CIRCULARA Nr. 28 din 1 august 1997
privind decontarile operatiunilor interbancare ale Societatii Bancare
"Columna" - S.A.
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 184 din 5 august 1997
In aplicarea Hotararii Consiliului de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei din data de 25 iulie 1997, operatiunile interbancare ale Societatii
Bancare "Columna" - S.A. se vor deconta de catre Banca Nationala a
Romaniei, in conformitate cu prezenta circulara, astfel:
1. Cu data intrarii in vigoare a prezentei circulare:
a) se inchid conturile curente analitice ale Societatii Bancare
"Columna" - S.A., deschise in evidentele Bancii Nationale a Romaniei,
cu urmatoarele exceptii:
- simbol 5025XSS01.101, prin care se desfasoara numai operatiuni de
incasari in baza ordinelor de plata in valoare de pana la 500 milioane lei,
precum si a cecurilor, cambiilor si biletelor la ordin, indiferent de valoarea
acestora;
- simbol 5025XSS01.901, prin care se desfasoara operatiunile privind
comisioanele;
- aceste conturi raman deschise numai la sediile OIS 96100, 96117, 91506,
93106, 94404, iar contul analitic 901 se deschide cu sold initial zero si la
sediul OIS 9616O;
b) se deschid in evidentele Bancii Nationale a Romaniei, pe numele
Societatii Bancare "Columna" - S.A., conturile curente analitice din
clasa a 5-a, prevazute in anexa nr. 1 la Circulara Bancii Nationale a Romaniei
nr. 26 din 30 octombrie 1996 privind decontarea operatiunilor bancare prin
conturile curente ale societatilor bancare si conturile speciale de decontare
finala ale caselor de compensatii interbancare autorizate de Banca Nationala a
Romaniei, la sediile OIS 96160, 96100, 91506, 93106 si 94404.
2. Metodologia decontarii operatiunilor Societatii Bancare
"Columna" - S.A., prin conturile curente analitice de la pct. 1 lit.
b), este urmatoarea:
a) Toate operatiunile de plati interbancare dispuse de Societatea Bancara
"Columna" - S.A. se vor deconta de catre Banca Nationala a Romaniei,
in mod programat, numai in limita disponibilului in contul curent deschis de
aceasta societate bancara la Banca Nationala a Romaniei, si organizat pe
analitice ca la pct. 1 lit. a) din prezenta circulara; disponibilul in contul
curent poate fi suplimentat cu valoarea garantiilor unilaterale puse la
dispozitia administratorului regimului de decontare speciala din Banca
Nationala a Romaniei, in conformitate cu prevederile legale in vigoare.
b) Centrala Societatii Bancare "Columna" - S.A. are obligatia ca,
pe propria raspundere, pentru conformitate si corectitudine, sa intocmeasca, in
prealabil, si sa remita, cel tarziu cu o zi bancara inaintea depunerii spre
plata interbancara a documentelor sale, documentul "Centralizatorul de
plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prezentat in anexa la
prezenta circulara, in original, pentru a fi primit la Banca Nationala a
Romaniei, sediul OIS 96160, cel tarziu in ziua Z - 1, pana la ora 13,30.
c) Soldul final creditor al contului curent din ziua Z - 1, impreuna cu
valoarea garantiilor unilaterale, trebuie sa fie in suma mai mare decat cea a
platilor programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua
de decontare Z", corect intocmit; in caz contrar, sediul OIS 96160
comunicand centralei Societatii Bancare "Columna" - S.A. ca Banca
Nationala a Romaniei nu isi mai asuma decat obligatia de a inscrie in extrasul
de cont al zilei Z rezultatele incasarilor efectuate in ziua respectiva.
d) Sediul OIS 96160 din centrala Bancii Nationale a Romaniei are obligatia
sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua Z" si sa comunice
prin telex, in ziua Z - 1, incepand cu ora 14,30, sediilor OIS din sucursalele
Bancii Nationale a Romaniei, mentionate in prezenta circulara, valoarea
platilor pe care acestea le pot efectua in ziua Z prin conturile curente
analitice, deschise in evidentele lor pentru Societatea Bancara
"Columna" - S.A.
e) Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, care efectueaza in ziua Z,
pentru Societatea Bancara "Columna" - S.A., operatiuni de incasari si
plati, au obligatia ca, incadrandu-se in orarul aprobat, sa remita centralei
Bancii Nationale a Romaniei - sediul OIS 96160:
- pana la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT si/sau de
CREDIT, dupa caz, reflectand operatiunile pe care acestea le-au efectuat prin
conturile curente analitice;
- pana la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plata pentru
conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 si 590.
3. Pentru toate operatiunile de incasari si plati efectuate prin contul
curent al Societatii Bancare "Columna" - S.A., Banca Nationala a
Romaniei percepe comisioane, in conformitate cu prevederile Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea
serviciilor de incasari si plati cu si fara numerar.
Comisioanele vor fi calculate zilnic, de catre sediile OIS implicate, si
incasate, prin grija sediului OIS 96100, cu prioritate fata de celelalte
operatiuni.
4. Prezenta circulara intra in vigoare in ziua bancara urmatoare datei
publicarii ei in Monitorul Oficial al Romaniei.
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI
MUGUR ISARESCU,
GUVERNATOR
ANEXA 1
Societatea Bancara "Columna" - S.A.
Centrala
CENTRALIZATORUL DE PLATI
pentru ziua de decontare ........
(zi)
------------------------------------------------------
| Nr.| Unitatile | Conturile curente analitice | |
|crt.|bancare ale |------------------------------|Total|
| |Societatii | 511| 521| 522| ... | 589| 590| |
| | Bancare | | | | | | | |
| |"Columna" | | | | | | | |
| | - S.A., cu | | | | | | | |
| | cont curent| | | | | | | |
| | deschis la | | | | | | | |
| | Banca | | | | | | | |
| |Nationala | | | | | | | |
| |a Romaniei | | | | | | | |
|----|------------|----|----|----|-----|----|----|-----|
| 1. | | | | | | | | |
|----|------------|----|----|----|-----|----|----|-----|
| 2. | | | | | | | | |
|----|------------|----|----|----|-----|----|----|-----|
| 3. | | | | | | | | |
|----|------------|----|----|----|-----|----|----|-----|
| 4. | | | | | | | | |
|----|------------|----|----|----|-----|----|----|-----|
| TOTAL: | | X |
|-----------------|------------------------------|-----|
| TOTAL GENERAL: | | |
------------------------------------------------------
Primit la sediul OIS 96160 din
Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Data ...................
Ora .............
Conducerea societatii bancare,
............ S.S./L.S.