NORME
Nr. 1 din 24 ianuarie 2000
privind procedura de decontare a operatiunilor interbancare ale bancilor aflate
in regim special de decontare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL NR. 40 din 31 ianuarie 2000
In temeiul prevederilor art. 23 si ale art. 50 alin. (1) din Legea nr.
101/1998 privind statutul Bancii Nationale a Romaniei si avand in vedere
prevederile art. 22 din acelasi act normativ,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme:
Art. 1
Obiect
1.1. Prezentele norme se aplica bancilor autorizate sa functioneze pe
teritoriul Romaniei si reglementeaza procedura de decontare a operatiunilor
interbancare ale bancilor aflate in regim special de decontare.
Trecerea in regim special de decontare a operatiunilor de plati si incasari
ale unei banci se face de catre Directia decontari bancare, in baza hotararii
Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, care va fi adusa
la cunostinta publicului printr-un comunicat de presa publicat in doua ziare de
circulatie nationala.
1.2. Operatiunile interbancare de plati si incasari ale bancii aflate in
regim special de decontare se deconteaza astfel:
1.2.1. in regim programat, numai in limita disponibilului din contul curent
al acesteia, deschis in evidentele centralei Bancii Nationale a Romaniei -
Directia decontari bancare, in ziua Z-1, pentru operatiunile cu decontare pe
baza neta, si anume:
a) platile fara numerar in valoare de pana la 500 milioane lei - cont
curent analitic 511;
b) operatiunile cu numerar - cont curent analitic 520;
c) operatiunile de plati si incasari in relatia cu Banca Nationala a
Romaniei - cont curent analitic 521;
d) operatiunile de plati si incasari de mica valoare in relatia cu
trezoreria statului - cont curent analitic 530;
e) operatiunile aferente cupoanelor agricole - cont curent analitic 531;
1.2.2. in regim normal de decontare pentru operatiunile cu decontare pe
baza bruta (restul operatiunilor de plati si incasari, respectiv cele care nu
sunt prevazute la pct. 1.2.1.).
Art. 2
Conturi curente analitice
2.1. Toate operatiunile de decontare interbancara ale bancii aflate in
regim special de decontare se efectueaza prin conturile curente analitice,
prevazute in anexa nr. 1 la prezentele norme, deschise in evidentele centralei
Bancii Nationale a Romaniei - Directia decontari bancare si ale sucursalelor
sau agentiilor Bancii Nationale a Romaniei la care o unitate teritoriala a bancii
respective are cont curent deschis.
2.2. Operatiunile de incasari ale bancii aflate in regim special de
decontare, in baza ordinelor de plata in valoare de pana la 500 milioane lei,
precum si a cecurilor, cambiilor si biletelor la ordin, indiferent de valoarea
acestora, se efectueaza prin casele de compensatii ale Bancii Nationale a
Romaniei, cu exceptia celor initiate de catre alte banci aflate, la randul lor,
in regim special de decontare, caz in care decontarea se efectueaza prin contul
curent analitic 511.
2.3. In cazul in care o sucursala/agentie a Bancii Nationale a Romaniei
receptioneaza si accepta un ordin de plata al unei banci aflate in regim normal
de decontare in favoarea bancii aflate in regim special de decontare care nu
dispune de o unitate bancara in judetul respectiv, sucursala/agentia Bancii
Nationale a Romaniei are obligatie sa deschida un cont curent analitic in regim
special de decontare pe numele bancii platitoare si sa elibereze extras de cont
acesteia.
Art. 3
Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z
3.1. Centrala bancii aflate in regim special de decontare are obligatia sa
intocmeasca cel tarziu cu o zi bancara inaintea depunerii spre plata a
instrumentelor sale, documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de
decontare Z", conform modelului prevazut in anexa nr. 2 la prezentele
norme, purtand viza judecatorului-sindic si stampila tribunalului, daca este
cazul, pentru a fi prezentat sediului O.I.S. 96160, in original, in ziua Z-1,
pana la ora 16,00. Acesta va contine numai platile decontate in regim
programat, respectiv cele decontate prin conturile curente analitice 511, 520,
521, 530 si 531.
3.2. Soldul contului curent al zilei Z-1 trebuie sa fie in suma mai mare
decat cea a platilor programate prin documentul "Centralizator de plati
pentru ziua de decontare Z", corect intocmit. In caz contrar, Banca
Nationala a Romaniei efectueaza platile programate in "Centralizatorul de
plati pentru ziua de decontare Z", in ordinea de prioritate prevazuta in
anexa nr. 2 la prezentele norme, numai in limita soldului contului curent al
zilei Z-1.
3.3. Sediul O.I.S. 96160 are obligatia sa verifice "Centralizatorul de
plati pentru ziua de decontare Z" si sa comunice, in ziua Z-1, incepand cu
ora 17,00, sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei, valoarea
platilor pe care acestea le pot efectua in ziua Z prin conturile curente
analitice in regim programat, deschise in evidentele lor pentru banca aflata in
regim special de decontare.
Art. 4
Instrumente de plata
4.1. Unitatile bancare si, respectiv, centrala bancii aflate in regim
special de decontare au obligatia sa pregateasca documentele care vor fi
decontate de Banca Nationala a Romaniei in ziua Z in regim programat, pe tipuri
de instrumente de plata si, in cadrul acestora, pe unitati bancare destinatare.
Pentru ordinele de plata proprii si pentru cele ale clientilor lor, unitatile
bancare si centrala bancii aflate in regim special de decontare vor intocmi, in
nume propriu, ordine de plata centralizatoare pentru fiecare unitate bancara
destinatara.
4.2. Cecurile sau alte instrumente de plata de debit in care banca
platitorului este o unitate bancara sau centrala bancii aflate in regim special
de decontare vor fi remise acesteia de catre bancile beneficiare in sedintele
de verificare a instrumentelor de plata de debit in vederea
acceptarii/refuzului lor. In cazul acceptarii instrumentelor de plata de debit
de catre banca aflata in regim special de decontare, centrala acesteia are
obligatia sa cuprinda in ziua Z-1 sumele respective in "Centralizatorul de
plati pentru ziua de decontare Z", pe contul curent analitic 511,
indiferent de valoare, urmand ca unitatea bancara sau centrala acesteia sa
prezinte cecul/cecurile respectiv(e) in ziua Z la ghiseele organizate in cadrul
Bancii Nationale a Romaniei insotit(e) de un ordin de plata centralizator
pentru fiecare unitate bancara destinatara a instrumentului de plata de debit.
4.3. Documentele de plata aferente platilor cu decontare pe baza bruta vor
fi intocmite in conformitate cu reglementarile in vigoare pentru tipurile
respective de operatiuni, cu exceptia codificarii conturilor curente analitice
care se mentine in regim special (clasa 5).
Art. 5
Orarul de ghiseu
5.1. Unitatile bancare si centrala bancii aflate in regim special de
decontare, precum si orice alta banca, ce ordona plati de natura celor care se
deruleaza in regim programat in favoarea acesteia au obligatia sa prezinte
documentele de plata, in vederea decontarii lor, in ziua Z, la ghiseele
organizate in incinta Bancii Nationale a Romaniei, in intervalul 8,00 - 12,30.
5.2. Unitatile bancare si centrala bancii aflate in regim special de
decontare, precum si orice alta banca, ce ordona plati de natura celor care se
deruleaza in regim normal in favoarea acesteia au obligatia sa prezinte
documentele de plata, in vederea decontarii lor, in ziua Z, la ghiseele
organizate in incinta Bancii Nationale a Romaniei, in intervalul corespunzator
tipului de operatiune, prevazut in reglementarile in vigoare.
Art. 6
Decontarea finala a operatiunilor decontate in regim programat
6.1. Sucursalele/agentiile Bancii Nationale a Romaniei, in limita
confirmarilor primite in ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic in regim
programat, de la sediul O.I.S. 96160, in ziua Z au obligatia sa elibereze
extrase de cont bancii aflate in regim special de decontare, in care vor fi
incluse numai instrumentele de plata acceptate.
Exceptia o constituie operatiunile de plati si incasari in regim programat
in relatia cu trezoreria statului ale respectivelor unitati bancare aflate in
regim special. Sucursalele/agentiile Bancii Nationale a Romaniei au obligatia
sa intocmeasca si sa elibereze extrase de cont atat unitatii bancare a bancii
aflate in regim special de decontare, cat si trezoreriei judetene, indiferent
daca acestea efectueaza plati sau incasari prin ordine de plata pe suport
hartie pentru trezorerie (OPHT).
Banca beneficiara a unei operatiuni de plata programata dispusa de o banca
aflata in regim special de decontare are obligatia sa crediteze contul
clientului beneficiar cel mai tarziu cu data urmatoare celei a includerii
acestei operatiuni in extrasul de cont remis de Directia decontari bancare.
6.2. Sucursalele/agentiile Bancii Nationale a Romaniei care receptioneaza
si accepta un ordin de plata pe suport hartie in favoarea centralei bancii
aflate in regim special de decontare care nu dispune de o unitate bancara in
judetul respectiv, reprezentand o plata de tipul celor care se deruleaza in
regim programat, are obligatia sa intocmeasca si sa remita, ori de cate ori
este necesar, sediului O.I.S. 96160, prin telex, pana la ora 12,30, un mesaj al
documentului respectiv, in vederea anexarii acestuia la extrasul de cont al
centralei bancii aflate in regim special de decontare.
6.3. Sucursalele/agentiile Bancii Nationale a Romaniei care, in ziua Z,
efectueaza operatiuni de incasari si plati pentru banca aflata in regim special
de decontare, de tipul celor care se deruleaza in regim programat, au obligatia
ca, incadrandu-se in orarul aprobat, sa remita sediului O.I.S. 96160:
- pana la ora 14,00, prin modem, un singur aviz O.I.S. de DEBIT si/sau de
CREDIT, dupa caz, reflectand operatiunile pe care le-au efectuat prin conturile
curente analitice respective;
- pana la ora 12,30, prin telex, mesajele ordinelor de plata si ale
borderourilor cecurilor, insotite de ordinele de plata centralizatoare;
- pana la ora 12,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plata.
Art. 7
Decontarea finala a operatiunilor decontate in regim normal
Operatiunile de plati si incasari ale bancii aflate in regim special de
decontare cu decontare pe baza bruta se deconteaza final in regim normal, in
conformitate cu reglementarile in vigoare. In contextul regimului normal de
decontare platile cu decontare pe baza bruta ale bancii aflate in regim special
de decontare se deconteaza in limita disponibilitatilor existente in contul
curent in momentul decontarii.
Art. 8
Comisioane
Pentru toate operatiunile de incasari si plati efectuate prin contul curent
al bancii aflate in regim special de decontare Banca Nationala a Romaniei
percepe comisioane, in conformitate cu prevederile in vigoare.
Art. 9
Dispozitii finale
9.1. Prevederile prezentelor norme se aplica si bancilor care, la data
intrarii in vigoare a acestora, se afla in regim special de decontare,
prevazute in anexa nr. 3 la prezentele norme.
9.2. Prezentele norme intra in vigoare la 3 zile lucratoare de la data
publicarii lor in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
9.3. Cu aceeasi data se abroga Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr.
20/1997 privind decontarile operatiunilor de incasari si plati ale Societatii
Bancare "Dacia Felix" - S.A., publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 95 din 20 mai 1997, Circulara Bancii Nationale a
Romaniei nr. 28/1997 privind decontarile operatiunilor interbancare ale
Societatii Bancare "Columna" - S.A., publicata in Monitorul Oficial
al Romaniei, Partea I, nr. 184 din 5 august 1997, precum si orice alte
dispozitii contrare.
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
EMIL IOTA GHIZARI
ANEXA 1
la norme
CONTURILE CURENTE ANALITICE
ale Bancii ................, deschise in evidenta Bancii Nationale a Romaniei
____________________________________________________________________________
Simbolul Denumirea contului curent analitic Regimul de
analitic decontare
____________________________________________________________________________
101 Operatiuni derulate prin Casa de compensatii normal,
multilaterale interbancare a Bancii Nationale a numai
Romaniei pentru
incasari
500 Operatiuni privind deschiderea/inchiderea conturilor
curente sintetice si analitice in regim special
511 Operatiuni de plati fara numerar derulate in regim
special programat
520 Operatiuni cu numerar derulate in regim special programat
521 Operatiuni de plati si incasari in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei derulate in regim special programat
530 Operatiuni de plati si incasari de mica valoare in
relatia cu trezoreria statului derulate in regim
special programat
531 Operatiuni privind cupoanele agricole derulate in
regim special programat
532 Operatiuni de plati si incasari de mare valoare sau
urgente in relatia cu trezoreria statului ale bancii
aflate in regim special normal
543 Credite speciale ale bancii aflate in regim special normal
544 Credite lombard ale bancii aflate in regim special normal
546 Dobanzi la creditele de refinantare ale bancii
aflate in regim special normal
547 Depozite in lei la Banca Nationala a Romaniei ale
bancii aflate in regim special normal
548 Dobanzi aferente depozitelor in lei la Banca
Nationala a Romaniei ale bancii aflate in regim
special normal
549 Operatiuni valutare in relatia cu Banca Nationala
a Romaniei ale bancii aflate in regim special normal
570 Participarea la Fondul de garantare a depozitelor
in sistemul bancar a bancii aflate in regim special normal
571 Operatiuni de plati si incasari de mare valoare in
regim special normal
581 Operatiunile pietei valutare interbancare in regim
special normal
583 Operatiunile pietei primare a titlurilor de stat
in regim special normal
584 Dobanzi aferente operatiunilor pietei primare a
titlurilor de stat in regim special normal
585 Operatiunile pietei secundare a titlurilor de stat
in regim special normal
586 Dobanzi aferente operatiunilor pietei secundare a
titlurilor de stat in regim special normal
587 Plasamente in relatia cu trezoreria statului in
regim special normal
588 Dobanzi aferente plasamentelor in relatia cu
trezoreria statului in regim special normal
589 Plasamente sau credite interbancare in regim special normal
590 Dobanzi aferente plasamentelor sau creditelor
interbancare in regim special normal
591 Comisioane in regim special
592 Speze in regim special normal
593 Penalizari in regim special normal
594 Alte operatiuni de plati si incasari in regim special normal
597 Dobanzi incasate pentru rezervele minime obligatorii
in regim special normal
598 Operatiuni de blocare a disponibilitatilor de catre
instantele judecatoresti in regim special normal
____________________________________________________________________________
ANEXA 2
la norme
Denumirea si sigla bancii
Vizat,
Judecator-sindic
(daca este cazul)
.................
S.S./L.S.
CENTRALIZATOR DE PLATI
pentru ziua de decontare ............................
(Z)
___________________________________________________________________________
|Nr. | Conturile | Unitatile bancare ale bancii .................. | Total |
|crt. | curente | cu cont curent deschis la Banca Nationala | |
| | analitice | a Romaniei | |
| | |_________________________________________________| |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| 1. | 511 | | | | | | | | | | | | |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| 2. | 520 | | | | | | | | | | | | |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| 3. | 521 | | | | | | | | | | | | |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| 4. | 530 | | | | | | | | | | | | |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| 5. | 531 | | | | | | | | | | | | |
|_____|___________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
| TOTAL | | | | | | | | | | | | |
| GENERAL: | | | | | | | | | | | | |
|_________________|____|____|___|___|____|___|____|___|____|___|____|_______|
Conducerea bancii
......................
S.S./L.S.
ANEXA 3
la norme
BANCILE
aflate in regim special de decontare a operatiunilor interbancare
1. Banca "Dacia Felix" - S.A.
2. Banca "Columna" S.A.
3. BANKCOOP "Banca Generala de Credit si Promovare" S.A.