REGULAMENT Nr. 10 din 23 septembrie 2005
privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in scopul
fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 882 din 30 septembrie 2005
Avand in vedere prevederile art. 22 alin. (3) si ale art. 26 din Legea nr.
312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile
ulterioare, ale art. 56 alin. 1, ale art. 89 si 90 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancara, republicata, ale art. 164 si 285 din Ordonanta de
urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit,
aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 200/2002, cu modificarile
si completarile ulterioare, si ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002
privind economisirea si creditarea in sistem colectiv pentru domeniul locativ,
cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii
Nationale a Romaniei,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
In intelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au
urmatoarele semnificatii:
a) facilitati acordate de Banca Nationala a Romaniei institutiilor de
credit participante la sistemul ReGIS in scopul fluidizarii decontarilor in
sistem - facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei si facilitatea de
creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete;
b) facilitate de lichiditate pe parcursul zilei - posibilitatea ca Banca
Nationala a Romaniei sa furnizeze lichiditate pe parcursul zilei institutiilor
de credit participante la sistemul ReGIS prin cumparari reversibile (repo) de
active eligibile pentru tranzactionare de la institutiile de credit
participante la sistem, cu angajamentul acestora de a rascumpara activele
respective la un termen si pret stabilite de Banca Nationala a Romaniei, pana
cel mai tarziu la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS;
c) facilitate de creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete -
posibilitatea ca Banca Nationala a Romaniei sa acorde credite institutiilor de
credit participante la sistemul ReGIS, care sunt in acelasi timp si
participanti compensatori in sistemele de plati care asigura compensarea
fondurilor aferente tranzactiilor cu carduri bancare si in sistemul de plati
care asigura compensarea fondurilor administrat de Banca Nationala a Romaniei;
d) ReGIS - sistemul de decontare pe baza bruta in timp real, administrat de
Banca Nationala a Romaniei;
e) SaFIR - sistemul de depozitare si decontare a titlurilor de stat,
administrat de Banca Nationala a Romaniei;
f) zi de operare - ziua bancara in care sistemele ReGIS si SaFIR proceseaza
si deconteaza instructiuni;
g) moment limita final - momentul la care sistemul ReGIS inceteaza
procesarea si decontarea instructiunilor de plata introduse de participanti si
procedeaza la anularea celor aflate in coada de asteptare.
CAP. 2
Facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei
Art. 2
Pentru a obtine lichiditate pe parcursul zilei in scopul facilitarii
decontarii in sistemul ReGIS, institutiile de credit participante la acest
sistem pot apela la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, acordata de
Banca Nationala a Romaniei.
Art. 3
O institutie de credit participanta la sistemul ReGIS poate avea acces la
facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, daca indeplineste urmatoarele conditii:
a) este eligibila pentru operatiuni de piata monetara cu banca centrala,
indeplinind criteriile prevazute de reglementarile Bancii Nationale a Romaniei
privind operatiunile de piata monetara;
b) nu este suspendata sau eliminata din sistemele ReGIS si/sau SaFIR;
c) nu este suspendata temporar sau definitiv de la participarea la
operatiunile de piata monetara desfasurate de Banca Nationala a Romaniei, in
conformitate cu reglementarile Bancii Nationale a Romaniei privind operatiunile
de piata monetara;
d) a incheiat cu Banca Nationala a Romaniei contractul-cadru pentru
utilizarea facilitatii de lichiditate pe parcursul zilei, denumit
Contractul-cadru pentru tranzactie repo/reverse repo cu decontare in aceeasi
zi, prevazut in anexa nr. 1.
Art. 4
Furnizarea de lichiditate pe parcursul zilei prin facilitatea acordata de
Banca Nationala a Romaniei se realizeaza in baza contractului-cadru pentru
facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, incheiat de institutia de credit
participanta cu Banca Nationala a Romaniei, si cu respectarea prevederilor
prezentului regulament si a regulilor de sistem ale ReGIS si SaFIR.
Art. 5
Activele suport utilizate pentru garantarea rambursarii lichiditatii
furnizate prin facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei trebuie sa fie
active eligibile pentru garantare, asa cum sunt acestea definite in
reglementarile Bancii Nationale a Romaniei privind operatiunile de piata
monetara, si trebuie sa indeplineasca urmatoarele conditii:
a) sa fie in proprietatea participantului care solicita furnizarea
lichiditatii;
b) sa nu fie gajate sau sechestrate;
c) sa aiba o scadenta ulterioara scadentei operatiunii efectuate.
Art. 6
(1) Lista activelor eligibile pentru garantare, care pot fi utilizate in
operatiuni specifice facilitatii de lichiditate pe parcursul zilei, valoarea la
care acestea sunt evaluate de Banca Nationala a Romaniei, precum si marjele
(haircut) pe care Banca Nationala a Romaniei le aplica la calculul valorii
garantiilor in cadrul acestor operatiuni sunt puse zilnic la dispozitie
participantilor la sistemul ReGIS de catre Banca Nationala a Romaniei, prin
mijloacele specifice sistemului SaFIR.
(2) Rascumpararea de catre institutiile de credit participante a activelor
in cadrul operatiunilor specifice facilitatii de lichiditate pe parcursul zilei
se poate face cel tarziu la momentul limita final al zilei de operare a
sistemului ReGIS, stabilit in regulile de sistem ale ReGIS.
(3) Pretul de rascumparare a activelor utilizate in operatiuni specifice
facilitatii de lichiditate pe parcursul zilei este acelasi cu pretul de vanzare
initiala.
(4) In cazul imposibilitatii de rascumparare a activelor in termenul
prevazut la alin. (2), activele suport pentru operatiunile specifice
facilitatii de lichiditate pe parcursul zilei raman in proprietatea Bancii
Nationale a Romaniei, care are dreptul sa le valorifice.
Art. 7
Banca Nationala a Romaniei poate decide suspendarea sau incetarea accesului
unei institutii de credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate
pe parcursul zilei in oricare dintre urmatoarele situatii:
a) impotriva institutiei de credit in cauza s-a deschis o procedura de
insolventa;
b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemele ReGIS si/sau
SaFIR;
c) institutia de credit nu mai indeplineste criteriile de eligibilitate
pentru operatiunile de politica monetara ori accesul sau la astfel de
operatiuni este limitat sau suspendat;
d) institutia de credit nu respecta obligatia de rascumparare a activelor
suport pentru operatiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul
zilei, de 3 ori in termen de o luna.
CAP. 3
Facilitatea de creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete
Art. 8
In vederea aplicarii celui de-al treilea nivel al procedurii de
administrare a riscului de decontare, prevazut in Regulamentul Bancii Nationale
a Romaniei nr. 1/2005 privind sistemele de plati care asigura compensarea
fondurilor, cu modificarile si completarile ulterioare, pentru sistemele de
plati care asigura compensarea fondurilor aferente tranzactiilor cu carduri
bancare si pentru sistemul administrat de Banca Nationala a Romaniei,
institutiile de credit participante la aceste sisteme vor incheia contracte-cadru
cu banca centrala, conform anexelor nr. 2a), 2b) si 2c).
Art. 9
(1) In situatia in care, la momentul limita final al zilei de operare a
sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul unui sistem de plati
care asigura compensarea fondurilor aferente tranzactiilor cu carduri bancare
nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea in sistemul ReGIS a propriei
pozitii nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Nationala a
Romaniei furnizeaza lichiditatea necesara participantului compensator in cauza,
prin acordarea, cu acceptul administratorului de sistem, a unui credit garantat
de acesta. Creditul acordat de Banca Nationala a Romaniei este garantat de
administratorul de sistem, care asigura compensarea fondurilor cu, dar fara a se
limita la, titluri de stat provenite din emisiuni publice si/sau depozite
constituite la Banca Nationala a Romaniei sau la alte persoane juridice agreate
de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Creditul acordat conform alin. (1) nu va depasi suma aferenta pozitiei
nete debitoare neacoperite a participantului compensator la sistemul respectiv.
(3) Perioada de acordare a creditului prevazut la alin. (1) este de 3 zile
calendaristice.
(4) Nivelul ratei dobanzii pentru creditul prevazut la alin. (1) este
acelasi cu cel al ratei dobanzii pentru creditul lombard stabilit de banca
centrala plus 3% pe an.
(5) Dobanda aferenta creditului prevazut la alin. (1) se achita odata cu
rambursarea creditului.
(6) In cazul in care scadenta creditului este o zi in care sistemul ReGIS
nu opereaza, rambursarea va avea loc in urmatoarea zi de operare a acestui
sistem.
(7) Creditul prevazut la alin. (1) se acorda de catre Banca Nationala a
Romaniei, prin intermediul Directiei plati, in conformitate cu prevederile
prezentului regulament.
Art. 10
(1) In conditiile in care, la momentul limita final al zilei de operare a
sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul sistemului de plati
care asigura compensarea fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei,
nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea in sistemul ReGIS a propriei
pozitii nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Nationala a
Romaniei furnizeaza lichiditatea necesara participantului compensator in cauza
in vederea decontarii finale in sistemul ReGIS a pozitiei sale nete debitoare,
prin acordarea unui credit, in conditiile art. 26 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile ulterioare.
(2) Creditul acordat conform alin. (1) nu va depasi suma aferenta pozitiei
nete debitoare neacoperite a participantului compensator in cauza.
(3) Perioada de acordare a creditului prevazut la alin. (1) este de 3 zile
calendaristice.
(4) Nivelul ratei dobanzii pentru creditul prevazut la alin. (1) este
acelasi cu cel al ratei dobanzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve
minime obligatorii in moneda nationala.
(5) Dobanda aferenta creditului prevazut la alin. (1) se achita odata cu
rambursarea creditului.
(6) In cazul in care scadenta creditului este o zi in care sistemul ReGIS
nu opereaza, rambursarea va avea loc in urmatoarea zi de operare a acestui
sistem.
(7) In cazul in care la scadenta participantul compensator nu ramburseaza
creditul si/sau nu achita dobanda aferenta, Banca Nationala a Romaniei va
proceda la recuperarea valorii nerambursate din disponibilul existent in contul
de decontare al acestuia deschis in sistemul ReGIS, in conditiile prevazute in
contractul-cadru incheiat intre participantii compensatori si Banca Nationala a
Romaniei.
(8) Creditul prevazut la alin. (1) se acorda de catre Banca Nationala a
Romaniei, prin intermediul Directiei plati, in conformitate cu prevederile
prezentului regulament.
CAP. 4
Masuri de remediere si sanctiuni
Art. 11
(1) In cazul in care un participant compensator nu achita integral la
scadenta creditul acordat conform art. 9 si/sau nu plateste dobanda aferenta
acestuia, Banca Nationala a Romaniei, cu acordul administratorului de sistem
respectiv, poate dispune, in conformitate cu prevederile art. 104 alin. 1 din
Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, suspendarea
respectivului participant din sistemul de plati care asigura compensarea
fondurilor.
(2) In cazul in care participantul compensator nu achita integral la
scadenta creditul acordat conform art. 10 si/sau nu plateste dobanda aferenta
acestuia ori se impune acordarea unui nou credit participantului compensator
respectiv in intervalul celor 3 zile calendaristice de la acordarea creditului
precedent, fara ca participantul sa-si fi achitat obligatiile rezultate din
creditul obtinut anterior, Banca Nationala a Romaniei poate dispune, in
conformitate cu prevederile art. 104 alin. 1 din Legea nr. 58/1998,
republicata, suspendarea respectivului participant din sistemul de plati care
asigura compensarea fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 12
In cazul nerespectarii de catre participanti a prevederilor prezentului
regulament, Banca Nationala a Romaniei va aplica sanctiuni in conformitate cu
prevederile art. 104 din Legea nr. 58/1998, republicata.
CAP. 5
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 13
Pe perioada in care certificatele de depozit emise de Banca Nationala a
Romaniei nu sunt depozitate si decontate in sistemul SaFIR, aceste instrumente
financiare nu vor fi acceptate ca active eligibile pentru garantare in
operatiunile legate de facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS.
Art. 14
Prezentul regulament intra in vigoare la data de 3 octombrie 2005.
Art. 15
Anexele nr. 1 si 2 fac parte integranta din prezentul regulament.
p. Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Florin Georgescu
ANEXA 1
CONTRACT-CADRU
pentru tranzactii repo/reverse repo cu decontare in aceeasi zi
Nr. ...... din .........
In temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei
si al Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, al
Regulamentului privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS, al Regulilor sistemului de
depozitare si decontare a titlurilor de stat SaFIR,
intre Banca Nationala a Romaniei, denumita in continuare BNR, cu sediul in
Bucuresti, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentata de ..................................
si de ....................................,
si ..........................., denumita in continuare institutie de
credit,
(institutia de credit)
cu sediul in ......................., str. ......................... nr.
......, inregistrata la registrul comertului cu nr. ...................., cod
fiscal nr. ....................., reprezentata de
................................... si de .................................., a
intervenit prezentul contract.
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract il constituie vanzarea de catre institutia de
credit catre BNR a activelor eligibile pentru garantare si rascumpararea ca
parte a aceleiasi tranzactii a aceleiasi cantitati de active eligibile pentru
garantare, la acelasi pret, in aceeasi zi, in scopul obtinerii de lichiditati
de catre institutia de credit.
II. Definitii
In sensul prezentului contract, urmatorii termeni au intelesurile de mai
jos:
1. primul pas reprezinta vanzarea initiala a activelor eligibile pentru
garantare, intr-o tranzactie repo pe parcursul zilei;
2. al doilea pas reprezinta rascumpararea de active eligibile pentru
garantare, vandute la primul pas;
3. active eligibile pentru garantare reprezinta acele instrumente
gestionate in cadrul sistemului de depozitare si decontare SaFIR, care sunt
acceptate pentru facilitatile acordate de BNR in scopul fluidizarii
decontarilor in sistemul ReGIS;
4. pretul unitar de cumparare/rascumparare reprezinta acel pret, exprimat
pentru un titlu, la care are loc vanzarea, respectiv rascumpararea activelor
eligibile pentru garantare intr-o tranzactie repo pe parcursul zilei;
5. haircut reprezinta un instrument de control al riscului, utilizat in
operatiunile de acordare a facilitatilor permanente, care presupune diminuarea
valorii de piata a activelor eligibile pentru garantare cu un anumit procent,
prestabilit de catre BNR;
6. valoare de piata reprezinta acea valoare stabilita si comunicata de
catre BNR, prin intermediul sistemului SaFIR, la o anumita data pentru fiecare
activ eligibil pentru garantare;
7. suma de decontat reprezinta suma de bani cu care se va credita contul
institutiei de credit, respectiv contul BNR, in urma derularii unei tranzactii
repo pe parcursul zilei.
III. Momentul incheierii tranzactiilor repo pe parcursul zilei
1. O tranzactie repo pe parcursul zilei este acceptata de BNR la momentul
transmiterii instructiunii de decontare de catre participant in sistemul SaFIR,
fara a fi necesara indeplinirea oricaror alte formalitati privind afisarea de
cotatii sau confirmarea incheierii tranzactiei.
2. In cazul in care nu este in mod expres specificat, pentru tranzactiile
care fac obiectul prezentului contract, lipsa oricaror formalitati, altele decat
cele specificate in prezentul contract, nu afecteaza validitatea tranzactiei.
IV. Drepturile si obligatiile partilor
1. Drepturile si obligatiile institutiei de credit
1.1. Institutia de credit are dreptul sa beneficieze de lichiditate pe
parcursul zilei in urma vanzarii catre BNR a activelor eligibile pentru
garantare.
1.2. Institutia de credit se obliga:
1.2.1. sa initieze tranzactii repo numai din contul de evidenta a
titlurilor detinute in nume propriu;
1.2.2. sa initieze tranzactii repo numai cu active eligibile pentru
garantare, stabilite si comunicate prin sistemul SaFIR, la pretul si in
intervalul orar prevazute in regulile de sistem;
1.2.3. sa dispuna in contul de evidenta a titlurilor detinute in nume
propriu de cantitatea de active eligibile necesara pentru decontarea primului
pas;
1.2.4. sa dispuna, in contul de decontare din ReGIS, la momentul
decontarii, de suma necesara decontarii celui de-al doilea pas;
1.2.5. sa remita in proprietatea BNR activele eligibile pentru garantare;
1.2.6. sa rascumpere de la BNR, prin plata pretului de vanzare initiala,
activele eligibile, cel tarziu la momentul limita final prevazut in regulile de
sistem ale ReGIS.
1.3. Institutia de credit garanteaza ca activele eligibile vandute sunt in
proprietatea sa, nu sunt gajate sau sechestrate si au o scadenta ulterioara
scadentei operatiunii efectuate.
2. Drepturile si obligatiile BNR
2.1. BNR are dreptul:
2.1.1. sa primeasca pretul de rascumparare a activelor, precum si
comisioanele prevazute in regulile de sistem ale SaFIR;
2.1.2. sa aplice prevederile art. 12 din Regulamentul privind facilitatile
acordate de Banca Nationala a Romaniei in scopul fluidizarii decontarilor in
sistemul ReGIS, in situatia in care, la data vanzarii/rascumpararii, institutia
de credit nu isi indeplineste obligatiile;
2.1.3. sa suspende accesul institutiei de credit la o noua facilitate de
acest tip, in cazul in care, pe perioada derularii unei tranzactii repo/reverse
repo, institutia de credit nu mai indeplineste criteriile de eligibilitate
prevazute la art. 3 din Regulamentul privind facilitatile acordate de Banca
Nationala a Romaniei in scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS;
2.1.4. poate decide suspendarea sau incetarea accesului unei institutii de
credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei
in oricare dintre urmatoarele situatii:
a) impotriva institutiei de credit in cauza s-a deschis o procedura de
insolventa;
b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemul ReGIS sau
SaFIR;
c) institutia de credit nu mai indeplineste criteriile de eligibilitate
pentru operatiunile de politica monetara ori accesul sau la astfel de
operatiuni este limitat sau suspendat;
d) institutia de credit nu respecta obligatia de rascumparare a activelor
suport pentru operatiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul
zilei, de 3 ori in termen de o luna.
2.2. BNR se obliga:
2.2.1. sa comunice zilnic activele eligibile pentru garantare, valoarea de
piata si haircut-ul;
2.2.2. sa accepte tranzactiile repo pe parcursul zilei initiate de
institutia de credit prin instructiuni transmise catre sistemul SaFIR, sub
rezerva indeplinirii prezentelor prevederi contractuale, ale Regulamentului
privind facilitatile permanente acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS si a regulilor de sistem ale
SaFIR.
V. Orarul pentru initierea tranzactiilor repo pe parcursul zilei
Tranzactiile repo pe parcursul zilei pot fi initiate de catre institutia de
credit in intervalul orar aferent serviciului "livrare contra plata",
asa cum este specificat in anexa nr. 8 la regulile de sistem ale SaFIR.
VI. Pretul si suma de decontat
1. Pretul unitar de vanzare aferent primului pas si pretul unitar de
rascumparare aferent celui de-al doilea pas sunt egale si reprezinta valoarea
de piata diminuata cu valoarea haircut-ului, asa cum sunt definite acestea in
prezentul contract si in regulile de sistem ale SaFIR. In sensul prezentului
contract, pretul unitar de cumparare si pretul unitar de rascumparare vor fi
denumite in continuare pret.
2. Suma de decontat aferenta primului pas si, respectiv, suma de decontat
aferenta celui de-al doilea pas sunt egale, fiind denumite in continuare suma
de decontat. Suma de decontat se determina conform formulei de mai jos:
suma de decontat = pret x cantitate,
unde cantitatea reprezinta numarul total de active eligibile
vandute/rascumparate intr-o tranzactie repo pe parcursul zilei.
VII. Decontarea tranzactiilor
1. Tranzactiile repo pe parcursul zilei se deconteaza in timp real, cu
respectarea principiului "livrare contra plata", in conformitate cu
regulile de sistem ale SaFIR.
2. Livrarea titlurilor de catre institutia de credit catre BNR, respectiv
de catre BNR catre institutia de credit, conform prezentului contract,
reprezinta un transfer al dreptului de proprietate.
3. In conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR, participantii pot
stabili un termen limita pentru decontarea celui de-al doilea pas al unei
tranzactii repo pe parcursul zilei, altul decat momentul limita al serviciului
"livrare contra plata".
4. Pentru o tranzactie repo pe parcursul zilei pentru care s-a decontat
primul pas, modificarea criteriilor de eligibilitate ale emisiunilor pe
parcursul zilei nu afecteaza decontarea celui de-al doilea pas al respectivei
tranzactii repo.
5. In cazul tranzactiilor repo pe parcursul zilei nu sunt permise alte operatiuni
conexe cum sunt substitutiile, apelul in marja, modificarea scadentei, asa cum
sunt acestea definite de regulile de sistem ale SaFIR.
VIII. Comisioane
Comisioanele percepute institutiei de credit pentru tranzactiile repo pe
parcursul zilei aplicabile sunt cele specificate in anexa nr. 9 la regulile de
sistem ale SaFIR.
IX. Forta majora
Nici una dintre partile contractante nu raspunde de neexecutarea la termen
sau/si de neexecutarea in mod corespunzator - total sau partial - a oricarei
obligatii care ii revine in baza prezentului contract, daca neexecutarea sau
executarea necorespunzatoare a fost cauzata de forta majora.
X. Litigii
Solutionarea divergentelor dintre parti se va realiza pe cale amiabila. In
situatia in care acestea nu se solutioneaza pe cale amiabila, partile se vor
adresa instantei judecatoresti competente.
XI. Dispozitii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a
contractului-cadru prevazut in acesta, si/sau a regulilor de sistem ale SaFIR
atrage modificarea prezentului contract in mod corespunzator.
2. Prezentul contract intra in vigoare la data de ............... .
3. Prezentul contract a fost incheiat azi ..............., in doua
exemplare, cate unul pentru fiecare parte.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI ..........................................
Semnaturi autorizate (institutia de credit)
Semnaturi autorizate si stampila conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicata
ANEXA 2a)
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea pozitiei nete debitoare
Nr. ...... din ............
In temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,
al Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, si al
Regulamentului privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS,
intre Banca Nationala a Romaniei, cu sediul in Bucuresti, str. Lipscani nr.
25, sectorul 3, in calitate de imprumutator, reprezentata de
................................... si de
.....................................,
si ................................., cu sediul in
........................,
(institutia de credit)
str. ...................... nr. ......, inregistrata la registrul comertului cu
nr. ..........., cod fiscal nr. ............, in calitate de imprumutat,
reprezentata de ................................................... si de
...................................., a intervenit prezentul contract.
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract il constituie acordarea de catre Banca
Nationala a Romaniei a unui credit garantat, in vederea decontarii finale in
sistemul ReGIS a pozitiei nete debitoare a institutiei de credit, in situatia
in care, la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS,
aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea in sistemul ReGIS a
propriei pozitii nete debitoare calculate de sistemul de plati care asigura
compensarea fondurilor, administrat de VISA International CEMEA.
II. Conditii de creditare
1. Creditul acordat nu va depasi suma aferenta pozitiei nete debitoare
neacoperite a ...............................................
(institutia de credit)
2. Creditul acordat de Banca Nationala a Romaniei este garantat de catre
VISA International CEMEA conform contractului incheiat intre aceasta si Banca
Nationala a Romaniei.
3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
4. Nivelul ratei dobanzii pentru creditul acordat este acelasi cu cel al
ratei dobanzii pentru creditul lombard, afisata in ziua de acordare a
creditului in paginile de contributor ale Bancii Nationale a Romaniei in
sistemele Reuters, Telerate, plus 3% pe an.
5. Dobanda aferenta creditului se achita odata cu rambursarea creditului.
6. In cazul in care scadenta creditului este o zi in care sistemul ReGIS nu
opereaza, rambursarea va avea loc in urmatoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile si obligatiile partilor
1. Institutia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca
Nationala a Romaniei in cadrul facilitatii de creditare si are obligatia de a
le rambursa in conditiile agreate de parti in prezentul contract.
2. Banca Nationala a Romaniei are dreptul de a-i fi rambursat creditul la
termenele si in conditiile prevazute in prezentul contract, precum si obligatia
de a acorda creditul la sfarsitul zilei institutiei de credit.
3. Banca Nationala a Romaniei are dreptul ca, de comun acord cu VISA
International CEMEA, sa suspende sau sa excluda ...............................
(institutia de credit)
din sistemul de plati care asigura compensarea fondurilor, administrat de VISA
International CEMEA, in conditiile in care aceasta institutie de credit nu a
rambursat in totalitate creditul si dobanda aferenta.
IV. Forta majora
Nici una dintre partile contractante nu raspunde de neexecutarea la termen
sau/si de neexecutarea in mod corespunzator - total sau partial - a oricarei
obligatii care ii revine in baza prezentului contract, daca neexecutarea sau
executarea necorespunzatoare a fost cauzata de forta majora.
V. Litigii
Solutionarea divergentelor dintre parti se va realiza pe cale amiabila. In
situatia in care acestea nu se solutioneaza pe cale amiabila, partile se vor
adresa instantei judecatoresti competente.
VI. Dispozitii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a
contractului-cadru prevazut in acesta, si/sau a regulilor de sistem atrage
modificarea prezentului contract in mod corespunzator.
2. Prezentul contract intra in vigoare la data de .............. .
3. Prezentul contract a fost incheiat azi .............., in doua
exemplare, cate unul pentru fiecare parte.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI ..........................................
Semnaturi autorizate (institutia de credit)
Semnaturi autorizate si stampila conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicata
ANEXA 2b)
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea pozitiei nete debitoare
Nr. ..... din .........
In temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,
al Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, si al
Regulamentului privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS,
intre Banca Nationala a Romaniei, cu sediul in Bucuresti, str. Lipscani nr.
25, sectorul 3, in calitate de imprumutator, reprezentata de
................................... si de ....................................,
si ............................., cu sediul in ...........................,
(institutia de credit)
str. ..................... nr. ......., inregistrata la registrul comertului cu
nr. .............., cod fiscal nr. ................., in calitate de
imprumutat, reprezentata de .......................... si de
.............................., a intervenit prezentul contract.
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract il constituie acordarea de catre Banca
Nationala a Romaniei a unui credit garantat, in vederea decontarii finale in
sistemul ReGIS a pozitiei nete debitoare a institutiei de credit, in situatia
in care, la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS,
aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea in sistemul ReGIS a
propriei pozitii nete debitoare calculate de sistemul de plati care asigura
compensarea fondurilor, administrat de MasterCard International.
II. Conditii de creditare
1. Creditul acordat nu va depasi suma aferenta pozitiei nete debitoare
neacoperite a ........................................... .
(institutia de credit)
2. Creditul acordat de Banca Nationala a Romaniei este garantat de catre
MasterCard International conform contractului incheiat intre aceasta si Banca
Nationala a Romaniei.
3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
4. Nivelul ratei dobanzii pentru creditul acordat este acelasi cu cel al
ratei dobanzii pentru creditul lombard, afisata in ziua de acordare a
creditului in paginile de contributor ale Bancii Nationale a Romaniei in
sistemele Reuters, Telerate, plus 3% pe an.
5. Dobanda aferenta creditului se achita odata cu rambursarea creditului.
6. In cazul in care scadenta creditului este o zi in care sistemul ReGIS nu
opereaza, rambursarea va avea loc in urmatoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile si obligatiile partilor
1. Institutia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca
Nationala a Romaniei in cadrul facilitatii de creditare si obligatia de a le
rambursa in conditiile agreate de parti in prezentul contract.
2. Banca Nationala a Romaniei are dreptul de a-i fi rambursat creditul la
termenele si in conditiile prevazute in prezentul contract, precum si obligatia
de a acorda creditul la sfarsitul zilei institutiei de credit.
3. Banca Nationala a Romaniei are dreptul ca, de comun acord cu MasterCard
International, sa suspende sau sa excluda ....................................
(institutia de credit)
din sistemul de plati care asigura compensarea fondurilor, administrat de
MasterCard International, in conditiile in care aceasta institutie de credit nu
a rambursat in totalitate creditul si dobanda aferenta.
IV. Forta majora
Nici una dintre partile contractante nu raspunde de neexecutarea la termen
sau/si de neexecutarea in mod corespunzator - total sau partial - a oricarei
obligatii care ii revine in baza prezentului contract, daca neexecutarea sau
executarea necorespunzatoare a fost cauzata de forta majora.
V. Litigii
Solutionarea divergentelor dintre parti se va realiza pe cale amiabila. In
situatia in care acestea nu se solutioneaza pe cale amiabila, partile se vor
adresa instantei judecatoresti competente.
VI. Dispozitii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a
contractului-cadru prevazut in acesta, si/sau a regulilor de sistem atrage
modificarea prezentului contract in mod corespunzator.
2. Prezentul contract intra in vigoare la data de ............. .
3. Prezentul contract a fost incheiat azi ............., in doua exemplare,
cate unul pentru fiecare parte.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI ..........................................
Semnaturi autorizate (institutia de credit)
Semnaturi autorizate si stampila conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicata
ANEXA 2c)
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea pozitiei nete debitoare
Nr. ...... din .........
In temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,
al Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, si al
Regulamentului privind facilitatile acordate de Banca Nationala a Romaniei in
scopul fluidizarii decontarilor in sistemul ReGIS,
intre Banca Nationala a Romaniei, cu sediul in Bucuresti, str. Lipscani nr.
25, sectorul 3, in calitate de imprumutator, reprezentata de
................................... si de .....................................,
si ..................................., cu sediul in
......................,
(institutia de credit)
str. ..................... nr. ........., inregistrata la registrul comertului
cu nr. ............, cod fiscal nr. ............, in calitate de imprumutat,
reprezentata de .......................... si de
.............................., a intervenit prezentul contract.
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract il constituie acordarea de catre Banca
Nationala a Romaniei a unui credit negarantat, in vederea decontarii finale in
sistemul ReGIS a pozitiei nete debitoare a institutiei de credit, in situatia
in care, la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS,
aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea in acest sistem a
pozitiei sale nete debitoare calculate de sistemul de plati care asigura
compensarea fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei.
II. Conditii de creditare
1. Creditul acordat nu va depasi suma aferenta pozitiei nete debitoare
neacoperite a .............................................
(institutia de credit)
2. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
3. Nivelul ratei dobanzii pentru creditul acordat este acelasi cu cel al
ratei dobanzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii in
moneda nationala.
4. Dobanda aferenta creditului se achita odata cu rambursarea creditului.
5. In cazul in care scadenta creditului este o zi in care sistemul ReGIS nu
opereaza, rambursarea va avea loc in urmatoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile si obligatiile partilor
1. Institutia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Nationala
a Romaniei in cadrul facilitatii de creditare si obligatia de a le rambursa in
conditiile agreate de parti in prezentul contract.
2. Banca Nationala a Romaniei are dreptul de a-i fi rambursat creditul la
termenele si in conditiile prevazute in prezentul contract, precum si obligatia
de a acorda creditul la sfarsitul zilei institutiei de credit.
3. Banca Nationala a Romaniei are dreptul ca, in situatia in care, la
scadenta, ............................................. nu ramburseaza creditul
(institutia de credit)
si/sau nu achita dobanda aferenta, sa procedeze la recuperarea valorii
nerambursate a creditului si a dobanzii aferente, din disponibilul existent in
contul de decontare al ..................................... din sistemul
ReGIS.
(institutia de credit)
4. Banca Nationala a Romaniei are dreptul sa dispuna suspendarea
respectivului participant din sistemul de plati care asigura compensarea
fondurilor, administrat de Banca Nationala a Romaniei, in cazul in care
institutia de credit nu achita integral la scadenta creditul acordat si/sau nu
plateste dobanda aferenta acestuia sau se impune acordarea unui nou credit
participantului compensator respectiv, in intervalul celor 3 zile calendaristice
de la acordarea creditului precedent, fara ca participantul sa-si fi achitat
obligatiile rezultate din creditul obtinut anterior.
IV. Forta majora
Nici una dintre partile contractante nu raspunde de neexecutarea la termen
sau/si de neexecutarea in mod corespunzator - total sau partial - a oricarei
obligatii care ii revine in baza prezentului contract, daca neexecutarea sau
executarea necorespunzatoare a fost cauzata de forta majora.
V. Litigii
Solutionarea divergentelor dintre parti se va realiza pe cale amiabila. In
situatia in care acestea nu se solutioneaza pe cale amiabila, partile se vor
adresa instantei judecatoresti competente.
VI. Dispozitii finale
1. Prezentul contract-cadru constituie titlu executoriu conform art. 50
alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei.
2. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a
contractului-cadru prevazut in acesta, si/sau a regulilor de sistem atrage
modificarea prezentului contract in mod corespunzator.
3. Prezentul contract intra in vigoare la data de .......... .
4. Prezentul contract a fost incheiat azi ............., in doua exemplare,
cate unul pentru fiecare parte.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI ..........................................
Semnaturi autorizate (institutia de credit)
Semnaturi autorizate si stampila conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicata