei, Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei poate aproba, pentru o perioada determinata, un regim distinct al rezervelor minime obligatorii."
    14. Articolul 31 se abroga.
    15. Anexele nr. 1 - 4 se inlocuiesc cu anexele nr. 1 - 4 la prezenta circulara.
    Art. 2
    In baza prevederilor art. 11 din Regulamentul nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii si avand in vedere evolutiile monetare recente, Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei hotaraste:
    Incepand cu data de 1 martie 1999 (perioada de aplicare), cotele procentuale necesare pentru calcularea nivelului minim si maxim prevazut al rezervelor sunt urmatoarele:
    a) 0% pentru nivelul minim prevazut;
    b) 110% pentru nivelul maxim prevazut.
    Art. 3
    Prezenta circulara intra in vigoare o data cu perioada de aplicare, care incepe la data de 1 martie 1999.
    Art. 4
    Regulamentul nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificarile aduse prin prezenta circulara, va fi republicat in Monitorul Oficial al Romaniei, dandu-se textelor o noua numerotare.

                   GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                               MUGUR ISARESCU

    ANEXA 1

    Antetul bancii
    Data
                               BAZA DE CALCUL
                      pentru mijloacele banesti in lei*)

    *) Asa cum au fost definite la art. 3 din prezentul regulament.

                                                              - mii lei -
-------------------------------------------------------------------------
 Data*)     Depozite clienti     Sume in tranzit*)     Baza de calcul
                - total -                                    - total -
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
 TOTAL:
-------------------------------------------------------------------------
 Media
 zilnica
-------------------------------------------------------------------------

    *) Zilele din perioada de observare.
    *) Sumele in tranzit induse in baza de calcul al rezervelor minime obligatorii se refera la operatiunile inter- si intrabancare la care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau al contului clientului bancar, in cazul in care beneficiarul final al sumei are contul la o alta banca. In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt evidentiate sumele in tranzit.

    ANEXA 2

    Antetul bancii
    Data

                             BAZA DE CALCUL
                    pentru mijloacele banesti in valuta*)

    *) Asa cum au fost definite la art. 3 din prezentul regulament.

                            - echivalent mii dolari S.U.A. sau mii euro -
-------------------------------------------------------------------------
 Data*)     Depozite clienti     Sume in tranzit*)     Baza de calcul
                - total -                                    - total -
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------------------------------------
 TOTAL:
-------------------------------------------------------------------------
 Media
 zilnica
-------------------------------------------------------------------------
 Curs de
 schimb
-------------------------------------------------------------------------

    *) Zilele din perioada de observare.
    *) Sumele in tranzit incluse in baza de calcul al rezervelor minime obligatorii se refera la operatiunile inter- si intrabancare la care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau al contului clientului bancar, in cazul in care beneficiarul final al sumei are contul la o alta banca. In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt evidentiate sumele in tranzit.

    ANEXA 3

    Antetul bancii
    Data

                                 CALCULUL
          rezervelor minime obligatorii in perioada ................

    A. Constituite in lei
                                                              - mii lei -
-------------------------------------------------------------------------
Nr.               Datele de fundamentare                             Suma
crt.
-------------------------------------------------------------------------
 1.  Nivelul bazei de calcul in lei in perioada de observare
-------------------------------------------------------------------------
 2.  Nivelul calculat al rezervelor minime obligatorii in lei
     (rd. 1 x rata rezervelor minime obligatorii)
-------------------------------------------------------------------------

    B. Constituite in valuta

                            - echivalent mii dolari S.U.A. sau mii euro -
-------------------------------------------------------------------------
Nr.                    Datele de fundamentare                        Suma
crt.
-------------------------------------------------------------------------
 1.  Nivelul bazei de calcul in valuta in perioada de observare
-------------------------------------------------------------------------
 2. Nivelul calculat al rezervelor minime obligatorii in valuta
    (rd. 1 x rata rezervelor minime obligatorii)
-------------------------------------------------------------------------
    Numele si prenumele persoanei care a intocmit lucrarea ..............
    Telefon .................
    Fax .....................

                       Semnatura autorizata si stampila

    ANEXA 4

    Antetul bancii
    Data

                                DATELE
necesare pentru calcularea ratei medii a dobanzilor la vedere practicate de banci*1)

-------------------------------------------------------------------------
Nr.          Datele de fundamentare                  Sold la    Rata
crt.                                                 data       dobanzii
                                                     *2) ...   (% pe an)
-------------------------------------------------------------------------
                     A.  Resurse in lei*3)
-------------------------------------------------------------------------
 1.  Resurse la vedere remunerate*4)                .........   .........
                                                    .........   .........
-------------------------------------------------------------------------
 2.  Resurse la vedere neremunerate
     (inclusiv sume in tranzit*5)                   .........       0%
-------------------------------------------------------------------------
 3.  TOTAL RESURSE LA VEDERE:
-------------------------------------------------------------------------
                     B. Resurse in valuta*6)
-------------------------------------------------------------------------
 1.  Resurse la vedere remunerate*7)                .........   .........
                                                    .........   .........
-------------------------------------------------------------------------
 2.  Resurse la vedere neremunerate
     (inclusiv sume in tranzit*5))                  .........       0%
-------------------------------------------------------------------------
 3.  Resurse la vedere remunerate (in alte valute)
     - echivalentul in dolari S.U.A. sau in euro    .........
-------------------------------------------------------------------------
 4.  Resurse la vedere neremunerate (in alte valute)
     - echivalentul in dolari S.U.A. sau in euro     ........
-------------------------------------------------------------------------
 5.  TOTAL RESURSE LA VEDERE:
-------------------------------------------------------------------------

   *1) In relatiile cu clientii nebancari.
   *2) Ultima zi calendaristica a lunii.
   *3) Soldurile vor fi exprimate in mii lei.
   *4) Daca banca practica la conturile sau instrumentele platibile la vedere mai multe rate de dobanzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobanda in parte.
    *5) Asa cum sunt definite in anexele nr. 1 si 2.
    *6) Soldurile vor fi exprimate in mii dolari S.U.A. sau in mii euro.
    *7) Pentru valuta in care sunt pastrate rezervele minime obligatorii. (In cazul euro, sunt luate in calcul si valutele care compun euro.) Daca banca practica la conturile sau instrumentele platibile la vedere mai multe rate de dobanzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobanda in parte.

    Numele si prenumele persoanei care a intocmit lucrarea ...............
    Telefon ........................
    Fax .......................

                    Semnatura autorizata si stampila
                        ..................