REGULAMENT Nr. 3 din 13 mai 1996
privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 190 din 15 august 1996
PARTEA I
Dispozitii generale
In temeiul art. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara, Banca
Nationala a Romaniei emite prezentul regulament privind organizarea si
functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati.
Art. 1
Obiectul
Centrala Incidentelor de Plati (C.I.P.) este un centru de intermediere care
gestioneaza, in numele Bancii Nationale a Romaniei, informatia specifica
incidentelor de plati, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile
utilizatorilor.
Datele specifice incidentelor de plati sunt definite, transmise, difuzate
si valorificate pe baza informatiilor, chiar anterioare platii, continute in
evidente si care sunt ocazionate de acte si fapte avand potential fraudulos,
litigios si/sau producand riscuri de neplata, inclusiv dintre cele care pot
afecta finalitatea decontarii.
Art. 2
Definitii
Pentru scopurile prezentului regulament:
1. Banca este orice societate bancara autorizata de Banca Nationala a
Romaniei.
2. Instrumentul este instructiunea de plata care circula de la banca
beneficiarului la banca platitorului, avand ca efect debitarea contului
platitorului si, ulterior, creditarea contului beneficiarului.
3. Persoane declarante la C.I.P. sunt urmatoarele:
a) centralele bancilor pentru toate informatiile adresabile direct C.I.P.,
colectate de la titularii lor de cont si de la alte persoane fizice sau
juridice;
b) unitatile teritoriale ale bancilor, prin intermediul sucursalelor Bancii
Nationale a Romaniei - "Birourile incidente de plati" sau al
propriilor centrale, pentru toate informatiile adresabile C.I.P., colectate de
la titularii lor de cont si de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza
raporturilor dintre banca si client sau ca urmare a angajamentelor,
intelegerilor sau conventiilor bilaterale intervenite intre banci in apararea
interesului public si a increderii clientilor in comertul facut de banci cu
instrumente;
c) sucursalele Bancii Nationale a Romaniei - "Birourile incidente de
plati", pentru toate informatiile adresabile C.I.P., colectate de la
"Birourile viramente interbancare", "Birourile decontari cu
bugetul statului", Camerele de comert si industrie judetene;
d) Directia urmaririi riscurilor bancare (D.U.R.B.), pentru toate
informatiile adresabile C.I.P., colectate de la "Serviciul viramente
interbancare si decontari cu Banca Nationala a Romaniei", "Serviciul
decontare finala" si de la institutii similare C.I.P. din strainatate.
C.I.P. nu este abilitata sa primeasca declaratii de incidente de plati
decat de la persoane declarante si nici sa cerceteze veridicitatea informatiei
transmise de acestea.
Persoanele declarante au obligatia completarii unei FISE DE ACREDITARE A
PERSOANELOR AUTORIZATE SA NOTIFICE LA C.I.P. CERERILE, DECLARATIILE SI
ANULARILE DE INCIDENTE DE PLATI SI DE INTERDICTII BANCARE, prin care sunt
desemnate maximum 3 persoane acreditate, conform modelului din anexa nr. 2.
Aceasta fisa va fi intocmita in minimum 2 exemplare, avand acelasi continut, cu
urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis in regim confidential la C.I.P.;
- exemplarul 2 - pastrat pentru evidentele proprii.
4. Persoana acreditata este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante
sa furnizeze, sa solicite si sa primeasca informatii la si de la C.I.P.
5. Autoritati publice sunt: Ministerul Justitiei, Parchetul General de pe
langa Curtea Suprema de Justitie, Ministerul de Interne, Ministerul Finantelor,
Camera de Comert si Industrie a Romaniei cu unitatile lor teritoriale.
6. Utilizatori sunt persoanele declarante, autoritatile publice, persoane
fizice si juridice si institutii similare C.I.P. din strainatate, carora C.I.P.
le-a confirmat o cerere de consultare a informatiilor detinute.
7. Incidentul de plata este o informatie transmisa catre C.I.P.,
referitoare la neindeplinirea intocmai si la timp a obligatiilor
participantilor, inaintea sau in timpul procesului de decontare a
instrumentului, obligatii rezultate prin efectul legii si/sau contractului care
le reglementeaza, a caror neindeplinire este adusa la cunostinta C.I.P. de
catre persoanele declarante, pentru apararea interesului public.
8. Evidente sunt orice informatii referitoare, doveditoare sau care certifica
plati, alcatuite potrivit legii, reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei,
angajamentelor reciproce sau altor reglementari aplicabile.
9. Riscurile de neplata sunt acei parametri negativi sau perturbatori pe
considerarea, evaluarea si clasificarea carora sunt fundamentate actele si
faptele partilor in plati.
10. Valorificarea informatiei este un atribut al utilizatorilor si consta
in exploatarea in interes privat sau public a datelor puse la dispozitie de
C.I.P. din proprie initiativa sau la cerere.
11. Interdictia bancara este regimul impus de catre banca unui titular de
cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioada de 1 an, conform unor
angajamente reciproce aplicabile platii cu cecuri, ca urmare a unor incidente
de plati majore, si anume:
- a emis un cec fara autorizarea trasului;
- a emis un cec fara a avea la tras disponibil suficient sau, inainte de
trecerea termenelor fixate pentru prezentare, titularul de cont dispune altfel
de disponibilul avut;
- a emis un cec cu o data falsa sau caruia ii lipseste una dintre
mentiunile obligatorii;
- a emis un cec circular sau un cec de calatorie "la purtator".
12. Persoane cu risc sunt acele persoane fizice sau juridice, inclusiv
banci si alte societati de credit, care au fost incluse in Fisierul national al
persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plati majore inregistrate pe
numele lor.
Art. 3
Domeniu de aplicabilitate
Incidentele de plati sunt generate de instrumente neconforme legilor si
reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei in vigoare, respectiv:
- pentru CEC: Legea nr. 59/1934, modificata prin Ordonanta Guvernului nr.
11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr. 83/1994, Normele-cadru ale
Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/1994 privind comertul facut de societatile
bancare si celelalte societati de credit cu cecuri si Normele tehnice ale
Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/1994 privind cecul;
- pentru CAMBIE si BILET LA ORDIN: Legea nr. 58/1934, modificata prin
Ordonanta Guvernului nr. 11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr.
83/1994, Normele-cadru ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/1994 privind
comertul facut de societatile bancare si celelalte societati de credit cu
cambii si bilete la ordin si Normele tehnice ale Bancii Nationale a Romaniei
nr. 10/1994 privind cambia si biletul la ordin.
Ca urmare, C.I.P. va organiza si va gestiona un fisier de interes general,
numit Fisierul national de incidente de plati (F.N.I.P.), care va fi structurat
astfel:
- Fisierul national de cecuri (F.N.C.);
- Fisierul national de cambii (F.N.Cb.);
- Fisierul national de bilete la ordin (F.N.B.O.).
Fisierul national al persoanelor cu risc (F.N.P.R.) este un fisier
alimentat automat de F.N.I.P. cu incidentele de plati majore inregistrate pe
numele unei persoane fizice sau juridice.
PARTEA a II-a
Fisierul national de cecuri (F.N.C.)
Art. 4
Transmiterea si inscrierea informatiei in F.N.C.
1. Fluxul transmiterii si inscrierii informatiei in F.N.C., direct sau prin
intermediul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei/centralelor propriilor
banci este prezentat in anexa nr. 1.
Inscrierea informatiei referitoare la un cec in F.N.C. poate fi efectuata
daca sunt indeplinite cumulativ urmatoarele conditii:
- inscrierea a fost ceruta de catre o persoana declaranta;
- cererea sau declaratia a fost confirmata de catre C.I.P.
2. CEREREA DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN F.N.C. se va intocmi pe un
formular pe suport hartie de catre persoana declaranta care a decis refuzul,
conform modelului din anexa nr. 3A, in minimum 3 exemplare, avand acelasi
continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele
proprii;
- exemplarul 3 - transmis impreuna cu exemplarul 1 pentru confirmare la
C.I.P., fiind ulterior returnat clientului de catre banca sa.
Aceasta cerere este transmisa la C.I.P. de catre persoana declaranta in
ziua efectuarii refuzului la plata al cecului.
In cazul in care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditata de la
C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
In cazul formularii unor astfel de cereri pe alte suporturi decat hartia,
persoana declaranta va incheia cu C.I.P. o conventie de transmitere si arhivare
a acestora.
Transmiterea Cererii de inscriere a refuzului bancar in F.N.C. de la
persoana declaranta la C.I.P. va fi adaptata, din punct de vedere al volumului,
continutului si secretului informatiilor pe care le contine, la
caracteristicile fiecarui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului
ca informatia respectiva sa nu parvina intocmai si la timp la F.N.C.
3. Orice persoana fizica sau juridica, care a pierdut, i-a fost furat sau a
distrus unul sau mai multe formulare de cec, completate sau in alb, pentru
apararea propriilor interese, va semnala imediat incidentul de plata unei
persoane declaranta-banca. Solicitantul si persoana declaranta-banca vor
completa formularul intitulat DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A
CECURILOR, conform modelului din anexa nr. 4A, transmis de catre persoana
declaranta-banca la C.I.P. in aceeasi zi bancara.
In cazul in care banca trasa a avut initiativa retragerii din circulatie a
unor formulare de cec si nu le-a recuperat in totalitate, aceasta va intocmi
Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare care va contine cecurile
nerecuperate de la clienti si anulate.
Declaratia se va intocmi in minimum 4 exemplare, avand acelasi continut, cu
urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele
proprii;
- exemplarul 3 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de catre
persoana declaranta-banca;
- exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice in momentul intocmirii
declaratiei.
In cazul in care aceasta declaratie este incompleta, persoana acreditata de
la C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3
exemplare.
La eliberarea carnetelor de cecuri, bancile si, respectiv, "Serviciul
centrala incidentelor de plati" din centrala Bancii Nationale a Romaniei
sau "Birourile incidente de plati" din sucursalele Bancii Nationale a
Romaniei isi vor atentiona clientii asupra consecintelor ce pot aparea in cazul
nedeclararii imediate a instrumentelor pierdute/furate/distruse/anulate, putand
incheia cu acestia o conventie de declarare a acestui tip de incident.
In momentul in care o persoana fizica sau juridica solicita unei persoane
declarante-banca anularea propriilor cecuri completate sau in alb, aceasta este
obligata sa retina respectivele instrumente si, ulterior, sa le remita bancii
trase pe baza unui proces-verbal.
4. In momentul producerii unui incident de plata la cecurile Bancii
Nationale a Romaniei, "Serviciul viramente interbancare si decontari cu
B.N.R." din cadrul centralei Bancii Nationale a Romaniei sau "Biroul
viramente interbancare" din cadrul sucursalelor Bancii Nationale a
Romaniei are obligatia semnalarii acestuia, in aceeasi zi bancara, persoanei
acreditate din centrala sau sucursala Bancii Nationale a Romaniei pentru a fi
inscrise, respectiv transmise la F.N.C.
5. "Serviciul decontare finala" din cadrul centralei Bancii
Nationale a Romaniei sau "Biroul decontari cu bugetul statului" din
cadrul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei are obligatia semnalarii
incidentelor de plati ce apar inaintea sau chiar in procesul decontarii
cecurilor trezoreriei statului, persoanei acreditate din centrala sau sucursala
Bancii Nationale a Romaniei, pentru a fi inscrise, respectiv transmise la
F.N.C.
6. In baza unei conventii, sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor
primi din partea camerelor de comert si industrie judetene, in prima zi bancara
a fiecarei saptamani, TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATA ALE CECURILOR pentru a
fi completata informatia detinuta in F.N.C.
7. Pe baza principiului reciprocitatii si a unor conventii, D.U.R.B., ca
persoana declaranta, va colecta in numele C.I.P. informatii furnizate de
institutii similare C.I.P. din strainatate privind incidente de plati survenite
in afara granitelor tarii in care sunt implicate persoane fizice sau juridice
romane.
Art. 5
Interdictia bancara
1. Interdictia bancara, notificata de persoanele declarante la C.I.P.,
asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plati si sanctionarea
titularilor de cont care le genereaza in circuitul bancar.
2. Banca ce a refuzat plata unui cec ca urmare a producerii unui incident
de plata major asupra contului unui client, care in acel moment nu se afla in
interdictie bancara, in mod automat, in aceeasi zi bancara, are urmatoarele
obligatii:
- sa notifice incidentul de plata la C.I.P. printr-o Cerere de inscriere a
refuzului bancar in F.N.C. care reprezinta, totodata, si o declaratie de
interdictie bancara, completata conform modelului din anexa nr. 3A (se bifeaza
prima casuta a paragrafului 4);
- sa adreseze titularului de cont o SOMATIE, conform modelului din anexa
nr. 5A, prin care sa-i notifice interzicerea emiterii de cecuri, pe timp de 1
an, incepand cu data emiterii cecului, obligandu-l, totodata, sa restituie
bancii (bancilor), al carei (caror) client este, formularele de cecuri aflate
in posesia sa sau a mandatarilor sai.
C.I.P. are obligatia sa transmita in aceeasi zi bancara, tuturor
centralelor bancilor, pentru difuzarea in propriul sistem intrabancar, o
DECLARATIE A C.I.P. PRIVIND INTERDICTIA BANCARA, conform modelului din anexa
nr. 6A, prin care li se comunica fie declararea respectivului titular de cont
in interdictie bancara, fie anularea acestei interdictii ca urmare a corectarii
informatiei din baza de date a C.I.P. de catre persoana declaranta printr-o
Cerere de anulare a incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare de a
emite cecuri (vezi art. 6 pct. 4).
Aceasta declaratie se va intocmi in minimum 2 exemplare, avand acelasi
continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.;
- exemplarul 2 - transmis centralelor bancilor.
Centralele bancilor au obligatia distribuirii acestei informatii in
propriul sistem intrabancar, in scopul evitarii producerii riscului ca
respectivul client sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al
sau.
Centrala bancii sau unitatea teritoriala a bancii, unde respectiva persoana
fizica sau juridica are cont deschis, are urmatoarele obligatii:
- sa recupereze formularele de cec in alb eliberate acesteia, in cel mai
scurt timp;
- sa completeze o Declaratie de pierdere/furt/distrugere/anulare a
cecurilor, conform modelului din anexa nr. 4A, prin care se declara nule
formularele de cecuri nerecuperate de la respectivul titular de cont, daca este
cazul;
- sa transmita aceasta declaratie direct la C.I.P., in cazul centralelor
bancilor sau prin intermediul sucursalei Bancii Nationale a
Romaniei/centralelor propriilor banci in cazul unitatilor teritoriale ale
bancilor, intr-un interval de maximum 10 zile bancare de la data emiterii
Declaratiei C.I.P. privind interdictia bancara.
Circuitul notificarii interdictiei bancare este prezentat in anexa nr. 7.
3. Daca in perioada in care se afla in interdictie bancara, titularul de
cont sau un mandatar al sau trage un cec, la aceeasi banca sau la o alta banca
unde are cont deschis, aceasta, in mod automat, in aceeasi zi bancara, are
urmatoarele obligatii:
- sa notifice C.I.P. incalcarea interdictiei bancare printr-o Cerere de
inscriere a refuzului bancar in F.N.C., completata conform modelului din anexa
nr. 3A (se bifeaza a doua casuta a paragrafului 4);
- sa adreseze titularului de cont o SOMATIE, conform modelului din anexa
nr. 5B, prin care sa-i notifice prelungirea interdictiei bancare cu 1 an,
incepand cu data tragerii noului cec.
C.I.P. are obligatia sa transmita in aceeasi zi bancara, tuturor
centralelor bancilor, o Declaratie a C.I.P. privind interdictia bancara (anexa
nr. 6A) prin care li se comunica prelungirea intervalului de timp in care
respectivului client ii este interzisa tragerea de cecuri, iar, la randul lor,
acestea au obligatia respectarii procedurii descrise la art. 5 pct. 2 alin. 3.
4. Incidentele de plati care apar la cecurile de numerar vor fi declarate
la C.I.P. conform aceleiasi proceduri descrise la art. 4, insa persoanele
fizice sau juridice nu vor fi declarate in interdictie bancara in cazul
producerii unui incident de plata major prin acest tip de cec.
Art. 6
Organizarea si gestionarea informatiei din F.N.C.
1. Inregistrarea in F.N.C. a informatiilor privind incidentele de plati se
asigura de catre C.I.P. Toate datele receptionate la nivelul sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei/centralelor bancilor vor fi transmise in aceeasi zi
bancara la C.I.P., pentru inscrierea informatiilor in F.N.C., conform schemei
din anexa nr. 1.
2. F.N.C. va fi creat, gestionat, actualizat si modificat conform
necesitatilor proprii ale C.I.P., astfel incat acesta sa poata evidentia si
valorifica operativ informatiile privind:
- refuzul la plata al cecurilor;
- declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate;
- persoanele fizice sau juridice, aflate in interdictie bancara de a emite
cecuri.
Informatiile privind incidentele de plati vor fi mentinute in F.N.C. o
perioada de 2 ani, dupa care vor fi arhivate.
Structura bazei de date, precum si restrictiile in utilizarea acesteia vor
fi stabilite prin reglementari ale C.I.P., care vor cuprinde si dispozitii
privitoare la nomenclatoare si arhive proprii in interesul operativitatii si
eficientei in colectarea si valorificarea informatiei detinute in F.N.C.
3. C.I.P. organizeaza si gireaza F.N.C., care poate fi interogat, pe baze
comerciale, in scris, prin telex sau prin alte modalitati convenite cu
persoanele declarante.
Toate informatiile sunt pastrate intr-o baza de date gestionata de un
ansamblu informatic si sunt accesibile prin utilizarea cheilor de cautare
bazate in principal pe:
- numarul de inregistrare la Registrul comertului si/sau Codul fiscal
pentru persoane juridice;
- codul numeric personal din buletinul de identitate, pentru persoane
fizice;
- numarul de cod al bancilor;
- numarul de cod al centralei si sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei.
4. C.I.P. nu are calitatea de a aprecia veridicitatea informatiilor privind
incidentele de plati, pe care nu le poate nici anula, nici modifica.
Radierea incidentelor de plati din F.N.C. si anularea interdictiei bancare
care poate decurge din acestea nu pot interveni decat la solicitarea
persoanelor declarante sau a instantelor judecatoresti, in una dintre
situatiile urmatoare:
a) atunci cand refuzul la plata al cecului rezulta dintr-o eroare sau o
omisiune a persoanei declarante;
b) alte motive prevazute de reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei.
Persoana declaranta va intocmi si va transmite C.I.P., in aceeasi zi
bancara, CEREREA DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA SI/SAU A INTERDICTIEI
BANCARE DE A EMITE CECURI, conform modelului din anexa nr. 8A, in minimum 3
exemplare, avand acelasi continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru evidentele
proprii;
- exemplarul 3 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat clientului de catre persoana declaranta.
In cazul in care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditata de la
C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
In cazul in care refuzul la plata al cecului a rezultat dintr-o eroare sau
omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxa de 1.000.000
lei, perceputa de C.I.P. in ziua bancara in care se transmite cererea de
anulare a incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare de a emite
cecuri.
Art. 7
Difuzarea si valorificarea informatiei din F.N.C.
1. Fluxul difuzarii informatiei detinute in F.N.C. catre utilizatori este
prezentat in anexa nr. 1.
Persoanele declarante si ceilalti utilizatori ai informatiilor inscrise in
F.N.C. pot recurge la una dintre cele 3 proceduri de interogare a bazei de
date:
- depunerea de formulare - aceste cereri fac obiectul unui raspuns din
partea C.I.P. in termen de maximum 48 de ore;
- prin telex - sub rezerva unei acreditari speciale in acest scop;
raspunsul C.I.P. va fi furnizat pe aceeasi cale, in aceeasi zi bancara;
- prin programe specializate - folosind infrastructura comunicatiilor de
date a Bancii Nationale a Romaniei sau a bancilor; raspunsul C.I.P. va fi
furnizat pe aceeasi cale, in aceeasi zi bancara.
Prin decizia conducerii D.U.R.B. se poate sista in orice moment o procedura
de acces la informatia continuta in F.N.C. in interesul respectarii
prevederilor legii si increderii publicului in comertul facut de banci cu
cecuri.
2. Difuzarea informatiei continute in F.N.C. se poate face catre persoane
declarante, pe baza de cerere sau din initiativa C.I.P.
In cazul interogarii F.N.C. de catre o persoana declaranta, aceasta va
completa formularul CERERE DE CONSULTARE, avand dreptul la maximum 3 intrebari
privind o persoana fizica sau juridica, conform modelului din anexa nr. 9.
Cererea de consultare va fi intocmita in 2 sau 3 exemplare, dupa caz, avand
acelasi continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare si completare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru
evidentele proprii;
- exemplarul 3 (daca este cazul) - transmis impreuna cu exemplarul 1 la
C.I.P. pentru confirmare si completare, fiind ulterior returnat clientului de
catre persoana declaranta.
In cazul in care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditata de la
C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante cele 2 sau 3 exemplare,
dupa caz.
In cazul in care C.I.P. primeste o Declaratie de pierdere/furt/distrugere/
anulare a cecurilor (anexa nr. 4A) de la o persoana declaranta, persoana
acreditata de la C.I.P. va instiinta in aceeasi zi bancara centrala bancii
trase, in baza formularului DECLARATIE A C.I.P. DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/
ANULARE A INSTRUMENTELOR, conform modelului din anexa nr. 6B.
Aceasta declaratie se va intocmi in minimum 2 exemplare, avand acelasi
continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.;
- exemplarul 2 - transmis centralei bancii trase.
In cazul in care banca trasa este o unitate teritoriala din propriul sistem
intrabancar, centrala bancii are obligatia sa-i transmita imediat aceasta
informatie, pentru a nu proceda la decontarea cecului/cecurilor in
eventualitatea prezentarii la plata.
Fluxul colectarii si difuzarii informatiei privind un cec declarat pierdut/
furat/distrus/anulat este prezentat in anexa nr. 10.
O alta situatie in care C.I.P. are initiativa transmiterii de informatii
catre persoanele declarante este cea descrisa la art. 5 pct. 2 alin. 2 din cuprinsul
prezentului regulament, in baza formularului Declaratie a C.I.P. privind
interdictia bancara (anexa nr. 6A).
3. Difuzarea informatiei continute in F.N.C. se poate face si catre alti
utilizatori, dupa cum decide, de la caz la caz, conducerea D.U.R.B. C.I.P. va
permite autoritatilor publice, persoanelor fizice sau juridice si institutiilor
similare C.I.P. din strainatate accesul la informatiile detinute, in baza
formularului Cerere de consultare (anexa nr. 9).
4. Valorificarea informatiei continute in F.N.C. se va face astfel:
a) de catre banci si "Serviciul centrala incidentelor de plati"
din centrala Bancii Nationale a Romaniei sau "Biroul incidente de
plati" din sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, in mod obligatoriu, la
eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont despre care F.N.C. poate
contine date referitoare la incidente inregistrate de client la plata cu cecuri
sau ori de cate ori acestea considera necesar;
b) de catre C.I.P., din proprie initiativa, in apararea interesului public,
prin transmiterea catre autoritati publice sau publicarea, dupa caz, a unor
informatii din F.N.C.;
c) de catre autoritatile publice, pe baza datelor solicitate C.I.P.;
d) de catre persoanele fizice sau juridice, prin intermediul bancilor;
e) de catre institutii similare C.I.P. din strainatate, pe baza datelor
privind incidentele de plati pe care C.I.P. le furnizeaza din proprie
initiativa sau la cererea acestora.
Art. 8
Sanctiuni
Sanctiunile prevazute pentru incidentele de plati vor fi aplicate
titularilor de cont, pe de o parte si/sau bancilor, pe de alta parte, astfel:
1. Conform Legii nr. 59/1934, modificata prin Ordonanta Guvernului nr.
11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr. 83/1994, se va pedepsi cu amenda
de la 5.000 lei la 100.000 lei si cu inchisoare de la 6 luni la 1 an, in afara
de cazul cand fapta constituie un delict sanctionat cu o pedeapsa mai mare,
orice persoana fizica sau juridica care:
- emite un cec fara autorizarea bancii trase;
- emite un cec fara a avea la tras disponibil suficient sau, dupa ce a tras
cecul si mai inainte de trecerea termenelor fixate pentru prezentare, dispune
altfel, in total sau in parte, de disponibilul avut;
- emite un cec cu data falsa sau caruia ii lipseste una dintre mentiunile
obligatorii;
- emite un cec circular sau un cec de calatorie "la purtator".
2. Interdictia bancara notificata de catre banca trasa asupra unui titular
de cont dureaza 1 an de la data tragerii cecului (cu exceptia cecului de
numerar) care a generat incidentul de plata major.
3. Interdictia bancara, notificata de catre banca trasa, asupra unui
titular va fi prelungita cu 1 an de la data tragerii unui nou cec asupra
aceluiasi cont sau asupra unui cont deschis la o alta banca pe numele sau.
4. Conform Legii nr. 59/1934, modificata prin Ordonanta Guvernului nr.
11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr. 83/1994, bancile care emit
cecuri circulare fara a avea autorizare sau carora li s-a revocat autorizarea
se sanctioneaza cu amenda de la 100.000 lei la 1.000.000 lei, in afara de cazul
cand legea prevede sanctiuni mai mari, in care caz se vor aplica acele
sanctiuni.
5. Bancile care nu au declarat, in conditiile prevazute de prezentul
regulament, incidentele de plati si/sau interdictiile bancare catre C.I.P.
si/sau nu le-au notificat catre client, vor fi sanctionate cu amenda de la
500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune.
6. Bancile care au eliberat formulare de cecuri titularilor de cont aflati
in interdictie bancara vor fi sanctionate cu amenda de la 500.000 lei la
1.000.000 lei.
7. In cazul in care bancile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident
de plata si/sau a unei interdictii bancare declarate anterior la Banca
Nationala a Romaniei din vina lor exclusiva, sustragandu-se astfel de la plata
taxei prevazute la art. 6 pct. 4 alin. 5, vor fi sanctionate cu amenda de la
1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
8. Se aplica bancilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancara de
intarziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 4 pct. 2
alin. 2; art. 4 pct. 3 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 5;
art. 5 pct. 3 alin. 1; art. 6 pct. 4 alin. 3 si art. 7 pct. 2 alin. 6).
9. Amenzile contraventionale prevazute la pct. 4, 5, 6, 7 si 8 din
cuprinsul prezentului articol se constata de catre persoanele anume
imputernicite de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei din
cadrul Directiei generale autorizare, reglementare si supraveghere prudentiala
a societatilor bancare si al Directiei generale de control si se vireaza la
bugetul de stat. Directiile generale mai sus mentionate din cadrul Bancii
Nationale a Romaniei vor remite C.I.P., in primele 3 zile bancare ale fiecarei
luni, o situatie centralizatoare a amenzilor percepute in cursul lunii
anterioare.
Dispozitiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea si
sanctionarea contraventiilor nu se aplica acestor amenzi.
PARTEA a III-a
Fisierul national de cambii (F.N.Cb.) si Fisierul national de bilete la
ordin (F.N.B.O.)
Art. 9
Transmiterea si inscrierea informatiei in F.N.Cb. si F.N.B.O.
1. Pentru scopurile prezentului regulament, prevederile art. 4 privind
transmiterea si inscrierea informatiei in F.N.C. se adapteaza la necesitatile
F.N.Cb. si F.N.B.O.
2. Standardele de continut ale CERERII DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN
F.N.Cb. si ale CERERII DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN F.N.B.O. sunt
prezentate in anexa nr. 3B si, respectiv, in anexa nr. 3C. Aceste cereri se vor
intocmi de catre persoanele declarante in minimum 3 exemplare, avand acelasi
continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele
proprii;
- exemplarul 3 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat clientului, de catre banca sa.
Aceasta cerere este transmisa la C.I.P. de catre persoana declaranta in
ziua efectuarii refuzului la plata al cambiei sau al biletului la ordin.
In cazul in care aceasta cerere este incompleta, persoana acreditata de la
C.I.P. nu o va confirma, returnand persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
3. Standardele de continut ale DECLARATIEI DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A
CAMBIILOR si ale DECLARATIEI DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
sunt prezentate in anexa nr. 4B si, respectiv, in anexa nr. 4C. Aceste
declaratii se vor intocmi de catre solicitant si persoana declaranta in minimum
4 exemplare, avand acelasi continut, cu urmatoarele destinatii:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare si arhivare;
- exemplarul 2 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele
proprii;
- exemplarul 3 - transmis impreuna cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru
confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de catre
banca;
- exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice in momentul intocmirii
declaratiei.
Aceasta declaratie este transmisa la C.I.P. de catre persoana declaranta in
ziua efectuarii refuzului la plata al cambiei sau al biletului la ordin.
4. In baza unei conventii, sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor
primi din partea camerelor de comert si industrie judetene, in prima zi bancara
a fiecarei saptamani, TABELELE CU PROTESTELE DE NEACCEPTARE SAU DE NEPLATA ALE
CAMBIILOR si TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATA ALE BILETELOR LA ORDIN, pentru a
fi completata informatia detinuta in F.N.Cb. si, respectiv, in F.N.B.O.
5. Prevederile art. 5 referitoare la interdictia bancara nu se aplica
fisierelor privind titlurile de credit.
Art. 10
Organizarea si gestionarea informatiei din F.N.Cb. si F.N.B.O.
1. Pentru scopurile prezentului regulament, dispozitiile art. 6 privind
organizarea si gestionarea informatiei in F.N.C. se adapteaza la necesitatile
F.N.Cb. si F.N.B.O.
2. F.N.Cb. si F.N.B.O. vor fi create, gestionate, actualizate si modificate
conform necesitatilor proprii ale C.I.P., astfel incat acestea sa poata
evidentia si valorifica informatiile privind:
- refuzul la acceptare sau la plata al cambiilor;
- refuzul la plata al biletelor la ordin;
- declararea cambiilor si biletelor la ordin ca pierdute, furate sau
distruse.
Structura bazei de date, precum si restrictiile in utilizarea acesteia vor
fi stabilite prin reglementari proprii ale C.I.P., care vor cuprinde si
dispozitii privitoare la nomenclatoare si arhive proprii in interesul
operativitatii si eficientei in colectarea si valorificarea informatiei
detinute in F.N.Cb. si F.N.B.O.
3. Standardele de continut ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA
PRIVIND CAMBIA si ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND
BILETUL LA ORDIN sunt prezentate in anexa nr. 8B si, respectiv, in anexa nr.
8C. Aceasta cerere este intocmita si transmisa C.I.P., de catre persoana
declaranta, in aceeasi zi bancara.
Radierea incidentelor de plati din F.N.Cb. sau din F.N.B.O. poate interveni
la solicitarea persoanelor declarante sau a instantelor judecatoresti, in una
dintre situatiile urmatoare:
a) atunci cand refuzul la plata sau la acceptare al cambiei sau refuzul la
plata al biletului la ordin rezulta dintr-o eroare sau o omisiune a persoanei
declarante;
b) alte motive prevazute de reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei.
In cazul in care refuzul la plata al cambiei sau al biletului la ordin a
rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va
suporta o taxa de 1.000.000 lei perceputa de C.I.P. in ziua bancara in care se
transmite Cererea de anulare a incidentului de plata privind aceste
instrumente.
Art. 11
Difuzarea si valorificarea informatiei din F.N.Cb. si F.N.B.O.
1. In aplicarea prezentului regulament, dispozitiile art. 7 privind
difuzarea si valorificarea informatiei in F.N.C. se adapteaza la necesitatile
F.N.Cb. si F.N.B.O.
2. In cazul in care C.I.P. primeste o Declaratie de
pierdere/furt/distrugere a cambiilor sau a biletelor la ordin (anexa nr. 4B sau
anexa nr. 4C) de la o persoana declaranta, va instiinta in aceeasi zi bancara
centrala bancii trasului sau centrala bancii subscriitorului printr-o
Declaratie a C.I.P. de pierdere/ furt/distrugere/anulare a instrumentelor
(anexa nr. 6B). Centrala bancii respective are obligatia de a transmite imediat
aceasta informatie, daca este cazul, unitatii teritoriale din propriul sistem
intrabancar pentru a nu proceda la decontarea respectivului instrument.
3. Fluxul colectarii si difuzarii informatiei privind un bilet la ordin sau
o cambie declarat(a) pierdut(a)/furat(a)/distrus(a)/anulat(a) este prezentat in
anexa nr. 10.
4. Prevederile art. 7 pct. 2 alin. 8 nu se aplica in cazul titlurilor de
credit.
Art. 12
Sanctiuni
Sanctiunile prevazute pentru incidentele de plati in cazul cambiilor si/sau
al biletelor la ordin sunt:
1. Conform Legii nr. 58/1934, modificata prin Ordonanta Guvernului nr.
11/1993, aprobata si modificata prin Legea nr. 83/1994, se va pedepsi cu amenda
de la 5.000 lei la 100.000 lei si inchisoare pana la 6 luni, in afara de cazul
cand fapta constituie un delict sanctionat cu o pedeapsa mai mare, orice persoana
fizica sau juridica care cesioneaza o creanta in favoarea unei banci, stiind ca
in momentul cesiunii nu exista, in total sau in parte, creanta cedata.
2. Bancile care nu au declarat, in conditiile prevazute de prezentul
regulament, incidentele de plati catre C.I.P., vor fi sanctionate cu amenda de
la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune.
3. In cazul in care bancile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident
de plata declarat anterior la Banca Nationala a Romaniei din vina lor
exclusiva, sustragandu-se astfel de la plata taxei prevazute la art. 10 pct. 3
alin. 3, vor fi sanctionate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
4. Se aplica bancilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancara de
intarziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 9 pct. 2
alin. 2; art. 9 pct. 3 alin. 2; art. 10 pct. 3 alin. 1 si art. 11 pct. 2).
5. Amenzile contraventionale prevazute la pct. 2, 3 si 4, din cuprinsul
prezentului articol, se constata de catre persoanele anume imputernicite de
Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei din cadrul Directiei
generale autorizare, reglementare si supraveghere prudentiala a societatilor
bancare si al Directiei generale de control si se vireaza la bugetul de stat.
Directiile generale mai sus mentionate din cadrul Bancii Nationale a Romaniei
vor remite C.I.P., in primele 3 zile bancare ale fiecarei luni, o situatie
centralizatoare a amenzilor percepute in cursul lunii anterioare.
Dispozitiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea si
sanctionarea contraventiilor nu se aplica acestor amenzi.
Partea a IV-a
Fisierul national al persoanelor cu risc (F.N.P.R.)
Art. 13
Inscrierea informatiei in F.N.P.R.
1. Directia urmaririi riscurilor bancare va organiza o baza de date
permanenta, denumita Fisierul national al persoanelor cu risc (F.N.P.R.),
alimentata automat de F.N.I.P. cu incidentele de plati majore inregistrate pe
numele unei persoane fizice sau juridice.
2. In cuprinsul prezentului regulament, termenul de incidente de plati
majore acopera situatiile:
a) pentru CEC:
- cec emis fara autorizarea trasului;
- cec refuzat la plata din lipsa partiala de disponibil;
- cec refuzat la plata din lipsa totala de disponibil;
- cec emis cu o data falsa sau caruia ii lipseste o mentiune obligatorie;
- cec circular sau cec de calatorie emis "la purtator";
b) pentru CAMBIE:
- scontarea cambiei fara existenta in total/in parte a creantei cedate in
momentul cesiunii acesteia;
- cambie refuzata la plata din lipsa partiala de disponibil;
- cambie refuzata la plata din lipsa totala de disponibil;
- cambie falsa;
c) pentru BILET LA ORDIN:
- scontarea biletului la ordin fara existenta in total/in parte a creantei
cedate in momentul cesiunii acestuia;
- bilet la ordin refuzat la plata din lipsa partiala de disponibil;
- bilet la ordin refuzat la plata din lipsa totala de disponibil;
- bilet la ordin fals.
In cazul incidentelor de plati majore intervenite la plata cu cecuri,
informatia inscrisa in F.N.P.R. va fi completata cu perioada in care persoana
fizica sau juridica se afla in interdictie bancara.
Art. 14
Organizarea si gestionarea informatiei in F.N.P.R.
Prevederile de la art. 6 pct. 2 alin. 3 si art. 6 pct. 3, referitoare la
modalitatile de organizare si gestionare a informatiei din F.N.C., isi
pastreaza valabilitatea si pentru F.N.P.R.
In momentul radierii unui incident de plata major din F.N.I.P., in mod
automat va fi actualizata si inregistrarea din F.N.P.R. de pe numele
respectivului titular de cont.
Art. 15
Difuzarea si valorificarea informatiei din F.N.P.R.
Prevederile de la art. 7 pct. 1; art. 7 pct. 2 alin. 1, 2, 3, 4 si art. 7
pct. 3, referitoare la difuzarea si valorificarea informatiei din F.N.C., isi
pastreaza valabilitatea si pentru F.N.P.R.
Valorificarea informatiei continute in F.N.P.R. se poate face de catre
utilizatori, pe baza datelor solicitate C.I.P.
PARTEA a V-a
Dispozitii finale
Art. 16
Comisioane si speze
1. Serviciile oferite persoanelor declarante-banci si celorlalti
utilizatori de catre C.I.P. se fac pe baze comerciale prin perceperea de
comisioane, speze si abonamente de consultare a F.N.I.P. si a F.N.P.R.
2. Cuantumurile comisioanelor, spezelor si ale abonamentelor se stabilesc
prin ordin al guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei.
3. Comisioanele, spezele si abonamentele sunt folosite de catre Banca
Nationala a Romaniei pentru acoperirea cheltuielilor cu functionarea si
gestionarea F.N.I.P. si F.N.P.R.
Art. 17
Arhivarea
1. Orice informatie privind incidentele de plati din F.N.I.P. va fi
arhivata pe o perioada de 5 ani in cadrul Directiei generale de plati si
urmarire a riscurilor bancare din Banca Nationala a Romaniei.
2. Toata documentatia folosita pentru transmiterea si inscrierea,
organizarea si gestionarea si, respectiv, difuzarea si valorificarea
informatiilor detinute de C.I.P. se arhiveaza in mod obligatoriu de catre persoanele
declarante, la sediile acestora, pe o perioada de 5 ani, dupa cum urmeaza:
a) la persoanele declarante:
- somatiile;
- fisele de acreditare a persoanelor autorizate sa notifice la C.I.P.
cererile, declaratiile si anularile de incidente de plati si de interdictii
bancare;
- cererile de inscriere a refuzului bancar in F.N.C./F.N.Cb./F.N.B.O.;
- declaratiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
- declaratiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
- declaratiile C.I.P. privind interdictia bancara si, respectiv, de
pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;
- cererile de anulare a incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare
de a emite cecuri;
- cererile de anulare a incidentului de plata privind cambia, biletul la
ordin;
- cererile de consultare;
b) la C.I.P.:
- fisele de acreditare a persoanelor autorizate sa notifice la C.I.P.
cererile, declaratiile si anularile de incidente de plati si de interdictii
bancare;
- cererile de inscriere a refuzului bancar in F.N.C./F.N.Cb./F.N.B.O.;
- declaratiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
- declaratiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
- declaratiile C.I.P. privind interdictia bancara si, respectiv, de
pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;
- cererile de anulare a incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare
de a emite cecuri;
- cererile de anulare a incidentului de plata privind cambia, biletul la
ordin;
- cererile de consultare.
Art. 18
Alte precizari
1. Din proprie initiativa, precum si la solicitarea oricarei banci, C.I.P.
poate organiza si alte fisiere referitoare la incidentele de plati, inclusiv
pentru cartelele de plata, in cazul in care interesul public o impune.
2. D.U.R.B. asigura, totodata, emiterea si modificarea de reglementari ale
Bancii Nationale a Romaniei, in numele C.I.P., privind accesul, gestiunea si
valorificarea informatiei detinute.
Persoanele declarante au obligatia sa furnizeze C.I.P. orice informatie
solicitata de aceasta, in scopul desfasurarii propriei activitati.
3. Anexele fac parte integranta din prezentul regulament si sunt
obligatorii pentru banci si Banca Nationala a Romaniei din punct de vedere al
formei si continutului.
4. Prezentul regulament se publica in Monitorul Oficial al Romaniei si
intra in vigoare la data de 1 noiembrie 1996.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXE
ANEXA 1
Fluxul informational privind
=========================== incidentele
===========================
| ----------------------- | de plati | -----------------------
|
|| _____________________ || || _____________________
||
||| Centralele bancilor ||| ||| Centralele bancilor
|||
|||- Unitatile ||| |||- Unitatile
|||
||| teritoriale ale ||| ||| teritoriale ale
|||
||| bancilor ||| ||| bancilor
|||
|||_____________________||| ========================
|||_____________________|||
|| _____________________ || | ____________________ | || _____________________
||
||| - DURB - ||| || Centrala B.N.R. || ||| Autoritati publice
|||
|||- Serviciul viramente||| || __________________ || ||| centrale
|||
||| interbancare si ||| ||| Centrala |||
|||_____________________|||
||| decontari cu BNR ||| ||| Incidentelor de ||| || _____________________
||
|||- Serviciul decontare||| ||| Plati ||| ||| Institutii similare
|||
||| finala ||| |||__________________||| ||| CIP din strainatate
||| |||- Institutii similare||| || FISIERUL NATIONAL
|_-_||_____________________|||
||| CIP din strainatate||--_| DE INCIDENTE DE || | -----------------------
|
|||_____________________||| || PLATI || | -----------------------
|
| ----------------------- | || (FNC/FNCB/FNBO) || || _____________________
||
| ----------------------- | || FISIERUL NATIONAL || ||| Unitati teritoriale
|||
|| _____________________ || || AL PERSOANELOR CU || ||| ale bancilor
|||
||| Unitati teritoriale ||| || RISC (FNPR) ||
|||_____________________|||
||| ale bancilor ||| ||____________________|| || _____________________
||
|||_____________________||| || | | || ||| Autoritati publice |||
|| _____________________ || | ____________|_______ | ||| teritoriale
|||
||| - Sucursale BNR - ||| || Sucursale B.N.R. ||
|||_____________________|||
|||- Biroul viramente ||| || _________________ || || _____________________
||
||| interbancare ||--_|| Birou Incidente ||_-_|| Persoane juridice
|||
|||- Biroul decontari cu||| ||| de Plati |||
|||_____________________|||
||| bugetul statului ||| |||__________________||| || _____________________
||
|||- Camere de Comert si||| ||____________________|| ||| Persoane fizice
|||
||| Industrie Judetene ||| |======================|
|||_____________________|||
|||_____________________|||
||-----------------------||
||-----------------------|| |=========================|
|=========================|
Trasmiterea si inscrierea Organizarea Difuzarea si valorificarea
informatiei si gestionarea informatiei
informatiei
ANEXA 2
(recto)
Sigla persoanei
declarante
FISA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE
SA NOTIFICE LA CIP CERERILE, DECLARATIILE SI ANULARILE
DE INCIDENTE DE PLATI SI DE INTERDICTII BANCARE
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII / SUCURSALA BNR
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. PERSOANE ACREDITATE
2.1 NUMELE SI PRENUMELE ................................................
data/locul nasterii ................................................
functia ............................ cod personal*) ................
Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...
Domiciliul .........................................................
------------------------------------------------------------------------
Specimen semnatura Specimen stampila insotitoare
2.2 NUMELE SI PRENUMELE ................................................
data/locul nasterii ................................................
functia ............................ cod personal*) ................
Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...
Domiciliul .........................................................
------------------------------------------------------------------------
Specimen semnatura Specimen stampila insotitoare
2.3 NUMELE SI PRENUMELE ................................................
data/locul nasterii ................................................
functia ............................ cod personal*) ................
Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ...
Domiciliul .........................................................
------------------------------------------------------------------------
Specimen semnatura Specimen stampila insotitoare
================================================================================
-------------------------------------
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
-----------------
*) Se completeaza de catre CIP.
ANEXA 2
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv al sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante in cadrul careia isi desfasoara activitatea
persoanele imputernicite de conducerea bancii, a sucursalei sau a centralei
BNR, sa notifice cererile, declaratiile si anularile de incidente de plata si
de interdictii bancare la CIP;
In paragraful "2." se inscriu datele de identificare ale
angajatilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea
acesteia sa notifice cererile, declaratiile si anularile de incidente de plata
si de interdictii bancare la CIP, fiind singurele in masura sa consulte
informatiile detinute la CIP;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
conducerii persoanei declarante.
ANEXA 3A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI
BANCAR IN FNC
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............
_ cec _ cec _ cec _ cec _ cec
|_| numerar |_| simplu |_| barat |_| calatorie |_| certificat
________________
CEC Seria ....... Nr. ............... Suma |________________|
lei
emis la .................... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(localitatea) (data emiterii) Suma _______________
Compensabil la ...................... refuzata |_______________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| | Cont nr. .........................
Cod numeric | Deschis la .......................
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | Cod ..............................
--------------------------------------------------------------------------------
3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
_ cec emis fara autorizarea _ tragatorul se afla in
|_| trasului*) |_| incapacitate de a emite cecuri
_ cec refuzat din lipsa totala _ cecul prezinta diferite
|_| de disponibil*) |_| conditionari privind efectuarea
platii
_ cec refuzat din lipsa partiala _
|_| de disponibil*) |_| litigiu de proprietate
_ cec emis cu o data falsa sau _ cecul apartine unui tiraj de
|_| caruia ii lipseste o mentiune |_| instrumente neavizat de BNR
obligatorie*)
_ cec circular/cec de calatorie _ cecul apartine unui set de
|_| emis la purtator*) |_| instrumente care a fost retras
din circulatie
_ cec emis de catre un tragator _ cec declarat pierdut, furat,
|_| aflat in interdictie bancara*) |_| distrus
_ _
|_| falimentul tragatorului |_| alte motive
_
|_| lipsa de mandat a semnatarului
_
|_| interzicerea platilor de catre
tragator
--------------------------------------------------------------------------------
4. INTERDICTIA BANCARA DE A EMITE CECURI
_ tragatorul este declarat de banca noastra in interdictie bancara in
|_| perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|
_ tragatorul incalca interdictia bancara, care se prelungeste pana la
|_| data de |_|_|_|_|_|_|_|_|
================================================================================
---------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
----------------
*) Se completeaza si paragraful 4. Aceste incidente de plati majore aparute
in comertul cu cecuri determina inscrierea automata a tragatorului in FNPR.
ANEXA 3A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNC si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea refuzului bancar
in FNC;
In paragraful "2." se inscriu informatii preluate de pe cecul
care face obiectul refuzului la plata:
- denumirea si codul bancii trase,
- tipul cecului,
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal si numarul de cont al tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numarul de cont,
denumirea si codul bancii la care acesta are cont deschis;
In paragraful "3." se bifeaza una sau mai multe dintre casutele
care reprezinta motivul refuzului la plata al cecului descris anterior;
Paragraful "4." se completeaza numai daca unul din motivele
refuzului la plata este: "cec emis fara aprobarea trasului",
"lipsa totala de disponibil", "lipsa partiala de
disponibil", "cec emis cu o data falsa sau caruia ii lipseste o
mentiune obligatorie", "cec circular/cec de calatorie emis la
purtator" si "cec emis de catre un tragator aflat in interdictie
bancara";
Se bifeaza prima casuta daca este vorba de prima abatere de acest fel
survenita la contul titularului sau cea de-a doua in cazul in care tragatorul
incalca interdictia bancara notificata de aceasta banca sau la o alta unde are
cont deschis;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI
BANCAR IN FNCB
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. Cambia emisa la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ......
(localitatea) (data emiterii) _______________
platibila la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei)
Suma ____________
Compensabila la ............................... refuzata |____________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
TRAS ................................ | ACCEPTANT ........................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
| Com. pers.
_____________________ |
Cod fiscal |_____________________| | AVALIST ..........................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod numeric | Com. pers.
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | AVALIZAT .........................
Deschis la .......................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod ................................. | Com. pers.
----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Nr. Reg. / Cod. num. ................ | Com. pers.
Com. pers. |
_____________________ | Ultimul GIRATAR ..................
Cod fiscal |_____________________| | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Adresa .............................. | Com. pers.
-------------------------------------------------------------------------------
3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
_ scontarea cambiei fara existenta _
|_| in total/in parte a creantei |_| falimentul trasului
cedate in momentul cesiunii
acesteia*) _
_ |_| litigiu de proprietate
|_| lipsa totala de disponibil*) _ cambia prezinta diferite
_ |_| conditionari privind efectuarea
|_| lipsa partiala de disponibil*) platii
_ _ cambie declarata pierduta,
|_| cambie falsa*) |_| furata, distrusa
_ cambie emisa cu o data falsa sau _
|_| careia ii lipseste o mentiune |_| alte motive
obligatorie
_
|_| lipsa de mandat a semnatarului
_
|_| incetarea platilor de catre tras
================================================================================
---------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
-----------------
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu cambii determina
inscrierea automata a trasului in FNPR.
ANEXA 3B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNCB si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea refuzului bancar
in FNCB;
In paragraful "2." se inscriu informatii preluate de pe cambia
care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii, data scadentei,
locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la plata
(exprimate in cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. al acceptantului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea si Nr. Reg. Com.
avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal si adresa tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
In paragraful "3." se bifeaza una sau mai multe dintre casutele
care reprezinta motivul refuzului la plata al cambiei descrise anterior;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR IN FNBO
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. Bilet la Ordin emis la........... |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ......
(localitatea) (data emiterii) _______________
platibil la .................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei)
Suma ____________
Compensabil la ................................ refuzata |____________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod num. ...............
Com. pers.
AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod num. ................
Com. pers.
-----------------------------------------------------------------------------
SUBSCRIITOR ......................... | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod. num. ..............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| |
Cod numeric |
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ........................... | Ultimul GIRATAR ..................
Deschis la ......................... | Nr. Reg./ Cod. num. ..............
Cod ................................. | Com. pers.
--------------------------------------------------------------------------------
3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
_ scontarea biletului la ordin fara _
|_| existenta in total/in parte a |_| falimentul subscriitorului
creantei cedate in momentul _
cesiunii acestuia*) |_| litigiu de proprietate
_
|_| lipsa totala de disponibil*) _ biletul la ordin prezinta
_ |_| diferite conditionari privind
|_| lipsa partiala de disponibil*) efectuarea platii
_ _ biletul la ordin declarat
|_| bilet la ordin fals*) |_| pierdut, furat, distrus
_ bilet la ordin emis cu o data falsa _
|_| sau caruia ii lipseste o mentiune |_| alte motive
obligatorie
_
|_| lipsa de mandat a semnatarului
_
|_| incetarea platilor de catre
subscriitor
================================================================================
---------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
-----------------
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu cambii determina
inscrierea automata a subscriitorului in FNPR.
ANEXA 3C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNBO si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea refuzului bancar
in FNBO;
In paragraful "2." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii, data scadentei,
locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la plata
(exprimate in cifre),
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea
si Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii
acestuia,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
In paragraful "3." se bifeaza una sau mai multe dintre casutele
care reprezinta motivul refuzului la plata al biletului la ordin descris
anterior;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 4A
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A CECURILOR
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa ........................
posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric
personal
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|,
emis de ....................................., la data de
|_|_|_|_|_|_|_|_|,
(data emiterii)
reprezentant al ............................. natura juridica
.............,
(denumire persoana juridica) ____________________________
Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal |____________________________|
_ _
declar pe propria raspundere cecul/cecurile |_| pierdute |_| furate
_ _
|_| distruse |_| anulate*).
--------------------------------------------------------------------------------
3. BANCA TRASA .........................................., Cod ...............
_ cec _ cec _ cec _ cec _ cec
|_| numerar |_| simplu |_| barat |_| calatorie |_| certificat
__________________
CEC Seria ......, Nr. ............... Suma |__________________|
lei
emis la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| ___________________
(localitatea) (data emiterii) |___________________|
Compensabil la ...................... (in litere)
-----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod. num. ..............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| | Cont nr. .........................
Cod numeric | Deschis la .......................
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | Cod ..............................
--------------------------------------------------------------------------------
4. BANCA TRASA ........................................, Cod
..................
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
--------------------------------------------------------------------------------
-------------------------- ---------------------
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
---------------
*) Declaratia catre CIP privind anularea cecului/cecurilor se face numai
din initiativa bancii trase.
ANEXA 4A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaratiei data si
ora inregistrarii acesteia in FNC si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care declara cecul/cecurile pierdute,
furate, distruse sau anulate;
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice (numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I.,
emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice
(numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I., emis
de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea si natura
juridica, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe
propria raspundere cecul/cecurile pierdute, furate, distruse sau anulate;
In cazul in care se declara un singur cec pierdut, furat, distrus sau
anulat se bareaza cuvantul "cecurile" si se completeaza paragraful
"3.";
In cazul in care se declara cecuri in alb pierdute, furate, distruse sau
anulate se bareaza cuvantul "cecul" si se completeaza paragraful
"4.";
In cazul in care cecul/cecurile sunt declarate pierdute se bifeaza casuta
corespunzatoare. Similar se procedeaza pentru cecul/cecurile furate, distruse
respectiv anulate;
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cecul
declarat pierdut/furat/distrus/anulat:
- denumirea si codul bancii trase,
- tipul cecului,
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
in cifre,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal si numarul de cont al tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numarul de cont,
denumirea si codul bancii la care acesta are cont deschis;
In paragraful "4." se inscrie denumirea si codul bancii trase si
se completeaza cu informatii privind seriile si numerele formularelor de cec in
alb pierdute/furate/distruse/anulate. In cazul in care seriile si numerele
cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" si
"pana la ", solicitantul completand seriile si numerele respectivelor
formulare. Spatiile ramase necompletate privind seria si numarul cecurilor vor
fi barate de catre solicitant;
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei
fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/
distrugerea/anularea cecului sau a cecurilor respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 4B
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
A CAMBIILOR
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa
........................
posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric
personal
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|,
emis de ....................................., la data de
|_|_|_|_|_|_|_|_|,
(data emiterii)
reprezentant al ............................. natura juridica
.............,
(denumire persoana juridica) ____________________________
Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal |____________________________|
_ _ _
declar pe propria raspundere cambia |_| pierduta |_| furata |_| distrusa.
--------------------------------------------------------------------------------
3. Cambia emisa la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ......
(localitatea) (data emiterii) _______________
platibila la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei) _______________
|_______________|
Compensabila la ............................... (in litere)
-----------------------------------------------------------------------------
TRAS ................................ | ACCEPTANT ........................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
| Com. pers.
_____________________ |
Cod fiscal |_____________________| | AVALIST ..........................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod numeric | Com. pers.
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | AVALIZAT .........................
Deschis la .......................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod ................................. | Com. pers.
----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Nr. Reg. / Cod. num.................. | Com. pers.
Com. pers. |
_____________________ | Ultimul GIRATAR ..................
Cod fiscal |_____________________| | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Adresa .............................. | Com. pers.
-------------------------------------------------------------------------------
-------------------------- ---------------------
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaratiei data si
ora inregistrarii acesteia in FNCB si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care declara in nume propriu sau in
numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierduta, furata sau distrusa;
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice (numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I.,
emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice
(numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I., emis
de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea si natura
juridica, Nr. Reg. Com. si Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe
propria raspundere cambia pierduta, furata sau distrusa;
In cazul in care cambia este declarata pierduta se bifeaza casuta
corespunzatoare. Similar se procedeaza pentru cambia furata, respectiv
distrusa.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cambia declarata
pierduta/furata/distrusa:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii si data scadentei,
locul compensarii, suma in cifre,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al trasului, numarul de cont, denumirea codul bancii trasului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea
si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea si Nr. Reg. Com.
avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal si adresa tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura
persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara
pierderea/furtul/ distrugerea cambiei respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 4C
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
A BILETELOR LA ORDIN
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel ...............
--------------------------------------------------------------------------------
2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa
........................
posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric
personal
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|,
emis de ....................................., la data de
|_|_|_|_|_|_|_|_|,
(data emiterii)
reprezentant al ............................. natura juridica
.............,
(denumire persoana juridica) ____________________________
Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal |____________________________|
_ _
declar pe propria raspundere biletul la ordin |_| pierdut |_| furat
_
|_| distrus.
--------------------------------------------------------------------------------
3. Biletul la ordin emis la .............. |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare
...
(localitatea) (data emiterii) ______________
platibil la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei) _______________
|_______________|
Compensabil la ............................... (in litere)
-----------------------------------------------------------------------------
AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod num. ...............
Com. pers.
AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod num. ...............
Com. pers.
-----------------------------------------------------------------------------
SUBSCRIITOR ......................... | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| |
Cod numeric |
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ........................... | Ultimul GIRATAR ..................
Deschis la ......................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod ................................. | Com. pers.
--------------------------------------------------------------------------------
-------------------------- ---------------------
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaratiei data si
ora inregistrarii acesteia in FNBO si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care declara in nume propriu sau in
numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau
distrus;
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice (numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I.,
emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice
(numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I., emis
de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea si natura
juridica, Nr. Reg. Com. si Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe
propria raspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus;
In cazul in care biletul la ordin este declarat pierdut se bifeaza casuta
corespunzatoare. Similar se procedeaza pentru biletul la ordin furat, respectiv
distrus.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin declarat pierdut/furat/distrus:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii, data scadentei,
locul compensarii, suma in cifre,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea
si Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii
acestuia,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura
persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara
pierderea/furtul/ distrugerea biletului la ordin respectiv;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 5A
Sigla persoanei declarante
SOMATIE
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
-------------------------------------------
(titular de cont)
ati emis un CEC ..........................................................
(motivul refuzului la plata)
Seria ... Nr. ..., emis la ................., in data de |_|_|_|_|_|_|_|_|
_______________________________________
pentru suma de ............. lei |_______________________________________|
(in litere)
in beneficiul lui .......................................................,
(numele sau denumirea beneficiarului)
prezentat la plata de ....................................................
(reprezentant autorizat al beneficiarului)
Iata deci situatia contului dvs. nr. .........., deschis la .............,
pe numele ...................., cu disponibil in suma de ............. lei
____________________________________
(in litere) |____________________________________|
In consecinta, va este interzis sa trageti cecuri (cu exceptia cecurilor de
numerar) timp de un an, incepand cu data emiterii acestui cec.
In perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| va aflati in INTERDICTIE
BANCARA si aveti obligatia sa restituiti fara intarziere tuturor bancilor
formularele de cecuri in alb care se afla in posesia dvs. si a mandatarilor.
_ Precizari asupra modalitatilor de aplicare a legilor si a reglementarilor
BNR in vigoare!
- Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934*) modificata prin Legea nr. 83/1994
pentru cecurile emise fara autorizarea trasului, cecurile refuzate la plata din
lipsa totala sau partiala de disponibil, cecurile emise cu o data falsa sau
carora le lipseste o mentiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de calatorie
emise la purtator, sunteti pasibil de pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000
lei si inchisoare de la 6 luni la un an, afara de cazul cand fapta constituie
un delict sanctionat cu o pedeapsa mai mare.
- Interdictia bancara de a emite cecuri s-a pronuntat prin aplicarea art. 5
din Regulamentul BNR privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a
Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati.
- Banca noastra are obligatia sa semnaleze aceasta infractiune la Centrala
Incidentelor de Plati din Banca Nationala a Romaniei care o va inscrie intr-un
fisier de incidente de plati creat pe numele dvs.
-----------------------------------------------------------------------
| Dupa un an de la data emiterii acestui cec, aveti din nou dreptul sa |
| emiteti cecuri cu conditia ca in aceasta perioada sa nu mai trageti |
| un alt cec si sa nu va aflati sub o interdictie bancara notificata de |
| o alta banca ca urmare a unui incident survenit asupra altui cont. |
-----------------------------------------------------------------------
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 5B
Sigla persoanei declarante
SOMATIE
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
-------------------------------------------
(titular de cont)
ati emis un CEC ..........................................................
(motivul refuzului la plata)
Seria ... Nr. ..., emis la ................., in data de |_|_|_|_|_|_|_|_|
_______________________________________
pentru suma de ............. lei |_______________________________________|
(in litere)
in beneficiul lui .......................................................,
(numele sau denumirea beneficiarului)
prezentat la plata de ....................................................
(reprezentant autorizat al beneficiarului)
Iata deci situatia contului dvs. nr. .........., deschis la .............,
pe numele ...................., cu disponibil in suma de ............. lei
____________________________________
(in litere) |____________________________________|
Avand in vedere ca in perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| va
aflati in INTERDICTIE BANCARA, regimul de interzicere de a emite cecuri (cu
exceptia cecurilor de numerar) impus dvs. va fi prelungit cu un an de zile,
incepand cu data emiterii acestui cec (|_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|)
_ Precizari asupra modalitatilor de aplicare a legilor si a reglementarilor
BNR in vigoare!
- Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 asupra cecului*), modificata prin
Legea nr. 83/1994, pentru cecurile emise fara autorizarea trasului, cecurile
refuzate la plata din lipsa totala sau partiala de disponibil, cecurile emise
cu o data falsa sau carora le lipseste o mentiune obligatorie, cecurile
circulare sau cecurile de calatorie emise la purtator, sunteti pasibil de
pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei si inchisoare de la 6 luni la un
an, afara de cazul cand fapta constituie un delict sanctionat cu o pedeapsa mai
mare.
- Interdictia bancara de a emite cecuri s-a pronuntat prin aplicarea art. 5
din Regulamentul BNR privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a
Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati.
- Banca noastra are obligatia sa semnaleze aceasta infractiune la Centrala
Incidentelor de Plati din Banca Nationala a Romaniei care o va inscrie intr-un
fisier de incidente de plati creat pe numele dvs.
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6A
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NATIONAL DE CECURI
DECLARATIE A CIP PRIVIND INTERDICTIA BANCARA
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Catre ................................ Cod ...................
(centrala bancii)
Va informam ca .............................. Nr. Reg. Com. ...............
(titularul de cont)
____________________ Cod numeric
Cod fiscal |____________________| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
avand cont deschis la .........................., Cod .....................
in perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|
____________________________________________________________________________
| _ |
| 1. |_| se afla notificat la CIP ca fiind in INTERDICTIE BANCARA |
| Aveti obligatia distribuirii acestei informatii in propriul sistem |
| intrabancar in scopul evitarii producerii riscului ca respectivul client|
| sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau. |
| |
| In eventualitatea in care o unitate teritoriala din propriul sistem |
| intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de |
| cont, are obligatia sa le recupereze de la acesta. |
| |
| In cazul in care nu recupereaza toate formularele de cecuri distribuite |
| pe numele respectivului titular de cont, unitatea bancara teritoriala |
| are obligatia completarii unei Declaratii de pierdere/furt/distrugere/ |
| anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP intr-un interval de |
| 10 zile bancare de la data emiterii prezentei declaratii, prin care se |
| declara nule aceste formulare. |
|____________________________________________________________________________|
____________________________________________________________________________
| _ |
| 2. |_| nu mai face obiectul unei INTERDICTII BANCARE |
| |
| Aveti obligatia distribuirii acestei informatii in propriul sistem |
| intrabancar in scopul reabilitarii respectivului client, avand in |
| vedere ca declararea acestuia in interdictie bancara s-a datorat unei |
| erori a bancii in cauza. |
|____________________________________________________________________________|
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele CIP;
In situatia in care CIP notifica tuturor centralelor bancilor declararea
unui titular de cont in interdictie bancara, persoana acreditata de la CIP are
obligatia sa bifeze casuta de la paragraful "1.".
In situatia in care CIP notifica tuturor centralelor bancilor anularea
interdictiei bancare declarata anterior printr-o Cerere de anulare a
incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare de a emite cecuri, persoana
acreditata de la CIP are obligatia sa bifeze casuta de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate de la CIP.
ANEXA 6B
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NATIONAL DE INCIDENTE DE PLATI
DECLARATIE A CIP DE
PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A INSTRUMENTELOR
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Catre ................................ Cod ...................
(centrala bancii)
Va informam ca .............................. Nr. Reg. Com. ...............
(titularul de cont)
____________________ Cod numeric
Cod fiscal |____________________| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
avand contul deschis la .........................., Cod ..................
(banca trasa)
--------------------------------------------------------------------------------
1. este platitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e)
pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e) in data de |_|_|_|_|_|_|_|_|.
_
|_| CECUL: Seria .... Nr. ...... emis la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_|,
(localitatea) (data emiterii)
_________________________________
pentru suma de .................. lei,
|_________________________________|
(in litere)
in beneficiul lui .......................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
---------------------
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........, pana la Seria ..... nr.
.........
_
|_| CAMBIA: emisa la ........................ |_|_|_|_|_|_|_|_|,
(localitatea) (data emiterii)
de catre ..............................................................,
(numele sau denumirea tragatorului)
_________________________________
pentru suma de .................. lei,
|_________________________________|
(in litere)
in beneficiul lui .......................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
platibila la |_|_|_|_|_|_|_|_|.
(data scadentei)
_
|_| BILETUL LA ORDIN: emis la............................. |_|_|_|_|_|_|_|_|,
(localitatea) (data emiterii)
_________________________________
pentru suma de .................. lei,
|_________________________________|
(in litere)
in beneficiul lui .......................................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
platibil la |_|_|_|_|_|_|_|_|.
(data scadentei)
--------------------------------------------------------------------------------
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din evidentele
CIP;
In paragraful "1." se inscrie data
pierderii/furtului/distrugerii/anularii instrumentului. In cazul in care
instrumentul este declarat pierdut se bareaza cuvintele "furat",
"distrus" si "anulat". Similar se procedeaza pentru
instrumentele furate, distruse si respectiv anulate. In functie de tipul
instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifeaza casuta corespunzatoare
acestuia, completandu-se informatiile din dreptul ei astfel:
- in cazul cecului - seria si numarul acestuia, data si locul emiterii,
suma in cifre si numele sau denumirea beneficiarului;
- in cazul cambiei - data si locul emiterii, numele sau denumirea
tragatorului, suma in cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum si
data scadentei;
- in cazul biletului la ordin - data si locul emiterii, suma in cifre,
numele sau denumirea beneficiarului, precum si data scadentei;
Observatie: In cazul in care se declara la CIP cecuri in alb pierdute,
furate, distruse sau anulate se completeaza informatiile privind seriile si
numerele acestor formulare. Daca seriile si numerele cecurilor nu sunt
consecutive se vor bara cuvintele "de la " si "pana la",
persoana acreditata de la CIP completand seriile si numerele respectivelor
formulare. Spatiile privind seria si numarul cecurilor ramase necompletate vor
fi barate.
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate de la CIP.
ANEXA 7
Circuitul notificarii interdictiei bancare
_____________________
|---_| Unitate teritoriala
|
|
|_____________________|
___________ (3)|
_______________________
_____________ Cerere de |-_| Centrala 1|----|---_| Unitate teritoriala
|
| Banca | inscriere | |___________| |
|_____________________|
| (centrala / |(1) a refuzului | | :
| unitate |-- bancar in | |
___________:___________
| teritoriala)| | FNC | |---_| Unitate teritoriala
|
______________| | (Anexa 3A) |
|_____________________|
| | |
| | |
_______________________
(1') | | | |---_| Unitate teritoriala
|
| _________ | |
|_____________________|
Somatie | | | (2) | ___________ (3)|
_______________________
(Anexa | | CIP |-----------|-_| Centrala 2|----|---_| Unitate teritoriala
|
5A) ___| |_________|Declaratie | |___________| |
|_____________________|
| _ _ a CIP | : | :
_________ | | privind | : |
___________:___________
| Titular | | | interdictia | : |---_| Unitate teritoriala
|
| de | | | bancara | :
|_____________________|
| cont X | | | (Anexa 6A) | :
|_________| | | | : _______________________
| | | : |---_| Unitate teritoriala
|
| | | : |
|_____________________|
| | | ___________ (3)| _______________________
| | |-_| Centrala n|----|---_| Unitate teritoriala
|
| | |___________| |
|_____________________|
Declaratie | |(6) | _ | :
de pierdere | |___________________| |_____ |
___________:___________
/ furt / |(6) | |---_| Unitate teritoriala
|
distrugere | Declaratie de |
|_____________________|
/ anulare | pierdere / furt / distrugere / (5)|___________| _
a cecurilor | anulare a cecurilor (Anexa 4A) | |
(Anexa 4A) | | (4)| Formulare
| _____| | de cecuri
| | | in alb
| ____________________ _____|________
|____________________| Sucursala | | Titular de |
| BNR | | cont X |
|____________________| |______________|
ANEXA 8A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA SI/SAU A
INTERDICTIEI BANCARE DE A EMITE CECURI
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA SI/SAU INTERDICTIEI BANCARE
_
|_| refuzul la plata al cecului rezultat dintr-o eroare sau o omisiune a
persoanei declarante.
_
|_| alte motive prevazute de reglementari ale BNR si anume:
.....................................................................
--------------------------------------------------------------------------------
3. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............
_ cec _ cec _ cec _ cec _ cec
|_| numerar |_| simplu |_| barat |_| calatorie |_| certificat
________________
CEC Seria ....... Nr. ............... Suma |________________|
lei
emis la .................... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(localitatea) (data emiterii) Suma _______________
Compensabil la ...................... refuzata |_______________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod. num. ..............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| | Cont nr. .........................
Cod numeric | Deschis la .......................
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | Cod ..............................
--------------------------------------------------------------------------------
4. Din aceasta zi |_|_|_|_|_|_|_|_| titularul de cont ........................
nu face obiectul unei INTERDICTII BANCARE de a emite cecuri.
================================================================================
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNC si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de
plata si/sau a interdictiei bancare;
In paragraful "2." se bifeaza una din casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata si/sau a interdictiei bancare;
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cecul
care face obiectul anularii incidentului de plata si/sau a interdictiei
bancare:
- denumirea si codul bancii trase,
- tipul cecului,
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre),
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal si numarul de cont al tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numarul de cont,
denumirea si codul bancii la care acesta are cont deschis;
Paragraful "4." se completeaza numai daca persoana declaranta
solicita anularea unui incident de plata major si daca este vorba despre primul
incident de acest fel survenit la conturile respectivului titular in ultimul
an;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 8B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND
CAMBIA
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA
_
|_| refuzul la plata/acceptare al cambiei a rezultat dintr-o eroare sau
o omisiune a persoanei declarante.
_
|_| alte motive prevazute de reglementari ale BNR si anume:
.....................................................................
--------------------------------------------------------------------------------
3. Cambia emisa la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ......
(localitatea) (data emiterii) _______________
platibila la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei)
Suma _____________
Compensabila la ............................... refuzata |_____________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
TRAS ................................ | ACCEPTANT ........................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
| Com. pers.
_____________________ |
Cod fiscal |_____________________| | AVALIST ..........................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod numeric | Com. pers.
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ............................ | AVALIZAT .........................
Deschis la .......................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Cod ................................. | Com. pers.
----------------------------------------------------------------------------
TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR .......................
| Nr. Reg./ Cod num. ...............
Nr. Reg. / Cod num. ................. | Com. pers.
Com. pers. |
_____________________ | Ultimul GIRATAR ..................
Cod fiscal |_____________________| | Nr. Reg./ Cod num. ...............
Adresa .............................. | Com. pers.
-------------------------------------------------------------------------------
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNCB si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de
plata;
In paragraful "2." se bifeaza una din casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata;
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cambia
care face obiectul anularii incidentului de plata:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii si data scadentei,
locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la plata
(exprimate in cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea
si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea si Nr. Reg. Com.
avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal si adresa tragatorului,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 8C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND
BILETUL LA ORDIN
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA
_
|_| refuzul la plata al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau
o omisiune a persoanei declarante.
_
|_| alte motive prevazute de reglementari ale BNR si anume:
.....................................................................
--------------------------------------------------------------------------------
3. Biletul la Ordin emis la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ...
(localitatea) (data emiterii)
_______________
platibil la .................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma |_______________|
lei
(localitatea) (data scadentei)
Suma _____________
Compensabil la ................................ refuzata |_____________|
lei
-----------------------------------------------------------------------------
AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod num. ...............
Com. pers.
AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod num. ...............
Com. pers.
-----------------------------------------------------------------------------
SUBSCRIITOR ......................... | BENEFICIAR .......................
Nr. Reg. Com. ....................... | Nr. Reg./ Cod num. ...............
_____________________ | Com. pers.
Cod fiscal |_____________________| |
Cod numeric |
personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
Cont nr. ........................... | Ultimul GIRATAR ..................
Deschis la ......................... | Nr. Reg./ Cod num. ..............
Cod ................................. | Com. pers.
--------------------------------------------------------------------------------
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNBO si va semna;
In paragraful "1." se inscrie denumirea in clar, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de
plata;
In paragraful "2." se bifeaza una din casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata;
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin care face obiectul anularii incidentului de plata:
- data si locul emiterii, nr. exemplare, locul platii, data scadentei,
locul compensarii; suma totala de plata, respectiv suma refuzata la plata
(exprimate in cifre),
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea
si Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal sau Codul numeric
personal al subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii
acestuia,
- numele sau denumirea si Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau
denumirea si Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 9
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE CONSULTARE
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
================================================================================
CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmarii CIP
.......................................
Cod ...................................
--------------------------------------------------------------------------------
1. PERS. DECLARANTA ...................................... Cod ...............
Adresa ................................................ Tel. ..............
--------------------------------------------------------------------------------
2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa
........................
posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric
personal
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|,
emis de ....................................., la data de
|_|_|_|_|_|_|_|_|,
(data emiterii)
reprezentant al ............................. natura juridica
.............,
(denumire persoana juridica) ____________________________
Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal |____________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
3. _________________________________________________________________________
| | | Raspunsul BNR - CIP*) | |
| Prima | |________________________| Alte observatii |
| cerere | | DA | NU | |
|________|_____________________|____________|___________|_________________|
_________________________________________________________________________
| | | Raspunsul BNR - CIP*) | |
| A doua | |________________________| Alte observatii |
| cerere | | DA | NU | |
|________|_____________________|____________|___________|_________________|
_________________________________________________________________________
| | | Raspunsul BNR - CIP*) | |
| A treia| |________________________| Alte observatii |
| cerere | | DA | NU | |
|________|_____________________|____________|___________|_________________|
================================================================================
----------------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
-------------------
*) Persoana acreditata de la CIP va incercui raspunsul corect sau va
completa rubrica "Alte observatii", dupa caz.
ANEXA 9
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante;
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscrie
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
primirii acesteia la CIP si va semna;
In paragraful "1." se inscrie in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP care solicita consultarea FNIP;
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice (numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I.,
emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice
(numele si prenumele, adresa, seria, numarul si codul numeric din B.I., emis
de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea si natura
juridica, Nr. Reg. Com. si Codul fiscal ale persoanei juridice) care
interogheaza FNIP sau FNPR;
Referitor la paragraful "3.", persoana declaranta, in nume
propriu sau in numele persoanei fizice sau juridice ale carei date sunt
specificate in paragraful "2.", poate interoga baza de date a CIP cu
maxim 3 (trei) intrebari. Fiecare intrebare adresata de catre persoana
declaranta va primi un raspuns din partea persoanei acreditate de la CIP fie
afirmativ, fie negativ, fie un scurt comentariu la rubrica "Alte
observatii";
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 10
Fluxul colectarii si difuzarii informatiei privind un instrument
declarat pierdut/furat/distrus/anulat
--------------- (1) Cec/cambie/ ---------------
| Tragator | bilet la ordin | |
| (subscriitor) |----------------------------_| Beneficiar |
----------------- ---------------
| Informatii despre cecuri (2)| Informatii
despre
| (2') in alb pierdute / furate / | instrumentele
| distruse / anulate sau cecuri | pierdute/furate
| completate si anulate | /distruse
|_____________________________________ | completate
___________________ | |
/ Banca trasa \ | |
| (banca trasului) | | |
|(banca subscriitorului)| | |
\ ___________________ / | |
_ | |
| Informatii privind | |
(4')| pierderea/furtul/distrugerea | |
| /anularea instrumentelor | |
______|____________________________________ ________________________
| Centrala bancii trase (bancii trasului) | | |
| (bancii subscriitorului) | | Persoana declaranta |
|_________________________________________| |_______________________|
Declaratie a CIP de _ | Declaratii de
pierdere / furt / |(4) ___________ (3)| pierdere / furt /
distrugere / anulare | / \ | distrugere / anulare
a instrumentelor |------| CIP |_------| a instrumentelor
(Anexa 6B) | | (Anexa 4A,
\_____________/ Anexa 4B, Anexa 4C)